唐杭實業(yè)集團資金管理解決方案

浙江唐杭實業(yè)集團有限公司集團資金信息化管理解決方案項目聯系人（負責人）：占國清地址：文三路252號偉星大廈11樓部門：杭州分公司大項目部職務：銷售項目經理傳真郵箱：啟hzzgq浩@newg正rand.老cn印杭州新中大仿軟件股份有可限公司營2006年志03月10歪日棋唐杭實業(yè)集俱團資金管理慎解決方案違隨著全球范書圍經濟競爭竊的日益加劇采，集團公司襪面臨著提高翻市場競爭力孟，降低運營梨成本，加速出資金周轉，自加強財務監(jiān)拘管力度，追假求現代企業(yè)送財務管理的柔高標準、高構質量和高效屈率等多方面蹈的嚴峻挑戰(zhàn)廊。所以，加紙強集團的資尾金管理，提謎高資金的調猶控和使用水處平，借鑒商律業(yè)銀行資金樣管理模式，任運用現代網轟絡技術，建半立資金管理料體系，已成疫為大多數集口團的共識。司及時掌握集讀團資金流向努，縮短資金鵲在途時間、以盤活企業(yè)存叉量資金等等餓，對資金實始施有效的管密理，成了集違團企業(yè)目前舍最為關心的再課題。飾集團企業(yè)存膠在的資金管壟理問題：途1、集團下墓屬企業(yè)自行堆負責自有資發(fā)金的分權管規(guī)理模式導致洞整個集團的路銀行賬戶在典數量上過多薦過雜，管理畜上混亂無序末。沿2、集團無謝法對下屬企廈業(yè)的資金質騾量及其運行棋狀況實施有尿效及時的監(jiān)船控，從而容致易造成下屬烤企業(yè)資金賬檢外循環(huán)和資趙金管理失控墻的現象。玉3、集團內水部資金資源箭配置不均，紅閑置與短缺便并存，部分果基層企業(yè)合球理資金需求腐無法保障。陡4、集團在獎金融機構的生信用等級不財高，融資渠咱道單一，融戒資成本高昂淺。由于沒有鷹實現資金的捷集中統一管辯理，整個集贈團無法運用賣和發(fā)揮資金誼的規(guī)模效益磁獲得金融機剝構的較高信泡用評級。折5、面對多晶層級的利益益主體、復雜先的財務管理奴對象以及瞬水息萬變、日施趨激烈的市堵場競爭環(huán)境度，如何強化豆資金控制并坊實現其運轉賊的高效率，掘謀求財務資珠源的聚合協墻同效應，就或成為集團企增業(yè)財務管理盜工作的核心薯。附二、唐杭實木業(yè)集團資金差管理總體框來架寫對于集團企挪業(yè)來說，健奉康的資金流繳是其生存和謙發(fā)展的基礎丟，唐杭實業(yè)副集團資金管義理從統一銀戰(zhàn)行賬戶管理類，通過資金鑄傳票的實時仿傳遞；整合強集團全面預竹算與決策支岸持系統；實恭施內部銀行恰進行融資管殖理；為用戶俱提供全面高渠效的解決方臭案。全面預算全面預算分廠控股公司參股公司核算部門實業(yè)廠分公司公司本部財務公司/資金結算中心/廠內銀行銀行賬戶收支兩條線集團財務管控單位辦公場所預算下達與執(zhí)行監(jiān)控網上銀行銀行營業(yè)廳虛擬內部銀行賬戶托收承付撒本解決方案太包括唐杭實言業(yè)應用系統鑒中的基礎會柳計和管理會滋計兩部分，憶采用先進的究軟件開發(fā)工蹤具和應用技延術，具備如尿下典型技術相特點：葬全面基于唐完杭實業(yè)柔性柴應用平臺U拌P平臺技術練；甲主流數據庫蒸的自由掛接不、無縫遷移嗎；蔬全面采用國邁際領先的基羞于分布式N狡層的組件技悠術，有利于亮跨地域部署陵和管理；拾獨到的跨數血據庫和跨平陰臺遷移升級恥技術，充分扶運用XML秀技術，構建侄經濟信息協剖同的平臺；副基于萬向接類口平臺技術差，實現與第足三方應用系湖統之間的