基金從業(yè)考試科目一第一章測試附有答案

基金從業(yè)考試科目一第一章測試[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1、按交易工具的不同期限，金融市場可以分為(）①貨幣市場②資本市場③現(xiàn)貨市場④期貨市場[單選題]*A、①②(正確答案)B、①③C、②③D、③④答案解析：金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。2、金融市場分類不包括（)？[單選題]*A、按交易標的物分類B、按交易性質分類C、按交易區(qū)域分類(正確答案)D、按交易工具的期限分類答案解析：C項表述錯誤，應為按地理范圍分類，分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。3、金融工具最初被稱為()。[單選題]*A、金融票據(jù)B、金融憑證C、資本工具D、信用工具(正確答案)答案解析：金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權債務關系并據(jù)以進行貨幣資金交易的合法憑證。4、金融市場的參與者不包括（）。[單選題]*A、政府B、中央銀行C、社會團體(正確答案)D、企業(yè)居民答案解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。5、資本市場是指以期限在（）以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。[單選題]*A、半年B、一年(正確答案)C、三年D、五年答案解析：資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。6、下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是()。[單選題]*A、它是指組織金融工具交易時采用的方式B、可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式C、可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式D、可以是電信網(wǎng)絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡技術手段來完成交易的方式(正確答案)答案解析：金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時采用的方式(選項A正確)。受市場本身的發(fā)育程度，交易技術的發(fā)達程度以及交易雙方的交易意愿影響，金融交易主要有以下組織方式:(1)場內(nèi)交易方式，指有固定場所、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式。(選項B正確)(2)場外交易方式，是相對于交易所交易而言的，指在證券交易所之外各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式。(選項C正確)(3)電信網(wǎng)絡交易方式，指沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡技術手段來完成交易的方式。(選項D錯誤)7、（）是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。[單選題]*A、政府B、非金融機構C、居民(正確答案)D、金融機構答案解析：居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。8、貨幣資金來源于（)從事的生產(chǎn)活動。[單選題]*A、國有企業(yè)B、居民(正確答案)C、金融機構D、事業(yè)單位答案解析：貨幣資金來源于居民(包括個人和企業(yè))從事的生產(chǎn)活動。9、按照不同的交易標的物，金融市場分為()。I.票據(jù)市場II.證券市場Ⅲ.衍生工具市場IV.黃金市場[單選題]*A、I、IIB、II、IIIC、I、II、IVD、I、II、III、IV(正確答案)答案解析：金融市場按照不同的交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。10、衍生金融工具不包括（)。[單選題]*A、遠期合約B、貨幣市場基金(正確答案)C、互換協(xié)議D、期貨合約答案解析：衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。11、資產(chǎn)管理的本質具體表現(xiàn)不包含()。[單選題]*A、—切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配B、管理人必須堅持“賣者有責”C、投資人必須做到“買者自負”D、交易雙方必須做到“風險共擔”(正確答案)答案解析：資產(chǎn)管理的本質具體表現(xiàn)為一切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配、管理人必須堅持“賣者有責”、投資人必須做到“買者自負”。12、（）是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。[單選題]*A、金融資產(chǎn)(正確答案)B、金融服務機構C、儲蓄類資產(chǎn)D、融資類資產(chǎn)答案解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。13、下列關于金融資產(chǎn)的說法，錯誤的是()。Ⅰ.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證Ⅱ.金融資產(chǎn)不能標示明確的價值Ⅲ.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權關系和債權關系IV.股權類金融資產(chǎn)以各類債券為主[單選題]*A、IB、IIIC、II、IV(正確答案)D、I、III答案解析：II項，金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，“標示了明確的價值”。(故Ⅱ錯誤)V項，股權類金融資產(chǎn)以各類股票為主。(故Ⅳ錯誤)故說法錯誤的是Ⅱ、TⅣ項，選C。14、下列關于資產(chǎn)管理特征的說法，錯誤的是()。[單選題]*A、從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B、資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權，進行資產(chǎn)投資管理C、從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)(正確答案)D、從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值答案解析：C項，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。15、資產(chǎn)管理一般是指金融機構受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益，進行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務、收取費用的行為。下列選項中，不屬于資產(chǎn)管理的特點的是()。[單選題]*A、從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B、受托資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)C、主要通過投資于可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值D、受托資產(chǎn)通常包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)(正確答案)答案解析：資產(chǎn)管理的受托資產(chǎn)不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。16、()的資產(chǎn)管理業(yè)務范圍可分為集合資產(chǎn)計劃和定向資產(chǎn)計劃。[單選題]*A、證券資產(chǎn)管理公司(正確答案)B、期貨資產(chǎn)管理公司C、基金管理公司及子公司D、私募機構17、基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。[單選題]*A、1000B、1500C、2000D、3000(正確答案)答案解析：基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。18、根據(jù)運作方式分類，可以將投資基金分為（）。[單選題]*A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C、公募基金和私募基金D、封閉式基金和開放式基金(正確答案)答案解析：按照運作方式，投資基金可以分為開放式基金、封閉式基金。按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，投資基金可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。19、（）不是另類投資基金的投資范圍。[單選題]*A、黃金B(yǎng)、大宗商品C、藝術品D、債券(正確答案)答案解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)