人行ACS系統(tǒng)-介紹

中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)（ACS）處理規(guī)則中國人民銀行南京分行營業(yè)管理部2014-03-13人行ACS系統(tǒng)_介紹目錄ACS的新功能1ACS業(yè)務(wù)憑證的使用及填制規(guī)范2

幾點(diǎn)注意事項(xiàng)3人行ACS系統(tǒng)_介紹一、ACS系統(tǒng)架構(gòu)賬務(wù)數(shù)據(jù)集中處理、存放集中處理全國業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)分散受理、管理與監(jiān)督人行ACS系統(tǒng)_介紹二、ACS業(yè)務(wù)類型4柜臺(tái)業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)：支付系統(tǒng)、貨金系統(tǒng)同城系統(tǒng)、綜合前置系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)業(yè)務(wù)：計(jì)息、特種存款到期

人行ACS系統(tǒng)_介紹柜臺(tái)業(yè)務(wù)流程：網(wǎng)點(diǎn)將受理的憑證經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管確認(rèn)后，將影像信息上傳業(yè)務(wù)處理子系統(tǒng)；業(yè)務(wù)處理子系統(tǒng)將憑證影像送有權(quán)進(jìn)行審核、監(jiān)控的崗位進(jìn)行審批、授權(quán)，或補(bǔ)充相關(guān)要素的處理；同步，業(yè)務(wù)處理子系統(tǒng)根據(jù)影像將每一憑證進(jìn)行切片拆分，每一切片同時(shí)提交兩個(gè)錄入人員進(jìn)行錄入，系統(tǒng)自動(dòng)完成錄入數(shù)據(jù)的比對(duì)，如有不符，再提交第三人進(jìn)行錄入比對(duì)或差錯(cuò)處理；審核監(jiān)督通過、數(shù)據(jù)比對(duì)相符、要素校驗(yàn)成功后，業(yè)務(wù)處理子系統(tǒng)系統(tǒng)提交總賬系統(tǒng)記賬。

人行ACS系統(tǒng)_介紹柜臺(tái)業(yè)務(wù)圖例

接柜員網(wǎng)點(diǎn)主管

網(wǎng)點(diǎn)主管網(wǎng)點(diǎn)主管接柜員接柜員業(yè)務(wù)處理中心監(jiān)督員管理部門憑證影像賬務(wù)處理信息管理審核監(jiān)督審核監(jiān)控審核錄入等業(yè)務(wù)操作受理、審核、掃描上傳業(yè)務(wù)憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹憑證切片拆分演示圖2023/3/297人行ACS系統(tǒng)_介紹三、ACS對(duì)外服務(wù)與二代支付系統(tǒng)同步設(shè)計(jì)、統(tǒng)籌安排，提升對(duì)外服務(wù)水平：支持區(qū)域化營業(yè)時(shí)間的調(diào)整；支持金融機(jī)構(gòu)全面流動(dòng)性管理；支持金融機(jī)構(gòu)多種清算模式。為商業(yè)銀行流動(dòng)性管理提供賬戶及信息支持：

ACS通過“零余額”賬戶和資金歸集賬戶的設(shè)置，滿足商業(yè)銀行采用單一法人賬戶辦理清算業(yè)務(wù)的需要，有利于商業(yè)銀行加強(qiáng)流動(dòng)性管理。而流動(dòng)性查詢的實(shí)現(xiàn)，則為金融機(jī)構(gòu)提供實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確的流動(dòng)性數(shù)據(jù)信息，滿足了商業(yè)銀行全面流動(dòng)性管理的需求。人行ACS系統(tǒng)_介紹零余額賬戶：不能為清算賬戶、不計(jì)息、不進(jìn)行準(zhǔn)備金考核；系統(tǒng)將日間頭寸實(shí)時(shí)自動(dòng)劃轉(zhuǎn)到對(duì)應(yīng)的資金歸集賬戶，日終始終保持賬戶余額為“零”。ACS發(fā)生涉及零余額賬戶的業(yè)務(wù)時(shí)，區(qū)分借貸記業(yè)務(wù)分別進(jìn)行處理。借記業(yè)務(wù)，如取現(xiàn)、同城交換應(yīng)付差額等，先借記其法人準(zhǔn)備金賬戶，將款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至零余額賬戶后，再借記零余額賬戶，貸記相關(guān)賬戶。法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金賬戶不足時(shí)，系統(tǒng)進(jìn)行排隊(duì)處理，并將賬務(wù)排隊(duì)信息提示至辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其法人機(jī)構(gòu)。貸記業(yè)務(wù)，如繳現(xiàn)、同城交換應(yīng)收差額等，則先貸記金融機(jī)構(gòu)的零余額賬戶，再將款項(xiàng)自動(dòng)劃轉(zhuǎn)至其法人賬戶。人行ACS系統(tǒng)_介紹取現(xiàn)業(yè)務(wù)：依托支付系統(tǒng)、貨幣金銀信息管理系統(tǒng)與ACS系統(tǒng)之間的鏈接，構(gòu)建了辦理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)的新流程。滿足商業(yè)銀行單一法人賬戶管理和貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理要求。