村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作方案

3.籌建工作方案XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作方案依據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準(zhǔn)入政策，更好支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干看法》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕90號）、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》（銀監(jiān)會令〔2006〕第1號）等規(guī)定，××銀行第X屆董事會第X次會議形成的董事會決議，同意作為主發(fā)起人，發(fā)起設(shè)立××村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱××村鎮(zhèn)銀行）。為做好××村鎮(zhèn)銀行的籌建工作，特制定本方案。一、籌建依據(jù)《中華人民共和國公司法》；《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》；《關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準(zhǔn)入政策，更好支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干看法》；《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》；《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》；《組建××村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)起人協(xié)議》。二、籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)為確?！痢链彐?zhèn)銀行籌建工作順當(dāng)進行，加強籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立××村鎮(zhèn)銀行籌建工作小組（以下簡稱籌建小組），作為籌建與開業(yè)的申請人。由XX任籌建工作小組組長，XX任副組長，小組負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)籌建階段各項工作，組織籌備創(chuàng)立會議暨第一屆第一次股東會議，并向股東會舉薦董事、監(jiān)事候選人?；I建工作小組下設(shè)籌建工作小組辦公室，XXX、XX、XX、XX、XX、XXX、XXX為成員，負(fù)責(zé)法人治理、機制建立、支農(nóng)服務(wù)、內(nèi)限制度、指標(biāo)規(guī)劃、籌股驗資、材料寫作、組織申報、對外宣揚等籌建日常工作。三、組建機構(gòu)的設(shè)置（一）名稱：××村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（二）主發(fā)起人：××銀行（三）居處：（四）機構(gòu)性質(zhì)：銀行業(yè)金融機構(gòu)（五）組織形式：股份有限公司（六）擬注冊資本：XXX萬元人民幣（七）業(yè)務(wù)范圍：汲取公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。四、股份募集（一）XX村鎮(zhèn)銀行全部股份劃分為等額股份，每股面值為人民幣1元。本行股份實行同股同權(quán)，同股同利，擔(dān)當(dāng)相同義務(wù)。（二）主發(fā)起人XX銀行入股XX萬元,入股比例為XX%。其余入股資金萬元，經(jīng)征邀與協(xié)商X家出資人入股。（三）籌集對象和條件。XX村鎮(zhèn)銀行股金籌集對象是自然人（包括農(nóng)戶、村鎮(zhèn)農(nóng)村工商戶）、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟組織。自然人入股XX村鎮(zhèn)銀行必需具備以下條件：戶口在本地；具有完全民事行為實力；具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；具有良好的資本補充實力；出資資金為自有資金；銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。單戶自然人股東干脆或間接持股比例不得超過股本總額的10％。企業(yè)法人入股XX村鎮(zhèn)銀行必需具備以下條件：在工商行政管理部門注冊，具有法人資格；具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；財務(wù)狀況良好，上一年度盈利；凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的10%以上；入股資金來源真實合法；有較強的經(jīng)營管理實力和資金實力；銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過股本總額的10％。（四）全部發(fā)起人必需以貨幣資金入股，并一次繳足，不得以債權(quán)、實物資產(chǎn)、有價證券等折價入股。五、法人治理結(jié)構(gòu)（一）健全法人治理結(jié)構(gòu)，強化約束機制XX村鎮(zhèn)銀行將依據(jù)現(xiàn)代企業(yè)制度的基本要求，健全公司治理結(jié)構(gòu)，建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡，激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機制。