商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)功能規(guī)格

商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)功能規(guī)格版本：1.0(初稿)聲明：本文檔含有專有信息，未經(jīng)合法受權(quán)，不得使用。目錄TOC\o"1-1"\h\z\t"標(biāo)題2,2,標(biāo)題3,3,標(biāo)題4,4,標(biāo)題5,5"1. 概述 41.1. 系統(tǒng)介紹 41.2. 系統(tǒng)架構(gòu) 41.3. 體系構(gòu)造 51.4. 數(shù)據(jù)倉庫管理系統(tǒng)(DWMS) 51.4.1. 數(shù)據(jù)采集模塊 61.4.2. 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊 61.4.3. 增量計算模塊 61.4.4. 調(diào)度模塊 61.4.5. 配置模塊 61.5. OLAP邏輯模型 71.5.1. 分析角度 71.5.1.1. 公共維 71.5.2. 分析主題 81.6. 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫E-R模型(DataModel) 101.6.1. 貸款客戶分析(DataModel) 101.6.2. 存款客戶分析(DataModel) 111.6.3. 內(nèi)部賬號分析(DataModel) 121.6.4. 業(yè)務(wù)及流動性分析(DataModel) 131.6.5. 資產(chǎn)負(fù)債財務(wù)分析(DataModel) 141.6.6. 風(fēng)險控制分析(DataModel) 151.6.7. 現(xiàn)金配鈔分析(DataModel) 161.7. 例外處理 161.8. 準(zhǔn)確性 161.9. 性能 171.10. 數(shù)據(jù)容量 171.11. 備份/恢復(fù) 171.12. 運行環(huán)境 171.12.1. 數(shù)據(jù)倉庫平臺 171.12.2. 數(shù)據(jù)倉庫硬件平臺 171.12.3. 控制臺平臺 171.13. 平安性 182. 報表系統(tǒng) 182.1. 業(yè)務(wù)分析 182.2. 財務(wù)分析報表系統(tǒng) 182.2.1. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析〔月〕 182.2.1.1. 資產(chǎn)規(guī)模增長情況分析 192.2.1.2. 資產(chǎn)增量變化情況分析 192.2.1.3. 資產(chǎn)構(gòu)造變化情況分析 192.2.1.4. 貸款資產(chǎn)專項統(tǒng)計 202.2.2. 負(fù)債業(yè)務(wù)分析 202.2.2.1. 負(fù)債規(guī)模增長情況分析表 202.2.2.2. 負(fù)債增量變動情況分析表 202.2.2.3. 負(fù)債構(gòu)造變化情況分析表 212.2.2.4. 存款負(fù)債專項統(tǒng)計 212.2.3. 所有者權(quán)益分析 212.2.3.1. 所有者權(quán)益增長情況分析 212.2.3.2. 所有者權(quán)益增量變動情況分析 222.2.3.3. 所有者權(quán)益構(gòu)造變化情況分析 222.2.4. 財務(wù)收支分析 222.2.4.1. 收支規(guī)模增長情況分析 222.2.4.2. 收支增量變動情況分析 222.2.4.3. 當(dāng)期收支情況分析 232.2.4.4. 財務(wù)收支構(gòu)造變動情況分析 232.2.4.5. 財務(wù)收支方案完成情況分析 232.2.5. 財務(wù)比率分析 242.2.5.1. 各項財務(wù)比率分析表 242.3. 資金方案業(yè)務(wù)需求 252.3.1. 資金頭寸統(tǒng)計 252.3.2. 資金負(fù)債管理指標(biāo) 252.3.3. 現(xiàn)金管理 252.3.3.1. 結(jié)算備付金統(tǒng)計 252.3.3.2. 庫存現(xiàn)金統(tǒng)計 262.3.3.2.1. 即時余額統(tǒng)計 262.3.3.2.2. 日均余額統(tǒng)計 262.3.3.3. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計 262.3.4. 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計 262.4. 綜合統(tǒng)計分析 272.4.1. 存款統(tǒng)計 272.4.1.1. 存款構(gòu)造統(tǒng)計 272.4.1.1.1. 日均存款統(tǒng)計 272.4.1.1.2. 存款即時余額統(tǒng)計 272.4.1.1.3. 儲蓄業(yè)務(wù)統(tǒng)計 272.4.1.2. 存款明細(xì)統(tǒng)計 282.4.2. 貸款統(tǒng)計 282.4.2.1. 貸款構(gòu)造統(tǒng)計 282.4.2.1.1. 貸款日均統(tǒng)計 282.4.2.1.2. 貸款即時余額統(tǒng)計 282.4.2.2. 貸款明細(xì)統(tǒng)計 292.4.3. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計 292.4.3.1. 會計綜合業(yè)務(wù)量統(tǒng)計 292.4.3.2. 現(xiàn)金收付量統(tǒng)計 292.5. 平安性 302.5.1. 平安控制邏輯 303. 