銀行現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議模版

協(xié)議編號：****銀行現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議甲方:（以下簡稱甲方）住所地：法定代表人/負(fù)責(zé)人:乙方：****銀行(以下簡稱乙方)住所地:法定代表人／負(fù)責(zé)人:為推進(jìn)甲、乙各方業(yè)務(wù)發(fā)展,進(jìn)一步密切銀企合作關(guān)系，甲乙各方本著平等互利的原則,經(jīng)過充份協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議,并承諾遵守本協(xié)議中的所有條款，履行各自的義務(wù)。第一條合作內(nèi)容1、乙方為甲方提供現(xiàn)金管理服務(wù)是指以乙方核心系統(tǒng)為基礎(chǔ),通過開發(fā)專門的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，為甲方及其成員單位實施現(xiàn)金流量管理,協(xié)助甲方提升資金使用效率、降低資金使用成本、提升資金收益,促進(jìn)甲方業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化。2、乙方為甲方提供如下業(yè)務(wù)服務(wù)功能：(1）人民幣服務(wù)：賬戶管理、資金歸集與下?lián)?、對外付款、?nèi)部計息、資金調(diào)撥、投融資等功能;（２）外幣功能:賬戶管理、余額及交易查詢、sｗift對賬單查詢等。3、實現(xiàn)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)渠道:□柜臺□網(wǎng)上銀行□銀企通以上三種服務(wù)渠道可以多項選擇,選擇何種服務(wù)渠道,均需要在柜臺辦理現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簽約手續(xù)。4、如甲方申請通過網(wǎng)上銀行或銀企通渠道辦理現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，則乙方將甲方列為非銀行代管集團(tuán)網(wǎng)銀服務(wù)客戶。甲方可通過訪問乙方網(wǎng)站進(jìn)入乙方網(wǎng)上銀行系統(tǒng),提交有關(guān)集團(tuán)服務(wù)指令,乙方在收到甲方的有效服務(wù)指令后,在合理的時間內(nèi)履行相應(yīng)的操作處理并向甲方確認(rèn)處理狀態(tài)。有效服務(wù)指令是指經(jīng)過各方認(rèn)可的電子證書及其它加密方式認(rèn)證的指令。甲方也可通過銀企通實現(xiàn)乙方提供的現(xiàn)金管理服務(wù)功能,但需依據(jù)有關(guān)乙方關(guān)于業(yè)務(wù)規(guī)定，另行簽訂《****銀行銀企通（雙方）服務(wù)協(xié)議》（見附件1)或《****銀行銀企通（三方)服務(wù)協(xié)議》（見附件2)。5、本協(xié)議為甲乙各方現(xiàn)金管理服務(wù)合作的意愿協(xié)議,在各方就上述內(nèi)容共同組織實施中，可以依據(jù)有關(guān)實際情形分步、分項實施，并可就單項合作的內(nèi)容簽訂詳細(xì)的專項協(xié)議,作為本協(xié)議的附屬協(xié)議。第二條各方的權(quán)利和義務(wù)1、甲方向乙方申請開辦現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)時,需提供《****銀行現(xiàn)金管理服務(wù)申請書》(見附件3），乙方依據(jù)有關(guān)甲方填寫的申請書內(nèi)容進(jìn)行賬戶設(shè)置并提供有關(guān)業(yè)務(wù)功能。２、甲方應(yīng)確保納入本現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議的成員單位熟知并履行本協(xié)議。