《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考試（重點）題庫300題（含答案解析）

PAGEPAGE1《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考試（重點）題庫300題（含答案解析）一、單選題1.(2016年)基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A、對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調查和評價B、對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調查和評價C、對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調查和評價D、對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調查和評價答案：B解析：基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。2.下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標的是（）。A、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內容B、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險C、培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念D、培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金行業(yè)業(yè)務技能。答案：D解析：基金職業(yè)道德教育需要完成三個方面目標：①使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內容；②使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險；③培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。3.下列關于基金銷售機構的銷售策略，說法正確的有（）。Ⅰ．根據(jù)客戶需求創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品Ⅱ．根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構Ⅲ．組建功能互補、效益最大化的渠道網(wǎng)絡Ⅳ．多種促銷手段并用A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機構的銷售策略：1、產(chǎn)品策略在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機構開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點。當前，我國的開放式基金已經(jīng)構建起了一條包括貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內的風險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好客戶的需求。2、價格策略在價格策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。3、渠道策略在渠道策略方面，雖然基金公司直銷和獨立基金銷售公司的銷售額占比在上升，但我國基金銷售的渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷為主。對銀行和券商較高的渠道依賴度使得我國基金銷售的營銷成本較高，這也是我國基金銷售機構在渠道策略方面的不足。因此，基金銷售機構還需在鞏固現(xiàn)有渠道、增強銀行和券商渠道代銷積極性的同時，引進多樣化的營銷渠道，拓寬銷售渠道的廣度和深度，并對各種渠道進行有效管理，組成一個功能互補、效益最大化的渠道網(wǎng)絡，服務各個不同的細分市場。4、促銷策略在促銷策略方面，基金銷售機構往往采取多種促銷手段與投資者進行交流溝通。除采取報刊廣告、網(wǎng)絡宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會、費率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營銷以及歷史上存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。4.基金從業(yè)人員在服務的過程中，不符合客戶至上要求的是（）。A、不以財富多寡作為服務標準B、對師長提供特別服務C、尊重殘疾客戶D、客戶利益優(yōu)先答案：B解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：①客戶利益優(yōu)先；②公平對待客戶。公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。5.下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。A、報刊、電臺、電視臺推介B、講座、報告會推介C、非公開推介D、布告、傳單推介答案：C解析：非公開募集基金的募集對象是特定的，這就決定了采用非公開方式推介是其區(qū)別于公開募集基金的關鍵性特征。如果允許采用公開方式向不特定公眾宣傳推介，就違背了非公開募集基金的根本屬性。6.ETF申購清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價格的確定原則不包括（）。A、該證券正常交易時，采用前一交易日收盤價B、該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格C、該證券停牌且當日有成交時，采用最新成交價D、該證券停牌且當日無成交時，采用前一交易日收盤價答案：A解析：ETF申購清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價格的確定原則為：①該證券正常交易時，采用最新成交價；②該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格；③該證券停牌且當日有成交時，采用最新成交價；④該證券停牌且當日無成交時，采用前一交易日收盤價。7.以下關于ETF份額認購的說法正確的是（）。A、只能用現(xiàn)金認購B、只能用證券認購C、可以用現(xiàn)金認購，也可用證券認購D、不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購答案：C解析：根據(jù)投資者認購ETF份額所支付的對價種類，ETF份額的認購又可分為現(xiàn)金認購和證券認購。8.下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（）。A、它是指組織金融工具交易時采用的方式B、可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式C、可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式D、可以是電信網(wǎng)絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡技術手段來完成交易的方式答案：D解析：金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時采用的方式（選項A正確）。受市場本身的發(fā)育程度，交易技術的發(fā)達程度以及交易雙方的交易意愿影響，金融交易主要有以下組織方式：（1）場內交易方式，指有固定場所、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式。（選項B正確）（2）場外交易方式，是相對于交易所交易而言的，指在證券交易所之外各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式。（選項C正確）（3）電信網(wǎng)絡交易方式，指沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡技術手段來完成交易的方式。（選項D錯誤）9.證券投資基金由（）進行基金財產(chǎn)的保管。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投資者D、證監(jiān)會答案：B解析：基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。10.在基金信息披露中應用XBRL（可擴展商業(yè)報告語言），有利于促進信息披露的規(guī)范化、透明化和（），提高信息編報、傳送和使用的效率與質量。A、電子化B、制度化C、合法化D、信息化答案：A解析：總的來說，XBRL（可擴展商業(yè)報告語言）在基金信息披露中的應用將有利于促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報、傳送和使用的效率與質量。11.銷售合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B、對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構C、制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守D、加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生答案：A解析：A項屬于投資合規(guī)性風險管理措施。除BCD三項外，銷售合規(guī)性風險管理措施還包括加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。12.我國開放式基金認購采取下列收費模式（）。Ⅰ．前端收費模式Ⅱ．后端收費模式Ⅲ．不收費模式Ⅳ．