人行ACS系統(tǒng)_介紹四、綜合前置子系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)是開戶單位通過金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)與人民銀行核算系統(tǒng)信息交互，以電子方式辦理賬務(wù)核對(duì)、交存款、流動(dòng)性查詢以及業(yè)務(wù)回單接收等業(yè)務(wù)的信息化系統(tǒng)。綜合前置是B/S架構(gòu)的應(yīng)用系統(tǒng)，架設(shè)在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，通過報(bào)文與ACS進(jìn)行通訊。綜合前置子系統(tǒng)于2013年10月21日在北京市、山東省工行、建行、齊魯銀行推廣試運(yùn)行。人行ACS系統(tǒng)_介紹綜合前置子系統(tǒng)--連接方式人行ACS系統(tǒng)_介紹綜合前置子系統(tǒng)--主要功能賬務(wù)核對(duì)流動(dòng)性查詢電子回單交存款金融機(jī)構(gòu)從前置系統(tǒng)報(bào)送交存報(bào)表，發(fā)起交存款業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)從前置系統(tǒng)索取電子回單，替代柜臺(tái)紙質(zhì)回單替代目前電子對(duì)賬系統(tǒng)，用于金融機(jī)構(gòu)核對(duì)賬務(wù)金融機(jī)構(gòu)從前置系統(tǒng)查詢清算賬戶、非清算賬戶余額、排隊(duì)信息等金融機(jī)構(gòu)間通過前置系統(tǒng)核對(duì)同業(yè)往來賬戶余額同業(yè)對(duì)賬人行ACS系統(tǒng)_介紹主要功能--1.賬務(wù)核對(duì)ACS系統(tǒng)日初始化時(shí)自動(dòng)將需對(duì)賬賬戶的余額和發(fā)生額信息發(fā)送綜合前置系統(tǒng)；金融機(jī)構(gòu)可手工錄入賬戶余額，完成接口開發(fā)的也可從行內(nèi)系統(tǒng)導(dǎo)出電子文件，導(dǎo)入綜合前置系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)賬。金融機(jī)構(gòu)必須逐日對(duì)賬，不能跨日。綜合前置系統(tǒng)不限制對(duì)賬時(shí)間，但ACS系統(tǒng)只接收五日以內(nèi)的對(duì)賬信息，超期的必須通過柜臺(tái)進(jìn)行書面對(duì)賬；余額核對(duì)不符的，金融機(jī)構(gòu)必須核對(duì)發(fā)生額，維護(hù)不符明細(xì)信息；金融機(jī)構(gòu)發(fā)送對(duì)賬結(jié)果后發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，可向ACS發(fā)出重新核對(duì)申請(qǐng)，待批準(zhǔn)后，撤銷對(duì)賬結(jié)果，重新核對(duì)賬戶余額。人行ACS系統(tǒng)_介紹主要功能--2.交存款業(yè)務(wù)支持金融機(jī)構(gòu)通過綜合前置系統(tǒng)辦理人民幣一般存款、財(cái)政性存款、外匯一般存款交存業(yè)務(wù)；金融機(jī)構(gòu)在綜合前置系統(tǒng)中根據(jù)ACS發(fā)送的交存類型（包括幣種、交存范圍等）錄入交存明細(xì)表，以及報(bào)表日期、交存金額、準(zhǔn)備金率等匯總信息后，生成交存余額表、交存憑證，發(fā)送ACS系統(tǒng)。（金融機(jī)構(gòu)根據(jù)電子報(bào)表接口開發(fā)轉(zhuǎn)換接口后，可直接從行內(nèi)系統(tǒng)導(dǎo)出電子報(bào)表，導(dǎo)入綜合前置系統(tǒng)。）ACS網(wǎng)點(diǎn)審核不通過，以及記賬失敗的，會(huì)返回失敗回執(zhí)。金融機(jī)構(gòu)可重新發(fā)起交存業(yè)務(wù)。財(cái)政交存款交存后需調(diào)整的，可從綜合前置系統(tǒng)重新發(fā)起交存。人行ACS系統(tǒng)_介紹主要功能--3.電子回單開戶單位申請(qǐng)“電子回單”的，網(wǎng)點(diǎn)將該賬戶回單種類選擇為電子回單。相關(guān)業(yè)務(wù)記賬成功后ACS系統(tǒng)生成電子回單并實(shí)時(shí)發(fā)送，金融機(jī)構(gòu)即可在綜合前置系統(tǒng)相關(guān)功能菜單下查看、打印電子回單。ACS在日終時(shí)自動(dòng)檢查電子回單發(fā)送狀態(tài)，對(duì)發(fā)送失敗的自動(dòng)重新發(fā)送。如果仍有綜合前置未收到電子回單的，次日可由網(wǎng)點(diǎn)主管或操作員手工重新發(fā)送。電子回單上的電子印章已由金融信息中心加載到ＡＣＳ系統(tǒng)，在發(fā)送的電子回單上自動(dòng)加蓋。通過電子印章可確認(rèn)電子回單效力。電子回單無法收到或無法正常打印的，金融機(jī)構(gòu)可以持書面申請(qǐng)人民銀行柜臺(tái)申請(qǐng)重新打印。人行ACS系統(tǒng)_介紹主要功能--4.流動(dòng)性查詢流動(dòng)性查詢是指開戶單位通過綜合前置實(shí)時(shí)查詢賬戶余額、預(yù)期頭寸、日間透支情況及當(dāng)日部分交易明細(xì)等。清算排隊(duì)查詢也屬于一攬子流動(dòng)性查詢的一部分，規(guī)則相同。流動(dòng)性查詢范圍包括全轄及本級(jí)的清算賬戶和非清算賬戶，金融機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行單項(xiàng)或組合查詢。人行ACS系統(tǒng)_介紹主要功能--5.同業(yè)對(duì)賬兩家金融機(jī)構(gòu)均部署了綜合前置時(shí)，可使用同業(yè)對(duì)賬功能進(jìn)行存放同業(yè)款項(xiàng)的核對(duì)。流程相對(duì)簡單，一方發(fā)起，一方確認(rèn)，不需主管審批確認(rèn)。對(duì)賬時(shí)限、效力等規(guī)則由兩方自行約定，綜合前置提供通道和工具。人行ACS系統(tǒng)_介紹目錄ACS的新功能1ACS業(yè)務(wù)憑證的使用及填制規(guī)范2

