互動(dòng)專員工作指引

互動(dòng)專員日常工作指引第一張燈片大家好！我是中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)吉林省分公司互動(dòng)業(yè)務(wù)部的潘景春，很興奮今日能與大家一起溝通一下互動(dòng)專員日常工作的流程。在座的各位即將成為中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)吉林省分公司的互動(dòng)專員，那么什么是互動(dòng)專員呢？其次張燈片互動(dòng)專員的定義是產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)專員是公司派駐壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位的業(yè)務(wù)代表，負(fù)責(zé)接洽業(yè)務(wù)、查驗(yàn)標(biāo)的、供應(yīng)客戶服務(wù)，代表公司行使銷售及服務(wù)職能；互動(dòng)專員是互動(dòng)業(yè)務(wù)的助銷人員，負(fù)責(zé)公司下達(dá)的業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)成組織，以業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)成率作為績(jī)效考核的主要依據(jù)；互動(dòng)專員是互動(dòng)業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)人員，為壽險(xiǎn)公司銷售人員供應(yīng)培訓(xùn)，幫助壽險(xiǎn)公司銷售人員開展銷售工作；互動(dòng)專員是壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位的互動(dòng)業(yè)務(wù)管理人員，負(fù)責(zé)互動(dòng)業(yè)務(wù)單證管理和承保出單，幫助營(yíng)業(yè)區(qū)的主業(yè)推動(dòng)，同時(shí)接受壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位的日常管理。第三張燈片經(jīng)過多年來公司的總結(jié)，財(cái)險(xiǎn)互動(dòng)專員應(yīng)履行十八條工作職責(zé)。一、與壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位溝通，協(xié)調(diào)產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)工作支配二、結(jié)合產(chǎn)險(xiǎn)公司互動(dòng)支配，在營(yíng)銷職場(chǎng)中開展業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)三、依據(jù)互動(dòng)業(yè)務(wù)須要及營(yíng)銷職場(chǎng)工作支配，在營(yíng)銷職場(chǎng)中針對(duì)銷售人員開展互動(dòng)業(yè)務(wù)日常培訓(xùn)四、輔導(dǎo)銷售人員制作產(chǎn)險(xiǎn)承保支配書，協(xié)調(diào)銷售人員依據(jù)承保流程，完成相關(guān)事務(wù)手續(xù)，幫助銷售人員供應(yīng)續(xù)保、理賠等產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)的售后服務(wù)五、依據(jù)銷售人員的需求，合理支配時(shí)間，進(jìn)行必要的客戶陪訪六、幫助進(jìn)行縮服務(wù)營(yíng)銷職場(chǎng)產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)標(biāo)的查驗(yàn)（包括驗(yàn)車）及初審第四張燈片七、負(fù)責(zé)所服務(wù)營(yíng)銷職場(chǎng)產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)續(xù)保清單的發(fā)放、續(xù)保業(yè)務(wù)的追蹤與落實(shí)八、負(fù)責(zé)所服務(wù)營(yíng)銷職場(chǎng)產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)客戶資料的維護(hù)九、負(fù)責(zé)所服務(wù)營(yíng)銷職場(chǎng)“財(cái)險(xiǎn)園地”的布置、維護(hù)與更新十、負(fù)責(zé)所服務(wù)營(yíng)銷職場(chǎng)產(chǎn)險(xiǎn)公司資產(chǎn)的運(yùn)用、維護(hù)與管理（產(chǎn)險(xiǎn)公司資產(chǎn)是指由產(chǎn)險(xiǎn)公司購買下?lián)?