證券投資與管理專業(yè)求職信

證券投資與管理專業(yè)求職信證券投資與管理專業(yè)長(zhǎng)沙職業(yè)技術(shù)學(xué)院證券投資與管理專業(yè)成立于1998年，湖南省精品專業(yè)，主要面向銀行與證券期貨公司等相關(guān)崗位培養(yǎng)技能型人才。該專業(yè)根據(jù)相關(guān)金融企業(yè)職業(yè)崗位群對(duì)知識(shí)、能力、素質(zhì)的要求構(gòu)建程體系，注重學(xué)生職業(yè)能力、職業(yè)道德以及可持續(xù)開展能力的培養(yǎng)。該專業(yè)實(shí)訓(xùn)條件完善，具有綜合金融實(shí)訓(xùn)室和華民理財(cái)工作室兩個(gè)校內(nèi)學(xué)生實(shí)踐創(chuàng)業(yè)平臺(tái)以及15個(gè)校外實(shí)訓(xùn)基地。該專業(yè)師資隊(duì)伍結(jié)構(gòu)合理，現(xiàn)有博士4名，副教授6名，講師2名，行業(yè)企業(yè)導(dǎo)師6名。[1]一、專業(yè)開展歷程：1998年專業(yè)成立xx年華民理財(cái)工作室成立xx年被評(píng)為湖南省精品專業(yè)xx年證券班成立二、專業(yè)成果：省級(jí)精品專業(yè)湖南省專業(yè)評(píng)估第一名xx年全國金融模擬投資大賽期貨組個(gè)人冠軍xx年全國金融模擬投資大賽湖南賽區(qū)團(tuán)體第一名xx年全國銀行技能競(jìng)賽團(tuán)體三等獎(jiǎng)xx年全國銀行技能競(jìng)賽單項(xiàng)一等獎(jiǎng)[2]三、主要課程1、專業(yè)基礎(chǔ)課：《經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《金融市場(chǎng)學(xué)》、《國際金融》、《企業(yè)管理基礎(chǔ)》、《統(tǒng)計(jì)學(xué)》、《財(cái)政與稅收》、《學(xué)原理》2、專業(yè)課程：《證券交易》、《證券投資分析》、《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)實(shí)務(wù)》、《期貨投資理論與實(shí)務(wù)》、《電子銀行業(yè)務(wù)》、《網(wǎng)絡(luò)金融》、《證券基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券投資基金》、《個(gè)人理財(cái)》[3]尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：您好!我叫，現(xiàn)在是xx職業(yè)技術(shù)學(xué)院證券投資與管理專業(yè)xx屆畢業(yè)生，明年的7月是我結(jié)束求學(xué)生涯走向社會(huì)的時(shí)候，屆時(shí)我將。大學(xué)四年的刻苦學(xué)習(xí)和實(shí)踐使我具備了一定的專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐技能，個(gè)性也逐步走向成熟穩(wěn)重，并且確立了自己為人處世的原那么。作為一名剛從象牙塔走出的大專學(xué)生，我的經(jīng)驗(yàn)缺乏或讓您猶豫不決，但請(qǐng)您相信我的干勁與努力將彌補(bǔ)這暫時(shí)的缺乏，也許我不是最好的，但我絕對(duì)是最努力的。我相信：用心一定能贏得精彩!大學(xué)階段的學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)更加磨練了我的意志，我會(huì)盡自己最大的努力,辛勤勞作，實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值。作為新世紀(jì)的大學(xué)生，我有著一種敢于自薦、敢于探索、善于創(chuàng)新的精神。老實(shí)正直的品格使我懂得了如何用真心與付出去獲取別人的回報(bào)，我會(huì)用努力與智慧去爭(zhēng)取我的空間，讓社會(huì)來容納我。在知識(shí)經(jīng)濟(jì)爆炸的時(shí)代里，不僅需要知識(shí)，更需要能力——接受我的認(rèn)真對(duì)待。在每一次的實(shí)踐活動(dòng)中，我都盡最大努力去對(duì)待它，養(yǎng)成了吃苦耐勞、堅(jiān)定自信、樂于助人的精神。因此請(qǐng)相信我一定能為貴公司竭誠服務(wù)，也企盼貴公司能給我這個(gè)機(jī)會(huì)，我將以自己的學(xué)識(shí)才干，無比的熱情和勤奮地工作來回報(bào)您的知遇之恩，并非常樂意與未來的同事合作，為我們共同的事業(yè)奉獻(xiàn)全部的才智!新事物和適應(yīng)新環(huán)境的能力。我真誠地希望能成為貴公司的一員，為貴單位的輝煌事業(yè)貢獻(xiàn)一份力量。此致敬禮!自薦人：為大家推薦更多精彩的自薦書模板：證券投資與管理三：名詞解釋1、企業(yè)證券（公司債券）：是企業(yè)照法定程序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本息的債務(wù)憑證。（73）2、內(nèi)幕交易：證券交易內(nèi)幕的知情人員利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。（291）3、證券上市：指公開發(fā)行的證券申請(qǐng)并通過證券管理部門的批準(zhǔn)后，在證券交易所登記注冊(cè)，進(jìn)行掛牌交易的過程。（172）4、優(yōu)先股：是在公司資產(chǎn)，利益分配方面有優(yōu)先權(quán)的股份，既是股票的一種，又類似于債券，是介于普通股和債券之間的折中性證券。（49）5、投資基金：是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。（82）6、證券市場(chǎng)監(jiān)管：是指證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)關(guān)按照公開、公平、公正的原那么，為維護(hù)證券市場(chǎng)健康開展、保護(hù)投資者利益、促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，而對(duì)證券的發(fā)行和流通行為以及與這些行為相關(guān)的人員和組織機(jī)構(gòu)的管理和監(jiān)督。（276）7、信息披露：是指公開發(fā)行證券的公司，在證券的發(fā)行、上市、交易等一系列環(huán)節(jié)中按照法律、證券主管機(jī)關(guān)或股票交易所的規(guī)定，以一定的方式，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向社會(huì)公眾公布有關(guān)信息的行為慣例和活動(dòng)準(zhǔn)那么。（282）8、國庫券：中央政府為調(diào)節(jié)短期差額，彌補(bǔ)政府正常財(cái)政收入缺乏而由國家財(cái)政部門發(fā)行的一種短期或短中期政府債券。（68）9、場(chǎng)外交易市場(chǎng)（店頭市場(chǎng)/柜臺(tái)市場(chǎng)）：一般是證券上市前買賣和上市前調(diào)整價(jià)格的場(chǎng)所，主要在證券商之間，證券商與客戶之間的交易，不涉及第三者。（172）10、機(jī)構(gòu)投資者，是指從事證券買賣的法人單位，主要有非金融企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和政府部門等。（88）11、歐洲債券，是指國外借款人在歐洲金融市場(chǎng)上發(fā)行的，不是以發(fā)行所在國貨幣，而是以另一種貨幣計(jì)值并還本付息的債券。