浦發(fā)銀行上報授信報告

本筆授信業(yè)務(wù)的資金用途:購原料2、申請人基本信息2.1、概況（單位：萬元）注冊地址辦公地址企業(yè)性質(zhì)行業(yè)分類藥品零售注冊資本實收資本1200.00企業(yè)規(guī)模信用等級A-法人代表成立時間2003/04/21是否新客戶是否集團型客戶是否我行股東是否我行風(fēng)險預(yù)警客戶否經(jīng)營范圍：中成藥、化學(xué)藥制劑、抗生素、生化藥品、保健食品。是否上市公司否上市地點及日期股票簡稱股票代碼2.2、關(guān)聯(lián)關(guān)系（單位：萬元）2.3、銀企合作關(guān)系2.3.1、合作概況基本帳戶行帳號8我行開戶行帳號開戶時間與我行建立信貸關(guān)系日期其他主要開戶行帳號2.3.2、在我行的授信業(yè)務(wù)信息授信業(yè)務(wù)品種金額（萬元）幣種保證金比例％利率/費率五級分類小計：2.3.3、在我行的擔保信息（單位：萬元）被擔保企業(yè)是否關(guān)聯(lián)企業(yè)擔保金額擔保品種擔保起止日期五級分類小計：人民幣2.3.4、在他行未結(jié)清授信業(yè)務(wù)信息（單位：萬元）行名品種授信業(yè)務(wù)余額起始日到期日五級分類企業(yè)在鄭州廣發(fā)銀行有1000萬元的應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)，與貸款卡查詢結(jié)果一致。2.3.5、 在他行的擔保信息（單位：萬元） —2.3.6、 銀行訴訟情況無3、申請人經(jīng)營情況分析3.1、申請人歷史沿革和經(jīng)營戰(zhàn)略限責(zé)任公司成立于2003年4月21日，注冊資金1200萬元人民幣，法定代表人為尚途晟，注冊地址為鄭州市管城區(qū)隴海路8號。企業(yè)原名為責(zé)任公司，原注冊資金100萬元，其中法人股東鄭份有限公司出資40萬元，人出資10萬元。2004年2月3日武己股權(quán)轉(zhuǎn)讓；2004年6月16日自己的40%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給。2005年6月28日將75萬元股份轉(zhuǎn)讓讓后股權(quán)結(jié)15萬元，5萬元，萬元。2006年8月1日經(jīng)市工商局核準，公司名稱變更為有限責(zé)任公司。2007年7月11日將15萬元股份轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后出資額為90萬元，10萬元。2007年7月25日，企業(yè)增加注冊資金400萬元，新增股東河出資200萬元增資190萬元，資10萬元，注冊資金達到500萬元，股權(quán)結(jié)構(gòu)為:有限公司200萬元，尚280萬元，王為20萬元。2010年年1月11日，企業(yè)增資700萬元，新增股司出資700萬元，企業(yè)目前股權(quán)結(jié)構(gòu)為：股東名稱注冊資金金額比例合計1200100%企業(yè)主營業(yè)務(wù)為藥品批發(fā)、零售，包括中成藥、化學(xué)藥制劑、抗生素、生物制品、保健品等的批發(fā)和零售。3.2、申請人所處行業(yè)分析一、 醫(yī)藥行業(yè)醫(yī)藥行業(yè)是一個多學(xué)科先進技術(shù)和手段高度融合的高科技產(chǎn)業(yè)群體，涉及國民健康、社會穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展。1978年至2008年，歷經(jīng)30年改革大潮洗禮的中國醫(yī)藥行業(yè)發(fā)生了翻天覆地、日新月異的變化。中國醫(yī)藥工業(yè)增長速度一直高于國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）。從1978年到2007年，醫(yī)藥工業(yè)產(chǎn)值年均遞增16.8%，成為國民經(jīng)濟中發(fā)展最快的行業(yè)之一。2007年1-11月我國醫(yī)藥品總銷售額達到5207億元，同比增長24.56%；2008年1-11月，實現(xiàn)產(chǎn)品銷售收入6561億元，同比增長25.84%。