2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識能力檢測試卷A卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識能力檢測試卷A卷含答案

單選題（共55題）1、關(guān)于相關(guān)系數(shù)Pij可能的取值范圍，以下表達正確的是（）。A.-1＜PijB.0≦Pij≦lC.-1≦Pij≦lD.Pij＜1【答案】C2、下列關(guān)于投資基金國際化的意義說法錯誤的是（）。A.本國基金投資于國際證券市場，目的是能夠自由地選擇投資地域和投資標的B.資產(chǎn)規(guī)模的擴大，能使基金管理公司以較少的固定成本獲取較大的規(guī)模效益C.國際化基金在全球不同的證券市場上進行資產(chǎn)配置，可以較大幅度地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險D.把握不同區(qū)域的投資機會，最大化基金投資利益【答案】B3、下列屬于股票特征的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、2002年11月5日，經(jīng)國務(wù)院批準，中國證監(jiān)會和中國人民銀行發(fā)布了《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》，并于()正式實施。A.發(fā)布之日起B(yǎng).發(fā)布當月起C.當年12月1日起D.次年1月1日起【答案】C5、目前，（）符合QDII可在境內(nèi)募集資金進行境外投資管理。A.基金管理公司B.證券公司C.商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)D.以上選項都正確【答案】D6、下列關(guān)于回購協(xié)議的表述，錯誤的是（）。A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為B.由于買斷式回購歷史很長，回購市場目前以買斷式回購為主要交易品種C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天D.本質(zhì)上，回購協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主【答案】B7、基金會計核算的內(nèi)容不包括以下（）業(yè)務(wù)。A.估值核算B.權(quán)益核算C.基金申購與贖回核算D.投資績效評估【答案】D8、下列關(guān)于投資者需求關(guān)鍵因素的說法錯誤的是（）。A.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越高B.風(fēng)險承擔意愿則取決于投資者的風(fēng)險厭惡程度C.風(fēng)險承受能力取決于投資者的境況，包括其資產(chǎn)負債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限D(zhuǎn).投資者的風(fēng)險容忍度取決于其風(fēng)險承受能力和意愿【答案】A9、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述錯誤的是（）。A.基金管理人進行基金估值時，可參考估值工作小組的意見，但不能免除其估值責任B.基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人D.基金托管人按基金合同規(guī)定，對管理人計算的基金份額凈值進行復(fù)核【答案】C10、關(guān)于均值／中位數(shù)與分位數(shù)，以下說法錯誤的是()A.對同一組數(shù)據(jù)來說，中位數(shù)就是大小處于正中間位置的那個數(shù)值B.有些時候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同C.中位數(shù)就是上50%分位數(shù)D.投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來作為評價基金經(jīng)理業(yè)績的基準【答案】D11、下列選項中，不屬于另類投資局限性的是（）。A.估值難度大，難以對資產(chǎn)價值進行準確評估B.缺乏監(jiān)管和信息透明度C.與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關(guān)性高，難以分散風(fēng)險D.流動性較差【答案】C12、房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以（）形式發(fā)行，定期開放申購和贖回。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B13、不同的計息方式會使投資者獲得利息的時間不同，在其他因素相同的情況下，固定利率債券的到期收益率（）零息債券的到期收益率。A.高于B.等于C.低于D.沒關(guān)系【答案】A14、基金的存款利息收入計提方式為（）。A.按周計提B.按月計提C.按季計提D.按日計提【答案】D15、（）是指一方主管機構(gòu)未經(jīng)他方主管機構(gòu)的請求，將其所取得與他方主管機構(gòu)有關(guān)的信息，主動提供給他方主管機構(gòu)。