銀行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具突發(fā)事件應(yīng)急管理預(yù)案模版

銀行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具突發(fā)事件應(yīng)急管理預(yù)案第一章總則第一條為建立健全銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）非金融企業(yè)債務(wù)融資工具（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“債務(wù)融資工具”）突發(fā)事件應(yīng)急管理體系，規(guī)范本行債務(wù)融資工具業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急管理流程，加強(qiáng)債務(wù)融資工具業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)投資人合法權(quán)益，樹(shù)立本行作為主承銷(xiāo)商在銀行間市場(chǎng)的良好形象，根據(jù)中國(guó)人民銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“人民銀行”）和中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“交易商協(xié)會(huì)”）相關(guān)制度規(guī)則以及本行相關(guān)規(guī)章制度，制定本預(yù)案。第二條本預(yù)案適用于由本行作為主承銷(xiāo)商、聯(lián)席主承銷(xiāo)商或副主承銷(xiāo)商發(fā)行并負(fù)責(zé)牽頭后續(xù)管理的，尚在存續(xù)期內(nèi)的債務(wù)融資工具。第三條本預(yù)案所稱(chēng)債務(wù)融資工具，是指具有法人資格的非金融企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“企業(yè)”）在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券；債務(wù)融資工具中的注冊(cè)機(jī)構(gòu)為交易商協(xié)會(huì)，具體品種包括但不限于：短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、非公開(kāi)定向發(fā)行工具等。第四條本預(yù)案所稱(chēng)突發(fā)事件，是指在債務(wù)融資工具存續(xù)期間發(fā)生的、嚴(yán)重影響或可能?chē)?yán)重影響債務(wù)融資工具本息償付的、需要立即處置的重大事件。第五條本預(yù)案所指應(yīng)急管理，是指由本行作為牽頭后續(xù)管理主承銷(xiāo)商，與提供信用增進(jìn)服務(wù)的機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)配合，協(xié)助相關(guān)發(fā)行企業(yè)有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的行為。第六條債務(wù)融資工具突發(fā)事件應(yīng)急管理應(yīng)遵循以下原則：各司其職，團(tuán)結(jié)協(xié)作。相關(guān)部門(mén)與分支機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工，積極籌劃落實(shí)各項(xiàng)應(yīng)急管理措施，相互協(xié)調(diào)，共同控制和化解風(fēng)險(xiǎn)。及早預(yù)警，及時(shí)處理。對(duì)債務(wù)融資工具突發(fā)事件暴露情況做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告，并采取果斷措施，及時(shí)控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延。債務(wù)融資工具突發(fā)事件處理應(yīng)堅(jiān)持快速、高效、低成本的原則。防化結(jié)合，重在防范。相關(guān)部門(mén)與分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)債務(wù)融資工具突發(fā)事件的監(jiān)測(cè)，及時(shí)了解信息，提高應(yīng)對(duì)債務(wù)融資工具突發(fā)事件的能力，并定期開(kāi)展業(yè)務(wù)排查，以提前發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患，盡早采取相應(yīng)措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。第二章債務(wù)融資工具突發(fā)事件第七條債務(wù)融資工具突發(fā)事件主要包括以下類(lèi)型：（一）違約類(lèi)：償付期限屆滿前，發(fā)行人或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)以明示或默示的方式表示不履行募集說(shuō)明書(shū)約定的還本付息或信用增進(jìn)義務(wù)，或償付期限屆至，發(fā)行人未能按照募集說(shuō)明書(shū)約定的期限足額償付債務(wù)融資工具本金或利息或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)未能按約定履行信用增進(jìn)義務(wù)的事件。（二）治理類(lèi)：發(fā)行人或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)涉及減資、合并、分立、解散、破產(chǎn)或重組等事項(xiàng)，發(fā)行人公司治理結(jié)構(gòu)和高級(jí)管理層、股權(quán)或債券債務(wù)關(guān)系出現(xiàn)重大變更，可能影響債務(wù)融資工具到期足額償付的事件。