論也談票據(jù)的無因性

論也談票據(jù)的無因性［論文關(guān)鍵詞］票據(jù)無因性基礎(chǔ)關(guān)系交易秩序真實交易論［論文摘要］票據(jù)無因性是票據(jù)理論的重要內(nèi)容之一，本文就票據(jù)無因性的含義、確立票據(jù)無因性的原因，以及我國對此的相關(guān)規(guī)定入手，對票據(jù)的無因性進行了論述。一票據(jù)無因性含義、票據(jù)'的€因性，沒有較為明確的定義，但各國學(xué)者對此多有論述。德國學(xué)者維蘭德認為，票據(jù)行為應(yīng)該屬丁-一種原因行為。持票人針對票據(jù)債務(wù)人僅僅具有一種請求權(quán)，那就是基于基礎(chǔ)關(guān)系的請求權(quán)。在最初的持票人手中票據(jù)表現(xiàn)了基于基礎(chǔ)關(guān)系的請求權(quán)，將票據(jù)交付給該持票人的行為不過是、、權(quán)利基礎(chǔ)的補充說明”，票據(jù)在這里僅僅作為由基礎(chǔ)原因關(guān)系聯(lián)系起來的雙方當事人間的補充形式而存在。日本學(xué)者龍?zhí)锕?jié)認為，票據(jù)上的債務(wù)是基于票據(jù)行為自身而發(fā)生和存在的，與作為票據(jù)授受原因的法律行為（如買賣、消費、借貸等）的存在或有效與否無任何關(guān)系，即使買賣契約無效或者被撤銷，由此產(chǎn)生的票據(jù)債務(wù)也不受影響。我國臺灣學(xué)者梁宇賢認為：、、無因證券者，乃票據(jù)執(zhí)票人得不明示其原因所在而主張享有證券商之權(quán)利之謂也。票據(jù)如已具備法定要件，其權(quán)利即行成立，至其法律行為發(fā)生之原因如何，在所不問?！睂W(xué)者王小能認為：、、所謂無因，是指票據(jù)如果具備票據(jù)法上的條件，票據(jù)權(quán)利就成立，至于票據(jù)行為賴以發(fā)生的原因，在所不問?！币陨险撌霾浑y發(fā)現(xiàn)，雖然表達方式不同，但都并無實質(zhì)性的差異。究其根本，票據(jù)的無因性不外乎兩種形式，一種是內(nèi)在的無因性，一種就是外在的無因性。內(nèi)在的無因性指的是票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容并不包含原因關(guān)系的具體內(nèi)容，即票據(jù)上僅僅記載支付一定金額的委托或約定為意思表示的內(nèi)容，原則上，票據(jù)債務(wù)人不準以基礎(chǔ)關(guān)系所產(chǎn)生的抗辯事由對抗票據(jù)債權(quán)的行使。而外在的無因性是指票據(jù)行為只要具備法律規(guī)定的形式即自行產(chǎn)生效力，而不問其基于的原因關(guān)系或基礎(chǔ)關(guān)系存在與否或是是否有效。在另外的角度上其表現(xiàn)為只要權(quán)利人持有票據(jù)，就能夠享有并合法的行使票據(jù)權(quán)利，至于票據(jù)的持有人為何享有或者取得票據(jù)以及發(fā)生票據(jù)權(quán)利行為，則在所不問。簡言之，原因關(guān)系等基礎(chǔ)關(guān)系與票據(jù)關(guān)系在法律上是彼此分離的，也就是說，基礎(chǔ)關(guān)系的存在、發(fā)生、效力問題不在票據(jù)權(quán)利是否享有的考慮范圍之內(nèi)。從學(xué)術(shù)研究的角度而言，我國的票據(jù)的無因性與德國票據(jù)的抽象性是不同的，不能一概而論。在德國，雖然也有學(xué)者把抽象性解釋為類似相對無因性的主張，但法學(xué)界認為票據(jù)的抽象性是指票據(jù)請求權(quán)完全不受票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的瑕疵的影響。也就是說，在學(xué)術(shù)研究中此抽象性是絕對的。我國票據(jù)理論認為票據(jù)的無因性從來都不是絕對的，而是相對的。