預收費模式A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本題考察各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認購方式和程序；在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。13.(2017年)私募基金管理人應當按照合同約定，如實向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。Ⅰ．基金投資、資產(chǎn)負債Ⅱ．基金投資收益分配Ⅲ．基金承擔的費用和業(yè)績報酬Ⅳ．基金可能存在的利益沖突情況A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負債、投資收益分配、基金承擔的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。14.下列不屬于公司股東享有的權利的是（）。A、收益分配權B、決定權C、表決和監(jiān)督權D、知情權答案：B解析：公司股東享有的權利包括收益分配權、表決和監(jiān)督權、知情權。B項決定權屬于股東會的權利。15.(2017年)基金交易業(yè)務的內部控制制度應對（）等特殊交易形式制定相應的流程和規(guī)則。Ⅰ．場內交易Ⅱ．場外交易Ⅲ．網(wǎng)下申購Ⅳ．網(wǎng)上申購A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：（教材下冊P245）場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易應當根據(jù)內部控制的原則制定相應的流程和規(guī)則?；鸸芾砣藨斀栏裼行У耐顿Y管理業(yè)務制度，防止不正當關聯(lián)交易損害基金持有人利益?；鹜顿Y涉及關聯(lián)交易的，應在相關投資研究報告中特別說明，并報公司相關機構批準。16.（）是貨幣資金融通市場。A、金融服務機構B、基金市場C、股票市場D、金融市場答案：D解析：金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。17.封閉式基金的認購以（）為單位提交認購申請。A、數(shù)量B、金額C、份額D、凈值答案：C解析：擬認購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計劃的認購量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認購申請。認購申請已經(jīng)受理就不能撤單。18.證券投資基金分散風險機制是（）。A、以組合投資的方式進行投資運作B、某些股票價格下跌造成的損失可用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補C、基金通過購買一籃子股票，從而分散風險D、以上都是答案：D解析：本題考察證券投資基金的基本特點；為降低投資風險，一些國家的法律法規(guī)規(guī)定基金除另有規(guī)定外，一般須以組合投資的方式進行投資運作，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風險的好處。19.證券投資基金與銀行存款差異表現(xiàn)在（）。A、性質不同B、收益與風險特性不同C、信息披露程度不同D、以上都是答案：D解析：基金與銀行儲蓄存款的差異：截至目前，由于開放式基金長期以來主要通過銀行代銷，許多投資者誤認為基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行儲蓄存款沒有太大區(qū)別。實際上，兩者有著本質的不同，主要表現(xiàn)在以下三個方面：1．性質不同2．收益與風險特性不同3．信息披露程度不同20.(2017年)基金銷售機構對基金投資人進行風險承受能力調查和評價時，可以采用的方式不包括（）。A、采用第三方機構評價結果B、信函和網(wǎng)絡調查C、對已有客戶信息進行分析D、當面調查答案：A解析：基金銷售機構可以采用當面、信函、網(wǎng)絡或對已有的客戶信息進行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查，并向基金投資人及時反饋評價的結果。21.基金管理人的內部控制是指公司為保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立（）而形成的系統(tǒng)。A、組織機制B、運用管理方法C、實施操作程序與控制措施D、以上都是答案：D解析：基金公司內部控制的重要性和基本概念；基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。22.(2016年)在原始社會末期，出現(xiàn)了農業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（）開始萌芽。A、法律B、社會道德C、職業(yè)道德D、職業(yè)文化答案：C解析：職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎。在原始社會末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開始萌芽。23.(2017年)下列關于證券投資基金對于證券市場的作用的說法中，錯誤的是（）。A、有助于推動市場價值判斷體系的形成B、有助改善我國目前以機構投資者為主的投資者結構C、有助于推動上市公司完善治理結構D、有助于防止市場的過度投機答案：B解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結構，充分發(fā)揮機構投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結構。24.保險資產(chǎn)管理機構應根據(jù)（）等因素，按照市場化原則，以合同方式與委托或者投資機構，約定管理費收入計提標準和支付方式。Ⅰ．受托資產(chǎn)規(guī)模和類別Ⅱ．產(chǎn)品風險特征Ⅲ．管理機構的信用Ⅳ．投資業(yè)績A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務；保險資產(chǎn)管理機構應當根據(jù)受托資產(chǎn)規(guī)模和類別、產(chǎn)品風險特征、投資業(yè)績等因素，按照市場化原則，以合同方式與委托或者投資機構，約定管理費收入計提標準和支付方式。25.合規(guī)管理部門的基本職責不包括（）。A、持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議B、實施充分且有代表性的壓力評估和測試C、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等D、審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂答案：B解析：B項，合規(guī)管理部門的基本職責之一是實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查，合規(guī)性測試結果應按照基金管理人的內部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。26.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務不得有的行為，不包括。（）A、將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動B、公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C、侵占、挪用基金財產(chǎn)D、從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動答案：B解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務，不得有以下行為:1、將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動;2、不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn);3、利用基金財產(chǎn)或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送;4、侵占、挪用基金財產(chǎn);5、泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動;6、從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動;7、玩忽職守,不按照規(guī)定履行職責;8、從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動;9、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。27.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同（）等級的產(chǎn)品。A、收益B、風險C、資金限制D、信用答案：B解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。28.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A、投資人利益優(yōu)先原則B、全面性原則C、及時性原則D、客觀性原則答案：D解析：基金銷售適用性的客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。29.公募基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是（）。