，其他單位及個(gè)人捐送、托付代管或從營(yíng)業(yè)單位借用租賃的全部物品與資產(chǎn)）十一、統(tǒng)計(jì)所服務(wù)營(yíng)銷職場(chǎng)的產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)，建立業(yè)務(wù)臺(tái)帳，幫助費(fèi)用結(jié)算十二、收集產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)開展中出現(xiàn)的各類問題，剛好反饋壽、產(chǎn)險(xiǎn)公司相關(guān)部門，督促產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)流程與管理環(huán)節(jié)的持續(xù)改善第五張燈片十三、幫助壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位開展產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)的銷售管理和活動(dòng)管理，收集、整理和分析相關(guān)業(yè)績(jī)信息，定期撰寫分析報(bào)告十四、幫助壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位組織策劃各類產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)專題會(huì)議十五、幫助壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位協(xié)調(diào)處理產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)的相關(guān)投訴與業(yè)務(wù)沖突十六、幫助壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位開展產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)市場(chǎng)調(diào)查，探討市場(chǎng)變更與應(yīng)對(duì)策略十七、幫助壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位實(shí)現(xiàn)產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)十八、履行壽產(chǎn)、壽險(xiǎn)公司賜予的其他工作職責(zé)第六張燈片無論從事什么工作都應(yīng)當(dāng)有相應(yīng)的規(guī)范準(zhǔn)則，財(cái)險(xiǎn)互動(dòng)專員在開展工作的時(shí)候應(yīng)遵守以下行為規(guī)范準(zhǔn)則：遵紀(jì)遵守法律誠(chéng)懇守信求真務(wù)實(shí)規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)勤勉盡責(zé)專業(yè)勝任客戶至上專心服務(wù)愛司敬業(yè)創(chuàng)新爭(zhēng)先公允競(jìng)爭(zhēng)保守隱私舉止文明衣著得體成己為人成人達(dá)己這里我想主要強(qiáng)調(diào)一下“舉止文明，衣著得體”。因?yàn)樽鳛樨?cái)險(xiǎn)公司駐壽險(xiǎn)公司的代表，你的一舉一動(dòng)，一言一行都代表著我們中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)的形象。在與廣闊營(yíng)銷員及客戶接觸的時(shí)候，以上的行為準(zhǔn)則這一條是你最干脆的體現(xiàn)。也是大家最簡(jiǎn)潔忽視的一條，信任像“遵紀(jì)遵守法律、誠(chéng)懇守信”等大家無論是做什么都是要遵守的，而有些人最簡(jiǎn)潔忽視自己的言行舉止及外表。而恰恰這是最基礎(chǔ)的東西。今后大家在壽險(xiǎn)職場(chǎng)中確定要著正裝……今后這項(xiàng)規(guī)范將是上級(jí)部門考核專員的一項(xiàng)重要指標(biāo)希望大家要牢記我們專員的工作職責(zé)及行為規(guī)范，因?yàn)槲覀冊(cè)诮窈蟮墓ぷ髦?，無時(shí)無刻都要履行我們的職責(zé)遵守我們的規(guī)范。好下面起先今日的主題，專員的日常工作。第七張燈片互動(dòng)專員日常的工作大致可分為六項(xiàng)：早會(huì)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)受理職場(chǎng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)拓展會(huì)報(bào)管理活動(dòng)量管理大家看到了在這六項(xiàng)工作中我有四項(xiàng)工作特殊用紅色標(biāo)記了，因?yàn)檫@四項(xiàng)工作基本上我們每天都要做，是我們每天都要重復(fù)做的工作。在下面的講解中我再與大家具體溝通。第八張燈片早會(huì)顧名思義就是早晨開的會(huì)議，我們當(dāng)然也可稱之為晨會(huì)。在壽險(xiǎn)營(yíng)銷中，早會(huì)是一項(xiàng)重要的工作，是一種重要的營(yíng)銷手段，是壽險(xiǎn)營(yíng)銷的工作基礎(chǔ)。壽險(xiǎn)早會(huì)意義早會(huì)經(jīng)營(yíng)是壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)精華的體現(xiàn)，是壽險(xiǎn)營(yíng)銷的重中之重。