銀行信用證開證總合同模版

信用證開證總合同合同編號(hào)：xx開證字第號(hào)甲方（開證行）：xx銀行股份有限公司地址：電話：傳真：負(fù)責(zé)人：職務(wù)：乙方（開證申請(qǐng)人）：地址：電話：傳真：法定代表人：職務(wù)：甲乙雙方理解并同意本合同僅是對(duì)甲乙雙方在辦理開立信用證業(yè)務(wù)時(shí)雙方權(quán)利、義務(wù)的約定，并不構(gòu)成甲方對(duì)乙方的任何授信承諾；乙方向甲方辦理的信用證業(yè)務(wù)均受本合同約束。本合同項(xiàng)下具體業(yè)務(wù)內(nèi)容以經(jīng)甲方核準(zhǔn)的乙方開證申請(qǐng)書為準(zhǔn)。經(jīng)甲方核準(zhǔn)的開證申請(qǐng)書是本合同不可分割的組成部分。第一條信用證的開立、修改、審查與付款/承兌1.1在甲方同意乙方繳納部分保證金或全免保證金開證的情況下，乙方負(fù)有以下義務(wù)：即期信用證項(xiàng)下，乙方必須在甲方發(fā)出付款或補(bǔ)充保證金通知后二個(gè)工作日內(nèi)，按照甲方通知的數(shù)額將應(yīng)支付的款項(xiàng)存入甲方指定的賬戶，以備甲方對(duì)外付款。若乙方未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理轉(zhuǎn)款手續(xù)，甲方有權(quán)從乙方在甲方開立的賬戶中扣款并按信用證規(guī)定對(duì)外付款。遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下，乙方必須保證在承兌到期前十天，按照甲方通知的數(shù)額將已承兌的款項(xiàng)補(bǔ)足并存入甲方指定的賬戶，以備甲方在到期日對(duì)外付款。若乙方未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理轉(zhuǎn)款手續(xù)，甲方有權(quán)從乙方在甲方開立的賬戶中扣款并按信用證規(guī)定對(duì)外付款。1.2若以擔(dān)保方式（包括抵押、質(zhì)押、保證）敘做本合同項(xiàng)下具體業(yè)務(wù)的，雙方應(yīng)簽署有關(guān)擔(dān)保合同（含保證金條款和保證擔(dān)保條款）并辦妥必要的登記等手續(xù)后，甲方可開立信用證。但是，甲乙雙方另有約定的除外。1.3乙方保證收到甲方發(fā)出的承兌/付款/承諾付款通知書后二個(gè)工作日內(nèi)做出明確答復(fù)。如乙方不在上述規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理承兌/付款/承諾付款手續(xù)，甲方可視同乙方同意信用證項(xiàng)下承兌/付款/承諾付款，有權(quán)主動(dòng)對(duì)外承兌/付款/承諾付款。如果乙方在收到甲方來單通知書和單據(jù)副本起二個(gè)工作日內(nèi)通知甲方接受單據(jù)，且甲方同意乙方的單據(jù)處理意見，甲方可辦理對(duì)外付款/承兌/承諾付款，乙方應(yīng)按照本合同的約定足額存入備付款項(xiàng)；如乙方通知甲方接受單據(jù)，但甲方不同意乙方的單據(jù)處理意見，甲方有權(quán)僅憑單據(jù)是否相符自行決定是否對(duì)外拒付；如果乙方同意向甲方提供足額保證金或其他付款保證，甲方有權(quán)視情況決定放棄對(duì)外拒付的權(quán)利或者仍保留自行拒付的權(quán)利。甲方認(rèn)定為相符交單且乙方在收到甲方來單通知書和單據(jù)副本起二個(gè)工作日內(nèi)未提出異議，即視為相符交單。如果乙方認(rèn)為單據(jù)存在不符點(diǎn)并且在收到甲方來單通知書和單據(jù)副本起二個(gè)工作日內(nèi)向甲方提出拒絕對(duì)外付款/承兌/承諾付款的請(qǐng)求，應(yīng)一次性列明所有不符點(diǎn)，并提交加蓋乙方印鑒的拒付理由書一式兩份。甲方對(duì)于乙方在拒付理由書中提出的不符點(diǎn)，有權(quán)視為乙方對(duì)單據(jù)提出的全部不符點(diǎn)。如果甲方對(duì)乙方所提不符點(diǎn)表示同意，可辦理對(duì)外拒付；如果甲方根據(jù)國際慣例審核認(rèn)為乙方所列不符點(diǎn)不成立，或所列不符點(diǎn)屬于非實(shí)質(zhì)不符點(diǎn)不足以構(gòu)成拒付理由，則視為交單相符，甲方有權(quán)決定對(duì)外付款/承兌/承諾付款，并以乙方存入的備付款項(xiàng)直接對(duì)外履行付款義務(wù)，乙方承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切義務(wù)和責(zé)任。無論如何，在相符交單或乙方業(yè)已通知甲方同意付款/承兌/承諾付款之時(shí)起，乙方即無條件負(fù)有到期償付甲方之責(zé)，無權(quán)宣稱因不符交單拒付。