盡管2008年金融危機席卷了全球，但是中國醫(yī)藥購銷仍然保持了穩(wěn)定增長的態(tài)勢，這不僅來自于人類對藥品的剛性需求，也由于中國正處于完善醫(yī)療保障體系的上升通道，國家財政給醫(yī)藥市場擴容提供了強有力的支撐。作為一個特殊的行業(yè)，醫(yī)藥行業(yè)的發(fā)展深受政策影響。2008年我國相繼出臺一些新的醫(yī)藥行業(yè)制度和標準，這些制度和標準的改革無疑將會給我國醫(yī)藥行業(yè)產(chǎn)生重要而深遠的影響。其中重要的政策包括：醫(yī)療改革、新的《藥品注冊管理辦法》、新的《藥品GMP認證檢查評定標準（試行）》等等。從國家政策的導(dǎo)向來看“加大投入、促進規(guī)范、鼓勵創(chuàng)新”是主線。新政策帶來新規(guī)則，這些新規(guī)則有利于規(guī)范的、創(chuàng)新能力強的企業(yè)。醫(yī)療保障體系建設(shè)、人口的增加、人口老齡化程度的加劇都將增加未來對醫(yī)藥產(chǎn)品的需求。有了國家政策支持，又面臨著廣闊的市場需求，未來我國醫(yī)藥行業(yè)面臨廣闊的發(fā)展空間。二、 醫(yī)藥物流行業(yè)醫(yī)藥物流是指依托一定的物流設(shè)備、技術(shù)和物流管理信息系統(tǒng)，有效整合營銷渠道上下游資源，通過優(yōu)化藥品供銷配運環(huán)節(jié)中的驗收、存儲、分揀、配送等作業(yè)過程，提高訂單處理能力，降低貨物分揀差錯，縮短庫存及配送時間，減少物流成本，提高服務(wù)水平和資金使用效益，實現(xiàn)自動化、信息化和效益化。其核心是：減少流通成本，提高增值服務(wù)水平和資金使用效率，增強企業(yè)的競爭能力。2010年我國的醫(yī)藥市場價值將達到600億美元，2020年將達到1200億美元。但是，目前我國醫(yī)藥商業(yè)的費用率高達12%以上，利潤率卻不到1%；而國外醫(yī)藥商業(yè)一般費用率在3%左右，利潤率卻在1.5%以上。相比之下，我國醫(yī)藥企業(yè)的物流費用還是比較高。三、 行業(yè)發(fā)展趨勢隨著市場競爭的不斷深化和加劇，醫(yī)藥企業(yè)建立競爭優(yōu)勢的關(guān)鍵，已由節(jié)約原材料的“第一利潤源泉”、提高勞動生產(chǎn)率的“第二利潤源泉”，轉(zhuǎn)向建立高效的物流系統(tǒng)的“第三利潤源泉”。中共中央制定“十一五”規(guī)劃建議中明確提出：“大力發(fā)展物流等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)?！眹矣嘘P(guān)部門將現(xiàn)代物流建設(shè)、連鎖經(jīng)營、電子商務(wù)作為國家技術(shù)改造項目的支持重點，為醫(yī)藥物流的發(fā)展提供了政策基礎(chǔ)。基于我國醫(yī)藥市場的競爭激烈因素，企業(yè)引入現(xiàn)代物流將會增值出豐厚的“第三利潤源泉〃。醫(yī)藥物流的發(fā)展趨勢是：企業(yè)將進一步重組聯(lián)合，發(fā)揮“一體化戰(zhàn)略”經(jīng)營優(yōu)勢，發(fā)展電子物流，加強信息管理，加速醫(yī)藥物流標準的建設(shè)和應(yīng)用，加快醫(yī)藥物流管理人才的培養(yǎng)，進一步降低物流成本、增強企業(yè)的競爭力。該企業(yè)的銷售策略符合“十一五”發(fā)展規(guī)劃中提倡的醫(yī)藥物流發(fā)展的政策，符合我行授信政策，具有廣闊的市場前景。 3.3、申請人經(jīng)營情況分析目前現(xiàn)有辦公面積2080平方米，倉庫總面積2500平方米，并擁有終端連鎖零售系統(tǒng)及醫(yī)藥批發(fā)物流超市。經(jīng)營范圍涉及藥品、保健品等領(lǐng)域，正常經(jīng)營的品種6000多個，年營業(yè)額1.78億元。公司擁有專業(yè)的營銷團隊和物流團隊；具有健全的銷售網(wǎng)絡(luò)，特別是在鄭州市，醫(yī)院、藥企等終端覆蓋率高達80%以上。2008年企業(yè)實現(xiàn)銷售收入為1.36億元，實現(xiàn)利潤1871萬元；2009年企業(yè)實現(xiàn)銷售收入為1.78億元，實現(xiàn)利潤為2492萬元。企業(yè)經(jīng)營情況如下：2008年主要產(chǎn)品銷售情況（利潤較高品種）：2008年銷貨價格及利潤

