管理信息系統(tǒng)范例-保險理賠業(yè)務系統(tǒng)

管理信息系統(tǒng)范保險業(yè)務系(19)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company本頁僅作為文檔封面，使用請直接刪除

保險理賠業(yè)務理信息統(tǒng)1.現(xiàn)系統(tǒng)概述1.1開發(fā)背景永安財產保險股份有限公司濟寧中心分公司自2005年9月成立以來，始終堅持以服務濟寧經濟發(fā)展，構建和諧社會，保民生平安為已任，堅持培養(yǎng)優(yōu)良團隊，建設精品公司的發(fā)展目標，堅持服務客戶、成就員工、回報社會的保險服務宗旨。三年累計完成各項保費收入6400萬元，賠付客戶各類保險損失3530萬元，交納稅金350萬元，為濟寧社會和經濟發(fā)展做出了積極貢獻。年1月，公司被濟寧市中區(qū)區(qū)委、區(qū)政府評為“十強服務企業(yè)”。公司總經理當選為濟寧市第十五屆人大代表。在知識經濟時代，保險業(yè)正面臨著很好的發(fā)展機遇，而信息化建設正是促進保險公司快速發(fā)展的基礎。保險公司開發(fā)管理信息系統(tǒng)能加快信息流動，提高工作效率，實現(xiàn)有效管理。目前，信息化水平已成為衡量一個保險企業(yè)核心競爭力的重要標志。永安財產保險股份有限公司濟寧中心分公司的理賠部門每天都需要收集、處理、傳遞和存儲大量信息，急需一個統(tǒng)一的平臺完成業(yè)務、數(shù)據(jù)和客戶服務等內容的集成處理，進而改進服務質量，提高管理能力。1.2組織結構分析永安保險公司濟寧分公司現(xiàn)有員工200余人，下設業(yè)管中心、理賠中心、財務中心、行管中心、業(yè)務中心、人力資源部及營銷服務部等部門。通過在永安保險公司的實習調研，畫出了該保險公司的組織結構圖，如圖所示。會理

圖1組織結構圖2

1.3現(xiàn)行系統(tǒng)運行狀況析目前，永安保險公司的理賠業(yè)務系統(tǒng)已經實現(xiàn)了計算機化的管理，但是仍然存在一些不足：各環(huán)節(jié)的操作銜接不夠，造成一些重復操作；查詢功能不能滿足目前的需求，如果查詢時間跨度過長則需輸入好幾項基本信息才能調閱；各環(huán)節(jié)操作時間在查詢項內得不到充分體現(xiàn)等。所以需要針對理賠業(yè)務的特點，重新開發(fā)一個信息系統(tǒng)，通過建立數(shù)據(jù)庫，把所有業(yè)務處理過程中所需要的信息緊密關聯(lián)起來，從而提高理賠服務的時效性，將合適的信息在合適的時間和合適的環(huán)節(jié)中體現(xiàn)出來，提高公司的工作效率和客戶滿意度。2.系需求分析2.1系統(tǒng)目標與需求分如何優(yōu)化保險公司的業(yè)務流程，加快公司內部機構之間以及與公司外部的溝通對公司的工作效率有很大的影響。工作效率的提升必然會提高企業(yè)的效益，從而實現(xiàn)財務經營上的增收節(jié)支，同時，也會提高對客戶的服務水平，增強客戶的滿意度和忠誠度。建設保險理賠業(yè)務處理系統(tǒng)的終極目標都是為了增強企業(yè)綜合競爭力，從而贏得更多的客戶，獲得更大的市場份額。新系統(tǒng)立足于保險公司理賠部，對客戶、保單、報案、核賠和結案進行統(tǒng)一管理，最大限度地為公司員工的日常工作提供方便，使其可以方便快捷地進行保單、報案、查勘定損、核賠、結案等信息的錄入、修改和查詢，加快公司內部信息流動的速度；新系統(tǒng)的報表生成和打印功能相比較傳統(tǒng)的處理方式可以節(jié)約大量的人力、物力等各方面資源，確保數(shù)據(jù)準確的同時可以提高輔助決策的科學性；新系統(tǒng)還應具有用戶管理功能和數(shù)據(jù)備份和恢復功能，以保障用戶信息的安全?？傊?，新系統(tǒng)應能解決傳統(tǒng)處理方式下工作量大、步驟繁瑣等問題，同時也能避免數(shù)據(jù)不一致和數(shù)據(jù)查詢困難等問題的發(fā)生。（1保單信息管理保單基本信息：客戶初次投保時需要輸入相關的保單基本信息，主要應包括新生成的保單編號、投保日期、起保日期、終止日期、業(yè)務員編號、爭議處理、險類、銷售渠道、應交保費。其中爭議處理、險類、銷售渠道有規(guī)定的種類，所以在系統(tǒng)設計時應考慮以下拉列表的方式實現(xiàn)選擇；業(yè)務員編號應根據(jù)業(yè)務員信息的改變而自動查詢并顯示不同的信息。3