在本協(xié)議執(zhí)行中，如納入本協(xié)議現(xiàn)金管理范圍的甲方成員單位有增加、減少的變更，甲方須以書面方式通知乙方。書面材料包括：《****銀行現(xiàn)金管理服務(wù)申請書》(見附件３)、《授權(quán)通知書》(見附件4)或《撤銷授權(quán)通知書》（見附件5）。經(jīng)甲乙各方確認(rèn)后，乙方遵照甲方出具的《授權(quán)通知書》（見附件4)【或《撤銷授權(quán)通知書》（見附件5)】內(nèi)容,執(zhí)行本協(xié)議中甲方待增加(或減少)下級單位的納入(或撤銷）。３、甲方接受乙方在網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)中采用**金融認(rèn)證中心(CＦCA)所發(fā)的電子證書作為甲方的有效印鑒，并認(rèn)可該證書的合法性、有效性和安全性。４、甲方應(yīng)配有運行網(wǎng)上銀行服務(wù)系統(tǒng)所需的電腦和通訊設(shè)備、合法的互聯(lián)網(wǎng)接入手段，并負(fù)有維護(hù)該系統(tǒng)正常運行和安全的義務(wù)。5、甲方應(yīng)嚴(yán)格依照乙方提供的《****銀行網(wǎng)上銀行服務(wù)客戶操作手冊》進(jìn)行網(wǎng)上銀行操作。因甲方操作不當(dāng)而造成的損失,乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。6、乙方收到甲方基于存儲于乙方提供的ＵSＢｋey中的**金融認(rèn)證中心(CＦCＡ）頒發(fā)的電子證書發(fā)出的付款指令,即認(rèn)為該指令是甲方發(fā)出的合法有效的付款指令。7、乙方的電腦系統(tǒng)依據(jù)有關(guān)甲方的有效付款指令自動處理甲方在乙方開立的存款賬戶,并以打印的“****銀行借/貸記通知”憑證作為乙方合法、有效的記賬憑證。甲方可通過查詢賬戶余額、查詢交易流水或取得銀行交易書面回單，即“****銀行借／貸記通知”憑證等方式確認(rèn)交易是否成功。８、甲方如丟失或損毀電子證書,應(yīng)及時通知乙方并按乙方規(guī)定辦理掛失補發(fā)手續(xù)，否則，造成的損失由甲方負(fù)責(zé)。乙方在接到甲方的書面通知后應(yīng)采取合理措施，防止甲方損失擴大。9、如因乙方原因出現(xiàn)支付錯誤,造成損失時，乙方應(yīng)依照現(xiàn)行法規(guī)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。如因甲方原因出現(xiàn)支付轉(zhuǎn)賬錯誤造成損失時,甲方應(yīng)自行承擔(dān)所有經(jīng)濟損失。10、甲方如發(fā)生名稱、法定代表人變更，辦公地址變更等重大事項應(yīng)及時通知乙方。11、乙方有義務(wù)及時為甲方推薦成員單位簽約現(xiàn)金管理服務(wù)，但有權(quán)依據(jù)有關(guān)本行有關(guān)規(guī)定決定是否為最終用戶提供服務(wù)并提出相應(yīng)的審批條件。乙方有義務(wù)在成員單位授權(quán)內(nèi)為甲方提供其在乙方有關(guān)分支機構(gòu)開立的銀行賬戶資金查詢、匯劃服務(wù)。１２、乙方負(fù)責(zé)向甲方提供現(xiàn)金管理服務(wù)的使用培訓(xùn)和咨詢。1３、甲、乙各方執(zhí)行本協(xié)議時,應(yīng)遵循**人民銀行《支付結(jié)算辦法》、＊*銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《電子銀行管理辦法》等有關(guān)規(guī)定。１4、上述３-8條適用于甲方通過乙方網(wǎng)上銀行或銀企通開辦現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的情形。第三條賬戶服務(wù)１、甲方依照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》在乙方開立人民幣結(jié)算賬戶，用于辦理集團(tuán)所有結(jié)算業(yè)務(wù)以及歸集、管理內(nèi)部資金。甲方及成員單位賬戶在乙方開通全國通存通兌功能，以實現(xiàn)甲方跨區(qū)域資金調(diào)撥。