勝利的早會(huì)經(jīng)營(yíng)將給營(yíng)業(yè)單位帶來不行估量的活力和價(jià)值。早會(huì)是營(yíng)銷將士們新一輪銷售戰(zhàn)斗的起先，也是團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)管理的重心。對(duì)每一天的早會(huì)都充溢著期盼，期盼獲得更有價(jià)值的資訊，期盼更具實(shí)效的輔導(dǎo)，期盼更鼓舞人心的激勵(lì)！同時(shí)，也期盼著更豐富多彩的早會(huì)形式，以變更一人主講眾人旁聽的基本模式。第九張燈片壽險(xiǎn)早會(huì)分為：主管早會(huì)、標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)、二次早會(huì)。第十張燈片主管早會(huì)一般是上午7:30-8:00實(shí)行，是在標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)之前開的一個(gè)小型會(huì)議，一般是壽險(xiǎn)公司的領(lǐng)導(dǎo)或組訓(xùn)給壽險(xiǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的主管所開的會(huì)議。內(nèi)容：昨日業(yè)績(jī)、業(yè)績(jī)分析問題處理、工作跟蹤、企劃方案、宣揚(yáng)活動(dòng)、考核提示、團(tuán)隊(duì)表彰、團(tuán)隊(duì)激勵(lì)等等。主管早會(huì)的意義在于強(qiáng)化主管出勤，突出主管的身份，體現(xiàn)公司的重視，凝合主管向心，明確目標(biāo)，跟蹤公司的脈搏明確今日推動(dòng)方向，提示經(jīng)營(yíng)藉口，落實(shí)執(zhí)行追蹤、主管教化，學(xué)習(xí)管理的藝術(shù)，充溢自身的修為，提升主管經(jīng)營(yíng)實(shí)力。但是一般主管早會(huì)不確定每天都會(huì)開。每個(gè)公司是依據(jù)實(shí)際狀況看來召開的這樣的會(huì)議。一般都是有重大的活動(dòng)或者新的政策政令頒布時(shí)候，壽險(xiǎn)公司才組織召開主管早會(huì)，目的是先向主管宣導(dǎo)，征求他們的看法然后達(dá)成共識(shí)，這樣有利于進(jìn)一步向廣闊營(yíng)銷員宣導(dǎo)。第十一張燈片標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)也可稱之為大早會(huì)，是每日壽險(xiǎn)公司為全體壽險(xiǎn)營(yíng)銷員所開的會(huì)議，他是早會(huì)經(jīng)營(yíng)的核心。時(shí)間為上午8:00召開，大約9:00結(jié)束。（當(dāng)然每個(gè)公司可依據(jù)實(shí)際狀況確定召開和結(jié)束的時(shí)間）標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)的內(nèi)容包括晨操、業(yè)績(jī)播報(bào)、勝利共享、營(yíng)銷激勵(lì)、快樂一刻、專題時(shí)間、政令宣達(dá)、業(yè)務(wù)聯(lián)系、歡呼結(jié)束等內(nèi)容。標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)是壽險(xiǎn)營(yíng)銷手段的重中之重，是壽險(xiǎn)公司與營(yíng)銷員之間溝通的橋梁，幾乎全部公司出臺(tái)的政策、政令都是在標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)上宣導(dǎo)下達(dá)的。一個(gè)公司經(jīng)營(yíng)的好壞在標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)上就能體現(xiàn)出來。隨著早會(huì)的發(fā)展，現(xiàn)在標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)的形式多種多樣，有許多的創(chuàng)新。比如說有時(shí)候大家把它變成了文藝的表演，組訓(xùn)工作之余創(chuàng)做出許多豐富多彩來源于工作來源于生活的節(jié)目，在早會(huì)上博得大家的共鳴，也可逗的大家大笑，這樣有利于調(diào)整好每個(gè)人的心情，讓每個(gè)人都帶著歡樂去面對(duì)工作，也讓廣闊的營(yíng)銷員樂于參與大晨會(huì)，把他們都吸引過來。希望在座的各位今后也要發(fā)揮你們的聰慧才智，創(chuàng)新爭(zhēng)先經(jīng)營(yíng)好我們的財(cái)險(xiǎn)專欄特色晨會(huì)。第十二張燈片二次早會(huì)（也可稱之為團(tuán)隊(duì)內(nèi)部會(huì)議）是標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)結(jié)束后，由每個(gè)主管為其團(tuán)隊(duì)所開的團(tuán)隊(duì)內(nèi)部會(huì)議。一般是上午9：00召開，大約9:30結(jié)束。