標的信息：客戶初次投保時，在輸入完保單基本信息后，還應輸入標的信息。標的信息是保單基本信息的明細，應用保單編號來標識，雖然表面上造成了數(shù)據(jù)庫表的冗余，但卻為保險行業(yè)系統(tǒng)的業(yè)務處理提供了方便，進行標的信息管理是調研分析的結果。標的信息還包括行駛證車主、被保險人與車輛關系等。投保人信息：客戶初次投保時需要輸入的自身相關信息。被保人信息：客戶初次投保時需要輸入的被保人相關信息。（2理賠部管理4

業(yè)務員信息：需要輸入的理賠部業(yè)務員的相關信息。被保人信息：客戶初次投保時需要輸入的被保人相關信息。（3報案管理報案信息錄入：客戶撥打報案電話后，由業(yè)務員輸入有關報案信息，主要應包括：報案號、保單編號、出險日期、出險地點、投案人、投案方電話、報案時間、就診醫(yī)院。其中保單編號要在已有的保單編號中選擇。報案信息瀏覽：查看報案信息，并可以對報案信息進行刪除或修改。（4查勘定損管理查勘定損信息錄入：查勘員根據(jù)報案信息，去事故現(xiàn)場進行查勘，查勘完畢后得到的查勘定損信息由業(yè)務員輸入系統(tǒng)，主要應包括：報案號、被保人編號、事故類別、事故責任比例、駕駛員、查勘時間、查勘員編號、查勘地點、醫(yī)療費用、候車費用、施救費用、財產險應付賠款、責任險應付賠款。其中報案號、被保人編號應在已有的編號中選擇；事故類別應在規(guī)定的種類中選擇；查勘員編號也要隨查勘員信息的改變而改變。查勘定損信息瀏覽：查看查勘定損信息，并可以對查勘定損信息進行刪除或修改。（5核賠管理核賠信息錄入：經查勘定損之后，需要判斷是否進行賠償，如果確實需要賠償，則錄入核賠信息。核賠信息主要應包括：立案號、被保人編號、核賠意見、意見說明。其中立案號、被保人編號要在已有編號中選擇。核賠信息瀏覽：查看核賠信息，并可以對核賠信息進行刪除或修改。（6結案管理4

結案信息錄入：確定此理賠案件是否完結，如果已經結束，則錄入相關結案信息，主要應包括：立案號、是否結案。其中立案號要在已有立案號中選擇。結案信息瀏覽：查看結案信息，以及對結案信息進行刪除修改。（7報表管理打印各種所需表單，比如保單信息表、報案信息表、查勘定損信息表、核賠信息表、結案信息表等。（8數(shù)據(jù)庫恢復與備份應可以對數(shù)據(jù)庫進行數(shù)據(jù)備份與恢復。統(tǒng)開發(fā)的可行性研（1技術可行性研究保險公司的領導一貫重視信息化建設，內部已經建立了局域網，并招聘了專業(yè)IT人，實施了基礎的計算機化管理。先進的軟件技術、數(shù)據(jù)庫技術和網絡技術作為計算機技術的一部分在過去的幾十年中都得到了迅猛的發(fā)展，這為本系統(tǒng)的開發(fā)提供了技術后盾。本系統(tǒng)采用的開發(fā)工具是PowereBuilder，具有用戶界面友好，功能強大等特點，且發(fā)展和應用都非常成熟，是當前最為流行的數(shù)據(jù)庫前端開發(fā)工具之一。本系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)采用的是9.0帶的數(shù)據(jù)庫，更提高了系統(tǒng)順利運行的可能性和穩(wěn)定性?？傮w來說，該系統(tǒng)的開發(fā)在技術上是可行的。5

