金融專業(yè)實習(xí)報告范文

第金融專業(yè)實習(xí)報告范文

金融專業(yè)實習(xí)報告范文篇1

暑假兩個月就這樣過去了，在會計處實習(xí)的時間里，我主要學(xué)習(xí)了綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，熟悉了銀行的會計科目，基本掌握了該系統(tǒng)的記賬和復(fù)核的操作，并能獨立處理同城交換、證券清算和外匯核算。通過看、問和動手操作，我對會計處的主要工作有了更加系統(tǒng)的了解，特別是支票匯票等，在實習(xí)之前，我只從書上學(xué)到過它的基本概念，對真正的票據(jù)并沒有具體的認(rèn)識。

在實習(xí)之前，我只從書上學(xué)到過它的基本概念，對真正的票據(jù)并沒有具體的認(rèn)識?，F(xiàn)在我已經(jīng)大致明白了審票和解付的過程。而在國際部實習(xí)的時間里，我邊干邊學(xué)，發(fā)現(xiàn)其實大部分知識已在《國際結(jié)算學(xué)》中學(xué)過，我所要做的就是熟悉各種票據(jù)，掌握它們在國際貿(mào)易中的作用，同時幫助和指導(dǎo)客戶填單和審單。在實習(xí)過程中有帶教領(lǐng)導(dǎo)、銀行員工的協(xié)助、自己的努力，自感收益不小。這次實習(xí)把我從學(xué)校純理論學(xué)習(xí)中拉到了在實習(xí)中學(xué)習(xí)的環(huán)境。一進(jìn)入崗位，我就意識到，該把學(xué)生時代的野性收斂了。沒有規(guī)矩?zé)o以成方圓，雖然這個銀行內(nèi)部氣氛和諧，沒有老套的束縛，但它畢竟是一個跟錢打交道的機(jī)構(gòu)，需要有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)募o(jì)律和詳細(xì)的規(guī)程，我就應(yīng)該嚴(yán)于律己，這樣不僅可以遵守銀行的規(guī)矩，對我自己更有好處。

以下是我實習(xí)一個多月來的體會：

首先，來工行__縣支行實習(xí)的短短兩個月的時間里，使我在思想上有了很大的轉(zhuǎn)變。以前，在學(xué)校里學(xué)知識的時候總是老師往我的頭腦里灌知識，自己根本沒有那么強(qiáng)烈的求知欲，大多是逼著去學(xué)的。然而到這里實習(xí)，確使我的感觸很大，自己的知識太貧乏了，銀行員工的學(xué)習(xí)氣氛特別濃無形中給我營造了一個自己求知的欲望。在這里大家都在抓緊時間學(xué)習(xí)，這種刻苦的精神特別讓我敬佩。給我一種特別想融入他們其中的感覺。這將對我以后的人生路上一種很大的推進(jìn)。

只有堅持學(xué)習(xí)新的知識，才會使自己更加提高，而這里就有這樣的氣氛。同時這次實習(xí)也為我提供了與眾不同的學(xué)習(xí)方法和學(xué)習(xí)機(jī)會，讓我從傳統(tǒng)的被動授學(xué)轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃忧髮W(xué);從死記硬背的模式中脫離出來，轉(zhuǎn)變?yōu)樵趯嵙?xí)中學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了領(lǐng)悟、創(chuàng)新和推斷的能力。掌握自學(xué)的方法，這些方法的提高是終身受益的，我認(rèn)為這難得的兩個月讓我真正懂得了工作和學(xué)習(xí)的基本規(guī)律。

金融專業(yè)實習(xí)報告范文篇2

到銀行實習(xí)是很多學(xué)習(xí)會計或者經(jīng)濟(jì)專業(yè)學(xué)生的首選實習(xí)地點，不但能夠接觸到先進(jìn)的管理理念，在實習(xí)報告中還能體現(xiàn)自己的成長。今天書頁網(wǎng)的小編就給大家?guī)硪黄獌?yōu)秀的銀行實習(xí)報告,希望給大家提供一定的幫助，并且得到大家的喜愛。

時間過的真快，轉(zhuǎn)眼間已來到光大銀行望京支行實習(xí)了一個月，時間雖然不長，但是卻讓我收獲和成長了太多太多。我作為一名金融專業(yè)的學(xué)生，能夠進(jìn)入國有銀行實習(xí)，的確是非常難得的機(jī)會。

下面我想從銀行業(yè)務(wù)，銀行軟實力，銀行理財產(chǎn)品、個人感悟和結(jié)束語五個大方面來向領(lǐng)導(dǎo)匯報一下我這一個月的收獲：

一、銀行業(yè)務(wù)：

這一部分主要是我所學(xué)到的一點基礎(chǔ)的對私業(yè)務(wù)知識，根據(jù)這一個月實習(xí)所遇到的情況，基本的對私業(yè)務(wù)大體可以分為以下幾類：開卡，存款，匯款，換匯，個人信息修改，提前還貸，理財產(chǎn)品購買，西聯(lián)匯款等。

1、這些基本的業(yè)務(wù)大多屬于重復(fù)性的機(jī)械性勞動，如果可以在這上面提高效率、節(jié)省時間，那么理財經(jīng)理們就能有更多的時間去發(fā)展客戶、維護(hù)客戶。

基于上面的目的，我個人有一些不成熟的看法想向領(lǐng)導(dǎo)匯報：

不同的業(yè)務(wù)需要填寫不同的單子，如果單以填寫單子的平均速度來測算，理財產(chǎn)品購買和西聯(lián)匯款兩類業(yè)務(wù)所耗時間最長。

(1)因為西聯(lián)匯款的中國代理銀行只有三家，所以來我行辦理西聯(lián)匯款的人比較多，其中又以外國人居多，他們中幾乎沒有人能夠熟練的使用中文或者看懂漢字，所以在填單過程中極容易犯錯，而西聯(lián)匯款要求嚴(yán)格，單子上有一點點涂改都必須重寫，這樣不僅降低我行的辦事效率、耗費資源，同時也浪費了客戶的寶貴時間。

個人建議：在填單臺的醒目位置放一張?zhí)顔螛颖?，并用中英文?biāo)注出注意事項，這樣就不必每次都向客戶解釋應(yīng)該怎么填，提高工作效率

(2)客戶在購買理財產(chǎn)品時，理財經(jīng)理需要指導(dǎo)客戶填寫多張單子，并需要查看客戶的風(fēng)險評估，同時還要打印產(chǎn)品說明書，這一系列服務(wù)的完成至少需要3到5分鐘的時間，這還沒有算上前期給客戶介紹理財產(chǎn)品所耗的時間，如果在人多的時候容易應(yīng)付不過來而犯一些低級的錯誤，例如：沒有跟客戶解釋清楚產(chǎn)品到期時間而導(dǎo)致后期產(chǎn)生糾紛。

個人建議：

提前做好分類，很多固定環(huán)節(jié)可以提前準(zhǔn)備，例如拿單子、打印產(chǎn)品說明書，這些都可以提前做好，等客戶購買填單時一次性全部拿給客戶，省去中間環(huán)節(jié)所耗時間。同時也可以讓我們的大堂顯得井井有條，不至于在人多時顯得那么忙亂。

因為各種原因的影響，二樓的VIP業(yè)務(wù)改到在一樓辦理，這就讓很多VIP客戶覺得自己并沒有受到應(yīng)得的VIP待遇，經(jīng)常遇到VIP客戶抱怨他們等待的時間太長。

個人建議：

(1)讓VIP客戶享有在任何窗口都可以優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)的權(quán)利，不要僅限于4號窗口。

