保險(xiǎn)公司控股股東和實(shí)際控制人管理辦法

保監(jiān)廳函〔2023〕192號(hào)關(guān)于征求對(duì)《保險(xiǎn)公司控股股東和實(shí)際控制人管理辦法（草案）》意見的通知各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)公司：為深入推動(dòng)保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司控股股東和實(shí)際控制人管理，規(guī)范控股股東和實(shí)際控制人行為，我會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管的特點(diǎn)，在借鑒國(guó)內(nèi)外相關(guān)法規(guī)的基礎(chǔ)上，起草了《保險(xiǎn)公司控股股東和實(shí)際控制人管理辦法（草案）》?，F(xiàn)向你們征求意見，請(qǐng)于6月20日（周一）前將意見反饋至我會(huì)。聯(lián)系人：王中合：010－66286537剃托趁海技京躺辦塘渡二怨○堅(jiān)一紀(jì)一社年運(yùn)五奪月金三十殖一兔日勾保險(xiǎn)公司控仿股股東和實(shí)創(chuàng)際控制人管赴理辦法（草案）令第一章雅總罵夢(mèng)則慰第一條民鍋為加強(qiáng)保險(xiǎn)無公司治理監(jiān)壟管，規(guī)范保輛險(xiǎn)公司控股泳股東、實(shí)際島控制人的行林為，維護(hù)被燒保險(xiǎn)人及其犯他利益相關(guān)修者的合法權(quán)酷益，依據(jù)《柴保險(xiǎn)法》、夏《公司法》升等相關(guān)法律叔法規(guī)制定本廣辦法。痛第二條漸盾本辦法適用攀于在中華人林民共和國(guó)境步內(nèi)依法設(shè)立隱的保險(xiǎn)公司另和保險(xiǎn)集團(tuán)榮（控股）公梳司。駱第三條訴耍保險(xiǎn)公司控此股股東是指伸單獨(dú)或與其園控制的企業(yè)顯合并持有保遙險(xiǎn)公司50諷%以上股權(quán)戲的；或者持視股不足50浴%，但對(duì)公接司經(jīng)營(yíng)有重商大影響的股芬東。松保險(xiǎn)公司實(shí)棚際控制人是鴿指雖不是保察險(xiǎn)公司股東昆，但以投資吃關(guān)系、協(xié)議印或其他安排闊，能夠?qū)嶋H圈支配公司行秒為的法人或坦自然人?？镜谒臈l截雹中國(guó)保監(jiān)會(huì)誼依據(jù)有關(guān)法各律法規(guī)及本斥辦法的規(guī)定柴，對(duì)保險(xiǎn)公瞇司控股股東永、實(shí)際控制釘人實(shí)施監(jiān)督乞管理。俗第二章翼候行為及義務(wù)有第一節(jié)朱控制行為零第五條箱晶控股股東、睡實(shí)際控制人捧應(yīng)當(dāng)審慎行燒使控制權(quán)，娛依法對(duì)保險(xiǎn)冶公司實(shí)施有遍效監(jiān)督，防裳范保險(xiǎn)公司孫經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，殖不得濫用控穗制權(quán)損害保姻險(xiǎn)公司和其患他利益相關(guān)碑者的合法權(quán)莖益。遞第六條限量控股股東、毅實(shí)際控制人舟應(yīng)當(dāng)確保其烤提名的董事堤、監(jiān)事以及落高級(jí)管理人漫員具有與職設(shè)責(zé)相適應(yīng)的電能力。尺控股股東、孝實(shí)際控制人軟應(yīng)當(dāng)依法加蘇強(qiáng)對(duì)董事、之監(jiān)事以及高平級(jí)管理人員夫的履職監(jiān)督尸，對(duì)不能有譜效履職的人抬員按照法律售和章程規(guī)定睬進(jìn)行及時(shí)調(diào)展整。艷第七條腎控股股抄東、實(shí)際控忍制人應(yīng)當(dāng)對(duì)碧同時(shí)在控股驚股東、實(shí)際掠控制人和保圣險(xiǎn)公司任職嚷的董事、監(jiān)糠事、管理人美員及關(guān)鍵崗衫位工作人員武進(jìn)行有效管楚理，防范利宇益沖突。啄除董事長(zhǎng)以歐外，控股股給東、實(shí)際控懂制人吩的管理人員祖及關(guān)鍵崗位帖工作人員不農(nóng)得兼任保險(xiǎn)哥公司的執(zhí)行穿董事或高級(jí)搶管理人員。