幾點(diǎn)注意事項(xiàng)3人行ACS系統(tǒng)_介紹一、現(xiàn)金支票人行ACS系統(tǒng)_介紹二、轉(zhuǎn)賬支票人行ACS系統(tǒng)_介紹支票（轉(zhuǎn)賬支票為例）填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、出票日期：規(guī)范化大寫數(shù)字填寫，并在有效期內(nèi)；2、付款行名稱、出票人賬號(hào)：付款人名稱和出票人賬號(hào)須與系統(tǒng)一致；3、收款人：收款人名稱須與進(jìn)賬單收款人一致（需要與進(jìn)賬單一起辦理業(yè)務(wù)時(shí)）；4、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“￥”；5、用途：據(jù)實(shí)填寫?！具x填項(xiàng)目】1、行號(hào)：根據(jù)需要填寫；2、密碼：金融機(jī)構(gòu)約定使用支付密碼的，應(yīng)填寫支付密碼?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章。人行ACS系統(tǒng)_介紹三、進(jìn)賬單人行ACS系統(tǒng)_介紹人行ACS系統(tǒng)_介紹進(jìn)賬單填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、出票人、收款人名稱和賬號(hào)：出票人、收款人全稱和賬號(hào)須與系統(tǒng)一致，全稱填寫簡稱的，也應(yīng)與系統(tǒng)一致；3、開戶銀行：填寫收（付）款人網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化簡稱；4、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“￥”；5、票據(jù)種類、張數(shù)和號(hào)碼：據(jù)實(shí)填寫?！居≌屡c加蓋】1、人民銀行經(jīng)辦人員在憑證第一聯(lián)開戶銀行簽章處加蓋業(yè)務(wù)公章交付款人；2、系統(tǒng)記賬成功后，在憑證第三聯(lián)上收款人開戶銀行簽章處加蓋業(yè)務(wù)公章交收款人。人行ACS系統(tǒng)_介紹四、差別準(zhǔn)備金交存憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹差別準(zhǔn)備金交存憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、交存單位名稱：準(zhǔn)備金賬戶全稱，名稱填寫簡稱的，也應(yīng)與系統(tǒng)一致；3、交存單位賬號(hào)：準(zhǔn)備金賬戶對(duì)應(yīng)的賬號(hào)；4、調(diào)整日期：貨幣信貸部門確定的差別準(zhǔn)備金開始執(zhí)行的日期，不能大于當(dāng)前賬務(wù)日期；5、當(dāng)前差別準(zhǔn)備金利率：所交存差別準(zhǔn)備金使用的計(jì)息利率；6、調(diào)整標(biāo)志：差別準(zhǔn)備金執(zhí)行或者額度增加勾選調(diào)增，差別準(zhǔn)備金到期或者額度減少勾選調(diào)減；7、金額：根據(jù)貨幣信貸部門確定的金額據(jù)實(shí)填寫，金額小寫前須填“￥”。【印章與加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章。人行ACS系統(tǒng)_介紹五、批準(zhǔn)運(yùn)用準(zhǔn)備金憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹批準(zhǔn)運(yùn)用準(zhǔn)備金憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、交存單位名稱：準(zhǔn)備金賬戶全稱，名稱填寫簡稱的，也應(yīng)與系統(tǒng)一致；3、交存單位賬號(hào)：準(zhǔn)備金賬戶對(duì)應(yīng)的賬號(hào)；4、當(dāng)前法定準(zhǔn)備金率：當(dāng)前準(zhǔn)備金賬戶使用的準(zhǔn)備金率；5、當(dāng)前動(dòng)態(tài)差別準(zhǔn)備金率：當(dāng)前準(zhǔn)備金賬戶使用的動(dòng)態(tài)差別準(zhǔn)備金率；6、批準(zhǔn)日期：貨幣信貸部門批準(zhǔn)動(dòng)用準(zhǔn)備金開始執(zhí)行的日期，不能大于當(dāng)前賬務(wù)日期；7、調(diào)整標(biāo)志：批準(zhǔn)動(dòng)用準(zhǔn)備金勾選調(diào)增，批準(zhǔn)動(dòng)用到期收回勾選調(diào)減，只能勾選一個(gè)；8、金額:根據(jù)貨幣信貸部門批準(zhǔn)金額據(jù)實(shí)填寫，金額小寫前須填“￥”?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章。