對(duì)于甲方發(fā)出的承兌/付款/承諾付款通知或來單通知書和單據(jù)副本，如以專人遞送的方式發(fā)出，在交付后即視為乙方已收訖；如以掛號(hào)信方式發(fā)出，在掛號(hào)信寄出后的第三天即視為乙方已收訖；如以傳真方式發(fā)送，在傳真成功發(fā)出后即視為乙方已收訖。1.4如付款前因匯率的變動(dòng)導(dǎo)致乙方保證金不足時(shí)，乙方保證即時(shí)或按甲方通知要求補(bǔ)足保證金。1.5對(duì)于信用證及其項(xiàng)下業(yè)務(wù)往來函電及單據(jù)如因郵遞、電訊或其它方式傳遞過程中發(fā)生遺失、延誤、錯(cuò)漏、毀損等的風(fēng)險(xiǎn)及乙方利用第三方服務(wù)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，甲方概不負(fù)責(zé)。1.6信用證開出后如進(jìn)出口貿(mào)易合同發(fā)生與信用證有關(guān)的修改，乙方應(yīng)立即通知甲方。信用證如需修改，乙方應(yīng)按照甲方規(guī)定的格式要求提交信用證修改申請(qǐng)書，經(jīng)甲方審核同意后予以修改，但須經(jīng)保兌行（如有）和受益人同意方可生效。信用證的修改并不改變乙方在本合同下的其他義務(wù)。1.7乙方在收到甲方開立的信用證、修改書副本后，應(yīng)及時(shí)與原申請(qǐng)書核對(duì)，如有不符之處，應(yīng)在接到副本之日起，兩個(gè)工作日內(nèi)通知甲方，如未通知，視為正確無誤。1.8如因開立/修改申請(qǐng)書條款漏填、字跡不清及/或詞意含混而引起的一切不利后果均由乙方負(fù)責(zé)。1.9乙方將按時(shí)向甲方支付因敘作本申請(qǐng)書項(xiàng)下業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，該費(fèi)用的計(jì)收依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)和方式等以甲方對(duì)外公示的收費(fèi)規(guī)定為準(zhǔn)。乙方將通過以下第種方式支付上述費(fèi)用：1、在甲方通知后個(gè)工作日內(nèi)通過支付。2、授權(quán)甲方直接從乙方在甲方開設(shè)的賬戶中扣收。對(duì)于提交此申請(qǐng)書時(shí)不能預(yù)見、在信用證開出后發(fā)生的應(yīng)由乙方承擔(dān)的費(fèi)用（包括受益人拒絕承擔(dān)的銀行費(fèi)用），乙方將以與上述相同的方式向甲方支付。開證項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)包括但不限于開證、修改/注銷、承兌、償付及退單等手續(xù)費(fèi)，乙方應(yīng)按照甲方的規(guī)定以及通知的時(shí)間、幣種支付，乙方授權(quán)甲方可直接從乙方賬戶劃收上述費(fèi)用。甲方有權(quán)調(diào)整手續(xù)費(fèi)費(fèi)率，自調(diào)整日后（含當(dāng)日）所辦理的相關(guān)業(yè)務(wù)，乙方應(yīng)按調(diào)整后的費(fèi)率支付手續(xù)費(fèi)。第二條乙方聲明與保證2.1乙方保證本合同項(xiàng)下信用證所對(duì)應(yīng)的交易真實(shí)、合法。因該交易與乙方之間發(fā)生的任何糾紛，均與甲方無關(guān)，乙方仍按本合同履行義務(wù)。2.2乙方是其所在的司法轄區(qū)內(nèi)合法設(shè)立、有效存續(xù)及擁有良好聲譽(yù)的公司，擁有全部的公司權(quán)利及政府許可和批準(zhǔn)其從事目前所從事的業(yè)務(wù)。2.3乙方已完成簽署本合同所需的所有授權(quán)和審批，簽署本合同是乙方真實(shí)意思表示，不會(huì)導(dǎo)致違反其與任何第三方簽訂的協(xié)議或承諾。乙方簽署本合同時(shí)未違反任何有關(guān)環(huán)境保護(hù)、節(jié)能減排、降低污染的法律、法規(guī)與規(guī)章，并承諾簽署本合同后嚴(yán)格遵守該類法律、法規(guī)與規(guī)章。2.4除本合同簽署前已書面通知甲方以外，乙方不存在任何可能對(duì)本合同履行產(chǎn)生重大不利影響的訴訟、仲裁、執(zhí)行、申訴、復(fù)議等程序及其他事件或情況。2.5乙方應(yīng)在甲方要求的時(shí)限內(nèi)提供財(cái)務(wù)報(bào)表、所有開戶行賬號(hào)及存貸款余額情況及甲方要求的其他相關(guān)資料，保證所提供文件和資料的真實(shí)、完整、客觀，不含有任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，財(cái)務(wù)報(bào)表為嚴(yán)格依據(jù)中國會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制。