A.自發(fā)性協(xié)助B.相互提供信息C.自發(fā)性監(jiān)管D.自律監(jiān)管【答案】A16、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯誤的是（）。A.衍生資產(chǎn)價格與標的資產(chǎn)價格具有聯(lián)動性B.杠桿性在很大程度上決定了衍生工具所具有的高風(fēng)險性C.衍生工具可能面臨信用風(fēng)險D.結(jié)算風(fēng)險是指因操作人員人為錯誤或系統(tǒng)故障或控制失靈導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險【答案】D17、融資融券對于投資者的要求也較高目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時間須達到（）個月，且持有資金不得低于（）萬元人民幣。A.12：50B.12：100C.18：50D.18：100【答案】C18、標的股票一般是發(fā)行公司自己的（）。A.優(yōu)先股B.后配股C.藍籌股D.普通股【答案】D19、關(guān)于投資風(fēng)險，下列表述錯誤的是（）。A.市場風(fēng)險指的是基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響而面對的風(fēng)險B.投資風(fēng)險源自于投資價值的波動C.流動性風(fēng)險指的是在規(guī)定時間和價格范圍內(nèi)買賣證券的難度D.投資風(fēng)險的主要因素包括操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險和市場風(fēng)險【答案】D20、()可以準確地衡量基金表現(xiàn)的實際收益情況，因此常用于對基金過去收益率的衡量上A.簡單(凈值)收益率B.時間加權(quán)收益率C.算術(shù)平均收益率D.幾何平均收益率【答案】D21、基金投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券，不得高于基金資產(chǎn)的()。A.5%B.10%C.30%D.40%【答案】B22、另類投資的局限性（）。A.收益率低B.信息透明度低C.與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關(guān)度低D.監(jiān)管嚴格【答案】B23、關(guān)于均值、中位數(shù)與分位數(shù)，以下說法錯誤的是（）。A.有些時候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同B.對于一組數(shù)據(jù)來說，中位數(shù)就是大小處于正中間位置的那個數(shù)據(jù)C.對隨機變量來說，它的中位數(shù)就是上50％分位數(shù)D.在投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來作為評價基金經(jīng)理業(yè)績的基準【答案】D24、假設(shè)投資者在2014年4月10日（周五）申購了貨幣市場基金份額，那么基金將從（）開始計算其權(quán)益。A.4月10日B.4月11日C.4月12日D.4月13日【答案】D25、對于投資收益率，我們用()來衡量它偏離期望值的程度。A.中位數(shù)B.方差或標準差C.方差D.標準差【答案】B26、關(guān)于房地產(chǎn)有限合伙，以下表述錯誤的是（）。A.有限合伙人僅以出資份額為限對投資項目承擔有限責任B.普通合伙人收取固定比例的管理費C.有限合伙人可能面臨長達數(shù)年的負現(xiàn)金流D.普通合伙人負責日常管理，重大經(jīng)營決策需要經(jīng)過有限合伙人審批【答案】D27、某基金的份額凈值在第一年年初時為2元，到了年底基金份額凈值達到3元，但時隔一年，在第二年年末它又跌回到了2元。假定這期間基金沒有分紅，則該基金的算術(shù)平均收益率計算的平均收益率為（）%。A.0B.8.5C.5D.10.5【答案】B28、投資基金國際化的原因不包括（）。A.經(jīng)濟全球化B.證券市場國際化C.投資基金自身所具有的較強滲透力D.政府主導(dǎo)基金國際化進程【答案】D29、某投資者向證券公司融資15000元，加上自有資金15000元，以150元的價格買入200股某股票，融資年利率為8.6%。假設(shè)3個月后，該股票價格上漲至165元，則該筆投資收益率為（）。A.17.85%B.11.4%C.10%D.15.7%【答案】A30、短期債券的償還期為（）。A.1年以下B.2年以下C.3年以下D.4年以下【答案】A31、基金的主要利潤來源是（）。A.基于資產(chǎn)管理規(guī)模的管理費B.交易傭金C.基金所持股票分紅D.投資收益【答案】D32、()認為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風(fēng)險才能獲得收益補償，其非系統(tǒng)性風(fēng)險將得不到收益補償。A.最大方差法模型B.最小方差法模型C.均值方差法模型D.資本資產(chǎn)定價模型?【答案】D33、互換合約是指交易雙方之間約定的在未來某一期間內(nèi)交換他們認為具有相等經(jīng)濟價值的（）的合約。A.現(xiàn)金流B.資產(chǎn)C.負債D.