企業(yè)賬戶(hù)服務(wù)自查報(bào)告

第第頁(yè)企業(yè)賬戶(hù)效勞自查報(bào)告企業(yè)賬戶(hù)效勞自查報(bào)告篇1

為標(biāo)準(zhǔn)我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶(hù)管理工作，依據(jù)《關(guān)于開(kāi)展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行狀況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì)出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了詳細(xì)的檢查要求，對(duì)我部全部存量賬戶(hù)及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行狀況進(jìn)展了一次全面具體的檢查?，F(xiàn)將自查狀況匯報(bào)如下：

一、根本狀況

我部共有開(kāi)戶(hù)客戶(hù)數(shù)量39戶(hù)，單位銀行結(jié)算賬戶(hù)94個(gè)，其中，根本賬戶(hù)10個(gè)、一般賬戶(hù)28個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)54個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)1個(gè)、單位定期存款賬戶(hù)1個(gè)。至2022年4月1日以來(lái)，我部共開(kāi)出銀行承兌匯票42筆，共計(jì)48600萬(wàn)元，貼現(xiàn)14筆，共計(jì)5924萬(wàn)元。

二、詳細(xì)狀況

〔一〕銀行結(jié)算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立狀況

1、我部銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)展審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)。

2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，都能根據(jù)要求，資料保存完好，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶(hù)資料根本完好。

3、開(kāi)立的根本存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū)。

〔二〕銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用狀況

1、銀行結(jié)算賬戶(hù)資金使用管理符合要求，無(wú)收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的現(xiàn)象。

2、嚴(yán)格審核客戶(hù)身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)全都，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)展核查。

3、根本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法根據(jù)。

4、嚴(yán)格一般存款戶(hù)取現(xiàn)管理，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不行取現(xiàn)，無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

5、準(zhǔn)時(shí)準(zhǔn)確向賬戶(hù)系統(tǒng)報(bào)備信息。新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，自開(kāi)立之日起3日前方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)根本能根據(jù)要求審查付款根據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

6、根據(jù)規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完好性、合規(guī)性進(jìn)展審查，準(zhǔn)時(shí)辦理變更手續(xù)。

〔三〕票據(jù)業(yè)務(wù)自查狀況

1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均根據(jù)相關(guān)規(guī)定辦理。

2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)時(shí)訂正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查，對(duì)票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)展資料的報(bào)備。

〔四〕支付系統(tǒng)自查狀況

1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后準(zhǔn)時(shí)在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間掌握在非常鐘之內(nèi)。

2、準(zhǔn)時(shí)接收當(dāng)日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù)，查詢(xún)業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)展回復(fù)。

3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)展準(zhǔn)時(shí)回執(zhí)，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

總之，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

以上報(bào)告，如有不妥，請(qǐng)指正。

企業(yè)賬戶(hù)效勞自查報(bào)告篇2

依據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶(hù)管理進(jìn)展了仔細(xì)自查。現(xiàn)將自查狀況報(bào)告如下：

一、賬戶(hù)管理狀況

我行嚴(yán)格根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法》等制度和方法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶(hù)管理力度。

一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶(hù)管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)資料審查，加大對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完好性和合法性的審查力度。

二是對(duì)結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查,對(duì)客戶(hù)身份資料的變動(dòng)準(zhǔn)時(shí)予以更新，對(duì)客戶(hù)身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)展客戶(hù)身份有效的.識(shí)別，主動(dòng)做好客戶(hù)身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)展違法犯罪活動(dòng)。

三是對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)訂立開(kāi)戶(hù)協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專(zhuān)人登記保管制度。五是專(zhuān)人按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā)存貸款賬戶(hù)余額對(duì)賬單，進(jìn)展明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶(hù)，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，覺(jué)察問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)查找緣由，確保資金平安及內(nèi)外賬務(wù)相符。

二、完善內(nèi)掌握度，標(biāo)準(zhǔn)崗位職責(zé)

根據(jù)我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，標(biāo)準(zhǔn)崗位設(shè)置。

做到不相容崗位互相分別、互相制約、互相監(jiān)視，對(duì)結(jié)算賬戶(hù)對(duì)賬工作實(shí)行專(zhuān)人管理，做到權(quán)責(zé)清楚，責(zé)任清楚。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。

三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)

通過(guò)本次檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)、開(kāi)戶(hù)資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶(hù)管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)展核查，嚴(yán)格根據(jù)操作規(guī)程，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作，確保資金平安，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)掌握度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。

企業(yè)賬戶(hù)效勞自查報(bào)告篇3

依據(jù)縣聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)自查活動(dòng)的通知》〔農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔ⅩⅩ〕75號(hào)〕文件精神，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，準(zhǔn)時(shí)組織我社員工進(jìn)展學(xué)習(xí)，同時(shí)開(kāi)展一次人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)自查活動(dòng)，如今將自查狀況匯報(bào)如下：