(2)如果VIP客戶在某一時間段內(nèi)人數(shù)較多，就盡量安撫客戶情緒，如實的跟客戶們解釋說：行里領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)意識到這個問題，所以正在著手對二樓進(jìn)行裝修改造，等完工后會給客戶呈現(xiàn)出更高質(zhì)量的硬件環(huán)境，請客戶理解支持。

二、銀行軟實力：

讓我最為欽佩、最為自豪并且讓我學(xué)到的最有價值的，便是光大銀行望京支行的軟實力。下面分三個小方面來談?wù)勎覍ξ覀兺┲械能泴嵙Φ睦斫猓?/p>

1、英明的領(lǐng)導(dǎo)：

一個好的領(lǐng)導(dǎo)，一個優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)班子，可以充分發(fā)揮員工的潛能，我行的發(fā)展就充分印證了這一點：零售業(yè)務(wù)在兄弟支行中做的最好，幾乎所有的考核指標(biāo)都能夠名列前茅。通過這一個月的實習(xí)，我深深的欽佩王行的領(lǐng)導(dǎo)力和親和力，王行對全局的掌控，對細(xì)節(jié)的把握，對危機(jī)的處理等各方面堪稱完美，我也非常幸運(yùn)能夠近距離的跟這樣優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)接觸、學(xué)習(xí)。每天最讓我感到興奮的事，就是能夠去王行辦公室開會，聽王行的講話，每天都能讓我有新的收獲，新的啟迪，我個人認(rèn)為這是我望京支行最大的財富。

2、優(yōu)秀的理財團(tuán)隊：

銀行的零售業(yè)務(wù)之所以做的這么好，與銀行行理財團(tuán)隊的努力是分不開的。通過這一個月的接觸，我發(fā)現(xiàn)理財團(tuán)隊里人才濟(jì)濟(jì)，各有特色：夏哥的仔細(xì)認(rèn)真、不差毫厘，陸哥的營銷能力和對大堂的掌控力，黃哥對高端客戶的發(fā)展和把握力、出色的學(xué)習(xí)能力，安樂姐和思楊姐特有的親和力和踏實肯干的工作作風(fēng)，都讓我受益匪淺。他們每個人都是我的老師，都是我學(xué)習(xí)的榜樣，在他們身上所體現(xiàn)出的特質(zhì)，可以讓我受用終生。

最讓我感動的是這個團(tuán)隊的凝聚力，雖然各有千秋，各有長處，但絲毫沒有影響他們之間和諧共處的氛圍。每個人都盡可能的為他人著想，互相幫扶的同時又不失良性競爭，這種積極和諧的良性循環(huán)使我們的理財團(tuán)隊能夠在王行的英明領(lǐng)導(dǎo)下不斷取得更好的成績。

3、光大銀行特有的陽光服務(wù)：

不得不承認(rèn)，通過這些天的實習(xí)，一改往日我對銀行的那種暮氣沉沉、態(tài)度惡劣的形象，反之給我的感受是，光大銀行真正把顧客放在第一位，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，陽光服務(wù)。從來有迎聲，走有送聲、每天早晨開門五分鐘的晨迎等細(xì)節(jié)方面的精益求精，到對一些刁蠻客戶的危機(jī)處理上的有理有利有節(jié)，無不體現(xiàn)出我們銀行特有的這種陽光服務(wù)精神，也充分落實了陽光在心，服務(wù)在行的品牌理念。

這里有兩個比較有代表性的事例：一個是裴女士的活期寶事件。那天正好王行去總行開會，雖然已經(jīng)臨近下班時間，但是王行聽到消息后立即從金融街趕回，耐心細(xì)致的親自處理糾紛，直到最后成功的解決把問題解決，讓客戶滿意，前后耗費了大量的時間和精力，這樣的工作作風(fēng)在四大行是不可能出現(xiàn)的。第二個事例是：有一天早晨臨近9點，此時外面正下著大雨，氣溫較低，有一個抱著小孩的中年婦女正在外面焦急的等待著，雖然還沒有準(zhǔn)時到9點，但是理財經(jīng)理馬安樂卻主動要求先把門先打開，讓抱著孩子的婦女先進(jìn)來，別凍著孩子。

類似這些事例每天都在發(fā)生，無時無刻不讓我感動和自豪，感動的是從上至下的這種陽光服務(wù)的工作作風(fēng)，這種真正為客戶著想的意識已經(jīng)融入到了行里每個人的血液中，已經(jīng)形成了一種下意識的習(xí)慣而不單單是個別人的突發(fā)奇想。自豪的是我能夠身處這樣一個完美的工作氛圍之中，深受周圍環(huán)境影響的我現(xiàn)在也不斷的提高自己，把陽光服務(wù)融入到我的日常工作和生活中，讓我獲益匪淺。

雖然銀行的“陽光服務(wù)”已經(jīng)日趨成熟，但是怎么樣更好、更有效率的為客戶服務(wù)，卻是一個永無止境的課題需要大家去探索。

這里列舉幾個其它銀行的比較有特色的服務(wù)方式，希望能夠為領(lǐng)導(dǎo)層下一步的宏觀決策提供一點微小的幫助：

1、自助填單系統(tǒng)。目的是利用客戶在等待排隊時，客戶可以在自助填單機(jī)上通過二代身份證讀取、全鍵盤手工輸入的方式進(jìn)行要辦理業(yè)務(wù)的單據(jù)填寫，系統(tǒng)會自動校驗客戶填寫的信息是否合法，并進(jìn)行填寫指導(dǎo)提示，客戶填寫完畢，自助填單機(jī)直接在原始憑證上進(jìn)行套打，形成的單據(jù)與銀行現(xiàn)有的單據(jù)效率一樣，不改變銀行現(xiàn)有流程。

2、引導(dǎo)員體系。可以設(shè)一至兩個引導(dǎo)員崗位，將一些如填單、交費等基礎(chǔ)業(yè)務(wù)外包給專業(yè)的公司，這些公司為給我們提供業(yè)務(wù)精湛的引導(dǎo)員，幫助我們處理一些日?；緲I(yè)務(wù)。

(注：以上兩種方式都可以直接或者間接的減輕大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理的工作負(fù)擔(dān)，使他們能夠好鋼用在刀刃上，將節(jié)省出來的時間和精力用在對中高端客戶的發(fā)展和維護(hù)上面，畢竟這才是理財經(jīng)理的核心職責(zé)。)

3、加快推出電子芯片銀行卡的步伐。最近有很多客戶來我行詢問關(guān)于更換電子芯片卡的相關(guān)信息，大堂里也早已掛出相關(guān)條幅，但是遲遲不見書面宣傳材料或者相關(guān)信息。據(jù)了解，工商銀行在這方面早已先行一步，將磁條卡全部更換為芯片銀行卡。較之與普通磁條卡，芯片卡更安全、更便捷，全球至今沒有出現(xiàn)被盜刷的案件。大堂前幾天剛處理了一起信用卡被盜刷的案件：持有我行信用卡的客戶被盜刷幾萬元，客戶表示自己的卡從未離身，密碼只有自己知道。芯片銀行卡必將是未來的潮流和趨勢，我們光大銀行如果能夠提前抓住機(jī)會，也許就能吸引更多的客戶前來辦卡。

三、銀行理財產(chǎn)品：

在我來望京報到之前，人力資源部就跟我說銀行的零售業(yè)務(wù)是做的最好的。通過我這一個月的接觸，確實是不同凡響，名副其實。

因為時間所限，我接觸的最多的就是銀行理財產(chǎn)品的營銷，在這里我就淺談一下我對銀行理財產(chǎn)品的一點點不成熟的了解：

由于市場行情的持續(xù)低迷，基金和股票的收益率很低，投資者大多比較保守。雖然我行大部分理財產(chǎn)品不承諾保本，但是風(fēng)險為兩顆星的非保本浮動收益的理財產(chǎn)品因為年化收益率相對其它銀行較高，風(fēng)險相對基金類理財產(chǎn)品而言相對較低，所以深受客戶青睞。這其中尤以短期理財產(chǎn)品(例如T計劃系列)的銷售量居多。分析客戶購買的動機(jī):時間基本相同的情況下，T計劃的收益率平均要比盈系列高出零點三個百分點左右，基本上理性的投資人如果短期不使用資金的情況下，基本上都會選擇收益率相對較高的理財產(chǎn)品。

