商務(wù)管理學(xué)習(xí)講義商法之票據(jù)法

商法

——票據(jù)法1票據(jù)法考試時(shí)間題型合計(jì)單選簡(jiǎn)答案例必答選答2003年10月25020272002年7月25020272001年1月260082第一節(jié)票據(jù)法與票據(jù)概述一、票據(jù)法的概念與性質(zhì)（一）概念是調(diào)整票據(jù)關(guān)系以及與票據(jù)關(guān)系有關(guān)的其他社會(huì)關(guān)系的法律規(guī)范。（二）性質(zhì)1.私法兼具公法性2.國(guó)內(nèi)法兼具國(guó)際法性3.技術(shù)性而非倫理性4.強(qiáng)行法而非任意法3二、票據(jù)的概念與分類(lèi)（一）票據(jù)的概念（二）分類(lèi)1.法律上的分類(lèi)：匯票、本票和支票2.學(xué)理上的分類(lèi)（1）根據(jù)出票人是否直接對(duì)票據(jù)付款，將票據(jù)分為委托票據(jù)和自付票據(jù)（2）根據(jù)票據(jù)的經(jīng)濟(jì)職能，分為支付票據(jù)和信用票據(jù)（3）根據(jù)對(duì)票據(jù)權(quán)利人的記載方式，分為記名式、無(wú)記名式和指示式。4三、票據(jù)的性質(zhì)與經(jīng)濟(jì)職能（一）性質(zhì)完全有價(jià)證券設(shè)權(quán)證券文義證券要式證券無(wú)因證券5提示證券繳回證券流通證券6（二）經(jīng)濟(jì)職能匯兌職能信用職能支付職能結(jié)算職能融資職能7某甲急需一筆現(xiàn)金，他手中僅有一張尚未到期的匯票，甲將匯票向銀行貼現(xiàn)得到現(xiàn)金，這體現(xiàn)了票據(jù)的何種職能？融資職能。8第二節(jié)票據(jù)當(dāng)事人一、票據(jù)當(dāng)事人概述票據(jù)當(dāng)事人的概念（一）分類(lèi)根據(jù)當(dāng)事人在票據(jù)上的地位，將票據(jù)當(dāng)事人分為權(quán)利主體、義務(wù)主體和關(guān)系主體根據(jù)票據(jù)當(dāng)事人是否隨出票行為出現(xiàn)，分為基本當(dāng)事人和非基本當(dāng)事人9（二）關(guān)于票據(jù)當(dāng)事人的名詞解釋出票人收款人付款人背書(shū)人被背書(shū)人承兌人保證人被保證人10案例：王某簽發(fā)了一張以李某為付款人的匯票給趙某，趙某以方某為保證人將匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給徐某，徐某轉(zhuǎn)手又將匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給A。A向李某提示承兌，分析這一匯票關(guān)系的當(dāng)事人。出票人：王某，付款人：李某，承兌后為承兌人，收款人：趙某，保證人為方某，被保證人為趙某，趙某是背書(shū)人，徐某是被背書(shū)人，徐某是背書(shū)人，A是被背書(shū)人。11二、匯票當(dāng)事人含義匯票有銀行匯票和商業(yè)匯票之分，商業(yè)匯票又有銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票之別。匯票的基本當(dāng)事人：出票人、收款人、付款人付款人在為承兌行為之后，為第一債務(wù)人。12三、本票當(dāng)事人含義我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，本票僅限銀行本票，本票的出票人僅限銀行。本票的基本當(dāng)事人：出票人、收款人本票的出票人既是第一債務(wù)人又是第二債務(wù)人13四、支票當(dāng)事人含義轉(zhuǎn)帳支票可背書(shū)轉(zhuǎn)讓?zhuān)F(xiàn)金支票不能背書(shū)轉(zhuǎn)讓支票可是記名式也可是無(wú)記名式。支票的付款銀行是關(guān)系主體支票中無(wú)第一債務(wù)人，出票人與背書(shū)人為第二債務(wù)人支票中不適用保證制度141、（2003）我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的本票是指()A.銀行本票B.商業(yè)本票C.國(guó)際本票D.無(wú)記名本票A15第三節(jié)票據(jù)行為一、票據(jù)行為的定義與分類(lèi)狹義的票據(jù)行為廣義的票據(jù)行為狹義的票據(jù)行為有出票、背書(shū)、承兌、保證等四種。廣義的票據(jù)行為還包括付款、參加付款、劃線、涂銷(xiāo)。