第14章工程項目的風(fēng)險管理

第14章項目的風(fēng)險管理第一頁，共五十三頁。風(fēng)險管理概述工程項目風(fēng)險因素識別項目風(fēng)險評價項目風(fēng)險應(yīng)對計劃和風(fēng)險控制第二頁，共五十三頁。風(fēng)險含義

風(fēng)險的基本含義是損失的不確定性，比較經(jīng)典的風(fēng)險定義是美國人韋氏(Webster)給出的：“風(fēng)險是遭受損失的一種可能性?！痹谝粋€項目中，損失可能有各種不同的后果形式。對風(fēng)險的描述中包括了兩方面的內(nèi)含：一是指風(fēng)險意味著出現(xiàn)了損失，或者是未實現(xiàn)預(yù)期的目標(biāo)；二是指這種損失出現(xiàn)與否是一種不確定性隨機現(xiàn)象，可以用概率表示出現(xiàn)的可能程度，但不能對出現(xiàn)與否作出確定性判斷。第三頁，共五十三頁。14.1項目風(fēng)險管理項目風(fēng)險管理的概述項目風(fēng)險管理就是項目管理班子通過風(fēng)險識別、風(fēng)險估計和風(fēng)險評價，并以此為基礎(chǔ)合理地使用多種管理方法、技術(shù)和手段對項目活動涉及的風(fēng)險實行有效的控制，采取主動行動，創(chuàng)造條件，盡量擴大風(fēng)險事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險事故造成的不利后果，以最少的成本保證安全、可靠地實現(xiàn)項目的總目標(biāo)。第四頁，共五十三頁?！督ㄔO(shè)工程項目管理規(guī)范》中，對項目風(fēng)險管理的定義是：項目風(fēng)險管理是企業(yè)項目管理的一項重要管理過程，它包括對風(fēng)險的預(yù)測、辨識、分析、判斷、評估及采取相應(yīng)的對策，如風(fēng)險回避、控制、分隔、分散、轉(zhuǎn)移、自留及利用等活動。這些活動對項目的成功運作至關(guān)重要，甚至?xí)Q定項目的成敗。風(fēng)險管理水平是衡量企業(yè)素質(zhì)的重要標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險控制能力則是判定項目管理者生命力的重要依據(jù)。因此，項目管理者必須建立風(fēng)險管理制度和方法體系。

項目風(fēng)險管理的定義第五頁，共五十三頁。項目風(fēng)險管理

項目風(fēng)險管理就是項目管理班子通過風(fēng)險識別、風(fēng)險估計和風(fēng)險評價，并以此為基礎(chǔ)合理地使用多種管理方法、技術(shù)和手段對項目活動涉及的風(fēng)險實行有效的控制，采取主動行動，創(chuàng)造條件，盡量擴大風(fēng)險事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險事故造成的不利后果，以最少的成本保證安全、可靠地實現(xiàn)項目的總目標(biāo)。

第六頁，共五十三頁。

工程項目風(fēng)險基本概念

工程項目風(fēng)險是指工程項目在設(shè)計、施工和竣工驗收等各個階段可能遭到的風(fēng)險，可將其定義為，在工程項目目標(biāo)規(guī)定的條件下，該目標(biāo)不能實現(xiàn)的可能性。工程項目不同階段有不同的風(fēng)險，工程項目風(fēng)險大多數(shù)會隨著項目的進(jìn)展而變化，項目不同階段的風(fēng)險性質(zhì)、風(fēng)險后果也不一樣。項目大量的風(fēng)險存在于項目的早期，而早期決策對項目后續(xù)階段和項目目標(biāo)的實現(xiàn)影響也非常大。第七頁，共五十三頁。對建設(shè)工程項目風(fēng)險的認(rèn)識，要明確兩個基本點：第一，建設(shè)項目風(fēng)險大。建設(shè)項目建設(shè)周期持續(xù)時間長，所涉及到的風(fēng)險因素多。建設(shè)項目風(fēng)險因素和風(fēng)險事件發(fā)生的概率均較大，其中有些風(fēng)險因素和風(fēng)險事件的發(fā)生概率很大。這些風(fēng)險因素和風(fēng)險事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失。第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險，但各方的風(fēng)險不盡相同。工程建設(shè)各方所遇到的風(fēng)險事件有較大的差異，即使是同一風(fēng)險事件，對建設(shè)項目不同參與方的后果往往迥然不同。第八頁，共五十三頁。工程項目風(fēng)險的特點(1)工程項目風(fēng)險的客觀性與必然性項目風(fēng)險存在的客觀性與必然性是從全面地、長期地以大量項目風(fēng)險事件為總體來進(jìn)行考察的觀點而言的。(2)工程項目風(fēng)險的不確定性項目風(fēng)險事件發(fā)生和導(dǎo)致的后果往往是以偶然的和不確定的形式出現(xiàn)的。項目風(fēng)險何時、何處、發(fā)生何種風(fēng)險及程度是不確定的。

