2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題(二)及答案

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題(二)及答案

單選題（共85題）1、關(guān)于預(yù)期損失，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.預(yù)期損失也被稱為條件風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值度或條件尾部期望或尾部損失B.預(yù)期損失是指在給定的時(shí)間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值C.預(yù)期損失由于其在尾部風(fēng)險(xiǎn)度量及次可加性等方面的優(yōu)勢(shì)，越來越受到金融行業(yè)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重視D.預(yù)期損失是指在利率、匯率等市場(chǎng)因素發(fā)生變化時(shí)，投資組合損失的期望值【答案】D2、以下屬于非法人產(chǎn)品的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】B3、下列選項(xiàng)不能直接從財(cái)務(wù)報(bào)表獲得的是（）A.凈資產(chǎn)收益率B.凈利潤(rùn)C(jī).經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量D.所有者權(quán)益【答案】A4、（）是反映遠(yuǎn)期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟(jì)主體對(duì)未來通貨膨脹的預(yù)期和對(duì)未來基本經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷。A.國(guó)債收益率曲線B.菲利普斯曲線C.價(jià)格消費(fèi)曲線D.洛倫茲曲線【答案】A5、基金的主要利潤(rùn)來源是（）。A.基于資產(chǎn)管理規(guī)模的管理費(fèi)B.交易傭金C.基金所持股票分紅D.投資收益【答案】D6、假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬元，應(yīng)付稅費(fèi)為500萬元，已售出的基金份額2000萬份。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，則基金份額凈值為（）元。A.1B.1.3C.1.15D.1.5【答案】C7、（）是反映遠(yuǎn)期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟(jì)主體對(duì)未來通貨膨脹的預(yù)期和對(duì)未來基本經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷。A.國(guó)債收益率曲線B.菲利普斯曲線C.價(jià)格消費(fèi)曲線D.洛倫茲曲線【答案】A8、風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是為()投資者購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)而向他們提供的一種額外的期望收益率。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好型B.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型C.風(fēng)險(xiǎn)中立型D.以上所有【答案】B9、關(guān)于證券市場(chǎng)線和資本市場(chǎng)線的比較區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.資本市場(chǎng)線決定最適合的資產(chǎn)配置點(diǎn)B.資本市場(chǎng)線的斜率是市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)C.證券市場(chǎng)線用系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（β值）衡量風(fēng)險(xiǎn)D.資本市場(chǎng)線可以運(yùn)用于有效投資組合【答案】B10、公司解散或破產(chǎn)清算時(shí)，最先獲得清償順序的是（）。A.公司高管B.優(yōu)先股C.普通股D.債券持有者【答案】D11、一般情況下，相比于普通股，優(yōu)先股具有（）風(fēng)險(xiǎn)和（）收益的特征。A.較高；浮動(dòng)B.較低；固定C.較低；浮動(dòng)D.較高；固定【答案】B12、算法交易是通過數(shù)學(xué)建模將常用交易理念同化為自動(dòng)化的交易模型，并借助計(jì)算機(jī)強(qiáng)大的存儲(chǔ)與計(jì)算功能實(shí)現(xiàn)交易自動(dòng)化（或半自動(dòng)化）的一種交易方式，交易算法的核心是其背后的（）模型。A.投資交易B.量化交易C.股票估值D.債券估值【答案】B13、上交所規(guī)定，符合條件的證券公司可以為A.充當(dāng)經(jīng)紀(jì)人角色，執(zhí)行投資者的指令B.充當(dāng)做市商角色，執(zhí)行投資者的指令C.充當(dāng)做市商角色，為市場(chǎng)提供流動(dòng)D.充當(dāng)經(jīng)紀(jì)人角色，為市場(chǎng)提供流動(dòng)【答案】C14、成長(zhǎng)權(quán)益戰(zhàn)略投資于（）的企業(yè)。A.初創(chuàng)型B.具備成型的商業(yè)模型C.具有負(fù)現(xiàn)金流D.面臨并購(gòu)【答案】B15、私募股權(quán)投資通常采用（）的形式籌集資金。A.公開募集B.非公開募集C.發(fā)起設(shè)立D.吸收直接投資【答案】B16、關(guān)于基金估值，以下說法正確的是()。A.開放式基金于每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值B.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值C.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布D.