客戶經(jīng)理效勞系統(tǒng)(ASS) 303.1. 總體分析 303.1.1. 分析角度 303.1.2. 分析指標(biāo) 303.2. 平安性 304. 附錄 314.1. 定義 314.2. 資金頭寸工程說明和計算公式 314.3. 資金負(fù)債管理指標(biāo) 324.4. 術(shù)語說明 344.4.1. Datawarehouse 344.4.2. Datamart 344.4.3. OLAP 344.4.4. ROLAP 354.4.5. MOLAP 354.4.6. ClientOLAP 354.4.7. DSS 354.4.8. ETL 354.4.9. Adhocquery 364.4.10. EIS 364.4.11. BPR 364.4.12. BI 364.4.13. Datamining 364.4.14. CRM 364.4.15. MetaData 36

概述系統(tǒng)介紹**商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫工程以O(shè)LAP〔在線分析處理〕為主要技術(shù)技術(shù)，由業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集、清洗，轉(zhuǎn)換，加載、OLAP處理等步驟組成。處理數(shù)據(jù)涵蓋銀行內(nèi)部方方面面的數(shù)據(jù)信息。通過對數(shù)據(jù)的重組、分類和關(guān)聯(lián)，將銀行內(nèi)局部散的數(shù)據(jù)信息組織成一個高效實用的數(shù)據(jù)倉庫，并且用第三方OLAP前端和報表工具，提供了方便快捷的查詢，發(fā)布。

系統(tǒng)架構(gòu)數(shù)據(jù)倉庫管理系統(tǒng)(DWMS)數(shù)據(jù)倉庫管理系統(tǒng)(DWMS)第三方OLAP前端和報表工具,數(shù)據(jù)挖掘工具第三方OLAP前端和報表工具,數(shù)據(jù)挖掘工具信貸系統(tǒng)OALP信貸系統(tǒng)OALPOLAP處理OLAP處理會計分析系統(tǒng)會計分析系統(tǒng)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)緩沖區(qū)企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫資金綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)緩沖區(qū)企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫資金方案系統(tǒng)綜合統(tǒng)計系統(tǒng)綜合統(tǒng)計系統(tǒng)其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)清洗，整理，轉(zhuǎn)換，加載。清洗，整理，轉(zhuǎn)換，加載。采集程序采集程序其它系統(tǒng)其它系統(tǒng)體系構(gòu)造用戶界面層WEBBrowser/WindowsAPP應(yīng)用效勞器層Essbase/關(guān)系DBMS/其它數(shù)據(jù)存取組件……數(shù)據(jù)倉庫層AS/400數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫1 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫2 其它數(shù)據(jù)庫……(系統(tǒng)體系構(gòu)造)數(shù)據(jù)倉庫管理系統(tǒng)(DWMS)負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)采集參數(shù)的配置，如：采集的數(shù)據(jù)源，采集的時點等；負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的采集，轉(zhuǎn)換，加載及OLAP處理任務(wù)的調(diào)度；負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換過程中轉(zhuǎn)換參數(shù)的配置，如數(shù)據(jù)字典的定義，對應(yīng)關(guān)系的設(shè)置等；負(fù)責(zé)報表查詢的參數(shù)的定義，如報表格式，查詢組合的定義；DWMS包括以下幾個模塊數(shù)據(jù)采集模塊負(fù)責(zé)從銀行的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中采集建立數(shù)據(jù)倉庫所需要的源數(shù)據(jù)。由于銀行數(shù)據(jù)的平安性，在本系統(tǒng)設(shè)計過程中，采用NASERVER用CGS中間件采集成文本文件。數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊數(shù)據(jù)倉庫中的數(shù)據(jù)來源于聯(lián)機(jī)事務(wù)處理系統(tǒng)〔OLTP〕，這些系統(tǒng)由于建立時間不同，系統(tǒng)選型不同，開發(fā)人員不同等原因，使得各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)的硬件環(huán)境和軟件環(huán)境各不一樣，數(shù)據(jù)構(gòu)造不統(tǒng)一，要將這些系統(tǒng)中的有用數(shù)據(jù)提取出來，進(jìn)展凈化、整理、綜合、概括，去掉沒用的數(shù)據(jù)項，轉(zhuǎn)換成統(tǒng)一格式加載到數(shù)據(jù)倉庫中。