A、利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人爭取利益B、將其固有財產(chǎn)與基金財產(chǎn)分開投資C、向基金份額持有人承諾5%的預期收益D、公平的對待其管理的不同基金財產(chǎn)答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；⑤侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑥泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。30.下列描述中屬于描述對沖基金的是（）。A、是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式B、是投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金C、以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)D、是對非上市企業(yè)進行的權益性投資答案：A解析：A項符合題意，對沖基金，意為“風險對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。B項描述的是“另類投資基金”，C項描述的是“風險投資基金”，D項描述的是“私募股權投資基金”。31.基金信息披露應用XBRL的意義在于（）。Ⅰ．有助于基金管理人梳理內部信息系統(tǒng)和相關業(yè)務流程Ⅱ．基金信息服務中介可望以更低成本和以更便捷的方式獲得高質量的公開信息Ⅲ．投資者將更容易獲得有用的信息Ⅳ．監(jiān)管部門可加大數(shù)據(jù)分析深度和廣度A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：總的來說，XBRL在基金信息披露中的應用將有利于促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報、傳送和使用的效率與質量。具體而言，對于編制信息披露文件的基金管理人及進行財務信息復核的托管人，采用XBRL將有助于其梳理內部信息系統(tǒng)和相關業(yè)務流程，實現(xiàn)流程再造，促進業(yè)務效率和內部控制水平的全面提高；對于分析評價機構等基金信息服務中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質量的公開信息；對于投資者，將更容易獲得有用的信息，便于其進行投資決策；對于監(jiān)管部門，通過將公開信息和監(jiān)管信息的XBRL化，可以增加數(shù)據(jù)分析深度和廣度，提高監(jiān)管效率和水平。32.(2017年)基金合同約定的事項不包括（）。A、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式B、基金持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則C、基金當事人的從業(yè)年限D、基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式答案：C解析：公開募集基金的基金合同應當包括下列內容：募集基金的目的和基金名稱；基金管理人、基金托管人的名稱和住所；基金的運作方式；封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務；基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例；與基金財產(chǎn)管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式；基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；基金募集未達到法定要求的處理方式；基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；爭議解決方式；當事人約定的其他事項。33.（）中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。A、2002年12月B、2004年12月C、2012年6月D、2014年6月答案：B解析：隨著基金管理公司的增加和基金市場的發(fā)展，2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。2004年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。34.違規(guī)承諾收益或者承擔損失是基金信息披露的禁止行為之一，下列說法正確的是（）。Ⅰ．投資者應根據(jù)自己的收益偏好和風險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂的“買者自慎”Ⅱ．一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)Ⅲ．托管人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧Ⅳ．對于基金信息披露義務人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金是存在一定投資風險的金融產(chǎn)品，投資者應根據(jù)自己的收益偏好和風險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒有人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧。對于基金信息披露義務人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔損失，則將被視為對投資者的誘騙及進行不當競爭。35.銷售機構進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，現(xiàn)在或未來能夠獲取一定的利潤。這屬于市場細分（）的要求。A、利潤原則B、識別原則C、可測原則D、易入原則答案：A解析：利潤原則是指銷售機構進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。36.定期開放基金按照一個固定的周期開放，目前市場上常見的有（）開放一次的。Ⅰ．1個月Ⅱ．3個月Ⅲ．6個月Ⅳ．9個月A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別：市場上有一種定期開放基金，也是開放式基金的一種，但同普通開放式基金不同，其并不是在任何交易日都可以自由進行買賣，而是按照一個固定的周期開放，目前市場上比較常見的有3個月和6個月開放一次的。37.及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內披露臨時報告。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告。38.在忠誠廉潔方面，基金從業(yè)人員應當做到（）。A、不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂B、嚴格遵守所在機構的授權制度C、嚴格遵守所在機構工作紀律，服從領導D、秉持勤勉的工作態(tài)度，愛崗敬業(yè)答案：A解析：忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下九點：（1）應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。（2）應當保護所在機構財產(chǎn)與信息安全，防止所在機構資產(chǎn)損失、丟失。（3）應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。（5）不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用職務之便或者機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)。（8）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（9）不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產(chǎn)生利益沖突的活動。勤勉盡責要求基金從業(yè)人員以高度負責的態(tài)度、勤勉的敬業(yè)精神履行崗位職責，從事執(zhí)業(yè)活動。具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：（1）秉持勤勉的工作態(tài)度，愛崗敬業(yè)，恪盡職守，嚴謹務實，做好本職工作。（2）在執(zhí)業(yè)活動中，相互支持，團結協(xié)作，提高工作效率與工作質量，不推諉扯皮、貽誤工作。（3）應當嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權范圍內履行職責；超出授權范圍的，應當按照所在機構制度履行批準程序。（4）應當嚴格遵守所在機構工作紀律，服從領導，認真執(zhí)行上級決定。但對來自上級、同事、親友等各種關系因素的不當干擾，應堅持原則、自覺抵制，客觀公正地履行職責。（5）基金從業(yè)人員提出辭職時，BCD三項屬于勤勉盡責的要求。故選A項。39.封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或（）。A、20年期B、15年期C、10年期D、5年期答案：D解析：封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期。40.下列說法中，不正確的是（）。A、基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小B、QDII基金份額只能用人民幣認購C、目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金D、分級基金在募集期間可以通過基金管理人及其銷售機構的營業(yè)網(wǎng)點進行場外認購答案：B解析：B項說法錯誤，QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。41.基金評價機構從事公開募集基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布基金評價結果的，應當向（）申請注冊。