（2經濟可行性研究對于已經基本實現(xiàn)了計算機處理和管理的保險公司而言，硬件設備上不需要再作投資，而軟件開發(fā)的費用，因為單位里有專業(yè)人員的配合，投入也很少。新系統(tǒng)的成功開發(fā)，必然會加快公司內部信息流動的速度，工作效率的提升必然會帶來公司效益的增加，從而實現(xiàn)財務經營上的增收節(jié)支，也會提高客戶服務水平，增強客戶的滿意度和忠誠度?？傊?，不管是從短期利益還是從長遠利益來看，系統(tǒng)的開發(fā)都符合經濟的可行性。（3社會可行性研究從組織內部進行可行性分析，保險公司的高層領導對新系統(tǒng)的開發(fā)大為支持，內部的管理人員也愿意接受這些變化，而對于實際操作的工作人員來說，日常工作中他們已經對計算機有了較多接觸，公司內部的信息部門也會不定期進行培訓，因此已經具備了接受并使用系統(tǒng)的條件和素質。從組織外部進行可行性分析，新系統(tǒng)的開發(fā)是自主開發(fā)，不會引起侵權或其他法律責任。因此，新系統(tǒng)的開發(fā)具備社會可行性。3結構化系統(tǒng)分析統(tǒng)業(yè)務流程分析業(yè)務描述：投保人投保后，一旦出現(xiàn)險情，可以撥打保險公司的電話向業(yè)務員報案；業(yè)務員登記報案信息后通知勘查員進行現(xiàn)場勘查并匯報損失記錄信息；業(yè)務員記錄損失信息，并在確定賠償后記錄核賠信息和結案信息，同時將賠償證明分送至被保人和財務中心。保險理賠系統(tǒng)的業(yè)務流程圖如圖所示。5

據(jù)流程分析（1保險理賠業(yè)務管理系統(tǒng)的頂層數(shù)據(jù)流程圖本系統(tǒng)的頂層數(shù)據(jù)流程圖如圖所。該數(shù)據(jù)流程圖有4個外實體：投保人、被保人、查勘員和財務中心；投保人及被保人的基本信息、報案信息和查勘信息是該系統(tǒng)主要的輸入數(shù)據(jù)流，結案信息和賠款收據(jù)是該系統(tǒng)主要的輸出數(shù)據(jù)流。人員

信息信息信息

P0業(yè)務系統(tǒng)

信息收據(jù)收據(jù)

人圖層數(shù)據(jù)流程圖（2保險理賠業(yè)務管理系統(tǒng)的第一層數(shù)據(jù)流程圖根據(jù)業(yè)務流程圖和頂層流程圖，畫出系統(tǒng)的第一層數(shù)據(jù)流程圖，如圖36

