征信信息補充項目業(yè)務知識及合規(guī)考試卷

征信信息補充項目業(yè)務知識及合規(guī)考試1.業(yè)務取證影像非必拍項為()A.路牌及門牌號碼B.單位所在物業(yè)外觀及名稱C.單位如有掛牌D.申請人合影2.客戶經(jīng)我行客服或分行網(wǎng)點等第三方渠道轉(zhuǎn)介的有效投訴事件，我們稱之為()A.普通B.嚴重C.升級D.一般3.以下崗位，合作機構(gòu)無需配備的是()A.分發(fā)人員B.建單人員C.質(zhì)檢專員D.投訴專員4.線下征信結(jié)論為非消費類用途的風險等級為()A.6B.7C.8D.95.雇傭關(guān)系排查時，須優(yōu)先向()確認申請人是否為該單位員工A.人事、財務B.前臺、門衛(wèi)C.物業(yè)D.同科室工作人員6.申請人陳xx，單位名稱yy音樂唱片公司，單位地址，深圳市南山區(qū)南海大道1055號。經(jīng)實地回訪，單位信息正確，經(jīng)與單位人事部門確認，陳xx在單位實習，非正式員工。針對此種情形應給予()結(jié)論A虛假雇傭B資料變更C工作信息異常D正常7.申請表中單位地址準確，單位掛牌一致，申請人黃xx為該單位員工，但經(jīng)與該單位店員確認，單位有涉黃交易，針對此種情況，應給予()實地核查結(jié)論。A.工作信息異常B.個人信息異常C.不良中介D.正常8.()行業(yè)從業(yè)人員原則上不予辦理信用卡業(yè)務。A.電信B.塑貿(mào)C.鋼貿(mào)D.物流9.申請人有信用卡相關(guān)服務要求時，與其進行良好溝通，請申請人()A撥打中信銀行信用卡中心客戶服務電話B撥打征信機構(gòu)電話C撥打分中心電話D自行查詢電話并撥打10.線下征信結(jié)論為虛假單位的風險等級為()A.2.0B.3.0C.4.0D.5.011.集體件核實，到訪表單地址正確，掛牌一致，核實表單單位電話非申請單位電話，經(jīng)單位人事部確認，張三為表單位員工，無員工李四，此情況應給實地核查結(jié)論()A正常B虛假雇傭C虛假單位信息D不良中介12.業(yè)務人員在作業(yè)過程中，必須拍攝并上傳水印照片，不包括()A路牌及門牌號碼B申請人身份證C單位掛牌D公司的內(nèi)部辦公環(huán)境13.合作機構(gòu)實事求是，真實反映核查過程中了解到的情況屬于()A真實反映原則B實地查看原則C委托查看要求D一般作業(yè)要求14.公司質(zhì)檢人員在質(zhì)檢過程中發(fā)現(xiàn)有勾選項與描述情況不符且影響結(jié)論時，以下正確的處理方式為()A與線下人員商量后直接備注已質(zhì)檢，無異議B及時聯(lián)系分中心欺詐防控管理崗，協(xié)助處理C在備注欄備注修改勾選，無需聯(lián)系分中心欺詐防控管理崗D當做沒質(zhì)檢到，跳過該表單質(zhì)檢15.虛擬身份或利用他人身份申請信用卡屬于()A不良中介B虛假單位信息C虛假單位D偽冒申請16.互聯(lián)網(wǎng)第三方信息補充渠道包括但不限于()A.社保B.公積金C.工商網(wǎng)D.紅盾網(wǎng)17.線下征信業(yè)務質(zhì)量監(jiān)控內(nèi)容包括()A操作的規(guī)范性B工作的時效性C線下征信服務工作的有效性和準確性D業(yè)務人員著裝E業(yè)務人員話術(shù)18.為防范不實，申請需重點核實申請人單位及單位信息的()A真實性B單位員工數(shù)量C雇傭關(guān)系D單位辦公設(shè)施19.線下征信服務要求()A線下征信人員不得以“中信集團”，“中信銀行”，“中信銀行信用卡中心”名義開展活動B進行線下征信的過程中，不得出現(xiàn)影響卡中心經(jīng)營及聲譽的語言及行為C進行線下征信過程中須使用文明用語，不得出現(xiàn)粗口、侮辱性語言D線下征信話述可依照申請人單位的風險情況選擇適當?shù)慕巧捠?0.實地核查過程中，若申請人已離職，核查人員應()A進一步確認其離職時間B若離職時間在信用卡進件時間后，須致電申請人確認新單位地址，并前往新地址核查C若離職時間在信用卡進件后，則給予虛假雇傭結(jié)論D以上全是21.線下征信業(yè)務人員在作業(yè)過程中必須如實反饋核查情況及結(jié)果，并上傳水印照片和錄音。()對錯22.進入pad分發(fā)查詢頁面，分發(fā)人只能通過表單號搜索需分派核查件。()對錯23.PAD錄音提示，“中信錄音已停止運行”，無法操作，處理方式：內(nèi)存不足，點擊手機桌面文件管理文件夾，刪除以前的照片錄音，關(guān)機重啟。對錯24.在申請表單位中可親見申請人時，只需核對申請人出生年月日，如申請人提供身份證原件，也只需核對申請人出生年月日是否一致。()對錯25.當核查時，客戶對核查員身份提出質(zhì)疑，應立即終止核查，以免引發(fā)客戶投訴。對錯26.線下征信業(yè)務人員在實地回訪過程中，經(jīng)確認，無路牌指示，在反饋申請表時不用說明無路牌的情況。對錯27.拍照錄音操作需隱蔽，避免引起抱怨、投訴甚至沖突。()對錯28.進入派的分發(fā)查詢頁面，點選查詢按鈕進入全量分派列表，全量隊列頁面最多顯示20條分發(fā)數(shù)