2022-2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理能力提升試卷A卷附答案

2022-2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理能力提升試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、（2018年真題）我國(guó)的金融資產(chǎn)管理公司不包括（）。A.中國(guó)信用資產(chǎn)管理公司B.中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司C.中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司D.中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司【答案】A2、（）是指由銀行機(jī)構(gòu)行為、從業(yè)人員行為或外部事件等，導(dǎo)致利益相關(guān)方、社會(huì)公眾、媒體等對(duì)銀行機(jī)構(gòu)形成負(fù)面評(píng)價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利于其正常經(jīng)營(yíng)，甚至影響到市場(chǎng)穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C3、某商業(yè)銀行近期進(jìn)行了一系列人員調(diào)整，下列做法不符合監(jiān)管要求的是（）。A.對(duì)下屬12家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）包括任職期限不到1年李某全部予以輪崗B.對(duì)已任職超過(guò)3年的某基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人周某輪崗，并同時(shí)實(shí)施離任審計(jì)C.將負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)購(gòu)建審批的吳某與固定資產(chǎn)購(gòu)建的采購(gòu)人員鄭某輪崗D.在不預(yù)先通知下屬某營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的情況下，要求該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管趙某強(qiáng)制休假，并安排另一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管接替【答案】C4、（），歐洲議會(huì)通過(guò)了新的金融監(jiān)管法案。A.2009年9月B.2010年9月C.2011年8月D.2012年8月【答案】B5、下列關(guān)于消費(fèi)金融公司功能定位的說(shuō)法，正確的是()。A.提供便捷的小額消費(fèi)信貸服務(wù)B.提供住房和汽車消費(fèi)金融業(yè)務(wù)C.有抵押、有擔(dān)保D.以“大、快、靈”為特色的經(jīng)營(yíng)模式【答案】A6、（2017年真題）下列債券類型中，一般情況下沒有信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.金融債權(quán)B.地方政府債券C.國(guó)債D.企業(yè)和公司債券【答案】C7、（2017年真題）根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由于信息科技外包可能產(chǎn)生科技能力喪失、業(yè)務(wù)中斷、信息泄露、服務(wù)水平下降的問題，會(huì)導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）。A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)【答案】A8、（），歐洲議會(huì)和歐洲理事會(huì)就設(shè)立歐洲單一監(jiān)管機(jī)制（SSM）達(dá)成了一致意見。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】B9、下列關(guān)于貸款期限的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.商業(yè)銀行要綜合考慮項(xiàng)目預(yù)期現(xiàn)金流和投資回收期等情況，合理確定中長(zhǎng)期貸款還款方式，實(shí)行分期償還，至少一個(gè)季度一次還本付息B.對(duì)于提前還款部分，商業(yè)銀行應(yīng)按照實(shí)際用款期限，相應(yīng)折算成同期限的貸款利率計(jì)算本息，合理確定中長(zhǎng)期貸款期限C.商業(yè)銀行要合理確定中長(zhǎng)期貸款的建設(shè)期、達(dá)產(chǎn)期、還貸期和總貸款期限，不得利用寬限期變相延長(zhǎng)總貸款期限D(zhuǎn).對(duì)于流動(dòng)資金貸款，貸款人應(yīng)根據(jù)借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的規(guī)模和周期特點(diǎn)，合理設(shè)定流動(dòng)資金貸款的業(yè)務(wù)品種和期限【答案】A10、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的表述中，正確的是()。A.操作風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源廣泛B.操作風(fēng)險(xiǎn)是一種管理成本，不純粹意味著損失C.操作風(fēng)險(xiǎn)的控制和緩釋可以純粹依靠計(jì)量的手段D.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)容易收集【答案】A11、2015年11月30日，人民幣被正式納入()貨幣籃子。A.特別提款權(quán)B.世界銀行C.世貿(mào)組織D.貨幣基金組織【答案】A12、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式為（）。A.（總資本-對(duì)應(yīng)資本增加項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%B.（總資本增加項(xiàng)-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%C.（總資本-風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)）/對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)×100%D.（總資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%【答案】D13、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行終止原因的是（）。