2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考試試卷896_第1頁
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答案:答案:A****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》□課程試卷(含答案)□ 學年第___學期 考試類型:(閉卷)考試考試時間:90分鐘 年級專業(yè) 學號 姓名 1、單選題(49分,每題1分)對于一般開放式混合型基金A類基金份額(不收取銷售服務費),收取的贖回費以及計入基金財產的比例,符合相關法規(guī)要求的是( )。A.贖回時持有期為20日,收取0.75%的贖回費,并全額計入基金財產B.贖回時持有期為4個月,收取0.5%的贖回費,并將贖回費的25%計入基金財產C.贖回時持有期為5日,收取1.20%的贖回費,并全額計入基金財產D.贖回時持有期為2個月,收取0.5%的贖回費,并將贖回費的50%計入基金財產解析:目前對于不收取銷售服務費的(一般為A類份額)一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產的比例有以下規(guī)定:①對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費,對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產;②對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費,并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產;③對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費,并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產;④對持續(xù)持有期長于6個月的投資人,應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起()年,同時符合管理規(guī)模標準和合規(guī)經營目標,可以申請成為普通會員。A.2B.3C.半D.1答案:D解析:私募基金管理人和從事私募資產管理業(yè)務的金融機構加入?yún)f(xié)會,應當先申請成為觀察會員,自成為觀察會員之日起滿1年,同時符合資產管理規(guī)模標準及合規(guī)經營標準的,可申請成為普通會員。甲辭去某基金管理公司基金經理職務時,未經公司許可,將公司的客戶清單以及其他一些文件儲存到自己的移動設備中帶走,供自己在新的工作中參考,但并未泄露。下列說法正確的是()。A.甲的行為違反了保守秘密規(guī)范的要求B.甲的行為違反了客戶至上規(guī)范的要求C.甲的行為違反了忠誠盡責規(guī)范的要求D.甲的行為并無不妥答案:C解析:忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面:一是忠誠廉潔;二是勤勉盡責。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責的執(zhí)業(yè)活動中。因為甲未向他人泄露或者公開披露這些信息,則不違反保守秘密規(guī)范的要求。但是,因為投資計劃和其他相關文件等都屬于公司的資產,所以甲在離職時未經公司同意而帶走公司資產的行為,侵害了公司的利益,違反了忠誠盡責規(guī)范的要求。以下執(zhí)業(yè)活動中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“審慎”要求的是()。A.記載和保留適當?shù)恼{研記錄,以支持投資分析B.事先在系統(tǒng)中輸入各種風控閾值,強化投資風險管理C.通讀不同賣方提供的研究報告,直接得出投資結論D.向客戶甲推薦基金時,詢問其投資經驗和流動性要求答案:C解析:基金從業(yè)人員在進行投資分析,提供投資建議,采取投資行動時,應當具有合理充分的依據(jù),有適當?shù)难芯亢驼{查支撐,保持獨立性與客觀性,堅持原則,不得受各種外界因素的干擾?;饛臉I(yè)人員在宣傳銷售基金產品時,以下做法正確的是( )。A.向投資人做出保證最低收益的承諾B.向投資人做出投資不受損失的承諾C.妥善保管交易數(shù)據(jù)D.交易結束后損毀交易數(shù)據(jù)答案:C解析:基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為,或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽、正直性相背離的行為。基金管理公司應在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括()。A.境外投資顧問主要負責人家庭背景B.境外托管人托管資產規(guī)模C.境外托管人辦公地址D.境外投資顧問成立時間答案:A解析:基金管理公司在管理QDII基金時,如委托境外投資顧問、境外托管人,應在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關信息,包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊地址、辦公地址、法定代表人、成立時間,境外投資顧問最近一個會計年度資產管理規(guī)模,主要負責人教育背景、從業(yè)經歷、取得的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹,境外托管人最近一個會計年度實收資本、托管資產規(guī)模、信用等級等。某基金管理公司的研究人員,在進行投資分析時,由于時間緊迫故未能進行充分的調查研究,僅參考市場上的研究成果,就將研究報告提交給公司。該行為違反了從業(yè)人員()的要求。A.不得進行不正當競爭優(yōu)先考慮客戶利益C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動D.保守秘密答案:C解析:基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時,應當具有合理充分的依據(jù),有適當?shù)难芯亢驼{查支撐,保持獨立性與客觀性,堅持原則,不得受各種外界因素的干擾。材料中,研究人員違背了從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動的要求。需要披露上市交易公告書的基金品種主要有()。A.股票基金、債券基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、QDII基金、貨幣市場基金口C.封閉式基金、LOF、ETF、分級基金子份額口D.封閉式基金、混合基金、保本基金答案:C解析:凡是根據(jù)有關法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金,基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。目前,披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。口關于私募基金的宣傳推介,下列表述錯誤的是()。A.