反洗錢考試練習題庫十

反洗錢考試練習題庫.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機構(gòu)對反洗錢工作的認識和執(zhí)行水準。A、是（正確答案）B、否.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)不是人民銀行評價該金融機構(gòu)反洗錢工作的一項重要依據(jù)。A、是B、否（正確答案）.金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容必須全面反映反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求。A、是（正確答案）B、否.金融機構(gòu)反洗錢的具體操作規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴格。A、是（正確答案）B、否.金融機構(gòu)應(yīng)對下屬分支機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進行監(jiān)督、檢查。A、是（正確答案）B、否.金融機構(gòu)建立上級對下級的監(jiān)督檢查機制，可在一定程度上避免法律風險和金融風險等各類風險。A、是（正確答案）B、否.金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。A、是（正確答案）B、否.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。A、是（正確答案）B、否.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。A、是（正確答案）B、否.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。A、是（正確答案）B、否.在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。A、是（正確答案）B、否.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向檢察機關(guān)報告。A、是B、否（正確答案）.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。A、是（正確答案）B、否.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當提供。A、是（正確答案）B、否.客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。A、是（正確答案）B、否.金融機構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、是（正確答案）B、否.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、是（正確答案）B、否.義務(wù)機構(gòu)可以不識別各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位等非自然人客戶的受益所有人。A、是（正確答案）B、否.如果不存在通過人事、財務(wù)等方式對公司進行控制的自然人的，應(yīng)當考慮將公司的高級管理人員判定為受益所有人。A、是（正確答案）B、否.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當加強對非自然人客戶的身份識別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。A、是（正確答案）B、否.基金的受益所有人是指擁有超過15%權(quán)益份額或者其他對基金進行控制的自然人。A、是B、否（正確答案）.客戶開通網(wǎng)上交易時;金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復印件或影印件。A、是B、否（正確答案）.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。A、是（正確答案）B、否.對風險較高的非自然人客戶，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當采取更嚴格的標準判定其受益所有人。A、是（正確答案）B、否.對于客戶為政治公眾人士的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。A、是（正確答案）B、否.客戶要求變更身份證件時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。A、是（正確答案）B、否.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。A、是（正確答案）B、否.客戶身份識別是一個過程，主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時就有效完成。A、是B、否（正確答案）.客戶在開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易時，證券期貨業(yè)機構(gòu)可以簡化客戶身份識別流程。A、是B、否（正確答案）.證券期貨業(yè)機構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別。A、是B、否（正確答案）.在客戶出現(xiàn)大額虧損仍交易活躍、異常大宗交易行為時證券期貨業(yè)機構(gòu)只對客戶進行客戶信息的補充完善即可。A、是B、否（正確答案）.證券期貨業(yè)機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，可以依賴已完成的客戶身份識別結(jié)果，在開辦融資融券、基金賬戶時無須進行客戶身份重新識別。A、是B、否（正確答案）.洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融、產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。A、是（正確答案）B、否.金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行指定的機構(gòu)。A、是B、否（正確答案）.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。A、是（正確答案）B、否.金融機構(gòu)按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。A、是B、否（正確答案）.金融機構(gòu)在報告可疑交易時，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明等可疑原因。A、是（正確答案）B、否.中國人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取金融機構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，金融機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。A、是B、否（正確答案）.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。A、是（正確答案）B、否.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。A^是B、否（正確答案）.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易,并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。A、是（正確答案）B、否.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。A、是（正確答案）B、否.為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。A、是B、否（正確答案）.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。A、是（正確答案）B、否.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。A、是（正確答案）B、否.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。A、是B、否（正確答案）.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。A、是B、否（正確答案）.金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。