2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識通關(guān)提分題庫及完整答案

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識通關(guān)提分題庫及完整答案

單選題（共80題）1、基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金的運(yùn)作方式?；鸬倪\(yùn)作方式可以采用（）。A.①②B.②③C.①③D.②④【答案】A2、下面關(guān)于中央銀行表述正確的是（）。A.中央銀行不能代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票，中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券C.在美國，中央銀行采取了有限責(zé)任組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利D.中國人民銀行從2008年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對沖金融體系中過多的流動性【答案】B3、關(guān)于證券交易所，下列說法正確的有()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C4、金融期權(quán)中，屬于實(shí)值期權(quán)的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B5、記名股票是指在（）上記載股東姓名的股票。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、【答案】D6、根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場價(jià)格是由股票的（）決定的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。其中，（）是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。A.內(nèi)在價(jià)值、公司盈利狀況B.內(nèi)在價(jià)值、供求關(guān)系C.賬面價(jià)值、公司盈利狀況D.賬面價(jià)值、供求關(guān)系【答案】B7、下列關(guān)于證券交易所席位管理的表述中，正確的是（）。A.I、Ⅱ、IIIB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B8、王某進(jìn)行融資交易，買入100手甲公司股票，后甲公司股票漲勢良好，王某以較高的價(jià)格賣出了所持的甲公司股票，順利歸還了欠款并大賺了一筆，這體現(xiàn)了融資交易的（）性質(zhì)。A.收益性B.擴(kuò)大性C.杠桿性D.特殊性【答案】C9、倫敦證交所分為不同層次和板塊，滿足各類籌資者的需求。其中主板市場在諸層次市場中監(jiān)管最為嚴(yán)格。其中不屬于主板上市的分類的是（）A.高成長板塊上市B.高級上市C.標(biāo)準(zhǔn)上市D.低成長板塊上市【答案】D10、表示期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對期權(quán)價(jià)格影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值【答案】A11、向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由()承銷。A.投資銀行B.上市公司C.承銷團(tuán)D.咨詢公司【答案】C12、下列有關(guān)股票特征的說法，正確的有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A13、（）是指在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，即交易雙方在集中性的市場以公開競價(jià)方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。A.現(xiàn)券交易B.回購交易C.回售交易D.期貨交易【答案】D14、金融債券可在全國銀行間債券市場（），可以采取（）發(fā)行的方式。A.公開發(fā)行一次足額B.公開發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期C.定向發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期D.公開發(fā)行或定向發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期【答案】D15、按樣本股票在市場上的不同地位賦予其不同的權(quán)數(shù)，即地位重要的權(quán)數(shù)大，地位次要的權(quán)數(shù)小；然后將各樣本股票的價(jià)格與其權(quán)數(shù)相乘后求和，再與總權(quán)數(shù)相除，得到按加權(quán)平均法計(jì)算的報(bào)告期和基期的平均股價(jià)；最后據(jù)此計(jì)算股票價(jià)格指數(shù)。該方法是（）。A.算數(shù)平均法B.—次性平均法C.加權(quán)平均法D.幾何平均法【答案】C16、詢價(jià)交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價(jià)格以及其他交易要素的交易方式，包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】C17、以下（）利率工具可作為利率期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。A.①②③B.①②C.③④D.①②③④【答案】D18、2008年1月20日，財(cái)政部發(fā)行3年期貼現(xiàn)式債券，2011年1月20日，到期實(shí)付100元，發(fā)行價(jià)格為85元。2010年3月5日的累計(jì)利息為（）元。A.5.00B.6.13C.9.23D.10.59【答案】D19、2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B20、按照有關(guān)規(guī)定，投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開的，不包括以下（）。A.以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為目標(biāo)的投資者分類義務(wù)B.以判斷產(chǎn)品收益水平為目標(biāo)的產(chǎn)品組合義務(wù)C.以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級為目標(biāo)的產(chǎn)品分級義務(wù)D.以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”為目標(biāo)的銷售匹配義務(wù)【答案】B21、未經(jīng)記名股東轉(zhuǎn)讓和經(jīng)股份公司過戶的股票持有者（）股東資格。A.在一定條件下具有B.具有C.不具有D.以上都不對【答案】C22、下列關(guān)于我國證券公司發(fā)展歷程的說法中，正確的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、滬深300指數(shù)作定期調(diào)整時(shí)，每次調(diào)整的比例不超過()。A.8%B.9%C.10%D.11%【答案】C24、我國金融衍生工具市場分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A25、保險(xiǎn)公司次級債是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在（）以上（含此數(shù)），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。A.3年B.5年C.7年D.10年【答案】B26、一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，如果發(fā)生下列（）情況之一，應(yīng)在向中國人民銀行報(bào)送備案文件時(shí)進(jìn)行書面報(bào)告并說明原因。