業(yè)務(wù)合同審核案例分析

業(yè)務(wù)合同審核案例分析講義編輯ppt前言為了適應(yīng)公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的需要，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的風(fēng)險(xiǎn)控制，促進(jìn)新業(yè)務(wù)的健康有序開展，公司于4月份制訂、印發(fā)了13個(gè)新業(yè)務(wù)示范合同文本。公司新業(yè)務(wù)示范合同文本的使用，對(duì)規(guī)范公司經(jīng)營管理、提高項(xiàng)目審核效率、防范項(xiàng)目合同風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮了積極作用。2編輯ppt前言但是，法律事務(wù)部在審核項(xiàng)目合同的過程中，發(fā)現(xiàn)辦事處在制作項(xiàng)目合同時(shí)在下面幾個(gè)環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)問題：1、合同中的各個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)不匹配，包括價(jià)款支付時(shí)間、債權(quán)文書交接時(shí)間、各合同生效時(shí)間等；2、配套合同間出現(xiàn)不銜接；3、批復(fù)新增的交易條件沒有完全落實(shí)；4、文字表述不準(zhǔn)確、金額數(shù)字錯(cuò)誤等。3編輯ppt前言這些問題出現(xiàn)的原因，有的屬于對(duì)合同文本條款理解不透徹，有的屬于合同制作、審核環(huán)節(jié)粗心造成低級(jí)差錯(cuò)。此外，隨著公司業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新發(fā)展，合同文本也需要適時(shí)地進(jìn)行修改和更新。為了提高業(yè)務(wù)合同的制作質(zhì)量、減少差錯(cuò)，總部法律事務(wù)部結(jié)合示范文本實(shí)施5個(gè)月來的合同審核情況，歸納了文本使用過程中出現(xiàn)的問題，并整理了一些案例，供大家使用時(shí)參考。4編輯ppt前言下面按照《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務(wù)重組協(xié)議》、擔(dān)保類合同、《收購承諾及資產(chǎn)管理綜合服務(wù)協(xié)議》、《收購承諾函》、《財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議》、《監(jiān)管協(xié)議》逐個(gè)介紹范本使用過程中發(fā)現(xiàn)的問題。5編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（一）合同當(dāng)事人1、遺漏合同主體，或者合同封面（編號(hào)頁）中合同主體名稱、數(shù)量與合同正文的信息不吻合如辦事處“收購中信信托風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行債務(wù)重組和遠(yuǎn)期轉(zhuǎn)股項(xiàng)目”中，原債權(quán)的當(dāng)事方應(yīng)包括借款人、保證人、出質(zhì)人，但《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》中僅有借款人、保證人，未包括出質(zhì)人6編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（一）合同當(dāng)事人2、合同主體信息包括法定代表人姓名、職務(wù)、住所、郵政編碼、電話、傳真等填寫不完整3、當(dāng)合同主體具備法人資格時(shí)，其信息應(yīng)該為“法定代表人”，而不應(yīng)采用“主要負(fù)責(zé)人”；在保證人為自然人的情形下，保證人信息未按照自然人的情形（如“法定代表人”欄變更為“身份證號(hào)碼”）填寫7編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（二）“鑒于”條款1、第1條、第4條中涉及數(shù)額部分存在書寫錯(cuò)誤，書寫不規(guī)范等情形如辦事處工商銀行海陽支行軍創(chuàng)置業(yè)項(xiàng)目中貸款利率錯(cuò)寫為“5,94%/年”8編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（二）“鑒于”條款2、第2條中原抵押擔(dān)保與重組后抵押擔(dān)保使用混淆如辦事處“首爾星寶有限公司不良債權(quán)收購及追加投資項(xiàng)目”將抵押物錯(cuò)誤描述為重組后的新的抵押物9編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（二）“鑒于”條款3、第6條中對(duì)借款人實(shí)施債務(wù)重組簽訂的合同名稱沒有按照實(shí)際情況修改、增加。如應(yīng)為《抵押合同》、《股權(quán)質(zhì)押合同》、《連帶保證合同》、《財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議》等10編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（二）“鑒于”條款4、沒有根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況對(duì)鑒于條款的表述進(jìn)行修正如鄭州辦事處“收購重組長葛市佳爾陶瓷有限公司銀行承兌匯票墊款項(xiàng)目”，在鑒于部分表述債權(quán)來源時(shí)，混淆了承兌匯票墊款與貸款的概念11編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（三）“第一條定義”條款1、第1.2條中對(duì)“主債權(quán)”的定義未根據(jù)實(shí)際情況刪減如昆明辦事處“收購工商銀行安寧支行不良貸款并重組項(xiàng)目”中，辦事處擬收購的實(shí)際為債權(quán)本金，不包括利息，但未將“主債權(quán)”中有關(guān)利息的表述刪除12編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（三）“第一條定義”條款2、第1.5條《資產(chǎn)明細(xì)表》及第1.6條“資產(chǎn)文件”的表述沒有根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況對(duì)其中不適用的地方進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整如廣州辦事處“收購廣東創(chuàng)鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司不良信托貸款項(xiàng)目”中原債權(quán)文件實(shí)際應(yīng)為“《人民幣資金貸款合同》及《人民幣資金貸款合同補(bǔ)充協(xié)議》”,而不是“《貸款合同》”13編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（三）“第一條定義”條款3、第1.9條“基準(zhǔn)日”的定義沒有明確具體的期限，或者本條的定義與合同其他條款沖突如杭州辦事處“收購民生銀行寧波分行不良資產(chǎn)包項(xiàng)目”將“基準(zhǔn)日”定義為“即不良貸款資產(chǎn)包收益轉(zhuǎn)移日期”，與協(xié)議第2.2條“交割日起，…乙方取得貸款債權(quán)項(xiàng)下所有權(quán)利、權(quán)益和利益”的約定沖突14編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（三）“第一條定義”條款4、第1.10條“交割日”沒有根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況進(jìn)行選用或與合同其他條款沖突如長沙辦事處“收購中信信托湖南宏宇宙公司2.7億元不良貸款并重組的項(xiàng)目”方案中采用的是共管賬戶的模式，但協(xié)議中對(duì)“交割日”的定義中仍采用“買價(jià)支付至賣方指定賬戶之日”，而不是調(diào)整為“買價(jià)支付至買賣雙方共管賬戶的，為共管期限屆滿之日”15編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（四）“第二條資產(chǎn)的買賣”條款1、第2.1條、2.3條、2.4條中金額書寫錯(cuò)誤、不規(guī)范如大連辦事處“收購中融-大連百年港灣奧特萊斯項(xiàng)目”中第2.3條中大寫錯(cuò)誤，小寫為28440萬元，大寫卻為“億捌仟肆百肆拾萬元”如南寧辦事處“收購并重組廣西北部灣銀行營業(yè)部等對(duì)南寧市海麗房地產(chǎn)開有限責(zé)任公司9605萬元不良資產(chǎn)的項(xiàng)目”第2.3條中將26272.81萬元的大寫誤寫成貳億陸仟貳佰柒拾貳元捌角壹分（金額大小寫不一致問題在各個(gè)合同文本中都有發(fā)現(xiàn)，對(duì)此，公司領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)多次提出批評(píng)，務(wù)必請(qǐng)合同制作與審核的各級(jí)、各環(huán)節(jié)仔細(xì)審核）16編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（四）“第二條資產(chǎn)的買賣”條款2、第2.4條中，方案設(shè)計(jì)或批復(fù)要求的付款條件沒有落實(shí)到本條中或者本條約定與其他條款沖突如辦事處“收購工商銀行海陽支行軍創(chuàng)置業(yè)不良資產(chǎn)收購重組項(xiàng)目”在第2.4.2條中未增加方案中要求的“借款人取得抵押物施工方出具的放棄工程款優(yōu)先受償權(quán)的承諾函”作為支付前提條件17編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（四）“第二條資產(chǎn)的買賣”條款3、存在前后條款約定沖突的情形。部分辦事處在2.4.1條、2.4.2條中約定了未在幾個(gè)工作日內(nèi)達(dá)到買價(jià)支付條件的，協(xié)議解除，與7.2.2條約定的期限往往不一樣。根據(jù)示范文本擬定的思路，2.4.1和2.4.2條中不需要另行約定付款條件成就的具體時(shí)間，直接適用7.2.2條約定18編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（四）“第二條資產(chǎn)的買賣”條款4、第2.4.1條、第2.4.2條未選擇適用

