公司績效工資考核方案

公司績效工資考核方案XXXX財務(wù)咨詢有限公司績效工資考核方案為促進企業(yè)獲利能力的提高，做到人盡其才，使人力資源發(fā)揮最大效能，調(diào)動人的積極性，結(jié)合企業(yè)實際情況，特制定公司的財務(wù)部人員的績效工資考核制度一、適用范圍本績效考核適用公司財務(wù)部全體員工，但下列人員除外:1、試用期內(nèi),尚未轉(zhuǎn)正員工;二、考核的基本原則1、公開、公平、公正、嚴(yán)格為基本原則2、以業(yè)績?yōu)橹鲗?dǎo)，精誠合作，共同提高。三、考核周期及公布時間如公布日或分析日是休息日則順延一天四、考核內(nèi)容及計算方法1、公司財務(wù)部員工按其主要工作內(nèi)容大致分為：（1）單據(jù)收集每月月初的時候，到客戶那里收取做賬資料時，必須攜帶工作證，表明身份：另外攜帶工作服務(wù)項目及質(zhì)量跟進表，進行資料簽收登記,以明確責(zé)任。（2）抄稅、報稅一般納稅人抄稅時攜帶工作服務(wù)項目及質(zhì)量跟進表，請客戶對工作質(zhì)量進行反饋，評價分為五個等級，非常滿意（5分）；滿意（3分）；一般（1分）：經(jīng)理隊伍由于我國的銀行保險市場正處于高速成長階段,保險正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來源，隨著保險市場規(guī)模的不斷擴大，效益的客觀，銀行需要成立專職的保險代銷客服部門，建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊伍，解決目前營銷人員專業(yè)性不強，不能協(xié)助客戶做好理財?shù)膯栴}。要知道，我們前臺的工作人員給客戶提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù)，而保險業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇。所以前臺人員很難、也沒時間去為客戶提供更全面的服務(wù)，更不可能為客戶去量身制作保單，而做不到這點就無法真正使銀行成為客戶金融服務(wù)的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問題。六、應(yīng)與保險公司攜手開發(fā)出具有銀行特點的客戶需要的保險險種是當(dāng)務(wù)之急當(dāng)前的分紅型保險產(chǎn)品對客戶來講不具有足夠的吸引力。大多是儲蓄替代型產(chǎn)品，應(yīng)根據(jù)不同投?？蛻舻男枨?，開發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險種是搶占客戶資源、占領(lǐng)銀行保險市場的戰(zhàn)略需求。以上,是我個人作為一名一線員工對代理銀行保險業(yè)務(wù)時候，所感受到的一點點體會和想法。如有不當(dāng)之處，還請各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們批評指正。比較差（-3分）;非常差（-5分）。請各負(fù)責(zé)人于稅期前對各自客戶的報稅情況進行二次復(fù)查，如出現(xiàn)漏報，少報，錯報稅金，而無及時發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致客戶造成損失，由此產(chǎn)生的滯納金及罰款由各負(fù)責(zé)人承擔(dān)。（3）發(fā)票開具攜帶工作服務(wù)項目及質(zhì)量跟進表，請客戶對工作質(zhì)量進行反饋，評價分為五個等級，非常滿意（5分）；滿意（3分）；一般（1分）：比較差（-3分）；非常差（-5分）。（4）發(fā)票領(lǐng)購攜帶工作服務(wù)項目及質(zhì)量跟進表，購買發(fā)票后及時歸還客戶評價分為五個等級酢常滿氤5分）；滿意（3分）；一般（1分）：比較差（-3分）；非常差（-5分）。（5）月末收取進項發(fā)票掃描（一般納稅人）攜帶工作服務(wù)項目及質(zhì)量跟進表進行發(fā)票登記，明確責(zé)任；如遇到無法掃描的發(fā)票要盡快與客戶溝通，及時反饋掃描信息。（6）賬務(wù)處理（憑證錄入-憑證審核-打印憑證-裝訂憑證-歸檔）憑證錄入：每位員工在每月稅初報完稅后，就要根據(jù)之前所收集到的單據(jù)進行帳務(wù)處理，做帳務(wù)處理過程中，要按照《會計法》進行規(guī)范的帳務(wù)處理，不要出現(xiàn)錯誤，發(fā)現(xiàn)錯誤及時改正。憑證審核：各主管人員對已做好的憑證進行審核，審核過程要認(rèn)真對待，發(fā)現(xiàn)錯誤，及時糾正。打印憑證，憑證經(jīng)審核無誤后由各主管人員通知各負(fù)責(zé)人及時打印記賬憑證及財務(wù)報表，并裝釘成冊，歸檔。2、考核計算方法獲得1分則獎勵10元，反之亦然。投訴率二投訴次數(shù)反饋次數(shù)如遇客戶投訴負(fù)責(zé)人一次則扣2分以示懲罰；如果同一客戶連續(xù)投訴負(fù)責(zé)人5次以上,必須更換負(fù)責(zé)人；同時公司內(nèi)部對該負(fù)責(zé)人進行相應(yīng)的內(nèi)部扣分；請各負(fù)責(zé)人認(rèn)真對待各自負(fù)責(zé)的客戶。每月對各負(fù)責(zé)人的分值進行統(tǒng)計。五、幾點具體說明：1、所有員工試用期滿后方可參加績效工資考核。2、在員工考核中，當(dāng)被考核人中途離職的情況發(fā)生時，按照出勤天數(shù)獲得當(dāng)月基本工資及績效獎勵，原則上不能獲得年終績效工資。3、當(dāng)公司或者員工由于不可抗拒的外力影響導(dǎo)致無法啟動考核程序或不能執(zhí)行考核結(jié)果時，暫?？己恕?、本方案解釋權(quán)歸公司所有，自201X年7月1日開始試運行。