A.因解散而終止B.因被撤銷而終止C.因被宣告破產(chǎn)而終止D.因被兼并而終止【答案】D14、從目前監(jiān)管要求和業(yè)務(wù)實(shí)踐看，P2P平臺(tái)有四種交易模式。下列模式中，不屬于這四種交易模式的是()。A.“一對(duì)一”模式，即一筆貸款只能有一個(gè)投資人投資B.“多對(duì)一”模式，即多筆借款需求由同一投資人投資C.“一對(duì)多”模式，即一種借款由多個(gè)投資人投資D.“多對(duì)多”模式，即多筆投資金由互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行統(tǒng)一的資金池運(yùn)作，然后再分別投資到多筆借款【答案】B15、押品處置是指抵(質(zhì))押權(quán)人對(duì)由()為擔(dān)保銀行債權(quán)實(shí)現(xiàn)而抵押或質(zhì)押給銀行的財(cái)產(chǎn)或權(quán)利進(jìn)行處置，以收回全部或部分不良債權(quán)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。A.借款人或第三人B.投資人C.擔(dān)保人或保證人D.債務(wù)人【答案】A16、根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立消費(fèi)者投訴處理的（）準(zhǔn)確記錄投訴受理、投訴處理、過(guò)程跟蹤、結(jié)果回復(fù)及滿意度回訪各環(huán)節(jié)的處理結(jié)果，保證消費(fèi)者投訴處理全過(guò)程的完整記錄。A.提示管理機(jī)制B.閉環(huán)管理機(jī)制C.開環(huán)控制機(jī)制D.反饋控制機(jī)制【答案】B17、下列關(guān)于市場(chǎng)滲透存款定價(jià)法的優(yōu)點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是()。A.有利于一家銀行在一個(gè)高成長(zhǎng)市場(chǎng)占領(lǐng)最大市場(chǎng)份額B.簡(jiǎn)單易行，保證銀行的目標(biāo)利潤(rùn)C(jī).市場(chǎng)通行價(jià)格易于被客戶接受，能保證銀行獲得適中的利潤(rùn)D.可以將銀行管理存款賬戶的成本在存款定價(jià)中體現(xiàn)出來(lái)【答案】A18、（2018年真題）下列關(guān)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)特征說(shuō)法中，正確的是（）。A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)可能存在C.國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，政府不可能遭受國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失D.國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，個(gè)人不可能遭受國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失【答案】A19、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制建設(shè)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.積極主動(dòng)開展銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作B.明確將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作納入公司治理和企業(yè)文化建設(shè)C.董(理)事會(huì)承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任D.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)督促高級(jí)管理層有效執(zhí)行和落實(shí)相關(guān)工作【答案】D20、下列不屬于貨幣政策“三大法寶”的是()。A.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B.存款準(zhǔn)備金C.再貸款與再貼現(xiàn)D.抵押補(bǔ)充貸款【答案】D21、按托收指示中的交單條件要求付款人付款或承兌贖單的銀行是()：A.托收行B.提示行C.代收行D.代理行【答案】B22、下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.財(cái)務(wù)公司同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆入和賣出回購(gòu)B.財(cái)務(wù)公司拆入資金的最長(zhǎng)期限為7天C.財(cái)務(wù)公司拆入資金余額不得超過(guò)實(shí)收資本的120%D.賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的具有合理公允價(jià)值和較高流動(dòng)性的金融資產(chǎn)【答案】C23、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于政策性個(gè)人住房貸款的是（）。A.自營(yíng)性個(gè)人住房貸款B.公積金個(gè)人住房貸款C.委托性組合貸款D.個(gè)人組合貸款【答案】B24、債券投資已成為商業(yè)銀行的一種重要資產(chǎn)形式，商業(yè)銀行債券投資的目標(biāo)不包括()。A.增加銀行吸收存款的能力B.降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)C.提高資本充足率D.平衡流動(dòng)性和盈利性【答案】A25、（2018年真題）內(nèi)部環(huán)境中處于基礎(chǔ)地位的是（）。A.組織架構(gòu)B.企業(yè)文化C.人力資源D.規(guī)章制度【答案】A26、“不要將所有的雞蛋放在一個(gè)籃子里”，運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是()。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移【答案】A27、辛迪加貸款是由()銀行基于相同貸款條件，通過(guò)代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)。A.一家B.兩家C.兩家或兩家以上D.五家或五家以上【答案】C28、各證券公司總部以法人為單位與證券登記結(jié)算公司之間發(fā)生的資金往來(lái)業(yè)務(wù)是（）。A.代理證券資金清算業(yè)務(wù)B.一級(jí)清算業(yè)務(wù)C.二級(jí)清算業(yè)務(wù)D.代銷開放式基金【答案】B29、（）是指經(jīng)借款人同意，負(fù)責(zé)發(fā)起組織銀團(tuán)、分銷銀團(tuán)貸款份額的銀行。