2、甲方成員單位在乙方開立賬戶類型分為銀行結(jié)算賬戶與現(xiàn)金管理平臺賬戶（另稱虛賬戶）?，F(xiàn)金管理平臺賬戶是指甲方集團(tuán)總部為其成員單位在乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)開立的賬戶，該賬戶未能對外辦理結(jié)算,僅適用于甲方集團(tuán)內(nèi)部結(jié)算需要，開立該賬戶時依照乙方關(guān)于業(yè)務(wù)規(guī)定辦理。乙方現(xiàn)金管理平臺賬戶分類詳見附件《****銀行現(xiàn)金管理服務(wù)申請書》(見附件３)。甲方成員單位開戶類型以甲方提供的《****銀行現(xiàn)金管理服務(wù)申請書》(見附件3）內(nèi)容為準(zhǔn)。3、乙方協(xié)助甲方建立集團(tuán)賬戶架構(gòu)，其中包括集團(tuán)母賬戶和集團(tuán)子賬戶。集團(tuán)母賬戶：是甲方所有集團(tuán)子賬戶的監(jiān)控賬戶，甲方通過乙方網(wǎng)上銀行可查詢其子賬戶余額及交易明細(xì)，可將子賬戶資金歸集到母賬戶,或?qū)⒛纲~戶資金下?lián)艿阶淤~戶。集團(tuán)子賬戶：除自身賬戶實際余額外，其被歸集的資金所有存放在集團(tuán)母賬戶,其可用資金=核心賬戶余額+上劃額度-凍結(jié)金額（其中上劃額度＝∑歸集金額－∑下拔資金）,集團(tuán)子賬戶實際可用資金同時受集團(tuán)母賬戶可用資金的制約。4、凡需通過乙方網(wǎng)上銀行“現(xiàn)金管理”模塊進(jìn)行現(xiàn)金管理的甲方集團(tuán)子賬戶,必須在****銀行所屬分支機構(gòu)開立對公人民幣結(jié)算賬戶,并通過甲方集團(tuán)總部向乙方提交有效的《授權(quán)通知書》(見附件4),由乙方統(tǒng)一辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶簽約，甲方對該賬戶通知書的真實性、合法性負(fù)責(zé)。5、乙方為甲方提供的所有資金服務(wù)時間以乙方有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。如發(fā)生賬務(wù)問題，以乙方核心系統(tǒng)記錄為準(zhǔn)，詳細(xì)處理方法：如現(xiàn)金管理系統(tǒng)無記錄,核心系統(tǒng)有記錄,在現(xiàn)金管理系統(tǒng)做補賬處理；如現(xiàn)金管理系統(tǒng)有記錄,核心系統(tǒng)無記錄，則在現(xiàn)金管理系統(tǒng)做沖賬處理。第四條業(yè)務(wù)辦理1、乙方向甲方提供的所有業(yè)務(wù)功能將依據(jù)有關(guān)甲方申請及各方協(xié)商確定的功能為準(zhǔn)。２、關(guān)于甲方集團(tuán)母賬戶與子賬戶之間資金歸集、下?lián)芤?guī)則的設(shè)置，甲方可通過乙方網(wǎng)上銀行自行設(shè)置,或到乙方柜臺進(jìn)行設(shè)置，柜臺辦理時需填寫《****銀行現(xiàn)金管理資金歸集、下?lián)芤?guī)則登記表》(見附件6）。3、甲方集團(tuán)母賬戶必須保留足夠的資金保證集團(tuán)子賬戶的支付。由于集團(tuán)母賬戶原因影響集團(tuán)子賬戶資金的收付,由甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。4、凍結(jié)、強制扣劃與解凍。當(dāng)國家權(quán)利機關(guān)對甲方集團(tuán)母賬戶及成員單位的賬戶執(zhí)行的費用凍結(jié)、強制扣劃時，分以下情形進(jìn)行處理：（１）發(fā)生集團(tuán)母賬戶凍結(jié)、強制扣劃時,乙方系統(tǒng)將聯(lián)動暫停其與集團(tuán)內(nèi)部之間的資金交易。但以上情形的發(fā)生，不影響集團(tuán)內(nèi)部其他成員單位的資金結(jié)算業(yè)務(wù),待凍結(jié)、扣劃事務(wù)處理完畢后乙方系統(tǒng)將自動恢復(fù)原狀。