2022-2023年證劵從業(yè)-證卷基礎(chǔ)知識考試題庫（答案+詳解）

2022-2023年證劵從業(yè)-證卷基礎(chǔ)知識考試題庫（答案+詳解）（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）第1卷一.全考點押密題庫(共10題)1.無風險收益率作為把資金投資于某一沒有任何風險的投資對象而能得到的收益率，在現(xiàn)實生活中是存在的。（）2.通常在每個交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.社保基金D.企業(yè)年金3.下列關(guān)于LOF的說法不正確的是()。A:深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性B:申購以一攬子股票進行，贖回以現(xiàn)金進行C:LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金D:對申購和贖回沒有規(guī)模上的限制4.不得進入證券交易所交易的證券商是()。A:會員證券商B:非會員證券商C:會員承銷商D:會員證券自營商5.公司以其持有的其他公司的股票或子公司股票、債券、實物派發(fā)股息，稱為（）。A:股票股息B:財產(chǎn)股息C:負債股息D:建業(yè)股息6.我國《證券法》規(guī)定，證券投資者保護基金由（）繳納的資金及其他依法籌集的資金組成。A:上市公司B:證券公司C:證券業(yè)協(xié)會D:證券登記結(jié)算公司7.在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金A:80%B:70%C:50%D:60%8.按證券的募集方式不同，有價證券可分為（）。A.上市證券和非上市證券B.國內(nèi)證券和國際證券C.公募證券和私募證券D.固定收益證券和變動收益證券9.下列關(guān)于ADR優(yōu)點的說法，錯誤的是()A:上市手續(xù)簡單B:等資能力強C:便于非美國上市公司對其美國雇員實施員工持股計劃D:發(fā)行成本高10.以下不屬于影響股票價格的行業(yè)因素的是()。A:管理層質(zhì)量B:行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)C:行業(yè)持續(xù)性D:抗外部沖擊能力第1卷參考答案一.全考點押密題庫1.答案：錯解析：無風險收益率是指把資金投資于某一沒有任何風險的投資對象而能得到的收益率，這是一種理想的投資收益，在現(xiàn)實生活中不存在。2.答案：A解析：按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同：封閉式基金一般每周或更長時間公布一次，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。3.答案：B解析：盡管同樣是交易所交易的開放式基金，但就產(chǎn)品特性看，深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性。與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金；同時，申購和贖回均以現(xiàn)金進行，對申購和贖回沒有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點進行。LOF所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回，以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象。4.答案：B解析：證券交易所采用會員制，非會員不能進場交易。5.答案：B解析：財產(chǎn)股息是公司用現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分派股息。最常見的是公司持有的其他公司或子公司的股票、債券，也可以是實物。6.答案：B解析：證券投資者保護基金的來源包括：①上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金；②所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的5%～5%繳納基金；③發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入；④依法向有關(guān)責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入；⑤國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈;⑥其他合法收入。7.答案：A解析：在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金8.答案：C解析：按募集方式分類，有價證券可以分為公募證券和私募證券。公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴格，并采取公示制度。私募證券是指向特定的投資者發(fā)行的證券，其審査條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度。9.答案：D解析：美國存托憑證(簡稱ADR），對發(fā)行人而言，發(fā)行存托憑證能夠帶來下列好處：①市場容量大，籌資能力強；②避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡單，發(fā)行成本低；③吸引投資者關(guān)注，增強上市公司曝光度，擴大股東基礎(chǔ)，增加股票流動性；④可以通過調(diào)整存托憑證比率將存托憑證價格調(diào)整至美國同類上市公司股價范圍內(nèi)，便于上市公司進入美國資本市場，提供新的等資渠道對于有意在美國拓展業(yè)務(wù)、實施并購戰(zhàn)略的上市公司尤其具有吸引力；⑤便于上市公司加強與美國投資者的聯(lián)系，改善投資者關(guān)系；⑥便于非美國上市公司對其美國雇員實施員工持股計劃等。