第2.4.1條約定買價(jià)直接劃入賣方指定賬戶，第2.4.2條約定買價(jià)劃入雙方指定的共管賬戶如石家莊辦事處“收購洛陽銀行九龍鼎支行不良資產(chǎn)并進(jìn)行債務(wù)重組項(xiàng)目”未加以選擇如選擇共管賬戶，則第1.10條交割日應(yīng)相應(yīng)調(diào)整，設(shè)立共管賬戶的，交割日應(yīng)為共管期限屆滿之日如貴陽辦事處“收購六盤水市鐘山區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社5000萬元不良債權(quán)資產(chǎn)項(xiàng)目”未相應(yīng)調(diào)整19編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（五）“第三條資產(chǎn)交割、過渡期管理及交割日后的合作”條款資產(chǎn)交割的約定與“交割日”定義相沖突如辦事處“對(duì)山東龍?zhí)镏脴I(yè)集團(tuán)股份有限公司不良貸款債權(quán)重組項(xiàng)目”在本條中約定“資產(chǎn)文件交付當(dāng)日即為資產(chǎn)交割日”，與“交割日”的定義“貸款債權(quán)轉(zhuǎn)移之日，即買價(jià)支付至賣方指定賬戶之日”沖突20編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（六）“第四條陳述與保證”條款