甲方的集團(tuán)賬戶因發(fā)生國家權(quán)利機關(guān)執(zhí)行的費用凍結(jié)、扣劃而影響集團(tuán)賬戶資金運行的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。(2)發(fā)生成員單位的賬戶凍結(jié)、強制扣劃時,乙方系統(tǒng)將聯(lián)動暫停其與集團(tuán)內(nèi)部之間的資金交易。（3)對成員單位開立的現(xiàn)金管理平臺賬戶，由于不屬于銀行結(jié)算賬戶，故乙方不接受國家權(quán)利機關(guān)對其進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃。５、甲方及成員單位在乙方開立銀行結(jié)算賬戶的,在申請出具資信證明、存款證明、詢證函等服務(wù)時，按乙方規(guī)定的文字及格式出具。對甲方成員單位開立的現(xiàn)金管理平臺賬戶，乙方不予辦理上述業(yè)務(wù)。6、乙方負(fù)責(zé)按規(guī)定對甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶計付存款利息。乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)可為甲方集團(tuán)總部提供代為計息功能。(1)對于甲方成員單位在乙方開立結(jié)算賬戶的，乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)依據(jù)有關(guān)甲方預(yù)先設(shè)置的協(xié)議額度、協(xié)議利率與天數(shù)按季計算出甲方成員單位上劃額度的利息，甲方集團(tuán)總部可選擇通過網(wǎng)銀自行發(fā)起付息，也可選擇銀行代為劃轉(zhuǎn)利息。如選擇銀行代為劃轉(zhuǎn)付息，甲方集團(tuán)總部需提供《集團(tuán)內(nèi)部利息代為劃轉(zhuǎn)授權(quán)書》(見附件7）。(2)對于甲方成員單位在乙方開立現(xiàn)金管理平臺賬戶的,乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)依據(jù)有關(guān)甲方集團(tuán)總部預(yù)先設(shè)置的一般活期存款利率或協(xié)議利率與天數(shù)按季計算出甲方成員單位現(xiàn)金管理平臺賬戶的利息,并由乙方代為劃轉(zhuǎn)利息。（3)一般計息規(guī)則：計息周期：按季結(jié)息日：每季末月的20日結(jié)息分段計息:對于默認(rèn)一般存款利率的,隨人行活期存款利率變更,并分段計息;對于通過網(wǎng)上銀行修改協(xié)議利率的，按其指定日期分段計息。協(xié)議額度：甲方集團(tuán)總部可將甲方成員單位的上劃資金分為兩部分，高于所設(shè)額度的部分將按指定協(xié)議利率計算利息，低于所設(shè)額度的部分按一般活期存款利率計算利息。7、甲方使用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)所造成或產(chǎn)生的相應(yīng)業(yè)務(wù)回單，由乙方為甲方提供；如甲方辦理代理匯款、代理收款時，對回單有特殊要求的,以乙方確定同意提供的格式為準(zhǔn),對于依照甲方要求提供的個性化回單，由此造成或產(chǎn)生的法律責(zé)任由甲方承擔(dān)。8、甲方及成員單位與乙方應(yīng)建立健全對賬制度，發(fā)現(xiàn)問題及時查清，以確保資金的安全和清算的及時、高效率。９、甲方需變更、撤銷集團(tuán)現(xiàn)金管理服務(wù)功能時,需依照規(guī)程向乙方出具書面申請并加蓋公章,乙方予以辦理。甲方及其成員單位參加乙方現(xiàn)金管理服務(wù)的結(jié)算賬戶銷戶時，凡甲方賬戶選擇通過乙方代為劃轉(zhuǎn)利息的必須先在乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)中進(jìn)行結(jié)息,方可解除現(xiàn)金管理服務(wù)。凡甲方賬戶選擇通過網(wǎng)銀自行發(fā)起付息的無需結(jié)息。第五條其他服務(wù)1、網(wǎng)上銀行服務(wù)。