2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范基礎(chǔ)試題庫和答案要點(diǎn)

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范基礎(chǔ)試題庫和答案要點(diǎn)

單選題（共50題）1、以下哪一種不是金融交易的組織方式？（）A.自由交易方式B.場(chǎng)內(nèi)交易方式C.場(chǎng)外交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式【答案】A2、（2017年真題）下列關(guān)于私募投資基金合格投資者，說法錯(cuò)誤的是（）。A.最近3年平均收入高于50萬元人民幣的自然人B.凈資產(chǎn)高于500萬元人民幣的單位C.金融資產(chǎn)高于300萬元人民幣的自然人D.凈資產(chǎn)高于1000萬元人民幣的法人【答案】B3、(2016年)崗位教育主要是通過（）來完成的。A.職業(yè)資格測(cè)試B.遵守職業(yè)道德守則C.宣傳職業(yè)道德典范D.在職培訓(xùn)【答案】D4、（）是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。A.可測(cè)原則B.易測(cè)原觀C.識(shí)別原則D.利潤原則【答案】A5、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金份額登記的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理B.投資人申請(qǐng)贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力D.投資人申購，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購生效【答案】A6、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知()，并向()報(bào)告。A.基金托管人;中國證監(jiān)會(huì)B.基金管理人;中國基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金托管人;中國基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人;中國證監(jiān)會(huì)【答案】D7、（2016年真題）基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)【答案】C8、（）是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運(yùn)作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】C9、對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況（）。A.在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)D.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)【答案】C10、ETF在二級(jí)市場(chǎng)上每（）提供一個(gè)基金參考凈值（IOPV）報(bào)價(jià)。A.1秒B.15秒C.30秒D.60秒【答案】B11、從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)參加（）。A.后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)B.行為規(guī)范培訓(xùn)C.后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)D.職業(yè)技能培訓(xùn)【答案】C12、基金管理人的前臺(tái)部門主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A13、從公司層面來看，下列哪項(xiàng)不屬于美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的分類（）A.銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】B14、某基金銷售機(jī)構(gòu)僅在基金投資人首次開戶時(shí)對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)一次，并長期使用該評(píng)價(jià)結(jié)果。該銷售機(jī)構(gòu)違反了基金銷售適用性的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.及時(shí)性原則C.差異性原則D.全面性原則【答案】B15、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A.11%B.9%C.10%D.8%【答案】C16、下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A17、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進(jìn)行【答案】D18、下列不屬于金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問題的主要表現(xiàn)的是（）A.外部性問題B.脆弱性問題C.不完全競爭問題D.內(nèi)部性問題【答案】D19、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)。A.每周一次B.每三個(gè)工作日C.每兩個(gè)工作日D.每個(gè)工作日【答案】D20、關(guān)于公司型基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資者是基金公司的股東B.公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)C.依據(jù)基金合同成立D.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司【答案】C21、基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C22、關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.在我國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性B.基金信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的C.在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類【答案】C23、（2016年真題）對(duì)社保基金資產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動(dòng)【答案】A24、證券交易所屬于基金的（）。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.份額登記機(jī)構(gòu)C.自律管理機(jī)構(gòu)D.評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)【答案】C25、投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。A.凈值增長指標(biāo)B.本期利潤C(jī).加權(quán)平均份額本期利潤D.加權(quán)平均凈值利潤率【答案】A26、基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作不包括（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系【答案】C27、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.在岸基金和離岸基金D.公司型基金和契約型基金【答案】C28、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5【答案】D29、（）是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A.系列基金B(yǎng).基金中基金C.保本基金D.上市開放式基金【答案】A30、(2016年)聯(lián)接基金的目的不在于套利．而是通過把場(chǎng)外渠道的資金引進(jìn)來，做大（）的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資。A.指數(shù)基金B(yǎng).分級(jí)基金C.混合基金D.綜合指數(shù)基金【答案】A31、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財(cái)產(chǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金C.基金資產(chǎn)D.銀行貸款【答案】B32、基金銷售機(jī)構(gòu)每半年開展（）投資者適當(dāng)性管理自查。A.三次B.二次C.一次D.五次【答案】C33、（2016年真題）下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢(shì)B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A34、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.日常投資決策權(quán)B.基金投資收益權(quán)C.基金份額處置權(quán)D.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)【答案】A35、號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益的投資者教育屬于（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.風(fēng)險(xiǎn)防范教育【答案】C36、(2016年)封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C37、(2016年)（）是我國基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券基金機(jī)構(gòu)【答案】A38、關(guān)于我國LOF的交易規(guī)則，錯(cuò)誤的是（）。A.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元B.漲跌幅限制為5%C.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D.上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值【答案】B39、下列關(guān)于股票基金、債券基金的申購和贖回原則，說法不正確的是（）。A.未知價(jià)交易原則B.份額贖回原則C.金額贖回原則D.金額申購原則【答案】C40、ETF基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。A.每日開市前B.每日開市后C.每日閉市前D.每日閉市后【答案】A41、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯(cuò)誤的是()。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【答案】D42、在本國募集資金并投資于本國證券市場(chǎng)的證券投資基金為()。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內(nèi)基金D.國際基金【答案】B43、私募基金管理人自行銷售私募基金的，風(fēng)險(xiǎn)揭示書由()簽字確認(rèn)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】C44、ETF的場(chǎng)內(nèi)申購贖回對(duì)價(jià)不包括（）。A.現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金差額C.組合證券D.組合外證券【答案】D45、一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B46、我國基金監(jiān)管的原則不包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.“三公”原則C.適度監(jiān)管原則D.真實(shí)合法原則【答案】D47、參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的（）個(gè)月以后、（）個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。A.2；3B.2；6C.3：4D.3：6【答案】D48、關(guān)于基金申購的計(jì)算，下列錯(cuò)誤的是（）。A.申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值B.凈申購金額=申購金額-申購費(fèi)用C.一般規(guī)定基金份額的份數(shù)以四舍五入的方法保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位以上D.申購費(fèi)用=申購金額×申購費(fèi)率【答案】D49、(2016年)營銷人員在開發(fā)