開放式基金于每個(gè)交易日進(jìn)行估值【答案】D17、夏普比率是諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主()于1966年根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)提出的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績(jī)測(cè)度指標(biāo)。A.威廉·夏普B.大衛(wèi)C.史蒂芬·羅斯D.格雷厄姆【答案】A18、下列關(guān)于公司盈余和市盈率的說法錯(cuò)誤的是（）。A.市盈率（P/E）=每股市價(jià)/每股收益（年化）B.市盈率指標(biāo)表示股票價(jià)格和每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價(jià)之間的關(guān)系，C.對(duì)盈余進(jìn)行估值的重要指標(biāo)是市凈率。對(duì)于普通股而言，投資者應(yīng)得到的回報(bào)是公司的凈收益D.市盈率是投資回報(bào)的一種度量標(biāo)準(zhǔn)，即股票投資者根據(jù)當(dāng)前或預(yù)測(cè)的收益水平收回其投資所需要的年數(shù)；當(dāng)前市盈率的高低，表明投資者對(duì)該股票未來價(jià)值的主要觀點(diǎn)【答案】C19、在半強(qiáng)有效市場(chǎng)下，以下信息中，沒有被反映在證券價(jià)格中的是（）。A.上市公司去年的每股盈利B.正在洽談中未公告的并購(gòu)案C.已公告未分派的紅利D.上市公司過去一年的成交量【答案】B20、如果股票基金的平均市盈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率，則可以認(rèn)為該股票基金屬于（）。A.激進(jìn)型基金B(yǎng).防御型基金C.價(jià)值型基金D.成長(zhǎng)型基金【答案】C21、股票作為投資的憑證，每一股份代表公司一定數(shù)量的（）。A.資本B.收益C.所有權(quán)D.紅利【答案】C22、各類非銀行金融機(jī)構(gòu)可以通過（）實(shí)現(xiàn)套期保值、頭寸管理、資產(chǎn)管理、增值等目的。A.回購(gòu)協(xié)議B.定期存款C.存款準(zhǔn)備金D.同行拆借【答案】A23、關(guān)于債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)，下列說法不正確的是()。A.債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈反方向變動(dòng)B.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，大部分債券的價(jià)格會(huì)下降C.當(dāng)市場(chǎng)利率降低時(shí)，債券的價(jià)格通常會(huì)上升D.債券基金的平均到期日越長(zhǎng)，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越低【答案】D24、以下不屬于盈利能力指標(biāo)的是（）A.銷售利潤(rùn)率(ROS)B.資產(chǎn)收益率(ROA)C.凈資產(chǎn)收益率(ROE)D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率【答案】D25、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機(jī)制同時(shí)對(duì)市場(chǎng)上大多數(shù)資產(chǎn)的價(jià)格或收益造成同向影響，這些因素常常被稱為系統(tǒng)性因素，它往往不受證券發(fā)行主體及投資主體的控制。系統(tǒng)性因素一般為宏觀層面的因素，主要包含政治因素、宏觀經(jīng)濟(jì)因素、法律因素以及某些不可抗力因素。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)具有以下幾個(gè)特征：由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)，大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。上述說法（）。A.錯(cuò)誤B.部分錯(cuò)誤C.正確D.部分正確【答案】C26、用復(fù)利計(jì)算第n期終值的公式為（）。A.FV=PV（1+in）B.PV=FV（1+in）C.FV=PV（1+i）nD.PV=FV（1+i）n【答案】C27、基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象不包括（）。A.資產(chǎn)損益共同類B.損益類C.資產(chǎn)負(fù)債共同類D.負(fù)債類【答案】A28、下列財(cái)務(wù)比率的計(jì)算公式中，不正確的是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債率=資產(chǎn)÷負(fù)債B.流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)÷流動(dòng)負(fù)債C.凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)÷所有者權(quán)益D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=年銷售收入÷年均總資產(chǎn)【答案】A29、如果以X表示執(zhí)行價(jià)格，ST代表標(biāo)的資產(chǎn)的到期日價(jià)格，那么歐式看跌期權(quán)多頭的損益為（）。A.max（ST-X，0）B.min（X-ST，0）C.max（X-ST，0）D.min（ST-X，0）【答案】C30、下列關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)B.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的C.可以通過分散化投資來回避D.系統(tǒng)性因素一般為宏觀層面的因素【答案】C31、()是指賦予期權(quán)的買方在事先約定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.賣出期權(quán)B.平價(jià)期權(quán)C.