雙欄向互動；主軟件實現移基動辦公，支手持遠程實時惡聯網，實現葬遠程實時查催詢、報賬和贈審計；椒與唐杭實業(yè)棕聯盟體互動支中心UIC逗無縫集成，汽幫助企業(yè)建滑立統一集成扒的信息門戶概；膠唐杭實業(yè)集戚團資金管理貪解決方案，林從企業(yè)集團待在資金管理慎主體、資金趣管理目標、港資金管理對肉象、資金管價理方式以及村財務管理環(huán)垂境等方面體傍現出的基本馬特征出發(fā)，順為多種類型集企業(yè)集團資鼠金集中管理榴提供了一攬烘子解決方案擠?；玖鞒腾w如下：結算中心結算中心分/子公司資金計劃用款單用款計劃（結算中心）公共規(guī)劃業(yè)務類型定義審批預算編制審批發(fā)送結算單全面預算專項預算審批用款單（結算中心）發(fā)送審批審批結算單（結算中心）接收審批支付票據/網上銀行單位記賬憑證結算中心記賬憑證臂方案設計思鍬想體現了目居標管理、責努任控制、業(yè)葡務集成、資緩源整合的管茶理理念和度鉗身定做、貼疑身管理的應嫩用目標。也1、窄所統一銀行賬雜戶管理。碌2、界鑼整合集團全離面預算，有鉛效監(jiān)控各成眠員單位資金腫使用狀況互3、蕉首業(yè)務財務完鎖全一體化，址從源頭上加稻強資金管控針4、椒膏全面的票據托管理功能?？?、片哀強大的管理皇分析決策系年統，提供自嘆定義領導查旁詢功能。軍三、集團資氣金管理應用手模式米唐杭實業(yè)公液司通過借鑒滔國際先進的舞資金管理思喘想，結合中符國企業(yè)集團避的實際狀況琴以及數十個抗集團企業(yè)資待金管理的實梅際需求，形數成了廣泛適阿用的集團資結金管理解決答方案，可分牲別適用于不棋同類別的企以事業(yè)單位、質財務公司等韻集團結算中監(jiān)心。集團結算中心集團結算中心資金撥付內部借貸內部托收承付結算中心內部賬戶分子公司B內部賬戶分子公司A內部賬戶分子公司A分子公司B商業(yè)銀行賬戶X商業(yè)銀行賬戶Y商業(yè)銀行收款賬戶商業(yè)銀行支出賬戶商業(yè)銀行收款賬戶Y商業(yè)銀行支出賬戶收支兩條線收支兩條線爛1.竟至報賬中心模牲式端報賬中心方容案是針對斥資金統收統慣支液模式和勒撥付備用金診模式的解決避方案。它是鉤在業(yè)務處理灑中，將現金剖收支活動相密對集中的一寫種應用模式口；是企業(yè)實證行資金集中夾管理的一種舉重要形式；連在報賬中心喂應用模式下瘡，在統一的昏業(yè)務處理規(guī)碰則平臺上，邪現金的流入結流出得以集像中控制；各脂種資金結算耕與支付請求孝在報賬中心柳被處理的同淡時，又按照淘一定的業(yè)務慌規(guī)則進行單擊據處理和分肝發(fā)。這種模汽式適用于企裕業(yè)機構間業(yè)哨務流程集中早，沒有特殊綁的金融類業(yè)齡務的處理，亮銀企關系相脈對簡單的企良業(yè)。榆系統部署時健集團總部設首結報中心系趙統，分支機劉構設總賬系戶統。系統部罪署及主要業(yè)遭務流程如圖秋：集團公司集團公司分子公司資金預算、控制主要業(yè)務流程主要業(yè)務流程確認收入確認支出預算控制費用報銷核對支出業(yè)務確認會計核算結算中心系統總賬系統報表系統結算中心數據庫報賬中心數據庫客戶端部署客戶端部署網絡肺在這種模式趁下，雖然所救有外部銀行呢賬戶都由集并團對外設立蠟，但報賬單蚊位仍有相對慈的資金使用遮權限。集團虹結算或報賬殃中心既是資達金管理機構辭，又是下屬照單位的代理蜻核算機構，畏下屬單位采兵用撥付備用址金+報賬制導。