（80）12、余額包銷，指發(fā)行人委托承銷商按約定的價(jià)格、數(shù)額、期限銷售證券，到截止日期，未售出的證券由承銷商按協(xié)議價(jià)格認(rèn)購。（144）13、開放型基金，是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。(88)四：簡(jiǎn)答題1、簡(jiǎn)述證券交易程序(184-193)（1）開戶、（2）委托、（3）競(jìng)價(jià)成交、（4）清算交割、（5）過戶2、簡(jiǎn)述股票的分類標(biāo)準(zhǔn)及類型（47-51）（1）按票面分為記名股票和不記名股票；（2）按有無票面金額分為有票面金額股票和無票面金額股票（3）按股東享有權(quán)利和承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)的大小不同可分為普通股和優(yōu)先股（4）按股票的持股主體，中國股票可分為國家股、法人股和個(gè)人股3、證券上市對(duì)企業(yè)有哪些作用？（172-174）1）有利于提高公司證券的流動(dòng)性；2）有利于獲取創(chuàng)業(yè)資本，擴(kuò)大資金；3）有利于提高公司的信譽(yù)和知名度；4）有利于公司資本群眾化和股權(quán)分散化；5）有利于確定公司市場(chǎng)價(jià)值；6）有利于減少公司未來籌資時(shí)的本錢4、簡(jiǎn)述證券投資基金的特征（84）1）基金由多數(shù)投資者的資金組成；2）基金主要投資于有價(jià)證券；3）基金投資目的是獲取利息、股利、資本利得和資本保值；4）為保證基金投資的利益和安全，必須進(jìn)行分散組合投資；5）基金的運(yùn)用管理是通過專門的投資管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行的；6）投資收益分配給投資者；7）基金一般是以有價(jià)證券方式募集而成，該有價(jià)證券可稱基金股份、受益憑證或基金券等；8）一旦發(fā)生投資風(fēng)險(xiǎn)，由全體投資者共同分擔(dān)。綜述概況為：集體投資、專家經(jīng)營(yíng)、分散風(fēng)險(xiǎn)、共同受益5、證券投資技術(shù)分析中形態(tài)理論的形態(tài)類型（229-236）（1）反轉(zhuǎn)突破形態(tài)：a頭肩頂（底）反轉(zhuǎn)b雙重頂（底）反轉(zhuǎn)、c圓弧頂（底）反轉(zhuǎn)、d，v形反轉(zhuǎn)(2）持續(xù)形態(tài)：a三角形形態(tài)、b旗形形態(tài)6、簡(jiǎn)述推動(dòng)證券市場(chǎng)開展的因素(22-23)1）股份制和信用制度的開展2）投資者數(shù)量的增加3）證券監(jiān)管體系的完善4）證券市場(chǎng)中介的成熟5）現(xiàn)代信息技術(shù)的進(jìn)步7、簡(jiǎn)述公募發(fā)行的優(yōu)缺點(diǎn)(138)(1)優(yōu)點(diǎn)：1）以眾多的投資者為發(fā)行對(duì)象，募集資金的潛力較大，適合發(fā)行量較多，募集資金較大的發(fā)行人2）公募發(fā)行量大，可以防止囤積證券或被少數(shù)人操縱3）公募證券發(fā)行后即可流通轉(zhuǎn)讓，可以增強(qiáng)證券的流動(dòng)性，一方面容易吸引投資者，另一方面有利于提高發(fā)行人的社會(huì)信譽(yù)(2)缺點(diǎn)：1)發(fā)行過程較復(fù)雜、2)發(fā)行費(fèi)用較高，3)由于公開發(fā)行受國家法律的嚴(yán)格控制，需要經(jīng)證券管理部門登記審批，所需時(shí)間較長(zhǎng)。4)發(fā)行人在發(fā)行說明書中必須真實(shí)詳細(xì)地說明有關(guān)情況。8、我國上市公司信息持續(xù)披露制度的基本內(nèi)容（289-291）1)中期報(bào)告：股票或公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所提交中期報(bào)告2)定期報(bào)告：股票或公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所提交年度報(bào)告3)臨時(shí)報(bào)告：當(dāng)發(fā)生可能對(duì)上市公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響、而投資者尚未得知的重大事件時(shí),上市公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所提交臨時(shí)報(bào)告,并予公告,說明事實(shí)的實(shí)質(zhì).9、簡(jiǎn)述證券投資風(fēng)險(xiǎn)控制的方式(265-266)1)基本分析與技術(shù)分析；2)投資組合法；3)期貨、期權(quán)交易10、簡(jiǎn)述投資基金的優(yōu)點(diǎn)及作用1）集合投資2）分散風(fēng)險(xiǎn)3）能以最低費(fèi)用享受專家服務(wù)4）投資基金收益憑證流動(dòng)性大12、簡(jiǎn)述政府債券的優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)：1）資本的安全性2）收入的穩(wěn)定性3）廣泛的可賣性4）很高的流動(dòng)性缺點(diǎn)：1）面值和收入的固定性2）易受市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響13、簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的主要功能1）證券發(fā)行市場(chǎng)提供了直接融資的場(chǎng)所2）證券發(fā)行市場(chǎng)促進(jìn)了融資的規(guī)范化和高效率3）證券發(fā)行市場(chǎng)是證券交易市場(chǎng)開展的前提14、試比擬證券發(fā)行的兩種制度：注冊(cè)制與審核制1）注冊(cè)制是指發(fā)行人在準(zhǔn)備發(fā)行證券時(shí)，必須將依法公開的各種資料完全、準(zhǔn)確地向證券管理主管機(jī)構(gòu)呈報(bào)并申請(qǐng)注冊(cè)。審核制是指發(fā)行人在發(fā)行股票時(shí)，不僅要充分公開企業(yè)的真實(shí)情況，而且還必須符合有關(guān)法律和證券管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的必備條件，證券主管機(jī)構(gòu)有權(quán)否決不符合規(guī)定條件的股票發(fā)行申請(qǐng)。2）注冊(cè)制證券主管機(jī)構(gòu)的職責(zé)是依據(jù)信息公開的原那么，對(duì)申報(bào)文件的全面性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性做形式審查。至于發(fā)行人的營(yíng)業(yè)性質(zhì)、發(fā)行人的財(cái)力、素質(zhì)及開展前景，發(fā)行數(shù)量與價(jià)格等實(shí)質(zhì)條件均不作為發(fā)行審核要件。審核制證券機(jī)構(gòu)除了進(jìn)行注冊(cè)制所需的形式審查外，還對(duì)發(fā)行人的營(yíng)業(yè)性質(zhì)、發(fā)行人的財(cái)力、素質(zhì)及開展前景，發(fā)行數(shù)量及價(jià)格等條件進(jìn)行實(shí)質(zhì)審核，并由此作出發(fā)行人是否符合發(fā)行實(shí)質(zhì)條件的價(jià)值判斷。3）在注冊(cè)制下，發(fā)行人的發(fā)行權(quán)無須由國家授權(quán)。在審核制下，發(fā)行人的發(fā)行權(quán)由審核部門以法定方式授予。