16根據(jù)票據(jù)行為的性質(zhì)，分為基本票據(jù)行為和附屬票據(jù)行為，這是對(duì)狹義票據(jù)行為的再分類(lèi)根據(jù)票據(jù)行為所涉及的范圍將其分為各種票據(jù)共有的票據(jù)行為和某種票據(jù)獨(dú)有的票據(jù)行為。各票據(jù)共有的票據(jù)行為：出票和背書(shū)單屬于匯票的票據(jù)行為：承兌支票沒(méi)有的行為是保證17二、票據(jù)行為的特征（一）要式性（二）抽象性（三）文義性（四）獨(dú)立性（五）連帶性18三、票據(jù)行為的有效要件（一）實(shí)質(zhì)要件1.票據(jù)能力包括權(quán)利能力和行為能力（1）票據(jù)權(quán)利能力（2）票據(jù)行為能力精神病人簽發(fā)票據(jù)的行為，效力如何？2.意思表示3.行為的合法性19（二）票據(jù)行為的形式要件1.書(shū)面2.簽章3.一定的款式4.交付20單選1、（2002）根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，狹義的票據(jù)行為包括()A.出票、背書(shū)、承兌、保證B.出票、背書(shū)、付款C.出票、保證、付款、追索D.付款、追索A21簡(jiǎn)答1、（2003）票據(jù)行為與其他法律行為相比較，具有哪些法律特征？（5分）22第四節(jié)票據(jù)權(quán)利義務(wù)一、票據(jù)權(quán)利義務(wù)概述（一）票據(jù)權(quán)利的概念與種類(lèi)票據(jù)權(quán)利的概念包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)的概念（二）付款請(qǐng)求權(quán)與追索權(quán)區(qū)別案例：自學(xué)輔導(dǎo)書(shū)321頁(yè)案例1，330頁(yè)案例2（三）票據(jù)義務(wù)的概念與種類(lèi)23二、票據(jù)權(quán)利的取得（一）取得條件1.持票人取得票據(jù)必須支付對(duì)價(jià)2.持票人取得票據(jù)的手段必須合法3.持票人取得票據(jù)主觀上應(yīng)當(dāng)具備善意24（二）票據(jù)權(quán)利取得方式1.依出票而取得2.依轉(zhuǎn)讓而取得3.依法定而取得4.善意取得善意取得的概念構(gòu)成條件案例：自學(xué)輔導(dǎo)用書(shū)330頁(yè)案例125三、票據(jù)權(quán)利的消滅（一）時(shí)效期間經(jīng)過(guò)消滅時(shí)效票據(jù)時(shí)效（二）未遵期提示（三）未依法取證26單選1、（2003）持票人向承兌人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，在票據(jù)法上叫做()A.付款權(quán)B.還債權(quán)C.付款請(qǐng)求權(quán)D.追索權(quán)C27第五節(jié)票據(jù)抗辯一、票據(jù)抗辯的概念與種類(lèi)概念分為物的抗辯和人的抗辯二、票據(jù)抗辯原因（一）物的抗辯原因物的抗辯的概念1.任何票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)任何持票人行使的抗辯2.特定票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)抗任何持票人的抗辯28（二）人的抗辯原因人的抗辯的概念1.任何票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)特定的持票人行使的抗辯292.特定票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)特定的持票人行使的抗辯（1）欠缺原因關(guān)系（2）原因關(guān)系非法（3）出票人記載了“不得轉(zhuǎn)讓”字樣30案例A(出票人)B(收款人)（背書(shū)人）D(被背書(shū)人)E(被背書(shū)人)C(付款人)不得轉(zhuǎn)讓背書(shū)轉(zhuǎn)讓背書(shū)轉(zhuǎn)讓提示承兌遭拒絕A作為出票人可行使抗辯權(quán)31（4）背書(shū)人在票據(jù)上記載了“不得轉(zhuǎn)讓”字樣32案例A(出票人)B(收款人)（背書(shū)人）D(被背書(shū)人)E(被背書(shū)人)C(付款人)不得轉(zhuǎn)讓背書(shū)轉(zhuǎn)讓提示承兌遭拒絕B對(duì)E可行使抗辯權(quán)33（5）基于當(dāng)事人之間特別約定的抗辯34三、對(duì)票據(jù)抗辯的限制（一）票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對(duì)抗持票人甲（出票人）丙（收款人）乙（付款人）（承兌人）買(mǎi)賣(mài)合同35（二）票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對(duì)抗持票人36第六節(jié)票據(jù)偽造與變?cè)煲弧⑵睋?jù)偽造（一）概念與構(gòu)成概念構(gòu)成條件37（二）法律后果1.