所示。該數(shù)據(jù)流程圖包含個要的數(shù)據(jù)處理過程：投保人處理子系統(tǒng)（、接報案處理子系統(tǒng)（P2、查勘定損處理子系統(tǒng)（、核賠處理子系統(tǒng)（、結案處理子系統(tǒng)（P5；涉及的外部實體有投保人、被保人、查勘員和財務中心；數(shù)據(jù)存儲包括保單基本信息（D1、結案信息（、…核賠信息（D8；數(shù)據(jù)流包括頂層圖中的投保人及被保人的基本信息、報案信息、查勘信息、結案信息和賠款收據(jù)，以及在本層DFD圖中增的保單信息、標的信息和損失信息等數(shù)據(jù)流。（3“P1投處理子系統(tǒng)”據(jù)處理過程展開的第二層數(shù)據(jù)流程圖將第一層數(shù)據(jù)流程圖的數(shù)據(jù)處理過程投保處理子系統(tǒng)（P1進一步分解，畫出其第二層數(shù)據(jù)流程圖，如圖4示。投保處理子系統(tǒng)（P1包括錄入投保人信息（P1.1、錄入被保人信息、錄入保單基本信息、錄入車輛標的信息等四個數(shù)據(jù)處理過程；輸入的據(jù)流包括上層的基本信息數(shù)據(jù)流；輸出的據(jù)流包括上層DFD圖的投保人信息、被保人信息、保單基本信息、車輛標的信息等數(shù)據(jù)流；與有的數(shù)據(jù)存儲包括、D3D4D5與P1有關的外部實體只有投保人。6

投保人信息

D3投保被保人信息

D4被保

基本信息

標的信息

D5車輛基本信息標的信息

D1單報案信息證明材料

保單信息D6報案報案記錄

查勘信息

損失信息

D7損失

保單信息

損失信息

結案信息賠款收據(jù)

核賠信息

賠款收據(jù)

賠償信息D8核賠

結案信息D2結案圖第一層數(shù)據(jù)流程圖7

投人息

錄入投保人信息錄入被保人

投人息被人息

D3D4被人息

信息投保人基信

車標信

錄入保單基本信息錄入車輛

保信標信

D1D5標的信息圖P1投保處理子系統(tǒng)第二層數(shù)據(jù)流程圖（4“接案處理子系統(tǒng)”據(jù)處理過程展開的第二層數(shù)據(jù)流程圖將第一層數(shù)據(jù)流程圖的數(shù)據(jù)處理過程接報案處理子系統(tǒng)（P2進一步分解，畫出其第二層數(shù)據(jù)流程圖，如圖示。接報案子系統(tǒng)（包括核查保單信息、錄入報案信息、查詢報案信息等數(shù)據(jù)處理過程；輸入的數(shù)據(jù)流主要包括報案信息和保單基本信息；輸出數(shù)據(jù)流主要是報案信息；與有關的數(shù)據(jù)存儲包括D1D6與P2有的外部實體主要是投保人和查勘員。投保人

P2.1核查保單信息

P2.2錄入報案信息D1

報案信息記錄

P2.3

查勘員查詢報案信息P3圖P2接報案處理子系統(tǒng)第二層數(shù)據(jù)流程圖（5“查定損處理子系統(tǒng)”據(jù)處理過程展開的第二層數(shù)據(jù)流程圖、7

將第一層數(shù)據(jù)流程圖的數(shù)據(jù)處理過程查勘定損處理子系統(tǒng)（P3進一步分解，畫出其第二層數(shù)據(jù)流程圖，如圖示。查勘定損處理子系統(tǒng)（P3包括錄入查勘信息、計算財產險及責任險、計算應付賠款等3個據(jù)處理過程；輸入的據(jù)流包括上層DFD圖的基本信息、查勘定損信息、報案信息、保單信息和車輛標的信息等；輸出的據(jù)流主要是上層的損失信息；與P3有關的數(shù)據(jù)存儲包括D1D5D6D7與有的外部實體包括投保人和查勘員。8

D6投保人查勘員

P3.1錄入查勘信息

P3.2計算財產險及責任險

P3.3計算應付賠款

D7

D1D5圖P3查勘定損處理子系統(tǒng)第二層數(shù)據(jù)流程圖（6“核處理子系統(tǒng)”據(jù)處理過程展開的第二層數(shù)據(jù)流程圖將第一層數(shù)據(jù)流程圖的數(shù)據(jù)處理過程核賠處理子系統(tǒng)（P4進一步分解，畫出其第二層數(shù)據(jù)流程圖，如圖7示。核賠處理子系統(tǒng)（P4包括錄入立案信息和錄入核賠意見兩個數(shù)據(jù)處理過程；輸入的據(jù)流包括損失信息數(shù)據(jù)流；輸出的據(jù)流包括核賠意見數(shù)據(jù)流；與P4有關的數(shù)據(jù)存儲包括、D8