(3)工程項目風(fēng)險的存在與發(fā)生的可變性項目風(fēng)險存在與發(fā)生的可變性是指項目風(fēng)險在一定的條件下可轉(zhuǎn)變的特性。第九頁，共五十三頁。工程項目風(fēng)險的分類

在工程風(fēng)險管理中，工程風(fēng)險的分類可以采用兩種方式：一種是根據(jù)潛在的損失形態(tài)將工程風(fēng)險劃分為財產(chǎn)風(fēng)險、人身風(fēng)險和責(zé)任風(fēng)險；另一種是根據(jù)潛在損失承擔(dān)主體將風(fēng)險劃分為建設(shè)項目業(yè)主風(fēng)險、承包商風(fēng)險和其他關(guān)系人風(fēng)險。建設(shè)項目業(yè)主風(fēng)險主要有：(1)自然及環(huán)境災(zāi)害風(fēng)險。(2)技術(shù)性風(fēng)險。(3)人為風(fēng)險。(4)責(zé)任風(fēng)險。第十頁，共五十三頁。14.2工程項目風(fēng)險因素識別風(fēng)險識別就是確定風(fēng)險的來源、風(fēng)險產(chǎn)生的條件、描述其風(fēng)險特征和確定哪些風(fēng)險事件有可能影響本項目，并將其特性記載成文的管理活動。項目風(fēng)險識別的特點：1、全員性2、系統(tǒng)性3、動態(tài)性4、信息性5、綜合性第十一頁，共五十三頁。風(fēng)險識別的依據(jù)制約因素與假設(shè)條件歷史資料風(fēng)險管理計劃項目規(guī)劃風(fēng)險種類第十二頁，共五十三頁。風(fēng)險識別程序第一步，收集資料。第二步，風(fēng)險形勢估計。第三步，根據(jù)直接或間接的癥狀將潛在的風(fēng)險識別出來。第十三頁，共五十三頁。風(fēng)險識別方法1、SWOT分析法

