2023年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-個(gè)人理財(cái)規(guī)劃考試參考題庫(kù)（含答案）

2023年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-個(gè)人理財(cái)規(guī)劃考試參考題庫(kù)（含答案）（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）第I卷一.全考點(diǎn)試題庫(kù)(共20題)1.銀行的主要四種中間業(yè)務(wù)不包括（）

A、固定收益理財(cái)產(chǎn)品

B、最高收益理財(cái)產(chǎn)品

C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

正確答案:B2.賬單日為每月5日，到期還款日為每月23日。8月30日消費(fèi)金額為人民幣1000元，8月31日記賬；最低還款額為100元，9月23日還100元，則10月5日對(duì)賬單的循環(huán)利息為（）元。

A、16.35

B、17.35

C、18.35

D、19.35

正確答案:B3.家庭理財(cái)?shù)摹?-3-2-1”法則是將家庭收入合理分配，內(nèi)容包括（）

A、40%用于供房供車(chē)和投資

B、30%用于家庭生活基本開(kāi)支

C、20%儲(chǔ)蓄教育和養(yǎng)老帳戶(hù)

D、10%購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)

正確答案:A,B,C,D4.理財(cái)規(guī)劃一般只局限于向客戶(hù)提供某種單一的金融產(chǎn)品。

正確答案:錯(cuò)誤5.教育儲(chǔ)蓄（）元起存。

正確答案:506.加大養(yǎng)老金交納比例，易于引起企業(yè)成本升高，投資效應(yīng)降低，居民可支配收入減少，購(gòu)買(mǎi)力降低，國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)幅度減緩。

正確答案:正確7.請(qǐng)風(fēng)別解釋什么是分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)和投資連接險(xiǎn)，他們的特點(diǎn)分別是什么？

正確答案:

1、分紅保險(xiǎn)：

1）、是指保險(xiǎn)公司在每一個(gè)會(huì)計(jì)年度接受，將本年度由死差益、利差益、費(fèi)差異所產(chǎn)生的可分配盈余，按照一定的比例以現(xiàn)金紅利或增值紅利的方式分配給被保險(xiǎn)人的一種人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品。

2）、分紅保險(xiǎn)的特征：①分紅保險(xiǎn)充分體現(xiàn)了保險(xiǎn)雙方公平性原則。②分紅保險(xiǎn)是保險(xiǎn)雙方風(fēng)險(xiǎn)與收益相結(jié)合的一種保險(xiǎn)產(chǎn)品。③分紅保險(xiǎn)可以有效降低通貨膨脹的不利影響。④分紅保險(xiǎn)的靈活性較差。

2、投資連接保險(xiǎn)：

1）投資連接保險(xiǎn)，是一種壽險(xiǎn)與投資基金相結(jié)合的產(chǎn)品。

2）、投資連接保險(xiǎn)的特點(diǎn)：①設(shè)置獨(dú)立投資賬戶(hù)。②投資回報(bào)取決于投資業(yè)績(jī)。③具有保障和投資雙重功能。④由保險(xiǎn)人與被保險(xiǎn)人分別承擔(dān)不同的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。⑤可有效地消除通貨膨脹的影響。⑥具有很高的透明度。

3、萬(wàn)能人壽保險(xiǎn)：

1）、萬(wàn)能人壽保險(xiǎn)，是一種繳費(fèi)靈活、保險(xiǎn)金額可以調(diào)整、非約束性（保單現(xiàn)金價(jià)值與保險(xiǎn)金額分別計(jì)算）的創(chuàng)新壽險(xiǎn)產(chǎn)品。

2）萬(wàn)能人壽保險(xiǎn)的特征：①保費(fèi)可變。②保額可變。③分貝列示各種定價(jià)因素。8.雪天路滑，老李依然堅(jiān)持每晚散步，不慎摔倒導(dǎo)致雙腿骨折，其中風(fēng)險(xiǎn)因素是（）

A、摔倒

B、骨折

C、雙腿

D、雪天路滑

正確答案:D9.以下不屬于非銀行機(jī)構(gòu)信貸的是（）。

A、典當(dāng)融資貸款

B、開(kāi)放式信貸

C、消費(fèi)金融公司貸款

D、保險(xiǎn)公司貸款

正確答案:B10.有怎樣心理誤區(qū)的人進(jìn)入?yún)R市，首先應(yīng)當(dāng)自信（）

A、專(zhuān)揀便宜貨

B、舉棋不定

C、欲望無(wú)止

D、敢輸不敢贏

正確答案:D11.復(fù)利情況下，計(jì)算周期越短，到期本息和越多。

正確答案:正確12.對(duì)于獨(dú)生子女家庭來(lái)說(shuō)，父母應(yīng)該傾其所有供孩子出國(guó)留學(xué)。

正確答案:錯(cuò)誤13.屬于反映個(gè)人/家庭在某一時(shí)點(diǎn)上的財(cái)務(wù)狀況的報(bào)表是（）。

A、資產(chǎn)負(fù)債表

B、損益表

C、現(xiàn)金流量表

D、利潤(rùn)分配表

正確答案:A14.進(jìn)行外匯理財(cái)規(guī)劃的基本目的，就是要把外匯投資者合理的（）轉(zhuǎn)化為具體的—外匯理財(cái)目標(biāo)。

正確答案:外匯理財(cái)愿望15.大家關(guān)注理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn)不包括（）

A、多數(shù)人希望提高收入

B、股民已達(dá)到上億人

C、理財(cái)書(shū)籍旺銷(xiāo)，理財(cái)知識(shí)大普及，引起社會(huì)極大關(guān)注

D、理財(cái)意識(shí)觀念初步興起，理財(cái)培訓(xùn)、講座大量開(kāi)辦

正確答案:A16.金融大廈得以矗立的兩大支柱是（）

A、企業(yè)和家庭

B、銀行和基金公司

C、個(gè)人和企業(yè)

D、家庭和個(gè)人

正確答案:A17.關(guān)于個(gè)人綜合消費(fèi)貸款描述正確的是（）。

A、借款金額在2000元至50萬(wàn)元

B、期限在6個(gè)月至3年的人民幣貸款

C、無(wú)抵押物

D、貸款人向借款人發(fā)放的限定具體消費(fèi)用途

正確答案:A,B18.優(yōu)先股是相對(duì)于普通股而言的，是指在利潤(rùn)分紅及剩余財(cái)產(chǎn)分配的權(quán)利方面，優(yōu)先于普通股，是要有（）

A、參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

B、可收回優(yōu)先股和不可收回優(yōu)先股

C、累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股

D、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

正