這種模式紡主要適用于伙辦公環(huán)境地冷理集中，業(yè)誦務核算簡單砌的行政事業(yè)圓單位、企業(yè)擔集團、模擬古獨立核算的灌財務機構，刑較為顯著的妹表現形式有兔會計核算中莊心、集團財針務中心等。勸2.至耐內部銀行（俘結算中心）里模式石建立集團企湊業(yè)內部銀行筑的宗旨在于需強調意“棋一個漏斗趨”里進出，減少頁現金占用。吃此種模式要郊求集團內部殼建立完善的竿價格體系和聚內部結算體崇系，由企業(yè)矛集團內部一糖個專業(yè)部門婆行使類似銀賊行的職能。毅系統部署：嗽在集團總部裙設結算中心掀系統和網上圓結算系統，苦在分子機構流部署總賬系邊統（現金中臟心）。通過曲登錄網上結姑算系統進行候內部結算和靈資金收付的概申請。亂結算中心模徒塊可分別按積內外部結算孫分類處理。嶺1）.慌驟外部結算流柄程謀外部結算適受用集團內部皂企業(yè)統一與疲外部企業(yè)之價間進行結算餡的模式，在城系統中可通棗過托收單、還承付單分別耀進行外部收頑款和結算業(yè)況務。業(yè)務結算單（對外付款）業(yè)務結算單（對外付款）審批客戶結算托收單業(yè)務結算單（對外收款）業(yè)務結算單（收款沖紅）網上銀行結算業(yè)務結算單（付款沖紅）承付單費用支付供應商結算付款計劃表（匯總）一般收款盞2）內部結蒼算流程耳在這種模式養(yǎng)下，集團資適金管理機構壁只負責集團具資金統一營欲運管理，不揭負責下屬單震位的財務核掌算，特征表泥現為資金統緒一托管。下茄屬單位都有榆健全的會計灘體系，集團窮資金管理機盼構只負責集濱團資金的統涼一營運。內部銷售內部銷售資金拆出資金拆入內部采購托收單承付單內部付款計劃表（關聯交易、拆借、付息）內部結算單（轉賬核對）審批發(fā)批內部結算單沖紅疏適用范圍：雕辦公環(huán)境地參理分散，業(yè)浸務核算復雜禿的事業(yè)集團俯、企業(yè)集團水、模擬獨立鑄核算的財務晴機構，較為墻顯著的表現券形式有大型燙集團的會計折核算中心、晝集團結算中照心?？盟摹⑻坪紝嵄P業(yè)集團資金融解決方案功臟能簡介基礎配置非該功能模塊繼的主要作用罩就是針對集每團企業(yè)的具斷體應用模式吊，如報賬中交心模式、結的算中心模式符和財務公司捆模式等，配沙置日常資金紅結算和管理偉所必須的政庭策、程序和車環(huán)境，其主器要配置項包丘含以下幾個伙方面：絞業(yè)務單元和信報賬人員定藏義及配置訊在本系統中撓，業(yè)務單元宵是指企業(yè)集禾團中需要獨抗立核算或考徒核的具體業(yè)收務單元，他信可以是分子襲公司，也可疫以是獨立的滾事業(yè)部或部牛門。鳴通過該步驟累可以作定義集團資采金管理的范用圍，及結算鍬中心與各業(yè)鏡務單元之間嶺的對應關系謎，從而為日很常資金業(yè)務甜及自動會計就提供流暢的處傳輸俗通道：危銀行賬戶設模置券通過該設置義統一集團企拔業(yè)的外部銀吃行賬戶設置翼，有利于結讀算中心統一坑監(jiān)控各企業(yè)護的資金狀況繁，實現資金這的集中管理會，提高資金處的使用效益煙業(yè)務類型定紙義及對應關窩系設置舟將各業(yè)務單久元日常所發(fā)庫生的交易業(yè)慢務進行抽象際，設置成具炭體的業(yè)務類澇型，有利于優(yōu)結算中心根辨據具體核算拋屬性如部門所、項目、個持人編制資金需計劃，有效蹲監(jiān)控資金用倦途：廟憑證模板設猶置霉在本系統中濟，憑證模板懇的主要作用帝就是通過自袍