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會C、基金業(yè)協(xié)會D、工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構答案：C解析：基金評價機構從事公開募集基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布基金評價結果的，應當向基金業(yè)協(xié)會申請注冊。42.（）是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動。A、基金銷售支付B、基金份額登記C、基金估值核算D、基金投資顧問答案：C解析：基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動。43.下列不符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A、基金管理人可以視情況對不同投資人使用不同費率B、基金管理人應在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目C、基金管理人應在基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費D、基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用答案：A解析：A項，基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人使用不同費率。44.按照債券信用等級的不同，可以將債券分為（）。A、政府債券和企業(yè)債券B、短期債券和長期債券C、標準債券和普通債券D、低等級債券和高等級債券答案：D解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日的不同，可以將債券分為短期債券、長期債券等；根據(jù)債券信用等級的不同，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。45.(2017年)基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規(guī)范（）。Ⅰ．提供業(yè)績信息的原始出處Ⅱ．不片面夸大過往業(yè)績Ⅲ．不預測所推介基金的未來業(yè)績Ⅳ．根據(jù)推介基金的過往業(yè)績合理預測其未來表現(xiàn)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。46.基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利及義務。A、基金客戶B、基金管理人C、基金托管人D、監(jiān)管機構答案：B解析：基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利及義務。47.(2017年)下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風險的是（）。A、不公平對待不同投資組合B、基金投資組合違反基金合同導致基金財產(chǎn)受到損害C、基金宣傳材料有誤導性陳述D、基金凈值計算差錯答案：D解析：合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。選項A、B屬于基金投資合規(guī)性風險，選項C屬于基金銷售合規(guī)性風險。48.關于私募基金的合格投資者，說法正確的是（）。①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位②金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人③最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人④投資于單只私募基金的金額不低于100萬元A、①②B、①②③④C、①③D、②④答案：B解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權益等。49.從資金的性質看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的（）。A、信托資產(chǎn)B、債務資產(chǎn)C、法人資本D、借貸資產(chǎn)答案：A解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。50.(2016年)關于基金管理人研究業(yè)務的內部控制，下列說法錯誤的是（）。A、應建立嚴密的研究工作流程，形成科學、有效的研究方法B、應根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護投資對象備選庫C、應建立研究報告質量評價體系D、研究工作應保持獨立、客觀，應與投資部門設立防火墻制度答案：D解析：研究業(yè)務控制的主要內容有：研究工作應保持獨立、客觀；建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法；建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫；建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道；建立研究報告質量評價體系。51.投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近（）來與基金募集相關的最新信息。A、3個月B、6個月C、12個月D、24個月答案：B解析：在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績、費用情況以及近6個月來與基金募集相關的最新信息。52.若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）。A、99009.9B、99059.9C、990.1D、100000答案：B解析：凈認購金額=認購金額÷（1+認購費率）=100000÷（1+1.0%）=99009.90（元）；認購費用=認購金額-凈認購金額=100000-99009.90=990.10（元）；認購份額=（凈認購金額+認購利息）÷基金份額面值=（99009.90+50）÷1=99059.90（份）。53.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A、固有財產(chǎn)B、風險準備金C、基金資產(chǎn)D、銀行貸款答案：B解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。54.基金托管協(xié)議是（）。A、基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議B、用以明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利、義務及職責C、基金管理人與基金登記機構簽訂的協(xié)議D、經(jīng)基金份額持有人大會批準即可生效的協(xié)議答案：B解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利、義務及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益；基金托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。55.金融機構的業(yè)務性質決定了其（）經(jīng)營的特點。A、高流動B、低風險C、低收益D、高負債答案：D解析：金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財?shù)年P系、金融市場的分類和構成要素；金融機構的業(yè)務性質決定了其高負債經(jīng)營的特點。金融發(fā)展是建立在集體信心基礎上的，如果市場信心崩潰，金融機構是脆弱的。56.(2017年)基金管理人對業(yè)務的性質、種類以及相關管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確說明的內控文件是（）。A、業(yè)務操作手冊B、基本管理制度C、內部控制大綱D、總辦會決議答案：A解析：業(yè)務操作手冊是在基金管理人確定相關業(yè)務基礎上，對業(yè)務的性質、種類以及相關的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務人員上崗操作的指南。57.保本基金從本質上講是一種（）。A、貨幣基金B(yǎng)、債券基金C、混合基金D、股票基金答案：C解析：避險策略基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報，從本質上講是一種混合基金。58.商業(yè)秘密包括（）。Ⅰ．對證券市場的分析報告Ⅱ．對某一行業(yè)的研究報告Ⅲ．內控制度Ⅳ．員工激勵機制A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經(jīng)營信息。具體而言，從機構運營的角度看，可以包括對證券市場的分析報告、對某一行業(yè)的研究報告、投資組合、投資計劃等；從機構內部治理的角度看，可以包括內控制度、防火墻制度、員工激勵機制、人事管理制度、工作流程等。59.以下不是私募機構資產(chǎn)管理業(yè)務的范圍的是（）。A、私募證券投資基金B(yǎng)、創(chuàng)業(yè)投資基金C、私募股權投資基金D、私募債權投資基金答案：D解析：私募基金管理機構可以從事私募證券投資基金、私募股權投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等募集和管理業(yè)務。故D項符合題意60.中國基金銷售機構開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點，這屬于基金銷售的（）。A、促銷策略B、產(chǎn)品策略C、價格策略D、渠道策略答案：B解析：在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機構開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點。