我比較困惑的是，為什么我行的理財產(chǎn)品中，短期理財?shù)氖找媛噬踔烈纫恍╅L期理財產(chǎn)品的收益率還要高因為個人的水平有限，我實在想不出這其中的原因所在。這種情況下，個人認(rèn)為不是很適合我行長期保留客戶資金，因為短期理財?shù)狡诤蟠罅靠蛻糈H回產(chǎn)品，能夠選擇繼續(xù)把資金留在我行做理財產(chǎn)品的畢竟只是一部分，不利于我行的長遠(yuǎn)發(fā)展。個人認(rèn)為行里是否可以建議設(shè)計一些時間比較長一些、收益率與T計劃等短期理財產(chǎn)品持平或者更高一些的理財產(chǎn)品。

四、個人感悟

這是我畢業(yè)后的第一次銀行實習(xí)，也是至今為止收獲最多的一次實習(xí)。

如果可以用兩個字概括我所有的這些收獲，那就是充實。這體現(xiàn)在以下兩個方面：

1、業(yè)務(wù)能力上的充實。剛進(jìn)我行的時候，我非常的浮躁，覺得自己無所不會、無所不能，眼高手低，所有剛畢業(yè)的大學(xué)生具有的種種缺點幾乎都可以在我身上體現(xiàn)。但是隨著自己工作的開展，慢慢的發(fā)現(xiàn)原來一些在自己眼里并不那么起眼的工作卻蘊(yùn)含著巨大的智慧，任何小事都不是看起來那么小。而且隨著學(xué)到的業(yè)務(wù)知識越多，就越感覺自己不知道的東西越多，需要提高的空間越大。就這樣一點點積累，一步步努力，使自己的心慢慢的沉了下來，逐漸的克服了浮躁、眼高手低的缺點。正是因為業(yè)務(wù)上對我的鍛煉，讓自己感覺現(xiàn)在的我比之前踏實了很多，穩(wěn)重了很多。

2、個人性格上的充實。我行有這么完美的領(lǐng)導(dǎo)，這么高質(zhì)量的團(tuán)隊，能跟這么多優(yōu)秀的人一起并肩作戰(zhàn)，共同奮斗，是我的幸運(yùn)。通過與理財經(jīng)理們在平時工作上的配合和互動，通過他們平日對我點滴的教導(dǎo)，我學(xué)到了很多的道理，無論是做人還是做事。我相信這些道理會使我受用終生。他們身上所體現(xiàn)出的特質(zhì)正是我所不具備的，正是我所需要學(xué)習(xí)和培養(yǎng)的。榜樣的力量是無窮的，無論現(xiàn)在還是今后，我都將以這些優(yōu)秀的人才為我的榜樣和楷模。

五、結(jié)束語

通過這一個月的實習(xí)，讓我從一張白紙到對銀行業(yè)務(wù)有了基本的了解，讓我從一個畢業(yè)剛踏入社會的稚嫩學(xué)生到如今已有知名銀行實習(xí)經(jīng)驗，從剛開始的舉目無親到現(xiàn)在跟很多優(yōu)秀人才成為好朋友，我真的非常感謝上級領(lǐng)導(dǎo)能夠給我這個來望京支行實習(xí)的機(jī)會，非常感謝望京的領(lǐng)導(dǎo)對我的關(guān)心和支持，感謝理財經(jīng)理們對我的教導(dǎo)和照顧。

不管以后我選擇在哪里實習(xí)，在哪里作為我事業(yè)的開端，我都會謹(jǐn)記這段難忘的時光并充滿感恩。真心祝福光大銀行能夠始終走在中國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的最前列，成為世界一流銀行。祝愿光大望京支行能夠延續(xù)輝煌，祝愿領(lǐng)導(dǎo)身體健康，萬事如意!

金融專業(yè)實習(xí)報告范文篇3

21世紀(jì)是個信息高度發(fā)展的時代，隨著我國教育體制的不斷深入，特別是高等教育的改革和發(fā)展，對21世紀(jì)人才培養(yǎng)提出了更高、更新的要求，要求新世紀(jì)的學(xué)生不僅具有很強(qiáng)的專業(yè)技能知識，同時還不能脫離實踐，變的眼高手低，我校是一所專門培養(yǎng)具有高級專業(yè)知識技能的應(yīng)用型人才的教育單位，我院為配合兩課教學(xué)的開展，自20__年__月__日起連續(xù)兩周內(nèi)，學(xué)院組織了金融系全體同學(xué)進(jìn)行了一次實習(xí)，現(xiàn)將本次認(rèn)識實習(xí)總結(jié)如下：金融學(xué)是一門專門研究證券、銀行、保險等一系列經(jīng)濟(jì)產(chǎn)物的學(xué)科，經(jīng)濟(jì)學(xué)在和平年代尤其是對于正處于初級階段的社會主義更具有舉足輕重的作用，在戰(zhàn)爭年代，工業(yè)化程度決定了戰(zhàn)爭的結(jié)局，因此我們相信：經(jīng)濟(jì)和工業(yè)二者之間是地位平等、相輔相成的，所以我們這些經(jīng)濟(jì)學(xué)子不僅應(yīng)象工科學(xué)生那樣進(jìn)行實習(xí)，同時我們實習(xí)的內(nèi)容不能僅停留在經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域，而且對工學(xué)領(lǐng)域也同樣也應(yīng)有所了解，學(xué)院組織我們參觀了證券交易所、保險公司、銀行、馬鋼車論輪箍廠、h型鋼廠，同時邀請了許多深知業(yè)務(wù)知識的專家給我們做了數(shù)次精彩的報告，使我們對此次認(rèn)識實習(xí)有了很大的收獲，

對于證券投資部門，由于我國證券市場建立時間較短，缺乏經(jīng)驗，因此證券市場尚存許多未得解決的問題，加之__年股市低靡，為此我國證券管理部門采取了許多措施，其中最引人注目的當(dāng)數(shù)發(fā)行上證50etf，上證50etf交易流程與封閉式基金相同且交易費用不高于封閉式基金，由于etf的股票比例構(gòu)成完全復(fù)制對應(yīng)的指數(shù)，因此產(chǎn)品設(shè)計人將etf的單位凈值定為其標(biāo)的指數(shù)的某一百分比，這樣投資者通過觀察指數(shù)的變化就能直觀了解投資etf的損益。

同時由于etf的投資完全是復(fù)制有關(guān)指數(shù)，因此投資股票的數(shù)量與比例完全相同。以上證50指數(shù)為例，該指數(shù)由上證所最具代表性的50只大盤藍(lán)籌股組成，其中__聯(lián)通的比重約為8.5%，__石化的比重約為4.7%等，因此投資者如果花費100元購買100份上證50etf，就如同同時投資了50只股票，其中投資__聯(lián)通約8.5元，__石化4.7元等等，

普通投資者通過etf收益的途徑主要是：

一、通過二級市場etf交易價格的波動，低買高賣獲取差價;

二、持有etf獲得現(xiàn)金分紅收入，etf由于沒有做空機(jī)制，因此操作不當(dāng)仍然可能遭遇損失：

(一)相關(guān)指數(shù)下跌造成etf單位凈值的減少;