數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊負(fù)責(zé)將源數(shù)據(jù)經(jīng)過清洗，整理，轉(zhuǎn)換，編碼后加載到數(shù)據(jù)倉庫中。增量計算模塊每天所采集的增量數(shù)據(jù)，加載到數(shù)據(jù)倉庫后，處理OLAP的增量計算，加載這局部數(shù)據(jù)到OLAP數(shù)據(jù)庫。調(diào)度模塊負(fù)責(zé)每天數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換(ETL)的調(diào)度配置模塊各種參數(shù)的配置OLAP邏輯模型分析角度公共維分析角度描繪層次來源取值機(jī)構(gòu)總行分行營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)系統(tǒng)**商行總行科目科目種類一級科目二級科目業(yè)務(wù)系統(tǒng)資產(chǎn)類，負(fù)債類，損益類等100、210等10001、30212等時間年半年季月旬日自定義時間段自定義8-9時、9-10時等貨幣貨幣類型人民幣、美元等貨幣存款期限構(gòu)造存款種類存儲類型期限業(yè)務(wù)系統(tǒng)企業(yè)、儲蓄、其他活期，定期6個月，1年等貸款期限種類貸款類型期限業(yè)務(wù)系統(tǒng)信譽、保證、抵押質(zhì)押、消費貼現(xiàn)、逾期貸款短期、中長期客戶等級業(yè)務(wù)系統(tǒng)憑證類別業(yè)務(wù)系統(tǒng)企業(yè)性質(zhì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)私營、國營、三資等所有者權(quán)益工程工程大類工程小類實收資本、資本公積、盈余公積本年利潤、利潤分配國家資本金等等行業(yè)構(gòu)造工業(yè)、商業(yè)、建筑業(yè)、農(nóng)業(yè)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)等帳戶類別對公賬戶、儲蓄帳戶、貸款帳戶帳戶種類根本帳戶、一般帳戶、臨時帳戶專用帳戶支取方向存入、取出交易類別利率代碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)券別類型券別類型業(yè)務(wù)系統(tǒng)10元、50元等資產(chǎn)構(gòu)造按客戶資產(chǎn)構(gòu)造區(qū)分可由用戶設(shè)定資產(chǎn)類型工程盈利類型資產(chǎn)分類業(yè)務(wù)系統(tǒng)盈利資產(chǎn)貸款資產(chǎn)、存放同業(yè)同行拆借及債券投資、其他非盈利資產(chǎn)注1：〞可由用戶設(shè)定〞–由用戶將設(shè)定類型對應(yīng)到原有交易系統(tǒng)中一個或多個類型值。注2：OLAP分析粒度到賬號還是科目對于公共維的設(shè)計存在著差異注3：數(shù)據(jù)倉庫模型中所存儲的數(shù)據(jù)的粒度將對信息系統(tǒng)的多方面產(chǎn)生影響。事實表中以各種維度的什么層次作為最細(xì)粒度，將決定存儲的數(shù)據(jù)能否滿足系統(tǒng)分析的功能需求，而粒度的層次劃分、以及聚合表中粒度的選擇將直接影響查詢的響應(yīng)時間。分析主題主題指標(biāo)機(jī)構(gòu)時間資產(chǎn)工程分類科目期限貸款種類方式貸款種類行業(yè)貸款種類利率貸款種類負(fù)債工程類型期限存款種類方式貸款種類資金來源種類利率貸款種類所有者權(quán)益工程客戶類型支取方向貨幣企業(yè)性質(zhì)行業(yè)構(gòu)造客戶存款分析余額XXX日均余額XXX增減量XXX增減幅度XXX增減變動量XXX增減變動量差異XXX占比XXX占比增減量XXX客戶貸款分析余額XXXXXX日均余額XXXXXX增減額XXXXXX增減幅XXXXXX占比XXXXXX負(fù)債業(yè)務(wù)分析余額XXX日均余額XXX增減量XXX增減幅度XXX增減幅度的差異XXX增減量的變化量XXX占比XXXXXXX存款余額統(tǒng)計余額XXXX日均余額XXXX增減額XXXX增減幅XXXX所有者權(quán)益分析余額XXX增減量XXXX增減幅度XXXX差異XXXX增減的變動量XXXX變動差異XXXX占比XXXX占比的增減量XXXX占比的差異XXXX財務(wù)收支分析余額XXXX增減量XXXX增減幅度XXXX增減的變動量XXXX變化差異XXXX增減的變動量XXXX占比XXXX財務(wù)比率分析利率分析利率XX銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫E-R模型(DataModel)貸款客戶分析(DataModel)年客戶狀態(tài)客戶類型行業(yè)構(gòu)造年客戶狀態(tài)客戶類型行業(yè)構(gòu)造總行半年分行半年分行季季網(wǎng)點網(wǎng)點月月幣種帳戶類別客戶協(xié)儲員幣種帳戶類別客戶協(xié)儲員旬旬日期日期科目期限利率賬號科目期限利率賬號貸款賬戶明細(xì)表貸款賬戶明細(xì)表存款客戶分析(DataModel)年客戶狀態(tài)客戶類型行業(yè)構(gòu)造年客戶狀態(tài)客戶類型行業(yè)構(gòu)造總行半年分行半年分行季季網(wǎng)點網(wǎng)點月月幣種帳戶類別客戶協(xié)儲員幣種帳戶類別客戶協(xié)儲員旬旬日期日期科目期限利率賬號科目期限利率賬號存款帳戶明細(xì)表存款帳戶明細(xì)表表內(nèi)部賬號分析(DataModel)年客戶狀態(tài)客戶類型行業(yè)構(gòu)造年客戶狀態(tài)客戶類型行業(yè)構(gòu)造總行半年分行半年分行季季網(wǎng)