A.參加行B.投資銀行C.代理行D.牽頭行【答案】D30、發(fā)行金融債券的有利影響不包括()。A.有利于提高金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債管理能力B.有利于化解金融風(fēng)險(xiǎn)C.有利于拓寬問接融資渠道D.有利于豐富市場(chǎng)信用層次【答案】C31、下列選項(xiàng)中，屬于新型貨幣政策工具的是()。A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).再貸款與再貼現(xiàn)C.定向中期借貸便利D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)【答案】C32、財(cái)政政策的核心是()。A.財(cái)政政策工具B.財(cái)政政策目標(biāo)C.財(cái)政政策主體D.財(cái)政政策內(nèi)容【答案】B33、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本，儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的（），由核心一級(jí)資本來(lái)滿足。A.6％B.8％C.5％D.2.5％【答案】D34、下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.同業(yè)拆借市場(chǎng)是銀行等金融機(jī)構(gòu)間的短期資金借貸市場(chǎng)B.同業(yè)拆借市場(chǎng)資金融通的期限較短C.同業(yè)拆借的潛在信用風(fēng)險(xiǎn)不高D.同業(yè)拆借形成的資金價(jià)格信號(hào)，反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況【答案】C35、貸款人應(yīng)當(dāng)根據(jù)項(xiàng)目()等因素，合理確定貸款期限和還款計(jì)劃。A.預(yù)測(cè)現(xiàn)金流B.投資回收期C.預(yù)測(cè)現(xiàn)金流和投資回收期D.借款人的償債能力和投資回收期【答案】C36、按照（）不同，商業(yè)銀行貸款可分為自營(yíng)貸款、委托貸款和特定貸款。A.貸款資金來(lái)源和經(jīng)營(yíng)模式B.貸款期限C.貸款幣種D.貸款償還方式【答案】A37、（2017年真題）政府可以通過(guò)削減轉(zhuǎn)移性支出來(lái)治理通貨膨脹，下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是（）。A.政府投資B.商品、勞務(wù)購(gòu)買C.福利支出D.發(fā)行國(guó)債【答案】C38、（2020年真題）根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立消費(fèi)者投訴處理的（）準(zhǔn)確記錄投訴受理、投訴處理、過(guò)程跟蹤、結(jié)果回復(fù)及滿意度回訪各環(huán)節(jié)的處理結(jié)果，保證消費(fèi)者投訴處理全過(guò)程的完整記錄。A.提示管理機(jī)制B.閉環(huán)管理機(jī)制C.開環(huán)控制機(jī)制D.反饋控制機(jī)制【答案】B39、經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)可以辦理的外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)不包括()。A.活期儲(chǔ)蓄存款B.整存整取定期儲(chǔ)蓄存款C.存本取息定期儲(chǔ)蓄存款D.經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)開辦的其他種類的外幣儲(chǔ)蓄存款【答案】C40、()依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)【答案】A41、我國(guó)政策性銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的金融債券常常選擇（）的方式。A.私募B.公募C.間接發(fā)行D.直接發(fā)行【答案】A42、（2018年真題）為了控制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模的過(guò)度擴(kuò)張，《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》引入了（）指標(biāo)。A.總損失吸收能力B.流動(dòng)性覆蓋率C.凈穩(wěn)定融資比率D.杠桿率【答案】D43、合規(guī)部門與內(nèi)部審計(jì)部門的關(guān)系為()。A.相互獨(dú)立B.相互聯(lián)系C.相互制約D.相互平衡【答案】A44、從國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行的最新實(shí)踐看，（）正成為商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)。A.存貸款比率B.經(jīng)濟(jì)增加值C.凈利潤(rùn)D.資本充足率【答案】B45、下列關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)支付的表述中，錯(cuò)誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)支付是指通過(guò)計(jì)算機(jī)、手機(jī)等設(shè)備，依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)起支付指令、轉(zhuǎn)移貨幣資金的服務(wù)B.互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管C.第三方支付機(jī)構(gòu)與其他機(jī)構(gòu)開展合作的，應(yīng)清晰界定各方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制和客戶權(quán)益保障機(jī)制D.互聯(lián)網(wǎng)支付應(yīng)始終堅(jiān)持服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展和為社會(huì)提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨【答案】B46、（2019年真題）由于市場(chǎng)處于不斷變化之中，存款價(jià)格制定后，銀行還應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)適時(shí)調(diào)整存款價(jià)格。A.根據(jù)窗口指導(dǎo)調(diào)整存款價(jià)格B.根據(jù)資金頭寸調(diào)整存款價(jià)格C.根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要調(diào)整存款價(jià)格D.