第三條乙方的權(quán)利與義務(wù)3.1乙方在甲方開立賬戶，優(yōu)先在甲方辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)。3.2乙方為集團(tuán)客戶時(shí)，應(yīng)在發(fā)生凈資產(chǎn)10％以上的關(guān)聯(lián)交易之日起十日內(nèi)向甲方書面報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括交易各方的關(guān)聯(lián)關(guān)系、交易項(xiàng)目和交易性質(zhì)、交易金額或相應(yīng)比例以及定價(jià)政策（包括沒有金額或只有象征性金額的交易）。集團(tuán)客戶是指具有以下特征的企事業(yè)法人：（1）在股權(quán)上或者經(jīng)營上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的；（2）共同被第三方企事業(yè)法人所控制的；（3）主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接控制或間接控制的；（4）存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤，應(yīng)視同集團(tuán)客戶進(jìn)行授信管理的。3.3乙方有下列情形之一時(shí)，應(yīng)提前三十天書面通知甲方，如甲方認(rèn)為可能對(duì)本合同履行造成重大影響的，乙方應(yīng)取得甲方書面同意后方可進(jìn)行：（1）經(jīng)營體制、股權(quán)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)權(quán)組織形式及主營業(yè)務(wù)發(fā)生重大變化，包括但不限于實(shí)施承包、租賃經(jīng)營、聯(lián)營、股份制改造、合（兼）并、收購、合資（合作）、分立、設(shè)立子公司、發(fā)生托管（接管）、企業(yè)出售、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、減資等；（2）出售、贈(zèng)與、出借、轉(zhuǎn)移、抵（質(zhì)）押及其他方式處分價(jià)值超過凈資產(chǎn)10%的重要資產(chǎn)；（3）分紅超過當(dāng)年稅后凈利潤的30%或者超過全部未分配利潤的20%；（4）本合同生效后新增對(duì)外投資超過凈資產(chǎn)的20%；（5）更改與其他銀行的債務(wù)條款，提前清償其他長期債務(wù)；（6）償還對(duì)乙方股東債務(wù)；（7）向其他銀行申請(qǐng)授信，或向第三方提供擔(dān)保，或減免第三方債務(wù)，涉及債務(wù)金額超過凈資產(chǎn)的20%。3.4乙方應(yīng)在下列事項(xiàng)發(fā)生或可能發(fā)生之日起七個(gè)工作日內(nèi)書面通知甲方，甲方有權(quán)根據(jù)事項(xiàng)具體情況決定是否要求乙方追加擔(dān)保：（1）乙方或擔(dān)保人經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況惡化，發(fā)生重大財(cái)務(wù)虧損。資產(chǎn)損失（包括但不限于因其對(duì)外擔(dān)保而發(fā)生資產(chǎn)損失）或其他財(cái)務(wù)危機(jī)；（2）乙方發(fā)生違法違規(guī)經(jīng)營行為受到行政處罰、刑事制裁，或涉及重大法律糾紛；（3）乙方、乙方的股東或?qū)嶋H控制人、擔(dān)保人的法定代表人或主要管理人員涉及重大案件或主要資產(chǎn)被采取了財(cái)產(chǎn)保全等強(qiáng)制措施或受到行政處罰、刑事制裁，或出現(xiàn)其他導(dǎo)致其無法正常履行職責(zé)的事件；（4）乙方或擔(dān)保人向第三方提供擔(dān)保，對(duì)其財(cái)務(wù)狀況或履行本合同項(xiàng)下義務(wù)的能力產(chǎn)生重大不利影響；（5）乙方或擔(dān)保人出現(xiàn)分立、合并、重大兼并、收購重組、重大資產(chǎn)處置、減資、歇業(yè)、停業(yè)整頓、清算、改組、被撤銷、被解散、破產(chǎn)，被吊銷營業(yè)執(zhí)照等；（6）擔(dān)保物價(jià)值明顯減少、滅失、權(quán)屬發(fā)生爭議，或被查封、扣押、凍結(jié)、扣劃、留置、拍賣等；（7）其他足以影響乙方、擔(dān)保人經(jīng)營活動(dòng)和甲方授信安全的重大事件或違約事件。3.5乙方若發(fā)生變更住所、通訊地址、聯(lián)系電話及營業(yè)范圍、法人代表等事項(xiàng)，應(yīng)在有關(guān)事項(xiàng)變更后七個(gè)工作日內(nèi)書面通知甲方。