主要品種規(guī)格單價：元數(shù)量：金額：萬元利潤：萬元阿膠塊（盒）注射用胸腺肽（支）紅霉素腸溶膠囊（盒）頭抱克肟分散片（盒）重組人紅細胞生成素其他合計1364118712009年主要產(chǎn)品銷售情況（利潤較高品種）:2009年銷貨價格及利潤主要品種規(guī)格單價：元數(shù)量：金額：萬元利潤：萬元注射用胸腺肽（賽威）（支）注射用順苯磺酸阿曲庫銨（支）丙泊酚注射液（力蒙欣）（支）注射用奧扎格雷鈉（丹奧）（支）重組人生長激素（珍怡）其他合計616.15（企業(yè)經(jīng)營品種基本藥物、普通藥品利潤低或微利，其余抗癌、腫瘤等類利潤高）。企業(yè)經(jīng)營優(yōu)勢：1、 企業(yè)管理規(guī)范。公司連年通過了鄭州市食品藥品監(jiān)督管理局質(zhì)量信用優(yōu)秀等級評定；連續(xù)被鄭州市工商局評為鄭州市“守合同重信用企業(yè)”；多次被省局評為“3A”企業(yè)。2、 與供應(yīng)商保持了良好關(guān)系。公司與全國幾千家上游廠家的建立采購關(guān)系，09年采購金額1.7億元，目前公司已經(jīng)與西安力邦制藥有限公司，天津華立達生物工程有限公司、北京康必得藥業(yè)有限公司、沈陽紅旗制藥有限公司、海南惠氏藥業(yè)有限公司、華北制藥集團銷售有限公司、吉林敖東洮南藥業(yè)股份有限公司、湖北華恒醫(yī)藥有限公司、上海聯(lián)合賽爾、西安利君、西安力邦、西安仁仁、哈藥三精、北京四環(huán)、湖北朗天、廣東中

山等建立了良好的合作關(guān)系，貨源可靠，質(zhì)量有保證定。3、 下游客戶遍布省城。公司下游客戶主要有：河南省人民醫(yī)院、河南省腫瘤醫(yī)院、鄭州大學(xué)第一附屬醫(yī)院等省內(nèi)各大醫(yī)院，省內(nèi)醫(yī)院覆蓋率高。同時還與九州通醫(yī)藥有限公司、河南省愛生醫(yī)藥有限公司等大型醫(yī)藥經(jīng)營公司，長期保持著良好的業(yè)務(wù)往來關(guān)系。4、 配送服務(wù)高效，目前倉庫面積2500平方米，配送車輛16臺，公司擁有專業(yè)的營銷團隊和物流團隊，具有健全的銷售網(wǎng)絡(luò)和配送隊伍。3.4、申請人經(jīng)營模式分析企業(yè)藥品國內(nèi)各大藥廠采購，配送省內(nèi)各家醫(yī)院及醫(yī)藥公司，有部分在自營超市零售。3.5、供銷渠道分析（單位：萬元）前三名供應(yīng)商關(guān)系年限供應(yīng)產(chǎn)品供應(yīng)額比例％1、西安力邦制藥有限公司6丙泊酚注射液（力蒙欣）5602、江蘇東英藥業(yè)有限公司5注射用順苯磺酸阿曲庫銨2743、北京賽生藥業(yè)有限公司4注射用胸腺肽（賽威）18909年前三名供應(yīng)商如上，結(jié)算方式主要為電匯50%，銀承50%。前三名銷售商關(guān)系年限銷售產(chǎn)品銷售額比例％1、鄭州大學(xué)第一附屬醫(yī)院6重組人生長激素（珍怡）2202、河南省人民醫(yī)院6丙泊酚注射液（力蒙欣5833、河南省腫瘤醫(yī)院6注射用胸腺肽（賽威）39909年前三名銷售商如上，結(jié)算方式主要為電匯。3.6、關(guān)聯(lián)交易情況無3.7、重大事項無4、申請人管理能力分析4.1、管理層分析職位|姓名擔任該職務(wù)時間相關(guān)行業(yè)從業(yè)年限|學(xué)歷持股情況醫(yī)藥有限責(zé)任公司的法定代表人，本科學(xué)歷。自1988起在開封一家醫(yī)藥生產(chǎn)企業(yè)工作，先后從事過生產(chǎn)、銷售、管理等多個方面的工作。1996年受聘于開封雙和實業(yè)有限公司擔任總經(jīng)理一職。2003年注冊成立了鄭州長金醫(yī)藥有限責(zé)任公司，擔任董事長及法人代表職務(wù)。公司管理層具有較強的組織管理能力，員工隊伍穩(wěn)定；同時公司在經(jīng)營中經(jīng)常對員工組織培訓(xùn)，為員工提供了良好的發(fā)展平臺。 