2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合測試題及答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合測試題及答案

單選題（共85題）1、金融市場分類不包括（）。A.按交易標的物分類B.按交易性質(zhì)分類C.按交易區(qū)域分類D.按交易工具的期限分類【答案】C2、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A.混合型基金B(yǎng).平衡型基金C.穩(wěn)定型基金D.封閉式基金【答案】B3、關(guān)于基金銷售機構(gòu)建立的客戶投訴處理體系，以下表述錯誤的是（）。A.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴B.準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音C.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位D.根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應立即向所在機構(gòu)報告【答案】B4、(2016年)當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過（）%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C5、申贖型場內(nèi)貨幣市場基金交易規(guī)則，下列表述錯誤的。（）A.計息規(guī)則：T日申購，當日享受收益B.計息規(guī)則：T日贖回，不享受當日收益C.交易規(guī)則：T日申購的份額，T＋1日可取D.T日贖回后T日資金可用，T＋2日可取【答案】D6、現(xiàn)金替代的類型不包括（）。A.禁止現(xiàn)金替代B.可以現(xiàn)金替代C.必須現(xiàn)金替代D.固定現(xiàn)金替代【答案】D7、監(jiān)事會向（）負責。A.董事長B.監(jiān)事C.股東會D.股東【答案】C8、下列屬于企業(yè)風險管理基本框架內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、（2016年真題）（）是指合規(guī)人員應當按照相關(guān)法律法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。A.獨立性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B10、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.1000B.300C.500D.100【答案】D11、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運依據(jù)不同D.價格形成方式不同【答案】C12、基金監(jiān)管的基本原則具有（）特征。A.原則性和本質(zhì)性B.有效性和準確性C.基礎性和宏觀性D.適度性和強制性【答案】C13、（2017年真題）投資者在T日15：03申請贖回某開放式基金1000份，該筆贖回的確認日期為（）。A.T+2日B.T-1日C.T+1日D.T日【答案】A14、（2017年真題）關(guān)于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20日；6個月B.30日；3個月C.20個工作日；3個月D.20個工作日；6個月【答案】D15、下列選項中，（）是基金公司業(yè)務風險的主要負責人。A.員工B.部門負責人C.業(yè)務經(jīng)理D.董事會【答案】D16、風險控制委員會主要職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A17、關(guān)于證券投資基金份額持有人的義務，以下表述錯誤的是（）。A.繳納基金認購款項及費用B.承擔基金虧損C.遵守基金合同D.在封閉式基金存續(xù)期間贖回基金份額【答案】D18、(2016年)關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財務狀況的信息，有利于投資者及時了解基金的投資情況，評價基金經(jīng)理的管理水平B.在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息，有利于投資者評價基金經(jīng)理的管理水平C.強制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場透明度D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產(chǎn)品【答案】A19、(2016年)基金監(jiān)管活動的自律規(guī)則不包括（）。A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》B.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》C.《證券投資基金管理公司管理辦法》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】C20、某封閉式基金二級市場價格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）A.折價，折價率約為13.6%B.溢價，溢價率約為13.6%C.溢價，溢價率為12.0%D.折價，折價率為12.0%【答案】B21、投資者進行ETF證券認購時需具有()。A.滬、深B股或H股證券賬戶B.開放式基金賬戶C.滬、深A股證券賬戶D.封閉式基金賬戶【答案】C22、（2018年真題）基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當（）。A.保證本金安全B.說明貨幣市場基金不等同于存款C.保證最低收益D.預測未來收益【答案】B23、（2017年真題）基金交易業(yè)務的內(nèi)部控制制度應對（）等特殊交易形式制定相應的流程和規(guī)則。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A24、(2017年)關(guān)于基金對證券投資業(yè)績進行預測，下列說法正確的是（）。A.證券投資風險和收益存在關(guān)聯(lián)，因此是可以預測的B.能夠預測業(yè)績的基金，其基金經(jīng)理和投資團隊較其他基金經(jīng)理和投資團隊更具專業(yè)能力C.證券投資受到主客觀因素影響，披露對基金證券投資業(yè)績的預測會誤導投資者D.可以協(xié)助投資人在投資時進行有效甄別和判斷【答案】C25、我國目前只能由依法設立的（）擔任基金管理人。A.基金投資者B.基金管理公司C.基金份額持有人D.基金托管銀行【答案】B26、關(guān)于債券基金的特點，說法錯誤的是（）。A.利息收益比債券固定B.沒有確定的到期日C.收益率難以預測D.信用風險較低【答案】A27、下列對信息披露控制描述錯誤的一項是（）。A.信息披露是基金管理人必須履行的—項義務。B.加強基金管理人信息披露的控制C.保證證券市場公開、公平兩大原則的重要支持。D.基金管理人應當按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度?！敬鸢浮緾28、擔任非公開募集基金的基金管理人實行（）。A.審批制B.登記制C.注冊制D.核準制【答案】B29、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標C.目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金D.封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C30、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當采取如下措施（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A31、（）負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.各業(yè)務部門B.合規(guī)與風險控制部C.公司經(jīng)理層D.公司管理層【答案】C32、下列關(guān)于QDII基金的表述，正確的是（）。A.QDII可以融資購買證券B.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C.QDII可以投資貴金屬憑證D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【答案】B33、（2019年真題）以下屬于基金公司監(jiān)事會依法行使的職權(quán)是（）。A.罷免對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任的董事B.提議召開董事會會議C.審議批準公司年度合規(guī)報告D.檢查公司的財務【答案】D34、（2021年真題）中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.違法開展經(jīng)營活動C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪【答案】A35、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督說法錯誤的是（）。A.當董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為B.定期調(diào)查公司的財務狀況，審査賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告D.當監(jiān)事會認為有必要時，―般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會【答案】B36、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大【答案】C37、關(guān)于基金職業(yè)道德教育和基金職業(yè)道德修養(yǎng)的共同點，以下說法正確的是()。A.兩者均以從業(yè)人員的自我學習為基礎B.兩者均以職業(yè)道德觀念的培養(yǎng)和樹立為前提C.兩者均以行業(yè)自律組織的自律工作為核心D.兩者均以從業(yè)機構(gòu)的培訓教育為主要手段【答案】B38、基金合同的主要披露事項包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A39、（）要求內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】A40、（）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、相互制衡。A.獨立性B.健全性C.相互制約D.