2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)練習(xí)試卷B卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)練習(xí)試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、信息技術(shù)內(nèi)部控制制度不包括（）。A.內(nèi)部資金對(duì)賬制度B.門禁制度C.嚴(yán)格的授權(quán)制D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】A2、關(guān)于證券投資基金認(rèn)購(gòu)的計(jì)算，以下公式正確的是（）A.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)金額x認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額D.認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值【答案】C3、開(kāi)放式基金的（）是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。A.份額的轉(zhuǎn)換B.非交易過(guò)戶C.轉(zhuǎn)托管D.凍結(jié)【答案】B4、（）是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。A.內(nèi)部控制B.外部控制C.直接控制D.間接控制【答案】A5、關(guān)于私募基金的信息披露和報(bào)送，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)填報(bào)所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，并保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息D.私募基金管理人相關(guān)披露信息發(fā)生重大變化事項(xiàng)的，在其年報(bào)中予以披露即可【答案】D6、（）可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集。A.QDII基金B(yǎng).LOFC.ETFD.ETF聯(lián)接基金【答案】A7、我國(guó)證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金發(fā)起人【答案】A8、（2017年真題）封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個(gè)開(kāi)放日一次C.至少每周一次D.至少每周兩次【答案】C9、(2017年)下列關(guān)于投資者投資決策教育的內(nèi)容的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)指導(dǎo)投資者理性選擇B.應(yīng)指導(dǎo)投資者緊跟市場(chǎng)熱點(diǎn)C.應(yīng)宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)D.應(yīng)普及證券市場(chǎng)知識(shí)【答案】B10、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.客戶至上D.忠誠(chéng)盡責(zé)【答案】D11、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。A.年度報(bào)告B.半年報(bào)告C.與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)D.重大事項(xiàng)【答案】C12、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A.基金份額上市交易公告書B(niǎo).基金份額發(fā)售公告C.基金資產(chǎn)凈值D.基金年度報(bào)告【答案】B13、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函C.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”的表述【答案】B14、關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是()A.可以現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購(gòu)，提高基金運(yùn)行的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】A15、（2017年真題）下列關(guān)于基金申購(gòu)和贖回費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的是（）。A.可按不同的贖回金額設(shè)置不同的贖回費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售時(shí)只能按照基金合同上約定的費(fèi)用銷售基金，不得給予投資者費(fèi)率優(yōu)惠C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.可按不同的申購(gòu)時(shí)間設(shè)置不同的申購(gòu)費(fèi)率【答案】C16、(2017年)下列關(guān)于道德的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成B.道德是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量【答案】D17、某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門乙有商業(yè)賄賂行為用最佳行為是（）A.甲應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告B.甲無(wú)需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合C.甲無(wú)需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索D.甲不是負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無(wú)需制止乙某的行為【答案】A18、基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)【答案】D19、下列行為符合基金職業(yè)道德客戶至上要求的是（）。A.某債券基金單一機(jī)構(gòu)持有人C規(guī)模占比超過(guò)99%，基金經(jīng)理根據(jù)C的要求定期調(diào)整倉(cāng)位和久期B.某FOF基金根據(jù)投資策略擬配置一定比例滬深300指數(shù)基金，在滬深300指數(shù)基金中選擇了市場(chǎng)最低費(fèi)率的其所在公司發(fā)行的基金C.考慮到B客戶持有某基金90%資產(chǎn)規(guī)模，該基金經(jīng)理用50%基金財(cái)產(chǎn)購(gòu)買B客戶手里持有的20只債券D.某基金公司安排旗下數(shù)只基金將持有的債券低價(jià)賣給A基金，以提高A基金收益率和知名度【答案】B20、(2016年)對(duì)于短期交易而言，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額（）的贖回費(fèi)用。A.1.0％B.1.5％C.2％D.0.75％【答案】B21、（2017年真題）某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)。下述指數(shù)中可以用來(lái)計(jì)算模擬歷史業(yè)績(jī)的是（）。A.金牛基金指數(shù)B.中證500指數(shù)C.央視財(cái)經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B22、目前我國(guó)的基金代售機(jī)構(gòu)主要是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.期貨公司D.以上都是【答案】D23、在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A.投資決策授權(quán)制度B.業(yè)務(wù)交流制度C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度D.實(shí)質(zhì)性審查制度【答案】C24、基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對(duì)公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行（）的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對(duì)象覆蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的全部?jī)?nèi)容。A.全程、動(dòng)態(tài)B.重點(diǎn)、動(dòng)態(tài)C.分階段、動(dòng)態(tài)D.分階段、靜態(tài)【答案】A25、公募基金宣傳推介材料允許使用（）。A.知名媒體的推薦報(bào)告B.單位或個(gè)人材料的推薦材料C.基金的投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)【答案】D26、基金合同特別約定的事項(xiàng)不包括（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)C.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式【答案】A27、ETF基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)與贖回清單。A.每日開(kāi)市前B.每日開(kāi)市后C.每日閉市前D.每日閉市后【答案】A28、下列哪項(xiàng)不屬于場(chǎng)外交易方式（）A.銀行間債券市場(chǎng)B.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)【答案】B29、（2017年真題）基金銷售人員基本行為規(guī)范要求，基金銷售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括（）。A.語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌B.穩(wěn)重大方C.熱情誠(chéng)懇D.統(tǒng)一著裝【答案】D30、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。A.盡責(zé)B.忠誠(chéng)C.誠(chéng)實(shí)D.守信【答案】B31、下列哪一項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范?（）A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B.制定完善的章程C.建立相關(guān)制度D.嚴(yán)格賬戶管理【答案】B32、某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)戰(zhàn)金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42【答案】D33、（2020年真題）王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫字樓，公募基金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，信托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV【答案】D34、目前,我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括基金管理人或管理人委托（）等經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.政策性銀行D.期貨公司【答案】A35、（）年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立。A.1968B.1971C.1871D.1972【答案】B36、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金公司通過(guò)報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開(kāi)設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開(kāi)展了投資者教育工作D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開(kāi)展有聲有色的投資者教育工作【答案】B37、根據(jù)《證券投資基金法》的要求,國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定。A.1B.3C.6D.9【答案】C38、在()策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價(jià)格【答案】D39、下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、開(kāi)放式基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。A.基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B.基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C.基金估值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)【答案】D41、分級(jí)基金按運(yùn)作方式分類可分為（）。A.主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資型分級(jí)基金B(yǎng).封閉式分級(jí)基金與開(kāi)放式分級(jí)基金C.合并募集和分開(kāi)募集D.存在母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金【答案】B42、當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。A.成本估值B.公允價(jià)值估值C.市值法估值D.收益法估值【答案】B43、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力B.基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，可人員不得從事基金銷售活動(dòng)D.負(fù)債基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】B44、基金管理人的前臺(tái)部門主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶【答案】D46、(2017年)下列關(guān)于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷B.對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年C.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】B47、(2017年)關(guān)于基金對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.證券投資風(fēng)險(xiǎn)和收益存在關(guān)聯(lián)，因此是可以預(yù)測(cè)的B.能夠預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)的基金，其基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊(duì)較其他基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊(duì)更具專業(yè)能力C.證券投資受到主客觀因素影響，披露對(duì)基金證券投資業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)會(huì)誤導(dǎo)投資者D.可以協(xié)助投資人在投資時(shí)進(jìn)行有效甄別和判斷【答案】C48、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A49、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其