1、主要問題表現(xiàn)為本部分援引的合同名稱與實(shí)際簽訂的名稱不一致、或者原債權(quán)中并未全部包括抵押、質(zhì)押、保證擔(dān)保方式，但協(xié)議中沒有對(duì)相應(yīng)內(nèi)容作刪減2、“質(zhì)押人”未相應(yīng)修改為“出質(zhì)人”21編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（七）“第五條瑕疵資產(chǎn)的救濟(jì)”條款一些協(xié)議中刪除了有關(guān)資產(chǎn)瑕疵的救濟(jì)內(nèi)容如長春辦事處“收購中誠信托吉林泰安股權(quán)投資集合信托12000萬元不良債權(quán)并進(jìn)行重組項(xiàng)目”刪除了關(guān)于瑕疵的定義、瑕疵資產(chǎn)的救濟(jì)及瑕疵資產(chǎn)違約責(zé)任的約定，加重了辦事處的法律風(fēng)險(xiǎn)22編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（八）“第六條違約責(zé)任”條款對(duì)第6.1條、第6.2條的約定不理解第6.1條約定資產(chǎn)瑕疵被認(rèn)定、確認(rèn)或視同確認(rèn)的，賣方需支付買價(jià)10%的違約金，第6.2條約定資產(chǎn)瑕疵經(jīng)確認(rèn)或視同確認(rèn)后，賣方未按照約定時(shí)間補(bǔ)救或調(diào)整買價(jià)的，亦需支付買價(jià)10%的違約金如昆明辦事處“收購中信信托不良債權(quán)、江蘇弘盛建設(shè)、云南世博工程應(yīng)收工程款并進(jìn)行債務(wù)重組項(xiàng)目”辦事處反映賣方銀行認(rèn)為該條有重復(fù)收取違約金的嫌疑而不愿意接受，是對(duì)違約責(zé)任約定的理解錯(cuò)誤23編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（九）“第十條通知和通訊”條款“聯(lián)絡(luò)方法”等空白內(nèi)容沒有填寫或填寫不完整24編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（十）“第十一條附則”條款1、協(xié)議份數(shù)預(yù)計(jì)不足。有的項(xiàng)目約定對(duì)《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》辦理公證，但未給公證部門預(yù)留協(xié)議協(xié)議份數(shù)約定不足問題，在各協(xié)議文本中都不同程度存在2、協(xié)議份數(shù)書寫格式前后不一。如采用漢字大寫表示，應(yīng)該寫成“一式一份”、“一式二份”（或“一式兩份”）、“一式三份”等，卻又錯(cuò)誤地夾雜金額大寫，寫成“一式肆份”、“一式伍份”等，造成格式前后不統(tǒng)一25編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（十一）附件1、合同文本中未附附件或附件不齊全2、附件二、三中的“甲方”、“乙方”未相應(yīng)修改為主合同中的“賣方”、“買方”26編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（十二）其他共性問題1、示范合同中有關(guān)提示性內(nèi)容未刪除或刪除不徹底2、隨意刪減示范合同標(biāo)準(zhǔn)條款。3、刪減、增加協(xié)議有關(guān)條款時(shí)，其他內(nèi)容未一并調(diào)整。如條款順序、標(biāo)點(diǎn)未重新調(diào)整;增減交易主體時(shí)，在條款中未一并修改；調(diào)整不全面4、引用的合同名稱與實(shí)際簽署的合同名稱不一致，未按照項(xiàng)目實(shí)際情況對(duì)示范合同進(jìn)行修改27編輯ppt一、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（十二）其他共性問題5、條款空白部分填寫不完整，尤其是涉及到期限、金額、違約金比例等重要事項(xiàng)6、漏編相關(guān)協(xié)議的編號(hào)7、文字表述不規(guī)范，如合同中援引具體條款時(shí)，“條”與“款”使用不規(guī)范、不統(tǒng)一8、標(biāo)點(diǎn)符號(hào)使用錯(cuò)誤這些問題同時(shí)也是各示范文本使用過程中的共性問題，在介紹其他文本時(shí)不再重復(fù)說明28編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（一）合同當(dāng)事人1、遺漏合同主體，或合同封面（編號(hào)頁）中合同主體名稱、數(shù)量與合同正文里的信息不一致如長春辦事處“收購中誠信托吉林泰安股權(quán)投資集合信托計(jì)劃12000萬元不良債權(quán)并進(jìn)行重組項(xiàng)目”協(xié)議封面中遺漏保證人藍(lán)寧29編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（一）合同當(dāng)事人2、未按照項(xiàng)目批復(fù)要求增加抵押人、出質(zhì)人、保證人、共同債務(wù)人等合同主體信息，在合同正文中也沒有根據(jù)增加后的實(shí)際情況補(bǔ)充如大連辦事處“收購安信信托大連美樹日記二期3億元不良債權(quán)項(xiàng)目”未按照批復(fù)要求增加實(shí)際出資人姜紹軍一并作為出質(zhì)人30編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（二）“鑒于”條款第1條中債務(wù)本金數(shù)額書寫不規(guī)范如北京辦事處“收購建行興融支行、國投信托公司對(duì)財(cái)富聯(lián)合集團(tuán)有限公司及下屬公司不良貸款和信托風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)并進(jìn)行重組項(xiàng)目”“鑒于”部分第1條中“陸億玖仟陸百萬元”、“肆億玖仟陸百萬元”、“壹億五仟萬元”分別應(yīng)為“陸億玖仟陸佰萬元”、“肆億玖仟陸佰萬元”、“壹億伍仟萬元”合肥辦事處“收購重組建設(shè)銀行合肥城東支行不良債權(quán)項(xiàng)目”協(xié)議“鑒于”部分第1條中本金為伍仟萬元整，其小寫為50,000,000，缺少單位“元”31編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（三）“第二條債務(wù)重組后的還款期限與收益”條款1、重組利率與批復(fù)不一致如昆明辦事處“收購中信銀行昆明分行不良貸款并重組項(xiàng)目”協(xié)議第2.2條中有關(guān)利率的表述與批復(fù)不一致32編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（三）“第二條債務(wù)重組后的還款期限與收益”條款2、逾期罰息利率約定上浮60%，違反了中國人民銀行有關(guān)合同載明利率上浮30%至50%的規(guī)定如辦事處“山東唐金置業(yè)有限公司不良貸款收購暨重組項(xiàng)目”，約定重組利息上浮60%。在司法實(shí)務(wù)中，超出部分可能不被支持33編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（四）“第三條財(cái)務(wù)顧問服務(wù)”條款

1、財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用與項(xiàng)目批復(fù)不一致如杭州辦事處“收購中融德貝置業(yè)股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃項(xiàng)目”第3.2條約定“債務(wù)重組顧問費(fèi)數(shù)額人民幣五百萬元”與批復(fù)第二條“《債務(wù)重組協(xié)議》簽訂生效后一次性收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)1000萬元”不一致34編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（四）“第三條財(cái)務(wù)顧問服務(wù)”條款

