009-公司對(duì)外擔(dān)保制度

對(duì)外擔(dān)保管理制度第一章總則第一條為了維護(hù)投資者權(quán)益，規(guī)范北京******投資基金管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“公司”)的對(duì)外擔(dān)保行為,有效控制公司資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定地發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》和《公司章程》等有關(guān)規(guī)定,制定本制度。第二條本制度所稱對(duì)外擔(dān)保是指公司為他方提供的保證、抵押、質(zhì)押及其它方式的擔(dān)保,包括公司對(duì)控股子公司的擔(dān)保。具體種類包括但不限于借款擔(dān)保、銀行開(kāi)立信用證、銀行承兌匯票擔(dān)保、開(kāi)具保函的擔(dān)保等。第三條本制度適用于公司及公司的子公司。第四條董事會(huì)是對(duì)外擔(dān)保的決策機(jī)構(gòu),公司一切對(duì)外擔(dān)保行為必須按程序經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn),公司不得對(duì)外提供擔(dān)保。第二章?lián)５膶彶榕c控制第五條公司決定提供擔(dān)保前,應(yīng)充分了解申請(qǐng)擔(dān)保單位的資信狀況。公司財(cái)務(wù)管理部負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保單位的資信狀況進(jìn)行審查并對(duì)擔(dān)保事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、評(píng)估，財(cái)務(wù)管理部應(yīng)要求申請(qǐng)擔(dān)保單位提供包括但不限于以下資料進(jìn)行審查、分析:(一)申請(qǐng)擔(dān)保單位的基本資料；(二)近期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及還款能力分析；(三)債權(quán)人的姓名；(四)擔(dān)保方式、期限、金額等；(五)與申請(qǐng)擔(dān)保相關(guān)的合同等；(六)能夠用于反擔(dān)保的固定資產(chǎn)的權(quán)屬證明文件等資料(如適用)；(七)其他說(shuō)明申請(qǐng)擔(dān)保單位資信情況的資料。財(cái)務(wù)管理部審查后應(yīng)提出擔(dān)保業(yè)務(wù)評(píng)估報(bào)告并經(jīng)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和總經(jīng)理審核同意后報(bào)公司董事會(huì)批準(zhǔn)。第六條子公司原則上不得為他人提供擔(dān)保，確實(shí)因業(yè)務(wù)需要為他人提供擔(dān)保的，必須由子公司進(jìn)行審查并提出申請(qǐng)報(bào)告，申請(qǐng)報(bào)告必須明確表明核查意見(jiàn)，申請(qǐng)報(bào)告經(jīng)子公司法定代表人簽字同意后，報(bào)本公司財(cái)務(wù)管理部及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽署意見(jiàn)，并經(jīng)公司總經(jīng)理同意后，報(bào)董事會(huì)審批同意并公告。第七條公司對(duì)外擔(dān)保必須先經(jīng)董事會(huì)審議。董事會(huì)審議批準(zhǔn)對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)須經(jīng)出席董事會(huì)的2/3以上董事同意。涉及關(guān)聯(lián)擔(dān)保的,關(guān)聯(lián)董事不得對(duì)該項(xiàng)決議行使表決權(quán),也不得代理其他董事行使表決權(quán),該董事會(huì)會(huì)議由過(guò)半數(shù)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事出席即可舉行,董事會(huì)所作決議須經(jīng)2/3以上無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事同意。第八條董事會(huì)應(yīng)認(rèn)真審議分析被擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、營(yíng)運(yùn)狀況、信用情況,審慎依法做出決定。必要時(shí)可聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估,以作為董事會(huì)進(jìn)行決策的依據(jù)。對(duì)存在下列情形的申請(qǐng)擔(dān)保單位,不得為其提供擔(dān)保:(一)不符合國(guó)家法律法規(guī)或國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的；(二)提供虛假資料的；(三)公司曾為其提供擔(dān)保,發(fā)生過(guò)逾期還款等情況的；(四)經(jīng)營(yíng)狀況惡化、資信不良的；(五)上年度虧損或上年度盈利甚少且本年度預(yù)計(jì)虧損的；(六)董事會(huì)認(rèn)為不能提供擔(dān)保的其他情形。第九條下列對(duì)外擔(dān)保行為需經(jīng)公司董事會(huì)審議通過(guò):(一)單筆擔(dān)保額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保；(二)本公司及本公司控股子公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~,超過(guò)最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保；(三)為資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保；關(guān)的部門及責(zé)任人應(yīng)該提請(qǐng)公司參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配,預(yù)先行使追償權(quán)。第二十四條子公司簽訂對(duì)外擔(dān)保合同的,應(yīng)將擔(dān)保合同復(fù)印件及時(shí)交公司財(cái)務(wù)管理部備案。第四章責(zé)任和處罰第二十五條公司董事、經(jīng)理及其他相關(guān)人員未按本制度規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂擔(dān)保合同,對(duì)公司造成損害的,應(yīng)當(dāng)追究當(dāng)事人責(zé)任。第二十六條責(zé)任人違反法律規(guī)定或本制度規(guī)定,無(wú)視風(fēng)險(xiǎn)擅自擔(dān)保,對(duì)公司造成損失的,應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第二十七條責(zé)任人未能正確行使職責(zé)或怠于行使職責(zé),給公司造成損失的,可視情節(jié)輕重給予罰款或處分。第二十八條擔(dān)保過(guò)程中,責(zé)任人違反刑法規(guī)定的,由公司移送司