點網(wǎng)點月月幣種帳戶類別客戶協(xié)儲員幣種帳戶類別客戶協(xié)儲員旬旬日期日期科目期限利率賬號科目期限利率賬號內(nèi)部帳戶明細(xì)表內(nèi)部帳戶明細(xì)表表業(yè)務(wù)及流動性分析(DataModel)年客戶狀態(tài)行業(yè)構(gòu)造客戶類型年客戶狀態(tài)行業(yè)構(gòu)造客戶類型總行半年分行半年分行季季網(wǎng)點網(wǎng)點月月賬號類型協(xié)儲員客戶幣種賬號類型協(xié)儲員客戶幣種旬旬柜員日期科目賬號柜員日期科目賬號交易明細(xì)表交易明細(xì)表憑證類型業(yè)務(wù)類型方向時間段憑證類型業(yè)務(wù)類型方向時間段資產(chǎn)負(fù)債財務(wù)分析(DataModel)年年半年半年總行總行季季月支行月支行旬旬日期幣種網(wǎng)點日期幣種網(wǎng)點總賬戶表總賬戶表科目科目資產(chǎn)資產(chǎn)工程權(quán)益工程權(quán)益工程負(fù)債工程存款工程存款工程貸款工程存款方式貸款方式存款方式貸款方式風(fēng)險控制分析(DataModel)年行業(yè)構(gòu)造客戶類型客戶狀態(tài)年行業(yè)構(gòu)造客戶類型客戶狀態(tài)總行半年支行半年支行季網(wǎng)點季網(wǎng)點月協(xié)儲員賬戶狀態(tài)幣種客戶月協(xié)儲員賬戶狀態(tài)幣種客戶旬旬日賬號日賬號貸款借據(jù)信息表貸款借據(jù)信息表貸款類型記息類型還款方式貸款類型記息類型還款方式現(xiàn)金配鈔分析(DataModel)總行總行分支分支借貸標(biāo)志券別幣種借貸標(biāo)志券別幣種日期柜員網(wǎng)點日期柜員網(wǎng)點配鈔明細(xì)表配鈔明細(xì)表注：黑點方向表示一對多關(guān)系蘭色實體均為實事表灰色實體關(guān)系表示須保存動態(tài)變更例外處理準(zhǔn)確性對下面變更，系統(tǒng)的各項統(tǒng)計計算應(yīng)能準(zhǔn)確反映：客戶資產(chǎn)構(gòu)造的變更客戶所屬協(xié)款員的變更客戶狀態(tài)變更客戶所屬行業(yè)的變化性能1、日數(shù)據(jù)處理時間<3Hours客戶端查詢響應(yīng)一般查詢<15秒數(shù)據(jù)即時性每天日結(jié)以后從業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取數(shù)據(jù)到數(shù)據(jù)倉庫，所以只能查詢前一交易日以前的數(shù)據(jù)。即時性的數(shù)據(jù)直接從業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中查詢。數(shù)據(jù)容量數(shù)據(jù)要求處理容量(記錄數(shù))帳戶數(shù)100萬備份/恢復(fù)運行環(huán)境數(shù)據(jù)倉庫平臺操作系統(tǒng)：AIX4.3數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)：使用IBMDB2產(chǎn)品。建模工具：ERWIN。數(shù)據(jù)采集及轉(zhuǎn)換工具：VisualWarehouse多維數(shù)據(jù)庫：DB/2OLAPServer前端分析工具：BRIO、MSExcel(Vba編程)。數(shù)據(jù)倉庫硬件平臺硬件平臺推薦使用IBM的AS400系列產(chǎn)品?？刂婆_平臺操作系統(tǒng)： WINDOWS98，WINDOWSNT4.X，WINDOWS2000硬件平臺： 586CPU，256M以上內(nèi)存，10G以上硬盤空間。顯示器分辨率： 缺省支持800X600，但在其他形式下也應(yīng)能顯示正常平安性角色DWMS管理員數(shù)據(jù)倉庫的修改、OLAP的修收DWMS操作員運行DWMS控制程序報表系統(tǒng)業(yè)務(wù)分析業(yè)務(wù)分析的方法主要是多維分析法，根據(jù)業(yè)務(wù)決策的需要，可進(jìn)展各種分析。利用多維分析的方法，可以對統(tǒng)計及明細(xì)記錄進(jìn)展分析、比照、排序，各種分析結(jié)果可以通過圖表直觀的反映。利用業(yè)務(wù)分析功能，可以及時、明了的掌握銀行業(yè)務(wù)工作各方面的情況和進(jìn)展。DB2OLAP效勞器，提供100多種內(nèi)置的財務(wù)、統(tǒng)計或者數(shù)學(xué)功能，可以進(jìn)展復(fù)雜的趨勢分析、創(chuàng)立比率等。同時，DB2OLAPServer擁有幾種API和一組可用于構(gòu)建定制應(yīng)用程序的ActiveX控件。選擇何種API將取決于應(yīng)用程序的復(fù)雜程度。使用WiredforOLAP(HyperionAnalyzer)，可以非?？斓貥?gòu)建一個簡單的主管信息系統(tǒng)(EISExecutiveInformationSystem)應(yīng)用程序。使用電子表格如MSExcel或Lotus123的Add-In，可以構(gòu)建相當(dāng)復(fù)雜的應(yīng)用程序。EssbaseObjects是一組非常乖巧的ActiveXOLAP控件，可以將其置入到VisualBasic應(yīng)用程序〔可以按傳統(tǒng)方式或通過網(wǎng)絡(luò)部署〕中。此外，還可以使用'C'API和’VisualBasice’API定制應(yīng)用程序。