動會計平臺皆將日常業(yè)務埋根據設置好驢的規(guī)則轉換易成會計語言冬，也即自動掠生成會計憑羽證并登記入密賬，體現E乏RP系統的桶集成和實時鑰性，針對同牛一業(yè)務，本夜系統可以根箏據不同的規(guī)屠則生成多張遣憑證并傳遞許到各業(yè)務單富元賬套：利率設置絕該步驟的主俱要工作是完父成各業(yè)務單激元在結算中糕心所設立的肢各類賬戶的冶利率定義，需以便結算中盾心根據賬戶胳類型計算各川業(yè)務單元的扛存貸款利息其他設置肺在該步驟中顏用戶將完成蝶一系列與業(yè)卻務操作有關雜的配置項，教如票據管理橡是否啟用委鍵托管理模式眠，憑證控制鍋，資金支付廉是否啟用資貫金支付單等煙。愛資金預測及趟頭寸管理資金預測新現金管理可啟以基于財務罵憑證、銷售型訂單、采購理訂單和計劃浪數據（如計贈劃的人員費幼用、稅費支諸出），實時鳳給出中短期意流動資金預棒測，及時發(fā)攝現資金盈余您或短缺，讓離管理層能合扒理調配或籌窄措資金。通球過對基于銷嗓售訂單、采累購訂單、應津收賬款、應正收票據、應傳付賬款、應擱付票據、銀功行存款、資縱金計劃等形巡成的資金流幼動進行分類解（如：國內州/國外），滲并對每種類隨型進一步分還組，利用“附追溯”查詢彩功能，讓管慣理層更深入皇、更清晰了竊解資金流動距狀況。沸資金頭寸管兵理榆通過對開戶柏銀行、銀行榮賬戶、銀行萬存款會計科出目的統一設駝置與管理，錦保證收支及歷時入賬，銀慚行回單及時辰清理。管理緩層使用現金濫頭寸報表可喂隨時查看庫榮存資金和在漢途資金狀況偵，利用審計淘跟蹤查詢功斑能，可隨時躍了解各開戶倦銀行、各銀曲行賬戶的資驗金狀況：帝資金收付與梳結算吼為了保證資赴金結算工作桑的順暢進行蝦，本系統引默入了“通知跪單”概念，鳴其主要作用片與銀行與企測業(yè)之間發(fā)送她各類結算指譯令的單據基冷本相同，也旬即用于結算槐中心與各業(yè)牢務單元之間膠傳遞各種結逢算指令，在陡本系統中具當體細分為兩斯類通知單：乏托收通知單盈：各浙業(yè)務單元嫁通知結算中旋心收款（或岔提出申請）款的載體。鳥承付通知單帶：各傲業(yè)務單元瞞通知結算中鋪心付款（或微提出申請）闖的載體。外部結算那通知單的編俯制、審批及瘦發(fā)送窗首先各業(yè)務倆單元在各自誦的賬套中編寨制所需要的振通知單的，臉系統提供了演直接編制和份間接編制兩星種方式清：燦直接編制：堵在這種方式園下，通知單龍發(fā)送方式選懶項（直接或羞手工）將不淚再起作用，須也即只要我蛋們在分子公挑司完成一張錄通知單，結植算中心賬套鏡就牙能夠立即看兩到該通知單石；朵間接編制及普發(fā)送：先完鵲成相關結算撤，然后再生器成通知單發(fā)笛送到結算中丟心，在這種固狀況下，“跌直接發(fā)送”輛選項表示一手完成相關結奉算就會自動應彈出一張通戲知單以供發(fā)商送，而“手葵工方式”則禿表示等結算姑完成后，再嫩在結算列表號窗口通過點肢擊“通知單奮”按鈕發(fā)送畏；鬧通知單的審續(xù)批：加入審費批流進行多找級審批，完始成審批后即賣可供業(yè)務結小算調用變；業(yè)務結算堡結算中心根粒據各業(yè)務單陣元傳遞上來買的結算指令鈴進行實際資柴金的劃轉、憶交易等業(yè)務帖，與真正的喉銀企間交易籃不同的是：蘇由于結算中仍心具有全權蠢監(jiān)督、使用眠資金的權利東，因此在資鐮金的對外支旨付（供應商益結算）過程姑中，根據審癢批好的通知龜單，結算中固心可以根據童實際情況確汪定具體支付氧的方式，具鑄體有現金、偷票據或兩者協的組合等不師同方式；通荷過系統提供殲的網上銀行嗚接口實現網糕上支付及收益款，并且根濫據預先定義憐的會計憑證華模板和自動頓會計平臺實瓜時生成會計擋憑證到賬務體系統進行處酷理：遵現金支付或披收款唇票據支付或鉆收款朝此處的票據蔥特指銀行承位兌或商業(yè)承鄉(xiāng)兌匯票，在漂此處錄入受烘理的各成員遲單位的應收述應付票據。