其相對程度取決于一時、一地、一國的實際情況，取決于經(jīng)濟發(fā)展的階段，取得于銀行的信譽狀況和其他票據(jù)當事人的信用程度。不從實際出發(fā)，盲目追求票據(jù)的絕對無因性，必然事與愿違。因為票據(jù)債權(quán)和原因債權(quán)雖然是兩個不同的民事法律行為產(chǎn)生的兩種不同的權(quán)利，基礎(chǔ)原因關(guān)系所生的抗辯僅應(yīng)附隨于原因債權(quán)，但兩者的關(guān)系在直接當事人之間仍然是密切聯(lián)系的，即直接當事人之間不適用票據(jù)無因性，當他們之間的基礎(chǔ)關(guān)系無效，票據(jù)關(guān)系也就無效。正如有的學(xué)者所說：'、按票據(jù)法之所以規(guī)定票據(jù)為不要因證券者，原在保護票據(jù)的流通性。若今為保障執(zhí)票人之權(quán)利而輕易舍棄發(fā)票人或執(zhí)票人前手權(quán)利之保護于不顧，自非本部分法條之本思。二、確立票據(jù)無因性的考量保護交易秩序和靜的交易安全哪一個更為重要是確立票據(jù)有因性原則還是無因性原則的考量根本，而這種考量從一定意義上說就是基于對經(jīng)濟利益的考量，因為在現(xiàn)實交易成本存在的情況下，能使交易成本影響最小化的法律是最適當?shù)姆?。當然，在一個零交易成本的世界里，只要交易自由，總會產(chǎn)生高效率的結(jié)果，但這畢竟只是一種良好愿望，因為在現(xiàn)實生活中，交易成本是不可能不存在的，而這種存在造成的直接結(jié)果就是個人一定經(jīng)濟利益的得失以至于整個社會的經(jīng)濟利益的得失，因此，也可以這樣說，票據(jù)的有因無因論只是實現(xiàn)這種最優(yōu)經(jīng)濟利益考量結(jié)果的工具。票據(jù)體現(xiàn)的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，當票據(jù)產(chǎn)生之初，這種債權(quán)債務(wù)關(guān)系簡單，如只有出票人和直接受票人雙方時，大可以基于債權(quán)債務(wù)關(guān)系無效或被撤銷而使交易歸于失敗，經(jīng)濟利益不會受到影響，因為此時的票據(jù)只是匯兌功能的運輸金錢的工具，但基于票據(jù)本身的流通性，在出現(xiàn)第三人這個特殊的利益方，而這種第三方的身份隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，交通的便利，早已從熟人社會進入生人社會，成為交易秩序的代表時，若還是一味的將已經(jīng)產(chǎn)生的交易歸零，那么必然導(dǎo)致社會理性的交易人出于對票據(jù)權(quán)利的不信任而花費較多的成本考察權(quán)利來源，甚至于寧愿降低交易次數(shù)來防止交易成本的喪失，壓制了票據(jù)需求，阻礙了正常的經(jīng)濟流轉(zhuǎn)，影響了社會資本的流通性，這無論如何都是有悖于社會經(jīng)濟利益的增加這個目的的，所以票據(jù)的有因性已經(jīng)不能滿足現(xiàn)代市場經(jīng)濟的經(jīng)濟利益的要求，而確保票據(jù)流轉(zhuǎn)的迅速，保護第三方合理的信賴利益，維護票據(jù)的安全性，保證社會交易的便利的票據(jù)無因性則恰恰符合了這一要求，尤其是當銀行介入到票據(jù)關(guān)系中時，由于銀行的本身特質(zhì)，票據(jù)法體現(xiàn)的就不再僅僅是微觀主體之間的經(jīng)濟利益，也顯現(xiàn)出國家宏觀的經(jīng)濟利益，彰顯的是社會的整體利益，從某種程度上講這也是社會本位價值的表現(xiàn)之一。總之，票據(jù)有因無因的發(fā)展無不和經(jīng)濟發(fā)展相關(guān)，遵循著最優(yōu)經(jīng)濟利益的邏輯發(fā)展，因此確立票據(jù)無因性成為大多數(shù)國家的普遍選擇也就無可厚非了。三、我國票據(jù)法對票據(jù)無因性的相關(guān)規(guī)定我國《票據(jù)法》第10條第1款規(guī)定：'、票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系?！