2、不需要為財(cái)務(wù)顧問費(fèi)提供擔(dān)保的，可單獨(dú)簽訂《財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議》，本協(xié)議中可不再提及財(cái)務(wù)顧問服務(wù)及財(cái)務(wù)顧問費(fèi)相關(guān)內(nèi)容，本條款可刪除，第一、四、五條相關(guān)條款也要作相應(yīng)刪除，以免兩份協(xié)議在有關(guān)約定上發(fā)生沖突。對(duì)此，很多辦事處都沒有注意調(diào)整修改35編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（五）“第四條債務(wù)的清償”條款1、關(guān)于本息的清償比例與批復(fù)要求不一致如辦事處“山東龍?zhí)镏脴I(yè)集團(tuán)股份有限公司不良貸款暨債務(wù)重組項(xiàng)目”批復(fù)要求按照抵押物當(dāng)期銷售回款的70%償還債務(wù)，但合同報(bào)批稿中約定按照銷售回款的60%償還債務(wù)36編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（五）“第四條債務(wù)的清償”條款2、提前還款條款的約定與方案或其他協(xié)議中的約定不一致如辦事處“首爾星寶置業(yè)有限公司不良債權(quán)收購及追加投資項(xiàng)目”中本協(xié)議第4.2條與《監(jiān)管協(xié)議》“鑒于”部分第2條及第2.3.3條還款計(jì)劃表述不完全一致杭州辦事處“收購中國銀行象山支行不良貸款項(xiàng)目”第4.3條提前還款的約定與第6.3條有關(guān)降價(jià)銷售權(quán)的約定與方案設(shè)計(jì)不一致北京辦事處“收購建行興融支行、國投信托對(duì)財(cái)富聯(lián)合集團(tuán)有限公司及下屬公司不良貸款和信托風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)并重組的項(xiàng)目”協(xié)議中有關(guān)提前還款的安排在方案中并未涉及37編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（五）“第四條債務(wù)的清償”條款3、監(jiān)管范圍的約定與方案或批復(fù)要求不一致如成都辦事處“收購金谷信托成都華信大足房地產(chǎn)公司不良貸款并重組的項(xiàng)目”中監(jiān)管對(duì)象應(yīng)增加?xùn)|山國際新城B、C、E區(qū)剩余房源的銷售回款，及其商鋪、車位可能產(chǎn)生的租金收入一并作為還款來源38編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（五）“第四條債務(wù)的清償”條款4、對(duì)于監(jiān)管賬戶的引用，賬戶名稱應(yīng)與相關(guān)配套協(xié)議中的稱謂一致如《監(jiān)管協(xié)議》對(duì)監(jiān)管賬戶重新進(jìn)行命名，則《債務(wù)重組協(xié)議》也應(yīng)作相應(yīng)調(diào)整貴陽辦事處“六盤水項(xiàng)目”監(jiān)管協(xié)議中約定的監(jiān)管賬戶名稱為“銷售及經(jīng)營回款賬戶”，重組協(xié)議里依然是“還款專項(xiàng)賬戶（資金歸集賬戶）”39編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（五）“第四條債務(wù)的清償”條款5、項(xiàng)目批復(fù)中經(jīng)常會(huì)有“按銷售收入的60%與原方案還款計(jì)劃孰高原則還款”的要求，需注意在本條款中明確，并與《監(jiān)管協(xié)議》相關(guān)條款保持一致如海口辦事處“收購三亞金中海國際置業(yè)投資集團(tuán)有限公司12500萬元并進(jìn)行債務(wù)重組項(xiàng)目”未在協(xié)議中落實(shí)項(xiàng)目批復(fù)“按銷售收入的60%與原方案還款計(jì)劃孰高原則還款”的要求40編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（五）“第四條債務(wù)的清償”條款6、還款來源的表述指向不明如南昌辦事處南昌云翔房地產(chǎn)公司收購重組項(xiàng)目，協(xié)議約定“項(xiàng)目銷售收入的36%優(yōu)先用于償還重組債務(wù)本金”。其中，沒有明確約定項(xiàng)目的具體位置、開發(fā)主體、項(xiàng)目名稱等信息，該還款來源缺乏具體指向這類問題在《監(jiān)管協(xié)議》、《抵押合同》中也較普遍41編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（六）“第五條債務(wù)重組的擔(dān)?！睏l款1、抵押物的描述不完整、不準(zhǔn)確，未包括地點(diǎn)、面積、種類等要素如重慶辦事處“對(duì)舊城改造‘春語江山’銀行貸款開展財(cái)務(wù)顧問及不良資產(chǎn)收購綜合服務(wù)項(xiàng)目”第5.1條未明確甲方、丙方提供的抵押物面積及名稱等詳細(xì)內(nèi)容天津辦事處“并購重組新華信托項(xiàng)下天津浩地集團(tuán)公司不良信托貸款項(xiàng)目”第4.1條抵押物遺漏“朝陽花園”項(xiàng)目名稱42編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（六）“第五條債務(wù)重組的擔(dān)保”條款2、有關(guān)抵押擔(dān)保措施的約定與相應(yīng)的擔(dān)保合同約定不一致如廣州辦事處“商業(yè)化收購廣東創(chuàng)鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司不良貸款項(xiàng)目”第4.3條中“保證在領(lǐng)取他項(xiàng)權(quán)證之日起3個(gè)工作日內(nèi)”的約定與《抵押合同》4.1條“抵押登記完成之日”的約定不一致43編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（六）“第五條債務(wù)重組的擔(dān)保”條款3、遺漏保證、質(zhì)押等擔(dān)保措施，未根據(jù)批復(fù)要求增加實(shí)際控制人配偶一并提供連帶保證或增加股權(quán)質(zhì)押等如貴陽辦事處“收購六盤水市農(nóng)村信用合作聯(lián)社5000萬元不良債權(quán)項(xiàng)目”中重組的擔(dān)保措施還應(yīng)包括企業(yè)實(shí)際控制人夫婦提供的連帶保證擔(dān)保44編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（六）“第五條債務(wù)重組的擔(dān)?！睏l款4、引用相關(guān)擔(dān)保合同時(shí)，名稱、內(nèi)容等與被引用合同未保持嚴(yán)格一致如石家莊辦事處“收購洛陽銀行九龍鼎支行不良資產(chǎn)并進(jìn)行債務(wù)重組項(xiàng)目”將抵押合同名稱《抵押合同》錯(cuò)誤引用為《土地使用權(quán)抵押合同》45編輯ppt二、《債務(wù)重組協(xié)議》范本使用過程中存在的問題（七）“第六條甲方的權(quán)利”條款第6.3條中“第八條”引用錯(cuò)誤，未相應(yīng)修改為“第九條”（八）“第十一條強(qiáng)制執(zhí)行公證”條款第11.6條“強(qiáng)制執(zhí)行公證的約定優(yōu)先于本協(xié)議第條（法律適用及爭議的解決）執(zhí)行”條款的引用中，普遍存在合同引用條款錯(cuò)誤的問題46編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題（一）共性問題