經(jīng)營(yíng)類(lèi)：非外部原因?qū)е碌陌l(fā)行人或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況出現(xiàn)嚴(yán)重惡化或償債保障機(jī)制發(fā)生重大不利變化、財(cái)務(wù)狀況出現(xiàn)嚴(yán)重惡化或流動(dòng)性不足，可能影響債務(wù)融資工具到期足額償付的事件。環(huán)境類(lèi)：發(fā)行人或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)因外部經(jīng)營(yíng)、政策環(huán)境變化，或出現(xiàn)自然災(zāi)害等不可抗力事件，可能影響債務(wù)融資工具到期足額償付的事件。輿情類(lèi)：關(guān)于債務(wù)融資工具發(fā)行人、信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)的重大負(fù)面消息的傳播，可能影響投資者價(jià)值判斷、嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序、危害銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)正常開(kāi)展和市場(chǎng)安全穩(wěn)定運(yùn)行的事件。操作類(lèi)：因人為因素、內(nèi)部流程、信息科技系統(tǒng)以及外部事件等因素使得與發(fā)行、交易、托管、結(jié)算等債務(wù)融資工具相關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作系統(tǒng)出現(xiàn)障礙或崩潰，可能影響債務(wù)融資工具本息償付或嚴(yán)重破壞市場(chǎng)秩序的事件。法律類(lèi)：發(fā)行人或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)觸犯刑事、金融監(jiān)管法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定或因涉及重大商業(yè)糾紛，而招致監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰或法律訴訟，可能影響債務(wù)融資工具本息償付，或?qū)κ袌?chǎng)秩序造成嚴(yán)重不良影響的事件。其它類(lèi)：其它突然發(fā)生的、嚴(yán)重影響或可能?chē)?yán)重影響債務(wù)融資工具本息償付的，或?qū)κ袌?chǎng)秩序造成或可能造成嚴(yán)重不良影響的、需要立即處置的重大事件。第八條債務(wù)融資工具突發(fā)事件的級(jí)別根據(jù)事件發(fā)展過(guò)程中的變化進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。突發(fā)事件分級(jí)及含義如下：一般突發(fā)性事件（Ⅰ級(jí)）：嚴(yán)重影響債務(wù)融資工具本息兌付或投資者其它合法權(quán)益、企業(yè)和本行可單獨(dú)協(xié)商應(yīng)對(duì)的，或其它需要按Ⅰ級(jí)突發(fā)事件對(duì)待的事件。重大突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）：導(dǎo)致或可能導(dǎo)致債務(wù)融資工具本息不能按期足額兌付，但并未引發(fā)銀行間債券市場(chǎng)大規(guī)模連鎖反應(yīng)，企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)需共同協(xié)商應(yīng)對(duì)，可能需要通過(guò)監(jiān)管部門(mén)或政府機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)的，或其它需要按Ⅱ級(jí)突發(fā)事件來(lái)對(duì)待的事件。特大突發(fā)事件（Ⅲ級(jí)）：導(dǎo)致或可能導(dǎo)致債務(wù)融資工具本息不能按期足額兌付，引發(fā)銀行間債券市場(chǎng)出現(xiàn)劇烈連鎖反應(yīng)，企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)成員不能共同應(yīng)對(duì)，需要通過(guò)監(jiān)管部門(mén)或政府機(jī)構(gòu)協(xié)同處置，或其它需要按Ⅲ級(jí)突發(fā)事件來(lái)對(duì)待的事件。第三章組織職責(zé)第九條總行投資銀行部牽頭負(fù)責(zé)全行債務(wù)融資工具突發(fā)事件的應(yīng)急管理工作，承擔(dān)以下主要職責(zé)：負(fù)責(zé)全行債務(wù)融資工具突發(fā)事件應(yīng)急管理；負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)構(gòu)債務(wù)融資工具突發(fā)事件應(yīng)急管理的培訓(xùn)、指導(dǎo)和檢查工作；負(fù)責(zé)牽頭召開(kāi)債務(wù)融資工具突發(fā)事件專(zhuān)題會(huì)議，確定債務(wù)融資工具突發(fā)事件的處置方案，并推動(dòng)實(shí)施；（四）負(fù)責(zé)按債務(wù)融資工具突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，決定是否啟動(dòng)相關(guān)應(yīng)急管理預(yù)案；負(fù)責(zé)與交易商協(xié)會(huì)后督中心等相關(guān)主管機(jī)構(gòu)后續(xù)管理部門(mén)進(jìn)行債務(wù)融資工具突發(fā)事件應(yīng)急管理的溝通工作；負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具突發(fā)事件的行內(nèi)外正面宣傳與引導(dǎo)工作。