4.2、管理機構(gòu)，制度的分析—該公司在經(jīng)營中積極推行現(xiàn)代化的企業(yè)管理制度，設(shè)股東會、設(shè)執(zhí)行監(jiān)事一人，設(shè)監(jiān)事一人。股東會是該公司的權(quán)力機構(gòu)。執(zhí)行董事為法定代表人。企業(yè)管理組織結(jié)構(gòu)權(quán)責(zé)劃分明確并能較有效的行使職權(quán)；公司在經(jīng)營中有書面的明確的計劃和落實的具體步驟，責(zé)權(quán)明確，具有較強的可操作性。4.3、申請人經(jīng)營管理總體評價企業(yè)經(jīng)營穩(wěn)健，銷售收入逐年增加，利潤逐年增加，說明企業(yè)管理人具有較好的管理水平和經(jīng)驗，企業(yè)發(fā)展前景良好。企業(yè)與上下游客戶保持了良好關(guān)系，米購藥品質(zhì)量有保證，產(chǎn)品銷售有保證。下游客戶醫(yī)院付款周期1—3個月，對企業(yè)的經(jīng)營造成一定的流動壓力，但回款有保障。5、申請人財務(wù)分析5.1、財務(wù)報表說明報表口徑本部報表是否已經(jīng)過審計是審計事務(wù)所名稱河南鑫華聯(lián)合會計師事務(wù)所審計意見無保留意見審計報告最近期截止日期2009/125.2、重要優(yōu)惠政策5.3、財務(wù)簡表分析資產(chǎn)負債簡表結(jié)構(gòu)和對比項目2009年12月2009年2008年2007年數(shù)值%數(shù)值%數(shù)值%數(shù)值%總資產(chǎn)流動資產(chǎn)貨幣資金應(yīng)收帳款浮額其他應(yīng)收款

存貨長期投資浮額固定資產(chǎn)凈值無形資產(chǎn)浮額流動負債短期借款及一年內(nèi)到期的長期負債應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付帳款長期負債合計所有者權(quán)益實收資本損益表結(jié)構(gòu)和對比項目2009年12月2009年2008年2007年數(shù)值%數(shù)值%數(shù)值數(shù)值%主營業(yè)務(wù)收入主營業(yè)務(wù)成本主營業(yè)務(wù)利潤營業(yè)費用管理費用財務(wù)費用營業(yè)利潤利潤總額凈利潤現(xiàn)金流項目2009年12月2009年2008年2007年數(shù)值數(shù)值數(shù)值數(shù)值經(jīng)營活動現(xiàn)金流入量經(jīng)營活動現(xiàn)金流出量經(jīng)營活動現(xiàn)金流凈額投資活動現(xiàn)金流凈額籌資活動現(xiàn)金流凈額凈現(xiàn)金流量5.4、資產(chǎn)分析（1）應(yīng)收帳款分析帳齡分析1年（含）以下1—2年（含）2年以上合計

金額%金額%金額%金額%應(yīng)收帳款00000000其他應(yīng)收款00000000應(yīng)收帳款大戶名單名稱金額%資金占用/變動原因與本企業(yè)關(guān)系1鄭州大學(xué)第一附屬醫(yī)院12832河南省人民醫(yī)院11123河南省腫瘤醫(yī)院251其他應(yīng)收款大戶名單名稱金額%資金占用/變動原因與本企業(yè)關(guān)系1鄭州奇東科技有限公司2592鄭州仟喜堂973應(yīng)收帳款分析截止09年12月企業(yè)應(yīng)收賬款為6633萬兀，為應(yīng)收下游企業(yè)貨款，其中鄭州大學(xué)第一附屬醫(yī)院1283萬兀，河南省人民醫(yī)院1112萬兀，寧波五環(huán)醫(yī)藥有限公司249萬兀，河南省腫瘤醫(yī)院251萬兀，鄭州市直機關(guān)醫(yī)院149萬兀，鄭州大學(xué)第一附屬醫(yī)院129萬兀，江蘇省藥材公司（江蘇省醫(yī)藥公司）212萬兀，焦作市第一人民醫(yī)院49萬兀，上海九州通醫(yī)藥有限公司16萬兀，安陽市中醫(yī)院11萬兀，鄭州市第六人民醫(yī)院83萬兀，鄭州鐵路中心醫(yī)院23萬兀，中國長城鋁業(yè)公司總醫(yī)院10萬兀，駐馬店市第一人民醫(yī)院61萬兀等等醫(yī)院和醫(yī)藥公司。其他應(yīng)收款393萬元，其中應(yīng)收鄭州奇東科技有限公司259萬元，鄭州千禧堂97萬元等。（2）存貨分析金額%存貨是否正常產(chǎn)成品1981.00100%正常在產(chǎn)品0.00.0原材料0.00.0其他0.00.0合計0.00存貨分析截止09年12月存貨余額為1981萬元為庫存藥品，存貨正常。（3）固定資產(chǎn)分析金額%折舊方法綜合成新率房屋建筑物0.00.00.0機器設(shè)備0.00.00.0運輸工具50.000.00.0其他23.000.00.0

