2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題練習試卷B卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題練習試卷B卷附答案

單選題（共55題）1、(2017年)關于私募基金管理人的登記，下列描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認可B.申請登記期間登記事項發(fā)生重大變化的私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關專業(yè)協(xié)會征調(diào)意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查D.私募基金管理人申請登記，應當通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關信息【答案】A2、下列關于資產(chǎn)管理人為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的說法中，錯誤的是（）。A.單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人B.單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制C.客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于5000萬元人民幣D.客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得超過50億元人民幣【答案】C3、我國《證券投資基金法》于（）開始實施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日【答案】C4、關于私募基金管理人的投資運作行為，下列正確的是（）。A.無需向基金份額持有人披露杠桿運用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【答案】C5、對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的75％計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A6、關于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.私募基金銷售機構D.私募基金管理人【答案】A8、下列關于資產(chǎn)管理特征的說法，錯誤的是（）。A.從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權，進行資產(chǎn)投資管理C.從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值【答案】C9、（2016年真題）甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經(jīng)營信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責B.客戶至上和專業(yè)審慎C.忠誠盡責和保守秘密D.保守秘密和專業(yè)審慎【答案】C10、（2017年真題）關于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應當與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務有機結合B.投資者教育應當采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應當納入本公司各業(yè)務環(huán)節(jié)D.投資者教育應當遵守廣泛適用的投資者教育計劃【答案】C11、下列哪項屬于基金監(jiān)管活動依據(jù)的自律規(guī)則。（）A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》C.《證券投資基金銷售管理辦法》D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》【答案】D12、（2017年真題）某基金公司固定收益基金經(jīng)理的下列行為中，與守法合規(guī)道德規(guī)范相違背的是（）。A.發(fā)現(xiàn)資金詢價人員存在交易時段用個人手機與其他機構私下溝通的情況，立即報告公司監(jiān)督稽核部予以糾正B.不僅熟悉固定收益投資相關的法律法規(guī)，同時關注學習股票投資、基金銷售、后臺運營等法律法規(guī)C.妻子的賬戶有債券投資，但是該基金經(jīng)理考慮到該債券成交不活躍且公司旗下組合沒有同樣的持倉品種，所以決定僅向公司做事后報備D.發(fā)現(xiàn)基金公司法規(guī)庫未納入交易所最新發(fā)布的某投資交易規(guī)則，立即提醒公司法務合規(guī)人員及時更新法規(guī)庫【答案】C13、關于單個債券與債券基金以下描述不正確的是（）。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.兩者的投資風險不同【答案】B14、“基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】D15、下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是()。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價成交的方式D.實行T+1交收制度【答案】B16、基金業(yè)協(xié)會的權力機構為()。A.董事會B.監(jiān)事會C.理事會D.會員大會【答案】D17、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.基金持有人結構B.基金托管人報告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要【答案】B18、(2017年)不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例的基金是（）。A.社?；養(yǎng).LOFC.分級基金D.ETF【答案】A19、以下不屬于我國開放式基金注冊登記體系模式的是（）。A.內(nèi)置和外置兼有的"混合"模式B.委托中央國債登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的"外置"模式C.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的"外置"模式D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的"內(nèi)置"模式【答案】B20、關于基金資產(chǎn)獨立性下列說法錯誤的是（）A.基金財產(chǎn)的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，但不同基金財產(chǎn)的債權債務可以相互抵銷。B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。C.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸人其固有財產(chǎn)。D.基金財產(chǎn)的債務由基金財產(chǎn)本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務承擔責任?！敬鸢浮緼21、（2016年真題）職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C22、以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A23、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C24、關于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構某網(wǎng)點LED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字C.基金銷售機構的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料D.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字【答案】D25、貨幣型基金的認購費一般為（）。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A26、以下不屬于基金注冊登記機構的主要職責的是（）A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.建立并保管基金投資者名冊C.負責基金份額登記，確認基金交易D.確定并發(fā)放基金紅利【答案】D27、以下文件須載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C28、某基金公司員工甲認為，投資者保護是監(jiān)管機構和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關系。員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是（）。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤D.甲的觀點正確，乙的觀點正確【答案】C29、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B30、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括（）。A.公司內(nèi)部控制制度B.高級管理人員的基本信息C.公司章程或者合伙協(xié)議D.主要股東或者合伙人名單【答案】A31、基金投資的有價證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術品D.金融衍生工具【答案】C32、法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結構不同C.調(diào)整規(guī)范不同D.調(diào)整手段不同【答案】A33、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.基金組織方式和營運依據(jù)D.基金規(guī)?！敬鸢浮緿34、基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容可能不包括（）。A.所在營業(yè)網(wǎng)點B.從業(yè)資質(zhì)證明C.從業(yè)年限D.從業(yè)資質(zhì)證明編號【答案】C35、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構就被稱為合格境內(nèi)機構投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【答案】A36、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D37、(2017年)下列關于ETF基金份額凈值的說法中，錯誤的是（）。A.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊披露B.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示C.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為2個工作日）揭示D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網(wǎng)站披露【答案】C38、封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負責辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機構【答案】B39、增長型基金是主要以（）為投資對象的證券。A.大盤藍籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長潛力的股票【答案】D40、下列對私募股權基金的表述中，正確的是()。A.基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式B.依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構進行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)D.在實施過程中附帶了考慮將來的退出機制【答案】D41、(2016年)在我國，既是基金當事人又是基金市場服務機構的除了基金管理人，還包括（）。A.份額登記機構B.基金銷售機構C.基金托管人D.銷售支付機構【答案】C42、基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務。A.年度報告B.半年報告C.與基金份額持有人大會相關D.重大事項【答案】C43、（2017年真題）私募基金管理人推介其產(chǎn)品，下列做法合規(guī)的是（）。A.銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對一介紹公司新產(chǎn)品B.銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產(chǎn)品介紹C.銷售人員在五星級酒店前臺擺放介紹公司產(chǎn)品的易拉寶D.銷售人員在銀行高凈值客戶見面會上推介產(chǎn)品【答案】A44、基金銷售機構中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）。A.基金研究分析人員B.從事基金理財業(yè)務咨詢的人員C.銷售機構的管理人員D.總部從事基金宣傳推介的人員【答案】C45、私募基金的合格投資者需要提供金融資產(chǎn)證明材料，以下不屬于金融資產(chǎn)的是（）。A.銀行存款、銀行理財產(chǎn)品B.股票基金、債券基金C.房地產(chǎn)D.資產(chǎn)管理計劃【答案】C46、（2019年真題）關于基金銷售機構，以下表述正確的是（）。A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務【答案】B47、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由（）辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.代銷基金的證券公司D.代銷基金的商業(yè)銀行【答案】A48、根據(jù)中國證監(jiān)會的相關指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D49、關于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.由于套利機制的存在，ETF會出現(xiàn)折價或溢價交易【答案】D50、基金托管人技術系統(tǒng)的內(nèi)部控制應通過嚴格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運行，其中不包括（）。A.授權制度B.信息披露制度C.門禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】B51、基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)