15、證券投資有哪些風(fēng)險(xiǎn)？1）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，購買力風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，匯率風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，社會(huì)、政治風(fēng)險(xiǎn)2）非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，操作性風(fēng)險(xiǎn)16、簡(jiǎn)述資本資產(chǎn)定價(jià)模型的基本假設(shè)假設(shè)1：投資者都在期望收益率和方差的基礎(chǔ)上選擇投資組合假設(shè)2：投資者具有完全相同的預(yù)期且均能有效地選擇能夠提供最正確收益風(fēng)險(xiǎn)組合的資產(chǎn)組合假設(shè)3：在資本市場(chǎng)上沒有摩擦17、簡(jiǎn)述公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別1）法律依據(jù)不同2）法人資格不同3）投資者的地位不同4）融資渠道不同5）經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)的依據(jù)不同6）基金運(yùn)營(yíng)不同18、簡(jiǎn)述證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)1）證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，指通過收取傭金作為報(bào)酬2）證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，指證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以自己的名義和資金買賣證券，自己承當(dāng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以獲取利潤(rùn)的證券業(yè)務(wù)3）證券承銷業(yè)務(wù)，是證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為4）其他證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)，包括公司理財(cái)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、公司并購業(yè)務(wù)19、簡(jiǎn)述股份的特點(diǎn)1）是通過發(fā)行股票集資，資本總額分為等額的股份2）其股東的責(zé)任是有限的3）是一個(gè)獨(dú)立的公司法人4）實(shí)行財(cái)務(wù)公開原那么5）其股票可以自由轉(zhuǎn)讓，具有流通性6）其股權(quán)是分散的多元的20、簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的分類標(biāo)準(zhǔn)及類型1）按照市場(chǎng)的職能不同，分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)2）按照交易的對(duì)象，分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)3）按照市場(chǎng)組織形式，分為場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)21、簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)監(jiān)管的原那么公開、公平、公正原那么22、簡(jiǎn)述證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的作用1）溝通市場(chǎng)供需雙方的橋梁2）促進(jìn)市場(chǎng)交易的連續(xù)和活躍，倡導(dǎo)市場(chǎng)投資理念3）構(gòu)成市場(chǎng)的微觀基礎(chǔ)，以自己的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為市場(chǎng)機(jī)制發(fā)揮作用開辟道路23、簡(jiǎn)述行業(yè)的生命周期每種行業(yè)都要經(jīng)歷一個(gè)由成長(zhǎng)到的開展演變過程，一般分為四個(gè)階段：初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期、穩(wěn)定期、期論述題1、試述債券與信貸的異同同：表著一種債權(quán)券務(wù)關(guān)系，是本質(zhì)相同的信用形式異：1）代表的債務(wù)關(guān)系更復(fù)雜，即一個(gè)債務(wù)人對(duì)應(yīng)多個(gè)債權(quán)人2）二者的信用條件和資金本錢也不同，如我國企業(yè)發(fā)行債券通常要經(jīng)過向有關(guān)管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)報(bào)批等程序，同時(shí)還要作一些印刷、宣傳等準(zhǔn)備工作，而申請(qǐng)信貸可由借貸雙方直接協(xié)商而定，手續(xù)相對(duì)簡(jiǎn)便得多。3）信貸融資比債券融資所需時(shí)間短，可以較迅速地獲得所需資金。4）在融資的期限結(jié)構(gòu)和融資數(shù)量上有差異，信貸融資以中短期資金為主，而債券融資多以中長(zhǎng)期為主，因此，債券融資更穩(wěn)定，融資期限更長(zhǎng)。5對(duì)資金使用的限制不同，債券融資一般可自由使用，不受債權(quán)人的限制，而信貸融資通常有許多限制性條款。6）在抵押擔(dān)保條件上也有一些差異，政府債券、金融債券及信用好的企業(yè)債券大多沒有擔(dān)保，而信貸融資大都需要財(cái)產(chǎn)或第三方擔(dān)保。2、試述與一般商品市場(chǎng)相比，證券市場(chǎng)具有哪些特征？1）交易對(duì)象和交易目的不同，一般商品市場(chǎng)以實(shí)物商品為交易對(duì)象，目的是獲得或?qū)崿F(xiàn)其使用價(jià)值，證券市場(chǎng)交易對(duì)象為股票、債券、基金等各種以證券形式存在的金融商品，目的是獲得紅利、利息2）價(jià)格的決定因素不同，一般商品價(jià)格取決于商品價(jià)值和市場(chǎng)供求關(guān)系，證券市場(chǎng)價(jià)格是由市場(chǎng)利息率和證券收益率決定的3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性不同，一般商品市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，市場(chǎng)流動(dòng)性比擬穩(wěn)定，證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大，市場(chǎng)流動(dòng)性強(qiáng)。4）市場(chǎng)的功能和作用不同，一般商品市場(chǎng)滿足人們某種特定需要，實(shí)現(xiàn)了實(shí)物資本流通，證券市場(chǎng)上證券的流通擔(dān)負(fù)著多重市場(chǎng)職能，籌資者籌集資金，投資者獲得收益和賺取價(jià)差，整個(gè)社會(huì)有利于實(shí)現(xiàn)社會(huì)資源的有效配置和使用，從而實(shí)現(xiàn)社會(huì)財(cái)富的增長(zhǎng)。