證券【答案】A34、關(guān)于債券基金的利率風(fēng)險，下列說法不正確的是()。A.債券的價格與市場利率變動密切相關(guān)，且呈反方向變動B.當市場利率上升時，大部分債券的價格會下降C.當市場利率降低時，債券的價格通常會上升D.債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風(fēng)險越低【答案】D35、基金的年化收益率為35%,年化標準差為28%,在標準正態(tài)分布下，該基金年度收益率在67%的可能下處于如下區(qū)間（）。A.70%-35%B.63%-7%C.28%-63%D.28%-28%【答案】B36、目前，辦理摘取前結(jié)算業(yè)務(wù)的系統(tǒng)是（）。A.深圳清算所客戶終端系統(tǒng)B.中債綜合業(yè)務(wù)平臺C.大連清算所客戶終端系統(tǒng)D.債券綜合業(yè)務(wù)平臺【答案】B37、關(guān)于優(yōu)先股，以下表述錯誤的是（）。A.優(yōu)先股都有約定的股息B.優(yōu)先股股東不享有公司表決權(quán)C.優(yōu)先股都有固定的期限D(zhuǎn).優(yōu)先股股東的清償順序在債券持有人之后【答案】C38、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（）。A.10%B.20%C.30%D.35%【答案】B39、社會保障資金的基本原則為：在保證基金()的前提下實現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。A.安全性、流動性B.風(fēng)險性、收益性C.安全性、制約性D.風(fēng)險性、流動性【答案】A40、關(guān)于另類投資的優(yōu)點和局限性，以下說法錯誤的是()。A.另類投資采取高杠桿模式運作B.另類投資產(chǎn)品與傳統(tǒng)證券相關(guān)性較高C.另類投資能獲取多元化的收益并分散風(fēng)險D.另類投資的經(jīng)理人通常不公開所投資的產(chǎn)品信息【答案】B41、2004年5月20日，（）在銀行間債券市場正式推出。A.債券借貸B.質(zhì)押式回購C.買斷式回購D.債券遠期交易【答案】C42、權(quán)證的基本要包括（）。A.標的資產(chǎn)、存續(xù)時間、購買時間B.權(quán)證類別、標的資產(chǎn)、行權(quán)價格C.行權(quán)比例、標的資產(chǎn)價格、行權(quán)價格D.行權(quán)結(jié)算方式、標的資產(chǎn)、結(jié)算幣種【答案】B43、利潤表的終點是（）。A.特定會計期間的收入B.本期的所有者盈余C.與收入相關(guān)的成本費用D.本期的所有者權(quán)益【答案】B44、對于賣空交易，根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實施細則中》對標的證券的規(guī)定,以下表述錯誤的是（）A.對股東人數(shù)有下限要求B.對股票價格波動幅度有上限要求C.對上交所上市交易時間有下限要求D.對股票價格有上限要求【答案】D45、下列有關(guān)我國證券交易所的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C46、（）指在市場利率下行的環(huán)境中，附息債券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再投資于相同屬性的債券，而產(chǎn)生的風(fēng)險。A.流動性風(fēng)險B.再投資風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.系統(tǒng)性風(fēng)險【答案】B47、QFII持股比例受到限制，例如單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）%。A.3B.5C.10D.15【答案】C48、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，簡稱為()。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】B49、20世紀70年代，美國芝加哥大學(xué)的教授尤金法瑪決定為市場有效性建立一套標準，法瑪把信息劃分為（）。Ⅰ.歷史信息Ⅱ.公開可得信息Ⅲ.內(nèi)部信息Ⅳ.投資者信息A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C50、（）又稱內(nèi)部收益率，是可以使投資購買債券獲得的未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當前市價的貼現(xiàn)率。A.到期收盎率B.再投資收益率C.當期收益率D.票面利率【答案】A51、張先生擬用退休金購買基金，對基金選擇，親友們的建議有以下4點，請你從專業(yè)角度幫助張先生做出分析，正確是的（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B52、最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現(xiàn)呈現(xiàn)（）關(guān)系。A.正相關(guān)B.負相關(guān)C.不確定D.無關(guān)【答案】A53、（