及于被偽造人的后果——不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任2.及于偽造人的后果——不負(fù)票據(jù)責(zé)任，但應(yīng)負(fù)刑事和民事賠償責(zé)任案例：A假冒B的名義簽發(fā)一張本票給C，A是偽造人，B是被偽造人，A和B都不負(fù)票據(jù)責(zé)任，A要承擔(dān)刑事責(zé)任和民事賠償責(zé)任。383.及于其他真正簽章人的后果——繼續(xù)有效39案例A假冒B的名義C(收款人)（背書(shū)人）D(被背書(shū)人)E(被背書(shū)人)Y(付款人)背書(shū)轉(zhuǎn)讓背書(shū)轉(zhuǎn)讓請(qǐng)求付款遭拒絕E可向CD行使追索權(quán)404.及于其他人的后果（1）對(duì)持票人（2）對(duì)付有付款債務(wù)的付款人（3）對(duì)代理付款人41二、票據(jù)變?cè)欤ㄒ唬└拍钆c構(gòu)成概念構(gòu)成條件（二）法律后果421.及于變?cè)烊说暮蠊冊(cè)烊艘袚?dān)刑事和民事賠償責(zé)任，如變?cè)烊俗陨砭褪瞧睋?jù)上的行為人，還要承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，負(fù)較重的責(zé)任2.及于被變?cè)烊说暮蠊粚?duì)變?cè)熘暗挠涊d事項(xiàng)承擔(dān)責(zé)任3.及于其他簽章人的后果——不能辨別其簽章在變?cè)熘盎蛑蟮暮炚氯?，推定在變?cè)熘昂炚?34.及于持票人的后果——其票據(jù)權(quán)利的實(shí)現(xiàn)受到一定影響5.及于付款人或付款代理人的后果——與票據(jù)偽造相同44案例（見(jiàn)自學(xué)輔導(dǎo)用書(shū)343頁(yè)案例分析2）甲（出票人）乙（收款人）背書(shū)人丙（被背書(shū)人）背書(shū)人?。ū槐硶?shū)人）持票人50萬(wàn)50萬(wàn)70萬(wàn)該匯票的法律效力任何？45案例（見(jiàn)自學(xué)輔導(dǎo)用書(shū)343頁(yè)案例分析2）甲（出票人）乙（收款人）背書(shū)人丙（被背書(shū)人）背書(shū)人?。ū槐硶?shū)人）持票人50萬(wàn)50萬(wàn)70萬(wàn)被變?cè)烊藢?duì)50萬(wàn)元金額負(fù)票據(jù)責(zé)任變?cè)烊诵淌旅袷沦r償責(zé)任70萬(wàn)元金額負(fù)票據(jù)責(zé)任46真題訓(xùn)練1、（2002）根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》及相關(guān)法律的規(guī)定，票據(jù)偽造人()A.應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任和民事賠償責(zé)任B.應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任和刑事責(zé)任，但無(wú)需承擔(dān)票據(jù)責(zé)任C.僅承擔(dān)刑事責(zé)任D.僅承擔(dān)民事賠償責(zé)任B472、（2001）票據(jù)有偽造簽章的()A.真正簽章人仍應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任B.偽造人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，其他人免責(zé)C.被偽造人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，其他人免責(zé)D.票據(jù)無(wú)效，都不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任A48簡(jiǎn)答1、（2002）構(gòu)成票據(jù)變?cè)斓臈l件有哪些？（5分）P42749案例分析1、（2003年）“育才中學(xué)”為購(gòu)買(mǎi)一批電腦簽發(fā)了一張支票，金額為20萬(wàn)元，收款人為“利學(xué)電腦公司”，出票日期為2002年5月29日，付款銀行為“中國(guó)工商銀行明英支行”。