SWOT分析法是一種環(huán)境分析方法，所謂的SWOT是英文Strength（優(yōu)勢）、Weakness（劣勢）、Opportunity（機遇）和Threat（挑戰(zhàn)）的簡寫。第十四頁，共五十三頁。SWOT分析一般分成五步：（1）列出項目的優(yōu)勢和劣勢，可能的機會與威脅，填入道斯矩陣的I、II、III、IV區(qū)，如圖所示。（2）將內(nèi)部優(yōu)勢與外部機會相組合，形成SO策略，制定抓住機會、發(fā)揮優(yōu)勢的戰(zhàn)略，填入道斯矩陣的V區(qū)。第十五頁，共五十三頁。III優(yōu)勢列出自身優(yōu)勢IV劣勢具體列出弱點I機會列出現(xiàn)有的機會VSO戰(zhàn)略抓住機遇，發(fā)揮優(yōu)勢戰(zhàn)略VIWO戰(zhàn)略利用機會，克服劣勢戰(zhàn)略II挑戰(zhàn)列出正面臨的威脅VIIST戰(zhàn)略利用優(yōu)勢，減少威脅戰(zhàn)略VIIIWT戰(zhàn)略彌補缺點，規(guī)避威脅戰(zhàn)略圖道斯矩陣第十六頁，共五十三頁。（3）將內(nèi)部劣勢與外部機會相組合，形成WO策略，制定利用機會克服弱點的戰(zhàn)略，填入道斯矩陣VI區(qū)。（4）將內(nèi)部優(yōu)勢與外部威脅相組合，形成ST策略，制定利用優(yōu)勢減少威脅戰(zhàn)略，填入道斯矩陣VII區(qū)；（5）將內(nèi)部劣勢與外部挑戰(zhàn)相組合，形成WT策略，制定彌補缺點、規(guī)避威脅的戰(zhàn)略，填入道斯矩陣VIII區(qū)。第十七頁，共五十三頁。風(fēng)險識別的成果1、風(fēng)險來源表2、風(fēng)險分類或分擔(dān)3、描述風(fēng)險癥狀4、對項目管理其他方面的要求第十八頁，共五十三頁。14.3項目風(fēng)險評價項目風(fēng)險定性分析風(fēng)險定性分析是分析風(fēng)險的性質(zhì)、估算風(fēng)險事件發(fā)生的概率及其后果的嚴(yán)重程度第十九頁，共五十三頁。1、風(fēng)險定性分析的程序系統(tǒng)研究項目風(fēng)險背景信息詳細(xì)研究已辨識項目中的關(guān)鍵風(fēng)險確定風(fēng)險的發(fā)生概率及其后果作出主觀判斷排列風(fēng)險優(yōu)先順序第二十頁，共五十三頁。2、風(fēng)險定性分析的方法（1）風(fēng)險概率與影響評估

（2）概率和影響矩陣（見下圖）

（3）風(fēng)險緊迫性評估第二十一頁，共五十三頁。概率和影響矩陣概率威脅機會0.900.050.090.180.360.720.720.360.180.090.050.700.040.070.140.280.560.560.280.140.070.040.500.030.050.100.200.400.400.200.100.050.030.300.020.030.060.120.240.240.120.060.030.020.100.010.010.020.040.080.080.040.020.010.010.050.100.200.400.800.800.400.200.100.05對目標(biāo)的影響（比率標(biāo)度）（如費用、時間或范圍）每一風(fēng)險按其發(fā)生概率及一旦發(fā)生所造成的影響評定級別。矩陣中所示組織規(guī)定的低風(fēng)險、中等風(fēng)險與高風(fēng)險的臨界值確定了風(fēng)險的得分。第二十二頁，共五十三頁。3、風(fēng)險定性的成果（1）項目整體風(fēng)險等級。（2）風(fēng)險表。（3）附加分析計劃表。第二十三頁，共五十三頁。專家經(jīng)驗法

德爾菲法(Delphi法)是邀請專家匿名參加項目風(fēng)險分析識別的一種方法。概括地說，Delphi法是采用函詢調(diào)查，對與所分析和識別的項目風(fēng)險問題有關(guān)的專家分別提出問題，而后將他們回答的意見綜合、整理、歸納，匿名反饋給各個專家，再征求意見，然后再加以綜合、反饋。如此反復(fù)循環(huán)，直至得到一個比較一致且可靠性較大的意見。Delphi法的特點是：

