銀行柜面反洗錢工作總結（2篇）

第2頁共2頁銀行柜面反洗錢工作總結線臨柜人員發(fā)現(xiàn)分析報告可疑支付交易，到支行領導審核，再到分行相關管理部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。二、認真識別客戶身份為了防范洗錢風險，支行從客戶的開戶環(huán)節(jié)進行識別，在確定所有客戶的真實身份后為其辦理開戶手續(xù)時，嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》和《銀行業(yè)金融機構聯(lián)網核查公民身份信息業(yè)務處理規(guī)定》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規(guī)定，對其注冊名稱地址業(yè)務范圍、注冊資金、基本財務狀況等有明確的了解和掌握同時，還應準確掌握重視及管理。以上是____對反洗錢工作開展情況的簡要匯報，如有不妥之處，敬請批評指正！二0一三年____月____日2設、風險防范、業(yè)務發(fā)展、客戶身份識別等各方面建立起反洗錢的防御體系，有力的遏制了洗錢及相關違法犯罪行為的發(fā)生，為我市金融市場的穩(wěn)定運行提供了有力的支持。現(xiàn)將ⅩⅩ年我行反洗錢工作開展情況介紹如下：一、采取的主要工作措施：貫徹制度，精心構建完善組織領導體系按照《中華人民共和國反洗錢法》《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》等相關規(guī)定，我行成立了反洗錢工作領導小組，由支行行長任領導小組組長，分管行長為副組長，信貸部、客戶部、運營部、綜合部負責人為小組成員，設立了運營財會部為反洗錢辦公室，領導和部署轄內各部室、各營業(yè)網點的反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。反洗錢工作總結與此同時，領導小組還加強了對反洗錢內控制度流程的要求，落實了各部門反洗錢的工作職責，將我4錢方面，一是按總行的要求，完善了客戶身份識別、客戶風險等級劃分、客戶身份資料及交易記錄保存、大額可疑交易的排除上報等環(huán)節(jié)的業(yè)務操作流程，為堵塞漏洞、防范風險起到了積極的推動作用；二是加強了賬戶開戶環(huán)節(jié)的審查力度，對新開立的賬戶進行了認真審查、聯(lián)網核查，保證了新開立賬戶客戶資料的真實性與合法性，從源頭上對洗錢風險進行控制；三是對我行轄內各營業(yè)網點的存量賬戶進行全面清理，對賬戶資料過期或有疑問的，要求客戶重新提供新的資料，再次進行核查，進一步對客戶身份進行了識別，保證了客戶身份的真實性；四是通過對客戶風險等級的劃分，根據(jù)不同的風險等級對客戶進行分級管理，對客戶的資金流向進行了實時有效的監(jiān)控；五是將機構信用代碼系統(tǒng)客戶信息與反洗錢系統(tǒng)客戶信息結合對比，提高了客戶基本信息的準確性和全面性；六是隨著我行反洗錢統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)的上線，通過現(xiàn)代化手段將6銀行柜面反洗錢工作總結（二）更好的業(yè)務。一、微笑是文明優(yōu)質服務的引言。微笑，是自信的一種表示，是無聲的語言，她傳遞著友好的信息，她是人們交往中最豐富、最有感染力、最有征服力的表情。柜臺是銀行的窗口，柜臺員工的精神面貌代表著銀行的管理水平和形象，微笑是員工心靈的窗口，是職業(yè)風范有效展示形式。只有發(fā)自內心的微笑，才能和客戶進行最真誠有效的溝通。比起年輕漂亮的同事，我沒有先天有利的條件，但我相信“相由心生”，只有發(fā)自內心的微笑才最具魅力，才能把一顆真誠的心傳遞給客戶，用我發(fā)自內心的足以贏得每一位客戶信任的會心的真誠的微笑，來溫暖客戶的心靈，從而贏得客戶的信賴。