賓第八條腳夫控股股東、程實(shí)際控制人考應(yīng)當(dāng)支持保藏險(xiǎn)公司建立洽獨(dú)立、完善始、健全的公鏈司治理結(jié)構(gòu)趙，維護(hù)保險(xiǎn)情公司的獨(dú)立茄運(yùn)作，不得辟通過行使投礎(chǔ)票權(quán)以外的錫方式對(duì)保險(xiǎn)嘴公司董事會(huì)減、監(jiān)事會(huì)和疾其他機(jī)構(gòu)行播使職權(quán)進(jìn)行偏限制或施加編其他不正當(dāng)扇影響。京第九條吃抱控股股東、堡實(shí)際控制人厲不得指使保宿險(xiǎn)公司董事醬、監(jiān)事、高漫級(jí)管理人員狡以及其他在搞保險(xiǎn)公司任傳職的人員作競(jìng)出損害保險(xiǎn)削公司利益的搞決策或者行相為。飾控股股東、寸實(shí)際控制人辯提名的董事勢(shì)應(yīng)當(dāng)以保險(xiǎn)懼公司整體利絮益最大化為佛出發(fā)點(diǎn)進(jìn)行及獨(dú)立、公正腐決策，對(duì)所脹作決策承擔(dān)蟲個(gè)人責(zé)任，暑不得直接或籌間接為謀取悟控股股東、騎實(shí)際控制人莖利益而損害范被保險(xiǎn)人、冰保險(xiǎn)公司和奶其他股東利旋益。亡董事決策違消反法律法規(guī)稈和監(jiān)管規(guī)定母的，不得以換其決策是代壤表股東單位趴作出而免責(zé)酬。俘第十條蠟揭控股股東、貸實(shí)際控制人預(yù)應(yīng)當(dāng)維護(hù)保薯險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)跑和資產(chǎn)獨(dú)立濫，不得對(duì)保飽險(xiǎn)公司的財(cái)著務(wù)核算、資戀金調(diào)動(dòng)、資億產(chǎn)管理和費(fèi)郵用管理等進(jìn)至行非法干預(yù)辛，不得通過罵借款、違規(guī)艦擔(dān)保等方式難占用保險(xiǎn)公荷司資金。土第二節(jié)父陷交易行為群第十一條姿控股股絲東、實(shí)際控阻制人應(yīng)當(dāng)羞確保與保險(xiǎn)議公司進(jìn)行交僻易的透明性走和公允性晌，不得無償對(duì)或以明顯不低公平的條件煉要求保險(xiǎn)公禍司為其提供拖資金、實(shí)物憤、服務(wù)或者情其他利益。銷第十二條侮控股股蛙東、實(shí)際控廉制人與保險(xiǎn)烈公司之間的汁關(guān)聯(lián)交易應(yīng)索當(dāng)嚴(yán)格遵守槳《保險(xiǎn)公司臺(tái)關(guān)聯(lián)交易管愧理暫行辦法也》督等監(jiān)管規(guī)定酒的要求。袍保險(xiǎn)公司董丟事會(huì)對(duì)控股悲股東、實(shí)際始控制人與保映險(xiǎn)公司之間切的重大關(guān)聯(lián)醬交易進(jìn)行審鞠議時(shí)，全體敵獨(dú)立董事應(yīng)類當(dāng)就該交易件的公允性出廈具書面意見鼻，并按照《挨保險(xiǎn)公司信遵息披露管理雕辦法》的要霧求進(jìn)行披露迅。量第十三條借研控股股東、漿實(shí)際控制人價(jià)和保險(xiǎn)公司抓共同與第三聽方進(jìn)行交易皮時(shí)，控股股簡(jiǎn)東、實(shí)際控壽制人不得利漲用其地位侵胸占保險(xiǎn)公司腸的交易機(jī)會(huì)樓或變相加重贊保險(xiǎn)公司的壘負(fù)擔(dān)。比第十四條何場(chǎng)保險(xiǎn)公司不漁得購(gòu)買控股毫股東、實(shí)際講控制人發(fā)行腳的債券，不桑得委托控股過股東、實(shí)際令控制人進(jìn)行鄉(xiāng)投資活動(dòng)。頂?shù)谑鍡l連蜘保險(xiǎn)公司不蜜得代控股股聞東、實(shí)際控盯制人償還債芹務(wù)，不得為項(xiàng)其支付或墊紋支工資、福伍利、保險(xiǎn)、伐廣告等費(fèi)用只或其他支出撕。津第三節(jié)策菜資本協(xié)助義續(xù)務(wù)式第十六條縣牧控股股東、漏實(shí)際控制人貴應(yīng)當(dāng)保持財(cái)賓務(wù)狀況良好林穩(wěn)定，具有南較強(qiáng)的資本醫(yī)實(shí)力和持續(xù)言的出資能力閥，保證保險(xiǎn)贊公司經(jīng)營(yíng)過敗程中的償付翠能力充足。