看漲期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】C32、已知某基金近三年來累計(jì)收益率為26%，那么應(yīng)用幾何平均收益率計(jì)算的該基金的年平均收益率應(yīng)為（）A.17.8%B.18%C.6%D.8.01%【答案】D33、下列股票估值方法中，不屬于相對(duì)價(jià)值法的是（）。A.市盈率模型B.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)C.經(jīng)濟(jì)附加值模型D.市銷率模型【答案】C34、關(guān)于衍生工具的定義，以下描述錯(cuò)誤的是()A.有的衍生工具在結(jié)算時(shí)要求實(shí)物交割，有的要求用現(xiàn)金結(jié)算B.衍生工具可以按合約規(guī)定在到期日或者到期日之前結(jié)算C.衍生工具的交割價(jià)格是簽訂買賣合約時(shí)標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格D.所有衍生工具都會(huì)規(guī)定一個(gè)合約到期日【答案】C35、內(nèi)外部因素通常包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B36、（）是指由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來價(jià)格走勢(shì)有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位。A.最大撤回B.下行風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值D.事前事后指標(biāo)【答案】B37、關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤，下列說法錯(cuò)誤的是（）A.最大回撤與考察期限長(zhǎng)短無關(guān)B.下行風(fēng)險(xiǎn)是由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來價(jià)格走勢(shì)有可能低于基金經(jīng)理所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位C.最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來最低價(jià)格的損失D.下行風(fēng)險(xiǎn)是投資者可能要承擔(dān)的損失【答案】A38、關(guān)于賣空交交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.融券業(yè)務(wù)同樣會(huì)放大投資收益率或損失率,如同杠桿一樣增加了投資結(jié)果的波動(dòng)幅度B.用證券沖抵保證金時(shí),對(duì)于不同的證券,按照同一折算率進(jìn)行折算C.賣空交易即融券業(yè)務(wù),指投資者可以向證券公司借入一定數(shù)量的證券賣出,當(dāng)證券價(jià)格下降時(shí)再以當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格買入證券歸還證券公司，自己則得到投資收益D.賣空交易沒有平倉(cāng)之前，投資者融券賣出所得資金除買證券外，不能用于其他用途【答案】B39、債券基金的主要投資對(duì)象不包括（）。A.國(guó)債B.可轉(zhuǎn)債C.股票D.企業(yè)債【答案】C40、（）否定了基于公開信息的基本分析存在的基礎(chǔ)，但沒有否認(rèn)內(nèi)幕信息的價(jià)值。A.弱有效市場(chǎng)假設(shè)B.半強(qiáng)有效市場(chǎng)假設(shè)C.強(qiáng)有效市場(chǎng)假設(shè)D.市場(chǎng)異常理論【答案】B41、（）僅以出資份額為限對(duì)投資項(xiàng)目承擔(dān)有限責(zé)任，并不直接參與管理和經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目。A.有限合伙人B.普通合伙人C.公司管理人D.股東【答案】A42、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，以下表述正確的是（）A.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是在較長(zhǎng)投資期限內(nèi)以追求長(zhǎng)期回報(bào)為目標(biāo)的資產(chǎn)配置B.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)資產(chǎn)做出一種事后的、整體性的、最能滿足投資者需求的規(guī)劃和安排C.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的投資期限一般在一年以內(nèi)D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置會(huì)確定每類細(xì)分資產(chǎn)的投資比例【答案】A43、關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，下列說法不正確的是（）。A.財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表三大報(bào)表B.資產(chǎn)負(fù)債表報(bào)告時(shí)點(diǎn)通常為會(huì)計(jì)季末、半年末或會(huì)計(jì)年末C.利潤(rùn)表被稱為企業(yè)的“第一會(huì)計(jì)報(bào)表”D.現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量和籌資（也稱融資）活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量【答案】C44、下列關(guān)衍生工具的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性工具B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.獨(dú)立衍生工具指期權(quán)合約、期貨合約或者互換合約D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A45、大宗商品衍生工具不包括()。