(二)etf二級市場價格高于單位凈值時所形成的價格波動。同時etf與一般股票一樣，都是在交易所內(nèi)交易的，在任何交易時間內(nèi)都有成交價格。同時，etf又是一籃子股票的價值憑證，基金公司會通過etf成份股(如上證50樣本股)的價格和權(quán)重來近似計算并披露etf凈值。因此，購買etf應(yīng)該是很不錯的投資方式。對于金融行業(yè)而言，保險在現(xiàn)代已經(jīng)是一個家喻戶曉的名詞了，與世界所有保險公司而言，保險業(yè)發(fā)展水平雖不及諸如美國、日本等國家，但是由于發(fā)展速度非?？臁，F(xiàn)已進(jìn)入世界500強(qiáng)，至__年，我國保險公司總數(shù)為61家，其中中資24家，外資37家，細(xì)分為財產(chǎn)保險24家，人身保險32家，再保險5家，此外由于保險事業(yè)發(fā)展的需要，共成立保險代理公司507家，經(jīng)紀(jì)公司115家，公估公司83家，從業(yè)人員150萬人左右，截止20__年四月末，總資產(chǎn)突破10125億萬元，從20__年開始，我國將逐步放低對外資保險公司的限制，允許外資公司在內(nèi)地建立分行，因此，面對更加激烈的競爭，我國保險事業(yè)能否經(jīng)受住考驗，我們尚不清楚，但是我們知道一點，在這場沒有硝煙的市場爭奪戰(zhàn)中，人才是贏得勝利的關(guān)鍵，一句話概括為：二十一世紀(jì)什么最貴人才。

20__年__月__日，國家信息化測評中心與互聯(lián)網(wǎng)周刊舉辦的企業(yè)信息化500強(qiáng)大型調(diào)查活動結(jié)果揭曉，__銀行榮膺500強(qiáng)第五名，位列銀行業(yè)第一名，董事長榮獲最具遠(yuǎn)見的信息化領(lǐng)導(dǎo)者獎，__副行長榮獲杰出信息化主管獎，數(shù)據(jù)集中工程榮獲重大信息化成就獎，__分行榮獲最佳it服務(wù)管理獎，同時建設(shè)銀還榮獲最佳信息化戰(zhàn)略獎。企業(yè)信息化500強(qiáng)調(diào)查評選活動，是ceca國家信息化測評中心依據(jù)企業(yè)信息化指標(biāo)體系研究的成果，參照國際相關(guān)慣例，采取定量評價和定性評價相結(jié)合，以定量評價為主的方法進(jìn)行評選的。

榮膺企業(yè)信息化500強(qiáng)，是對__銀行多年來實施金融信息化工作的肯定和鞭策，不僅可以提高_(dá)_銀行的知名度、樹立良好的社會形象，而且有助于__銀行的股改和信息披露。由此可以看出，當(dāng)代銀行業(yè)不僅擺脫了原先的發(fā)展模式，同時也順應(yīng)時代發(fā)展的要求，推進(jìn)信息化建設(shè)，展望未來，隨著我國銀行業(yè)進(jìn)行股份制改革，我們將看到許多采用現(xiàn)代化經(jīng)營戰(zhàn)略的企業(yè)的出現(xiàn)。

金融專業(yè)實習(xí)報告范文篇4

一、實習(xí)目的

根據(jù)學(xué)校對畢業(yè)生的實習(xí)要求，我在信用社進(jìn)行了為期1個月的畢業(yè)實習(xí)。畢業(yè)實習(xí)的目的是：接觸實際，了解社會，增強(qiáng)勞動觀點和社會主義事業(yè)心、責(zé)任感;學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和管理知識，鞏固所學(xué)理論，獲取本專業(yè)的實際知識，培養(yǎng)初步的實際工作能力和專業(yè)技能。具體要求如下：

培養(yǎng)從事信用社前臺工作的業(yè)務(wù)能力。了解并熟悉儲蓄前臺人員的日常業(yè)務(wù)和工作流程，學(xué)會進(jìn)行工作。

理論聯(lián)系實際，學(xué)會運(yùn)用所學(xué)的基礎(chǔ)理論、基本知識和基本技能去參與到具體的前臺工作中。

培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會責(zé)任感，形成熱愛專業(yè)、熱愛勞動的良好品德。

預(yù)演和準(zhǔn)備就業(yè)。找出自身狀況與社會實際需要的差距，并在以后的學(xué)習(xí)期間及時補(bǔ)充相關(guān)知識，為求職與正式工作做好充分的知識、能力準(zhǔn)備。

二、實習(xí)內(nèi)容

1、實習(xí)過程

7月1日，我開始了我的農(nóng)村信用社實習(xí)的過程。早上8點半，伴隨著信用社大門的打開，大廳不一會就人來人往。大家都忙碌著，我無所事事。主任說這樣吧，這個月的第一期黑板報就你負(fù)責(zé)?？偹阌惺伦隽耍f干就干。高中的時候擔(dān)任過出黑板報，還好基礎(chǔ)不至于

太差。其實也沒寫幾個字，關(guān)于“信用社預(yù)防職務(wù)犯罪教育”的普法知識，卻忙碌了大半天。不過效果還是不錯的，有顧客談起來，心中也是很高興的。下午，我在實習(xí)指導(dǎo)老師的指導(dǎo)下首先學(xué)習(xí)信用社工作必需的基本技能，包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數(shù)字小鍵盤使用等。這似乎給了我一個難題，本來自以為信用社業(yè)務(wù)相當(dāng)?shù)暮唵?，卻沒發(fā)現(xiàn)我原來有這么多基本的技能不會操作。看著同事熟練的點鈔，真是很羨慕，而我只能從一張張數(shù)起，還時不時的出錯。對于珠算,剛開始我一直無法理解為什么不用計算器，這不是更方便嗎后來慢慢才了解，原來信用社柜員經(jīng)常需要查點現(xiàn)金，看是否能賬實相符,而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用算盤就要比計算器方便，因為計算器顯示的結(jié)果超過一定時間便會消失。經(jīng)過一個星期的苦練，我雖然還不能熟練操作信用社的基本技能,但大致也掌握了其中的技巧，所謂熟能生巧，主要是靠以后勤加練習(xí)了。而且很幸運(yùn)的是，能得到信用社同事們多年來的技巧心得，對我來說是莫大的幫助。百張點鈔24秒的大師姐更是手把手的交我，倍受鼓舞。在數(shù)字小鍵盤上也有長足的進(jìn)步，速度中上后準(zhǔn)確率也是百分百的。于是接下來，實習(xí)指導(dǎo)老師便讓我學(xué)習(xí)儲蓄業(yè)務(wù)。儲蓄部門目前實行的是柜員負(fù)責(zé)制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務(wù)，即開戶，存取現(xiàn)金，辦理儲蓄卡等，憑證不在想對公業(yè)務(wù)部門那樣在會計之間傳遞，而是每個柜員單獨進(jìn)行賬務(wù)處理，記賬。但是每個柜員所制的單據(jù)都要交予相關(guān)行內(nèi)負(fù)責(zé)人先審核，然后再傳遞到上級行“事后稽核”。此外我還學(xué)習(xí)了營業(yè)終了時需要進(jìn)行軋賬和中間業(yè)務(wù)