3、論述證券發(fā)行市場(chǎng)的功能1）證券發(fā)行市場(chǎng)提供了直接融資的場(chǎng)所，將資金短缺者和資金需求者連接起來，迅速積聚閑散資金，投入生產(chǎn)建設(shè)，同時(shí)實(shí)現(xiàn)資金在不同風(fēng)險(xiǎn)、利率、期限之間的轉(zhuǎn)換，滿足資金需求者與供給者對(duì)不同形式資本的需求2）證券發(fā)行市場(chǎng)促進(jìn)了融資的規(guī)范化和高效率，按照法律規(guī)定的條件和程序進(jìn)行，為保護(hù)公眾投資者利益與國家財(cái)產(chǎn)安全有嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)，加之中介機(jī)構(gòu)不斷成熟壯大，證券市場(chǎng)為資金供需雙方提供高效可靠的服務(wù)3）證券發(fā)行市場(chǎng)是證券交易市場(chǎng)開展的前提，證券供給的靈活性和多樣性有利于激發(fā)投資者的熱情，滿足投資者的需求，交易市場(chǎng)人氣旺盛也為證券發(fā)行提供良好氣氛。4、試述證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義1)有助于控制金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定開展2）有助于維護(hù)證券市場(chǎng)正常秩序，充分發(fā)揮證券市場(chǎng)的積極作用3）有助于保護(hù)投資者利益4）在我國當(dāng)前更有重要意義5、試述開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別1）基金規(guī)模的可變性不同，封閉式基金有明確的存續(xù)期限，在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金單位不能被贖回，且正常情況下基金規(guī)模固定不變，開放式基金發(fā)行單位可贖回，且投資者在基金的存續(xù)期間內(nèi)也可隨意申而債券的收益是確定的，一般基金的收益購基金單位導(dǎo)致基金的資金總額每日均不比債券高。5）投資回收方式不同，債券投斷變化2）基金單位的買賣方式不同，封閉資有一定期限，期滿后收回本金，股票投式基金發(fā)起設(shè)立時(shí)，投資者可向基金管理資無限期，如要收回只能在證券交易市場(chǎng)公司或銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購，當(dāng)其上市交易時(shí)，上按市場(chǎng)價(jià)格變現(xiàn)，投資基金那么要視所持投資者又可委托券商在證券交易所按市價(jià)有的基金形態(tài)不同而有所區(qū)別，封閉式基買賣，而開放式基金那么可以隨時(shí)向基金管金有一定期限，開放式基金可隨時(shí)贖回。6）理公司或銷售機(jī)構(gòu)申購或購回3）基金單位存續(xù)的時(shí)間不同，債券投資期滿即終止，的買賣價(jià)格形成方式不同，封閉式基金受股票投資經(jīng)持有人大會(huì)或公司董事會(huì)決議市場(chǎng)供求關(guān)系影響較大，開放式基金的買可以提前終止，也可期滿再延續(xù)，而投資賣價(jià)格是以基金為單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)基金那么二者皆可。計(jì)算的，可直接反映基金單位資產(chǎn)凈值的聯(lián)系：基金、股票、債券都是有價(jià)證券，高低，買賣封閉式基金的費(fèi)用高于開放式對(duì)它們的投資均為證券投資。基金4）基金的投資策略不同，封閉式基金計(jì)算題：1、參考書第268頁；2、參考書因不能隨時(shí)被贖回，可制定長(zhǎng)期的投資策第270頁；3、參考書第269頁略，開放式基金那么必須保存一局部現(xiàn)金，一般投資于變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)6、試述決定股票發(fā)行價(jià)格的因素1）凈資產(chǎn)，主要發(fā)行人經(jīng)評(píng)估后確認(rèn)的凈資產(chǎn)所折股數(shù)，以及上市前后各年度的每股稅后利潤(rùn)可作為定價(jià)的重要參考2）盈利水平，直接反映了其經(jīng)營(yíng)狀況和上市時(shí)的價(jià)值，在總股本和市盈率一定的前提下，稅后利潤(rùn)越高，發(fā)行股票的價(jià)格也越高3）成長(zhǎng)潛力，在股本和稅后利潤(rùn)已定的前提下，未來盈利越確定，市場(chǎng)所接受的市盈率也就越高，發(fā)行價(jià)格也越高4）發(fā)行數(shù)量，單從發(fā)行數(shù)量考慮，假設(shè)本次股票發(fā)行量較大，發(fā)行價(jià)格適當(dāng)?shù)囟ǖ牡鸵恍?，假設(shè)發(fā)行量小，發(fā)行價(jià)格可定的高一些5）行業(yè)特點(diǎn)，發(fā)行公司所處行業(yè)的開展前景會(huì)影響到公眾對(duì)本公司開展前景的預(yù)測(cè)6）股市狀況，二級(jí)市場(chǎng)的股票價(jià)格水平直接關(guān)系到一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)行價(jià)格，同時(shí)股票發(fā)行價(jià)格確實(shí)定要給二級(jí)市場(chǎng)運(yùn)作留有余地，以免上市后二級(jí)市場(chǎng)的定位會(huì)發(fā)生困難，影響公司的聲譽(yù)。7、簡(jiǎn)述我國上市公司信息持續(xù)披露制度的內(nèi)容1)招股投標(biāo)書（或其他募集資金說明書），是含有股票發(fā)行條件的法律文件，是向股票投資者提出的要他們認(rèn)購或購買股票發(fā)行人發(fā)行的股票的書面要約。2)上市公告書，是股票發(fā)行人在其所發(fā)行股票于證券交易所上市交易前向投資者陳述有關(guān)情況的公告性文件。3)定期報(bào)告4)臨時(shí)報(bào)告8、論述通貨膨脹對(duì)股市的影響1）高水平的通貨膨脹會(huì)導(dǎo)致中央銀行提高利率，嚴(yán)格信貸規(guī)模，從而導(dǎo)致股價(jià)下跌2）通貨膨脹使生產(chǎn)本錢增加，并使產(chǎn)品價(jià)格增加慢于本錢增加的企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況惡化，盈利下降以致陷入虧損，這一局部企業(yè)的股價(jià)將因此下降并拖累大市下跌3）一局部產(chǎn)品價(jià)格上漲大于本錢增加幅度的生產(chǎn)企業(yè)和相當(dāng)一局部消費(fèi)品商業(yè)企業(yè)會(huì)從價(jià)格上漲中獲得利益，一些資本密集型企業(yè)那么會(huì)從資產(chǎn)增值中獲得利益，這局部從通貨膨脹中能獲得收入的公司的股價(jià)那么會(huì)上升。9、試述投資基金與股票。債券的區(qū)別和聯(lián)系區(qū)別：1）發(fā)行的主體不同，表達(dá)的權(quán)利關(guān)系不同。股票是股份公司發(fā)行的，是一種股權(quán)關(guān)系，債券分別由政府、銀行和企業(yè)發(fā)行的，表達(dá)的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，投資基金證券是由基金發(fā)起人發(fā)行的按契約形式發(fā)起的基金，證券持有人與發(fā)起人之間是契約關(guān)系。2）運(yùn)行機(jī)制不同，投資人的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)不同。