61.督察長履行職責，應當關注的事項包括（）。Ⅰ．基金投資是否存在利益輸送和不公平對待不同投資人的行為Ⅱ．公司員工是否有參與任何操縱市場的行為Ⅲ．基金運營是否安全Ⅳ．公司資產(chǎn)是否安全完整A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人應保證督察長的獨立性。督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。督察長履行職責，應當重點關注下列事項：（1）基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，將適當?shù)漠a(chǎn)品、服務提供給適合的客戶，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為。（2）基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務流程等相關制度，是否存在內幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。（3）基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題。（4）基金運營是否安全，信息技術系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。（5）公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況。督察長監(jiān)督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注下列事項：（1）公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程。（2）公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度。（3）公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。合規(guī)管理相關部門的合規(guī)責任；62.下列關于股票基金行業(yè)分類的說法中，錯誤的是（）。A、同一行業(yè)內的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價格走勢B、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金C、不同行業(yè)在不同經(jīng)濟周期中的表現(xiàn)不同D、行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風險相對較低答案：D解析：D項說法錯誤，應為“行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風險相對較高”。63.各國（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”的界定標準是（）。Ⅰ．影響投資者決策標準Ⅱ．影響證券市場價格標準Ⅲ．影響波及范圍標準A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：各國（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”概念有以下兩種標準：一種是“影響投資者決策標準”，另一種是“影響證券市場價格標準”。64.基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內容不包括（）。A、與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)B、公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度C、案例警示教育D、先進事跡激勵教育答案：D解析：有效進行合規(guī)培訓管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實現(xiàn)既定目標，有效降低運作風險，并最終使合規(guī)培訓成為基金管理人降低成本的關鍵?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓的具體內容包括：①國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)；②公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度；③案例警示教育。65.證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括（）。A、前臺業(yè)務系統(tǒng)B、后臺業(yè)務系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案：B解析：證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。66.我國股票反映的是一種（）關系。A、所有權B、債務C、信托D、擔保答案：A解析：股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東。67.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內部控制方面違背了（）原則。A、健全性B、相互制約C、有效性D、獨立性答案：C解析：基金管理人內部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。68.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。A、法律B、部門規(guī)章C、規(guī)范性文件D、自律規(guī)則答案：D解析：我國基金監(jiān)管活中所依據(jù)的自律規(guī)則主要包括：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》等。69.(2017年)私募基金管理人推介其產(chǎn)品，下列做法合規(guī)的是（）。A、銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對一介紹公司新產(chǎn)品B、銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產(chǎn)品介紹C、銷售人員在五星級酒店前臺擺放介紹公司產(chǎn)品的易拉寶D、銷售人員在銀行高凈值客戶見面會上推介產(chǎn)品答案：A解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真，未設置特定對象確定程序的募集機構官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介，未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。70.(2016年)基金合同是約定（）權利義務關系的重要法律文件。A、基金管理人和基金托管人B、基金管理人和基金份額持有人C、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D、基金托管和基金份額持有人答案：C解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。投資者繳納基金份額認購款項時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。71.(2017年)下列不屬于基金市場服務機構的是（）。A、基金投資顧問機構B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C、基金銷售機構D、基金估值核算機構答案：B解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他機構。這些機構主要包括基金銷售機構、銷售支付機構、份額注冊登記機構、估值核算機構、投資顧問機構、評價機構、信息技術系統(tǒng)服務以及律師事務所、會計師事務所等。72.基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導。A、4CsB、5PsC、4PsD、5Cs答案：C解析：基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導。73.申請封閉式基金份額上市交易，應當經(jīng)由基金管理人向（）提出申請，（）依法審核同意的，雙方應當簽訂上市協(xié)議。A、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所B、證券交易所、證券交易所C、證券交易所、中國證監(jiān)會D、基金業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會答案：B解析：申請封閉式基金份額上市交易，應當經(jīng)由基金管理人向證券交易所提出申請，證券交易所依法審核同意的，雙方應當簽訂上市協(xié)議。74.基金擬在（）上市交易的，基金管理人應編制并披露基金上市交易公告書。A、中國證監(jiān)會B、證券交易所C、基金業(yè)協(xié)會D、證券業(yè)協(xié)會答案：B解析：凡是根據(jù)有關法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。75.(2016年)某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為（）。A、85671.15B、85671.25C、85671.35D、85671.45答案：D解析：D[解析]按照中國證監(jiān)會《關于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認（申）購費用及認（申）購份額計算方法有關問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：凈申購金額=申購金額/（1申購費率）=100000÷（11.5%）=98522.17（元）；申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=98522.17÷1.15=85671.45（份）。