軋賬，學(xué)習(xí)如何打印流水平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細(xì)核對表，審查傳票號是否連續(xù)，金額是否準(zhǔn)確，憑證要素是否齊全等。在信用社實習(xí)，學(xué)習(xí)柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的，對賬時除了要核對現(xiàn)金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續(xù)等等。而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現(xiàn)金，然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。經(jīng)過一段時間的強(qiáng)化學(xué)習(xí)并背記儲蓄業(yè)務(wù)的交易代碼和操作流程后，我開始學(xué)習(xí)信用社的會計業(yè)務(wù)，即針對企業(yè)的業(yè)務(wù)。對公業(yè)務(wù)的會計部門的核算(主要指票據(jù)業(yè)務(wù))主要分為三個步驟，記賬、復(fù)核與出納。票據(jù)業(yè)務(wù)主要是指支票,包括轉(zhuǎn)賬支票與現(xiàn)金支票兩種。對于辦理現(xiàn)金支票業(yè)務(wù)，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預(yù)留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致，出票金額，出票日期，收款人要素等有無涂改，支票是否已經(jīng)超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。對于現(xiàn)金支票,會計記賬員審核無誤后記賬，然后傳遞給會計復(fù)核員,會計復(fù)核員確認(rèn)為無誤后,就傳遞給出納，由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖章，收款人就可出納處領(lǐng)取現(xiàn)金(出納與收款人口頭對賬后)。轉(zhuǎn)賬支票的審核內(nèi)容同現(xiàn)金支票相同,在處理上是由會計記賬員審核記賬，會計復(fù)核員復(fù)核。

我這次實習(xí)所涉及的內(nèi)容，主要是存款業(yè)務(wù)，主要包括儲蓄存款業(yè)務(wù)、對公存款業(yè)務(wù)，對于貸款業(yè)務(wù)也有一定的涉及。下面介紹一下

我所從信用社中所獲得的資料。實習(xí)所涉及的儲蓄業(yè)務(wù)：

1、活期儲蓄存款

2、整存整取定期儲蓄存款

3、零存整取定期儲蓄存款

4、存本取息定期儲蓄存款

5、整存零取定期儲蓄存款

6、定活兩便儲蓄存款

7、單位活期存款

8、單位定期存款

9、單位通知存款實習(xí)所涉及的貸款業(yè)務(wù)：

1、信用貸款

2、擔(dān)保貸款

3、高校利用學(xué)校資金對學(xué)生辦理的無息借款

4、一般性商業(yè)助學(xué)貸款

三、總結(jié)

這次實習(xí)，除了讓我對農(nóng)村信用社的基本業(yè)務(wù)有了一定了解，并且能進(jìn)行基本操作外，自己在其他方面的收獲頗大。此次實習(xí)是我步入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎(chǔ)。

首先感謝信用社給我這個機(jī)會讓我來到這個集體，在聯(lián)社為期一個多月的實習(xí)是我踏入社會的第一步，這個階段是我步入職場重要的

過渡，對我來說有很大幫助，為我將來走上工作崗位打下堅實的基礎(chǔ)。通過這次的實習(xí)，我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年所學(xué)知識的鞏固與運(yùn)用。從這次實習(xí)中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的，并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習(xí)。雖然這次實習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡單的前臺存貸款業(yè)務(wù)，但是，這有利我更深層次地理解金融業(yè)務(wù)的流程，使我在金融單位的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面，不在局限于書本，而是有了一個比較全面的了解。我覺得在學(xué)校和單位的很大一個不同就是進(jìn)入社會以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對自己的崗位負(fù)責(zé)，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。如果沒有完成當(dāng)天應(yīng)該完成的工作，那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經(jīng)辦人負(fù)責(zé)賠償;如果業(yè)務(wù)不精通，損失的不僅是你更是顧客們的寶貴時間

其次,我覺得工作后任何人都必須要堅守自己的職業(yè)道德并努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng)，做一行就要懂這一行的行規(guī)。在這一點上我從實習(xí)單位同事那里深有體會，比如，有的業(yè)務(wù)辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認(rèn)識的人，他們也會要求對方出示證件，而當(dāng)對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做。現(xiàn)在銀行已經(jīng)類似于服務(wù)行業(yè),所以職員的工作態(tài)度問題尤為重要，這點我有親身感受。人總免不了丟三落四，身份證沒帶又趕時間，因為沒能辦理而憤憤不平，粗言穢語的會一大堆。難免會點燃無名之火，硬碰硬到底誰怕誰人之所以為人，是因為心中有準(zhǔn)則能約束自己。職業(yè)準(zhǔn)

則不允許你這樣，也不能夠如此。之前在柜臺實習(xí)時，也發(fā)現(xiàn)有很多細(xì)節(jié)需要注意，比如：對待客戶的態(tài)度，首先是要用敬語，如您好，請簽字，請慢走;其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認(rèn)識到在真正的工作當(dāng)中要求的是我們嚴(yán)謹(jǐn)和細(xì)致的工作態(tài)度，這樣才能在自己的崗位上有所發(fā)展。

最后，在信用社里每一位員工都是我的老師。我虛心學(xué)習(xí)經(jīng)驗，將所學(xué)的知識與實踐結(jié)合起來，多思考，多總結(jié)，多請教，充分發(fā)揮自己的工作積極性。我覺得到了實際工作中以后，學(xué)歷并不顯得是最重要的，主要看的是個人的業(yè)務(wù)能力和交際能力。我深刻的體會了這一點。學(xué)歷只是一張證書、只是代表你接受的文化教育的程度，但并不能完全的展現(xiàn)個人。以實際說話，也許你能說出很多新興詞匯，可是顧客不懂，那你就算不上是個優(yōu)秀的員工。實習(xí)的時間雖然只有短短的一個多月，但是我感覺我的收獲還是很大的。我要感謝我的信用社的老師們，當(dāng)我在業(yè)務(wù)上遇到什么不懂的問題請教他們時，他們都會悉心幫我解答，使我大大提高了對信用社務(wù)的熟悉程度，這對我的實習(xí)經(jīng)歷來說是十分重要的。

因此，我體會到，將我們在這幾年所學(xué)的知識與更多的實踐結(jié)合在一起，使一個專科生具備較強(qiáng)的處理實務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，才是我們實習(xí)的真正目的。

金融專業(yè)實習(xí)報告范文篇5

一、實習(xí)企業(yè)

招商證券股份有限企業(yè)

二、實習(xí)時間和地點

實習(xí)時間：

實習(xí)地點：招商證券哈爾濱長江路營業(yè)部

三、實習(xí)目標(biāo)

(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一要求自主安排，完成大三的專業(yè)實習(xí)

(二)了解證券企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識

(三)能把書本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來，并能夠分析和處理一些基本問題

四、實習(xí)內(nèi)容

(一)了解招商證券企業(yè)概況

1、企業(yè)發(fā)展歷史

前身為1991年8月創(chuàng)辦的招商銀行證券業(yè)務(wù)部，經(jīng)過近二十年創(chuàng)業(yè)發(fā)展，企業(yè)綜合實力進(jìn)入國內(nèi)券業(yè)前列。__年11月，招商證券成功ipo并在上海證券交易所上市，成為總市值超過千億元的上市券商。上海交易所股票代碼600999。

2、企業(yè)的經(jīng)營理念

珍惜聲譽(yù)，誠信經(jīng)營;穩(wěn)健務(wù)實，協(xié)調(diào)發(fā)展

3、企業(yè)的核心價值觀

企業(yè)以“勵新圖強(qiáng)、敦行致遠(yuǎn)”為核心價值觀

(二)具體實習(xí)內(nèi)容

1、我應(yīng)聘的是企業(yè)的客戶經(jīng)理一職，很自然的被分配到了企業(yè)的市場拓展部崗位實習(xí)。主要負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)和維護(hù)。一開始企業(yè)并沒有讓我們直接就進(jìn)入開發(fā)客戶的行列，而是對我們先進(jìn)行了為期一星期的培訓(xùn)。培訓(xùn)的大致內(nèi)容是：①對企業(yè)的了解;②開發(fā)客戶的一些技巧;③股市的一些基本行情。通過一星期的培訓(xùn)，讓我們在后面的開發(fā)客戶過程中充滿了信心。