①匿名性，亦即背靠背?？梢韵鎸γ鎺淼闹T如權(quán)威人士或領(lǐng)導(dǎo)的影響。第二十四頁，共五十三頁。

②信息反饋、溝通比較好。

③預(yù)測的結(jié)果具有統(tǒng)計特性。應(yīng)用德爾菲法時應(yīng)注意：

①專家人數(shù)不宜太少，一般4～8人為宜；

②對風(fēng)險的分析往往受組織者、參加者的主觀因素影響，因此有可能發(fā)生偏差；

③預(yù)測分析的時間不宜過長，時間越長準(zhǔn)確性越差。第二十五頁，共五十三頁。風(fēng)險定量分析二、風(fēng)險定量分析風(fēng)險定量分析是在不確定情況下進(jìn)行決策的一種量化的方法第二十六頁，共五十三頁。1、風(fēng)險定量分析的程序系統(tǒng)研究項目風(fēng)險背景信息。確定風(fēng)險評價基準(zhǔn)。使用風(fēng)險評價方法確定項目整體風(fēng)險水平。使用風(fēng)險評價工具挖掘項目各風(fēng)險因素之間因果聯(lián)系，確定關(guān)鍵因素。作出項目風(fēng)險的綜合評價，確定項目風(fēng)險狀態(tài)及風(fēng)險管理策略。第二十七頁，共五十三頁。2、風(fēng)險定量分析的方法（1）確定性風(fēng)險的定量分析法敏感性分析盈虧平衡分析（2）不確定性風(fēng)險的定量分析法概率分析法。期望值法。預(yù)期貨幣價值分析。（3）其他風(fēng)險定量分析法決策樹分析模型和模擬3、風(fēng)險定量分析的成果（1）量化的風(fēng)險序列表。（2）項目確認(rèn)研究。（3）所需的應(yīng)急資源。第二十八頁，共五十三頁。決策樹方法決策樹法是因解決問題的工具是“樹”而得名。其分析程序一般是：

①繪制決策樹圖。決策樹的要素有五點：決策節(jié)點、方案枝、自然狀態(tài)節(jié)點、概率枝和損益值。從決策節(jié)點引出的都是方案枝；從自然狀態(tài)節(jié)點引出的都是狀態(tài)枝（或稱概率枝）。畫決策樹圖時，實際上是擬定各種決策方案的過程，也是對未來可能發(fā)生的各種自然狀況進(jìn)行周密思考和預(yù)測的過程。第二十九頁，共五十三頁。②預(yù)計未來各種情況可能發(fā)生的概率。概率數(shù)值可以根據(jù)經(jīng)驗數(shù)據(jù)來估計或依靠過去的歷史資料來推算，還可以采用先進(jìn)預(yù)測方法和手段進(jìn)行。③計算每個狀態(tài)節(jié)點的綜合損益值。綜合損益值也叫綜合期望值(MV)，它是用來比較各種抉擇方案結(jié)果的一個準(zhǔn)則。損益值只是對今后情況的估計，并不代表一定要出現(xiàn)的數(shù)值。根據(jù)決策問題的要求，可采用最小損失值，如成本最小、費用最低等，也可采用最大收益值，如利潤最大、節(jié)約額最大等。

∑MV(i)=∑（損益值×概率值）×經(jīng)營年限－投資額第三十頁，共五十三頁。

④擇優(yōu)決策。比較不同方案的綜合損益期望值，進(jìn)行擇優(yōu)，確定決策方案。將決策樹形圖上舍棄的方案枝畫上刪除號，剪掉。第三十一頁，共五十三頁。圖決策樹結(jié)構(gòu)圖第三十二頁，共五十三頁。【例】為生產(chǎn)某種產(chǎn)品有兩種方案，一是建設(shè)大廠，一是建設(shè)小廠。兩者使用年限都是十年，大廠需投資5000萬元，小廠需投資2000萬元。兩個方案每年損益額及各自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率?！窘狻?1)繪制決策樹圖。(2)因未來各種情況可能發(fā)生的概率已知，可直接計算每個自然狀態(tài)節(jié)點的綜合損益值。建大廠方案綜合損益值為：〔1600×0.7＋(-500)×0.3〕×10－5000=4700(萬元)建小廠方案綜合損益值為：(600×0.7＋200×0.3)×10－2000=2800(萬元)第三十三頁，共五十三頁。(3)擇優(yōu)決策由于建大廠方案的綜合損益值大于建小廠方案的綜合損益值，若不考慮其他因素,建大廠比建小廠效益好。除上述風(fēng)險評估方法外，還有非確定型決策分析法、層次分析法、網(wǎng)絡(luò)模型（包括CPM、PERT、GERT）等。第三十四頁，共五十三頁。決策樹圖第三十五頁，共五十三頁。14.4風(fēng)險應(yīng)對計劃和風(fēng)險控制風(fēng)險應(yīng)對計劃就是對項目風(fēng)險提出處置意見和辦法。風(fēng)險應(yīng)對的依據(jù)主要有：1、風(fēng)險管理計劃。2、風(fēng)險排序。3、風(fēng)險主體。第三十六頁，共五十三頁。項目風(fēng)險應(yīng)對的程序風(fēng)險應(yīng)對指風(fēng)險行動計劃，以將風(fēng)險降至可接受程度的過程，其程序如下：進(jìn)一步確認(rèn)風(fēng)險影響；制定風(fēng)險應(yīng)對策略措施；研究風(fēng)險應(yīng)對技巧和工具；執(zhí)行風(fēng)險行動計劃；提出風(fēng)險防范和監(jiān)控建議。第三十七頁，共五十三頁。風(fēng)險應(yīng)對風(fēng)險應(yīng)對措施：風(fēng)險規(guī)避；風(fēng)險減輕；風(fēng)險自留；風(fēng)險轉(zhuǎn)移；風(fēng)險共擔(dān)。消極應(yīng)對策略回避轉(zhuǎn)嫁減輕積極應(yīng)對策略開拓分享提高第三十八頁，共五十三頁。