我深知客戶是銀行的寶貴資源，有了客戶才有我們的存在，服務是銀行的經營之本、是銀行的效益之源、是銀行的靈魂、是銀行的生命，所以無論工作壓力多大，還是工作多累，還是家有煩心事忙碌到深夜，都不能擺出一副不開心的臉色，因為這樣會使客戶感覺他是不受歡迎的人，將會引起客戶的猜疑和不滿，無形中會把許多客戶拒之門外。有一位客戶來我行辦理了幾次業(yè)務后，他告訴我們，他到全國很多銀行辦理過業(yè)務，相比之下華夏銀（轉載自百分網行的員工給他留下的印象最好，我真誠自然的微笑讓他備感親切，在華夏銀行有家的感覺，雖然他們單位現(xiàn)在搬到離其他銀行較近的地方，可他還是愿意舍近求遠的來我行辦理業(yè)務，成為我行的忠實客戶。其實在每天的工作中，隨時隨地都面對著客戶審視的目光，就好象是每天都要面對“考官”，我做到了多少，也就意味著“考官”能給我打多少印象分，也就意味著他將決定以怎樣的態(tài)度對待我，客戶對我的態(tài)度，實際就是我自身言行的一面鏡子，不能去挑剔鏡子的不好，而是要更多地反省鏡子里的自己，哪里不夠好，哪里需要改進。然而要使所有客戶都對自己的工作表示滿意那是很難的一件事，但我知道除了每天著裝整潔、文明用語、班前準備工作做充分外，微笑就是無堅不摧的利器，保持良好的心態(tài)，養(yǎng)成微笑的習慣，而且不僅僅是我自己微笑，更要讓我們的客戶微笑，這樣就能讓即使是初次到華夏銀行辦理業(yè)務的客戶也感到親切，在給別人帶來快樂的同時，我自己也能從中得到快樂。二、技能是提升服務水平的基矗古語云：“工欲善其事，必先利其器”。銀行網點的一線員工，沒有過硬的業(yè)務技能，嫻熟的操作技巧，就無法為客戶提供完善快捷的服務，就干不好本職工作。在進入華夏銀行之前我并不是金融從業(yè)人員，沒有從事過經濟類工作，銀行工作對我來說是一片嶄新的天空，所以我十分注重加強業(yè)務技能水平的學習和提高，深知技能是提高服務水平的基礎，只有掌握熟練的業(yè)務技能，才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務;才能提高工作效率，贏得客戶的信賴。八小時工作之內很難有充足的時間練習技能，于是我利用中午休息時間、晚上、休息天抽空練,并堅持“缺什么，補什么”的原則，我以前打字速度不夠快、準確率不夠高，就堅持每天利用練十分鐘，二十分鐘，練打報紙、打書本，堅信有一天“鐵棒能磨成針”。點鈔工作沒有捷徑，只有做準每一個微細的規(guī)范動作，進行無數(shù)次的機械重復訓練，做到心、口、手合一，這樣才能提高速度和準確率。我深知抓緊一切時間，嚴格要求自己，養(yǎng)成長期學習的習慣，堅持不怕苦、不怕累、不怕繁的精神，才能練好技能。也只有把基本功練好，才能提高辦理業(yè)務的速度。三、知識是提高服務能力的堅強保證。人們往往習慣于把服務理解為態(tài)度,即態(tài)度好就等于服務好。其實不然，服務有其更深刻的內涵,服務者必須具有良好的專業(yè)知識，遵紀守法的合規(guī)意識和善解心意、準確、快捷、高效的服務技能，而知識是提高服務能力的堅強保證。附送：銀行校招面試自我介紹技巧銀行校招面試自我介紹技巧的談一些跟你所應聘職位有關的工作經歷和所取得的成績，以證明你確實有能力勝任你所應聘的工作職位。五、在作自我簡介時，眼睛千萬不要東張西望，四處游離，顯得漫不經心的樣子，這會給人做事隨便、注意力不集中的感覺。眼睛最好要多注視面試考官，但也不能長久注視目不轉睛。再就是盡量少加一些手的輔助動作，因為這畢竟不是在作講演，保持一種得體的姿態(tài)也是很重要的。六、在自我介紹完后不要忘了道聲謝謝，有時往往會因此影響考官對你的印象。在面試時，我們經常會被要求自我介紹，所謂自我介紹，就是把自已介紹給出別人，以使別人認識自已，所以恰到好處的自我介紹，可以大大提高面試的好感?！