2、我們上班的時間基本和大盤一致，9點正式上班，16點半后如果企業(yè)沒有會議的話我們基本上就可以下班了。在上班的時間里，我們主要是學(xué)看盤，學(xué)技術(shù)分析，接受企業(yè)安排業(yè)務(wù)實習(xí)。這個分為兩部分。一部分是在企業(yè)內(nèi)部，學(xué)習(xí)柜臺業(yè)務(wù)，主要是開戶，轉(zhuǎn)戶，銷戶，修改密碼，以及指導(dǎo)客戶填單和風(fēng)險

提示等。一部分是分配到銀行實習(xí)。熟悉銀行的基本業(yè)務(wù)，熟悉三方存管等業(yè)務(wù)流程。

3、讓我們最受益的還算是節(jié)日期間的外展活動。其中還包括一些公益活動，比如去給老人院的老人包餃子，擴(kuò)大企業(yè)的影響力。外展活動其實也是理論和實踐相結(jié)合的具體運(yùn)用。也是最充滿挑戰(zhàn)和困難的，其中有酸有甜，當(dāng)然有時也有些無奈。但是要想作為一名出色的經(jīng)紀(jì)人，這些鍛煉是必須的，我們相互幫助相互促進(jìn)，在這期間就有不少同事開發(fā)了新的客戶，取得了很好成績。

4、企業(yè)還為我們提供和高端客戶接觸的機(jī)會，在年末的時候，企業(yè)為客戶和客戶經(jīng)理們準(zhǔn)備了一個晚會。在晚會上，我們盡展才華，讓客戶進(jìn)一步的了解企業(yè)，了解企業(yè)的員工，從而進(jìn)一步提高客戶的忠誠度。

5、同時企業(yè)還給全體員工進(jìn)行了一次“禮儀提升”研修課程。全面提升員工們的禮儀方面的素質(zhì)。在這方面我們很是獲益匪淺。

6、最后還有就是對企業(yè)理財產(chǎn)品的介紹，以及企業(yè)主打理財方面的優(yōu)勢。除此，還讓我們了解了企業(yè)的基本結(jié)構(gòu)，以及職務(wù)晉升等方面東西和企業(yè)的獎罰制度等。

五、實習(xí)認(rèn)識及有關(guān)思考

進(jìn)證券企業(yè)實習(xí)原由一部電影《當(dāng)幸福來敲門》。在這個世界上，是沒有什么事情是不可能的，只要你擁有夠強(qiáng)大的毅力和決心，以及合理的處事方法和合理的時間安排。什么事物都是由陌生到熟悉，由熟悉到熟練，由熟練到精通。證券企業(yè)是這樣的，炒股也是這樣的。起碼，我是這么認(rèn)為的。

作為證券經(jīng)紀(jì)人，我覺得第一點重要的是自己的心態(tài)。態(tài)度決定一切，這句話是很有道理的。如果沒有良好的心態(tài)，這個人就很容易失敗。這個不用我多說，只要做個銷售這行的就知道。其次就是一定要有自己的奮斗目標(biāo)和長短計劃。明確自己要做什么，目前又在做什么，做的怎么樣。再次就是在工作中找到自己的優(yōu)點和潛力，學(xué)習(xí)新的東西，運(yùn)用新的東西，總結(jié)新的東西。不斷豐富自己的經(jīng)驗和學(xué)識，盡量做到與時俱進(jìn)。最后就是恒心和毅力了。做這行的，能夠堅持下來都是成功的!在處事為人方面，這個因人而異，每個人都有自己的一套，但這個也是一個人成功中不可或缺的一個重要部分。

另外還補(bǔ)充一點，就是想要在這行取得一定成功，還必須對這個行業(yè)，行業(yè)里的規(guī)則，對企業(yè)，對市場，對國家的政策都要有一定的了解。

六、實習(xí)總結(jié)

在招商證券哈爾濱營業(yè)部實習(xí)的這段時間里，了解了招商證券的發(fā)展歷程，百年招商，風(fēng)雨傳承。了解了企業(yè)的企業(yè)文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步熟練的運(yùn)用各種操作軟件，同時也深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

另外，還要感謝招商證券哈爾濱營業(yè)部所有工作人員對我的指導(dǎo)和關(guān)照，讓我在有限的時間內(nèi)取得了很大的進(jìn)步，有很多東西都是讓我終身受益的。在這里要特別感謝郭總，胡哥，張哥，李哥和朱姐，在批評和表揚(yáng)我們的日常工作的同時也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览?。雖然時間很短，但這次實習(xí)卻很必要，很有意義，同時這次實習(xí)經(jīng)歷也會成為我人生中一段美麗的回憶。

在招商證券實習(xí)這段期間，讓我學(xué)到了很多書本上沒有學(xué)到的東西，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習(xí)任務(wù)。

金融專業(yè)實習(xí)報告范文篇6

一、中信萬通證券基本情況

中信萬通證券有限責(zé)任公司由中信證券股份有限公司控股重組原萬通證券有限責(zé)任公司后于20__年設(shè)立。公司以“源于客戶需求，致于客戶滿意”為服務(wù)宗旨，經(jīng)公司不斷創(chuàng)新發(fā)展，逐步形成了以96577呼叫中心，理財通，金股信，理財郵箱，公司網(wǎng)站，VIP貴賓俱樂部六大服務(wù)平臺為核心的客戶綜合服務(wù)體系。1988年，中國人民銀行青島分行獨資設(shè)立“青島證券公司”，1992年改制為有限責(zé)任公司，資本金5000萬元。

1997年，由青島市財政局出資4500萬元控股并更名為“青島萬通證券有限責(zé)任公司”。20__年進(jìn)行增資擴(kuò)股，資本金增至55198萬元，更名為“萬通證券有限責(zé)任公司”。

20__年2月開始實施以中信證券股份有限公司出資控股為主要方式的增資重組并于20__年12月完成。20__年4月更名為“中信萬通證券有限責(zé)任公司”。中信萬通證券為山東地區(qū)兩家法人證券公司之一。注冊資本8億元，股東11家，其中中信證券公司持股91.40%。自20__年完成增資重組以來，公司始終堅持立足客戶需求，打造差異化服務(wù)品牌的宗旨。抓住機(jī)遇，加快分支機(jī)構(gòu)建設(shè)和營銷網(wǎng)絡(luò)布局;深化業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，強(qiáng)化以客戶資產(chǎn)增值為目標(biāo)的財富管理平臺的建設(shè);務(wù)實創(chuàng)新，強(qiáng)化管理，合規(guī)經(jīng)營，努力提高執(zhí)行力;以人為本，加強(qiáng)隊伍建設(shè)，進(jìn)一步提升公司的核心競爭力。經(jīng)營收入、利潤總額和上繳稅收連年創(chuàng)造好于市場的業(yè)績。公司被授予“全國賬戶規(guī)范工作先進(jìn)集體”。為山東省、青島市政府命名的“山東省服務(wù)業(yè)先進(jìn)單位”、“山東省納稅先進(jìn)單位”和“青島市文明單位”。入圍青島市重點發(fā)展的百強(qiáng)服務(wù)業(yè)重點企業(yè)。董事長和總經(jīng)理分別入選山東省、青島市優(yōu)秀企業(yè)家。