風(fēng)險的分配

風(fēng)險分配通常在任務(wù)書、責(zé)任證書、合同、招標(biāo)文件中定義，只有合理的分配風(fēng)險才能調(diào)動各方面的積極性，才能有高效益的項目。風(fēng)險分配基本原則如下：1、從工程項目整體效益的角度出發(fā)，最大限度的發(fā)揮各方的積極性；2、體現(xiàn)公平合理，責(zé)權(quán)利平衡；3、符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。第三十九頁，共五十三頁。

風(fēng)險應(yīng)對措施：

1、回避風(fēng)險大的項目，選擇風(fēng)險小或適中的項目；

2、技術(shù)措施；

3、組織措施；

4、保險；

5、要求對方提供擔(dān)保；

6、風(fēng)險準(zhǔn)備金；

7、采取合作方式共同承擔(dān)風(fēng)險；

第四十頁，共五十三頁。項目風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險監(jiān)控就是要跟蹤風(fēng)險，識別剩余風(fēng)險和新出現(xiàn)的風(fēng)險，修改風(fēng)險管理計劃，保證風(fēng)險計劃的實施，并評估消減風(fēng)險的效果，從而保證風(fēng)險管理能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。第四十一頁，共五十三頁。工程項目保險與擔(dān)保工程項目保險的含義及作用1.工程項目保險的含義

工程項目保險是針對項目建設(shè)過程中可能出現(xiàn)的自然災(zāi)害和意外事故而造成的物質(zhì)損失和依法應(yīng)對第三者的人身傷亡和財產(chǎn)損失的經(jīng)濟賠償責(zé)任提供保障的一種綜合性保險。主要以各類民用、工業(yè)用和公共事業(yè)用建筑工程為承保對象。第四十二頁，共五十三頁。2.工程項目保險種類