私募基金推介材料應由基金募集機構制作并使用B.基金募集機構推介私募基金時,禁止允許非本機構雇傭的人員進行私募基金推介C.基金募集機構應當采取合理方式披露私募基金信息、揭示投資風險D.基金募集機構不得通過戶外廣告推介私募基金答案:A解析:私募基金推介材料應由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人應當對私募基金推介材料內容的真實性、完整性、準確性負責。除私募基金管理人委托募集的基金銷售機構可以使用推介材料向特定對象宣傳推介外,其他任何機構或個人不得使用、更改、變相使用私募基金推介材料。信息披露義務人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時公告書的事件,不包括()。A.基金轉換運作方式B.基金托管人的托管部門負責人變更C.巨額贖回時全額確認并按時支付D.延長基金合同答案:C解析:如果預期某種信息可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響,則該信息為重大信息,相關事件為重大事件,信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書?;鸬闹卮笫录砂ǎ夯鸱蓊~持有人大會的召開,提前終止基金合同,延長基金合同期限,轉換基金運作方式,更換基金管理人或托管人,基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動,涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟,基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付,等等。王先生是普通投資者,正在向M基金銷售機構申請轉化為專業(yè)投資者。M機構做法不合適的是( )??贏.要求王先生提供金融資產證明材料B.要求王先生進行投資知識測試C.要求王先生提供最近3年的收入證明材料D.要求王先生提供計劃投資的股票清單以及選股理由,以評估王先生是否具備專業(yè)投資者的勝任能力答案:D解析:符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化為專業(yè)投資者,但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化:①最近1年末凈資產不低于1000萬元,最近1年末金融資產不低于500萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。基金銷售機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估確認其符合前條要求。基金管理人應當在 和 中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。()A.基金季度報告;基金年度報告B.基金季度報告;基金半年度報告C.基金半年度報告;基金年度報告D.基金月度報告;基金半年度報告答案:C解析:基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額,并說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額。關于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定,下列表述錯誤的是( )。A.不得預測基金的投資業(yè)績B.不得登載專業(yè)人士的推薦性文字C.不得有選擇性披露重大信息D.不得和基金招募說明書同時刊登答案:D解析:基金宣傳推介材料必須真實、準確,與基金合同、基金招募說明書相符,不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,不得預測基金的投資業(yè)績,不得登載單位或者個人的推薦性文字等情形。下列關于基金管理人管理層的工作職責的說法中,錯誤的是( )。A.基金管理人管理層不得越權干預投資、研究、交易等具體業(yè)務活動B.在單一股東情況下,基金管理人管理層可以接受股東或實際控制人超越股東會、董事會的指示C.基金管理人管理層應當公平對待公司管理的不同基金財產和客戶資產D.基金管理人管理層在職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策,不受他人干預答案:B口解析:管理層在經營管理中,應遵守公平對待股東和客戶的原則。應該公平對待所有的股東,不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示,不得偏向于任何一方股東。某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后,即不再來公司上班了,對該行為表述錯誤的是()。A.該員工的做法并未不妥,不牽涉到違反職業(yè)道德B.該員工應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請C.已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員,應認真履行各項義務,不得擅自離崗D.該員工違反了忠誠盡責的職業(yè)道德要求答案:A解析:根據(jù)忠誠盡責的職業(yè)道德要求,基金從業(yè)人員提出辭職時,應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請,并積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的,從業(yè)人員應認真履行各項義務,不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應當按照聘用合同的規(guī)定,認真履行保密、競業(yè)禁止等義務。關于風險管理部的風險管理職能和匯報路徑,下列說法錯誤的是()。A.風險管理部對業(yè)務進行定性和定量評估B.為統(tǒng)一管理,風險管理部可以與投資部門匯報路徑一樣,向投資總監(jiān)報告C.風險管理部對風險管理承擔獨立評估、監(jiān)控、檢查和報告職責D.風險管理部對新產品、新業(yè)務進行獨立監(jiān)測和評估答案:B口解析:B項,風險報告和監(jiān)控是風險管理中的核心操作環(huán)節(jié)?;鸸緫斀⑶逦膱蟾姹O(jiān)測體系,對風險指標進行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控,根據(jù)風險事件發(fā)生頻率和事件的影響來確定風險報告的頻率和路徑。關于基金公司內部控制制度,下列描述錯誤的是()。A.制定內部控制制度應當以審慎經營為出發(fā)點B.在風險適度的前提下,確?;鸱蓊~持有人利益最大化C.內部控制的核心是風險控制D.制定內部控制制度應當以防范和化解風險為出發(fā)點答案:B口解析:公司內部控制的核心是風險控制,制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)點。維護基金投資人的利益,在風險最小化的前提下,確?;鸱蓊~持有人利益最大化。私募基金募集結算資金專用賬戶主要用于()。.歸集募集結算資金.給付贖回款項.向投資者分配收益W.