文檔風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

PAGEPAGE1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的時(shí)機(jī)什么時(shí)候進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，以及將付出多大的代價(jià)進(jìn)行監(jiān)控，這是風(fēng)險(xiǎn)管理中必須把握的，一般決定于經(jīng)過識別和評價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)是否對企業(yè)（或項(xiàng)目等）造成了或即將造成不能接受的威脅。如果是，那么是否有可行的辦法規(guī)避或緩解？風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控既取決于對于風(fēng)險(xiǎn)客觀規(guī)律的認(rèn)識程度，同時(shí)也是一種綜合權(quán)衡和監(jiān)控策略的優(yōu)先過程，既要避險(xiǎn)，又要經(jīng)濟(jì)可行。解決上述問題有兩種方法：一是把接受風(fēng)險(xiǎn)之后得到的直接收益同可能蒙受的直接損失比較，若收益大于損失則項(xiàng)目繼續(xù)進(jìn)行，否則沒有必要把項(xiàng)目繼續(xù)進(jìn)行下去；二是權(quán)衡間接收益和間接損失，比較過程中應(yīng)該把那些不能量化的方面也考慮在內(nèi)，如環(huán)境影響等。在權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)后果時(shí)，必須考虎純粹經(jīng)濟(jì)以外的因素，包括為了取得一定的收益而實(shí)施規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)策略時(shí)可能遇到的困難和費(fèi)用。對此，在不同階段，其處理方法不盡相同。在決策階段，一般是作兩種比較：一是把接受風(fēng)險(xiǎn)得到的直接效益和可能蒙受的直接損失進(jìn)行比較；二是把接受風(fēng)險(xiǎn)得到的間接收益和可能蒙受的間接損失進(jìn)行比較。綜合上述兩種比較結(jié)果，從而決定是否繼續(xù)。當(dāng)應(yīng)該繼續(xù)，而風(fēng)險(xiǎn)又比較大時(shí)，則必須對其進(jìn)行監(jiān)控。在實(shí)施階段，當(dāng)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)對實(shí)現(xiàn)目標(biāo)威脅較大，且需要采取規(guī)避、轉(zhuǎn)移或緩解等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施時(shí)，一般也必須對其進(jìn)行監(jiān)控。采用多大的力度進(jìn)行監(jiān)控取決于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對組織目標(biāo)的威脅程度，一般應(yīng)作適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)成本分析，然后采取合理的監(jiān)控技術(shù)和措施。第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的依據(jù)和原則一、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制的依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要依據(jù)包括以下幾個(gè)方面。1、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃管理規(guī)劃規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法和技術(shù)、指標(biāo)、時(shí)間和工作安排，是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的指導(dǎo)時(shí)性計(jì)劃。2、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃應(yīng)對計(jì)劃提供了關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的具體內(nèi)容和對象。3、環(huán)境的變化情況環(huán)境變化包括系統(tǒng)外部環(huán)境的變化和系統(tǒng)本身的變更。如果系統(tǒng)出現(xiàn)大的變更，要求進(jìn)行新的風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對。在風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行過程中，各種日常的反饋信息也是進(jìn)一步采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施的依據(jù)。4、新識別的風(fēng)險(xiǎn)新識別出的風(fēng)險(xiǎn)包括原先風(fēng)險(xiǎn)不大的風(fēng)險(xiǎn)成為關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)和原先不存在或沒有識別出來的風(fēng)險(xiǎn)因或風(fēng)險(xiǎn)事件。對于二級風(fēng)險(xiǎn)識別和分析，尤其是對未曾識別的風(fēng)險(xiǎn)要予以特別重視。5、發(fā)生了的風(fēng)險(xiǎn)事件和已實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃3、可操作性在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中采取控制措施，必須結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理主體自身的能力和資源狀況，具有可操作性。一般來講，控制措施分為兩類。第一類措施為主動(dòng)的、積極的進(jìn)攻策略，也稱為風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控措施，是針對治本性風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)設(shè)定的策略。它是指主動(dòng)出擊，抵消風(fēng)險(xiǎn)的作用力。防范風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，堵塞風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的縫隙，積極地控制風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)。第二類措施為被動(dòng)的、消極的防守策略，也稱為風(fēng)險(xiǎn)處理對策，是針對治標(biāo)性風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)而制訂的策略。它是指對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)做出回避、轉(zhuǎn)移等處理，使項(xiàng)目投資者減少損失，改善所處的環(huán)境，擺脫被動(dòng)局面。風(fēng)險(xiǎn)管理主體要根據(jù)自身的特點(diǎn)合理選擇控制措施。