工程保險按適用對象，可以分為建筑工程險和安裝工程險。區(qū)分的主要依據(jù)是工程項目中土建和安裝部分投資所占比例，通常以25%為界限，即在建筑工程中，如果安裝項目的投資比重在25%以下，采用建筑工程險；反之，則采用安裝工程險；如果土建、安裝工程投資都超過25%，則應(yīng)當(dāng)采用不同的保險分別承保。工程保險按是否具有強制性分為兩大類：強制保險和自愿保險。第四十三頁，共五十三頁。3．工程項目保險的作用工程保險是保證工程建設(shè)正常進(jìn)行的各項措施總鏈條中一個十分重要的環(huán)節(jié)，它能以較低的成本使被保險人獲得較大的保障，能夠?qū)﹄y以預(yù)測的自然災(zāi)害和人為事故造成的損失提供經(jīng)濟補償。首先，能夠合理地運用風(fēng)險轉(zhuǎn)移機制，保證項目按時、按質(zhì)完成。第二，有助于加強對施工單位的風(fēng)險管理，減少風(fēng)險和損失的發(fā)生。第三，有利于保障投資人和貸款人的資產(chǎn)安全。第四，工程保險的引入是我國工程建設(shè)體制與國際接軌的重要環(huán)節(jié)。第五，工程保險是建設(shè)項目風(fēng)險管理體系的重要組成部分。第四十四頁，共五十三頁。工程項目擔(dān)保1．擔(dān)保的概念和類型擔(dān)保是一種特殊的民事法律關(guān)系，是為了保證債務(wù)的履行、確保債權(quán)的實現(xiàn)，在人的信用或特定的財產(chǎn)之上設(shè)定的法律關(guān)系，是為保護(hù)債權(quán)人利益而由國家制定或認(rèn)可的法律制度。在擔(dān)保關(guān)系中，被擔(dān)保合同通常是主合同，擔(dān)保合同是從合同。如果合同被確認(rèn)為無效，擔(dān)保也隨之無效。第四十五頁，共五十三頁。通常，擔(dān)保有如下兩種劃分方式：（1）法定擔(dān)保和意定擔(dān)保法定擔(dān)保是指依照法律的規(guī)定而直接成立并發(fā)生效力的擔(dān)保方式，主要體現(xiàn)為法律規(guī)定的優(yōu)先權(quán)、留置擔(dān)保和法定抵押權(quán)等。法定擔(dān)保的成立要件、效力、行使等，均由法律直接規(guī)定，毋需當(dāng)事人約定。意定擔(dān)保亦稱約定擔(dān)保，系指當(dāng)事人按照法律規(guī)定自行約定的擔(dān)保。除法律對其成立要件和內(nèi)容作強制性規(guī)定外，當(dāng)事人可以完全按照自己的意愿締結(jié)擔(dān)保合同。我國《擔(dān)保法》中規(guī)定的保證、抵押、質(zhì)押、定金即為約定擔(dān)保。第四十六頁，共五十三頁。（2）人的擔(dān)保和物的擔(dān)保人的擔(dān)保是指債務(wù)人以外的第三人以其信用為債務(wù)人提供的擔(dān)保，主要指保證。人的擔(dān)保的可靠性取決于擔(dān)保人的財產(chǎn)資信情況。物的擔(dān)保則是指以債務(wù)人或第三人所有的特定的動產(chǎn)、不動產(chǎn)或其他財產(chǎn)權(quán)利擔(dān)保債務(wù)履行而設(shè)定的擔(dān)保。物的擔(dān)保包括抵押擔(dān)保、質(zhì)押擔(dān)保、留置擔(dān)保和優(yōu)先權(quán)等形式。物的擔(dān)保賦予被擔(dān)保人(債權(quán)人)直接支配作為擔(dān)保的特定財產(chǎn)的權(quán)利，在債務(wù)人不履行債務(wù)時，被擔(dān)保人可以變賣該財產(chǎn)以清償其債權(quán)。第四十七頁，共五十三頁。2．工程擔(dān)保的主要種類（1）投標(biāo)保證擔(dān)保投標(biāo)保證金，是指投標(biāo)人保證其投標(biāo)被接受后對其投標(biāo)書中規(guī)定的責(zé)任不得撤消或者反悔。否則，招標(biāo)人將對投標(biāo)保證金予以沒收。投標(biāo)保證金的數(shù)額一般為投標(biāo)價的2%左右，但最高不得超過80萬元人民幣。銀行保函和投標(biāo)保證書是最常用的投標(biāo)保證金形式。第四十八頁，共五十三頁。（2）履約擔(dān)保

所謂履約擔(dān)保，是指招標(biāo)人在招標(biāo)文件中規(guī)定的要求中標(biāo)人提交的保證履行合同義務(wù)的擔(dān)保。履約擔(dān)保一般有三種形式：銀行保函、履約保證書和保留金。①銀行保函銀行保函是由商業(yè)銀行開具的擔(dān)保證明，通常為合同金額的10％左右。銀行保函分為有條件的銀行保函和無條件的銀行保函。第四十九頁，共五十三頁。②履約保證書履約保證書的擔(dān)保方式是：當(dāng)中標(biāo)人在履行合同中違約時