二、業(yè)務(wù)范圍

經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，公司的業(yè)務(wù)范圍是：證券(含境內(nèi)上市外資股)的代理買賣，代理證券的還本付息、分紅派息，證券的代保管、簽證，代理登記開戶，證券的自營買賣，證券(含境內(nèi)上市外資股)的承銷(含主承銷)，受托投資管理和證券投資咨詢(含財務(wù)顧問)業(yè)務(wù)。具有經(jīng)營股票承銷業(yè)務(wù)、債券承銷業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)、受托投資管理業(yè)務(wù)、全國銀行間同業(yè)拆借市場成員、開放式證券投資基金代銷業(yè)務(wù)、權(quán)證交易業(yè)務(wù)、上證基金通業(yè)務(wù)、ETF一級交易商、買斷式國債回購業(yè)務(wù)、證券大宗交易業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)外匯經(jīng)營、股權(quán)分置改革試點保薦和期貨業(yè)務(wù)代理等業(yè)務(wù)資格。

三、服務(wù)分類

1、證券交易

代理國內(nèi)流通A股、B股等買賣;代理國內(nèi)流通可轉(zhuǎn)債、國債、企業(yè)債券等買賣;代理權(quán)證交易;代理國債、企業(yè)債的還本付息業(yè)務(wù);代理上市公司辦理投

資者的分紅派息業(yè)務(wù);代理上海、深圳證券登記公司辦理登記開戶業(yè)務(wù);代理買賣基金(封閉式基金、開放式基金);代理國債買斷式回購及質(zhì)押式回購業(yè)務(wù);其他經(jīng)中國證券監(jiān)督委員會批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

2、第三方存管業(yè)務(wù)

“第三方存管”是“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”的簡稱。是為落實《證券法》和監(jiān)管要求而在證券全行業(yè)限時實施的一項客戶交易結(jié)算資金存管制度改革。第三方存管以每個客戶名義在存管銀行單獨立戶管理為基礎(chǔ)，通過引入銀行監(jiān)督機(jī)制以及封閉式、集中式銀證轉(zhuǎn)賬與銀行渠道查詢等手段，保障客戶資金安全。第三方存管實施后，客戶證券交易操作方式不變，但資金存取只能通過客戶銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行。

3、電話委托

電話委托是中信萬通證券為客戶隨時隨地提供服務(wù)的綜合系統(tǒng)，具有中繼線充足、快速下單、快速返回等特點，在業(yè)內(nèi)率先實現(xiàn)了“通買通賣”功能。

4、網(wǎng)上交易

網(wǎng)上證券交易是國際證券市場已經(jīng)發(fā)展起來并日益成熟的新業(yè)務(wù)，是繼電話委托、可視委托后推出的又一先進(jìn)的遠(yuǎn)程委托方式。所謂網(wǎng)上證券交易，就是指券商通過數(shù)據(jù)專線將證券交易所的股市行情和信息資料實時發(fā)送到因特網(wǎng)上，投資者將自己的電腦通過調(diào)制解調(diào)器等設(shè)備連上因特網(wǎng)，通過因特網(wǎng)觀看股市實時行情，分析個股，查閱上市公司資料和其它信息，委托下單買賣股票。目前，中信萬通證券已經(jīng)在營業(yè)部全面開通了網(wǎng)上交易

5、通買通賣

您可以在中信萬通證券全國任何一家營業(yè)部、任何一臺自助終端前或撥打委托電話96577，直接進(jìn)行同城或異地的交易委托、對賬單查詢、修改密碼等操作，無須交納額外費用。

6、E號通

目前公司已實現(xiàn)全省17個城市的96577統(tǒng)一熱線服務(wù)，提供專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化證券交易、業(yè)務(wù)咨詢、短信定制、電話委托、自助服務(wù)、投訴受理、預(yù)約服務(wù)等全方位服務(wù)。您有任何需求，都可拔打全國統(tǒng)一委托及客服電話：96577實現(xiàn)。

7、專家在線

中信萬通證券客戶可以通過“中信萬通證券網(wǎng)”或手機(jī)短信，直接與100多名專家進(jìn)行在線咨詢和交流，獲取最直接的投資建議和研究成果;亦可通過全國統(tǒng)一委托及客服電話：96577直接與投資顧問進(jìn)行溝通，適應(yīng)瞬息萬變的證券市場。

8、基金代銷業(yè)務(wù)

中信萬通證券于20__年取得開放式基金代銷業(yè)務(wù)資格，已與全國主要基金管理公司建立了廣泛業(yè)務(wù)合作，可以為廣大投資者提供股票型、債券型和貨幣型等各類型開放式基金產(chǎn)品的申購、贖回、查詢等服務(wù)。

9、客戶服務(wù)

中信萬通證券力求為投資者提供全方位、多層次、專業(yè)化、個性化的咨詢服務(wù)。經(jīng)過近年來的創(chuàng)新發(fā)展，公司客戶服務(wù)工作形成了以6大服務(wù)平臺以核心的綜合服務(wù)體系，96577服務(wù)品牌得到廣大客戶的普遍認(rèn)可。目前，公司客服中心的產(chǎn)品包括96577呼叫中心、理財通(客戶投資服務(wù)平臺和客戶經(jīng)理管理平臺)、金股信、理財郵箱、每日視點、每日數(shù)據(jù)、公司網(wǎng)站以及研究報告資源庫等。

四、公司特色

差異化優(yōu)勢明顯的客戶服務(wù)體系。公司按照打造“標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化、差異化”服務(wù)品牌的目標(biāo)，一直致力于客戶服務(wù)體系的建設(shè)。已經(jīng)形成了以“96577”客服熱線為基礎(chǔ)平臺，以理財通、金股信、理財郵箱、公司網(wǎng)站和貴賓俱樂部為特色平臺的綜合服務(wù)體系。

安全穩(wěn)健的信息系統(tǒng)公司高度重視信息系統(tǒng)建設(shè)。幾年來投入巨資進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)容和功能升級，運(yùn)行效率和安全系數(shù)大大增強(qiáng)，網(wǎng)上交易系統(tǒng)可支持?jǐn)?shù)倍于現(xiàn)有客戶量同時在線。完善了包括自查自檢、應(yīng)急演練、系統(tǒng)評估和監(jiān)控在內(nèi)的各項制度，實現(xiàn)了災(zāi)備同城異地雙備份。

健全穩(wěn)健的經(jīng)營管理體系。幾年來，公司通過堅持不懈的努力，基本清收完所有應(yīng)收債權(quán)，資產(chǎn)優(yōu)質(zhì)狀況居業(yè)內(nèi)前列。公司規(guī)章制度體系健全，三級風(fēng)控體系確立，各部門在職能定位、業(yè)務(wù)流程和技術(shù)系統(tǒng)各自獨立完善的基礎(chǔ)上達(dá)到了相互制衡，公司抗風(fēng)險能力彰顯，管理水平明顯提升。形成合規(guī)管理、即時監(jiān)控、風(fēng)險評估和稽核整改的完整體系，各項風(fēng)控指標(biāo)連續(xù)四年達(dá)到證監(jiān)會規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

強(qiáng)大的集團(tuán)和控股股東背景。中信集團(tuán)及中信證券的品牌影響和市場形象，成為公司業(yè)務(wù)開拓中極具感召力和吸引力的因素。

五、發(fā)展態(tài)勢

幾年來，公司積極推進(jìn)營業(yè)網(wǎng)點的布局調(diào)整，力求最大限度地發(fā)揮牌照資源作用，為廣大投資者提供便捷高效的服務(wù)。到目前，公司共有39個營業(yè)網(wǎng)點。其中，有12個設(shè)在青島市區(qū)及開發(fā)區(qū)、膠州、即墨和平度，其余15個分布在濟(jì)南、煙臺、鄒城、萊州、濰坊、淄博、南定、東營、濱州、博興、無棣、鄒平、濟(jì)寧、臨沂等地,河南轄區(qū)2家，分布在鄭州，南陽，從而全面完成了山東省內(nèi)的網(wǎng)點布局工作,并將營業(yè)網(wǎng)點的覆蓋面延伸到河南境內(nèi)。實現(xiàn)以總部集中統(tǒng)一的交易、服務(wù)、核算平臺為支撐的，以營業(yè)部為骨架的，覆蓋山東所有地市、縣和發(fā)達(dá)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的三級營銷網(wǎng)絡(luò)。