股票籌資完全由股份公司運(yùn)用，股票持有人有權(quán)參與公司管理，債券籌資完全由債權(quán)人自主支配，投資基金是委托管理人進(jìn)行運(yùn)營(yíng)，投資人只提供基金的盈利和分紅，而不干預(yù)基金的管理和操作3）風(fēng)險(xiǎn)程度不同，股票的風(fēng)險(xiǎn)大于基金，債券一般情況下，本金得到保證，收益相對(duì)固定，風(fēng)險(xiǎn)比基金要小。4）收益情況不同，基金和股票的收益是不確定的，證券投資與管理三：名詞解釋1、企業(yè)證券（公司債券）：是企業(yè)照法定程序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本息的債務(wù)憑證。（73）2、內(nèi)幕交易：證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。（291）3、證券上市：指公開發(fā)行的證券申請(qǐng)并通過證券管理部門的批準(zhǔn)后，在證券交易所登記注冊(cè)，進(jìn)行掛牌交易的過程。（172）4、優(yōu)先股：是在公司資產(chǎn)，利益分配方面有優(yōu)先權(quán)的股份，既是股票的一種，又類似于債券，是介于普通股和債券之間的折中性證券。（49）5、投資基金：是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。（82）6、證券市場(chǎng)監(jiān)管：是指證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)關(guān)按照公開、公平、公正的原那么，為維護(hù)證券市場(chǎng)健康開展、保護(hù)投資者利益、促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，而對(duì)證券的發(fā)行和流通行為以及與這些行為相關(guān)的人員和組織機(jī)構(gòu)的管理和監(jiān)督。（276）7、信息披露制度：是指公開發(fā)行證券的公司，在證券的發(fā)行、上市、交易等一系列環(huán)節(jié)中按照法律、證券主管機(jī)關(guān)或股票交易所的規(guī)定，以一定的方式，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向社會(huì)公眾公布有關(guān)信息的行為慣例和活動(dòng)準(zhǔn)那么。（282）8、國庫券：中央政府為調(diào)節(jié)短期差額，彌補(bǔ)政府正常財(cái)政收入缺乏而由國家財(cái)政部門發(fā)行的一種短期或短中期政府債券。（68）9、場(chǎng)外交易市場(chǎng)（店頭市場(chǎng)/柜臺(tái)市場(chǎng)）：一般是證券上市前買賣和上市前調(diào)整價(jià)格的場(chǎng)所，主要在證券商之間，證券商與客戶之間的交易，不涉及第三者。（172）10、機(jī)構(gòu)投資者，是指從事證券買賣的法人單位，主要有非金融企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和政府部門等。（88）11、歐洲債券，是指國外借款人在歐洲金融市場(chǎng)上發(fā)行的，不是以發(fā)行所在國貨幣，而是以另一種貨幣計(jì)值并還本付息的債券。（80）12、余額包銷，指發(fā)行人委托承銷商按合同約定的價(jià)格、數(shù)額、期限銷售證券，到截止日期，未售出的證券由承銷商按協(xié)議價(jià)格認(rèn)購。（144）13、開放型基金，是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。(88)四：簡(jiǎn)答題1、簡(jiǎn)述證券交易程序(184-193)（1）開戶、（2）委托、（3）競(jìng)價(jià)成交、（4）清算交割、（5）過戶2、簡(jiǎn)述股票的分類標(biāo)準(zhǔn)及類型（47-51）（1）按票面分為記名股票和不記名股票；（2）按有無票面金額分為有票面金額股票和無票面金額股票（3）按股東享有權(quán)利和承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)的大小不同可分為普通股和優(yōu)先股（4）按股票的持股主體，中國股票可分為國家股、法人股和個(gè)人股3、證券上市對(duì)企業(yè)有哪些作用？（172-174）1）有利于提高公司證券的流動(dòng)性；2）有利于獲取創(chuàng)業(yè)資本，擴(kuò)大資金；3）有利于提高公司的信譽(yù)和知名度；4）有利于公司資本群眾化和股權(quán)分散化；5）有利于確定公司市場(chǎng)價(jià)值；6）有利于減少公司未來籌資時(shí)的本錢4、簡(jiǎn)述證券投資基金的特征（84）1）基金由多數(shù)投資者的資金組成；2）基金主要投資于有價(jià)證券；3）基金投資目的是獲取利息、股利、資本利得和資本保值；4）為保證基金投資的利益和安全，必須進(jìn)行分散組合投資；5）基金的運(yùn)用管理是通過專門的投資管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行的；6）投資收益分配給投資者；7）基金一般是以有價(jià)證券方式募集而成，該有價(jià)證券可稱基金股份、受益憑證或基金券等；8）一旦發(fā)生投資風(fēng)險(xiǎn)，由全體投資者共同分擔(dān)。綜述概況為：集體投資、專家經(jīng)營(yíng)、分散風(fēng)險(xiǎn)、共同受益5、證券投資技術(shù)分析中形態(tài)理論的形態(tài)類型（229-236）（1）反轉(zhuǎn)突破形態(tài)：a頭肩頂（底）反轉(zhuǎn)b雙重頂（底）反轉(zhuǎn)、c圓弧頂（底）反轉(zhuǎn)、d，v形反轉(zhuǎn)(2）持續(xù)形態(tài)：a三角形形態(tài)、b旗形形態(tài)6、簡(jiǎn)述推動(dòng)證券市場(chǎng)開展的因素(22-23)1）股份制和信用制度的開展2）投資者數(shù)量的增加3）證券監(jiān)管體系的完善4）證券市場(chǎng)中介的成熟5）現(xiàn)代信息技術(shù)的進(jìn)步7、簡(jiǎn)述公募發(fā)行的優(yōu)缺點(diǎn)(138)(1)優(yōu)點(diǎn)：1）以眾多的投資者為發(fā)行對(duì)象，募集資金的潛力較大，適合發(fā)行量較多，募集資金較大的發(fā)行人2）公募發(fā)行量大，可以防止囤積證券或被少數(shù)人操縱3）公募證券發(fā)行后即可流通轉(zhuǎn)讓，可以增強(qiáng)證券的流動(dòng)性，一方面容易吸引投資者，另一方面有利于提高發(fā)行人的社會(huì)信譽(yù)(2)缺點(diǎn)：1)發(fā)行過程較復(fù)雜、2)發(fā)行費(fèi)用較高，3)由于公開發(fā)行受國家法律的嚴(yán)格控制，需要經(jīng)證券管理部門登記審批，所需時(shí)間較長(zhǎng)。4)發(fā)行人在發(fā)行說明書中必須真實(shí)詳細(xì)地說明有關(guān)情況。