財務(wù)分析報表系統(tǒng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析〔月〕資產(chǎn)工程分類描繪資產(chǎn)總額資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)貸款資產(chǎn)122+123+124+125+126+127+128+129+130存放央行及同行110+111+113+114+115+116+〔407、408、411、412、413、414、451、452、453、454科目借貸軋差數(shù)〕拆借及債券投資120+121+140+141+142+145盈利資產(chǎn)貸款資產(chǎn)+存放央行及同行+拆借及債券投資+其他盈利資產(chǎn)非盈利資產(chǎn)資產(chǎn)總額-盈利資產(chǎn)資產(chǎn)規(guī)模增長情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(日均金額、月末余額)行資產(chǎn)類型工程選擇字段日期〔月〕，分支機(jī)構(gòu)計算指標(biāo)增減量：比上期〔上年同期〕的增減量增減幅度：增減量/上期〔上年同期〕的實績*100%增幅的差異：當(dāng)期全行平均增幅比擬分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格資產(chǎn)增量變化情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期與上期比擬的增量)行資產(chǎn)類型工程選擇字段日期〔月〕，分支機(jī)構(gòu)計算指標(biāo)增減變化量：比上期〔上年同期〕的增減變化量增減變化幅度：增減變化量/上期〔上年同期〕的實績*100%增幅的差異：當(dāng)期全行平均增幅比擬分析比上期，比上年同期〔增減變化量，增減量變化差異〕缺省圖形風(fēng)格資產(chǎn)構(gòu)造變化情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(占比)行資產(chǎn)工程類型選擇字段日期〔月〕計算指標(biāo)增減變化量、與全行比擬差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格貸款資產(chǎn)專項統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(貸款余額)行期限貸款種類，貸款方式種類，貸款行業(yè)種類，貸款利率分類選擇字段日期〔月〕計算指標(biāo)比擬分析比上期，比上年同期〔增減變化量，增減量變化差異〕缺省圖形風(fēng)格負(fù)債業(yè)務(wù)分析負(fù)債工程分類描繪存款負(fù)債科目210+202+205+211+215+217+221+243同業(yè)存放拆入科目234+235+236+241+242+255其他有息負(fù)債科目231+232+233+251+272無息負(fù)債科目222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+280負(fù)債規(guī)模增長情況分析表多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(占比)行負(fù)債工程類型選擇字段日期〔月〕計算指標(biāo)增減變化量、與全行比擬差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格負(fù)債增量變動情況分析表多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(增量)行負(fù)債工程分類選擇字段日期〔月〕計算指標(biāo)增量變動量、變化差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格負(fù)債構(gòu)造變化情況分析表多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(占比)行負(fù)債工程分類選擇字段日期〔月〕計算指標(biāo)占比增量變動量、差異占比分析比上期，比上年同期，與當(dāng)期全行比擬缺省圖形風(fēng)格存款負(fù)債專項統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(余額，占比)行分來源的存款種類，分期限的存款種類，按存款利率分類選擇字段日期〔月〕計算指標(biāo)增減變化量、與全行比擬差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格所有者權(quán)益分析所有者權(quán)益增長情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行所有者工程分類選擇字段日期〔月〕計算指標(biāo)增減量、增減幅度，差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格所有者權(quán)益增量變動情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行所有者工程分類選擇字段日期〔月〕計算指標(biāo)增量變化量、變化差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格所有者權(quán)益構(gòu)造變化情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(占比)行所有者工程分類選擇字段日期〔月〕計算指標(biāo)增減量、變化差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格財務(wù)收支分析收支規(guī)模增長情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行收入付出，工程類別，科目賬號選擇字段日期〔月〕計算指標(biāo)增減量、增減幅