分配基金清算后的剩余基金財產口a.n、ni、叫B.I、In、ni口i、n、ni、M答案:D解析:《私募投資基金募集行為管理辦法》第十二條規(guī)定,募集機構或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結算資金專用賬戶,用于統(tǒng)一歸集私募基金募集結算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算后的剩余基金財產等,確保資金原路返還。19.監(jiān)管機構對基金機構檢查的主要內容包括()。.合規(guī)監(jiān)管.風險管理.內部稽核W.行為規(guī)范口a. i、n、ni、MB.I、Ii、n、ni口i、ni口答案:A解析:中國證監(jiān)會可以根據(jù)實際情況,定期或不定期地對基金機構的合規(guī)監(jiān)控、風險管理、內部稽核、行為規(guī)范等方面進行檢查。按交易性質,金融市場可以分為()。貨幣市場、股票市場和債券市場貨幣市場和資本市場c.現(xiàn)貨市場和期貨市場發(fā)行市場和流通市場答案:D解析:金融市場按交易性質可分為發(fā)行市場和流通市場;按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場;按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場;按照不同的交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括()。A.基金的營運依據(jù)不同B.法律主體資格不同C.投資者的地位不同D.投資人不同答案:D解析:契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括:①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金組織方式和營運依據(jù)不同。口關于基金管理公司風險管理的目標,下列表述錯誤的是( )。A.在風險最大化的前提下,確?;鹜顿Y人利益最大化B.將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍C.有效維護公司股東及基金投資者利益D.自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營風格答案:A解析:基金公司風險管理的目標可以概括為下列幾個方面:①嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度,自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營風格。維護基金投資人的利益,在風險最小化的前提下,確?;鸱蓊~持有人利益最大化。②不斷提高公司的經營管理和專業(yè)水平,提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性,有效維護公司股東及基金投資者的利益。③建立行之有效的風險控制制度,確保公司各項業(yè)務的順利運行,確?;鹳Y產和公司財產的安全完整,確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。④維護公司信譽,樹立良好的公司形象,及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。同時,基金公司也應當將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。在實際工作中,履行誠信職業(yè)道德規(guī)范,必須()。A.采用貶低同行方式招攬顧客B.正確對待利益問題C.不擇手段地競爭D.利用內幕交易盈利答案:B口解析:誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶,在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為,對于同行不得進行不正當競爭。T日投資者發(fā)起申購或贖回申請我國境內基金,關于基金申購和贖回的資金結算,下列說法錯誤的是()。A.貨幣市場基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出,最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶B.基金份額申購和贖回的資金清算是銷售機構根據(jù)投資者申請的申購和贖回數(shù)據(jù)信息進行的C贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出口D.申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶口答案:B口解析:目前,我國境內基金申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶,贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些,一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出,最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機構根據(jù)確認的投資者申購和贖回數(shù)據(jù)信息進行的。根據(jù)我國相關法律法規(guī)規(guī)定,公民辦理基金開戶要求提交相關收入證明的年齡區(qū)間是()。A.18周歲以上不滿20周歲B.16周歲以上不滿18周歲C.18周歲以上D.20周歲以上答案:B口解析:我國相關法律法規(guī)規(guī)定,辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人,而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。關于發(fā)生合規(guī)風險可能引起的后果,主要包括()。.法律制裁.監(jiān)管處罰.重大財務損失W.聲譽損失口i、n、ni口i、n、ni、Mn、ni、叫i、ni、叫答案:B口解析:合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。基金公司“合規(guī)”中的“規(guī)”不包括()。各個地區(qū)金融行業(yè)默認的道德準則中國證券投資基金業(yè)協(xié)會和中國證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例c.立法機關和中國證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則D.公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度答案:A解析:合規(guī)管理中的相關規(guī)則包括:①立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則;②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等;③公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。關于基金銷售機構人員的資格管理,下列表述錯誤的是( )。