根據(jù)利率走勢(shì)調(diào)整存款價(jià)格【答案】A47、（2018年真題）根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，從事售后回租業(yè)務(wù)的金融租賃公司應(yīng)真實(shí)取得相應(yīng)標(biāo)的物的（）。A.支配權(quán)B.占有權(quán)C.所有權(quán)D.使用權(quán)【答案】C48、我國(guó)的消費(fèi)金融公司大致經(jīng)過(guò)了試點(diǎn)階段和()階段。A.萌芽B.規(guī)范C.快速發(fā)展D.成熟【答案】C49、()不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，國(guó)家另有規(guī)定的除外。A.特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)B.同業(yè)代付業(yè)務(wù)C.存放同業(yè)業(yè)務(wù)D.銀行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)【答案】A50、銀行應(yīng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，此行為體現(xiàn)了商業(yè)銀行合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)應(yīng)樹立()理念。A.合規(guī)從商層做起B(yǎng).合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值C.有效互動(dòng)D.主動(dòng)合規(guī)【答案】D多選題（共20題）1、信用工具由()組成。A.面值B.到期日C.期限D(zhuǎn).利率E.利息支付方式【答案】ABCD2、消費(fèi)金融公司發(fā)放個(gè)人消費(fèi)信貸是指消費(fèi)金融公司采?。ǎ┓绞剑载泿判问较騻€(gè)人消費(fèi)者提供的貸款。A.信用擔(dān)保B.抵押擔(dān)保C.質(zhì)押擔(dān)保D.收購(gòu)E.保證【答案】ABC3、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，其內(nèi)容包括（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架B.特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)C.合規(guī)培訓(xùn)與教育D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估E.合規(guī)性測(cè)試【答案】BCD4、(2018年真題)上市公司股東大會(huì)就重大資產(chǎn)重組事項(xiàng)作出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A.2／3B.3／4C.1／2D.1／3【答案】A5、金融穩(wěn)定理事會(huì)成立后，取得的重大進(jìn)展包括（）。A.督促修改國(guó)際會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)B.加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管C.擴(kuò)大監(jiān)管范圍D.推進(jìn)執(zhí)行國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)E.加強(qiáng)金融監(jiān)管國(guó)際合作【答案】ABCD6、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)以下內(nèi)容（）。A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念B.有明確記載的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程C.培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化D.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警E.有明確記載的危機(jī)處理/決策流程【答案】ABCD7、商業(yè)銀行可以通過(guò)（）策略達(dá)到營(yíng)銷目的。A.專業(yè)化B.低成本C.單一營(yíng)銷D.大眾營(yíng)銷E.產(chǎn)品差異【答案】ABCD8、COSO委員會(huì)與1992年發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》，中提出了內(nèi)部控制的要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通E.內(nèi)部監(jiān)督【答案】ABCD9、下列屬于投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有（）A.金融期貨與期權(quán)B.結(jié)構(gòu)性票據(jù)C.資產(chǎn)支持證券D.可交換證券E.本息分離債券【答案】ABCD10、下列屬于商業(yè)銀行內(nèi)部信息的有()。A.人員信息B.財(cái)務(wù)信息C.經(jīng)營(yíng)信息D.行業(yè)信息E.監(jiān)管信息【答案】ABC11、下列各項(xiàng)中，屬于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的有（）。A.貸款公司B.村鎮(zhèn)銀行C.農(nóng)村商業(yè)銀行D.農(nóng)村資金互助社E.郵政儲(chǔ)蓄銀行【答案】ABCD12、(2019年真題)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。A.15B.30C.45D.60【答案】C13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任體現(xiàn)在()。A.支持國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策B.將經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和環(huán)境等的追求都納入銀行戰(zhàn)略目標(biāo)C.積極開展金融教育宣傳、扶貧幫困D.持續(xù)為股東特別是小股東創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值E.真誠(chéng)推動(dòng)與各利益相關(guān)者的互動(dòng)【答案】ABC14、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力的說(shuō)法正確的有（）。A.提高資產(chǎn)證券化交