1、“鑒于”條款第1條中的“主合同”及“主合同債務(wù)本金數(shù)額”容易發(fā)生錯(cuò)誤“主合同債務(wù)本金數(shù)額”是指擔(dān)保合同對(duì)應(yīng)的主合同債務(wù)本金或各主合同債務(wù)本金之和。示范合同文本列舉了《債務(wù)重組協(xié)議》和《財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議》兩個(gè)主合同如上海辦“商業(yè)化收購中泰信托不良債權(quán)項(xiàng)目”中的《抵押合同》等擔(dān)保合同“鑒于”條款1中“主合同債務(wù)本金數(shù)額為人民幣50000萬元（大寫：伍億元整）”的表述中就遺漏了財(cái)務(wù)顧問費(fèi)47編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題如項(xiàng)目實(shí)際操作中以這兩個(gè)協(xié)議為主合同，則“主合同債務(wù)本金數(shù)額”為重組債務(wù)本金與財(cái)務(wù)顧問費(fèi)的合計(jì)數(shù)。應(yīng)將“主合同債務(wù)本金數(shù)額”修改為“重組債務(wù)本金”或干脆刪除不寫。不少辦事處存在不根據(jù)實(shí)際情況計(jì)算而填寫錯(cuò)誤的現(xiàn)象如辦事處“收購中信信托有限責(zé)任公司信托風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)并進(jìn)行債務(wù)重組和遠(yuǎn)期轉(zhuǎn)股項(xiàng)目”本條中關(guān)于主合同的債務(wù)本金不僅包括原債權(quán)本金7億元，還應(yīng)包括5%/年的財(cái)務(wù)顧問費(fèi)48編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題這個(gè)問題同樣容易出現(xiàn)在“第一條主債權(quán)的基本情況”和“第三條擔(dān)保范圍”等相關(guān)條款中，使得擔(dān)保合同的“主債權(quán)”和“擔(dān)保范圍”缺乏準(zhǔn)確性如烏魯木齊辦事處“為新疆遠(yuǎn)大礦業(yè)有限公司提供財(cái)務(wù)顧問及不良資產(chǎn)收購綜合服務(wù)項(xiàng)目”《抵押合同》擔(dān)保范圍與《業(yè)務(wù)合作協(xié)議》約定不一致，未涵蓋《財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議》成都辦收購重組“中國金谷國際信托公司成都華信大足房地產(chǎn)開發(fā)公司不良貸款項(xiàng)目”《抵押合同》擔(dān)保范圍，因?yàn)樨?cái)務(wù)顧問費(fèi)一次性收取而不需要另行提供擔(dān)保，但送審協(xié)議中沒有將財(cái)務(wù)顧問費(fèi)從擔(dān)保范圍中刪除貴陽辦事處“收購北京長惠投資基金有限合伙份額對(duì)安順西城印象進(jìn)行財(cái)務(wù)性投資項(xiàng)目”中擔(dān)保范圍實(shí)際不涉及財(cái)務(wù)顧問費(fèi)，應(yīng)將其刪除49編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題（一）共性問題