二次早會(huì)的內(nèi)容包括團(tuán)隊(duì)內(nèi)部的業(yè)績(jī)播報(bào)、勝利共享、問題解答、營(yíng)銷激勵(lì)及公司政令進(jìn)一步宣導(dǎo)等內(nèi)容。二次早會(huì)可進(jìn)一步鼓舞營(yíng)銷員士氣，可體現(xiàn)組織凝合力，是基層單位經(jīng)營(yíng)的重心，有更強(qiáng)的針對(duì)性，更是伙伴參與、激勵(lì)、共享的互動(dòng)天地。一般每個(gè)壽險(xiǎn)公司的團(tuán)隊(duì)都有自己的小職場(chǎng)，也就是自己的小辦公室，或者一個(gè)區(qū)域。二次早會(huì)一般都是各個(gè)團(tuán)隊(duì)回到自己的小職場(chǎng)所開的會(huì)議。人員就是本團(tuán)隊(duì)的成員，有時(shí)壽險(xiǎn)組訓(xùn)或者公司的領(lǐng)導(dǎo)也會(huì)深化團(tuán)隊(duì)和他們一起開。第十三張燈片以上是給大家簡(jiǎn)潔的介紹了壽險(xiǎn)的早會(huì)經(jīng)營(yíng)模式及內(nèi)容，可能在坐的各位有人做過壽險(xiǎn)公司的組訓(xùn)，很了解壽險(xiǎn)早會(huì)的經(jīng)營(yíng)。但是大家可能已經(jīng)在問那我們應(yīng)當(dāng)財(cái)險(xiǎn)互動(dòng)專員在壽險(xiǎn)的早會(huì)上應(yīng)當(dāng)做些什么呢？接下來我就介紹一下我們專員在早會(huì)中應(yīng)做的工作：一、專員要主動(dòng)按時(shí)參與壽險(xiǎn)公司所組織的各個(gè)早會(huì)，并且要融入壽險(xiǎn)早會(huì)的大氛圍中。既然今后我們將和壽險(xiǎn)公司的同仁一起工作，那我們就必需先融入他們，融入他們的工作、融入他們的生活、融入他們的文化。首先我們要做的就是應(yīng)當(dāng)主動(dòng)的去參與他們的晨會(huì)。按時(shí)參與，要把自己先當(dāng)做壽險(xiǎn)公司的一員約束自己。在晨會(huì)中要和他們一起跳晨操、一起喊口號(hào)、一起歡呼激勵(lì)。這樣你才能真正融入他們的晨會(huì)中去，才能真正了解壽險(xiǎn)晨會(huì)的精髓和作用。二、專員要保持和維持好早會(huì)的紀(jì)律專員參與早會(huì)時(shí)確定要把自己手機(jī)調(diào)制靜音狀態(tài)，不竊竊私語，不亂走動(dòng)，要以身作則，幫助壽險(xiǎn)組訓(xùn)人員維持好周邊人員的紀(jì)律，把自己當(dāng)做壽險(xiǎn)公司的一名組訓(xùn)人員。這樣你可以博得壽險(xiǎn)公司內(nèi)勤人員的贊許和信任，對(duì)于你今后的工作有幫助。三、專員要提前一天打算好早會(huì)所需的各項(xiàng)內(nèi)容及各種工具（例如：發(fā)言稿、PPT、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、宣揚(yáng)單等）；晨會(huì)是早上召開的，要是早上打算專員用的材料和內(nèi)容，確定是來不及，所以專員應(yīng)當(dāng)在前一天就打算好所需內(nèi)容及工具，這樣才不會(huì)耽擱正常的工作。比如我給大家上的這節(jié)課是我打算很久的事情，假如今日才告知我讓我講我再講，我是沒那么高的水平。第十四張燈片四、專員要向壽險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)谥鞴茉鐣?huì)上發(fā)言，利用主管早會(huì)做好與各個(gè)主管的溝通工作，以便主管更好的向其團(tuán)隊(duì)宣導(dǎo)有關(guān)財(cái)險(xiǎn)的各項(xiàng)政策政令及做好銷售財(cái)險(xiǎn)的激勵(lì)活動(dòng)；剛剛我說過主管早會(huì)不確定是每天都召開，一般是公司有重大舉措時(shí)候才會(huì)召開，而召開的時(shí)間不確定很長(zhǎng)，時(shí)間可能比較緊。但主管晨會(huì)的意義重大，作為互動(dòng)專員應(yīng)當(dāng)按時(shí)參與，即使壽險(xiǎn)公司沒有邀請(qǐng)參與，專員應(yīng)當(dāng)向公司申請(qǐng)參與，要細(xì)致聽取會(huì)議內(nèi)容，因?yàn)榭赡軙?huì)議內(nèi)容確定近期壽險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)向。專員也應(yīng)當(dāng)向壽險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)谥鞴茉鐣?huì)上發(fā)言，確定要給壽險(xiǎn)公司養(yǎng)成一種習(xí)慣--就是什么樣的會(huì)議都應(yīng)當(dāng)讓互動(dòng)專員參與，什么樣的場(chǎng)合都應(yīng)當(dāng)讓互動(dòng)專員發(fā)言。這些工作是要我們?nèi)?zhēng)取的，人家不會(huì)替你著想。