人行ACS系統(tǒng)_介紹六、特種準(zhǔn)備金交存憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹特種準(zhǔn)備金交存憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、交存單位名稱：準(zhǔn)備金賬戶全稱，名稱填寫簡稱的，也應(yīng)與系統(tǒng)一致；3、交存單位賬號(hào)：準(zhǔn)備金賬戶對(duì)應(yīng)的賬號(hào)；4、當(dāng)前法定準(zhǔn)備金率：當(dāng)前使用的法定準(zhǔn)備金率；5、當(dāng)前動(dòng)態(tài)差別準(zhǔn)備金率：當(dāng)前使用的動(dòng)態(tài)差別準(zhǔn)備金率；6、調(diào)整標(biāo)志：依據(jù)特種準(zhǔn)備金的交存與調(diào)減據(jù)實(shí)選擇；7、當(dāng)前特種準(zhǔn)備金利率：所交存特種準(zhǔn)備金使用的計(jì)息利率；8、調(diào)整日期：貨幣信貸部門確定的特種準(zhǔn)備金開始執(zhí)行的日期，不能大于當(dāng)前賬務(wù)日期；9、折算成本：以外匯交存準(zhǔn)備金，交存時(shí)該外匯匯率；10、交存種類：交存準(zhǔn)備金所使用的外匯種類，只能勾選一個(gè)；11、金額：根據(jù)貨幣信貸部門確定的金額據(jù)實(shí)填寫，金額小寫前須填“￥”。【印章與加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章。人行ACS系統(tǒng)_介紹七、外匯存款準(zhǔn)備金交存憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹外匯存款準(zhǔn)備金交存憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：小于或等于賬務(wù)日期，大于當(dāng)月第一日，阿拉伯?dāng)?shù)字填寫；2、幣種：外匯存款準(zhǔn)備金賬戶對(duì)應(yīng)的外幣幣種，漢字填寫；3、流水號(hào)：掃描上傳憑證后系統(tǒng)自動(dòng)生成；4、交存銀行名稱：交存銀行全稱或簡稱；5、外匯存款準(zhǔn)備金賬戶名稱：外匯存款準(zhǔn)備金賬戶全稱或戶名簡寫庫中的簡稱；6、外匯存款準(zhǔn)備金賬戶賬號(hào)：外匯存款準(zhǔn)備金賬戶對(duì)應(yīng)的賬號(hào)；7、外匯存款準(zhǔn)備金率：當(dāng)前統(tǒng)一使用的外匯存款準(zhǔn)備金率；8、一般存款余額：據(jù)實(shí)填寫；9、本期應(yīng)繳外匯準(zhǔn)備金：一般存款余額乘以存款準(zhǔn)備金率并按舍去規(guī)則計(jì)算后的金額，前面加外幣符號(hào)；10、上期已繳外匯準(zhǔn)備金：據(jù)實(shí)填寫，前面加外幣符號(hào)；11、本期應(yīng)補(bǔ)繳金額：補(bǔ)繳時(shí)填寫本期應(yīng)繳外匯準(zhǔn)備金減去上期已繳外匯準(zhǔn)備金的金額，退回時(shí)填0，前面加外幣符號(hào)；12、本期應(yīng)退回金額：退回時(shí)填寫上期已繳外匯準(zhǔn)備金減去應(yīng)繳金額外匯準(zhǔn)備金的金額，補(bǔ)繳時(shí)填0，前面加外幣符號(hào)?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章；人行ACS系統(tǒng)_介紹八、一般存款余額采集憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹人行ACS系統(tǒng)_介紹一般存款余額采集憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、交存單位名稱：準(zhǔn)備金賬戶全稱，名稱填寫簡稱的，也應(yīng)與系統(tǒng)一致；3、交存單位賬號(hào)：準(zhǔn)備金賬戶對(duì)應(yīng)的賬號(hào)；4、當(dāng)前法定準(zhǔn)備金率：當(dāng)前準(zhǔn)備金賬戶使用的準(zhǔn)備金率；5、當(dāng)前動(dòng)態(tài)差別準(zhǔn)備金率：當(dāng)前準(zhǔn)備金賬戶使用的動(dòng)態(tài)差別準(zhǔn)備金率；6、起始日期：一般存款余額采集期間的起始日期，時(shí)點(diǎn)法下為采集期期末日，平均法為采集期期初日；7、終止日期：一般存款余額采集期間的終止日期，時(shí)點(diǎn)法、平均法均為采集期期末日；8、金額：一般存款余額明細(xì)表匯總金額一致，金額小寫前須填“￥”?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章；人行ACS系統(tǒng)_介紹九、財(cái)政性存款交存憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹財(cái)政性存款交存憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、交存銀行存款賬戶名稱、賬號(hào)：所填賬戶名稱、賬號(hào)須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應(yīng)與系統(tǒng)一致；3、交存銀行財(cái)政性存款賬戶名稱、賬號(hào)：所填賬戶名稱、賬號(hào)須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應(yīng)與系統(tǒng)一致；4、報(bào)表日期：上一個(gè)財(cái)政性存款交存周期的結(jié)束日期；5、交存比例：填寫100；6、財(cái)政性存款余額：與金融機(jī)構(gòu)報(bào)來的財(cái)政性存款各科目余額表中的匯總余額一致，小寫前須填“￥”；7、已交存金額：交存或調(diào)整前的財(cái)政性存款賬戶余額，小寫前須填“￥”；8、應(yīng)交財(cái)政性存款金額：對(duì)財(cái)政性存款余額按照四舍五入至千元的原則形成的金額；，小寫前須填“￥”；9、調(diào)整金額：應(yīng)交財(cái)政性存款金額與已交存金額之差，小寫前須填“￥”；10、調(diào)整標(biāo)志：應(yīng)交財(cái)政性存款金額-已交存金額>0，勾選調(diào)增；應(yīng)交財(cái)政性存款金額-已交存金額<0，勾選調(diào)減；應(yīng)交財(cái)政性存款金額-已交存金額=0，勾選不調(diào)?！具x填項(xiàng)目】1、支付密碼：金融機(jī)構(gòu)約定使用支付密碼的，應(yīng)填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章；