從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務資格負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格C.基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)行注冊D.未經基金銷售機構聘任,任何人員不得從事基金銷售活動答案:A解析:A項,商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網點,專業(yè)基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業(yè)網點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業(yè)務資格。B項,負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。CD兩項,從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記,未經基金銷售機構聘任,任何人員不得從事基金銷售活動。關于基金信息披露的作用,下列表述正確的是()。A.有利于投資人參與基金投資的具體決策B.有利于投資者的價值判斷C.能夠杜絕信息濫用D.有利于投資人取得良好的收益答案:B口解析:基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在:①有利于投資者的價值判斷。②有利于防止利益沖突與利益輸送。③有利于提高證券市場的效率。④能有效防止信息濫用?;鹬衅趫蟾?披露內部監(jiān)察工作情況,年度報告 披露內部監(jiān)察工作情況。()A.必須;無須B.無須;無須C.必須;必須D.無須;必須答案:D解析:中期報告的管理人報告無須披露內部監(jiān)察報告。在基金年度報告中,管理人報告的披露內容包括管理人內部監(jiān)察稽核工作情況。下列不屬于基金托管人需要披露事項的是()。A.托管人的法定名稱或者住所變更B.托管人召集基金份額持有人大會C.發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟D.托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過20%答案:D解析:當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時,例如,基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動,該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過30%,托管人召集基金份額持有人大會,托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更,發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟,托管人受到監(jiān)管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰,等等,托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時公告書,并報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。下列關于投資者教育工作形式的說法錯誤的是()。A.投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流B.非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動C.電子形式相比紙質形式的投資者教育方式更具有吸引力D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網技術答案:B口解析:從投資者教育工作形式的時空角度看,可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式?,F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳保護形式。關于基金行業(yè)的主要參與者,下列表述錯誤的是()。A.基金投資者、基金管理人、基金銷售機構是基金的當事人B.監(jiān)管機構對基金市場上的各種參與主體實施監(jiān)管C.基金托管人對基金投資運作進行監(jiān)督D.基金市場上各類中介服務機構受管理人委托,通過自己的專業(yè)服務參與基金市場答案:A解析:A項,我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立,基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人。以下做法不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德準則中“守法合規(guī)”基本要求的是()。A.基金從業(yè)人員應當主動向監(jiān)管機構提供違法行為的線索B.基金從業(yè)人員應當配合監(jiān)管機構的調查工作C.基金從業(yè)人員向監(jiān)管機構舉報客戶的違法行為之前,應先警告客戶D.基金從業(yè)人員應當主動向監(jiān)管機構舉報違法違規(guī)行為答案:C解析:C項,負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員,要忠實履行自己的監(jiān)督職責,及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為,防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果。普通的基金從業(yè)人員,盡管不負有監(jiān)督職責,但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為,應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。2016年3月1日,某基金管理人收到了一只混合型基金的準予注冊文件,一般情況下,該混合型基金須于()之前進行公開募集。A.2016年9月1日B.2017年3月1日C.2016年5月1日D.2016年6月1日答案:A解析:基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。超過6個月開始募集,原注冊的事項未發(fā)生實質性變化的,應當報國務院證券監(jiān)督管理機構備案;發(fā)生實質性變化的,應當向國務院證券監(jiān)督管理機構重新提交注冊申請。關于公募基金中期報告對信息披露的要求,以下表述錯誤的是( )。A.中期報告的管理人報告無須披露內部監(jiān)察報告B.中期報告不要求進行審計C.中期報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況D.中期報告的重大事件揭示中無須披露報告期內改聘會計師事務所的情況答案:D解析:重大事件揭示中,半年度報告只報告期內改聘會計師事務所的情況,無須披露支付給聘任會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限等。