附送：代理銀行保險業(yè)務(wù)心得體會代理銀行保險業(yè)務(wù)心得體會、更穩(wěn)定的收益而進行的一種投資行為。其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會是銀行保險的潛在客戶，那種不是。(-)研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險的客戶？也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費收入呢？我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：1、有一定風(fēng)險意識或遭受過重大損失的客戶群體，他們的保險意識強烈，是最佳的人選，這個的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險種類,就可以達成這筆生意。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險推薦人選。(可惜這樣的人太少)2、有定期儲蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長期不動，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點利息。這樣的客戶也是推薦保險的優(yōu)質(zhì)客戶。因為：首先，有閑錢，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險，最后，非常信任銀行，你說的話，他基本都認(rèn)可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶群體。也是我推薦的最佳人選。那么，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險的客戶呢？也推薦兩種類型客戶與大家商討：1、活期儲戶，保險說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品，對窮人來說（一也就是說最需要做保險投資的人）來說，由于沒錢，保險只能是一種奢望。另外，保險是一項長期投資的產(chǎn)品，時間越長收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險公司的客戶的。這是保險的本質(zhì)決定的。2、閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶。有人說，這樣的客戶也不錯啊，可以利用他的貪財心里，誘惑讓他買保險?？墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高，給銀行和保險公司造成的負(fù)面影響也最大。對待這樣的客戶，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益，你極有可能會惹禍上身，并給建行帶來麻煩。我建議你，接待這樣的客戶要慎重。三、解決的辦法：目前，我國的城鄉(xiāng)居民儲蓄存款突破100億元，而國家號召要大力發(fā)展直接融資，其中，重點就提到了保險業(yè)務(wù)的拓展，說明：我國銀行資金大量閑置，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān)，增加了銀行的經(jīng)營風(fēng)險。銀行資源配置的能力還很低下，，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷保險業(yè)務(wù)是個重要手段。而〃代銷保險業(yè)務(wù)〃又是實現(xiàn)銀行利潤最大化、增加網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一，并且保險還是代客理財?shù)囊粋€重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來的中堅業(yè)務(wù)品種，我們只有切實提高網(wǎng)點代銷保險業(yè)務(wù)的銷售能力，促進代理保險費用收入快速增長，才能搶占市場份額，提高行業(yè)競爭力，這不論是長遠規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問題。對此，我談?wù)剛€人的幾點建議:一、應(yīng)提高網(wǎng)點員工代銷保險業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識和工作積極性提高網(wǎng)點員工代銷保險業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識，首先應(yīng)使網(wǎng)點員工在思想上充分認(rèn)識到營銷保險業(yè)務(wù)是利國、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種?？梢允箍蛻臬@得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道；可以使銀行網(wǎng)點獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入，增加效益；還可以使保險公司獲得資金，使之投入到資本市場，促進國家經(jīng)濟繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網(wǎng)點保險業(yè)務(wù)營銷開展的不好的一個重要因素就是員工有畏難情緒。除塵濾布應(yīng)使員工要樹立信心，銀行精選的代理保險業(yè)務(wù)品種是針對銀行客戶的需求特別推出的，首要的就是保障客戶的利益；自己也應(yīng)該喜歡上自己營銷的產(chǎn)品。