“利學(xué)電腦公司”收到該支票后，其財(cái)務(wù)經(jīng)理將支票金額改寫(xiě)為200萬(wàn)元后背書(shū)轉(zhuǎn)讓給了“方天建筑公司”，該公司又將該支票轉(zhuǎn)讓給了“大有建材公司”，“方天建筑公司”和“大有建材公司”對(duì)金額改寫(xiě)都不知情。50請(qǐng)問(wèn)：1、“利學(xué)電腦公司”財(cái)務(wù)經(jīng)理改寫(xiě)票據(jù)金額的行為在票據(jù)法上叫什么（3分）？該行為合法嗎（2分）？2、“利學(xué)電腦公司”的財(cái)務(wù)經(jīng)理應(yīng)承擔(dān)怎樣的法律責(zé)任（6分）？3、“育才中學(xué)”對(duì)該支票應(yīng)負(fù)多大責(zé)任，20萬(wàn)元還是200萬(wàn)元（3分）？514、“方天建筑公司”對(duì)該支票應(yīng)負(fù)多大責(zé)任，20萬(wàn)元還是200萬(wàn)元（2分）？5、“利學(xué)電腦公司”對(duì)該支票應(yīng)負(fù)多大責(zé)任，20萬(wàn)元還是200萬(wàn)元（2分）？6、“中國(guó)工商銀行明英支行”如果發(fā)現(xiàn)金額被改寫(xiě)，可否以此為理由拒絕付款（2分）？52育才中學(xué)（出票人）利學(xué)公司收款人背書(shū)人方天建筑被背書(shū)人背書(shū)人大有建材被背書(shū)人工商行明英支行（付款銀行）20萬(wàn)200萬(wàn)200萬(wàn)531、票據(jù)變?cè)欤遣缓戏ㄐ袨?，是?yán)重的違法行為。2、應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任和民事賠償責(zé)任。3、“育才中學(xué)”對(duì)支票負(fù)20萬(wàn)元的責(zé)任，變?cè)熘昂炚碌娜耍瑢?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)。544、“方天建筑公司”對(duì)該支票負(fù)200萬(wàn)元的責(zé)任，變?cè)熘蠛炚碌娜?，?duì)變?cè)熘蟮挠涊d事項(xiàng)負(fù)責(zé)。5、“利學(xué)電腦公司”對(duì)該支票應(yīng)負(fù)200萬(wàn)元的責(zé)任，因?yàn)樽冊(cè)烊耸瞧睋?jù)上的行為人，要負(fù)票據(jù)責(zé)任，負(fù)較重的責(zé)任。6、能拒絕付款，付款人有形式審查義務(wù)，付款人發(fā)現(xiàn)票據(jù)金額被改寫(xiě)，能拒絕付款。55第七節(jié)票據(jù)喪失及補(bǔ)救一、票據(jù)喪失的概念二、掛失止付制度（一）概念與性質(zhì)概念性質(zhì)：臨時(shí)性措施（二）掛失止付的適用范圍（三）程序（四）效力56三、公示催告制度（一）概念和性質(zhì)概念性質(zhì)：獨(dú)立性較強(qiáng)的法定措施57（二）公示催告的具體程序1.適用的票據(jù)2.申請(qǐng)3.法院公告4.對(duì)權(quán)利申報(bào)的處置5.除權(quán)判決（1）申請(qǐng)期限（2）效力58四、提起訴訟制度（一）一般訴訟對(duì)救濟(jì)失票人的不足（二）“提起訴訟”的具體程序591、（2001）按照中國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)喪失后失票人可以()A.向背書(shū)人申請(qǐng)掛失止付B.向付款人申請(qǐng)凍結(jié)票據(jù)C.向出票人申請(qǐng)簽發(fā)同樣內(nèi)容的票據(jù)D.向人民法院申請(qǐng)公示催告D60第八節(jié)票據(jù)具體運(yùn)作制度一、出票制度（一）出票的含義出票的概念含義（二）出票的款式1.匯票出票款式61全稱(chēng)賬號(hào)開(kāi)戶(hù)銀行行號(hào)付款人收款人賬號(hào)開(kāi)戶(hù)銀行行號(hào)全稱(chēng)匯票號(hào)碼商業(yè)承兌匯票2出票日期（大寫(xiě)）年月日第號(hào)出票金額人民幣（大寫(xiě)）千百十萬(wàn)千百十元角分匯票到期日交易合同號(hào)碼本匯票已經(jīng)承兌，到期無(wú)條件支付票款承兌人簽章承兌日期年月日本匯票請(qǐng)予以承兌于到期日付款出票人簽章此聯(lián)持票人開(kāi)戶(hù)行隨委托收款憑證寄付款人開(kāi)戶(hù)行作借方憑證附件10×17.5公分(專(zhuān)用水印紙藍(lán)油墨,出票金額欄加紅水紋)被背書(shū)人被背書(shū)人被背書(shū)人背書(shū)人簽章年月日背書(shū)人簽章年月日背書(shū)人簽章年月日622.本票出票款式3.支票出票款式（三）出票的法律效力1.匯票出票的法律效力2.本票出票的法律效力3.