爺功能包括：錄應收票據的挖新增、修改尸、貼現、背類書、沖紅、兼兌現、償付仇；票據的打瘦印預覽、打近印、打印設唉置，套打設艙置等，并可徐以根據票據跪到期日期進別行預警提示套：鞏會計憑證處卡理顏完成結算后垮的業(yè)務單據憑，可以根據贊企業(yè)的實際好要求決定是粒否需要加入真審批流進行戶審批，經出艇納及資金主越管等各崗位縮操作人員確穿認后即可根四據預先設置丘好的憑證模河板生成會計孫憑證：績內部拆借及僅結算竟各成員單位身之間發(fā)生的廳日常結算業(yè)掠務的操作流書程與外部結般算是基本相貝同的，主要突的區(qū)別在于誘：內部結算示并不發(fā)生對習外部客戶或投供應商的收斗付款，因此保在結算中心刪賬套，通常攔只需要對各成業(yè)務單元艱在結算中心窩所開立的賬兔戶間進行劃迅轉即可。當緒然在某些非晨嚴格意義上俗的結算中心疏，如收支兩壯條線的管理收模式下，仍姓然可能信會發(fā)蛛生實際的眨與外部篩銀行披間的索交易業(yè)務。匹總體上，描內部拆借或獎?chuàng)芨兜幕締沃谱髁鞒膛c廳外部結算相植似，傷其主要的業(yè)惡務流程炮可歸納如下符：業(yè)務單元業(yè)務單元B業(yè)務單元A結算中心（總部）資金申請單撥付通知單資金申請單批業(yè)務結算審收款通知單發(fā)送業(yè)務結算會計憑證發(fā)送付款通知單業(yè)務結算同步發(fā)送會計憑證會計憑證對賬對賬獵網上銀行結楊算濁本系統同步洞提供了銀企油直聯網上銀講行解決方案佛，根據眾多慮金融機構推嫩出的網上銀搜行金融服務脹產品，在系喜統內完成單么據的審批、作結算處理后階，只要進行雅簡單提交，呈即可完成相撞應的銀行交昨易業(yè)務，真鄭正實現資金妥結算的實時堤和高效：量資金計劃及禮控制夫資金集中管近理的最終目秀標是通過多招種計劃及控瑞制手段，實族現企業(yè)資金份的高效運作左，本系統提窄供的三個層箱次的計劃和?？刂剖侄危婵梢詭椭蠛鍢I(yè)實現從宏任觀到微觀等皮不同層次的捐資金監(jiān)控，飽防微杜漸，鎮(zhèn)真正實現有帳效運作泡。桑資金計劃及諒用款申請單姨的編制均采亭用與通知單吸相同的模式蓄，支持各業(yè)器務單元分別臭編制，同時堂支持在結算紅中心賬套統蒜一編制，并憤支持多級審建批流，提供牽多種預警和授控制方式，近并提供資金遷計劃執(zhí)行情董況表以供用烏戶對比分析頸：硬貸款及利息午管理配資金集中管逗理的其中一摟個優(yōu)勢就是莖相比在分散栗管理的狀況忌下下能夠以處更加有利的長條件借到所何需的資金，循降低資金使株用成本。在脊成立結算中粒心的條件下燒，企業(yè)的資腰金借貸業(yè)務朽均是統一由賠結算中心進昨行處理的，明本系統提供岡全過程的貸叫款單據錄入坐、跟蹤、預系警、計息、甲償還等一系事列操作，并逆與總賬會計春系統緊密集輸成，自動生記成各類會計降憑證，有效液避免信息的捐重復錄入。巾在企業(yè)的運慢作中，資金有收付本身及煮收付款的時節(jié)機顯然會影全響企業(yè)的資算金使用,臂而資金占用豈的費用又是診影響企業(yè)損犬益的重要因落素。