2、擔(dān)保合同附件存在缺失或附件內(nèi)容填寫不完整、不準(zhǔn)確，如抵押財(cái)產(chǎn)位置不詳、證書編號(hào)未填寫；質(zhì)押股權(quán)描述不完整；未提供保證人財(cái)產(chǎn)信息等如烏魯木齊辦事處“為新疆遠(yuǎn)大礦業(yè)有限公司提供財(cái)務(wù)顧問及不良資產(chǎn)收購綜合服務(wù)項(xiàng)目”，抵押合同附件未填寫抵押財(cái)產(chǎn)位置、證書編號(hào)辦事處“收購山西普大煤業(yè)集團(tuán)貸款項(xiàng)目”，質(zhì)押合同附件將質(zhì)押股權(quán)簡單描述為“100%”，應(yīng)描述為“112.3萬元，占總出資額的100%”昆明辦事處“收購中信信托不良債權(quán)、江蘇弘盛建設(shè)、云南世博工程應(yīng)收工程款并進(jìn)行債務(wù)重組項(xiàng)目”《連帶保證合同》附件《保證人資產(chǎn)清單》就沒有填寫50編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題如當(dāng)事人以在建工程作為抵押財(cái)產(chǎn)的，附件應(yīng)完整填寫包括抵押財(cái)產(chǎn)名稱、所屬項(xiàng)目名稱、原權(quán)利人、權(quán)屬證書編號(hào)、坐落、土地使用權(quán)類型、規(guī)劃用途、土地使用權(quán)期限、總面積、抵押面積、抵押財(cái)產(chǎn)評(píng)估價(jià)值及其他需備注的信息。其他擔(dān)保合同附件請(qǐng)嚴(yán)格按照示范合同文本要求填寫如?？谵k事處認(rèn)購北京長惠投資基金投資三亞“黃金廣場(chǎng)”景華商務(wù)酒店B棟和?？凇耙L(fēng)海韻”項(xiàng)目中的兩份《抵押合同》的附件《抵押財(cái)產(chǎn)清單》填寫得就比較完善51編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題（二）《抵押合同》使用中存在的問題1、抵押人一欄遺漏相關(guān)抵押物的實(shí)際所有權(quán)人如貴陽辦“收購貴陽銀行龍井支行對(duì)貴州茂陽投資有限公司不良債權(quán)項(xiàng)目”《抵押合同》中僅將田茂作為抵押人，而抵押物房產(chǎn)一部分登記在抵押人田茂名下，一部分登記在其配偶翁俐夫名下，故應(yīng)該將兩人一并作為抵押人52編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題（二）《抵押合同》使用中存在的問題2、“鑒于”條款第1條關(guān)于合同主體的引用表述不完整，遺漏主體如昆明辦事處“收購工商銀行安寧支行不良貸款并重組的項(xiàng)目”中與辦事處簽訂《債務(wù)重組協(xié)議》的債務(wù)人實(shí)際包括云南今玉房地產(chǎn)有限公司、昆明林海云霄房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，但送審的《抵押合同》遺漏了《債務(wù)重組協(xié)議》主體昆明林海云霄房地產(chǎn)開發(fā)有限公司53編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題（二）《抵押合同》使用中存在的問題3、第2.1條抵押財(cái)產(chǎn)條款對(duì)抵押財(cái)產(chǎn)描述不準(zhǔn)確、不完整或與方案不一致如合肥辦事處“收購重組建設(shè)銀行合肥城東支行不良債權(quán)項(xiàng)目”中抵押物描述為“錦繡豪庭”項(xiàng)目在建工程，與項(xiàng)目方案中“以合肥市明光路327號(hào)錦繡豪庭項(xiàng)目一期在建工程的可售住宅和二期在建工程的部分住宅及商業(yè)用房及其相應(yīng)分?jǐn)倗型恋厥褂脵?quán)抵押”的描述不一致54編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題（二）《抵押合同》使用中存在的問題4、項(xiàng)目實(shí)施中常因抵押物變化、登記存在障礙等因素而反復(fù)調(diào)整抵押合同主要原因是各地對(duì)抵押物尤其是在建工程抵押登記的主管機(jī)關(guān)、程序要求等不一致。為此，辦事處應(yīng)當(dāng)注意在盡職調(diào)查階段就對(duì)抵押物的登記可行性咨詢主管部門，避免無效重復(fù)勞動(dòng)如?？谵k事處“認(rèn)購北京長惠投資基金投資三亞黃金廣場(chǎng)和海口椰風(fēng)海韻項(xiàng)目”，委托貸款銀行因在建工程抵押問題就經(jīng)歷了由農(nóng)業(yè)銀行變更為中信銀行，再由中信銀行變更為光大銀行的過程55編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題（二）《抵押合同》使用中存在的問題5、第4.1條關(guān)于抵押財(cái)產(chǎn)登記條款中，存在抵押登記手續(xù)的期限約定不合理或與其他協(xié)議約定不一致的情形如昆明辦事處“收購中信銀行股份有限公司昆明分行不良貸款并進(jìn)行重組的項(xiàng)目”本條中約定的是“在本合同簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)”，而《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》第2.4.1條中約定抵押登記手續(xù)辦理完畢的期限為“2個(gè)工作日內(nèi)”56編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題（二）《抵押合同》使用中存在的問題6、第5.5條關(guān)于乙方責(zé)任與義務(wù)條款，存在未按照公司批復(fù)要求在本條增加有關(guān)乙方義務(wù)的情形如合肥辦事處“合肥中環(huán)1號(hào)基金集合信托項(xiàng)目信托貸款項(xiàng)目”未根據(jù)項(xiàng)目批復(fù)在《抵押合同》本條中落實(shí)“中環(huán)城三期項(xiàng)目全部商業(yè)用房所涉及的租賃合同簽署或者變更，事先須征得我方同意”的批復(fù)要求57編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題項(xiàng)目批復(fù)所附條件往往是加強(qiáng)對(duì)方義務(wù)的，批復(fù)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)到協(xié)議條款中，否則將不利于保障我方權(quán)益如上海辦事處“商業(yè)化收購中泰信托不良債權(quán)項(xiàng)目”，公司批復(fù)要求“抵押物上設(shè)定新的擔(dān)保、抵押物出租及抵押物的處置需經(jīng)辦事處同意”，但在合同條款中未體現(xiàn)58編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題（三）《股權(quán)質(zhì)押合同》、《上市公司股票質(zhì)押合同》使用中存在的問題1、出質(zhì)人中遺漏質(zhì)押股權(quán)實(shí)際出資人如大連辦“安信信托大連美樹日記二期不良貸款項(xiàng)目”在本協(xié)議中姜紹軍作為質(zhì)押股權(quán)的實(shí)際出資人，李道琪、陳敏、張迎輝等三位股東僅為名義持股股東，公司批復(fù)要求姜紹軍一并作為出質(zhì)人，故應(yīng)將姜紹軍列為《股權(quán)質(zhì)押合同》當(dāng)事人，以避免產(chǎn)生糾紛59編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題（三）《股權(quán)質(zhì)押合同》、《上市公司股票質(zhì)押合同》使用中存在的問題2、第一條被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額條款中主合同名稱引用錯(cuò)誤如沈陽辦事處“認(rèn)購北京長惠投資基金定向投資沈陽中街九龍港商廈項(xiàng)目”本條中主合同應(yīng)為《委托貸款借款合同》，而非《委托貸款合同》60編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題（三）《股權(quán)質(zhì)押合同》、《上市公司股票質(zhì)押合同》使用中存在的問題3、第4.1條中未根據(jù)其他合同如《債務(wù)重組協(xié)議》對(duì)辦理質(zhì)押登記的期限進(jìn)行約定如杭州辦事處“中融德貝股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃項(xiàng)目”在《債務(wù)重組協(xié)議》中約定“在本協(xié)議簽訂后30個(gè)工作日內(nèi)辦理相關(guān)質(zhì)押登記手續(xù)”，而本協(xié)議中卻未規(guī)定61編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題（四）《連帶保證合同》使用中存在的問題1、第1條主債權(quán)基本情況中“利息”錯(cuò)誤填寫為0元如南昌辦事處“收購并重組南昌云翔房地產(chǎn)開發(fā)公司項(xiàng)目”，此處利息可以刪除，并在后面表述為依照主合同的約定，但不宜填寫為0元62編輯ppt三、擔(dān)保類合同范本使用過程中存在的問題（四）《連帶保證合同》使用中存在的問題2、“第十三條通知和送達(dá)”條款存在當(dāng)事人信息未填寫完善的情形如辦事處“收購重組工商銀行海陽支行持有的海陽市軍創(chuàng)置業(yè)發(fā)展有限公司不良資產(chǎn)項(xiàng)目”13.2條中乙方的地址、郵編、聯(lián)系人等內(nèi)容未填寫。成都辦事處“收購重組工行成都金牛支行四川星慧投資置業(yè)有限公司不良債權(quán)項(xiàng)目”中也存在相同問題63編輯ppt四、《收購承諾及資產(chǎn)管理綜合服務(wù)協(xié)議》使用