合計0.0固定資產(chǎn)分析截止09年底企業(yè)固定資產(chǎn)為73萬元，其中運輸工具50萬元，辦公設(shè)備及其他合計23萬元。固定資產(chǎn)運轉(zhuǎn)正常。(4)無形資產(chǎn)分析主要內(nèi)容入帳價值%評估方法合計0.0無形資產(chǎn)分析無(5)對外擔保和其他或有負債分析對外擔保其他主要內(nèi)容金額期限合計或有負債總計對外擔保和其他或有負債分析無資產(chǎn)抵、質(zhì)押情況無其他異常資產(chǎn)情況無其他資產(chǎn)情況分析1、 截止09年12月，貨幣資金1114萬元，其中現(xiàn)金為38萬元，銀行存款1076萬元。2、 應(yīng)付票據(jù)826萬元，為企業(yè)開立的足額銀承。3、 應(yīng)付賬款為2022萬元，為應(yīng)付上游客戶貨款，其中河南九州通醫(yī)藥有限公司431萬元，河南愛生醫(yī)藥(物流)有限公司446萬元，河南省順康醫(yī)藥有限責(zé)任公司104萬元，河南博達醫(yī)藥有限公司109萬元，河南康健藥材股份有限公司426萬元，河南天地藥業(yè)股份有限公司309萬元等等。5.5、盈利能力分析項目2009年2008年2007年凈利潤增長率(%)銷售利潤率(%)總資產(chǎn)報酬率(%)0.510.460.26

凈資產(chǎn)收益率(%)0.610.760.46成本費用利潤率(%)分析：該公司以上財務(wù)指標均保持在較好的水平，說明該公司獲利能力較強、運營效益好。5.6、償債能力分析項目2009年2008年2007年息稅前利潤利息保障倍數(shù)281.96-234.921,623.09流動比率(%)2.011.861.65速動比率(%)1.671.491.62資產(chǎn)負債率(%)0.500.540.60分析：該公司的資產(chǎn)負債率正常，利息保障倍數(shù)保持的較好，具有一定的長期償債能力，流動比率、速動比率正常，短期償債能力較強。5.7、營運能力分析項目2009年2008年2007年應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)74.8479.8283.15存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)24.6725.182.07總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率1.503.394.03流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率分析：該公司平均存貨周轉(zhuǎn)率、平均應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率均保持在較好的水平，總體而言該公司營運能力較好。說明該公司領(lǐng)導(dǎo)人有定的營運和管理水平，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、貨物流通較好，市場趨于成熟，營運狀態(tài)較好。5.8、現(xiàn)金流量分析年份期初現(xiàn)金經(jīng)營現(xiàn)金流量投資現(xiàn)金流量籌資現(xiàn)金流量期末現(xiàn)金20090.000.000.000.00分析該申請人的現(xiàn)金流09年企業(yè)平均月銷售收入為1235萬元，現(xiàn)金流量較大。補充說明