連自己都說服不了的產(chǎn)品，如何去說服別人。在做保險業(yè)務(wù)的時候，要給自己樹立三心：即對自己營銷的產(chǎn)品要有信心，對客戶推銷的時候要有耐心，對任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。二、應(yīng)提高網(wǎng)點員工代銷保險業(yè)務(wù)的營銷能力和專業(yè)技能在咱們網(wǎng)點前臺保險營銷的員工中，還普遍存在專業(yè)性不強，缺乏對自己要銷售的保險險種的專業(yè)知識的理解和掌握，營銷手段單一，很難滿足投保戶需求的問題。因此我們要自覺進行保險專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，這非常重要，因為保險代銷業(yè)務(wù)在不久的將來將成為我們的主營業(yè)務(wù)之一，如果能很好的掌握保險的銷售技能和營銷手段，無疑給我們自己的飯碗加上一道保險。并且你的個人收入也將會有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因為無知而造成的違規(guī)營銷，還能完善我行的售后服務(wù)功能，將銀行柜臺變成保險公司的前臺，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。熟練掌握DCC業(yè)務(wù)的操作技能，具體工作方法是：保險收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理，實行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過7002和7003內(nèi)部帳戶記帳，在內(nèi)部帳保險戶273000002中進行領(lǐng)入和支出。客戶的投?，F(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入3140的保險費科目。再由儲蓄柜員發(fā)起，會計人員記帳，通過同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險公司帳戶。并隨時登記《保險銷售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號、日期、保險單號、保險收據(jù)號、銷售金額、份數(shù)、險種、保戶姓名、聯(lián)系電話、住址及備注等11項內(nèi)容。并且按照代理保險的單位不同，可分別做帳。三、應(yīng)加大宣傳力度，解決銷售手法單一的不利局面俗話說：酒香還怕巷子深那，何況現(xiàn)在人們的保險意識單薄，不加大宣傳力度，指望客戶主動找你買保險，顯然不現(xiàn)實。并且保險也不是你跟客戶一說，壓濾機濾布廠家客戶就都立馬陶錢就買的，很多的客戶還是需要我們反復(fù)進行宣傳加說服，方能奏效的。我們在開發(fā)進行保險業(yè)務(wù)宣傳的時候是這樣的。首先，在營業(yè)廳的最明顯的地方，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險種類（下崗職工不用愁，銀行保險解您憂。萬能險種新上市，讓您月月把紅收。）旁邊還附上該險種的宣傳單，下面把各個個月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶一進來就能看到這個保險宣傳版。見有的客戶在宣傳版前仔細看,就主動跟客戶搭化，同志，這是我們新推出的平安保險,是個分紅產(chǎn)品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。在保險業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說話〃羅嗦〃，組織語言一定要精練，那叫〃上趕著不是買賣〃就是這個意思。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細談。還有在營銷產(chǎn)品的時候要主次分明，你要想推銷他產(chǎn)品就重點講解一種產(chǎn)品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有八九，會挑昏頭腦，然后說，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。開始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，如果他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產(chǎn)品，如說孩子你就給他看〃世紀(jì)棟

梁〃，說老人，你就給他〃##康鴻〃，給愛人就是〃國壽鴻豐〃可以三倍意外保障等等。隨機應(yīng)變。營銷技巧很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個不成我做下一個人，10個人中成一個，你就贏了。但是這里最重要的一個營銷技巧就是一個字：〃快〃。業(yè)務(wù)手法要利索，當(dāng)客戶同意簽約的時候，你要馬上把保險單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時，我們要迅速的拿出保險收據(jù)進行填寫，他填完保險單你就應(yīng)該把保險收據(jù)遞到他的手里，并告訴他，這筆業(yè)務(wù)辦完了，等3天后我通知您，來換正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補充就是了，一定要讓客戶覺得辦份保險就跟平時存取款一樣方便快捷才行。否則，一磨蹭就容易跑單了。、應(yīng)改善目前代銷保險業(yè)務(wù)的運一磨蹭就容易跑單了