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.現(xiàn)貨交易【答案】D46、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰。B.所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。C.實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件【答案】C47、下列關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的說法不正確的是（）。A.為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)B.為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易C.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】B48、當(dāng)經(jīng)濟(jì)周期處于收縮期時(shí),財(cái)政政策和貨幣政策的組合搭配方式中最不利于熨平”經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)是()A.擴(kuò)張性財(cái)政政策、擴(kuò)張性貨幣政策B.緊縮性財(cái)政政策、緊縮性貨幣政策C.擴(kuò)張性財(cái)政政策、緊縮性貨幣政策D.縮性財(cái)政政策、擴(kuò)張性貨幣政策【答案】B49、合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)匯入投資本金？（）A.1年B.6個(gè)月C.3個(gè)月D.1個(gè)月【答案】B50、目前，中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率B.國(guó)債回購(gòu)利率（7天）C.1年期定期存款利率D.3年期定期存款利率【答案】D51、下列關(guān)于基金估值的說法，正確的是（）。A.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布B.開放式基金每個(gè)交易日公告基金份額凈值C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值D.開放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值【答案】D52、下列屬于股票特征的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D53、（）是指上市公司利用現(xiàn)金等方式從股票市場(chǎng)上購(gòu)回本公司發(fā)行在外股票的行為。A.再融資B.股票回購(gòu)C.股票拆分D.首次公開發(fā)行【答案】B54、關(guān)于債券當(dāng)期收益率與到期收益率的關(guān)系，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B55、投資組合的兩個(gè)相關(guān)的特征之一是（）。A.市場(chǎng)是有效的B.理性人假說C.沒有特定的預(yù)期收益率D.具有一個(gè)特定的預(yù)期收益率【答案】D56、下列不屬于最常用的VaR估算方法的是（）。A.參數(shù)法B.久期分析法C.歷史模擬法D.蒙特卡洛模擬法【答案】B57、下列關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.即期利率是金融市場(chǎng)中的基本利率，常用St表示，是指已設(shè)定到期日的零息票債券的到期收益率B.遠(yuǎn)期利率指的是資金的遠(yuǎn)期價(jià)格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平C.遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計(jì)算方式不同D.遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計(jì)息日起點(diǎn)不同【答案】C58、下列關(guān)于投資基金所得稅的說法，錯(cuò)誤的是()。A.買賣基金份額獲得的差價(jià)收入暫不征收個(gè)人所得稅B.從基金分配中獲得的國(guó)債利息暫不征收所得稅C.從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅D.申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入由基金公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅【答案】D59、從事（）的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.權(quán)益投資C.并購(gòu)?fù)顿YD.危機(jī)投資【答案】A60、下列關(guān)于隨機(jī)變量的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.我們將一個(gè)能取得多個(gè)可能值的數(shù)值變量X稱為隨機(jī)變量B.如果一個(gè)隨機(jī)變量X最多只能取可數(shù)的不同值，則為離散型隨機(jī)變量C.如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個(gè)區(qū)間的任意數(shù)值，則為連續(xù)型隨機(jī)變量D.我們將一個(gè)能取得多個(gè)可能值的數(shù)值變量X稱為分散變量【答案】D61、目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，按()向管理人支付。A.月B.季C.周D.日【答案】A62、目前歷史最悠久、影響最大的股票價(jià)格指數(shù)是（）。A.日經(jīng)225指數(shù)B.滬深300指數(shù)C.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)D.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)【答案】D63、關(guān)于同業(yè)拆借，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)整個(gè)市場(chǎng)來說，同業(yè)拆借市場(chǎng)是對(duì)短期流動(dòng)性最敏感的市場(chǎng)B.