一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位以上。由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點兩位以后部分舍去”的方式。76.以下關于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A、絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETFB、密切跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)C、采用封閉式運作方法D、可以在場外申購或贖回答案：C解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF（稱為目標ETF）、密切跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)、采用開放式運作方法、可以在場外申購或贖回的基金。77.證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每（）發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。A、十分鐘B、5分鐘C、15秒D、10秒答案：C解析：證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。78.合格投資者，是指達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應的（）。A、風險識別能力和綜合財務能力B、綜合財務能力和風險偏好C、風險偏好和風險承擔能力D、風險識別能力和風險承擔能力答案：D解析：合格投資者，是指達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平，并且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力，其基金份額認購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人。79.開放式基金收取銷售服務費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A、0．75％B、1．0％C、0．5％D、2．0％答案：C解析：對于收取銷售服務費的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。注意審題：題目問的是收取銷售服務費，而非不收取銷售服務費。80.當存在如下哪些因素時，應審慎評估基金產(chǎn)品的風險。（）Ⅰ.存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務。Ⅱ.產(chǎn)品或者服務的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關服務Ⅲ.產(chǎn)品或者服務的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務Ⅳ.中國基金業(yè)協(xié)會認定的高風險產(chǎn)品或者服務?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅡD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：ABCD都屬于。P17181.(2017年)下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ．信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為Ⅱ．承諾收益Ⅲ．對貨幣基金低風險的評價Ⅳ．登載其他組織的推薦性文字A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行為具體包括以下情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。（2）對證券投資業(yè)績進行預測。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。82.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內承銷的證券，應當遵循（）原則，防范利益沖突。A、貨銀對付B、共同對手方C、基金管理人利益優(yōu)先D、基金份額持有人利益優(yōu)先答案：D解析：運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務。83.職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應該遵循的（）。A、行規(guī)行俗B、行業(yè)倫理C、行為準則D、行業(yè)文化答案：C解析：我國《公民道德建設實施綱要》指出：“職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應該遵循的行為準則，涵蓋了從業(yè)人員與服務對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關系?！?4.下列選項不屬于個人投資者和機構投資者不同的是（）。A、投資方向不同B、投資目標不同C、投資來源不同D、投資結果不同答案：D解析：按投資基金的個體不同劃分，基金投資者可以分為個人投資者和機構投資者兩類。基金個人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個人投資者主要是相對于機構投資者而言的。機構投資者的性質與個人投資者不同，在投資來源、投資目標、投資方向等方面都與個人投資者有很大差別。85.職業(yè)道德是指（）。A、社會道德在職業(yè)領域的特殊表現(xiàn)B、企業(yè)上司的指導性要求C、從業(yè)人員的自我約束D、職業(yè)紀律方面的最低要求答案：A解析：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。我國《公民道德建設實施綱要》指出：“職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應該遵循的行為準則，涵蓋了從業(yè)人員與服務對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關系?！北绢}考察職業(yè)道德86.(2016年)中國證監(jiān)會對基金機構的檢查內容不包括（）。A、合規(guī)監(jiān)控B、內部稽核C、收益大小D、行為規(guī)范答案：C解析：中國證監(jiān)會對基金機構的檢查內容包括：合規(guī)監(jiān)控、風險管理、內部稽核和行為規(guī)范。87.(2017年)某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0．9元，市場交易價格過去一個月平均為0．65元，該基金的折價率為（）。A、27．78％B、25％C、38．46％D、28．86％答案：A解析：折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100％=（0．65-0．9）／0．9×100％=-27．78％。88.基金份額登記機構的主要職責包括（）。A、基金份額的募集與客戶服務B、基金的銷售與基金投資C、基金份額的登記D、基金份額的募集與運作管理答案：C解析：基金份額登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資人的基金賬戶。②負責基金份額的登記。③基金交易確認。④代理發(fā)放紅利。⑤建立并保管基金份額持有人名冊。⑥法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。89.(2017年)中國證監(jiān)會實行注冊管理的基金服務機構包括（）。Ⅰ．基金銷售機構Ⅱ．基金銷售支付機構Ⅲ．基金份額登記機構Ⅳ．基金估值核算機構A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格?；痄N售支付機構需要根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定予以備案。中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構、基金估值核算機構實行注冊管理。對于基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統(tǒng)服務機構實行備案管理。90.中國證監(jiān)會將基金產(chǎn)品注冊程序分為簡易程序和普通程序，其中（）暫不實行簡易程序。A、常規(guī)股票基金B(yǎng)、混合基金C、分級基金D、理財基金答案：C解析：適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內機構投資者（QDII）基金、理財基金和交易型指數(shù)基金（含單市場、跨市場/跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級基金、基金中基金（FOF）及中國證監(jiān)會認定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。91.將同一基金資產(chǎn)劃分為預期風險收益特征不同的份額類別,可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求，這說明分級基金具有（）特點。