8、我國上市公司信息持續(xù)披露制度的基本內(nèi)容（289-291）1)中期報(bào)告：股票或公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所提交中期報(bào)告2)定期報(bào)告：股票或公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所提交年度報(bào)告3)臨時(shí)報(bào)告：當(dāng)發(fā)生可能對(duì)上市公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響、而投資者尚未得知的重大事件時(shí),上市公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所提交臨時(shí)報(bào)告,并予公告,說明事實(shí)的實(shí)質(zhì).9、簡(jiǎn)述證券投資風(fēng)險(xiǎn)控制的方式(265-266)1)基本分析與技術(shù)分析；2)投資組合法；3)期貨、期權(quán)交易10、簡(jiǎn)述投資基金的優(yōu)點(diǎn)及作用1）集合投資2）分散風(fēng)險(xiǎn)3）能以最低費(fèi)用享受專家服務(wù)4）投資基金收益憑證流動(dòng)性大12、簡(jiǎn)述政府債券的優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)：1）資本的安全性2）收入的穩(wěn)定性3）廣泛的可賣性4）很高的流動(dòng)性缺點(diǎn)：1）面值和收入的固定性2）易受市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響13、簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的主要功能1）證券發(fā)行市場(chǎng)提供了直接融資的場(chǎng)所2）證券發(fā)行市場(chǎng)促進(jìn)了融資的規(guī)范化和高效率3）證券發(fā)行市場(chǎng)是證券交易市場(chǎng)開展的前提14、試比擬證券發(fā)行的兩種制度：注冊(cè)制與審核制1）注冊(cè)制是指發(fā)行人在準(zhǔn)備發(fā)行證券時(shí)，必須將依法公開的各種資料完全、準(zhǔn)確地向證券管理主管機(jī)構(gòu)呈報(bào)并申請(qǐng)注冊(cè)。審核制是指發(fā)行人在發(fā)行股票時(shí)，不僅要充分公開企業(yè)的真實(shí)情況，而且還必須符合有關(guān)法律和證券管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的必備條件，證券主管機(jī)構(gòu)有權(quán)否決不符合規(guī)定條件的股票發(fā)行申請(qǐng)。2）注冊(cè)制證券主管機(jī)構(gòu)的職責(zé)是依據(jù)信息公開的原那么，對(duì)申報(bào)文件的全面性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性做形式審查。至于發(fā)行人的營(yíng)業(yè)性質(zhì)、發(fā)行人的財(cái)力、素質(zhì)及開展前景，發(fā)行數(shù)量與價(jià)格等實(shí)質(zhì)條件均不作為發(fā)行審核要件。審核制證券機(jī)構(gòu)除了進(jìn)行注冊(cè)制所需的形式審查外，還對(duì)發(fā)行人的營(yíng)業(yè)性質(zhì)、發(fā)行人的財(cái)力、素質(zhì)及開展前景，發(fā)行數(shù)量及價(jià)格等條件進(jìn)行實(shí)質(zhì)審核，并由此作出發(fā)行人是否符合發(fā)行實(shí)質(zhì)條件的價(jià)值判斷。3）在注冊(cè)制下，發(fā)行人的發(fā)行權(quán)無須由國家授權(quán)。在審核制下，發(fā)行人的發(fā)行權(quán)由審核部門以法定方式授予。15、證券投資有哪些風(fēng)險(xiǎn)？1）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，購買力風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，匯率風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，社會(huì)、政治風(fēng)險(xiǎn)2）非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，操作性風(fēng)險(xiǎn)16、簡(jiǎn)述資本資產(chǎn)定價(jià)模型的基本假設(shè)假設(shè)1：投資者都在期望收益率和方差的基礎(chǔ)上選擇投資組合假設(shè)2：投資者具有完全相同的預(yù)期且均能有效地選擇能夠提供最正確收益風(fēng)險(xiǎn)組合的資產(chǎn)組合假設(shè)3：在資本市場(chǎng)上沒有摩擦17、簡(jiǎn)述公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別1）法律依據(jù)不同2）法人資格不同3）投資者的地位不同4）融資渠道不同5）經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)的依據(jù)不同6）基金運(yùn)營(yíng)不同18、簡(jiǎn)述證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)1）證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，指通過收取傭金作為報(bào)酬2）證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，指證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以自己的名義和資金買賣證券，自己承當(dāng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以獲取利潤(rùn)的證券業(yè)務(wù)3）證券承銷業(yè)務(wù)，是證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為4）其他證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)，包括公司理財(cái)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、公司并購業(yè)務(wù)19、簡(jiǎn)述股份的特點(diǎn)1）是通過發(fā)行股票集資，資本總額分為等額的股份2）其股東的責(zé)任是有限的3）是一個(gè)獨(dú)立的公司法人4）實(shí)行財(cái)務(wù)公開原那么5）其股票可以自由轉(zhuǎn)讓，具有流通性6）其股權(quán)是分散的多元的20、簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的分類標(biāo)準(zhǔn)及類型1）按照市場(chǎng)的職能不同，分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)2）按照交易的對(duì)象，分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)3）按照市場(chǎng)組織形式，分為場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)21、簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)監(jiān)管的原那么公開、公平、公正原那么22、簡(jiǎn)述證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的作用1）溝通市場(chǎng)供需雙方的橋梁2）促進(jìn)市場(chǎng)交易的連續(xù)和活躍，倡導(dǎo)市場(chǎng)投資理念3）構(gòu)成市場(chǎng)的微觀基礎(chǔ)，以自己的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為市場(chǎng)機(jī)制發(fā)揮作用開辟道路23、簡(jiǎn)述行業(yè)的生命周期每種行業(yè)都要經(jīng)歷一個(gè)由成長(zhǎng)到的開展演變過程，一般分為四個(gè)階段：初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期、穩(wěn)定期、期論述題1、試述債券與信貸的異同同：表著一種債權(quán)券務(wù)關(guān)系，是本質(zhì)相同的信用形式異：1）代表的債務(wù)關(guān)系更復(fù)雜，即一個(gè)債務(wù)人對(duì)應(yīng)多個(gè)債權(quán)人2）二者的信用條件和資金本錢也不同，如我國企業(yè)發(fā)行債券通常要經(jīng)過向有關(guān)管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)報(bào)批等程序，同時(shí)還要作一些印刷、宣傳等準(zhǔn)備工作，而申請(qǐng)信貸可由借貸雙方直接協(xié)商而定，手續(xù)相對(duì)簡(jiǎn)便得多。