1、設(shè)立股東會、董事會和監(jiān)事會，建立健全股東會、董事會、監(jiān)事會的議事規(guī)則和運行機制；2、明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的責(zé)任、權(quán)利、義務(wù)；３、建立健全以股東會為核心的決策機制；4、建立健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制；5、建立資本激勵與約束下的發(fā)展策略和經(jīng)營機制；６、建立完善的信息報告、反饋和披露制度；７、建立完備的風(fēng)險預(yù)警、防控與處理機制；８、建立合理的薪酬制度、勞動用工制度，強化激勵約束機制。（二）股東和股東會１、股東。XX村鎮(zhèn)銀行股東為依法持有本行股份的法人和自然人。股東按其所持有的股份享有對等權(quán)利，并擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的義務(wù)。2、股東的權(quán)利和義務(wù)。股東享有以下權(quán)利：股東參與或委派代理人參與股東會，行使表決權(quán)；對本行的經(jīng)營行為進行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；享有股份分紅和參與其他形式利益安排的權(quán)利；依照國家法律、法規(guī)和行政規(guī)章的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股份和優(yōu)先認(rèn)購股份；本行終止或清算后依法參與剩余財產(chǎn)的安排；國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定的其他權(quán)利。股東應(yīng)擔(dān)當(dāng)以下義務(wù)：承認(rèn)并遵守本行章程；依其所認(rèn)購的股份數(shù)繳納股金；以所持股份為限對本行擔(dān)當(dāng)風(fēng)險責(zé)任；維護本行的利益和信譽，支持本行的合法經(jīng)營；聽從和履行股東會議決議；當(dāng)法人股東的法定代表人、公司名稱、營業(yè)地點、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項發(fā)生變更時，以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并時，法人股東應(yīng)提前30天書面通知本行；國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定應(yīng)擔(dān)當(dāng)?shù)钠渌x務(wù)。3、股東會。股東會行使下列職權(quán)：制定和修改本行的章程；審議通過股東會議事規(guī)則；選舉（更換）董事和由股東出任的監(jiān)事，確定有關(guān)董事和監(jiān)事的酬勞事項；審議批準(zhǔn)董事會、監(jiān)事會的工作報告；審議、批準(zhǔn)本行的發(fā)展規(guī)劃，確定本行的經(jīng)營方針和投資安排；審議批準(zhǔn)本行的年度財務(wù)預(yù)算、決算方案、利潤安排方案和虧損彌補方案；對本行注冊資本的變更作出決議；對本行的合并、分立、解散和清算等事項作出決議；確定其他重大事項。股東會作出的決議，必需經(jīng)過出席會議的股東代表所持股份半數(shù)以上通過。對本行修改章程、增加或削減本行注冊資本和對本行的合并、分立及解散等重大事項作出決議，必需經(jīng)出席會議的股東代表所持股份的2/3以上通過。（三）董事會、董事長XX村鎮(zhèn)銀行擬設(shè)董事X人，由股東會通過規(guī)范的選舉方法與公開的程序選舉產(chǎn)生。董事每屆任期三年，可連選連任。董事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向董事會提交書面辭職報告。董事在任期屆滿以前，股東會不得無故解除其董事職務(wù)。董事會對股東會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：負(fù)責(zé)召集股東會，并向股東會報告工作；執(zhí)行股東會決議；制定本行經(jīng)營安排和投資方案；制訂本行的年度預(yù)算方案、決算方案、利潤安排方案和彌補虧損方案；制訂本行增加或削減注冊資本的方案；確定本行分支機構(gòu)及內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；制定本行的基本管理制度；聘任和解聘本行的行長，依據(jù)行長提名，聘任或者解聘本行副行長、財務(wù)和審計（稽核）負(fù)責(zé)人，并確定其酬勞；擬定本行合并、分立、解散的方案；章程規(guī)定及股東會授予的其他職權(quán)。董事會設(shè)董事長1人，董事長為法定代表人。董事長由董事會提名，以全體董事半數(shù)以上通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。董事長每屆任期3年，可連選連任。董事長行使下列職權(quán)：主持股東會，召集主持董事會會議；檢查董事會決議的實施狀況，并向董事會報告；簽署本行股權(quán)證書和簽發(fā)董事會決議；行使法定代表人的職權(quán)；行使董事會閉會期間由董事會授權(quán)的職權(quán)。（四）監(jiān)事和監(jiān)事會XX村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事X名，監(jiān)事由股東會選舉產(chǎn)生，監(jiān)事任期3年，可連選連任。