損失信息

立案信息

核賠信息

圖P4核賠處理子系統(tǒng)第二層數(shù)據(jù)流程圖（7“結處理子系統(tǒng)”據(jù)處理過程展開的第二層數(shù)據(jù)流程圖將第一層數(shù)據(jù)流程圖的數(shù)據(jù)處理過程結案處理子系統(tǒng)（P5進一步分解，畫出其第二層數(shù)據(jù)流程圖，如圖8示。結案處理子系統(tǒng)（P5包括結案處理的打印賠款收據(jù)兩價目數(shù)據(jù)處理過程；輸入的據(jù)流是核賠信息；輸出8

的數(shù)據(jù)流包括結案信息和賠款收據(jù)；與有的數(shù)據(jù)存儲包括、，與有關的外部實體包括被保人和財務中心。核賠信息

結案信息賠款收據(jù)

結案信息D2

結案信息圖P5結案處理子系統(tǒng)第二層數(shù)據(jù)流程圖9

據(jù)字典本系統(tǒng)的數(shù)據(jù)字典的例子如表表所示。表據(jù)元素列表編號

名稱

別名

含義/說明

數(shù)據(jù)值類

取值范圍

長度

有關數(shù)據(jù)結構型1-001

保單編號

ID

保險單據(jù)

字符型

10

保單信息、報的編號

案信息1-002

報案號

Baoanid

報案信息

字符型

14

報案信息、查編號

勘定損信息1-003

投保人編

Brid

投保人的

字符型

6

保單信息號

編號…

…

…

…

…

…

…

…表據(jù)結構列表編號2-001

名稱保單信息

說明投人投的基

結構保單編號、投保日期、起保日期、

有關數(shù)據(jù)流報案信息本信息

終止日期、銷售渠道、業(yè)務員編號、爭議處理、險類、應交保費、投保人編號、被保人編號2-002

報案信息

業(yè)務員入的報案信息

報案號、保單編號、出險日期、出險地點、投案人、投案方電話、報

保單信息、查勘定損信息案時間、就座醫(yī)院2-003

查勘定損信息

對案情勘定損的信息

編號、被保人編號、事故類別、事故責任比例、駕駛員、查勘時間、

報案信息、查勘定損信息、保單信息………4結構化系統(tǒng)設計統(tǒng)總體結構設計

查勘員編號、查勘地點、醫(yī)療費用、修車費用、施救費用、財產險應付賠款、責任險應付賠款…

…本系統(tǒng)的總體功能結構圖，如圖所。9

理賠業(yè)務系統(tǒng)投保處理

接報案處理

查勘定損處理

核賠處理

結案處理

數(shù)據(jù)備份

打印報表保單基本信息管理

標的信息管理

投保人信息管理

被保人信息管理

輸入報案信息

瀏覽報案信息

輸入查勘定損信息

瀏覽查勘定損信息

輸入核賠處理

瀏覽核賠處理

輸入結案信息

瀏覽結案信息

數(shù)據(jù)庫備份

數(shù)據(jù)庫恢復

保單信息表

報案信息表

查勘定損信息表

核賠信息表

結案信息表圖總體功能結構圖據(jù)庫設計（1概念結構設計10

概念結構是對現(xiàn)實世界的抽象，根據(jù)數(shù)據(jù)流程圖和數(shù)據(jù)字典，結合系統(tǒng)實際的數(shù)據(jù)需求，建立數(shù)據(jù)庫的概念模型，通常使用來表示。本系統(tǒng)的E-R如圖示，實體屬性圖如圖11所示。投保人