人行ACS系統(tǒng)_介紹十、代理轉(zhuǎn)匯憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹代理轉(zhuǎn)匯憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、付款行賬戶、收款行賬戶名稱和賬號(hào)：付款行賬戶、收款行賬戶名稱和賬號(hào)為人民銀行信息，付款行賬戶、收款行賬戶名稱和賬號(hào)須與系統(tǒng)一致，名稱填寫簡稱的，也應(yīng)與系統(tǒng)一致；3、開戶人行行名：填寫收（付）款人網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化簡稱；4、付款人賬戶、收款人賬戶名稱和賬號(hào)：付款人賬戶、收款人賬戶名稱和賬號(hào)為金融機(jī)構(gòu)信息，付款人賬戶、收款人賬戶名稱和賬號(hào)須一致；5、付款人開戶行、收款人開戶行：填寫付款人、收款人開戶行所屬金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化簡稱；6、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“￥”；7、附加信息及用途。據(jù)實(shí)填寫。【選填項(xiàng)目】1、支付密碼：金融機(jī)構(gòu)約定使用支付密碼的，應(yīng)填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章。人行ACS系統(tǒng)_介紹十一、電匯憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹電匯憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、委托日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、匯款人：全稱，填寫匯款人賬戶戶名全稱；賬號(hào)，填寫匯款人賬號(hào)；匯款人賬戶與全稱須一致；匯出地點(diǎn)，準(zhǔn)確填寫匯款人行政所屬地，欄中預(yù)先印刷的“省”、“市”、“縣”，不用者應(yīng)予以劃去；3、匯出行名稱：匯出行名稱或規(guī)范化簡稱；4、收款人：全稱，收款人賬戶戶名；賬號(hào)，收款人賬號(hào)；匯入地點(diǎn)，準(zhǔn)確填寫收款人行政所屬地，欄中預(yù)先印刷的“省”、“市”、“縣”，不用者應(yīng)予以劃去；5、匯入行名稱：匯入行名稱或規(guī)范化簡稱；6、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“￥；7、附加信息及用途：按照實(shí)際業(yè)務(wù)填寫附加信息及用途?！具x填項(xiàng)目】1、緊急程度：若未填寫則視為普通；2、支付密碼：金融機(jī)構(gòu)約定使用支付密碼的，應(yīng)填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章；2、人行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理業(yè)務(wù)后，在電匯憑證第一聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章作為業(yè)務(wù)受理證明；業(yè)務(wù)記賬成功后，在第二聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章，在第三聯(lián)加蓋附件章。。人行ACS系統(tǒng)_介紹十二、信匯憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹人行ACS系統(tǒng)_介紹信匯憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、委托日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、匯款人：全稱，填寫匯款人賬戶戶名全稱；賬號(hào)，填寫匯款人賬號(hào)；匯款人賬號(hào)與全稱須一致；匯出地點(diǎn)，準(zhǔn)確填寫匯款人行政所屬地，欄中預(yù)先印刷的“省”、“市”、“縣”，不用者應(yīng)予以劃去；3、匯出行名稱：匯出行名稱或規(guī)范化簡稱；4、收款人：全稱，收款人賬戶戶名；賬號(hào)，填寫收款人賬號(hào)；匯入地點(diǎn)，準(zhǔn)確填寫收款人行政所屬地，欄中預(yù)先印刷的“省”、“市”、“縣”，不用者應(yīng)予以劃去；5、匯入行名稱：匯入行名稱或規(guī)范化簡稱；6、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“￥”；7、附加信息及用途：按照實(shí)際業(yè)務(wù)填寫附加信息及用途?！具x填項(xiàng)目】1、支付密碼：金融機(jī)構(gòu)約定使用支付密碼的，應(yīng)填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章；2、在審核無誤的信匯憑證第一聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章交匯款人作回單；3、系統(tǒng)記賬成功后，在第二聯(lián)憑證上不遮蓋其他印章的地方加蓋轉(zhuǎn)訖章，在第三聯(lián)憑證上加蓋附件章，在第四聯(lián)憑證加蓋業(yè)務(wù)公章給收款人作為收賬通知。