度，差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格收支增量變動情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行收入付出，工程類別，科目賬號選擇字段日期〔半年度，季，月〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點〕計算指標(biāo)增減量變化量、變化差異，差異，增量變化差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格當(dāng)期收支情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行收入付出，工程類別，科目賬號選擇字段日期〔半年度，季，月〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點〕計算指標(biāo)增減量、增減幅度，實績，差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格財務(wù)收支構(gòu)造變動情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行收入付出，工程類別，科目賬號選擇字段日期〔半年度，季，月〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點〕計算指標(biāo)增減量、增減幅度，實績，差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格財務(wù)收支方案完成情況分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期余額)行收入付出，工程類別，科目賬號選擇字段日期〔半年度，季，月〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點〕計算指標(biāo)增減量、增減幅度，實績，差異比擬分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期〔上年同期〕缺省圖形風(fēng)格財務(wù)比率分析指標(biāo)值計算值公式綜合費用率費用總額/營業(yè)收入經(jīng)營本錢率總本錢/營業(yè)收入收入利潤率利潤總額/營業(yè)收入本錢利潤率利潤總額/營業(yè)本錢盈利資產(chǎn)利潤率利潤總額/盈利資產(chǎn)日均余額信貸資產(chǎn)利潤率利潤總額/信貸資產(chǎn)日均余額資產(chǎn)本錢率總本錢/資產(chǎn)總額負(fù)債本錢率總本錢/負(fù)債總額總資產(chǎn)盈利率收入總額/資產(chǎn)總額日均余額盈利資產(chǎn)盈利率收入總額/盈利資產(chǎn)日均余額盈利資本本錢率本錢總額/盈利資產(chǎn)日均余額存款付息率存款利息支出/存款年日均余額/月份貸款收息率貸款利息收入/貸款年日均余額/月份實收利率〔利息收入-應(yīng)收利息凈增數(shù)〕/貸款日均日均庫存占用率〔本期〕本期日均庫存/本期日均存款日均庫存占用率〔累計〕全年日均庫存/全年日均存款日均存貸比例〔本期〕本期貸款日均/本期存款日均日均存貸比例〔累計〕全年貸款日均/全年存款日均業(yè)務(wù)宣傳費用率業(yè)務(wù)宣傳費/營業(yè)收入業(yè)務(wù)招待費用率業(yè)務(wù)招待費/營業(yè)收入資金利用率盈利性資產(chǎn)/資產(chǎn)總額資金自給率〔資本總額+各項存款〕/資產(chǎn)總額銀行利率差〔利息收入–利息支出〕/盈利資產(chǎn)日均存款費用率費用總額/日均存款投資報酬率投資收益/投資平均余額凈利息收息率〔總利息收入-總利息支出〕/資產(chǎn)總額凈非利息業(yè)務(wù)收益率〔非利息業(yè)務(wù)收入–非利息業(yè)務(wù)支出〕/資產(chǎn)凈非業(yè)務(wù)收益率〔非業(yè)務(wù)收入–非業(yè)務(wù)支出〕/資產(chǎn)總額各項財務(wù)比率分析表多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(本期比率)行分析比率選擇字段日期〔月〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點〕計算指標(biāo)增減量比擬分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格資金方案業(yè)務(wù)需求資金頭寸統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(余額)行工程〔資金來源，資金運用〕選擇字段日期〔日〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點〕計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格資金負(fù)債管理指標(biāo)多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(期末余額)行分析工程分析比例選擇字段日期〔月〕，機(jī)構(gòu)〔總行，分行〕比擬分析比上年末，比上月末計算指標(biāo)增減數(shù)，增減百分點缺省圖形風(fēng)格現(xiàn)金管理結(jié)算備付金統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(賬戶余額，比上期增減，備付率，一級準(zhǔn)備金，二級準(zhǔn)備金)行分支機(jī)構(gòu)選擇字段日期〔日〕比擬分析比上期計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