過程中存在的主要問題中小企業(yè)集合票據(jù)/債券交易結(jié)構(gòu)介紹：1、中小企業(yè)集合票據(jù)交易主體：發(fā)行人、主承銷商、收購承諾方、資產(chǎn)管理人、監(jiān)管銀行、擔(dān)保人主要協(xié)議：《收購承諾及資產(chǎn)管理綜合服務(wù)協(xié)議》、《收購承諾函》、《監(jiān)管協(xié)議》、《抵（質(zhì)）押合同》、《連帶保證合同》等中小企業(yè)集合票據(jù)項(xiàng)目是以x有限公司、xx有限公司等為聯(lián)合發(fā)行人擬向中國銀行間交易商協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)，銀行作為主承銷商，公司作為收購承諾方（信用增級(jí)機(jī)構(gòu)），在全國銀行間債券市場(chǎng)向機(jī)構(gòu)投資者固息發(fā)行x年期的集合票據(jù)，當(dāng)出現(xiàn)聯(lián)合發(fā)行人未能兌付集合票據(jù)本息的情況，公司收購票據(jù)的義務(wù)。公司作為增信機(jī)構(gòu)是聯(lián)合發(fā)行人集合票據(jù)能夠順利發(fā)行的前提條件，同時(shí)聯(lián)合發(fā)行人及第三方為公司提供收購承諾服務(wù)而對(duì)聯(lián)合發(fā)行人形成的債權(quán)提供擔(dān)保64編輯ppt四、《收購承諾及資產(chǎn)管理綜合服務(wù)協(xié)議》使用

過程中存在的主要問題2、中小企業(yè)集合債券交易主體：發(fā)行人、主承銷商、收購承諾方、資產(chǎn)管理人、監(jiān)管銀行、擔(dān)保人主要協(xié)議：《收購承諾及資產(chǎn)管理綜合服務(wù)協(xié)議》、《收購承諾函》、《監(jiān)管協(xié)議》、《抵（質(zhì)）押合同》、《連帶保證合同》等中小企業(yè)集合債券項(xiàng)目是以x有限公司、xx有限公司等為聯(lián)合發(fā)行人擬向國家發(fā)展和改革委員會(huì)申請(qǐng)，中國銀行間交易商協(xié)會(huì)完成發(fā)行注冊(cè)，銀行或證券公司作為主承銷商，公司作為收購承諾方（信用增級(jí)機(jī)構(gòu)），在全國銀行間債券市場(chǎng)向機(jī)構(gòu)投資者固息發(fā)行x年期的集合債券，當(dāng)出現(xiàn)聯(lián)合發(fā)行人未能兌付集合債券本息的情況，公司收購債券的義務(wù)。公司作為增信機(jī)構(gòu)是聯(lián)合發(fā)行人集合債券能夠順利發(fā)行的前提條件，同時(shí)聯(lián)合發(fā)行人及第三方為公司提供收購承諾服務(wù)而對(duì)聯(lián)合發(fā)行人形成的債權(quán)提供擔(dān)保65編輯ppt四、《收購承諾及資產(chǎn)管理綜合服務(wù)協(xié)議》使用

過程中存在的主要問題（一）合同當(dāng)事人公司身份地位不明確如由于當(dāng)時(shí)尚未下發(fā)示范文本，南昌辦事處上報(bào)的“豐城市中小企業(yè)2011年度第一期集合票據(jù)收購承諾項(xiàng)目”，上報(bào)協(xié)議未體現(xiàn)公司作為債權(quán)管理人的身份和作用，但是在《抵（質(zhì)）押協(xié)議》第十四條又約定當(dāng)公司難以繼續(xù)履行債權(quán)管理人職責(zé)的情形時(shí)應(yīng)立即向發(fā)行人發(fā)出書面通知，協(xié)議之間存在不一致66編輯ppt四、《收購承諾及資產(chǎn)管理綜合服務(wù)協(xié)議》使用

過程中存在的主要問題（二）“鑒于”條款表述不明確，容易產(chǎn)生歧義如武漢辦事處“2011襄陽市中小企業(yè)集合債提供遠(yuǎn)期收購服務(wù)項(xiàng)目”，鑒于條款約定：“甲方與梁紅星，張香英另行簽訂合同編號(hào)為：中長資合字（2012）032號(hào)《保證合同》、與襄陽市建設(shè)投資經(jīng)營有限公司另行簽訂合同編號(hào)為中長資合字（2012）029號(hào)《保證合同》、與乙方另行簽訂合同編號(hào)為中長資合字（2012）025號(hào)《抵押合同》，為乙方履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)提供擔(dān)保?！北疽馐菗?dān)保人為公司的收購承諾提供擔(dān)保，該表述易讓人產(chǎn)生公司為發(fā)行人提供擔(dān)保的理解67編輯ppt四、《收購承諾及資產(chǎn)管理綜合服務(wù)協(xié)議》使用