第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的內(nèi)容與風(fēng)險(xiǎn)控制措施一、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不能僅停留在關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的大小上，還要分析影響風(fēng)險(xiǎn)事件因素的發(fā)展和變化。具體風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的內(nèi)容包括：（1）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施是否按計(jì)劃正在實(shí)施；（2）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施是否如預(yù)期的那樣有效，收到顯著的效果，或者是否需要制度新的應(yīng)對方案；（3）對組織未來所處的環(huán)境的預(yù)期分析，以及對組織整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)可能性的預(yù)期分析是否仍然成立；（4）風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生情況與預(yù)期的狀態(tài)相比是否發(fā)生了變化，并對風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展變化做出分析判斷；（5）識別到的風(fēng)險(xiǎn)哪些已發(fā)生，哪些正在發(fā)生，哪些有可能在后面發(fā)生；（6）是否出現(xiàn)了新的風(fēng)險(xiǎn)因素和新的風(fēng)險(xiǎn)事件，其發(fā)展變化趨勢又是如何等。二、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的措施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和控制跟蹤已識別的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)督殘余和識別新的風(fēng)險(xiǎn)，保證風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃執(zhí)行，并評估這些計(jì)劃對減低風(fēng)險(xiǎn)的有效性的過程。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施主要包括：權(quán)變措施、糾正措施、變更申請以及更新風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃等。1、權(quán)變措施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的權(quán)變措施，即是未事先計(jì)劃或考慮到的應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的措施。企業(yè)組織總是處于一種開放的環(huán)境當(dāng)中，有許多風(fēng)險(xiǎn)因素在風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃時(shí)考慮不到或者對其沒有充分的認(rèn)識，其應(yīng)對措施可能會考慮不足，或者事先根本就有考慮。而在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)才意識到了某些風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性或者識別出一些新的風(fēng)險(xiǎn)。若在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中面對這種情況，就要求能隨機(jī)應(yīng)變，提出應(yīng)急應(yīng)對措施。對這些措施必須有效地作記錄，并納入到風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃之中。2、糾正措施糾正措施就是為使組織未來預(yù)計(jì)績效與原定計(jì)劃一致所做的變更。借助于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的方法，或發(fā)現(xiàn)被監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展變化，或確定是否出現(xiàn)了新的風(fēng)險(xiǎn)。若監(jiān)視結(jié)果顯示風(fēng)險(xiǎn)的變化在按預(yù)期發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃也在正常執(zhí)行，這表明風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃和應(yīng)對措施均在有效地發(fā)揮作用。一旦發(fā)現(xiàn)列入監(jiān)控范圍的風(fēng)險(xiǎn)在進(jìn)一步發(fā)展或出現(xiàn)了新的風(fēng)險(xiǎn)，則應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)作深入的分析評估，并在找出引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件影響因素的基礎(chǔ)上，及時(shí)采取糾正措施（包括實(shí)施應(yīng)急計(jì)劃和附加應(yīng)急計(jì)劃）。3、變更申請常見的變更申請有：改變范圍、改變設(shè)計(jì)、改變實(shí)施方案、改變環(huán)境、改變費(fèi)用和進(jìn)度安排等的申請。一般而言，如果頻繁執(zhí)行應(yīng)急計(jì)劃或權(quán)變措施，則需要對計(jì)劃進(jìn)行變更以應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。變更申請書或建議書包括以下主要內(nèi)容：（1）變更的原因及依據(jù)；（2）變更的內(nèi)容及范圍；（3）變更引起的資金的增加或減少；（4）變更引起的期限的提前或延長；（5）為審查所必須提交的附圖及其計(jì)算資料等。4、更新風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)是一種隨機(jī)事件，可能發(fā)生，也可能不發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失可能不是太嚴(yán)重，比預(yù)期的要小，也可能損失較嚴(yán)重，比預(yù)期的要大。通過風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和采取應(yīng)對措施，可能會減少一些已識別風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)概率和后果。因此，在風(fēng)險(xiǎn)控的基礎(chǔ)上，有必要對各種風(fēng)險(xiǎn)重新進(jìn)行評估，將風(fēng)險(xiǎn)的次序重新進(jìn)行排列，對風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對計(jì)劃相應(yīng)也得進(jìn)行更新，以使新的和重要風(fēng)險(xiǎn)能得到有效的控制。