格庫存現(xiàn)金統(tǒng)計即時余額統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(庫存余額，占有率)行分支機(jī)構(gòu)選擇字段日期〔日〕比擬分析計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格日均余額統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)(日均余額，增減量，增減幅，占有率)行分支機(jī)構(gòu)選擇字段日期〔日〕比擬分析比上月，比上年同期計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格業(yè)務(wù)量統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列收入付出，分析指標(biāo)(總量，增減量，增減幅)行分支機(jī)構(gòu)選擇字段日期〔日〕，分支機(jī)構(gòu)比擬分析比上期，比上年同期計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列票據(jù)種類，利率，到期日，分析指標(biāo)(即時余額)行分支機(jī)構(gòu)選擇字段日期〔日〕，金額范圍比擬分析比上期，比上年同期計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格綜合統(tǒng)計分析存款統(tǒng)計存款構(gòu)造統(tǒng)計日均存款統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列行選擇字段比擬分析計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格存款即時余額統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列行選擇字段比擬分析計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格儲蓄業(yè)務(wù)統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列行選擇字段比擬分析計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格存款明細(xì)統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列行選擇字段比擬分析計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格貸款統(tǒng)計貸款構(gòu)造統(tǒng)計貸款日均統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列行選擇字段比擬分析計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格貸款即時余額統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列行選擇字段比擬分析計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格貸款明細(xì)統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列行選擇字段比擬分析計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格業(yè)務(wù)量統(tǒng)計會計綜合業(yè)務(wù)量統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列行選擇字段比擬分析計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格現(xiàn)金收付量統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標(biāo)列行選擇字段比擬分析計算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格平安性銀行的數(shù)據(jù)屬于高度敏感級別，系統(tǒng)需要提供完好的平安控制機(jī)制，施行嚴(yán)格的用戶管理，對系統(tǒng)的每個環(huán)節(jié)〔包括系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理和業(yè)務(wù)分析及其報表打印〕進(jìn)展相應(yīng)的平安控制，保障只有被受權(quán)的用戶才能存取其存取范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)。平安控制邏輯控制角度描繪功能用戶只能使用受權(quán)的功能客戶經(jīng)理效勞系統(tǒng)(ASS)總體分析對客戶經(jīng)理所效勞的客戶的總量和比照分析，并可深化分析到詳細(xì)客戶分析角度分析指標(biāo)平安性客戶用戶只能查看所管轄客戶的資料客戶類別用戶只能查看所允許的客戶類別的資料指標(biāo)用戶只能查看指定的指標(biāo)附錄定義術(shù)語定義協(xié)儲員關(guān)注業(yè)績，要進(jìn)展業(yè)績考核；客戶號表示實際的客戶。一個客戶號可以有多個帳戶。