3）信貸融資比債券融資所需時(shí)間短，可以較迅速地獲得所需資金。4）在融資的期限結(jié)構(gòu)和融資數(shù)量上有差異，信貸融資以中短期資金為主，而債券融資多以中長(zhǎng)期為主，因此，債券融資更穩(wěn)定，融資期限更長(zhǎng)。5對(duì)資金使用的限制不同，債券融資一般可自由使用，不受債權(quán)人的限制，而信貸融資通常有許多限制性條款。6）在抵押擔(dān)保條件上也有一些差異，政府債券、金融債券及信用好的企業(yè)債券大多沒有擔(dān)保，而信貸融資大都需要財(cái)產(chǎn)或第三方擔(dān)保。2、試述與一般商品市場(chǎng)相比，證券市場(chǎng)具有哪些特征？1）交易對(duì)象和交易目的不同，一般商品市場(chǎng)以實(shí)物商品為交易對(duì)象，目的是獲得或?qū)崿F(xiàn)其使用價(jià)值，證券市場(chǎng)交易對(duì)象為股票、債券、基金等各種以證券形式存在的金融商品，目的是獲得紅利、利息2）價(jià)格的決定因素不同，一般商品價(jià)格取決于商品價(jià)值和市場(chǎng)供求關(guān)系，證券市場(chǎng)價(jià)格是由市場(chǎng)利息率和證券收益率決定的3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性不同，一般商品市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，市場(chǎng)流動(dòng)性比擬穩(wěn)定，證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大，市場(chǎng)流動(dòng)性強(qiáng)。4）市場(chǎng)的功能和作用不同，一般商品市場(chǎng)滿足人們某種特定需要，實(shí)現(xiàn)了實(shí)物資本流通，證券市場(chǎng)上證券的流通擔(dān)負(fù)著多重市場(chǎng)職能，籌資者籌集資金，投資者獲得收益和賺取價(jià)差，整個(gè)社會(huì)有利于實(shí)現(xiàn)社會(huì)資源的有效配置和使用，從而實(shí)現(xiàn)社會(huì)財(cái)富的增長(zhǎng)。3、論述證券發(fā)行市場(chǎng)的功能1）證券發(fā)行市場(chǎng)提供了直接融資的場(chǎng)所，將資金短缺者和資金需求者連接起來，迅速積聚閑散資金，投入生產(chǎn)建設(shè)，同時(shí)實(shí)現(xiàn)資金在不同風(fēng)險(xiǎn)、利率、期限之間的轉(zhuǎn)換，滿足資金需求者與供給者對(duì)不同形式資本的需求2）證券發(fā)行市場(chǎng)促進(jìn)了融資的規(guī)范化和高效率，按照法律規(guī)定的條件和程序進(jìn)行，為保護(hù)公眾投資者利益與國家財(cái)產(chǎn)安全有嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)，加之中介機(jī)構(gòu)不斷成熟壯大，證券市場(chǎng)為資金供需雙方提供高效可靠的服務(wù)3）證券發(fā)行市場(chǎng)是證券交易市場(chǎng)開展的前提，證券供給的靈活性和多樣性有利于激發(fā)投資者的熱情，滿足投資者的需求，交易市場(chǎng)人氣旺盛也為證券發(fā)行提供良好氣氛。4、試述證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義1)有助于控制金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定開展2）有助于維護(hù)證券市場(chǎng)正常秩序，充分發(fā)揮證券市場(chǎng)的積極作用3）有助于保護(hù)投資者利益4）在我國當(dāng)前更有重要意義5、試述開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別1）基金規(guī)模的可變性不同，封閉式基金有明確的存續(xù)期限，在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金單位不能被贖回，且正常情況下基金規(guī)模固定不變，開放式基金發(fā)行單位可贖回，況不同，基金和股票的收益是不確定的，且投資者在基金的存續(xù)期間內(nèi)也可隨意申而債券的收益是確定的，一般基金的收益購基金單位導(dǎo)致基金的資金總額每日均不比債券高。5）投資回收方式不同，債券投斷變化2）基金單位的買賣方式不同，封閉資有一定期限，期滿后收回本金，股票投式基金發(fā)起設(shè)立時(shí)，投資者可向基金管理資無限期，如要收回只能在證券交易市場(chǎng)公司或銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購，當(dāng)其上市交易時(shí)，上按市場(chǎng)價(jià)格變現(xiàn)，投資基金那么要視所持投資者又可委托券商在證券交易所按市價(jià)有的基金形態(tài)不同而有所區(qū)別，封閉式基買賣，而開放式基金那么可以隨時(shí)向基金管金有一定期限，開放式基金可隨時(shí)贖回。6）理公司或銷售機(jī)構(gòu)申購或購回3）基金單位存續(xù)的時(shí)間不同，債券投資期滿即終止，的買賣價(jià)格形成方式不同，封閉式基金受股票投資經(jīng)持有人大會(huì)或公司董事會(huì)決議市場(chǎng)供求關(guān)系影響較大，開放式基金的買可以提前終止，也可期滿再延續(xù)，而投資賣價(jià)格是以基金為單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)基金那么二者皆可。計(jì)算的，可直接反映基金單位資產(chǎn)凈值的聯(lián)系：基金、股票、債券都是有價(jià)證券，高低，買賣封閉式基金的費(fèi)用高于開放式對(duì)它們的投資均為證券投資?；?）基金的投資策略不同，封閉式基金計(jì)算題：1、參考書第268頁；2、參考書因不能隨時(shí)被贖回，可制定長(zhǎng)期的投資策第270頁；3、參考書第269頁略，開放式基金那么必須保存一局部現(xiàn)金，一般投資于變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)6、試述決定股票發(fā)行價(jià)格的因素1）凈資產(chǎn)，主要發(fā)行人經(jīng)評(píng)估后確認(rèn)的凈資產(chǎn)所折股數(shù)，以及上市前后各年度的每股稅后利潤(rùn)可作為定價(jià)的重要參考2）盈利水平，直接反映了其經(jīng)營(yíng)狀況和上市時(shí)的價(jià)值，在總股本和市盈率一定的前提下，稅后利潤(rùn)越高，發(fā)行股票的價(jià)格也越高3）成長(zhǎng)潛力，在股本和稅后利潤(rùn)已定的前提下，未來盈利越確定，市場(chǎng)所接受的市盈率也就越高，發(fā)行價(jià)格也越高4）發(fā)行數(shù)量，單從發(fā)行數(shù)量考慮，假設(shè)本次股票發(fā)行量較大，發(fā)行價(jià)格適當(dāng)?shù)囟ǖ牡鸵恍?