A、—只基金,多類份額,多種投資工具B、交易所上市，可分離交易C、份額分級，資產(chǎn)合并運作D、內含衍生工具與杠桿特性答案：A解析：普通基金僅適合于某—類特定風險收益偏好的投資者，而分級基金借助結構化設計將同一基金資產(chǎn)劃分為預期風險收益特征不同的份額類別,可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求。92.我國證券投資基金業(yè)發(fā)展線索下列表述錯誤的是（）A、基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡到基金業(yè)協(xié)會B、基金監(jiān)管法規(guī)從地方法規(guī)起步，到國務院行政條例，再到全國人大修訂法律C、基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金再到開放式基金D、中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉答案：A解析：A項正確表述為基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡到中國證監(jiān)會。93.(2017年)采用封閉式運作方式的基金具有如下特征（）。A、在合同期限內，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回B、在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回C、基金份額總額在基金合同期限內固定不變D、基金資產(chǎn)總值在合同期限內固定不變答案：C解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。94.(2016年)從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作。A、現(xiàn)場形式B、非現(xiàn)場形式C、電子形式D、紙質形式答案：A解析：A[解析]從投資者教育工作形式的時空角度看．投資者教育工作可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。其中，現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍等。95.下列不屬于分級基金份額的是（）。A、A類份額B、B類份額C、母基金份額D、子基金份額答案：D解析：分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。其中，分級基金的基礎份額稱為母基金份額，預期風險收益較低的子份額稱為A類份額，預期風險收益較高的子份額稱為B類份額。96.(2017年)下列關于封閉式基金份額上市交易應當符合的法定條件的說法中，錯誤的是（）。A、基金份額持有人不得少于200人B、基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件C、基金合同期限為5年以上D、基金募集金額不得低于2億元人民幣答案：A解析：封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：（1）基金的募集符合《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。（3）基金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1000人。（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。97.金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。Ⅰ．債券類Ⅱ．股權類Ⅲ．基金類Ⅳ．貨幣類A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。它分為債券類金融資產(chǎn)和股權類金融資產(chǎn)兩類。98.（）是“投資者適當性”原則的體現(xiàn)。A、合格投資者制度B、適度監(jiān)管制度C、行政審批制度D、市場準入限制答案：A解析：合格投資者制度是非公開募集基金在募集對象方面的一項重要制度，是將風險不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應風險承受能力投資者的“投資者適當性”原則的體現(xiàn)。99.避險策略基金的最大特點是（）。A、由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B、其招募說明書中明確引入保本保障機制C、保本義務人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失D、保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋嗬鸢福築解析：避險策略基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。100.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。A、規(guī)范性B、持續(xù)性C、專業(yè)性D、服務性答案：D解析：本題考查4Ps理論的服務性。101.以4Ps為核心的基金營銷組合策略不包括（）。A、產(chǎn)品策略B、渠道策略C、促銷策略D、市場策略答案：D解析：以4Ps為核心的基金營銷組合策略有：（1）產(chǎn)品策略。（2）渠道策略。（3）促銷策略。（4）價格策略。102.關于監(jiān)事會應當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是（）。A、通知業(yè)務機構停止其違法行為B、隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C、保持與監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況D、審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告答案：C解析：選項C為合規(guī)管理部門應履行的基本職責。103.（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。A、持續(xù)學習B、持證上崗C、守法合規(guī)D、誠實守信答案：B解析：持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。104.以下中國基金業(yè)協(xié)會（全稱為“中國證券投資基金業(yè)協(xié)會”）會員中，為普通會員的是（）。A、基金服務機構B、證券期貨交易所C、公募基金管理人D、地方基金業(yè)協(xié)會答案：C解析：公募基金的基金管理人、基金托管人加入中國基金業(yè)協(xié)會的，為普通會員。105.公司型基金借用了相關法律規(guī)定的（）的組織方式，依據(jù)投資公司章程營運基金。A、有限責任公司B、股份有限公司C、普通合伙人D、國有獨資公司答案：B解析：公司型基金借用了《公司法》規(guī)定的股份有限公司的組織方式，其依據(jù)投資公司章程營運基金，設有股東會、董事會等決策監(jiān)督機構，基金投資人通過股東會行使權利，設立董事會進行相關事務的決策與監(jiān)督，基金管理人的身份是公司董事會聘請的投資顧問。106.(2017年)基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作包括（）。A、公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進行處罰B、公正客觀的檢查并由督察長對違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權限C、公正客觀的檢查并提出處理建議D、公正客觀的檢查并在發(fā)生風險的情況下直接代替業(yè)務人員進行操作答案：C解析：合規(guī)管理部門依據(jù)國家及有關部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公司內部管理制度，在所賦予的權限內，按照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象進行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。107.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。Ⅰ．自我學習Ⅱ．自我改造Ⅲ．自我完善Ⅳ．自我評價A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內容與途徑；基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內化為內在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質和達到一定的職業(yè)道德境界。108.以下關于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A、應在招募說明書中載明費率標準B、代銷機構可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費用C、基金的申購費必須在申購時收取D、對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費的，在扣除手續(xù)費后，余額可歸入風險準備金答案：A解析：B項，基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率；C項，認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式；D項，收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。本題考察基金銷售費用的具體規(guī)范109.關于基金公司中督察長的工作，下列描述錯誤的是（）。