5.10、申請人財務(wù)總體評價企業(yè)財務(wù)狀況較好，但應(yīng)收賬款較大，主要為下游醫(yī)院占用企業(yè)資金，但應(yīng)收賬款質(zhì)量較好。6、擔保方式分析6.1、保證方式6.1.1、保證人基本信息（單位：萬元）注冊地址辦公地址企業(yè)性質(zhì)行業(yè)分類注冊資本實收資本企業(yè)規(guī)模信用等級法人代表成立時間是否新客戶是否集團型客戶是否我行股東是否我行風(fēng)險預(yù)警客戶經(jīng)營范圍：對中小企業(yè)提供擔保與再擔保.是否上市公司否上市地點及日期股票簡稱股票代碼6.1.2、保證人關(guān)聯(lián)關(guān)系（單位：萬元）股東名稱組織機構(gòu)代碼出資方式出資金額占比（%）出資時間鶴壁煤業(yè)（集團）有限責(zé)任公司17263145-8資金（資本構(gòu)成）2,500.0010.002002/12/13河南神火煤電股份有限公司70678465-2資金（資本構(gòu)成）2,000.008.002002/12/13鄭州市新人和餐飲服務(wù)有限公司999999999資金（資本構(gòu)成）500.002.002007/12/31河南省中小企業(yè)信用擔保服務(wù)中心10008233-8資金（資本構(gòu)成）5,000.0020.002002/12/13鶴壁市中小企業(yè)信用擔保服務(wù)中心19800023-8資金（資本構(gòu)成）300.001.202002/12/13

濮陽市中小企業(yè)信用擔保服務(wù)中心24300522-8資金（資本構(gòu)成）300.001.202002/12/13新鄉(xiāng)市中小企業(yè)信用擔保有限公司28562031-8資金（資本構(gòu)成）300.001.202002/12/13南陽市中小企業(yè)信用擔保中心73221185-8資金（資本構(gòu)成）200.000.802002/12/13三門峽市中小企業(yè)信用擔保服務(wù)中心79988001-8資金（資本構(gòu)成）200.000.802002/12/13漯河市中小企業(yè)信用擔保服務(wù)中心78811244-8資金（資本構(gòu)成）100.000.402002/12/13鶴壁無線電四廠13002400-2資金（資本構(gòu)成）100.000.402002/12/13河南平原控股集團股份有限公司999999999資金（資本構(gòu)成）2,000.008.002007/12/31河南瑞德財務(wù)咨詢有限公司999999999資金（資本構(gòu)成）3,000.0012.002007/12/31河南大用投資發(fā)展有限公司999999999資金（資本構(gòu)成）1,600.006.402007/12/31淇縣興業(yè)工貿(mào)有限公司999999999資金（資本構(gòu)成）2,000.008.002007/12/31河南威華達貿(mào)易有限公司999999999資金（資本構(gòu)成）2,000.008.002007/12/31河南智興投資有限公司999999999資金（資本構(gòu)成）2,000.008.002007/12/31河南永輝投資擔保有限公司999999999資金（資本構(gòu)成）200.000.802007/12/31洛陽市中小企業(yè)投資擔保有限公司999999999資金（資本構(gòu)成）200.000.802007/12/31安陽市信用擔保投資有限責(zé)任公司999999999資金（資本構(gòu)成）300.001.202007/12/31河南申和經(jīng)貿(mào)有限公司999999999資金（資本構(gòu)成）200.000.802007/12/31申請人對外股權(quán)投資情況（合并報表范圍內(nèi)）被投資企業(yè)組織機構(gòu)代碼投資金額持股比例％第一年投資收益河南索凌電氣有限公司71267595-45,500.0052.380.00河南省鄭起起重設(shè)備有限公司27173328-1299.002.970.00新鄉(xiāng)市亨利實業(yè)有限責(zé)任公司74251681-56,160.0070.000.006.1.3、保證人帳戶信息基本帳戶行浦發(fā)經(jīng)一路支行帳號6564292013565我行開戶行浦發(fā)鄭分經(jīng)一路支行帳號6564292013565開戶時間2002/12/30與我行建立信貸關(guān)系日期其他主要開戶行帳號6.