支票出票的法律效力63二、背書(shū)制度（一）概念與特征（二）分類(lèi)背書(shū)轉(zhuǎn)讓背書(shū)非轉(zhuǎn)讓背書(shū)特殊一般委托收款質(zhì)押限制回頭期后完全空白64（三）一般背書(shū)轉(zhuǎn)讓1.款式65自學(xué)輔導(dǎo)用書(shū)366頁(yè)案例1[案例]甲簽發(fā)一張匯票給乙，乙將此匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丙，并在匯票上記載了“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，之后丙又將此匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給了丁，丁在提示承兌時(shí)遭拒絕后向乙追索。問(wèn)乙是否對(duì)丁承擔(dān)保證責(zé)任？66依據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，前背書(shū)人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任。在本案中，乙在背書(shū)時(shí)已注明“不得轉(zhuǎn)讓”，因此乙對(duì)丁不承擔(dān)保證責(zé)任。67案例2[案例]張某將一張匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給王某，王某又將匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給了李某，并在匯票上附了條件，之后李某為還貨款，將該票據(jù)背書(shū)給了趙某，趙某看見(jiàn)背書(shū)上附有條件擔(dān)心此匯票無(wú)效。問(wèn)趙某的擔(dān)心有沒(méi)有法律依據(jù)？68我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定：“背書(shū)不得附條件。背書(shū)時(shí)附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力?！币虼?，王某在匯票上所附的條件不具有匯票上的效力，不會(huì)導(dǎo)致匯票無(wú)效。692.效力（1）權(quán)利轉(zhuǎn)移效力（2）權(quán)利擔(dān)保效力（3）權(quán)利證明效力背書(shū)連續(xù)70（四）非轉(zhuǎn)讓背書(shū)1.委托收款背書(shū)2.質(zhì)押背書(shū)71三、承兌制度（一）定義及特征（二）程序72自學(xué)輔導(dǎo)用書(shū)案例4[案例]王某簽發(fā)了一張以李某為付款人的匯票給趙某，趙某以方某為保證人將匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給徐某，并在票據(jù)上注明“不得轉(zhuǎn)讓”，徐某轉(zhuǎn)手又將匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給A。A向李某提示承兌，李某附了“只要王某給我發(fā)貨我就付款”的條件。問(wèn)：A是否可以向王某，趙某，方某行使追索權(quán)？73付款人李某在承兌時(shí)附條件，視為拒絕承兌。此時(shí)A應(yīng)向徐某追索。但A不可以向王某，趙某，方某追索，因?yàn)橼w某在將匯票背書(shū)給徐某時(shí)在匯票上注明了“不得轉(zhuǎn)讓”，對(duì)于徐某以后的背書(shū)行為，趙某不承擔(dān)責(zé)任。（三）效力74四、保證制度（一）概念與特征（二）票據(jù)保證與民法上保證的區(qū)別75案例4[案例]A簽發(fā)了一張匯票給B。小李、小張共同為這張匯票擔(dān)保，B在被拒絕付款后向A追索，A稱(chēng)自己沒(méi)錢(qián)，讓找小李，小張。B找到小李，小李稱(chēng)自己與小張有約定，由小張做第一保證人，并出示了與小張的約定文書(shū)。B找到小張后，小張稱(chēng)自己僅是保證人，認(rèn)為應(yīng)先向A追索。問(wèn)B應(yīng)該怎么辦？76根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，被保證的匯票，保證人應(yīng)當(dāng)與被保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。保證人為兩人以上的，保證人之間承擔(dān)連帶責(zé)任，此連帶關(guān)系為法定關(guān)系，當(dāng)事人之間有其他約定，不產(chǎn)生票據(jù)法上的效力。根據(jù)此規(guī)定，被保證人A與保