淺談企業(yè)資金風險及防控對策

淺談企業(yè)資金風險及防控對策企業(yè)在經(jīng)營過程中面臨著經(jīng)營風險、政策風險、財務(wù)風險等多種風險.資金精品文檔放心下載精品文檔放心下載資金的比例不適當,就可能產(chǎn)生資金風險.加強資金管理,提高資金謝謝閱讀使用效果,是實現(xiàn)資金安全運行、企業(yè)健康發(fā)展的重要保證.感謝閱讀一、資金風險概述謝謝閱讀謝謝閱讀精品文檔放心下載國市場經(jīng)濟謝謝閱讀征表現(xiàn)在：一是客觀性。資金風險無時無刻不存在，不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們精品文檔放心下載無法回避也無法消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應(yīng)對風險,進而避免損失.二是謝謝閱讀全面性.財務(wù)管理的各個環(huán)節(jié)都存在資金風險，在資金籌集、運用、分配和積累精品文檔放心下載感謝閱讀率不確定.四是收益與損失共存。即風險與收益成正比關(guān)系，風險越大收益越高，感謝閱讀反之收益就越低。二、資金風險管理的常見問題（一資金配置不合理精品文檔放心下載精品文檔放心下載和評價，決策隨意性大,導(dǎo)致大量資金沉淀、浪費，企業(yè)的盈利能力和信用等級感謝閱讀下降，損失嚴重。（二）資金籌措不理性謝謝閱讀資金的時間價值和企業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的合理比例.二是籌資風險的預(yù)測不準確。一些精品文檔放心下載企業(yè)資金籌措方式落后，對現(xiàn)代企業(yè)的籌資方式缺乏了解和認識,很少考慮籌資感謝閱讀風險，最終導(dǎo)致經(jīng)營活動處于癱瘓或半癱瘓狀態(tài).（三資金使用不科學(xué)資金結(jié)構(gòu)不合理,把過多的資金用于非經(jīng)營性的長期項目，致使經(jīng)營性資金謝謝閱讀不足，流動性低。另外，由于流動資金內(nèi)部結(jié)構(gòu)不盡合理,導(dǎo)致資金變現(xiàn)能力低感謝閱讀下,壞賬風險增大。（四管理制度不健全一些企業(yè)資金集中管理和內(nèi)部需求不協(xié)調(diào)，各下屬單位為逃避現(xiàn)金管理,開謝謝閱讀管理和分配給下屬單位的資精品文檔放心下載金與經(jīng)營需求不符，導(dǎo)致矛盾激化.（五）監(jiān)督措施不完善公司管理感謝閱讀度，但因種種原因難以有效的發(fā)揮作用，缺乏嚴格的事前、事中的監(jiān)督機制.感謝閱讀三、資金風險產(chǎn)生的常見原因（一）管理方式落后現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下，產(chǎn)品、需求多樣化，生產(chǎn)經(jīng)營活動日益復(fù)雜,由此形謝謝閱讀成了規(guī)模化經(jīng)營和高度集中的管理謝謝閱讀管理者對以財務(wù)管理軟件為核心的計算機謝謝閱讀信息管理系統(tǒng)缺乏了解，無法滿足現(xiàn)代化、精細化管理的要求.感謝閱讀（二）預(yù)算約束力不強精品文檔放心下載不強,資金預(yù)算執(zhí)行隨意性大，而且由于缺乏量化考核標準,常常使資金預(yù)算管理精品文檔放心下載失效，影響了企業(yè)資金的正常周轉(zhuǎn)。三）資金集中管理模式不成熟實踐證明,事權(quán)可以分散，但財權(quán)必須集中。然而在目前實際的資金管理中,精品文檔放心下載大多數(shù)企業(yè)仍然存在職能部門分割，相互缺乏信息聯(lián)系和數(shù)據(jù)集成;由于統(tǒng)一規(guī)謝謝閱讀范的資金調(diào)控制度和高度集中的資金管理系統(tǒng)尚不成熟，常導(dǎo)致信息傳遞不暢，感謝閱讀財務(wù)數(shù)據(jù)、資金結(jié)算、投融資管理難以集中,決策者難以及時、準確、全面地掌謝謝閱讀握生產(chǎn)經(jīng)營全過程的相關(guān)信息，無法對資金實施有效的管理、監(jiān)督和控制。謝謝閱讀（四）監(jiān)督機制不健全在企業(yè)的內(nèi)部控制流程中,盡管都設(shè)置了相應(yīng)的管理規(guī)章和資金流動程序,但感謝閱讀管理職能缺乏或?qū)嵤┎涣?感謝閱讀導(dǎo)致所有者和管理管理者的資金調(diào)配權(quán)缺少相應(yīng)感謝閱讀的監(jiān)督和限制，并最終導(dǎo)致資金管理失去了的保障。