本行董事會成員、行長、副行長及財務(wù)主管均不得擔(dān)當(dāng)監(jiān)事。監(jiān)事會設(shè)主席1名，由監(jiān)事提名經(jīng)全體監(jiān)事半數(shù)以上通過選舉產(chǎn)生。（五）經(jīng)營管理層、行長XX村鎮(zhèn)銀行設(shè)行長１名，副行長（風(fēng)險執(zhí)行官）X名。行長人選由董事長提名，副行長由行長提名，由董事會聘任，行長、副行長任期3年，可以連任。行長對董事會負(fù)責(zé)，行長行使下列職權(quán)：提請董事會聘任或解聘副行長、財務(wù)和審計（稽核）負(fù)責(zé)人等高級管理層成員；聘任或解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外本行內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人；代表經(jīng)營管理層向董事會提交經(jīng)營安排和投資方案，經(jīng)董事會批準(zhǔn)后組織實施；組織實施董事會決議，負(fù)責(zé)本行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營活動；在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事務(wù)時，實行緊急措施，并馬上向監(jiān)管機構(gòu)和董事會、監(jiān)事會報告；其他法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)由行長行使的職權(quán)；本行董事會授予的其他職權(quán)。行長每年接受監(jiān)事會的專項審計，審計結(jié)果向董事會和股東會報告。行長、副行長超過董事會授權(quán)范圍或違反法律、法規(guī)或者章程作出經(jīng)營決策，致使XX村鎮(zhèn)銀行遭遇嚴(yán)峻損失的，參與決策的行長、副行長應(yīng)擔(dān)當(dāng)相應(yīng)責(zé)任。六、機構(gòu)設(shè)置和人力資源配置（一）機構(gòu)設(shè)置XX村鎮(zhèn)銀行設(shè)立綜合管理部、客戶經(jīng)理部、財務(wù)部、審計部等部門。XX村鎮(zhèn)銀行擬在XX鎮(zhèn)、XX鎮(zhèn)、…、XX鎮(zhèn)等設(shè)XX個支行。（二）人力資源配置為進一步建立科學(xué)的激勵約束機制，合理配置人力資源，提高市場競爭力，依據(jù)市場須要和現(xiàn)代企業(yè)制度要求，以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，合理配置人力資源。全行擬向社會公開聘請員工XX人。其中，村鎮(zhèn)銀行本部XX人，每個支行XX人。七、主要管理制度的起草依據(jù)現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營管理標(biāo)準(zhǔn)，遵循市場運行規(guī)則，依據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營和內(nèi)部管理的須要，制訂相關(guān)管理制度，主要包括：(一)法人治理結(jié)構(gòu)方面主要有：《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事、監(jiān)事選舉方法》、《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司股東會議事規(guī)則（草案）》；《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則（草案）》；《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則（草案）》等。（二）財會、信貸、風(fēng)險管理方面主要有：《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司財務(wù)管理暫行方法》；《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸管理暫行方法》；《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司審計稽核暫行方法》等。（三）人事、薪酬、保衛(wèi)方面主要有：《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司人事管理暫行方法》；《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司薪酬管理暫行方法》；《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司平安保衛(wèi)工作管理暫行方法》等。八、籌建步驟（一）打算階段在成立籌建工作小組的基礎(chǔ)上,依據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于籌建村鎮(zhèn)銀行的有關(guān)要求，籌建工作小組負(fù)責(zé)籌建的各項打算工作，并作為村鎮(zhèn)銀行的籌建和開業(yè)申請人，征邀股東、制訂籌建工作方案，提出可行性分析報告，起草并打算出資人協(xié)議，召開出資人會議，簽訂發(fā)起人協(xié)議書，預(yù)核企業(yè)名稱，提交籌建申請等。（二）籌建階段經(jīng)核準(zhǔn)籌建方案后，一是籌集資金并完成驗資工作；二是起草XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程草案和主要管理制度；三是籌建工作小組協(xié)商舉薦董事長、監(jiān)事長人選；