通過風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與控制措施產(chǎn)生的成果主要是：①權(quán)變措施計(jì)劃——對出現(xiàn)的未曾識別的或接受的風(fēng)險(xiǎn)，而在計(jì)劃中未列入的應(yīng)對行為；②糾正措施——包括應(yīng)急計(jì)劃和權(quán)變措施；③項(xiàng)目變更申請——如果頻繁執(zhí)行應(yīng)急計(jì)劃或權(quán)變措施，則需對項(xiàng)目計(jì)劃進(jìn)行變更以應(yīng)對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；④風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃變更；⑤風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫——對風(fēng)險(xiǎn)管理過程中需要使用的數(shù)據(jù)進(jìn)行收集，維護(hù)和分析的知識庫，以備今后的使用、查詢；⑥對風(fēng)險(xiǎn)識別表更新。第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法體系構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法是一個(gè)完整、獨(dú)立的體系，包含的監(jiān)控程序、監(jiān)控信息采集系統(tǒng)、監(jiān)控指標(biāo)體系、信息處理分析系統(tǒng)等。1、監(jiān)控程序監(jiān)控程序規(guī)定監(jiān)控各項(xiàng)工作的信息流程，是根據(jù)監(jiān)控目的設(shè)計(jì)的。對于不同的監(jiān)控對象、監(jiān)控目的和監(jiān)控信息來源有不同的監(jiān)控程序和工作內(nèi)容，其目的是以最大限度獲得監(jiān)控相關(guān)信息和最有效取得科學(xué)監(jiān)控結(jié)果為前提。2、監(jiān)控信息采集系統(tǒng)監(jiān)控信息收集的形式大致上可以分為三種。（1）間接監(jiān)控方式。監(jiān)控工作人員和專家根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控資料和監(jiān)控機(jī)構(gòu)制訂的匯報(bào)表格，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行間接的監(jiān)控，提出評價(jià)信息。（2）現(xiàn)場調(diào)查方式。由監(jiān)控機(jī)構(gòu)的專業(yè)監(jiān)控人員對系統(tǒng)運(yùn)行實(shí)施情況和系統(tǒng)所涉及的技術(shù)、市場、風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)因素進(jìn)行充分的現(xiàn)場調(diào)研，以得到準(zhǔn)確的信息。（3）會議監(jiān)控方式。由監(jiān)控專家、監(jiān)控工作人員等以會議的形式集中，多方進(jìn)行直接的交流和質(zhì)詢，從而收集監(jiān)控信息。3、監(jiān)控指標(biāo)體系監(jiān)控指標(biāo)體系是監(jiān)控的關(guān)鍵因素。監(jiān)控的指標(biāo)體系是能夠比較完整地描述運(yùn)行狀態(tài)的信息載體，監(jiān)控機(jī)構(gòu)完成監(jiān)控所需的信息絕大部分都要通過指標(biāo)進(jìn)行定向采集。4、監(jiān)控信息分析處理系統(tǒng)監(jiān)控信息分析處理系統(tǒng)的核心是數(shù)學(xué)模型。它的主要功能就是為收集到的并經(jīng)過預(yù)處理的信息提供進(jìn)一步處理的規(guī)則，最終得出監(jiān)控結(jié)果，所以，實(shí)際上它是一種算法或多種算法的組合。從模型的數(shù)學(xué)形態(tài)看，有線性模型和非線性模型。盡管在一個(gè)事物中，各種不同因素的相關(guān)關(guān)系可能非常復(fù)雜，用簡單的線性關(guān)系進(jìn)行描述會產(chǎn)生誤差，但在目前多數(shù)監(jiān)控模型中，線性模型由于易于實(shí)現(xiàn)和理解而被廣泛采用。在不知道各因素之間的準(zhǔn)確關(guān)系時(shí)，采用線性關(guān)系得出的結(jié)果比較平穩(wěn)也是一個(gè)重要的原因。第五節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的步驟風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控包括四個(gè)方面的工作：一是對未來情況的預(yù)測，二是對近期情況的衡量，三是預(yù)測未來情況與近期情況的比較，四是及時(shí)擬訂實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的措施，或修正預(yù)定的計(jì)劃及目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控可以采取以下步驟。1、建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系監(jiān)控體系主要包括：風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制、風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控決策制、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控溝通程序等。2、確定監(jiān)控的風(fēng)險(xiǎn)事件3、確定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控責(zé)任所有需要監(jiān)控的風(fēng)險(xiǎn)都必須落實(shí)到人，同時(shí)明確崗位職責(zé)，對于風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)。4、確定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的行動(dòng)時(shí)間這是指對風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控要制訂相應(yīng)的時(shí)間計(jì)劃和安排，不僅包括進(jìn)行監(jiān)測的時(shí)間點(diǎn)和監(jiān)測持續(xù)時(shí)間，還應(yīng)包括計(jì)劃和規(guī)定出解決風(fēng)險(xiǎn)問題的時(shí)間表與時(shí)間限制。5、制訂具體風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方案根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的特性和時(shí)間計(jì)劃制訂出各具體風(fēng)險(xiǎn)控制方案，找出能夠控制風(fēng)險(xiǎn)的各種備選方案，然后要對方案作必要可行性分析，以驗(yàn)證各風(fēng)險(xiǎn)控制備選方案的效果，最終選定要采用的風(fēng)險(xiǎn)控制方案或備用方案。6、實(shí)施具體風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方案要按照選定的具體風(fēng)險(xiǎn)控制方案開展風(fēng)險(xiǎn)控制的活動(dòng)。7、跟蹤具體風(fēng)險(xiǎn)的控制結(jié)果這是要收集風(fēng)險(xiǎn)事件控制工作的信息并給出反饋，即利用跟蹤去確認(rèn)所采取的風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)是否有效，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展是否有新的變化等，以便不斷提供反饋信息，從而指