1.4、在我行未結(jié)清的授信業(yè)務(wù)信息授信業(yè)務(wù)品種金額（萬元）幣種保證金比例％利率/費率％0五級分類小計：6.1.5、在我行的擔保信息被擔保企業(yè)是否關(guān)聯(lián)企業(yè)擔保金額擔保品種擔保起止日期五級分類新鄭市鑫惠鋼鐵加工有限公司否1,120.00保證2009/03/172010/03/176.1.6、銀行訴訟情況6.1.7、保證人經(jīng)營管理分析河南省中小企業(yè)投資擔保股份有限公司（下稱公司）是經(jīng)河南省人民政府批準，由河南省中小企業(yè)信用擔保服務(wù)中心、思達高科、鶴煤集團、神火煤電及新鄉(xiāng)、鶴壁等地市中小企業(yè)信用擔保共同出資發(fā)起設(shè)立的股份制擔保機構(gòu)。2002年12月30日登記注冊，注冊資本2.04億元。公司經(jīng)營范圍：對中小企業(yè)提供擔保與再擔保；實業(yè)投資；咨詢服務(wù)，信息服務(wù)等。法人代表：關(guān)湘平，男，1956年出生，工商碩士管理研究生，1982年2月參加工作，1989年11月加入中國共產(chǎn)黨，具有高級經(jīng)濟師專業(yè)技術(shù)職稱，曾任河南省經(jīng)貿(mào)委副處長，河南省投資擔保服務(wù)中心副主任，現(xiàn)為公司董事長。總經(jīng)理:郭鋼，男，1958年出生，大學(xué)本科，76年一81年在部隊服役，82年轉(zhuǎn)業(yè)到建行，歷任支行副行長、行長，鄭州市建行副行長，97年一03年任中信實業(yè)銀行鄭州分行副行長，04年2月任興業(yè)擔保有限公司總經(jīng)理，06年4月至今任河南省中小企業(yè)投資擔保股份有限公司總經(jīng)理。監(jiān)事長趙海春：鶴壁市中小企業(yè)擔保服務(wù)中心主任。公司采用市場運作與政府支持相結(jié)合，以扶持中小企業(yè)發(fā)展為使命，嚴格按照國家法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定，依法辦事，守法經(jīng)營；按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求規(guī)范運行，科學(xué)管理；按照市場經(jīng)濟規(guī)律，獨立開展各項業(yè)務(wù)，實現(xiàn)支持企業(yè)、奉獻社會、發(fā)展公司、回報股東的目的；樹立誠實守信、嚴謹認真、團結(jié)高效、以人為本、創(chuàng)新發(fā)展的經(jīng)營理念。公司嚴格遵照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，建立了完善的公司法人治理結(jié)構(gòu)。公司內(nèi)部設(shè)置項目評審委員會，對董事會負責(zé)，獨立運作，對業(yè)務(wù)項目的風(fēng)險進行全面、客觀、公正的評價。公司經(jīng)營層設(shè)置五個職能部門：業(yè)務(wù)一部、業(yè)務(wù)二部、風(fēng)險監(jiān)管部、綜合管理部和財務(wù)計劃部。各個部門都定編制、定崗位、定人員，合理配置人力資源。所有員工實行合同制，所有的工作崗位實行聘任制，并建立起以管理參與個人分配、業(yè)績與個人收入掛鉤的多種合理分配制度為主要內(nèi)容的激勵機制，同時建立起以控制風(fēng)險、加強監(jiān)督、降低費用、責(zé)任到位為主要內(nèi)容的約束機制。6.1.8保證人財務(wù)分析6.1.8.1、財務(wù)簡表分析資產(chǎn)負債簡表結(jié)構(gòu)和對比項目2009年12月2009年2008年2007年數(shù)值%數(shù)值%數(shù)值%數(shù)值%總資產(chǎn)642,054,099.82100642,054,099.82100492,984,641.02100368,623,501.25100流動資產(chǎn)627,349,384.1897.71627,349,384.1897.71489,362,983.3399.27366,525,885.1399.43貨幣資金370,200,575.6757.66370,200,575.6757