第十條分支機(jī)構(gòu)債務(wù)融資工具后續(xù)管理責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)發(fā)行企業(yè)債務(wù)融資工具突發(fā)事件應(yīng)急管理工作，承擔(dān)以下主要職責(zé)：負(fù)責(zé)協(xié)助、督導(dǎo)發(fā)行企業(yè)制定債務(wù)融資工具突發(fā)事件應(yīng)急管理機(jī)制，積極應(yīng)對(duì)突發(fā)事件；負(fù)責(zé)對(duì)發(fā)行企業(yè)的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，在債務(wù)融資工具突發(fā)事件發(fā)生后及時(shí)向總行投資銀行部匯報(bào)；負(fù)責(zé)接收、整理債務(wù)融資工具突發(fā)事件的相關(guān)信息資料，并及時(shí)向總行投資銀行部報(bào)告；負(fù)責(zé)參與制定債務(wù)融資工具突發(fā)事件的處置方案；負(fù)責(zé)督促債務(wù)融資工具突發(fā)事件處置方案的實(shí)施，并跟蹤監(jiān)控處置進(jìn)展?fàn)顩r。處置完畢后，負(fù)責(zé)向總行投資銀行部提交專(zhuān)題報(bào)告；負(fù)責(zé)收集保管債務(wù)融資工具突發(fā)事件的有關(guān)檔案、資料。第四章債務(wù)融資工具突發(fā)事件的應(yīng)急處置第十一條分支機(jī)構(gòu)應(yīng)協(xié)助企業(yè)制定債務(wù)融資工具突發(fā)事件應(yīng)急管理機(jī)制，積極應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。第十二條分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在獲知突發(fā)事件后及時(shí)向總行投資銀行部報(bào)告，并立即啟動(dòng)應(yīng)急管理預(yù)案。第十三條事件報(bào)告。行內(nèi)報(bào)告程序：1．分支機(jī)構(gòu)后續(xù)管理責(zé)任部門(mén)在得知債務(wù)融資工具突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)向總行投資銀行部后續(xù)管理部門(mén)匯報(bào)，并同時(shí)提交書(shū)面報(bào)告；2．總行投資銀行部后續(xù)管理部門(mén)接到報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)向總行投資銀行部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并隨時(shí)關(guān)注事態(tài)發(fā)展。對(duì)外報(bào)告程序：1．總行投資銀行部應(yīng)根據(jù)交易商協(xié)會(huì)的規(guī)定，于突發(fā)事件發(fā)生后及時(shí)向交易商協(xié)會(huì)報(bào)告，并在突發(fā)事件處置工作過(guò)程中，及時(shí)與交易商協(xié)會(huì)做好溝通工作；2．總行投資銀行部應(yīng)在債務(wù)融資工具突發(fā)事件應(yīng)急處置結(jié)束后，及時(shí)對(duì)突發(fā)事件的發(fā)生、處置過(guò)程、處置結(jié)果以及損失進(jìn)行全面評(píng)估和總結(jié)，向交易商協(xié)會(huì)提交應(yīng)急處置報(bào)告。第十四條債務(wù)融資工具突發(fā)事件的應(yīng)急處置程序。總行投資銀行部在獲知發(fā)行企業(yè)發(fā)生突發(fā)事件后，應(yīng)根據(jù)事件的風(fēng)險(xiǎn)狀況及影響程度，召集發(fā)行企業(yè)及相關(guān)部門(mén)責(zé)任人召開(kāi)債務(wù)融資工具突發(fā)事件專(zhuān)題處置會(huì)議，商討確定處置方案并啟動(dòng)應(yīng)急管理預(yù)案。相關(guān)人員接到通知后，必須按時(shí)參加，并按照會(huì)議統(tǒng)一部署，積極主動(dòng)參與處置工作?？傂型顿Y銀行部在突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)向交易商協(xié)會(huì)報(bào)告，并接受交易商協(xié)會(huì)相關(guān)的處置指導(dǎo)提示，并按照提示反饋給突發(fā)事件發(fā)生機(jī)構(gòu)?？傂型顿Y銀行部應(yīng)組織其他中介機(jī)構(gòu)（包括律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所及相關(guān)增進(jìn)機(jī)構(gòu)），在交易商協(xié)會(huì)的指導(dǎo)下，積極協(xié)助發(fā)行企業(yè)實(shí)施應(yīng)急處置工作。分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將處置進(jìn)展情況及時(shí)向總行投資銀行部報(bào)告。本行應(yīng)視突發(fā)事件的發(fā)展變化情況，根據(jù)《銀行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具持有人會(huì)議工作管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，協(xié)助組織召開(kāi)債務(wù)融資工具持有人會(huì)議。本行應(yīng)督導(dǎo)發(fā)行企業(yè)按照有關(guān)規(guī)定及自律規(guī)則，在指定媒體披露突發(fā)事件相關(guān)信息，并協(xié)助發(fā)行企業(yè)做好對(duì)外溝通解釋工作。分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在應(yīng)急處置結(jié)束后，及時(shí)對(duì)突發(fā)事件的發(fā)生、處置過(guò)程、處置結(jié)果以及損失進(jìn)行全面評(píng)估和總結(jié)，并向總行投資銀行部提交應(yīng)急處