成本效益【答案】C41、（2018年真題）關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、（）是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.金融工具【答案】D43、開放式基金申購采用（）方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未（）到賬，則申購不成功。A.全額繳款；全額B.部分繳款；全額C.全額繳款；半數(shù)D.部分繳款；半數(shù)【答案】A44、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C45、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律措施B.崗前及崗位職業(yè)道德教育C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力D.樹立基金職業(yè)道德典型【答案】C46、關(guān)于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是()。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全C.有利于維護證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務【答案】B47、下列關(guān)于基金投資咨詢的說法，錯誤的是（）。A.基金管理公司在投資咨詢過程中應提供有關(guān)證券投資研究分析成果B.基金管理公司在投資咨詢過程中應提供有關(guān)證券投資信息C.客戶可以將銷售機構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建議內(nèi)容分享給他人D.基金管理人對咨詢過程中知悉的關(guān)于投資者的個人信息以及財產(chǎn)狀況保密【答案】C48、銷售機構(gòu)要保持長時間的、持續(xù)的服務來滿足客戶需求，這屬于基金客戶服務的（）特點。A.專業(yè)性B.時效性C.持續(xù)性D.規(guī)范性【答案】C49、督察長的職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C50、下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是()。A.在我國，基金的信息披露具有強制性B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預見的C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類【答案】C51、(2017年)開放式基金管理人應在基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說明書。A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】D52、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是（）。A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B.代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品C.代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動，專業(yè)性更強D.代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣【答案】C53、()是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A.基金評級B.基金估值C.基金運作D.基金服務【答案】A54、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的基金合同生效日為()。A.基金合同生效公告發(fā)布之日B.投資人繳納認購的基金份額的款項之日C.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日D.基金募集結(jié)束日【答案】C55、（2016年真題）下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D56、對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月【答案】D57、不屬于加強合規(guī)文化建設時應努力的內(nèi)容為（）。A.加強管理層對合規(guī)文化建設工作的足夠重視B.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動C.有效落實績效考核機制D.積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育【答案】C58、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。A.開放式基金注重基金流動性B.開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長期性證券D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券【答案】C59、基金招募說明書包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人、基金托管業(yè)務的訴訟B.轉(zhuǎn)換基金運作方式C.涉及基金財產(chǎn)的訴訟D.基金運作方式【答案】D60、某投資者投資10000元認購戰(zhàn)金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42【答案】D61、ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D62、（2017年真題）關(guān)于內(nèi)幕信息，下列表述錯誤的是（）。A.內(nèi)幕信息必須是非公開的信息B.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格C.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息D.非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息【答案】D63、關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決【答案】C64、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份。A.1B.100C.10D.1000【答案】B65、下列基金銷售機構(gòu)中不屬于代銷機構(gòu)的是（）。A.基金公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.證券投資咨詢機構(gòu)【答案】A66、基金銷售機構(gòu)開展投資者適當性管理自查的時間間隔是（）個月。A.6B.12C.24D.3【答案】A67、關(guān)于各類風險的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險是市場風險B.因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風險是信用風險C.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險是制度和流程風險D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險是操作風險【答案】D68、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）A.有利于提高基金市場活躍度B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.能有效防止信息濫用D.有利于投資者的價值判斷【答案】A69、（2017年真題）開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進行。A.基金銷售機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)B.基金估計值機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)C.注冊登記機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)D.基金托管機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)【答案】C70、根據(jù)2017年中國銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D71、其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B72、關(guān)于ETF和LOF以下選項有哪些是不正確的是（）。A.ETF是指數(shù)型基金的一種B.ETF在本質(zhì)上是開放式基金C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現(xiàn)金進行D.LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回ETF通過交易所申購、贖回【答案】C73、投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核C.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定【答案】B74、基金銷售機構(gòu)應當在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起()個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備A.20B.15C.10D.5【答案】D75、2013年，()專門增設“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B76、以下關(guān)于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構(gòu)利益，然后是客戶的利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范【答案】A77、(2016年)下列關(guān)于證券投資基金特點說法錯誤的是（）。A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸cD.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明【答案】B78、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是（