一、銀行結(jié)算賬戶(hù)的根本狀況：

〔一〕銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理：

1、明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)的審查和管理；實(shí)行復(fù)核制度，防止銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)處理“一手清”。

2、賬戶(hù)管理系統(tǒng)二級(jí)操作員與三級(jí)操作員分開(kāi)，各司其職。

3、執(zhí)行開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度；建立銀行結(jié)算賬戶(hù)檔案，并按規(guī)定由專(zhuān)人保管。

4、對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢，對(duì)未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)處理。

5、規(guī)定與存款人進(jìn)展對(duì)賬，執(zhí)行記賬與對(duì)賬相分別制度。

6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規(guī)定。

〔二〕銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)處理狀況：

1、對(duì)存款人提交的申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完好性和合規(guī)性進(jìn)展審查。

2、與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。

3、不存在未經(jīng)人行核準(zhǔn)，私自為存款人違規(guī)開(kāi)立核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)〔根本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)〕的狀況。

4、不存在為存款人違規(guī)開(kāi)立備案類(lèi)賬戶(hù)的狀況。

5、為存款人開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)書(shū)面通知根本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行。

6、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。

〔三〕銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用狀況：

1、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)不允許自開(kāi)立之日起3個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。

2、一般存款賬戶(hù)沒(méi)有辦理現(xiàn)金支取。

3、專(zhuān)用存款賬戶(hù)按國(guó)家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶(hù)使用規(guī)定支取現(xiàn)金。

二、存在問(wèn)題

1、對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢，但對(duì)未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)處理。

2、賬戶(hù)實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作狀況按規(guī)定對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查，但未對(duì)全部相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查。

三、整改措施

1、盡快對(duì)未通過(guò)年檢的銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢，不能通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)處理。

2、按規(guī)定對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查，對(duì)相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查。

四、銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作中的缺乏和建議

經(jīng)自查，我社根本符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法實(shí)施細(xì)那么》等有關(guān)規(guī)定，但自查開(kāi)展的自查過(guò)程中，距《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法》的要求還存在肯定的差距，突出表如今我社人員對(duì)此項(xiàng)工作熟悉不夠、使命感不強(qiáng)、責(zé)任心不強(qiáng)等。今后，我社將連續(xù)圍繞《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法實(shí)施細(xì)那么》工作部署，主動(dòng)開(kāi)展人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)各項(xiàng)工作。

企業(yè)賬戶(hù)效勞自查報(bào)告篇4

一、根本狀況

我區(qū)信譽(yù)社2022年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶(hù)1172個(gè)，其中，根本帳戶(hù)964個(gè)、一般帳戶(hù)60個(gè)、專(zhuān)用帳戶(hù)123個(gè)、臨時(shí)帳戶(hù)25個(gè)。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶(hù)中，由于各種緣由，未辦理開(kāi)戶(hù)容許證的帳戶(hù)404個(gè)，其中根本帳戶(hù)353個(gè)，一般帳戶(hù)19個(gè)，專(zhuān)用帳戶(hù)21個(gè)，臨時(shí)帳戶(hù)11個(gè)。通過(guò)本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶(hù)13個(gè)，轉(zhuǎn)入久懸未取戶(hù)240個(gè)。

二、詳細(xì)狀況

〈一〉、銀行結(jié)算帳戶(hù)的的管理和開(kāi)立狀況

1、我區(qū)信譽(yù)社銀行結(jié)算帳戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)展審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)。

2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算帳戶(hù)，都能根據(jù)要求，資料保存完好，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管。

3、大局部社的銀行結(jié)算帳戶(hù)的都建立了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿，實(shí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度，開(kāi)戶(hù)資料根本完好。

4、開(kāi)立的根本存款帳戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款帳戶(hù)和臨時(shí)存款帳戶(hù)，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū)?！炊点y行結(jié)算賬戶(hù)的使用狀況

1、專(zhuān)用存款賬戶(hù)的支取現(xiàn)金大多能根據(jù)規(guī)定執(zhí)行。

2、一般存款賬戶(hù)無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

3、單位從銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)根本能根據(jù)要求審查付款根據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

三、存在問(wèn)題

1、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶(hù)資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶(hù)資料留存不完好。

2、局部社的個(gè)別賬戶(hù)，因業(yè)務(wù)開(kāi)展等緣由，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未準(zhǔn)時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū)。

3、個(gè)別社的專(zhuān)用賬戶(hù)和臨時(shí)賬戶(hù)提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。

4、因未對(duì)賬戶(hù)資料年審，局部存款人賬戶(hù)信息變更后，不準(zhǔn)時(shí)通知開(kāi)戶(hù)銀行變更，致使信譽(yù)社對(duì)存款人變更的信息無(wú)法準(zhǔn)時(shí)處理。

四、糾改措施