某投資者持有基金份額變動,需要經()確認后才有效。A.注冊登記機構B.管理人C.銷售機構D.托管人答案:A解析:銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構確實接受了認購申請,申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。)。基金季度報告中披露的投資組合,下列表述錯誤的是()。A.需要披露前10名股票明細B.需要披露按券種分類的債券投資組合C.需要披露前10名債券明細D.需要披露按行業(yè)分類的股票投資組合答案:C解析:基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。在季度報告的投資組合報告中,需要披露基金資產組合,按行業(yè)分類的股票投資組合,前10名股票明細,按券種分類的債券投資組合,前5名債券明細,投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況,以及投資組合報告附注等內容。當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時,基金管理人對持有投資組合的賬面價值進行調整,應當采用的估值方式是()。A.成本估值B.公允價值估值C.市值法估值D.收益法估值答案:B口解析:當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時,基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整,或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措施。關于投資者教育的內容,下列表述錯誤的是()。A.投資者教育首先要普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)B.監(jiān)管機構應該制定一套廣泛適用的投資者教育計劃C.投資者教育的范圍應超越投資者具體的投資行為,深入到個人資產配置中D.投資者教育不能也不應等同于投資咨詢答案:B口解析:鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一,因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。關于契約型基金和公司型基金,以下表述錯誤的是()。A.契約型基金的合同是規(guī)定基金當事人之間權利義務的基本法律文件B.公司型基金在法律上不具有獨立法人地位C.契約型基金是依據(jù)基金合同設立的一類基金D.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立的答案:B口解析:AC兩項,在我國,契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立,基金合同是規(guī)定基金當事人之間權利義務的基本法律文件。B項,公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。D項,公司型基金依據(jù)基金公司章程設立,基金投資者是基金公司的股東,享有股東權,按所持有的股份承擔有限責任,分享投資收益。依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定,下列屬于基金份額持有人大會職權的是()。.決定基金擴募或者延長基金合同期限.決定更換基金管理人.調整基金管理人和基金托管人的報酬標準W.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額口n、ni、叫I、ni、叫C.I、I、Id.i、ii、叫答案:C解析:基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成,行使下列職權:①決定基金擴募或者延長基金合同期限:②決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、基金托管人;④決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準;⑤基金合同約定的其他職權。基金年度報告披露的財務指標中,能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是()。期末基金份額凈值基金份額凈值增長率基金凈值總額D.期末可供分配利潤答案:B口解析:基金年度報告中應披露以下財務指標:本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產凈值、期末基金份額凈值、加權平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計凈值增長率等。其中,凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標?;鸷贤s定的事項包括()。.基金當事人的從業(yè)年限.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式.基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則W.基金資產凈值的計算方法和公告方式口A.I、II、叫b.n、ni、叫C.I、I、Id.I、ni、叫答案:B口解析:公開募集基金的基金合同應當包括下列內容:①募集基金的目的和基金名稱;②基金管理人、基金托管人的名稱和住所;③基金的運作方式;④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限,或者開放式基金的最低募集份額總額;⑤確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則;⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務;⑦基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則;⑧基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式,以及給付贖回款項的時間和方式;⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式;⑩作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例;?與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式;?基金財產的投資方向和投資限制;?基金資產凈值的計算方法和公告方式;?基金募集未達到法定要求的處理方式;?基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式;?爭議解決方式??谔岣呋鹇殬I(yè)道德修養(yǎng)的方法包括()。I.正確樹立基金職業(yè)道德觀念,培養(yǎng)職業(yè)使命感和責任感11.自我學習基金職業(yè)道德規(guī)范,主動接受基金職業(yè)道德教育III.發(fā)揮社會各界的持

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