同業(yè)拆借利率作為市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，是衡量市場(chǎng)流動(dòng)性的重要指標(biāo)C.同業(yè)拆借市場(chǎng)是有形的交易市場(chǎng)D.英國(guó)倫敦的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)是世界上規(guī)模最大的同業(yè)拆借市場(chǎng)之一【答案】C64、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下說法正確的是（）。A.同時(shí)具有普通債券和權(quán)益特征B.票面利率高于普通公司債券C.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，轉(zhuǎn)時(shí)間由持有人決定D.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，持有可轉(zhuǎn)換債券就相當(dāng)于持有了新的股票【答案】A65、下列關(guān)于期貨交易中的"投機(jī)"的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.投機(jī)者承擔(dān)了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)B.投機(jī)者承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)，并提供風(fēng)險(xiǎn)資金C.投機(jī)交易減弱了市場(chǎng)的流動(dòng)性D.投機(jī)者是使套期保值得以實(shí)現(xiàn)的重要力量【答案】C66、基金管理過程中的費(fèi)用不包括（）。A.申購(gòu)費(fèi)B.基金管理費(fèi)C.基金托管費(fèi)D.持有人大會(huì)費(fèi)用【答案】A67、李先生一家的資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)總額是100萬元。其中，現(xiàn)金2萬元，開放式貨幣市場(chǎng)基金3萬元，銀行活期存款1萬元，股票20萬元，汽車10萬元，債券10萬元，家具5萬元，住宅49萬元。則李氏夫婦的流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率是（）。A.2%B.5%C.6%D.16%【答案】C68、相對(duì)于投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要特別關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對(duì)基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時(shí)可采用外匯遠(yuǎn)期，外匯掉期等金融工具對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D69、以下金融衍生工具中，通常由交易所統(tǒng)一的制訂，在交易所進(jìn)行交易的是（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D70、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入（）安排。A.貨銀對(duì)付原則B.分級(jí)結(jié)算原則C.共同對(duì)手方制度D.凈額清算原則【答案】C71、QFII機(jī)制的意義不包括（）。A.促使中國(guó)封閉的資本市場(chǎng)向開放的市場(chǎng)轉(zhuǎn)變B.QFII機(jī)制促進(jìn)國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)投資主體多元化以及上市公司行為規(guī)范化C.QFII機(jī)制促進(jìn)國(guó)內(nèi)投資者的投資理念趨于理性化D.QFII降低了證券市場(chǎng)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D72、投資組合A、B的主動(dòng)比重分別為30％、60％，且A、B的基準(zhǔn)指數(shù)相同，可以得出以下結(jié)論（）。A.投資組合A與基準(zhǔn)的相關(guān)性較投資組合B與基準(zhǔn)的相關(guān)性要低B.市場(chǎng)上漲時(shí)，投資組合B一定會(huì)跑贏投資組合AC.投資組合B與基準(zhǔn)的表現(xiàn)可能比投資組合A與基準(zhǔn)的表現(xiàn)差別大D.市場(chǎng)上漲時(shí)，投資組合A一定會(huì)跑贏投資組合B【答案】C73、（）可以使投資購(gòu)買債獲得的未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。A.當(dāng)期收益率B.到期收益率C.債券收益率D.零息收益率【答案】B74、下列不屬于股價(jià)指數(shù)編制方法的是（）。A.算數(shù)平均法B.幾何平均法C.加權(quán)平均法D.極值平均法【答案】D75、假設(shè)企業(yè)年初存貨是20000元，年末存貨是5000元，那么年均存貨是（）元。A.12500B.25000C.7000D.3500【答案】A76、列關(guān)于貨銀對(duì)付的表述中，不正確的是（）。A.其主要目的是為了簡(jiǎn)化操作手續(xù)B.它又稱款券兩訖C(jī).它是指當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金D.它可以規(guī)避交收違約風(fēng)險(xiǎn)【答案】A77、股票及其他有價(jià)證券的()是指以一定利率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。A.利率價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格C.未來價(jià)格D.理論價(jià)格【答案】D78、()是財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券。A.地方政府債B.國(guó)債C.公司債券D.固定利率債券【答案】B79、關(guān)于股票基金的風(fēng)