五、專員要珍惜壽險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)的一分一秒，在有限的時(shí)間里把所須要宣導(dǎo)的各項(xiàng)財(cái)險(xiǎn)事宜宣導(dǎo)清晰（例如：喜訊報(bào)道、勝利共享、政令宣達(dá)等）壽險(xiǎn)晨會(huì)主要是以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主所開的晨會(huì)，壽險(xiǎn)公司不會(huì)給我們太多的時(shí)間做財(cái)險(xiǎn)專欄。所以我們要珍惜給我們的每一分每一秒。語言要精練簡(jiǎn)潔，不拖延時(shí)間，遵守壽險(xiǎn)公司的工作時(shí)間支配。每天我們的財(cái)險(xiǎn)專欄首先確定要把前一天上的財(cái)險(xiǎn)喜報(bào)播報(bào)出去，這是財(cái)險(xiǎn)專欄必有的一項(xiàng)，因?yàn)樗梢云鸬焦奈杓?lì)的作用。還要定期做一些勝利共享，找一些財(cái)險(xiǎn)業(yè)績(jī)做的好的營(yíng)銷員為大家講一講有特色的營(yíng)銷案例，也是有助于激勵(lì)大家。在有政策政令宣導(dǎo)的時(shí)候要以宣導(dǎo)政策政令宣導(dǎo)為主?？傊覀円侠磉\(yùn)用我們財(cái)險(xiǎn)專欄的時(shí)間，在有限的時(shí)間里確定要盡可能的把所要做的工作都做完。六、如有重大財(cái)險(xiǎn)政策政令須要宣導(dǎo)或有重大的關(guān)于財(cái)險(xiǎn)的活動(dòng)須要支配，專員務(wù)必提前向壽險(xiǎn)公司申請(qǐng)延長(zhǎng)財(cái)險(xiǎn)專欄的時(shí)間或申請(qǐng)財(cái)險(xiǎn)主題晨會(huì)。當(dāng)我們公司有重大的政策政令宣導(dǎo)或者重大活動(dòng)時(shí)，或許壽險(xiǎn)公司給我們?cè)谠鐣?huì)的時(shí)間不確定很夠的時(shí)候，確定要提前向壽險(xiǎn)公司申請(qǐng)一下延長(zhǎng)早會(huì)財(cái)險(xiǎn)專欄的時(shí)間，假如有須要，我們也可以經(jīng)壽險(xiǎn)公司的同意，舉辦我們財(cái)險(xiǎn)專題的晨會(huì)或者其他形式的會(huì)議來宣導(dǎo)我們的事宜。所以說我們首先融入他們不讓他們拿咱們當(dāng)外人，這樣辦起事情來就好辦多了。這就要維護(hù)好我們財(cái)、壽險(xiǎn)公司之間的關(guān)系。這的確有利于我們工作的開展。第十五張燈片七、專員要在二次早會(huì)時(shí)深化團(tuán)隊(duì)，細(xì)致聽取主管或者組員的發(fā)言，了解團(tuán)隊(duì)基本狀況。二次早會(huì)的經(jīng)營(yíng)---是團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)管理的基礎(chǔ)，是活動(dòng)管理成敗的關(guān)鍵。所以我們確定要在二次早會(huì)時(shí)深化團(tuán)隊(duì)，可以面對(duì)面的與營(yíng)銷員溝通，為他們答疑解惑，動(dòng)員激勵(lì)、增進(jìn)彼此友情。要通過參與二次早會(huì)，把握營(yíng)銷員的銷售活動(dòng)，主動(dòng)挖掘營(yíng)銷員的財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)需求，適時(shí)引導(dǎo)營(yíng)銷員財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售習(xí)慣，與營(yíng)銷員建立良好的人際關(guān)系和溝通渠道，我們要成為二次早會(huì)的輔導(dǎo)者。有的公司比較大可能團(tuán)隊(duì)比較多，假如這樣，專員可依據(jù)狀況選擇參與某個(gè)二次早會(huì)，比如哪個(gè)團(tuán)隊(duì)最近財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)做的好，就去聽取一下閱歷，并去表揚(yáng)激勵(lì)?；蛘吣硞€(gè)團(tuán)隊(duì)財(cái)險(xiǎn)業(yè)績(jī)比較差，那也可以去溝通一下，發(fā)覺問題，幫助解決，或者可以去激勵(lì)一下。一般狀況下專員最好每天參與兩個(gè)團(tuán)隊(duì)的二次早會(huì)為宜，多了走馬觀燈作用小。沒有特殊狀況下每天最好都換一換團(tuán)隊(duì)，爭(zhēng)取每個(gè)團(tuán)隊(duì)都深化。以上就是給大家介紹的我們專員早會(huì)經(jīng)營(yíng)的一些內(nèi)容。下面我們看一下業(yè)務(wù)受理這一板塊。第十六張燈片業(yè)務(wù)受理大致可分為培訓(xùn)輔導(dǎo)承保出單查勘理賠陪伴展業(yè)客戶服務(wù)第十七張燈片培訓(xùn)輔導(dǎo)在二次早會(huì)結(jié)束后，如有營(yíng)銷員還有問題詢問，可在不影響其他重要工作的狀況下與其溝通，為其答疑解惑。剛剛說過，有的公司團(tuán)隊(duì)比較多，專員確定不能都照看的了，在早會(huì)結(jié)束后假如遇到須要幫助的營(yíng)銷員，也可接著與其溝通。當(dāng)然假如遇到共性的問題，比如說營(yíng)銷員對(duì)于一些財(cái)險(xiǎn)學(xué)問不太了解想而要了解的話，專員可組織小型培訓(xùn)，為廣闊營(yíng)銷員講解。