六、公司的組織結(jié)構(gòu)

七、實習(xí)時間和地點

20__年7月17日-20__年8月12日中信萬通證券煙臺南大街營業(yè)部

八、實習(xí)目標(biāo)：

1、了解證券公司的相關(guān)部門的設(shè)置和職責(zé)

2、了解和掌握開展各類業(yè)務(wù)的相關(guān)法律和監(jiān)管部門的規(guī)章要求。

3、對中信萬通證券公司的指導(dǎo)客戶開戶的相關(guān)流程和業(yè)務(wù)進(jìn)行全過程、全方位的了解和操作

4、根據(jù)學(xué)校的安排，完成大三的實習(xí)工作

5、了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識

6、將課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來，并能夠分析和處理一些基本問題

九、實習(xí)內(nèi)容：

(一)了解中信萬通證券概況

1.中信萬通證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位。

2.了解并領(lǐng)悟中信萬通證券的企業(yè)文化。

3.煙臺南大街營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)服務(wù)部、綜合部、銷售部、業(yè)務(wù)部、電腦部五個部門。服務(wù)部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務(wù)及客戶的維護(hù);業(yè)務(wù)部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，綜合部進(jìn)行每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算、會計核算及一些內(nèi)部綜合業(yè)務(wù);銷售部負(fù)責(zé)股票經(jīng)紀(jì)人的管理，客戶的發(fā)展及業(yè)務(wù)的拓展;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

(二)具體實習(xí)內(nèi)容。

1.我的工作內(nèi)容主要就是負(fù)責(zé)客戶填寫開戶資料的指導(dǎo)和開戶資料的整理。

2.每天提前到公司，打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后關(guān)注大盤的變動，瀏覽一下證券分析報告，以便更好和客戶進(jìn)行溝通。

3.每天早上大概9點到9：30都有一個視頻會議，總部會進(jìn)行相關(guān)的分析，對昨天的內(nèi)容進(jìn)行總結(jié)，對今天的發(fā)展趨勢進(jìn)行相關(guān)的預(yù)測，同時會布置一些相關(guān)的任務(wù)下達(dá)到各個的營業(yè)部門。

4.公司的工作是分為一個個的小組進(jìn)行工作，我被一個前臺的進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)和指揮

5.一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的來了，我會提供簡單的客戶開戶服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理，努力學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。

6.有時候客戶來的不是很集中的空隙時間，就會和客戶經(jīng)理們聊聊證券公司的狀況及業(yè)務(wù)情況，增加對證券行業(yè)的認(rèn)知;跟銷售服務(wù)部門進(jìn)行相關(guān)的了解和談話，熟悉相關(guān)的銷售、服務(wù)內(nèi)容。

7.前臺工作主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務(wù)。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

8.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。

9.整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、客戶資料變更表，及客戶身份證、股東代碼卡復(fù)印件等。

10.每天早8：30上班，下午5:00下班。

十、實習(xí)認(rèn)識及有關(guān)思考

實習(xí)之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識，同時也思考了一些問題：

(一)工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。

(二)區(qū)分客戶

證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成散戶、中、大三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的`單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率以及公司贈送禮品。

(三)交易所交易機(jī)制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者

如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

(四)客戶開戶

開戶流程及所需證件：

1、本人及本人身份證(用第二代身份證)設(shè)置交易密碼。

2、填寫相關(guān)的資料，開立股東帳戶卡。

3、簽第三方存管協(xié)議，你自己選擇一個銀行作為指定銀行，(有銀行卡，或者還沒辦的，都可以)。

4、柜臺辦完所有手續(xù)后，去銀行辦理第三方存管確認(rèn)手續(xù)，如果沒有銀行卡，可以馬上辦一張，如果本來就有，直接確認(rèn)就可以了，需要填一張單子，我營業(yè)部有銀行駐點辦公人員，可以直接辦理。

5、目前網(wǎng)上交易都是默認(rèn)開通的，如果不放心，可以在開戶的時候提出來。在這個過程中我們協(xié)助客戶填表、復(fù)印證件、并在客戶完成后進(jìn)行簡要的查看以確保重要的地方都有填到。機(jī)構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和填的合同不一樣。

(五)整理客戶資料

客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感，總怕有什么閃失似的;

2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后存到檔案柜子里;

3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后提交，由業(yè)務(wù)主管核查后上交。

整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。

(六)中信萬通證券的發(fā)展前景

在中信萬通證券實習(xí)的這段時間里，感受到中信萬通證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實受益匪淺。

在一個月的實習(xí)期內(nèi)，我學(xué)到很多證券領(lǐng)域的知識，熟悉了公司的運(yùn)作方式，讓我對證券市場有了更深的理解?，F(xiàn)已習(xí)慣用理性方法來分析各種問題。懂得了市場是變幻莫測的，最重要的是抓住其中的規(guī)律。這段時間我還培養(yǎng)了良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，學(xué)會了總結(jié)的方法。每天的股票瀏覽讓我對歷史走勢尤其是經(jīng)典走勢產(chǎn)生了一些印象，從而有機(jī)會在未來的市場上找出相似的頭部形態(tài)來判斷后市。相信這段經(jīng)驗將對我今后的職業(yè)道路產(chǎn)生重要的影響。

這4周我可以說是一直在重復(fù)著同樣的工作，也曾抱怨過工作的乏味，但是看到真正的正式員工都是這樣，我們的抱怨?jié)u漸的減少，對未來人生的思考漸漸深入。我們看到了我們畢業(yè)后將面對的場景，對于深處象牙塔當(dāng)中的我們，這次實習(xí)讓我成熟了不少。

這次實習(xí)將對我以后的人生路上一種很大的推進(jìn)。只有堅持學(xué)習(xí)新的知識，才會使自己更加提高，而這里就有這樣的氣氛。同時這次實習(xí)也為我提供了與眾不同的學(xué)習(xí)方法和學(xué)習(xí)機(jī)會，讓我從傳統(tǒng)的被動授學(xué)轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃忧髮W(xué);從死記硬背的模式中脫離出來，轉(zhuǎn)變?yōu)樵趯嵺`中，增強(qiáng)了領(lǐng)悟、創(chuàng)新和推斷的能力。掌握自學(xué)的方法，這些方法的提高是終身受益的，我認(rèn)為這難得的一個多月讓我真正懂得了工作和學(xué)習(xí)的基本規(guī)律。其次，在本次實習(xí)中，我深深體會到團(tuán)隊合作的重要性。

總之，這次實習(xí)為我從各方面融會知識，為我將來的工作和生活鋪墊了出色的一幕，我認(rèn)為這種改變是質(zhì)的飛躍。

金融專業(yè)實習(xí)報告范文篇7

實習(xí)地點：

湖北省襄樊市

實習(xí)單位：

中國銀行襄樊分行營業(yè)部

實習(xí)時間：

7月23-8月

實習(xí)崗位：

大堂經(jīng)理助理

實習(xí)工作內(nèi)容：

接待客戶，產(chǎn)品介紹，為客戶答疑。

“選擇中國銀行，實現(xiàn)心中理想”。四個星期前，我?guī)е唤z敬畏的心情進(jìn)入中國銀行;作為一名大二金融系學(xué)生，能夠有機(jī)會進(jìn)入中行學(xué)習(xí)我感到非常榮幸，并非常珍惜這次實習(xí)機(jī)會，通過這次學(xué)習(xí)，我想在今后追逐夢想的路上，我會又多一份勇氣和動力。

首先，我來介紹一下中行一些基本情況，中國銀行，全