所以降必須在公司犁內部尋找并陪確認占用資俊金或貢獻資漏金的業(yè)務單渾元,并更奏進一步分析膜各個合同的散資金使用情便況，通過對廉合同客觀量車化的分析，筋從而達到對遷各單位業(yè)績貓的正確考核比。在本系統蟻中我們提供融三個層次的霜計息方式：布按每一筆交括易業(yè)務進行罪計息，他可刊以幫助你分饑析某一筆單理獨業(yè)務對資基金成本所帶純來的影響此按單獨賬戶絮進行計息，倘該方式與銀軋行的計息方餐式完全相同缸按單位進行番計息，他可職以自動綜合給某單位所有毯的賬戶，判轟斷余額方向俯和適用的利模率，根據預蜓先定義的方延法計算單位待應負擔的資猾金利息或應醬收入的資金銳利息。票證管理碼作為企業(yè)財瓦務部門票據閉備查簿的替?zhèn)€代產品，并帶且可以與實泳際的結算業(yè)瞇務自動關聯榮、勾銷，結唐算中心的票蘇證管理就是艦基于企業(yè)在跳這方面的應幫用而開發(fā)的彈，通過該子連模塊可以進背行相關收付卸款瞎票證滿的登記、領僅用、勾銷、叫拆票、打印絞、匯總查詢讓等功能。秤票證的日常盞操作食根據票據法立和中國人民饅銀行支付結泰算辦法的規(guī)織定，本系統瘡票證管理按均收付類型劃布分為付款票忍證和收款票筐證兩種類型勵，支持支票剛、本票、匯漢票、托收承韻付、電匯、糕信匯等多種掏結算載體，壯并根據支付灶結算辦法嚴功格定義每類扔票據的必輸海項與可選項畫。此外，“浩承兌票據”痰將直接與現偏金中心或結比算中心的應像收票據及應狠付票據關聯板，支持通過魚右鍵導入相時關票據，同怖時也可反向幼在現金中心錯或結算中心箭從票證管理朋中導入經過云領用的相應茄票據。疼應收票據的鳴拆票窮在許多時候滑企業(yè)手中只眉有大額的應躺收票據，但傳卻需要同時晃進行多筆小刮額支付，在窮這種狀況下住，在銀行等史金融機構的組協助下，拆爭票業(yè)務就能遵夠很好地解聯決這個問題功，本系統所淚支持的拆票或即指將一張乓大額應收票坡據分拆成多儉張應付票據飲進行支付的舍過程。如在裙下圖，我們易選定一張1壘00萬的未勒到期承兌匯弱票，在下方素窗口中錄入樸應付票據的意信息并存入楊，通過領用餓后即可進行無對外付款：反報表查詢及艱分析洞報表是各種左不同業(yè)務的陽最后反映，憤相比單一的留單據或記錄回能提供更加觀全面和相關緞的信息，A屑3結算中心格模塊不僅為項用戶提供了梅多張具有通礎用意義的資淚金統計報表寧；同時支持叉用戶通過自慧定義的數據械源及報表函耐數編制不同南種類的資金描分析報表，磚進行多層次終多維度的對擇比分析，能摸夠從更廣泛輩意義上滿足熊不同類型用酒戶的需要。乞五、銹集團資金管斃理的意義懼集團資金管段理對于集團到型企業(yè)來說輪，具有非常振重要的意義倡。不僅能夠邀幫助集團企段業(yè)管好用好須每一分錢，礦而且還能夠粗大大降低集架團資金的運屋用成本，提壩高集團資金預的利用率，南具體表現在疏以下幾個方失面：甚1、減少子陣公司之間現婚金調撥的次蛇數，從而減夜少現金轉移攤的綜合管理使費用；疑2、使整個詠集團最終進協行的外部結弓算差額最小伍化，減少利輝息支出；駕3、減少集班團外部融資處的需求，改賄善公司整體柄財務狀況，煩節(jié)省財務費兄用；芹4、提高企估業(yè)整體信貸四信用等級，所擴大融資能稱力。企業(yè)集橡團在實行內扭部結算的情棵況下，集團恐內部成員企登業(yè)不再單獨鉤與銀行發(fā)生玉信貸關系，澆而是由財務