當(dāng)然這樣的工作并不確定是每天都在做，專員應(yīng)依據(jù)實(shí)際狀況，在不影響其他主要工作的狀況下?lián)駮r(shí)擇地進(jìn)行培訓(xùn)。第十八張燈片承保出單初期，在沒有專職出單員的支公司，由互動(dòng)專員兼職出單。（詳情請(qǐng)聽客戶服務(wù)部人員課程）關(guān)于出單這一塊，客戶服務(wù)部的工作人員將會(huì)給大家具體講解，在這里我不過多贅述。第十九張燈片查勘理賠初期，在沒有專職查勘理賠人員的地區(qū)，由當(dāng)?shù)鼗?dòng)專員兼職查勘理賠服務(wù)（詳情請(qǐng)聽車險(xiǎn)業(yè)務(wù)部人員課程）。關(guān)于查勘理賠車險(xiǎn)業(yè)務(wù)部工作人員將會(huì)給大家具體講解，在這里我也不過多贅述。但是我再這里強(qiáng)調(diào)一下，專員的工作有許多，每天可能有時(shí)候顧前顧不上后，在工作與工作之間有沖突時(shí)，我們應(yīng)當(dāng)能分清輕重緩急。應(yīng)先做重要的或者說時(shí)間緊迫的。對(duì)于專員來說，查勘理賠工作就是專員工作中最重要的工作，假如這項(xiàng)工作與其他工作發(fā)生沖突時(shí)，專員應(yīng)當(dāng)先去完成理賠查勘工作，因?yàn)槲覀兊墓ぷ魇且苑?wù)客戶為主的，我們所做工作的宗旨都是要客戶先行，待完成查勘理賠工作后再完成其他工作。其次十張燈片專員在日常工作中有陪伴展業(yè)這項(xiàng)工作，當(dāng)營(yíng)銷員有須要的時(shí)候，我們應(yīng)當(dāng)在不影響其他重要工作的前提下，陪伴營(yíng)銷員一同展業(yè)，接洽客戶。這不僅僅是幫助營(yíng)銷員展業(yè)，對(duì)于專員本身也是一種學(xué)習(xí)一種熬煉，對(duì)于了解市場(chǎng)了解客戶都大有裨益。但是在陪伴展業(yè)過程之中我們應(yīng)當(dāng)留意以下幾點(diǎn)。一、幫助壽險(xiǎn)公司銷售人員推介產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)按保險(xiǎn)條款內(nèi)容，用通俗易懂的語言向客戶耐性細(xì)致地講解，讓客戶了解所購買保險(xiǎn)的條款內(nèi)容，同時(shí)確?？蛻粽鎸?shí)完整供應(yīng)“照實(shí)告知”。二、正確引導(dǎo)壽險(xiǎn)公司銷售人員對(duì)責(zé)任免除、投保人、被保險(xiǎn)人的義務(wù)等事項(xiàng)進(jìn)行照實(shí)告知，不夸大或變相夸大保險(xiǎn)責(zé)任。三、幫助壽險(xiǎn)公司銷售人員向客戶推介產(chǎn)品時(shí)，要充分考慮客戶的實(shí)際需求和支付實(shí)力，不行貪圖自身利益而損害客戶利益。其次十一張燈片四、幫助壽險(xiǎn)公司銷售人員正確指導(dǎo)客戶填寫投保單，對(duì)投保單進(jìn)行初核，細(xì)致檢查客戶投保資料的完整性和精確性。五、指導(dǎo)客戶在投保單及其他應(yīng)由客戶簽署的單證或文件上簽字，監(jiān)督并制止壽險(xiǎn)公司銷售人員代簽名行為。六、嚴(yán)格愛護(hù)壽險(xiǎn)公司銷售人員客戶信息,禁止將壽險(xiǎn)公司銷售人員的客戶資源轉(zhuǎn)介紹給其他業(yè)務(wù)人員。其次十二張燈片專員在日常工作中還有客戶服務(wù)這一項(xiàng)內(nèi)容。一、如須要服務(wù)專員通知客戶領(lǐng)取保單或者送達(dá)保單，必需在收到保單正本后，當(dāng)天與客戶聯(lián)系。二、協(xié)作公司進(jìn)行客戶服務(wù)，主動(dòng)幫助客戶辦理批改、理賠等手續(xù)。其實(shí)上述內(nèi)容大部分是營(yíng)銷員本人來做的，可能極少數(shù)是營(yíng)銷員托付專員來辦，我們有時(shí)候不須要干脆和客戶聯(lián)系，但是我們應(yīng)當(dāng)提示營(yíng)銷員做送達(dá)保單或者領(lǐng)取保單的服務(wù)，告知他們何時(shí)出完保單正本。在客戶須要辦理批改理賠等手續(xù)時(shí)候，我們應(yīng)幫助營(yíng)銷員辦理。其次十三張燈片對(duì)于我們專員來說，公司激勵(lì)專員做自身的業(yè)務(wù)，這不僅能提高我們自己的銷售實(shí)力，更是一種融入銷售團(tuán)隊(duì)的手段，因?yàn)橹挥心銋⑴c、你了解、你有成果，你在營(yíng)銷員中的發(fā)言才更有重量。專員自身業(yè)務(wù)的拓展一般有兩方面：一、找尋準(zhǔn)客戶應(yīng)當(dāng)先去接洽、幫助客戶分析需求、設(shè)計(jì)投保方案、方案講解。待客戶購買保險(xiǎn)后，我們所做的就是上述的遞送保單等后續(xù)的服務(wù)工作。二、為客戶供應(yīng)售后服務(wù)包括續(xù)期收費(fèi)、客戶回訪、滿意保戶需求和幫助公司處理保全等。我們自己確定要記錄好每一個(gè)客戶的信息，這樣的話在節(jié)假日、客戶生日等紀(jì)念日時(shí)候便利文化，以顯示我們服務(wù)的周到與細(xì)心。在保單快要到期時(shí)應(yīng)提示客戶續(xù)保，這樣才有可能爭(zhēng)取客戶接著在我公司續(xù)保。等等這樣的工作還須要專員自身去完善。