優(yōu)化個(gè)人開戶知識(shí)問答

優(yōu)化個(gè)人開戶知識(shí)問答[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的支行：[填空題]*_________________________________一、單選題（共10題）1、（）作為優(yōu)化個(gè)人賬戶服務(wù)工作的牽頭部門[單選題]*A、零售綜合部B、大眾客戶部C、會(huì)計(jì)運(yùn)營部(正確答案)D、渠道管理部2、（）作為首要負(fù)責(zé)人，確保各項(xiàng)工作組織到位、推進(jìn)到位，定期向總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送工作開展情況報(bào)告。[單選題]*A、會(huì)計(jì)主管行領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)B、零售主管行領(lǐng)導(dǎo)C、支行行長D、分行行長3、個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)做到（）[單選題]*A、提供輔助證件后開立B、應(yīng)開盡開(正確答案)C、審核基本信息后開立D、提供單位證明開立4、判斷客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高時(shí)，可采用引導(dǎo)客戶開立（）,暫不開通非柜面功能等措施防控風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]*A、二類戶(正確答案)B、三類戶C、一類戶D、以上任一均可5、金融機(jī)構(gòu)為什么要對銀行賬戶進(jìn)行分類管理（）[單選題]*A、強(qiáng)化銀行賬戶管理的需要B、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的需要C、滿足存款人差異化支付服務(wù)需求的需要D、以上都是(正確答案)6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，防范開戶風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)（）全流程管理[單選題]*A、事前B、事中C、事后D、事前事中事后(正確答案)7、“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)從左至右依次是（）三種顏色。[單選題]*A、紅、藍(lán)、綠(正確答案)B、紅、黃、藍(lán)C、紅、藍(lán)、綠D、黃、綠、藍(lán)8、關(guān)于提高對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的認(rèn)識(shí)，以下說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、不輕信B、不隨意轉(zhuǎn)賬C、電腦、手機(jī)收到的信息都是權(quán)威，按照上面說的做(正確答案)D、遇到事情多核實(shí)9、人民銀行金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)電話（）[單選題]*A、95566B、114C、12361D、12363(正確答案)10、中央提出的六保是（）、?；久裆⒈Ｊ袌鲋黧w、保糧食能源安全、保產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定、保基層運(yùn)轉(zhuǎn)。[單選題]*A、保居民就業(yè)(正確答案)B、保社會(huì)穩(wěn)定C、保糧食充足D、保正常運(yùn)轉(zhuǎn)二、多選題（共5題）1、國家提出的六穩(wěn)是包含穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)投資、穩(wěn)外資、穩(wěn)預(yù)期（）*A、穩(wěn)就業(yè)(正確答案)B、穩(wěn)金融(正確答案)C、穩(wěn)生活D、穩(wěn)工作2、個(gè)人賬戶服務(wù)的基本原則（）*A、以客戶為中心B、服務(wù)優(yōu)先原則(正確答案)C、效率風(fēng)險(xiǎn)平衡原則(正確答案)D、分步推進(jìn)原則(正確答案)3、大眾客戶部負(fù)責(zé)制定（）*A、個(gè)人客戶分類標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)B、負(fù)責(zé)配合業(yè)務(wù)需求進(jìn)行有關(guān)系統(tǒng)的改造(正確答案)C、開戶承諾書的線上化工作(正確答案)D、客戶交易后續(xù)跟蹤4、開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)實(shí)行分級(jí)分類管理，合理設(shè)置個(gè)人銀行（）*A、賬戶類別(正確答案)B、賬戶余額C、功能限制(正確答案)D、賬戶性質(zhì)5、各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶身份證核實(shí)的程度，為其匹配不同的銀行賬戶類別和賬戶功能，對客戶的（）等實(shí)施合理限制。*A、交易方式(正確答案)B、交易規(guī)模(正確答案)C、交易筆數(shù)D、交易頻率(正確答案)三、判斷（共5題）1、金融機(jī)構(gòu)開戶不得以防控賬戶風(fēng)險(xiǎn)為由，簡單化處理，“一刀切”拒絕開戶。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)2、銀行機(jī)構(gòu)既要為合規(guī)、合理的開戶提供便利，也要落實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)全生命周期管理[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)3、對于不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形，銀行有權(quán)拒絕開戶?！盵判斷題]*對(正確答案