岡第十七條模鋒控股股東、擺實(shí)際控制人樂應(yīng)當(dāng)根據(jù)保搏險(xiǎn)公司發(fā)展叢戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)抗發(fā)展計(jì)劃及油風(fēng)險(xiǎn)狀況，得指導(dǎo)保險(xiǎn)公群司編制資本白中期規(guī)劃和題長(zhǎng)期規(guī)劃，喘使保險(xiǎn)公司傭資本需求與艦資本補(bǔ)充能委力相匹配。嚇遞第十八條脾瞇控股股東、疏實(shí)際控制人冤應(yīng)當(dāng)向中國(guó)胖保監(jiān)會(huì)提交冶資本協(xié)助義續(xù)務(wù)承諾函，喉承諾函應(yīng)當(dāng)迅包括下列內(nèi)的容：忌（一）捕承諾當(dāng)保險(xiǎn)競(jìng)公司償付能午力不足或在擠中國(guó)保監(jiān)會(huì)墓根據(jù)審慎監(jiān)愈管原則提出儉補(bǔ)充資本要桶求時(shí)，積極霧協(xié)調(diào)公司股葡東，或采取禽有效措施，庫(kù)及時(shí)向保險(xiǎn)愚公司補(bǔ)充資泛本金箭；對(duì)（二）承諾禾每年向中國(guó)乳保監(jiān)會(huì)報(bào)送規(guī)經(jīng)審計(jì)的財(cái)月務(wù)報(bào)告，并臂在財(cái)務(wù)狀況謹(jǐn)、資本補(bǔ)充繪能力和信用搏狀況發(fā)生重螞大不利變化典時(shí)，及時(shí)向乳中國(guó)保監(jiān)會(huì)閉報(bào)告；頸（三）承諾亂對(duì)獲取的保谷險(xiǎn)公司客戶聽信息和其他瞎非公開信息套保守秘密；替（四）承諾情在沒有及時(shí)度按中國(guó)保監(jiān)嚇會(huì)的要求補(bǔ)宜充資本金、尼提交相關(guān)資藏料和報(bào)告時(shí)攏，根據(jù)中國(guó)車保監(jiān)會(huì)的要筋求轉(zhuǎn)讓股權(quán)轟或停止行使扛股東權(quán)利。鄭第十九條喇廁控股股東、壟實(shí)際控制人厘不得接受其鈔控制的保險(xiǎn)巡公司及子公銀司的投資入式股。逃第四節(jié)蘇鍵保密和披露采義務(wù)清第二十條科控股股片東、實(shí)際控賢制人應(yīng)當(dāng)與制保險(xiǎn)公司簽暴訂書面保密甚協(xié)議，約定鍵保密的范圍棒、措施和違亦約責(zé)任等內(nèi)氧容，保證保辣險(xiǎn)公司的客障戶信息和其晉他信息不被辜不正當(dāng)利用享。差第二十一條橋控股股砍東、實(shí)際控竟制人應(yīng)當(dāng)向典中國(guó)保監(jiān)會(huì)柳逐級(jí)披露其蜘對(duì)保險(xiǎn)公司灘的股權(quán)和控秒制關(guān)系。通它過投資關(guān)系碧、協(xié)議或者僑其他安排共近同控制保險(xiǎn)眉公司的，還層應(yīng)當(dāng)披露實(shí)眨施共同控制婚的方式和內(nèi)早容。息第二十二條秀為公共媒體上緩出現(xiàn)與控股妖股東、實(shí)際記控制人有關(guān)扛且對(duì)保險(xiǎn)公吧司可能產(chǎn)生身重大影響的兩報(bào)道或傳聞壁，控股股東起、實(shí)際控制縫人應(yīng)當(dāng)向保壇險(xiǎn)公司通報(bào)勉相關(guān)信息，炮必要時(shí)向中級(jí)國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)蠟告。暴第五節(jié)疑監(jiān)管協(xié)助義瀉務(wù)幼第二十三條羨棋控股股東、矩實(shí)際控制人圈應(yīng)當(dāng)及時(shí)了差解保險(xiǎn)監(jiān)管抵法律法規(guī)、釘政策及監(jiān)管啦部門對(duì)保險(xiǎn)赴公司的監(jiān)管喝意見，督促展保險(xiǎn)公司依淺法合規(guī)經(jīng)營(yíng)權(quán)。閃第二十四條爐平控股股東、慮實(shí)際控制人采應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與霜中國(guó)保監(jiān)會(huì)悄的溝通交流民，當(dāng)控股股尤東和實(shí)際控?fù)浦迫藢?duì)保險(xiǎn)猜公司的投資艷策略和發(fā)展誦戰(zhàn)略有變動(dòng)漿時(shí)，及時(shí)向找中國(guó)保監(jiān)會(huì)懷報(bào)告。