好，我們?cè)偻驴?。其次十四張燈片職?chǎng)經(jīng)營(yíng)一般分為兩部分：職場(chǎng)布置、表薄記錄職場(chǎng)布置是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)哲學(xué)中最感性的物質(zhì)形態(tài)部分，充分體現(xiàn)了業(yè)務(wù)單位的經(jīng)營(yíng)理念和文化，剛好代氣息和中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)的特色。最重要的一點(diǎn)：實(shí)現(xiàn)與壽險(xiǎn)職場(chǎng)的融入。其次十五張燈片職場(chǎng)布置的重要性一共有五點(diǎn)：一、彰顯公司精神與經(jīng)營(yíng)理念二、突顯單位特色與主管的經(jīng)營(yíng)風(fēng)格三、凝合團(tuán)隊(duì)向心力與歸屬感四、塑造勝利的環(huán)境五、有助于完成階段性任務(wù)其次十六張燈片職場(chǎng)布置有以下五項(xiàng)原則：一、空間的有效利用大家深化到壽險(xiǎn)職場(chǎng)后會(huì)發(fā)覺，各家壽險(xiǎn)職場(chǎng)的布置都是獨(dú)具匠心、各有特色。一般都有業(yè)績(jī)榜、先進(jìn)榜、各種時(shí)段的保險(xiǎn)廣告等等。壽險(xiǎn)公司給咱們財(cái)險(xiǎn)布置的空間確定不會(huì)很富裕，所以大家要有效利用空間布置設(shè)計(jì)好適合咱們財(cái)險(xiǎn)、適合所在職場(chǎng)的空間。二、色調(diào)搭配相宜色調(diào)上盡量要醒目美麗，這樣大家才會(huì)樂于去看，才會(huì)吸引住廣闊人員的關(guān)注三、成本限制（時(shí)間成本與經(jīng)濟(jì)成本）還有就是要節(jié)約成本，我們以前都是自己動(dòng)手制作自己安裝，這樣能體現(xiàn)出在那么的創(chuàng)建力和想象力還能節(jié)約成本。大家盡量要自己做、自己想，對(duì)于自己是一種熬煉。四、時(shí)效性比如說業(yè)績(jī)的更新，確定留意要?jiǎng)偤酶?。還有就是有時(shí)候的階段性競(jìng)賽，在競(jìng)賽完畢后，要立刻更換版面以免大家誤會(huì)還在競(jìng)賽中。五、激勵(lì)性在設(shè)計(jì)版面時(shí)候可以講一些財(cái)險(xiǎn)的學(xué)問、財(cái)險(xiǎn)的信息、財(cái)險(xiǎn)的案例、財(cái)險(xiǎn)的勝利閱歷等等內(nèi)容，以此可以增長(zhǎng)營(yíng)銷員的學(xué)問提高銷售手段，利用勝利的閱歷還可以激勵(lì)廣闊的營(yíng)銷員。其次十七張燈片可能大家會(huì)想，究竟如何布置職場(chǎng)呢。一般狀況下，職場(chǎng)布置有四種板塊：公司版塊管理版塊企劃版塊信息版塊其次十八張燈片請(qǐng)看表格：分類項(xiàng)目具體內(nèi)容目的公司版塊公司形象公司介紹、榮譽(yù)、IC標(biāo)識(shí)員工歸屬感、制度透亮經(jīng)營(yíng)文化團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)哲學(xué)、經(jīng)營(yíng)理念、激勵(lì)口號(hào)文化氛圍思想動(dòng)力管理板塊學(xué)習(xí)資訊學(xué)習(xí)園地?培訓(xùn)動(dòng)態(tài)?資訊快遞學(xué)習(xí)氛圍與習(xí)慣日常管理行事歷等管理透亮化團(tuán)隊(duì)氛圍溫馨祝愿、歡樂天地、風(fēng)采照舊增加團(tuán)隊(duì)凝合力企劃版塊業(yè)務(wù)推動(dòng)業(yè)績(jī)榜、業(yè)績(jī)目標(biāo)、完成進(jìn)度表激勵(lì)、鞭策業(yè)績(jī)預(yù)警激勵(lì)推動(dòng)各類海報(bào)、協(xié)作各季、各月業(yè)務(wù)主題、協(xié)作階段激勵(lì)方案、協(xié)作傳統(tǒng)節(jié)日、公司競(jìng)賽入圍榜氣氛渲染激勵(lì)、炒作追蹤榮譽(yù)表彰各類榮譽(yù)榜激勵(lì)信息版塊信息溝通通知、布告、信息發(fā)布告知、溝通理賠公告理賠案例、理賠信息促銷售以上僅供大家參考，信任大家的聰慧才智還可以創(chuàng)建出更好更醒目的職場(chǎng)環(huán)境。其次十九張燈片職場(chǎng)精英除了職場(chǎng)的布置就是表薄的記錄。職場(chǎng)經(jīng)營(yíng)一共有六個(gè)表薄：?jiǎn)巫C領(lǐng)用核銷登記簿團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)登記簿個(gè)人經(jīng)營(yíng)指標(biāo)支配及追蹤登記簿承保登記簿理賠記錄簿活動(dòng)量登記簿。待專員進(jìn)入職場(chǎng)后，會(huì)下發(fā)給大家，大家每日按時(shí)填寫，以便今后上報(bào)和自己統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。第三十張燈片下面我們將要溝通的是業(yè)務(wù)拓展，業(yè)務(wù)拓展也是專員每天必做的事情。