人行ACS系統(tǒng)_介紹十三、特種存款辦理憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹特種存款辦理憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、存款賬戶名稱和賬號(hào)：存款賬戶名稱和賬號(hào)須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應(yīng)與系統(tǒng)一致，存款賬戶須是特種存款賬戶計(jì)息參數(shù)中的收款賬號(hào)；3、特種存款賬戶名稱和賬號(hào)：特種存款賬戶名稱、賬號(hào)須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應(yīng)與系統(tǒng)一致；4、金額大小寫：大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“￥”；金額相符；5、合同利率：與協(xié)議或合同中規(guī)定的利率一致；6、特種存款辦理日期：等于賬務(wù)日期和憑證日期，阿拉伯?dāng)?shù)字填寫；7、特種存款到期日期：與協(xié)議或合同中規(guī)定的到期日期一致，并且大于賬務(wù)日期，阿拉伯?dāng)?shù)字填寫；8、摘要：與協(xié)議或合同中規(guī)定的摘要或用途一致?！具x填項(xiàng)目】1、支付密碼：金融機(jī)構(gòu)約定使用支付密碼的，應(yīng)填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章。人行ACS系統(tǒng)_介紹十四、特種存款支取憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹特種存款支取憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、特種存款賬戶名稱和賬號(hào)：特種存款賬戶名稱和賬號(hào)須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應(yīng)與系統(tǒng)一致；3、存款賬戶名稱和賬號(hào)：存款賬戶名稱、賬號(hào)須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應(yīng)與系統(tǒng)一致，存款賬戶須是特種存款賬戶計(jì)息參數(shù)中的收款賬號(hào)相符；4、金額大小寫：大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“￥”；5、合同利率、特種存款辦理日期、特種存款到期日期：合同利率、特種存款辦理日期、特種存款到期日期與特種存款合同一致；6、支取利率：與合同或協(xié)議中的有關(guān)規(guī)定一致，不一致時(shí)需要提供其他證明文件；7、摘要：據(jù)實(shí)填寫?！具x填項(xiàng)目】1、支付密碼：金融機(jī)構(gòu)約定使用支付密碼的，應(yīng)填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字。【印章與加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章。人行ACS系統(tǒng)_介紹十五、再貸款發(fā)放憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹再貸款發(fā)放憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、貸款賬戶名稱、貸款賬戶賬號(hào)：貸款賬戶名稱、貸款賬戶賬號(hào)須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應(yīng)與系統(tǒng)一致；3、存款賬戶名稱、存款賬戶賬號(hào)：存款賬戶名稱、存款賬戶賬號(hào)須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應(yīng)與系統(tǒng)一致，存款賬戶須是再貸款賬戶計(jì)息參數(shù)中的付款賬號(hào)相符；4、貸款日期、到期日期、合同利率、合同編號(hào)按照再貸款合同填寫，合同編號(hào)同一核算主體須唯一。到期日期須大于貸款日期；5、金額大、小寫：金額大小寫按照再貸款合同填寫，大小寫須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“￥”；6、貸款用途：按照再貸款合同填寫，并與再貸款性質(zhì)相符?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章；2、審批部門簽章：應(yīng)有審批人書面意見和簽章。人行ACS系統(tǒng)_介紹十六、再貸款還款憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹再貸款還款憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、付款賬戶名稱、賬號(hào)：付款賬戶名稱、賬號(hào)須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應(yīng)與系統(tǒng)一致；3、收款賬戶名稱、收款賬戶賬號(hào)須與系統(tǒng)一致；戶名填寫簡寫也應(yīng)與系統(tǒng)一致；當(dāng)該憑證用于歸還再貸款本金時(shí)，應(yīng)為再貸款賬戶名稱、賬號(hào)，當(dāng)用于歸還再貸款欠息時(shí)，應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)再貸款利息收入的賬戶的名稱、賬號(hào)；4、合同利率、合同編號(hào)按照再貸款原合同填寫；5、金額大小寫：金額大小寫須相符，而且應(yīng)小于或等于該筆再貸款未歸還金額，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“￥”?！