四、資金風險的防控對策一）加強內(nèi)控制度建設(shè)企業(yè)要“向管理挖潛力、向管理要效益改變粗放經(jīng)營的局面,建立健全內(nèi)部精品文檔放心下載管理管理管理管理管理管理等制度。感謝閱讀降低不良資產(chǎn)比率,經(jīng)濟效益。同時抓住風險控制重點，精品文檔放心下載在找出風險的基礎(chǔ)上，分析出主要風險,將其作為主要矛盾予以集中解決.風險管精品文檔放心下載理原則上應(yīng)先控制再消除,,遏制損失的增加，謝謝閱讀然后再研究化解和消除風險的措施。（二）完善資金風險分析機制高效的風險分析機制是降低資金風險的關(guān)鍵.通過分析，可以迅速排除對企精品文檔放心下載感謝閱讀研究，分析出風險成因，評估其可能造成的損失。風險成因分析清楚后,就不難感謝閱讀制定相應(yīng)對策了.（三）建立資金風險管理預(yù)警系統(tǒng)在全面預(yù)算管理感謝閱讀和實際發(fā)生情況進行分析，判斷企業(yè)可能存在的危機及財務(wù)缺陷,建立財務(wù)預(yù)警精品文檔放心下載系統(tǒng).通過效益指標、資產(chǎn)營運指標、償債能力指標和發(fā)展狀況指標等具有代表精品文檔放心下載性的財務(wù)指標，及時發(fā)現(xiàn)資金管理中的問題，對資金風險提前進行預(yù)警和防范。感謝閱讀（四）健全資金管理規(guī)章制度結(jié)合企業(yè)實際,制定操作性強的制度和措施，規(guī)范收支運作的方法和流程，堵住謝謝閱讀資金營運過程中的跑、冒、滴、漏現(xiàn)象，把各項目、各層次的資金指標納入考謝謝閱讀核分析體系，與各責任單位的經(jīng)濟效益掛鉤,獎優(yōu)罰劣，不斷改善資金管理。精品文檔放心下載五、對我公司資金管理方面的啟示（一）深化部門溝通,推行資金全面預(yù)算管理計算精品文檔放心下載機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的廣泛運用，為推行資金管理的全面預(yù)算提供了可能,使資金集中管謝謝閱讀理管理精品文檔放心下載謝謝閱讀來，并最終匯總到一張資金預(yù)算表.預(yù)算一經(jīng)確定，即成為公司各相關(guān)部門組織感謝閱讀錢流到哪里,管理就緊跟到哪里感謝閱讀"的觀念，加強現(xiàn)金流量數(shù)據(jù)的分析和監(jiān)控，將現(xiàn)金流量管理貫穿于資金管理的感謝閱讀各個環(huán)節(jié).（二）結(jié)合生產(chǎn)經(jīng)營,做好現(xiàn)金流量分析感謝閱讀資金預(yù)算的數(shù)據(jù),找出預(yù)算與執(zhí)行不一致的因素，不斷提高預(yù)算的準確性和可執(zhí)謝謝閱讀謝謝閱讀謝謝閱讀強溝通，及時了解生產(chǎn)經(jīng)營變化，合理調(diào)節(jié)現(xiàn)金的流入流出。謝謝閱讀（三加強資金監(jiān)控，防止資金鏈斷裂我公司的資金管理制度和管理方式的很多方面都受到上級財務(wù)部門的影響精品文檔放心下載和制約，很多時候只要按照上級的要求做好資金數(shù)據(jù)的整理和上報即可。但是，精品文檔放心下載作為一個獨立核算的經(jīng)濟單位,我們有必要通過建立健全自己在資金風險管理方謝謝閱讀面的規(guī)章制度和具體做法,加強對資金的監(jiān)控，提高資金使用效率，預(yù)防資金鏈精品文檔放心下載會計核算業(yè)務(wù)的資金項目歸集匯感謝閱讀總,統(tǒng)一整理，及時形成資金計劃發(fā)生情況統(tǒng)計報表，實現(xiàn)隨時查看資金流入和謝謝閱讀管理謝謝閱讀盈虧狀況，防止資金鏈斷裂.（四）拓寬融資渠道，增大資金風險空間經(jīng)濟經(jīng)濟精品文檔放心下載的發(fā)展受宏觀經(jīng)濟的影響較為明顯。雖然我們公司近些年經(jīng)營利潤逐年上升,資感謝閱讀金相對充裕，尚未發(fā)生資金短缺等情況,但是我們也應(yīng)該居安思危，在公司發(fā)展感謝閱讀形勢較好的階段，利用與金融機構(gòu)、供應(yīng)商、施工單位的談判有利地位，做好以謝謝閱讀下工作（12）收款結(jié)算方面，嚴格謝謝閱讀應(yīng)收款項賬期管理3）金融貸款方面,與銀行簽訂感謝閱讀應(yīng)急貸款協(xié)議,保持一定的儲備貸款額度，以便在公司資金面臨斷裂風險時,能夠謝謝閱讀及時補充現(xiàn)金.總之,在市場經(jīng)濟體制下，企業(yè)既不可能消除資金風險，也不可能完全避免感謝閱讀資金風險.企業(yè)應(yīng)該對資金風險保持清醒的認識,在對其成因進行深刻分析的基礎(chǔ)謝謝閱讀上采取有效對策進行防范，盡量做到風險來臨時,通過健全各項管理制度，把風