2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務提升訓練試卷A卷附答案

2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務提升訓練試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、下列可以用于計量交易對手信用風險的方法有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、套利定價理論的基本假設包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、基本分析法中的公司分析側重于對（）的分析。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A4、市場風險資本要求涵蓋的風險范圍包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、存貨周轉率是衡量和評介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標。A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C6、下列關于風險認知度的描述，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A7、證券投資顧問業(yè)務管理制度建設中（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B8、在計量證券信用風險中，對客戶信用評級的計量方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A9、下列關于GDP與證券市場波動關系的表述，錯誤的是（）。A.持續(xù)、穩(wěn)定、高速的GDP增長，證券市場將呈現(xiàn)上升走勢B.高通貨膨脹下的GDP增長將導致證券市場行情下跌C.當GDP負增長速度逐漸減緩并呈現(xiàn)向正增長轉變的趨勢時，證券市場走勢將由下跌轉為上升D.GDP增長，證券市場將同步上升【答案】D10、消極的債券組合管理策略不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A11、證券咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶回訪機制，回訪內容應當包括但不限于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C12、下列屬于風險管理策略的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、對證券公司，證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務實行監(jiān)督管理的機構是（）。A.各地證券業(yè)協(xié)會B.上海、深圳證券交易所C.中國證監(jiān)會及其派出機構D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】C14、風險對沖是指特定的金融資產(chǎn)或金融工具構建相反的風險頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風險的過程，一般分為（）種情況。A.一B.二C.三D.四【答案】B15、()一般指證券機構擔任證券公開發(fā)行活動的承銷商或財務顧問，在本機構承銷或管理的證券發(fā)行活動之前和之后的一段時期內，其研究人員不得對外發(fā)布關于該發(fā)行人的研究報告。A.時滯B.靜默期C.隔離墻D.回避【答案】B16、證券產(chǎn)品進場時機選擇的要求有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、家庭債務管理力主“量力而行”,其核心就是對未來的還貸能力以及借貸活動對家庭財務的影響的評估。進行債務管理時應注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D18、關于支撐線和壓力線說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、某人家庭稅后年收入20萬元(該人貢獻70％)，其于今年購買了一套總價110萬元的投資性住房，其中貸款70萬元，目前無儲蓄無任何事業(yè)性保險，如果投資顧問要給該家庭規(guī)劃商業(yè)保險，在利用遺囑需求法對壽險保障需求進行分析時所考慮的因素有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D20、以下屬于財產(chǎn)保險的是（）A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】C21、張某名校本科畢業(yè)，著名外企就職，今年25歲，年稅后收入8萬元，有社保，目前租房居住，已貸款購車，生活比較穩(wěn)定，對未來充滿信心和憧憬。父母身體健康、目前能負擔自己的生活開支。張某有一定的風險意識，知道自己的健康狀況對父母的重要性。針對張某的情況，理財規(guī)劃師給出的下列建議中，合理的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、移動平均值背離指標（MACD）由（）兩個部分組成。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B23、假設王先生有一筆5年后到期的200萬元借款，年利率10%，則王先生每年年末需要存入（）萬元用于5年后到期償還的貸款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】C24、下列關于高資產(chǎn)凈值客戶應滿足的條件說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D25、證券的絕對估計值法包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C26、作為商業(yè)銀行日常風險管理手段的有效補充，壓力測試具有的主要功能包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A27、市場風險資本要求涵蓋的風險范圍包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、總體、樣本和統(tǒng)計是的含義是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B29、保險規(guī)劃的的風險類型有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B30、基本分析法的主要方法包括（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B31、從組合線的形狀來看，相關系數(shù)越小，（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B32、決定客戶選擇理財組合方式的因素包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、證券分析師在上市公司分析過程中需要關注（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B34、EViews中，在建模分析方面，有（）等估計方法.A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D35、客戶投資目標的確定可以用（）等來作為參考。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A36、下列關于流動性覆蓋率計算公司正確的是（）A.流動性覆蓋率=優(yōu)質流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流入量100%B.流動性覆蓋率=優(yōu)質流動性資產(chǎn)/末來30天現(xiàn)金凈流出量100%C.流動性覆蓋率=優(yōu)質流動性資產(chǎn)/末來15天現(xiàn)金凈流出量100%D.流動性覆蓋率=優(yōu)質流動性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流入量100%【答案】B37、關于貨幣的時間價值，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B38、下列各項中，可以證實市場不是半強式有效市場的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C39、證券投資顧問不得通過（）作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B40、現(xiàn)金流是分析的具體內容包括下列各項中的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B41、下列關情景分析法，說法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A42、合理的現(xiàn)金預算是實現(xiàn)個人理財規(guī)劃的基礎，預算編制的程序包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C43、按研究內容分類，證券研究報告可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A44、下列關于期現(xiàn)套利中的正、反向市場的描述，說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、按照理財規(guī)劃需要對客戶信息進行分類，可分為（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B46、退休規(guī)劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C47、以下關于現(xiàn)值和終值的說法。錯誤的是（）.A.隨著復利計算頻率的增加。實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加B.期限越長，利率越高，終值就越大C.貨幣投資的時間越早.在一定時期期末所積累的金額就越高D.利率越低年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大【答案】A48、主動輪動策略的優(yōu)點有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A49、對股票投資而言，內部收益率是指（