具x填項(xiàng)目】1、備注：填寫“歸還再貸款”或其他需要備注的事項(xiàng)；2、支付密碼：金融機(jī)構(gòu)約定使用支付密碼的，應(yīng)填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章。人行ACS系統(tǒng)_介紹十七、再貼現(xiàn)辦理憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹再貼現(xiàn)辦理憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、申請(qǐng)人存款賬戶名稱、賬號(hào)：填寫辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)賬號(hào)、戶名，存款賬戶名稱和賬號(hào)須與系統(tǒng)一致，名稱填寫簡稱的，也應(yīng)與系統(tǒng)一致；3、再貼現(xiàn)利率：根據(jù)人民銀行發(fā)布的最新再貼現(xiàn)利率填寫；4、再貼現(xiàn)到期日期：根據(jù)貨幣信貸部門再貼現(xiàn)審批資料填寫；5、商業(yè)匯票號(hào)碼：按照辦理再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票號(hào)碼填寫。多張匯票合并辦理回購式再貼現(xiàn)的，按雙方約定的商業(yè)匯票號(hào)碼填寫；6、大小寫金額：按照商業(yè)匯票票面金額填寫，大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“￥”；7、匯票形式：根據(jù)商業(yè)匯票形式勾選；8、商業(yè)匯票種類：根據(jù)匯票種類進(jìn)行勾選；9、交易方式：按照貨幣信貸部門審批資料勾選?！具x填項(xiàng)目】1、贖回開放日：電子商業(yè)匯票辦理回購式再貼現(xiàn)時(shí)，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)與貨幣信貸部門簽訂的回購協(xié)議填寫?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章；；2、審批部門簽章：貨幣信貸部門審批同意金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)申請(qǐng)，簽署審批意見，加蓋貨幣信貸部門印章，審批人可簽名或加蓋個(gè)人名章。人行ACS系統(tǒng)_介紹十八、再貼現(xiàn)還款憑證人行ACS系統(tǒng)_介紹再貼現(xiàn)還款憑證填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、付款人存款賬戶名稱、賬號(hào)：填寫辦理再貼現(xiàn)還款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)賬號(hào)、付款人名稱和賬號(hào)須與系統(tǒng)一致，名稱填寫簡稱的，也應(yīng)與系統(tǒng)一致；3、再貼現(xiàn)賬戶名稱、賬號(hào)：填寫再貼現(xiàn)賬戶戶名、賬號(hào)，再貼現(xiàn)名稱和賬號(hào)須與系統(tǒng)一致，名稱填寫簡稱的，也應(yīng)與系統(tǒng)一致；4、商業(yè)匯票號(hào)碼：按照辦理再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票號(hào)碼填寫；5、大小寫金額：全額還款的，按照商業(yè)匯票票面金額填寫；符合提前贖回退付利息的，按照票面金額扣除退付利息部分后的余額填寫，大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規(guī)范填寫，小寫前須填“￥”?！具x填項(xiàng)目】1、備注：填寫需要說明的事項(xiàng)；2、支付密碼：金融機(jī)構(gòu)約定使用支付密碼的，應(yīng)填寫支付密碼，每小格填寫4位數(shù)字?！居≌屡c加蓋】1、商業(yè)銀行在憑證上加蓋預(yù)留印章。人行ACS系統(tǒng)_介紹十九、賬戶管理信息表人行ACS系統(tǒng)_介紹賬戶管理信息表填制規(guī)范【必填項(xiàng)目及填寫要求】1、日期；使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期；2、賬號(hào)、賬戶名稱：賬戶按照系統(tǒng)生成的填寫，名稱填寫全稱；3、業(yè)務(wù)種類：開戶、銷戶、變更三項(xiàng)選一；4、簡寫戶名：按照文件規(guī)定的簡寫規(guī)范填寫；5、基本信息：（1）外部賬戶須按照真實(shí)內(nèi)容項(xiàng)寫，（2）內(nèi)部賬戶中賬戶用途為必填項(xiàng)，其它為選填項(xiàng)；6、賬戶信息：（1）外部賬戶須按照真實(shí)內(nèi)容項(xiàng)寫，（2）內(nèi)部賬戶中幣種、系統(tǒng)內(nèi)賬戶項(xiàng)為必填項(xiàng)，其它項(xiàng)為選填項(xiàng)；7、銷戶原因（銷戶時(shí)必填項(xiàng)）：如實(shí)填寫?！居≌屡c加蓋】1、在憑證預(yù)留位置加蓋開戶單位公章；2、開戶單位會(huì)計(jì)主管、經(jīng)辦人在憑證預(yù)留位置加蓋個(gè)人名章或簽字；3、業(yè)務(wù)受理部門在憑證相應(yīng)位置加蓋本部門業(yè)務(wù)章；4、審批人、經(jīng)辦人分別在憑證相應(yīng)位置加蓋個(gè)人名章或簽字；5、人民銀行經(jīng)辦人員分別在憑證相應(yīng)位置加蓋個(gè)人名章。人行ACS系統(tǒng)_介紹目錄ACS的新功能1ACS業(yè)務(wù)憑證的使用及填制規(guī)范2