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、風(fēng)險(xiǎn)識別的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A28、貨幣市場，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在（）的金融市場，例如銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、短期國庫券市場、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。A.半年以內(nèi)B.—年以內(nèi)C.三年以內(nèi)D.五年以內(nèi)【答案】B29、（2019年真題）下列關(guān)于金融債券的說法，錯誤的是（）。A.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券。B.保險(xiǎn)公司次級債務(wù)屬于金融債券C.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券D.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券【答案】D30、關(guān)于股份回購，下列說法錯誤的是（）.A.公司一般在股價(jià)較高時(shí)回購B.股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給C.股份回購?fù)ǔ?dǎo)致股價(jià)上漲D.股份回購向市場傳達(dá)了積極的信息【答案】A31、以下不符合公正原則要求的是（）。A.證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策B.對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行C.市場參與者在進(jìn)人與退出市場、投資機(jī)會、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利D.證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對一切證券市場參與者給予公正的待遇【答案】C32、按照交易工具，可以將金融市場劃分為（）和（）。A.債權(quán)市場權(quán)益市場B.—級市場二級市場C.貨幣市場資本市場D.證券市場非證券金融市場【答案】A33、證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和證券（）機(jī)構(gòu)兩類。A.法人B.業(yè)務(wù)C.服務(wù)D.投資【答案】C34、在基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為（）。A.現(xiàn)金方式B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額C.現(xiàn)金方式和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D.既不是現(xiàn)金方式，也不是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額方式【答案】C35、證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)當(dāng)對下列（）內(nèi)容進(jìn)行審查。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A36、債券信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)披露以下（）信息，并接受公眾關(guān)于信用評級的質(zhì)詢。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A37、以下關(guān)于公開發(fā)行股票的特點(diǎn)中，錯誤的是（）。A.發(fā)行條件比較嚴(yán)格B.發(fā)行程序比較簡單C.登記核準(zhǔn)的時(shí)間較長D.發(fā)行費(fèi)用較高【答案】B38、基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。基金合同的主要披露事項(xiàng)包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D39、我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于（）公告份額凈值。A.每周五B.當(dāng)日C.下一個交易日D.兩日后【答案】C40、關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃，下列說法中正確的是（）。A.資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)以公開方式向合格投資者募集B.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)可以通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產(chǎn)管理計(jì)劃C.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得設(shè)立多個資產(chǎn)管理計(jì)劃，同時(shí)投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)D.同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)指單一主體的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)【答案】C41、票面金額一般是以（）為單位，大多數(shù)國家的股票都是有面額股票。A.美元B.歐元C.人民幣D.國家的主幣【答案】D42、風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對主要是證券公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)控及預(yù)警等情況，針對不同類別、不同發(fā)生概率及不同損失程度的風(fēng)險(xiǎn)所采取的應(yīng)對措施，主要包括（）等。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B43、關(guān)于金融互換交易，下列說法正確的是（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A44、證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)（）向證監(jiān)會報(bào)告。A.事后B.在超過20%時(shí)C.在超過10%時(shí)D.事先【答案】D45、下列關(guān)于公開發(fā)行公司債券的要求中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、下列全球金融體系主要參與者中屬于其他金融公司的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D47、下列（）股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財(cái)產(chǎn)。A.有限制股票B.金股C.優(yōu)先股D.超級表決權(quán)股票【答案】C48、下面關(guān)于記賬式國債的說法，正確的是（）。A.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行發(fā)行B.記賬式國債是一種無紙化國債，只能向具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司發(fā)行C.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)發(fā)行D.