.66338,065,510.8868.58195,131,393.0852.94應(yīng)收帳款浮額163,198,674.6425.42163,198,674.6425.42112,591,420.5522.840.000.00其他應(yīng)收款92,800,000.0014.4592,800,000.0014.4538,600,000.007.830.000.00存貨0.000.000.000.000.000.000.000.00長期投資浮額0.000.000.000.000.000.000.000.00固定資產(chǎn)凈值14,704,715.642.2914,704,715.642.293,621,657.690.732,097,616.120.57無形資產(chǎn)浮額0.000.000.000.000.000.000.000.00流動負債352,327,211.9954.88352,327,211.9954.88215,721,107.0843.76108,057,703.2429.31短期借款及一年內(nèi)到期的長期負債0.000.000.000.000.000.000.000.00應(yīng)付票據(jù)0.000.000.000.000.000.000.000.00應(yīng)付帳款86,725,598.0513.5186,725,598.0513.5136,023,536.067.3136,494,272.429.90長期負債合計0.000.000.000.000.000.000.000.00

所有者權(quán)益289,726,887.8345.12289,726,887.8345.12277,263,533.9456.24260,565,798.0170.69實收資本250,000,000.0038.94250,000,000.0038.94250,000,000.0050.71250,000,000.0067.82損益表結(jié)構(gòu)和對比項目2009年12月2009年2008年2007年數(shù)值%數(shù)值%數(shù)值數(shù)值%主營業(yè)務(wù)收入79,406,094.1710079,406,094.1710068,054,731.7610052,294,316.00100主營業(yè)務(wù)成本1,378,094.981.741,378,094.981.742,948,382.124.332,115,707.774.05主營業(yè)務(wù)利潤76,542,816.1896.3976,542,816.1896.3965,106,349.6495.6750,178,608.2395.95營業(yè)費用47,740,461.7360.1247,740,461.7360.1249,110,220.4472.1628,510,024.7854.52管理費用0.000.000.000.000.000.000.000.00財務(wù)費用0.000.000.000.000.000.000.000.00營業(yè)利潤44,539,110.7256.0944,539,110.7256.0941,593,624.1161.1221,668,583.4541.44利潤總額35,832,166.9545.1335,832,166.9545.1337,837,650.5355.6024,555,631.7846.96凈利潤27,082,454.8734.1127,082,454.8734.1126,338,505.5538.7016,452,273.2931.46現(xiàn)金流項目2009年12月2009年2008年2007年數(shù)值數(shù)值數(shù)值數(shù)值經(jīng)營活動現(xiàn)金流入量0.000.000.00140,215.00經(jīng)營活動現(xiàn)金流出量0.000.000.00131,412.00經(jīng)營活動現(xiàn)金流凈額0.000.000.008,803.00投資活動現(xiàn)金流凈額0.000.000.00-15.00籌資活動現(xiàn)金流凈額0.000.000.003,574.00凈現(xiàn)金流量0.000.000.0012,362.006.1.8.2、或有負債分析對外擔保其他