過程中存在的主要問題（三）第三條“服務(wù)費(fèi)用、違約金及支付方式”條款支付各種費(fèi)用約定不明確如武漢辦事處“2011襄陽市中小企業(yè)集合債提供遠(yuǎn)期收購服務(wù)項(xiàng)目”，第三條約定：“資產(chǎn)處置費(fèi)按照收購金額的10%收取。”在公司只作為收購承諾方的前提下，資產(chǎn)處置費(fèi)性質(zhì)、收取的依據(jù)等約定不明確68編輯ppt

五、《收購承諾函》使用中存在的主要問題

（一）“鑒于”條款1、公司的法律地位和責(zé)任約定錯(cuò)誤如南昌辦“豐城市中小企業(yè)2011年度第一期集合票據(jù)收購承諾項(xiàng)目”《收購承諾函》鑒于條款約定：“公司是具有代表本次集合票據(jù)聯(lián)合發(fā)行人xxx公司、xxx公司清償債務(wù)的能力，”該表述實(shí)質(zhì)上不恰當(dāng)?shù)膶⒐颈磉_(dá)為具有代償責(zé)任的“擔(dān)保人”69編輯ppt

五、《收購承諾函》使用中存在的主要問題

（一）“鑒于”條款2、對(duì)于公司履行收購承諾條件存在表述錯(cuò)誤如南昌辦“豐城市中小企業(yè)2011年度第一期集合票據(jù)收購承諾項(xiàng)目”，《收購承諾函》鑒于條款約定：“本次收購人出于真實(shí)意思，在此承諾對(duì)聯(lián)合發(fā)行人此次所發(fā)行的集合票據(jù)在本承諾函規(guī)定的期間內(nèi)履行無條件不可撤銷的收購義務(wù)?！痹摫硎鑫疵鞔_約定公司作為收購承諾方觸發(fā)收購條件是在發(fā)行人出現(xiàn)不能按期兌付票據(jù)本息情形70編輯ppt

五、《收購承諾函》使用中存在的主要問題

（二）第1.3條“收購義務(wù)”條款、第1.4條“收購日”條款、第1.6條“收購價(jià)格”條款條款約定不明鑒于公司收購需要準(zhǔn)備資金、發(fā)布公告等環(huán)節(jié)，因此對(duì)于《承諾函》第1.3條收購義務(wù)、第1.4條收購日、第1.6條收購價(jià)格約定的時(shí)間把握不準(zhǔn)確如南昌辦“豐城市中小企業(yè)2011年度第一期集合票據(jù)收購承諾項(xiàng)目”，第1.3條、第1.4條、第1.6條約定時(shí)間都較短，不利于公司準(zhǔn)備而可能形成違約，且第1.4條約定：在發(fā)生上述第1.3所述的有關(guān)事件后，中國資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)在兌付日（T）前的第3個(gè)工作日（T-3日）前發(fā)布票據(jù)收購公告，無條件收購標(biāo)的票據(jù)，并于T-1日前辦理完畢資金和標(biāo)的票據(jù)的交割手續(xù)。第1.6條約定：中國資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)在兌付日（T）前的1個(gè)工作日（T-1日）將全部收購價(jià)款劃入集合票據(jù)登記機(jī)構(gòu)指定的賬戶”時(shí)間存在約定沖突71編輯ppt

五、《收購承諾函》使用中存在的主要問題

（三）第1.8條“標(biāo)的債券的轉(zhuǎn)讓或出質(zhì)”條款條款約定不完善為使第1.8條標(biāo)的票據(jù)的轉(zhuǎn)讓或出質(zhì)條款約定更加嚴(yán)謹(jǐn)，建議增加對(duì)票據(jù)出質(zhì)給第三人應(yīng)提供質(zhì)權(quán)人的書面同意轉(zhuǎn)讓文件72編輯ppt

五、《收購承諾函》使用中存在的主要問題

（四）第1.12條“本承諾函的生效”條款未按照審批部門的要求補(bǔ)充條款內(nèi)容如南昌辦“豐城市中小企業(yè)2011年度第一期集合票據(jù)收購承諾項(xiàng)目”，約定：“1.12本承諾函自中國資產(chǎn)管理公司簽署之日起生效。”根據(jù)交易商協(xié)會(huì)（注冊(cè)審批部門）的要求，需要增加限制性條件即“未經(jīng)集合票據(jù)持有人會(huì)議書面同意，收購承諾人不可對(duì)本收購承諾函進(jìn)行修改、變更、解除或終止?！?3編輯ppt六、《財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議》使用中存在的主要問題（一）第四條“財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用及支付方式”條款財(cái)務(wù)顧問費(fèi)的支付時(shí)間與方案、批復(fù)約定不一致如辦事處“商業(yè)化收購中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司威海環(huán)翠支行不良債權(quán)資產(chǎn)并進(jìn)行債務(wù)重組的項(xiàng)目”《財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議》約定的支付時(shí)間與方案中表述不一致74編輯ppt六、《財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議》使用中存在的主要問題（二）未按要求上報(bào)附件一《服務(wù)需求書》的有關(guān)內(nèi)容為保證提供財(cái)務(wù)顧問的真實(shí)性，避免產(chǎn)生爭議，建議辦事處要求債務(wù)人或融資方提供《服務(wù)需求書》，明確財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的范圍和內(nèi)容，同時(shí)辦事處向債務(wù)人或融資方交付財(cái)務(wù)顧問服務(wù)成果（如咨詢報(bào)告）時(shí)，應(yīng)要求債務(wù)人或融資方進(jìn)行書面確認(rèn)，以明確債務(wù)人或融資方對(duì)辦事處所提供的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)不持異議75編輯ppt七、《監(jiān)管協(xié)議》范本使用過程中存在的主要問題（一）協(xié)議名稱協(xié)議名稱使用