2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試卷A卷含答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、產(chǎn)品審批委員會所議事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A2、()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.基金發(fā)起人【答案】C3、某基金經(jīng)理管理甲、乙兩只基金產(chǎn)品，其配偶投資了其中的甲基金，以下行為符合客戶至上原則得是（）。A.該基金經(jīng)理看好一直超額認(rèn)購的新股，為了提高獲配的機(jī)會，只為甲基金進(jìn)行新股申購B.該基金經(jīng)理未向公司申報其配偶投資甲基金的情況C.該基金經(jīng)理為兩只基金買入同一只股票時，為避免利益沖突先為乙基金下單交易D.甲基金持有的一只股票召開股東大會，基金經(jīng)理研究后認(rèn)為本次股東大會事項(xiàng)并不重要，因此未參加投票【答案】D4、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準(zhǔn)確C.及時、認(rèn)真、高效D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀【答案】B5、(2016年)監(jiān)事會依法行使的職權(quán)不包括（）。A.檢查公司的財務(wù)B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D6、（）要求在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)的過程中，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù)銷售給合適的投資者。A.適當(dāng)性管理原則B.專業(yè)規(guī)范原則C.投資者利益優(yōu)先原則D.有效溝通原則【答案】A7、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對獨(dú)立性的論述不包括（）。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由多名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員【答案】B8、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。A.督察長B.總經(jīng)理C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會【答案】A9、信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是符合（）條件單位和個人。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A10、（2019年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督，自我評價和自我行為調(diào)整B.應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D.應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障【答案】D11、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)與證券交易所相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定【答案】C12、下列不可視為合格投資者的是（）。A.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金B(yǎng).依法設(shè)立并未在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃C.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員D.慈善基金等社會公益基金【答案】B13、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2/3B.每年；1/2C.每年；2/3D.每半年；1/2【答案】B14、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額C.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟【答案】B15、關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下活動存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A16、下列關(guān)于客戶至上的基本要求，說法錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時向所在機(jī)構(gòu)報告。C.公平對待客戶D.持證上崗【答案】D17、基金財產(chǎn)在法律上具有獨(dú)立性，法律形式限于（）。A.一項(xiàng)法律形式B.兩項(xiàng)法律形式C.無論是哪種法律形式D.三項(xiàng)法律形式【答案】C18、基金份額持有人大會不可以由（）召集。A.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金審計機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】C19、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.3；6B.6；3C.4；6D.6；4【答案】B20、金融市場是一個（）。A.不完全競爭市場B.完全競爭市場C.寡頭壟斷市場D.完全壟斷市場【答案】A21、（）是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買證券或商品以及為應(yīng)付贖回賣出證券或商品的環(huán)節(jié)。A.被動操作B.指數(shù)型基金C.實(shí)物申購、贖回機(jī)制D.一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】C22、(2016年)（）是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“一對一”專人服務(wù)【答案】D23、（2016年真題）基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動，以下合規(guī)的做法是（）。A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈5000元人民幣以下的等值禮物C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來也贈送禮物D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用【答案】D24、（2017年真題）下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的作用的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C25、根據(jù)運(yùn)作方式分類，證券投資基金可分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金C.封閉式基金和開放式基金D.公募基金和私募基金【答案】C26、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15【答案】C27、基金管理人的內(nèi)部控制和（）密不可分的。A.信息B.資源C.環(huán)境D.法律【答案】A28、（2021年真題）關(guān)于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是（）。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過去9個月內(nèi)的基金產(chǎn)品業(yè)績C.包含了基金產(chǎn)品的預(yù)期收益D.包含了基金的管理團(tuán)隊(duì)信息【答案】C29、某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是（）。A.不同基金組合同時參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結(jié)果B.對于有認(rèn)購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購申請C.直銷柜臺拒絕受理當(dāng)日15點(diǎn)后的基金申購D.某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式【答案】B30、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法錯誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A31、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)以下哪一類產(chǎn)品的登記和備案工作()。A.養(yǎng)老金產(chǎn)品B.信托產(chǎn)品C.非公開募集基金D.公開募集基金【答案】C32、證券投資基金的市場營銷在運(yùn)用4Ps理論時，其特殊性不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.服務(wù)性D.安全性【答案】D33、（2017年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A.甲勸其哥哥取消贖回申請B.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請D.甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗【答案】C34、（）是指較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。A.價格優(yōu)先B.買進(jìn)賣出C.買低高拋D.時間優(yōu)先【答案】A35、（2016年真題）關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進(jìn)行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購時可使用一籃子股票D.折價套利會增加ETF的總份額【答案】C36、(2016年)中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)某些股票價格下跌的風(fēng)險。這屬于證券投資基金的（）特點(diǎn)。A.組合投資、分散風(fēng)險B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C.集合理財、專業(yè)管理D.獨(dú)立托管、保障安全【答案】A37、基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，以下措施不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任B.應(yīng)當(dāng)靈活掌握會計制度，如果會計制度與公司利益和投資者權(quán)益產(chǎn)生沖突，要及時、適當(dāng)調(diào)整會計制度和記賬方法C.應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生D.應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全【答案】B38、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價時，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機(jī)構(gòu)評價結(jié)果B.信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查C.對已有客戶信息進(jìn)行分析D.當(dāng)面調(diào)查【答案】A39、(2016年)基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C40、從事公開募集基金的（）等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行注冊或者備案。A.銷售支付B.份額登記C.投資顧問D.以上都是【答案】D41、（2017年真題）下列屬于基金公司投資者教育活動內(nèi)容的是（）。A.推薦基金產(chǎn)品B.分析市場趨勢C.個人資產(chǎn)配置D.優(yōu)選基金經(jīng)理【答案】C42、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2B.3C.4D.5【答案】B43、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）A.有利于提高基金市場活躍度B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.能有效防止信息濫用D.有利于投資者的價值判斷【答案】A44、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A45、基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險理體系C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營【答案】D46、證券投資基金可以將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金，主要原因在于（）A.通過市場合理定價，提高市場有效性和資源的合理配置B.改善不合理的投資者結(jié)構(gòu)，從而提高市場有效性C.匯集閑散資金投資于證券市場，擴(kuò)大直接融資比例，為企業(yè)創(chuàng)造良好融資環(huán)境D.儲蓄資金轉(zhuǎn)化為貨幣基金，提高投資者收益率【答案】C47、根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（），其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股等。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】D48、世界上第一只開放式公司型基金是（）。A.蘇格蘭美國投資信托B.馬薩諸塞投資信托基金C.海外及殖