資金頭寸工程說明和計算公式工程名稱計算公式存款總額科目〔201+202+205+211+215+217+221+243〕同業(yè)存放科目〔234+235+236〕拆入資金、債券正回購科目〔241+242+255〕開出匯款科目244應(yīng)付利息科目260所有者權(quán)益科目301+302+303+311+312本年度利潤科目〔501+502+511+512+513+514+515-521-522-523-527-529–530-531-533-534-535–536–550–560〕其他應(yīng)付款科目262其他資金來源科目〔223+231+232+233+251+252+261+263+264+265+266+267+268272+277+280〕貸款總額科目〔122+123+124+125+126+127+128+129+130〕拆出資金、債券逆回購科目〔120+121+140〕存款準(zhǔn)備金科目110短、長期投資科目〔141+142+145〕固定、無形資產(chǎn)及待攤費用科目〔151-152+161-162〕在建工程科目154其他應(yīng)收款科目139其他資金運用科目〔103+132+133+135+136+137+138+149+153+163+190-131-134-143〕+資產(chǎn)負(fù)債共同類〔4開頭〕的借貸方軋差數(shù)備付金總額101科目+人行營業(yè)部+結(jié)算資金+承兌保證金+稅款人行營業(yè)部科目〔111+113〕其他通匯社科目〔114+115+116〕-承兌保證金–稅款-結(jié)算資金中除通匯社外的全部賬號計算公式計算工程計算公式今日結(jié)算備付金率備付金總額/存款總額*100%存貸比貸款總額/存款總額*100%資金負(fù)債管理指標(biāo)工程名稱計算公式資本總額科目〔301+302+303+311+312+131+134+143〕核心資本：科目〔301+302+303+317〕調(diào)整后的資產(chǎn)資本總額–科目〔101+103+110+111+113+114+115+116+120*50%+121*50%+140+141+142+145〕存款總額科目〔201+202+205+211+215+217+221+243〕貸款總額科目〔122+123+124+125+126+127+128+129+130〕投向比例要求的貸款現(xiàn)金–科目〔12603+12703〕現(xiàn)金科目101中長期貸款科目〔126+127+128〕+130中貸款期限加逾期時間一年以上的貸款逾期貸款科目130催收貸款：科目130中逾期達(dá)三年以上的局部購置固定資產(chǎn)科目〔151-152〕銀行機(jī)構(gòu)拆放科目〔241+242〕金融性機(jī)構(gòu)拆放0存放中央銀行科目〔110+111+113〕存放銀行機(jī)構(gòu)科目〔114+115+116〕存放金融性公司0各項流動性資產(chǎn)科目[101+103+111+114+115+116+14101+142+〔120+121+122+123+124+125+126+127+128+129+130+14102+14103+145〕中一個月內(nèi)到期局部]各項流動性負(fù)債科目[201+202+205+211+217+221+222+223+234+235+236+243+〔205+215+241+242+255〕中一個月內(nèi)到期的局部]資產(chǎn)總額資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)利潤總額科目〔501+502+511+512+513+514+515-521-522-523-527-529-530-531-533-534-536-550-560〕投資科目〔141+142+145〕最大一戶企業(yè)貸款科目122、123、124、125、126、127、128、129、130中同一個企業(yè)單戶金額最大的貸款余額最大一戶個體戶貸款科目12123、124、125、126、127、128、129、130中同一個體、工商戶或居民個人單戶金額最大的貸款余額委托存款0委托貸款分析比例計算工程計算公式資本充足率〔1〕資本總額/調(diào)整后的資產(chǎn)*100%資本充足率〔2〕核心資本/調(diào)整后的資產(chǎn)*100%存貸款比例各項貸款/各項存款*100%中長期貸款比例中長期貸款/各項貸款*100%資產(chǎn)流動性比例各項流動性資產(chǎn)/各項流動性負(fù)債*100%備付金比例〔各項存款+存放中央銀行+存放銀行機(jī)構(gòu)〕/各項貸款單戶貸款比例〔1〕最大一戶企業(yè)貸款/資本總額*100%單戶貸款比例〔2〕最大一戶個體戶貸款/資本總額*100%貸款投向比例投向比例要求的貸款/各項貸款*100%逾期貸款比例逾期貸款/各項貸款*100%催收貸款比例催收貸款/各項貸款*100%拆入資金比例銀行機(jī)構(gòu)拆放/各項存款*100%經(jīng)營收益率〔1〕利潤總額/資產(chǎn)總額*100%經(jīng)營收益率〔2〕利潤總額/資本總額*100%購置固定資產(chǎn)比例購置固定資產(chǎn)/資本總額*100%術(shù)語說明Datawarehouse本世紀(jì)80年代中期，“數(shù)據(jù)倉庫之父〞WilliamH.Inmon先生在其?建立數(shù)據(jù)倉庫?一書中定義了數(shù)據(jù)倉庫的概念，隨后又給出了更為準(zhǔn)確的定義：數(shù)據(jù)倉庫是在企業(yè)管理和決策中面向主題的、集成的、與時間相關(guān)的、不可修改的數(shù)據(jù)集合。與其他數(shù)據(jù)庫應(yīng)用不同的是，數(shù)據(jù)倉庫更像一種過程，對分布在企業(yè)內(nèi)部各處的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的整合、加工和分析的過程。而不是一種可以購置的產(chǎn)品。Datamart即數(shù)據(jù)集市，或者叫做“小數(shù)據(jù)倉庫〞。假如說數(shù)據(jù)