如甲方選擇通過網(wǎng)上銀行渠道實現(xiàn)現(xiàn)金管理服務(wù)的，乙方為甲方提供網(wǎng)上銀行服務(wù),以滿足甲方加強集團(tuán)資金管理,提升資金運用的需要。甲方通過乙方的網(wǎng)上銀行服務(wù)實現(xiàn)賬戶信息查詢、集團(tuán)及其成員單位間資金調(diào)撥、轉(zhuǎn)賬匯款、代發(fā)工資等功能。如甲方申請通過網(wǎng)上銀行渠道辦理現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，則乙方將甲方列為非銀行代管集團(tuán)網(wǎng)銀服務(wù)客戶。2、銀企通服務(wù)。如甲方選擇通過銀企通渠道實現(xiàn)現(xiàn)金管理服務(wù)的,由乙方為甲方提供數(shù)據(jù)接口規(guī)范，并由甲方應(yīng)用自用資金管理系統(tǒng)依照甲乙各方商定的安全模式通過因特網(wǎng)或?qū)＞€直接鏈接乙方指定的系統(tǒng),從而滿足甲方對集團(tuán)與成員單位進(jìn)行更實時、高效率的資金管理。甲乙各方就此須另行簽訂《****銀行銀企通（雙方）服務(wù)協(xié)議》（見附件1）或《****銀行銀企通（三方)服務(wù)協(xié)議》(見附件２)。第六條收費方式和標(biāo)準(zhǔn)1、甲方及其成員單位使用乙方的其他服務(wù)，包括網(wǎng)上銀行服務(wù)、資金管理服務(wù)等，應(yīng)依照人民銀行、銀監(jiān)會和乙方關(guān)于收費標(biāo)準(zhǔn)付費。由乙方從甲方賬戶或其成員單位賬戶收取有關(guān)費用。2、網(wǎng)上銀行集團(tuán)服務(wù)按以下標(biāo)準(zhǔn)收費（如使用)：（1)甲方使用乙方網(wǎng)上銀行服務(wù)對成員單位賬戶在乙方系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行管理(轉(zhuǎn)賬、撥款、扣收、查詢）暫不收取費用，但對外轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)按規(guī)定收取有關(guān)費用。（2)甲方辦理同城轉(zhuǎn)賬付款業(yè)務(wù)或異地電匯結(jié)算等業(yè)務(wù)時，乙方依照**人民銀行的關(guān)于規(guī)定收取電子匯劃費、手續(xù)費等費用。乙方按月對甲方的交易情形進(jìn)行統(tǒng)計。(3）甲方辦理乙方網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)所需ＵSＢkey,乙方僅收取成本費用。（4）甲方通過乙方代理申請的**金融認(rèn)證中心（CFCA）所發(fā)電子證書，乙方依照**人民銀行及關(guān)于單位擬定的收費標(biāo)準(zhǔn)代理收費。（5）甲方同意乙方在甲方賬戶中主動扣收相應(yīng)費用，并定時將扣收情形通知甲方。3、乙方對甲方提供的集團(tuán)現(xiàn)金管理服務(wù)，整體依照元/年的標(biāo)準(zhǔn)收取。4、在國家規(guī)定收費標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變更時,乙方有權(quán)利對該項收費標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。第七條保密責(zé)任1、甲方認(rèn)可乙方提供的保密機制和技術(shù)手段,乙方有責(zé)任在本協(xié)議期間保持和維護(hù)此種保密機制及技術(shù)手段。2、甲方負(fù)有對向乙方提供的支付權(quán)限、支付資料文件資料保密的責(zé)任。對于非乙方原因造成的甲方付款指令泄露或更改，或由于甲方原因?qū)~戶發(fā)出錯誤的付款指令造成損失時,乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。3、乙方負(fù)有對甲方通過集團(tuán)服務(wù)進(jìn)行的業(yè)務(wù)往來及有關(guān)資料文件資料對第三方進(jìn)行保密的責(zé)任。