若乙方不履行上述通知義務(wù)，甲方按照原住所、通訊地址寄送有關(guān)通知、文件的，視為已送達(dá)。第四條甲方的權(quán)利與義務(wù)4.1甲方有權(quán)要求乙方提供與借款有關(guān)的資料，進(jìn)入乙方經(jīng)營場所，調(diào)查、審查、檢查授信使用情況和乙方資產(chǎn)、財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營情況，乙方應(yīng)給予配合。4.2甲方應(yīng)對(duì)乙方提供的資料承擔(dān)保密義務(wù)，但法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定或雙方另有約定或乙方提供的資料不構(gòu)成秘密信息的除外。第五條違約條款5.1下列任一事件均可構(gòu)成本條款所稱違約事件：（1）乙方由于開立信用證所基于的基礎(chǔ)合同發(fā)生糾紛或者由于第三方原因造成甲方損失的；（2）乙方違反所做的任何聲明、保證和承諾；（3）乙方違反本合同約定的其應(yīng)履行的任何義務(wù)；（4）乙方隱瞞真實(shí)的重要情況；（5）乙方或擔(dān)保人通過關(guān)聯(lián)交易或其他方式，逃廢銀行債權(quán)；（6）乙方或擔(dān)保人存在怠于管理和追索到期債權(quán)，或以無償、不合理的低價(jià)及其他不適當(dāng)方式處分其主要財(cái)產(chǎn)等轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)或其他逃避債務(wù)的行為；（7）乙方利用與任何第三人之間的虛假合同和安排，包括但不限于以無真實(shí)貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)等債權(quán)貼現(xiàn)或質(zhì)押，套取甲方或其他銀行的資金或授信；（8）乙方或擔(dān)保人違反與甲方或其他銀行簽訂的其他合同（包括但不限于授信合同、貸款合同、擔(dān)保合同）或其發(fā)行的任何債務(wù)性質(zhì)的證券；（9）乙方的擔(dān)保人違反擔(dān)保合同（包括但不限于保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同）的約定或者發(fā)生擔(dān)保合同項(xiàng)下的違約事項(xiàng)，或者擔(dān)保合同未生效、無效或被撤銷；擔(dān)保物價(jià)值明顯減少、滅失、權(quán)屬發(fā)生爭議，或被查封、扣押、凍結(jié)、扣劃、留置、拍賣等；（10）第3.3、3.4條所列應(yīng)通知的任一事項(xiàng)實(shí)際發(fā)生，甲方認(rèn)為將影響其授信的安全。5.2有違約事件發(fā)生時(shí)，甲方有權(quán)采取下列措施：（1）暫停接受乙方新的授信申請(qǐng)、直至解除本協(xié)議；（2）如乙方違反本協(xié)議約定而導(dǎo)致甲方墊款，甲方有權(quán)從墊款之日起根據(jù)實(shí)際墊款天數(shù)，按照開證申請(qǐng)書中約定標(biāo)準(zhǔn)計(jì)收罰息，并從乙方賬戶中扣收全部墊款本息。墊款逾期90天以內(nèi)的（含90天），墊款本息的償還順序?yàn)椋孩倮?含罰息、復(fù)利)；②本金。墊款逾期90天以上的，墊款本息的償還順序?yàn)椋孩俦窘?；②利息（含罰息、復(fù)利）。甲方出具的墊款會(huì)計(jì)憑證為乙方所欠債務(wù)的有效憑證，乙方對(duì)此無異議。（3）處分信用證項(xiàng)下貨物；（4）行使擔(dān)保權(quán)利，要求保證人履行保證責(zé)任，或者通過處分抵押物及/或質(zhì)物實(shí)現(xiàn)債權(quán)；（5）甲方依法向乙方的債務(wù)人主張代位求償權(quán)，或請(qǐng)求法院撤銷乙方放棄其到期債權(quán)或者無償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)、以明顯不合理低價(jià)轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)的行為，乙方需按照甲方的要求提供一切必要配合與協(xié)助；（6）采取法律、法規(guī)規(guī)定及合同約定的其他救濟(jì)措施。5.3乙方承擔(dān)甲方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)所發(fā)生的費(fèi)用（包括但不限于公證費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、律師費(fèi)、過戶費(fèi)、差旅費(fèi)）。第六條其他約定事項(xiàng)