ǖ?1條第1款規(guī)定：'、匯票的出票人必須與付款人具有真實的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來源?！ㄎ覈械膶W(xué)者對此種規(guī)定持反對意見，認為這徹底否定了票據(jù)無因性的基本特征，實際上就是將三種票據(jù)的票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系聯(lián)系在一起，在效果上破壞了票據(jù)的流通，但筆者認為，我國《票據(jù)法》這兩條的規(guī)定并沒有完全否認票據(jù)無因性。從表面上看，這兩條規(guī)定似乎否定了票據(jù)無因性，在客觀上妨礙了票據(jù)的流通和持票人的權(quán)利安全。但票據(jù)有因性和真實票據(jù)論不能混為一談，這兩者已經(jīng)有了質(zhì)的變化與區(qū)別。票據(jù)有因性原則是民商法范疇，針對舉證責(zé)任與票據(jù)行為效力而言，票據(jù)真實交易背景要求是經(jīng)濟管理與經(jīng)濟法范疇，從金融管理的角度出發(fā)，并不涉及具體票據(jù)行為在私法上的效力。票據(jù)立法中引入真實票據(jù)論，主要是考慮票據(jù)是一種信用支付工具，它強調(diào)人們在現(xiàn)實的民事活動中要具備誠實信用原則，因為一個環(huán)節(jié)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系遭到破壞往往會影響損害票據(jù)流通秩序并危急社會經(jīng)濟秩序，因此票據(jù)法要求票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓必須有真實的交易基礎(chǔ)可以杜絕那些商業(yè)投機、商業(yè)欺詐、惡意串通等嚴重的破壞了市場秩序的行為的蔓延，可以使票據(jù)債務(wù)人對這些弄虛作假的直接當事人行使抗辯權(quán)。從另一方面而言，就純粹字面意思上也很難說這兩條規(guī)定是在否定票據(jù)無因性，因為這僅僅要求票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系具有真實性，而對票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系和票據(jù)關(guān)系的影響上沒有做進一步的規(guī)定。另外，票據(jù)已成為現(xiàn)代社會的典型金融工具，流通性的票據(jù)也被稱之為兌換性貨幣，可見在現(xiàn)代信用經(jīng)濟的模式下，票據(jù)的信用功能大顯其道，但與此不相匹配的是我國的信用體系尚未完善建立，這無疑會在一定程度上限制了票據(jù)無因性的行使，同時在現(xiàn)實生活中也確有不法分子以票據(jù)無因性為手段進行不正當?shù)慕灰?，因此我國《票?jù)法》第10條第1款和第21條第1款提倡具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，防止票據(jù)欺詐并無不當之處。四、結(jié)語從以上分析可以看出雖然票據(jù)法沒有否認票據(jù)的無因性，但這遠遠是不夠的。因為先進的法律制度必定是與國際接軌的，因此在普遍承認票據(jù)無因性的大勢之下，我國明確票據(jù)無因性是不可避免的，所以在基本維持我國《票據(jù)法》第10條第1款和第21條第1款本身規(guī)定的同時，適時的重申票據(jù)的無因性，使二者相輔相成，不失為一明智之舉。同時加強對其他相關(guān)配套制度的建設(shè)，為票據(jù)無因性的合法運用保駕護航。參考文獻：梁宇賢：《票據(jù)法理論與實用》[M].臺灣:五南圖書出版公司1980.32王小能：《票據(jù)法教程》[M].北京大學(xué)出版社1994.25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