第八條錯誤的處理1、甲方一旦確信錯誤已發(fā)生，應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道錯誤發(fā)生之日起立即以書面或電子郵件等方式通知乙方。在通知中應(yīng)說明懷疑錯誤發(fā)生的原因、關(guān)于的賬號、金額等情形。２、乙方應(yīng)在接到通知后視情形把調(diào)查結(jié)果通知甲方。如乙方認(rèn)為錯誤確已發(fā)生并系乙方原因的,應(yīng)在３個工作日內(nèi)對錯誤加以更正糾正。如乙方認(rèn)為錯誤并未發(fā)生，應(yīng)在3個工作日內(nèi)以書面或電子郵件等方式告知甲方并做出說明。3、發(fā)生如下情形造成甲方損失時,乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任：(1）甲方賬戶余額或信用額度不足；（2）甲方賬戶內(nèi)資金被國家權(quán)力機關(guān)凍結(jié)或扣劃；（３)甲方之行為乃出于欺詐或其他非法目的;(４)甲方發(fā)出的交易指令中缺乏必要的交易信息；（5）甲方未能準(zhǔn)確依據(jù)現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶操作手冊進(jìn)行操作；（6）由于不可抗力或其他不可歸因于乙方的情形。第九條協(xié)議效力、變更及終止1、本協(xié)議由甲、乙各方共同擬定，對各方具備同等約束力，必須經(jīng)各方書面確認(rèn)，才可對本協(xié)議進(jìn)行修改。2、本協(xié)議履行過程中,如與關(guān)于政策、法律、法規(guī)和關(guān)于規(guī)章不相符,甲乙各方應(yīng)依照關(guān)于規(guī)定修訂本協(xié)議。3、依據(jù)有關(guān)甲方經(jīng)營管理的變化情形,乙方在條件許可的情形下，應(yīng)依據(jù)有關(guān)甲方的要求，經(jīng)甲乙各方協(xié)商一致后對本協(xié)議各條款進(jìn)行相應(yīng)的修改和補充。４、本協(xié)議有效期年，自各方法定代表人或授權(quán)代理人簽字，并加蓋公章之日起生效。協(xié)議到期前任何一方要提前終止本協(xié)議,須提前一個月通知對方,甲方如需終止協(xié)議，應(yīng)提供《撤銷授權(quán)通知書》(見附件5)，各方須就提前終止本協(xié)議事宜達(dá)成一致。本協(xié)議有效期滿后，各方如無異議,協(xié)議自動延期1年,依此類推。第十條違約責(zé)任由于一方的過錯，造成未能履行或未能完全履行協(xié)議,由有過失的一方承擔(dān)違約責(zé)任并賠償對方因此遭受的損失；如屬各方的過錯,依據(jù)有關(guān)實際情形,由各方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。第十一條不可抗力及其他免責(zé)事由凡因自然災(zāi)害、政府管制、法規(guī)改變等不可抗力以及甲乙各方所未能預(yù)見或未能監(jiān)控的網(wǎng)絡(luò)通訊故障、電力故障、系統(tǒng)故障等意外事件致使甲乙各方或一方未能或未能完全履行本協(xié)議項下關(guān)于義務(wù)時,甲乙各方互不承擔(dān)違約責(zé)任。本條前款所指“意外事件”包括非乙方原因引起電腦病毒造成系統(tǒng)癱瘓，電力故障、通訊中斷等情形。第十二條爭議處理1、在協(xié)議履行期間所發(fā)生的所有差錯、事故和案件,甲、乙各方應(yīng)依照法律、法規(guī)、規(guī)章等關(guān)于規(guī)定協(xié)商解決。2、關(guān)于本協(xié)議的任何疑問，各方應(yīng)本著互諒、互讓、誠信和務(wù)實的原則，共同協(xié)商解決。如協(xié)商不成，通過乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。第十三條協(xié)議說明當(dāng)事人對本協(xié)議條款的理解有爭議的，應(yīng)當(dāng)依照誠信信用原則并充份考慮現(xiàn)金管理服務(wù)的性質(zhì)、特點和交易習(xí)慣，確定該條款的實際含義。第十四