炯记啥?.掌握面試自我介紹的分寸想要自我介紹恰到好處、不失分寸，就必須高度重視下述幾個方面的問題：（1）控制時間①進行自我介紹一定要力求簡潔，盡可能地節(jié)省時間。通常以半分鐘左右為佳，如無特殊情況最好不要長于1分鐘。為了提高效率，在作自我介紹的同時，可利用名片、介紹信等資料加以輔助。②自我介紹應在適當?shù)臅r間進行。進行自我介紹，最好選擇在對方有興趣、有空閑、情緒好、干擾少、有要求之時。如果對方興趣不高、工作很忙、干擾較大、心情不好、沒有要求、休息用餐或正忙于其他交際之時，則不太適合進行自我介紹，（2）講究態(tài)度①態(tài)度要保持自然、友善、親切、隨和，整體上講求落落大方，笑容可掬。②充滿信心和勇氣。忌諱妄自菲薄、心懷怯藐。要敢于正視對方的雙眼，顯得胸有成竹，從容不迫。③語氣自然，語速正常，語音消晰。生硬冷漠的語氣、過快過慢的語速，或者含糊不清的語音，都會嚴重影響自我介紹者的形象。（3）追求真實。進行自我介紹時所表述的各項內容，一定要實事求是，真實可信。過分謙虛，一味貶低自己去討好別人，或者自吹自擂，夸大其詞，都是不足取的?！炯记扇靠偟恼f來，面試自我介紹十分重要，良好的表達，不僅可以展現(xiàn)自己，而且可以大大提高用人單位的好感。1、前二分鐘的自我介紹是面試成敗的關鍵，時間控制十分重要。防止將自我介紹進行得時間太長，讓考官產生厭倦感。清華大學的考生更要有時間觀念，不要短于2分鐘，也無論如何不要超過4分鐘。2、自我介紹不等于你所在的公司或創(chuàng)業(yè)發(fā)展的介紹。主語是“我”，要著重講自己在公司中的工作內容、經歷、業(yè)績等。切勿變成“公司史”的宣講和業(yè)務介紹。3、回答問題最好直接切入要點，正面回答問題，要提高語言的“純度”凝煉、清晰為最佳。不要經過大篇幅的背景介紹或論證再提出自己的觀點或回答問題。4、要突出自身的優(yōu)勢。如果實在沒有優(yōu)勢，至少要有明確的偏好或興趣。既不要對學習管理知識的態(tài)度十分漠然或自卑，也不要表現(xiàn)成“全能”或“多面手”，無法突出重點。5、個性突現(xiàn)或熱情的表達要在面試中保持一致，自我評價要明確和客觀，并且要言之有理，有事例等于以佐證。6、坐姿端正，手勢大方，防止顫抖、搖晃、舔嘴唇等習慣動作。7、眼光不要長時間偏離三位（或兩位）考官，不要上視天花板，不要盯住考官桌上的紙。8、表情要盡量放松，最好能略帶微笑?？梢悦鎸︾R子找出自己最俱“新和力”的笑容，學會用目光或表現(xiàn)表達友善。9、衣著、發(fā)型，甚至眼鏡可以對年齡起到補充作用，年紀偏年輕的可以略顯老成，長工齡考生盡量顯得青春一些。10、手機，尋呼機一定要關閉。【技巧四】一分鐘的自我介紹，猶如商品廣告，在短短60秒內，針對“客戶”的需要，將自己最美好的一面，毫無保留地表現(xiàn)出來，不但要令對方留下深刻的印象，還要即時引發(fā)起“購買欲”。自我認識想一矢中的，首先必須知道你能帶給公司什么好處。當然不能空口講白話，必須有事實加以證明。最理想就是能夠“展示”過去的成就。例如你曾為以往的公司設計網頁，并得過獎項或贊揚。當然，這些例子都必須與現(xiàn)在公司的業(yè)務性質有關。職位愈高，自我認識就愈重要，應將個人的成敗得失，盡錄在日記中。這樣，就可以時刻都清楚自己的弱點與強項。投其所好清楚自己的強項后，便可以開始預備自我介紹的內容：包括工作模式、優(yōu)點、技能，突出成就、專業(yè)知識、學術背景等。好處眾多，但只有短短一分鐘，所以一切還是與該公司有關的好。如果是一間電腦軟件公司，應說些電腦軟件的話題;如是一間金融財務公司，便可跟他說錢的事，總之投其所好。但有一點必須緊記：話題所到之處，必須突出自己對該公司做出的貢獻，如增加營業(yè)額、減低成本、發(fā)掘新市場等。鋪排次序內容的次序亦極重要，是否能緊握聽眾的注意力，全在