A、督察長可組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導公司各部門及其下屬機構實施B、督察長對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查C、督察長在日常工作中調閱公司文檔，須董事會單獨授權D、督察長向董事會、總經(jīng)理等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況答案：C解析：C項說法錯誤，督察長享有充分的知情權和獨立的調查權。督察長根據(jù)履行職責的需要，有權參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務、投資決策、風險管理等相關會議，有權調閱公司相關文件、檔案。110.當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A、基金托管人B、監(jiān)管機構C、基金管理人D、證券交易所答案：C解析：當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，基金管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。111.基金管理公司的督察長應由（）聘任。A、中國證監(jiān)會B、基金管理公司董事會C、基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構D、基金管理公司總經(jīng)理答案：B解析：基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準。112.下列不屬于基金監(jiān)管特征的是（）A、監(jiān)管內容具有全面性B、監(jiān)管對象具有廣泛性C、監(jiān)管時間具有連續(xù)性D、監(jiān)管活動具有隨意性答案：D解析：基金監(jiān)管的特征：監(jiān)管內容具有全面性；監(jiān)管對象具有廣泛性；監(jiān)管時間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權限具有法定性；監(jiān)管活動具有強制性。本題考察基金監(jiān)管的概念與特征113.關于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A、可以根據(jù)申購金額不同分段設置費率B、基金銷售機構不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C、可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D、可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設置費率答案：B解析：申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設置申購費率。后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置申購費?；痄N售機構可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。故B項說法錯誤114.下列屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是（）。A、基本管理制度B、內部控制大綱C、部門業(yè)務規(guī)章D、以上都正確答案：D解析：基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成。115.(2016年)在季度報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在（）間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A、0．025％～0．05％B、0．05％～0．5％C、0．25％～0．5％D、0．05％～0．25％答案：C解析：在季度報告中、貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在0．25％～0．5％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。116.（）不屬于具體的基金客戶服務流程。A、投資咨詢與基金咨詢B、投資跟蹤與評價C、受理投訴D、公開客戶檔案答案：D解析：具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。117.(2016年)下列關于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是（）。A、分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B、目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎份額僅進行申購和贖回，不上市交易C、合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內認購的份額按比例拆分為子份額D、分級基金上市不需遵循證券交易所相關上市條件和交易規(guī)則答案：D解析：D[解析]分級基金上市遵循證券交易所相關上市條件和交易規(guī)則。118.針對影子銀行風險，需要改善的是（）。A、加強投資者適當性管理和投資者教育，強化“賣者盡責、買者自負”的投資理念B、強化單獨管理、單獨建賬、單獨核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配C、強化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，同類產(chǎn)品適用同一標準，消除套利空間，有效遏制產(chǎn)品嵌套導致的風險傳遞D、建立資產(chǎn)管理業(yè)務的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調節(jié)答案：D解析：針對影子銀行風險，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調節(jié)。故D項符合題意119.基金管理人自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。120.當基金份額持有人的利益與基金管理人的利益發(fā)生沖突時，基金管理人應當堅持（）。A、基金管理公司利益優(yōu)先的原則B、基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則C、基金托管銀行利益優(yōu)先的原則D、基金份額持有人利益優(yōu)先的原則答案：D解析：基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內部治理的法定基本原則，公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權利或者履行職責時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金份額持有人利益優(yōu)先。本題考察對基金管理人的監(jiān)管121.宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明（）與股東之間實行業(yè)務分離制度。A、基金托管人B、基金管理人C、基金份額持有人D、基金結算機構答案：B解析：2013年實施的《證券投資基金銷售管理辦法》第四十二條規(guī)定，基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。122.法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等力量來實現(xiàn)其約束力，說明法律與道德（）。A、調整范圍相同B、調整手段不同C、目的不同D、功能相互排斥答案：B解析：道德與法律的區(qū)別：①表現(xiàn)形式不同。②內容結構不同。③調整范圍不同。④調整手段不同。其中，調整手段不同是指法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。123.如下哪一項，不屬于我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金的主要分類（）A、商品基金B(yǎng)、ETF聯(lián)接基金C、非上市股權基金D、房地產(chǎn)基金答案：B解析：我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：1、商品基金；2、非上市股權基金；3、房地產(chǎn)基金124.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A、控制環(huán)境B、風險評估C、控制活動D、控制結果答案：D解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控。125.(2016年)私募基金管理人應當提供私募基金信息，并保證所披露信息的（）。A、合理性、準確性、完整性B、真實性、準確性、合理性C、真實性、準確性、完整性D、真實性、合理性、完整性答案：C解析：在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應當依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。126.在金融市場的主要構成要素中，以主要資金供應者身份參與金融市場的是（）。A、企業(yè)B、個人居民C、政府D、金融機構答案：B解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。其中，個人居民是金融市場上主要的資金供給者（選項B符合題意）。個人居民為了預防未來支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲蓄。不少個人居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，組合其金融資產(chǎn)，實現(xiàn)風險和收益的最佳匹配。個人居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。127.基金管理公司主要股東為自