1

投保

接保

1

業(yè)務員1

1被保人

n

受保

1

保單

1

保險

n

標的單1賠償n核賠單1

查勘員1賠償n

1發(fā)案n報案單定損

1

查勘定損單

1

結案

1

結案單3

保單…

圖投保人4561-單編號；2-保日期3-保日期；4-止日期5-售渠道；6-議處理7-類；8-交保費被保人

1-投保人編號；姓名3-別；庭住址5-貫；生日期標的單35123

…

121-保人編號；姓名3-性別；家庭住址5-籍貫；出生日期

1-的編號；行駛證車主3-車牌號；被保險人與車輛5-牌號；發(fā)動機號7-架號；廠牌車型；9-核定座位；量11-功率是車隊車輛10

核賠

業(yè)務11-立案號；被保人編號3-核賠意見；4-意見說明查勘損單

131-編號；姓3-性別；4-聯(lián)系電話結案13

…

8121-報案號；2-事故類別3-事故責任比例；4-駕駛員；查勘時間；6-查勘地點；醫(yī)費用；8-修車費用；9-施救費用圖實體屬性圖（2邏輯結構設計本系統(tǒng)的邏輯結構參見表3~8表投保人信息表

1-立案號；2-是否結案字段名稱BridIdOriginBirthday

字段描述投保人編號保單編號姓名性別籍貫出生日期家庭住址

數(shù)據(jù)類型Char(6)Char(10)Varchar(5)Char(2)Varchar(10)DateVarchar(50)

主/外鍵主鍵外鍵表保人信息表字段名稱BridIdOriginBirthday

字段描述投保人編號保單編號姓名性別籍貫出生日期家庭住址

數(shù)據(jù)類型Char(6)Char(10)Varchar(5)Char(2)Varchar(10)DateVarchar(50)

主/外鍵主鍵外鍵11

表單基本信息表字段名稱IdTbdateQbdate

字段描述保單編號投保日期起保日期

數(shù)據(jù)類型Char(10)DateDate

主/外鍵主鍵12

YwyidZyclXianleiBridBbrid

終止日期銷售渠道業(yè)務員編號爭議處理險類應交保費投保人編號被保人編號

DateVarchar(30)Char(4)Varchar(30)Varchar(30)Numeric(10)Char(6)Char(6)表的信息表字段名稱BiaodiidIdXszczCphCjhHdzwPlGlSfcdclGzj

字段描述標的編號保單編號行駛證車主輛關系車牌號發(fā)動機號車架號廠牌車型核定座位排量功率是否車隊車輛使用性質購置價

數(shù)據(jù)類型Char(10)Char(10)Varchar(5)Varchar(10)Char(10)Varchar(20)Varchar(21)Varchar(30)Char(5)Char(2)Varchar(10)Varchar(10)

主/外鍵主鍵外鍵表案信息表字段名稱BaoanidIdChuxiandateTouanrenBaoantimeJiuzhenhospital

字段描述報案單號保單編號出險日期出險地點投案人投案方電話報案時間就診醫(yī)院

數(shù)據(jù)類型Char(13)Char(10)DateVarchar(30)Varchar(5)Char(20)TimeVarchar(20)

主/外鍵主鍵外鍵表查勘定損信息表字段名稱IdBeibaorenidShigulb

字段描述編號被保人編號事故類別

數(shù)據(jù)類型Char(5)Char(6)Varchar(10)

主/外鍵主鍵外鍵12

Chakantime

事故責任比例駕駛員查勘時間查勘員編號

Char(10)Varchar(5)TimeChar(2)13

Yiliaom碼設計

查勘地點醫(yī)療費用修車費用施救費用財產險應付賠款責任險應付賠款

Varchar(30)Numeric(10)Numeric(10)Numeric(10)Numeric(10)Numeric(10)在現(xiàn)實世界中，代碼普遍被用于唯一的標識某一類事務。代碼設計是系統(tǒng)設計的一項關鍵內容，必須從整個系統(tǒng)的角度進行考慮，要具有唯一性、適用性、規(guī)范性和簡單性等特點。代碼設計的質量反映了設計者對相關實體或屬