，假設(shè)發(fā)行量小，發(fā)行價(jià)格可定的高一些5）行業(yè)特點(diǎn)，發(fā)行公司所處行業(yè)的開展前景會(huì)影響到公眾對(duì)本公司開展前景的預(yù)測(cè)6）股市狀況，二級(jí)市場(chǎng)的股票價(jià)格水平直接關(guān)系到一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)行價(jià)格，同時(shí)股票發(fā)行價(jià)格確實(shí)定要給二級(jí)市場(chǎng)運(yùn)作留有余地，以免上市后二級(jí)市場(chǎng)的定位會(huì)發(fā)生困難，影響公司的聲譽(yù)。7、簡(jiǎn)述我國上市公司信息持續(xù)披露制度的內(nèi)容1)招股投標(biāo)書（或其他募集資金說明書），是含有股票發(fā)行條件的法律文件，是向股票投資者提出的要他們認(rèn)購或購買股票發(fā)行人發(fā)行的股票的書面要約。2)上市公告書，是股票發(fā)行人在其所發(fā)行股票于證券交易所上市交易前向投資者陳述有關(guān)情況的公告性文件。3)定期報(bào)告4)臨時(shí)報(bào)告8、論述通貨膨脹對(duì)股市的影響1）高水平的通貨膨脹會(huì)導(dǎo)致中央銀行提高利率，嚴(yán)格信貸規(guī)模，從而導(dǎo)致股價(jià)下跌2）通貨膨脹使生產(chǎn)本錢增加，并使產(chǎn)品價(jià)格增加慢于本錢增加的企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況惡化，盈利下降以致陷入虧損，這一局部企業(yè)的股價(jià)將因此下降并拖累大市下跌3）一局部產(chǎn)品價(jià)格上漲大于本錢增加幅度的生產(chǎn)企業(yè)和相當(dāng)一局部消費(fèi)品商業(yè)企業(yè)會(huì)從價(jià)格上漲中獲得利益，一些資本密集型企業(yè)那么會(huì)從資產(chǎn)增值中獲得利益，這局部從通貨膨脹中能獲得收入的公司的股價(jià)那么會(huì)上升。9、試述投資基金與股票。債券的區(qū)別和聯(lián)系區(qū)別：1）發(fā)行的主體不同，表達(dá)的權(quán)利關(guān)系不同。股票是股份公司發(fā)行的，是一種股權(quán)關(guān)系，債券分別由政府、銀行和企業(yè)發(fā)行的，表達(dá)的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，投資基金證券是由基金發(fā)起人發(fā)行的按契約形式發(fā)起的基金，證券持有人與發(fā)起人之間是契約關(guān)系。2）運(yùn)行機(jī)制不同，投資人的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)不同。股票籌資完全由股份公司運(yùn)用，股票持有人有權(quán)參與公司管理，債券籌資完全由債權(quán)人自主支配，投資基金是委托管理人進(jìn)行運(yùn)營(yíng)，投資人只提供基金的盈利和分紅，而不干預(yù)基金的管理和操作3）風(fēng)險(xiǎn)程度不同，股票的風(fēng)險(xiǎn)大于基金，債券一般情況下，本金得到保證，收益相對(duì)固定，風(fēng)險(xiǎn)比基金要小。4）收益情金融與證券專業(yè)的求職信范文,關(guān)鍵詞是求職信,金融與證券專業(yè),尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：您好!久聞貴公司實(shí)力非凡。年輕有實(shí)力的工作團(tuán)隊(duì)使貴公司不就有獨(dú)特的市場(chǎng)地位，公司業(yè)績(jī)也不在非凡的競(jìng)爭(zhēng)力上完美得表達(dá)。據(jù)悉貴公司為了做大做強(qiáng)，正在招聘員工，所以特寫此自薦書，希望加盟貴公司，成為你們優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)的一員。本人基本情況如下：我是從四川xxx學(xué)院剛畢業(yè)的好范文。在校期間，依照我所學(xué)的金融與證券專業(yè)，學(xué)習(xí)各種與專業(yè)知識(shí)相關(guān)的知識(shí)，比方，《金融期貨》《貨幣銀行學(xué)》《商業(yè)銀行》《財(cái)務(wù)管理》等，還有專業(yè)課程如《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》《證券交易》《證券投資分析》等，對(duì)于計(jì)算機(jī)，也能夠熟練地進(jìn)行操作，不僅如此，本人在校期間還通過學(xué)習(xí)取得了計(jì)算機(jī)一級(jí)證書。為了能夠更好的學(xué)習(xí)和了解證券市場(chǎng)，我還積極的實(shí)地了解了很多證券公司，在網(wǎng)上關(guān)注證券市場(chǎng)信息了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。因?yàn)槲抑?，想要在證券市場(chǎng)上闖出屬于自己的天空，除了對(duì)證券著行業(yè)有獨(dú)特的偏愛以外還要有屬于自己的炒作能力和學(xué)習(xí)能力，在這點(diǎn)上我還是有明顯的自信的。我是一個(gè)性格比擬開朗的女孩，能夠在認(rèn)真夠做好工作的同時(shí)也能較好的融洽同事之間的關(guān)系;對(duì)于證券著行業(yè)，我知道良好的溝通能力十分長(zhǎng)重要的，剛好，這一點(diǎn)是我的強(qiáng)項(xiàng);開朗的性格也能讓我對(duì)生活變得堅(jiān)強(qiáng)，沉著面對(duì)工作中的種種困難，用積極熱誠的態(tài)度迎接生活和工作帶來的挑戰(zhàn)。我是一個(gè)非常有上進(jìn)心的人。如果我進(jìn)入公司，時(shí)間會(huì)證明一切。仔細(xì)、負(fù)責(zé)、熱情是我的個(gè)性。我清楚的認(rèn)識(shí)道：過去的并不代表未來，勤奮才是真，我有很多東西需要學(xué)習(xí)，走上工作崗位后，我會(huì)堅(jiān)持不懈的虛心學(xué)習(xí)，嚴(yán)格要求自己，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作，在實(shí)踐中得到鍛煉、提高。我熱愛貴單位所從事的事業(yè)，殷切地期望能夠在您的領(lǐng)導(dǎo)下，為這一光榮的事業(yè)添磚加瓦，我會(huì)盡力為貴公司付出我的一份熱誠的力量，真心的希望貴單位能給我一個(gè)展現(xiàn)平臺(tái)的機(jī)會(huì)!老實(shí)做人，忠實(shí)做事是我的人生準(zhǔn)那么，“自強(qiáng)不息”是我的追求。我相信我能勝任不同的工作。追求永無止境，奮斗永無窮期。我要在新的起點(diǎn)、以新的姿態(tài)、展現(xiàn)新的風(fēng)貌，書寫新的記錄，創(chuàng)造新的成績(jī);我的自信，我的能力，您的鼓勵(lì);我的希望寄托于您的慧眼。如果您把信任和希望給我，那么我的自信、我的能力，我的激情，我的執(zhí)著將是您最滿意的答案?，F(xiàn)在我渴求能到貴單位去工作，使所學(xué)的理論知識(shí)與實(shí)踐有機(jī)地結(jié)合，能夠使自己的人生有一個(gè)質(zhì)的飛躍。選擇單位，工資和待遇不是我考慮的首要條件。我更重視單位的整體形象、管理方式、員工的