記賬式國債可以通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司及其他發(fā)行者發(fā)行【答案】D49、通常情況下，我國不同類型的開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率上限依次排序?yàn)椋ǎ?。A.股票基金>債券基金>貨幣基金B(yǎng).股票基金>貨幣基金>債券基金C.債券基金>貨幣基金>股票基金D.債券基金>股票基金>貨幣基金【答案】A50、債券信用評級的評級結(jié)果須經(jīng)（）以上的與會評審委員同意方為有效。A.1/2B.2/3C.3/4D.4/5【答案】B51、貨幣市場基金的英文縮寫是（）。A.OTCB.MMFC.CPID.LOF【答案】B52、下列關(guān)于國債代銷方式的說法中錯誤的是（）。A.由國債發(fā)行主體委托代銷者代為向社會出售債券，可以充分利用代銷者的網(wǎng)點(diǎn)B.代銷者只是按預(yù)定的發(fā)行條件，于約定日期內(nèi)代為推銷C.代銷者不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)與責(zé)任D.我國儲蓄國債（電子式）、儲蓄國債（憑證式）均不采用代銷方式發(fā)行【答案】D53、金融債券發(fā)行后，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）對該金融債券進(jìn)行跟蹤信用評級。A.季度B.半年C.年D.月【答案】C54、（2020年真題）根據(jù)有關(guān)規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資者咨詢?nèi)藛T開展投資者咨詢業(yè)務(wù)，可以采取的形式包括（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D55、套期保值的基本做法是（）A.I、IIIB.I、IVC.II、IIID.II、IV【答案】A56、下面關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的組織機(jī)構(gòu)表述正確的有（）A.①②③④B.②③④⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤【答案】C57、證券公司的業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、（）、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。A.委托投資業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.委托貸款業(yè)務(wù)【答案】C58、儲蓄國債（電子式）與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，二者不同之處在于（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】A59、下列按穆迪投資服務(wù)公司的信用等級標(biāo)準(zhǔn)從高到低排列的是()。A.D、CC、AAAB.AAA.A.BBC.AAAB.AAA.A.BBCAa、A.BaD.Caa、Baa、Aaa【答案】C60、下列關(guān)于目前創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板差異的說法，錯誤的是（）。A.在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%B.創(chuàng)業(yè)板目前施行核準(zhǔn)制，科創(chuàng)板則試點(diǎn)注冊制C.創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板在發(fā)行條件和發(fā)行承銷等具體方面存在差異D.創(chuàng)業(yè)板定位支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級，科創(chuàng)板則主要服務(wù)于科技創(chuàng)新企業(yè)【答案】B61、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證證券市場的公平、效率和透明C.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C62、不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別，因此，基金的表現(xiàn)不能僅僅看回報(bào)率。為了對基金業(yè)績進(jìn)行有效評價(jià)，以下（）因素必須加以考慮。A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④【答案】C63、下列關(guān)于期貨交易與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別，說法正確的是（）。A.期貨交易是實(shí)實(shí)在在的商品交易B.國債的遠(yuǎn)期交易不允許在場外或私下里進(jìn)行C.國債遠(yuǎn)期交易到交割日時(shí)，買賣雙方一般是要按照事先確定好的價(jià)格進(jìn)行錢券交收D.遠(yuǎn)期交易亦稱杠桿交易【答案】C64、信用傳導(dǎo)機(jī)制的企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表渠道產(chǎn)生的原因在于（）。A.金融市場信息不對稱B.利率的影響C.托賓q值D.匯率的影響【答案】A65、（2020年真題）下列關(guān)于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的（）A.也在上海證券交易所市場實(shí)行B.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家券商托管部買入證券C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業(yè)部買入證券D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家證券營業(yè)部買入證券【答案】D66、（2018年真題）基金一般反映的是（）。A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系B.信托關(guān)系C.借貸關(guān)系D.所有權(quán)關(guān)系【答案】B67、交易者買入（），是因?yàn)樗A(yù)期進(jìn)出金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會下跌。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.認(rèn)購期權(quán)D.認(rèn)沽期權(quán)【答案】D68、（）對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理。A.財(cái)政部B.國務(wù)院C.國家外匯管理局D.中國人民銀行【答案】D69、證券機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全的（）體系，定期對公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測，編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，確保各類風(fēng)險(xiǎn)信息順暢和及時(shí)地在公司內(nèi)部傳遞。A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)控制【答案】C70、（2019年真題）債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額（）萬元，交易單位為債券面額（）萬元。A.10；2B.8；1C.10；1D.8；2【答案】C71、按照我國《證券法》的規(guī)定，證券交易必須實(shí)行的原則是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D72、將金融市場劃分為貨幣市場和資本市場的