2023年國(guó)外關(guān)于基金持有人選擇能力研究的方法述評(píng)

2023年國(guó)外關(guān)于基金持有人選擇能力研究的方法述評(píng)引言基金是一種集合性投資工具，成為許多保守型及風(fēng)險(xiǎn)型投資者投資的一種選擇?；鸸緸橥顿Y者出資經(jīng)營(yíng)多元化的資產(chǎn)組合，降低由投資集中帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。近年來(lái)，基金數(shù)量不斷增加，基金業(yè)也得到了越來(lái)越多投資者的關(guān)注?；鸬某钟腥诉x擇能力是指基金持有人在購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)對(duì)其進(jìn)行評(píng)估和選擇的能力。因此，研究基金持有人的選擇能力，對(duì)基金的穩(wěn)定發(fā)展及投資者的長(zhǎng)遠(yuǎn)收益具有重要意義。本篇文章旨在探討研究基金持有人選擇能力的方法，分別從定量和定性兩個(gè)方面進(jìn)行介紹。一、定量研究方法定量研究方法是通過(guò)分析大量數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)分析來(lái)研究問(wèn)題的方法，其能夠提供定量化的數(shù)據(jù)支持，更加客觀和可信。下面將介紹三種常見(jiàn)的基金持有人選擇能力的定量研究方法。1.1問(wèn)卷調(diào)查法問(wèn)卷調(diào)查法是通過(guò)以問(wèn)卷形式收集人們的意見(jiàn)或行為方式來(lái)研究問(wèn)題的方法。收集的數(shù)據(jù)比較直接，并且可以針對(duì)不同的人群進(jìn)行調(diào)查，方便對(duì)比探討。對(duì)于研究基金持有人選擇能力來(lái)說(shuō)，可以設(shè)計(jì)一些有針對(duì)性的問(wèn)題，如“您在購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)考慮哪些方面的因素”、“您購(gòu)買(mǎi)基金的頻率是怎樣的”等，以此來(lái)了解投資者的態(tài)度和選擇行為，并分析各種因素對(duì)基金持有人選擇能力的影響。1.2統(tǒng)計(jì)分析法統(tǒng)計(jì)分析法是通過(guò)對(duì)大量數(shù)據(jù)進(jìn)行測(cè)量、分析和解釋等統(tǒng)計(jì)方法來(lái)研究問(wèn)題的方法。對(duì)于研究基金持有人選擇能力，可以從基金的歷史回報(bào)率、風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)表現(xiàn)等角度入手，分析投資者持有基金的時(shí)間長(zhǎng)度、買(mǎi)賣(mài)次數(shù)，以及基金凈值增長(zhǎng)率與市場(chǎng)平均水平的對(duì)比等數(shù)據(jù)。建立回歸模型，分析不同因素對(duì)基金持有人選擇能力的影響，并通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析來(lái)驗(yàn)證研究結(jié)論。1.3實(shí)驗(yàn)研究法實(shí)驗(yàn)研究法是通過(guò)人工操作或?qū)崿F(xiàn)一定條件來(lái)觀察和控制研究對(duì)象，檢驗(yàn)因果關(guān)系的方法。對(duì)于研究基金持有人選擇能力，可以設(shè)計(jì)一個(gè)實(shí)驗(yàn)，在實(shí)驗(yàn)中均衡處理調(diào)節(jié)因素，針對(duì)一些特定選手進(jìn)行測(cè)試，得到測(cè)試結(jié)果。通過(guò)實(shí)驗(yàn)研究，不僅可以驗(yàn)證定量研究的結(jié)論，還可以深入探究相關(guān)機(jī)制并提出更有價(jià)值的政策建議。二、定性研究方法定性研究方法是通過(guò)收集和分析非統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，如文字記錄、圖片、視頻、觀察等來(lái)描述和解釋研究現(xiàn)象的方法。其特點(diǎn)是從研究對(duì)象的角度出發(fā)，探索更深層次的信息和背景知識(shí)，通過(guò)非結(jié)構(gòu)化的方式生成數(shù)據(jù)。下面將介紹兩種常見(jiàn)的基金持有人選擇能力的定量研究方法。2.1焦點(diǎn)小組討論法焦點(diǎn)小組討論法是通過(guò)一定數(shù)量的受訪者組成小組，讓他們圍繞某個(gè)問(wèn)題進(jìn)行深入討論，從而推動(dòng)一種交流和思想碰撞的過(guò)程。對(duì)于研究基金持有人選擇能力，可以組織幾個(gè)合適的投資者召開(kāi)一個(gè)討論會(huì)議，就他們的選擇行為、基金業(yè)務(wù)的關(guān)注焦點(diǎn)進(jìn)行討論，并透過(guò)討論判定出基金在認(rèn)知方式、內(nèi)容和信號(hào)傳播等方面的不同問(wèn)題，為做出有意義的統(tǒng)計(jì)分析提供調(diào)查材料和有意義的反饋立場(chǎng)。2.2深度訪談法深度訪談法是由受訪者所提供的一些要素，包括其經(jīng)驗(yàn)、背景、態(tài)度或信念等等來(lái)幫助研究者完成研究的過(guò)程。對(duì)于研究基金持有人選擇能力，可以將一些經(jīng)常購(gòu)買(mǎi)基金的投資人進(jìn)行深度訪談，并從中獲取更豐富和詳細(xì)的信息。通過(guò)訪談，了解投資者在購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)的選擇方式，如何評(píng)估基金公司和基金經(jīng)理等方面的信息，以及他們未來(lái)的投資計(jì)劃，以便于提高對(duì)基金持有人選擇能力的理解和預(yù)測(cè)。結(jié)論綜上所述，基金持有人選擇能力的研究方法可以分為定量和定性兩個(gè)方面。具體有問(wèn)卷調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析、實(shí)驗(yàn)研究等