圈第二十五條寬表控股股東、戲?qū)嶋H控制人堤應(yīng)當(dāng)協(xié)助中蛇國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)勤保險(xiǎn)公司進(jìn)跑行風(fēng)險(xiǎn)處置賞，按照監(jiān)管捕要求提供有涂關(guān)信息資料為或采取其他召措施。亡第二十六條啟包控股股東、腫實(shí)際控制人媽轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公屢司控制權(quán)時(shí)滅，應(yīng)當(dāng)就受健讓人的受讓竄意圖、業(yè)務(wù)結(jié)性質(zhì)、資產(chǎn)忙結(jié)構(gòu)、是否冷擬對(duì)公司進(jìn)構(gòu)行重組等情績(jī)況進(jìn)行合理孩調(diào)查。瀉第二十七條半烘保險(xiǎn)公司控煤股股東、實(shí)絨際控制人轉(zhuǎn)規(guī)讓控制權(quán)期疊間，應(yīng)當(dāng)與怖受讓方及保帖險(xiǎn)公司制定敬控制權(quán)交接算計(jì)劃，確保果保險(xiǎn)公司經(jīng)矩營(yíng)管理穩(wěn)定抱，維護(hù)被保伯險(xiǎn)人的合法朽權(quán)益。交接珍計(jì)劃對(duì)轉(zhuǎn)讓黨過程中可能錄出現(xiàn)的違法酷違規(guī)或者違次反承諾的行訊為應(yīng)當(dāng)事先巴約定處理措答施。菠中國(guó)保監(jiān)會(huì)閉認(rèn)為有必要荒的，可以要遠(yuǎn)求控股股東毛、實(shí)際控制雖人提交控制耕權(quán)交接計(jì)劃餃。屬第三章很監(jiān)督管理貼第二十八條世槐中國(guó)保監(jiān)會(huì)馬建立保險(xiǎn)公違司控股股東勢(shì)、實(shí)際控制醉人信息檔案快，記錄和管剪理保險(xiǎn)公司灰控股股東、斥實(shí)際控制人唯的相關(guān)信息痰。扇第二十九條聾影因股權(quán)轉(zhuǎn)讓舟導(dǎo)致保孕險(xiǎn)公司控制康權(quán)變更的，椅保險(xiǎn)公司在蟻提交股權(quán)變硬更審批或備哈案申請(qǐng)時(shí)，初向中國(guó)保監(jiān)梅會(huì)說明。行第三十條凍肝保險(xiǎn)公司出甘現(xiàn)嚴(yán)重虧損切、償付能力狹不足、多次藏重大違規(guī)或腦其他重大風(fēng)帥險(xiǎn)隱患的，通中國(guó)保監(jiān)會(huì)芬可以對(duì)控股驕股東、實(shí)際蜜控制人進(jìn)行果監(jiān)管談話。豬第三十一條揭璃控股股東、匙實(shí)際控制人朗存在違反本彩辦法規(guī)定行清為的，由中棉國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)業(yè)令改正。拒指不改正的，神中國(guó)保監(jiān)會(huì)史可以限制封控股股東、損實(shí)際控制賄人的相關(guān)權(quán)廳利。室第三十二條樸屠控股股東、驢實(shí)際控制人狡利用關(guān)聯(lián)交找易嚴(yán)重?fù)p害花保險(xiǎn)公司利宰益，危及公默司償付能力只的，由中國(guó)材保監(jiān)會(huì)責(zé)令察改正。在按活照要求改正句前，中國(guó)保備監(jiān)會(huì)可以限輪制其相關(guān)權(quán)脹利；拒不改省正的，可以飼責(zé)令其轉(zhuǎn)讓謀部分或全部腳股權(quán)。狀第四章墳?zāi)旮剿髣t銷第三十三條跪武控股股東、妖實(shí)際控制人朝為《保險(xiǎn)集壩團(tuán)公司管理停辦法》規(guī)定憑的保險(xiǎn)集團(tuán)及（控股）公泉司的，不適焦用本辦法的乒規(guī)定。年第三十四條怨將國(guó)務(wù)院財(cái)政考部門及國(guó)務(wù)市院授權(quán)投資詠機(jī)構(gòu)為環(huán)控股股東、師實(shí)際控制人謹(jǐn)?shù)慕?，由中?guó)保扯監(jiān)會(huì)另行制繡定適用辦法敬。碌控股股東、獨(dú)實(shí)際控制人蠶為代表各級(jí)聞?wù)男谐鲛I資人職責(zé)的都機(jī)構(gòu)，無法論適用本辦法永或本辦法部吹分規(guī)定的，步可以向中國(guó)錘保監(jiān)會(huì)提出魔免予適用的興書面申請(qǐng)，涼由中國(guó)保監(jiān)年會(huì)決定是否兔適用。刊第三十五條慕且以下主體的測(cè)行為視同控懸股股東、實(shí)板際控制人行截為，適用本明辦法的相關(guān)導(dǎo)規(guī)