幾點(diǎn)注意事項(xiàng)3人行ACS系統(tǒng)_介紹幾點(diǎn)需要特別注意的事項(xiàng)：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期一致。支票日期不能使用阿拉伯?dāng)?shù)字，必須使用中文大寫。人行ACS系統(tǒng)_介紹幾點(diǎn)需要特別注意的事項(xiàng)：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期一致。支票日期不能使用阿拉伯?dāng)?shù)字，必須使用中文大寫。2.所有憑證加蓋的印章絕對(duì)不可以覆蓋和會(huì)計(jì)要素有關(guān)的內(nèi)容。人行ACS系統(tǒng)_介紹幾點(diǎn)需要特別注意的事項(xiàng)：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期一致。支票日期不能使用阿拉伯?dāng)?shù)字，必須使用中文大寫。2.所有憑證加蓋的印章絕對(duì)不可以覆蓋和會(huì)計(jì)要素有關(guān)的內(nèi)容。3.人行由直參變成間參，行號(hào)會(huì)相應(yīng)變化。人行ACS系統(tǒng)_介紹幾點(diǎn)需要特別注意的事項(xiàng)：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期一致。支票日期不能使用阿拉伯?dāng)?shù)字，必須使用中文大寫。2.所有憑證加蓋的印章絕對(duì)不可以覆蓋和會(huì)計(jì)要素有關(guān)的內(nèi)容。3.人行由直參變成間參，行號(hào)會(huì)相應(yīng)變化。4.因業(yè)務(wù)處理規(guī)則的變化，各開戶單位在央行新業(yè)務(wù)系統(tǒng)的所有賬號(hào)全部變更，戶名不作變更，但相應(yīng)的印鑒需要全部更換。人行ACS系統(tǒng)_介紹幾點(diǎn)需要特別注意的事項(xiàng)：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期一致。支票日期不能使用阿拉伯?dāng)?shù)字，必須使用中文大寫。2.所有憑證加蓋的印章絕對(duì)不可以覆蓋和會(huì)計(jì)要素有關(guān)的內(nèi)容。3.人行由直參變成間參，行號(hào)會(huì)相應(yīng)變化。4.因業(yè)務(wù)處理規(guī)則的變化，各開戶單位在央行新業(yè)務(wù)系統(tǒng)的所有賬號(hào)全部變更，戶名不作變更，但相應(yīng)的印鑒需要全部更換。5.舊業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已經(jīng)出售給開戶單位的轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金支票自3月24日起將無法使用，尚未使用的部分由各開戶單位自行作廢處理。另外重新購買轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金支票。人行ACS系統(tǒng)_介紹幾點(diǎn)需要特別注意的事項(xiàng)：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期一致。支票日期不能使用阿拉伯?dāng)?shù)字，必須使用中文大寫。2.所有憑證加蓋的印章絕對(duì)不可以覆蓋和會(huì)計(jì)要素有關(guān)的內(nèi)容。3.人行由直參變成間參，行號(hào)會(huì)相應(yīng)變化。4.因業(yè)務(wù)處理規(guī)則的變化，各開戶單位在央行新業(yè)務(wù)系統(tǒng)的所有賬號(hào)全部變更，戶名不作變更，但相應(yīng)的印鑒需要全部更換。5.舊業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已經(jīng)出售給開戶單位的轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金支票自3月24日起將無法使用，尚未使用的部分由各開戶單位自行作廢處理。另外重新購買轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金支票。6.舊業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)只核對(duì)賬號(hào)，對(duì)戶名不做強(qiáng)制核對(duì)，新業(yè)務(wù)系統(tǒng)兩者都需要核對(duì)，因此戶名的填寫必須完整，否則影響資金匯劃。人行ACS系統(tǒng)_介紹幾點(diǎn)需要特別注意的事項(xiàng)：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統(tǒng)當(dāng)前賬務(wù)日期一致。支票日期不能使用阿拉伯?dāng)?shù)字，必須使用中文大寫。2.所有憑證加蓋的印章絕對(duì)不可以覆蓋和會(huì)計(jì)要素有關(guān)的內(nèi)容。3.人行由直參變成間參，行號(hào)會(huì)相應(yīng)變化。4.因業(yè)務(wù)處理規(guī)則的變化，各開戶單位在央行新業(yè)務(wù)系統(tǒng)的所有賬號(hào)全部變更，戶名不作變更，但相應(yīng)的印鑒需要全部更換。5.舊業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已經(jīng)出售給開戶單位的轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金支票自3月24日起將無法使用，尚未使用的部分由各