可以說只要上班，雷打不動(dòng)要做的事情。業(yè)務(wù)拓展有一個(gè)“331”的工作模式，所謂“331”工作模式就是專員每天必須要打3個(gè)電話回訪：包括自有業(yè)務(wù)的開拓、老客戶的服務(wù)與維護(hù)等方面；打3個(gè)電話追蹤：對(duì)壽險(xiǎn)銷售人員的服務(wù)與追蹤；做1個(gè)陪訪或溝通：陪伴壽險(xiǎn)營(yíng)銷銷售人員展業(yè)，調(diào)整銷售人員心態(tài)或發(fā)覺培育銷售精英。當(dāng)然初期專員自有業(yè)務(wù)可能還沒有或者說很少，沒有建立起自己的客戶群體，那么3個(gè)電話回訪可能大家初期做不到。但是大家可以完成電話追蹤，就是對(duì)壽險(xiǎn)營(yíng)銷員的電話追蹤。比如說在開完各種會(huì)議之后，在營(yíng)銷員出去展業(yè)的時(shí)候，專員可以選擇給某些營(yíng)銷員打電話詢問一下展業(yè)的狀況，這樣其實(shí)也是一種督促，督促大家去營(yíng)銷財(cái)險(xiǎn)。依據(jù)要求大家每天要打3個(gè)電話的追蹤，但是初期由于專員沒有客戶群，那3個(gè)電話回訪就放到電話追蹤中去，大家每天都要打6個(gè)電話追蹤也可以，總之就是大家確定要打6個(gè)電話，無論是追蹤還是回訪。除了電話追蹤和回訪，專員每天還要做至少一次和營(yíng)銷員的溝通或者陪伴展業(yè)，在之前的早會(huì)和業(yè)務(wù)受理中我也提到過，這個(gè)其實(shí)并不難，只要每天下二次早會(huì)，只要有人向你提問題，你賜予解答或者激勵(lì)，這也都算是一次溝通。業(yè)務(wù)的拓展是專員每天必需記錄在案的工作，所以大家確定要重視，在今后工作中專員都會(huì)由一本工作日志，你的這些工作都要記錄到工作日志中，上級(jí)公司會(huì)定期檢查批閱，還要評(píng)比，是大家季度及年終評(píng)分的一項(xiàng)重要的指標(biāo)，希望大家要充分的重視。在下面的課程中我還會(huì)提到。第三十一張燈片請(qǐng)大家牢記一段話，這充分的體現(xiàn)業(yè)務(wù)拓展的重要性：訪量的堅(jiān)持與突破是勝利的關(guān)鍵！第三十二張燈片下一項(xiàng)介紹的是會(huì)報(bào)管理工作。簡(jiǎn)潔的說匯報(bào)管理就是以會(huì)議的形式總結(jié)工作，支配工作。會(huì)報(bào)經(jīng)營(yíng)的方式：主要是以夕會(huì)、學(xué)習(xí)例會(huì)、總結(jié)會(huì)等多種形式。各個(gè)專員可依據(jù)所在職場(chǎng)實(shí)際狀況選擇會(huì)報(bào)經(jīng)營(yíng)模式。每周至少須要開一場(chǎng)財(cái)險(xiǎn)主題會(huì)議。參會(huì)人員選擇由專員依據(jù)實(shí)際狀況而定。每次會(huì)議專員要做好會(huì)議記錄。其實(shí)會(huì)報(bào)工作應(yīng)當(dāng)每天都做，但是在壽險(xiǎn)職場(chǎng)中很難每天都能組織起來夕會(huì)，但是我們應(yīng)當(dāng)像上面提到的要以多種形式來經(jīng)營(yíng)我們的會(huì)報(bào)管理工作。我覺得學(xué)習(xí)例會(huì)是一個(gè)很好的形式，以組織學(xué)習(xí)為主，多學(xué)目前市場(chǎng)形式，多學(xué)條款內(nèi)容，提高營(yíng)銷員的營(yíng)銷實(shí)力。更主要的是以學(xué)習(xí)為目的的會(huì)議好組織。當(dāng)然這個(gè)就須要咱們專員在平常的時(shí)候多學(xué)習(xí)多積累，可以說當(dāng)我們有一桶水的時(shí)候，你才能拿一碗水亮給別人。第三十三張燈片我們?cè)诳纯磿?huì)報(bào)管理工作的目的會(huì)報(bào)管理的目的是檢討上階段各項(xiàng)目標(biāo)的達(dá)成狀況與改善措施，檢討階段目標(biāo)的合理性及具體的行動(dòng)方案及檢查管理工具的填寫情形；會(huì)報(bào)管理，其目的還在于營(yíng)造某種“場(chǎng)合”，讓成員能融入其中，借著會(huì)報(bào)運(yùn)作的功能、成員主動(dòng)地參與以達(dá)到提升經(jīng)營(yíng)實(shí)力，改正經(jīng)營(yíng)缺點(diǎn)的目的，塑造成員專業(yè)化行銷的特性與特質(zhì)。第三十四張燈片會(huì)報(bào)的重點(diǎn)會(huì)議要有效率會(huì)議要有針對(duì)性會(huì)議要有明確目標(biāo)會(huì)議要能解決問題會(huì)議要有后續(xù)追蹤可以說，我們組織一次營(yíng)銷員的會(huì)議或者培訓(xùn)并不確定很簡(jiǎn)潔，全部我們確定要留意效率，每一次會(huì)議確定要開的有針對(duì)性，有目標(biāo)，有質(zhì)量，有效果。要能解決一些廣闊營(yíng)銷員目前存在的問題，確定要讓營(yíng)銷員們?cè)诿恳淮螘?huì)議中感覺有收獲，這樣才能更好的組織好下一次的會(huì)議。并且開完會(huì)議，確定要有后續(xù)的追蹤。可以再今后多加聯(lián)系營(yíng)銷員，電話，面談都行，這樣才能體現(xiàn)會(huì)報(bào)管理的價(jià)值。第三十