2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)自測(cè)模擬預(yù)測(cè)題庫(名校卷)

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)自測(cè)模擬預(yù)測(cè)題庫(名校卷)

單選題（共50題）1、基金絕對(duì)收益中的平均收益率一般可分為（）和（）。A.持有區(qū)間收益率；時(shí)間加權(quán)收益率B.算術(shù)平均收益率；幾何平均收益率C.資產(chǎn)回報(bào)；收入回報(bào)D.平均市盈率；平均市凈率【答案】B2、（）是指私募股權(quán)投資基金投資的企業(yè)運(yùn)營失敗，項(xiàng)目以破產(chǎn)而告終，被迫退出的一種形式。A.二次出售B.破產(chǎn)清算C.管理層回購D.買殼上市【答案】B3、假如你是一位普通股股東，你將可能參與的公司事務(wù)是()。A.按公司經(jīng)營成果、再投資需求和管理者對(duì)支付股利的看法獲得股利分配B.參與公司日常經(jīng)營管理，擁有公司大部分業(yè)務(wù)的決策權(quán)C.獲得承諾的現(xiàn)金流（本金和利息）D.每年獲得固定的股息【答案】A4、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約的表述錯(cuò)誤的是（）。A.與期貨合約相比更靈活B.遠(yuǎn)期合約沒有固定的、集中的交易場(chǎng)所C.遠(yuǎn)期合約履約有保證D.遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險(xiǎn)比較高【答案】C5、封閉式基金份額凈值由（）進(jìn)行公告。A.上市的證券交易所B.基金托管人C.基金管理人協(xié)同基金托管人D.基金管理人【答案】D6、票面金額為100元的2年期債券，年票息率6%,當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格為95元，則到期收益率是（）A.8.80%B.5.50%C.10.10%D.7.90%【答案】A7、根據(jù)交換形式的不同，貨幣互換的形式包括（）。A.固定匯率換浮動(dòng)匯率B.固定匯率換浮動(dòng)利率C.固定利率換浮動(dòng)利率D.固定利率換浮動(dòng)匯率【答案】C8、做市商制度也被稱為()。A.市場(chǎng)交易B.場(chǎng)內(nèi)交易C.網(wǎng)上交易D.柜臺(tái)交易【答案】D9、（）是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的。A.全球存托憑證B.美國存托憑證C.無擔(dān)保的存托憑證D.有擔(dān)保的存托憑證【答案】D10、()又稱為選擇權(quán)合約。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.外匯期貨【答案】C11、已知某基金近三年來累計(jì)收益率為26%，那么應(yīng)用幾何平均收益率計(jì)算的該基金的年平均收益率應(yīng)為（）A.17.8%B.18%C.6%D.8.01%【答案】D12、某資產(chǎn)A、,如果2018年我國經(jīng)濟(jì)上行其年化收益率預(yù)計(jì)為15%,經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)年化收益率為8%,經(jīng)濟(jì)下行其年化收益率為-3%。其中，經(jīng)濟(jì)上行的概率是25%,經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)的概率是40%,經(jīng)濟(jì)下行的概率是35%,則資產(chǎn)A在2018年的期望收益率為（）A.0.08B.5.3%C.5.9%D.6.7%【答案】C13、時(shí)間優(yōu)先原則是指（）A.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)資格決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者B.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者C.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)資格決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者D.同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者【答案】D14、計(jì)算基金詹森指數(shù)需已知的變量不包括（）A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)B.市場(chǎng)指數(shù)收益率C.無風(fēng)險(xiǎn)收益率D.基金信息比率【答案】D15、下列關(guān)于企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)的說法中，正確的是（）。A.企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)可以反映企業(yè)的不同發(fā)展階段B.新興的、快速成長的企業(yè)，其經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為正、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為負(fù)C.在企業(yè)的起步、成長、成熟和衰退等不同周期階段，企業(yè)現(xiàn)金流量模式相同D.企業(yè)的利潤好就一定會(huì)有充足的現(xiàn)金流【答案】A16、基金N與基金M具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數(shù)()。A.是基金M的兩倍B.小于基金祕(mì)的兩倍C.大于基金M的兩倍D.等于基金M的夏普指數(shù)【答案】C17、用復(fù)利計(jì)算第11期終值的公式為()。A.FV=PV×(1+i×n)B.PV=FV×(1+i×n)C.FV=PV×(1+i)nD.PV=FV×(1+i)n【答案】C18、期貨市場(chǎng)的功能不包括（）。A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的功能C.穩(wěn)定收益D.有利于市場(chǎng)供求穩(wěn)定【答案】C19、關(guān)于基金的業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.場(chǎng)外貨幣基金和場(chǎng)內(nèi)貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性C.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性D.大盤風(fēng)格股票基金和小盤股風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性【答案】A20、下列關(guān)于投資基金所得稅的說法，錯(cuò)誤的是()。A.買賣基金份額獲得的差價(jià)收入暫不征收個(gè)人所得稅B.從基金分配中獲得的國債利息暫不征收所得稅C.從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅D.申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入由基金公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅【答案】D21、以下不屬于投資經(jīng)理在投資組合反饋階段工作內(nèi)容的是（）。A.監(jiān)控B.業(yè)績?cè)u(píng)估C.再平衡D.優(yōu)化【答案】D22、關(guān)于我國資本市場(chǎng)股票和債券的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，以下表述正確的是（）。A.債券的投資收益率和股票投資相比較為穩(wěn)定B.股票的投資收益低于債券投資C.股票投資回報(bào)的波動(dòng)率小于債券投資D.債券投資者要求更高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)【答案】A23、關(guān)于混合型基金投資風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。A.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)高于股票型基金B(yǎng).混合型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票和債券配置的比例C.混合型基金的預(yù)期收益低于債券型基金D.混合型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于債券型基金【答案】B24、以下不屬于債券按嵌入的條款分類的是（）。A.可贖回債券B.通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券C.結(jié)構(gòu)化債券D.浮動(dòng)利率債券【答案】D25、（）是一個(gè)（）風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。A.波動(dòng)率；絕對(duì)B.波動(dòng)率；相對(duì)C.跟蹤誤差；絕對(duì)D.跟蹤誤差；相對(duì)【答案】A26、托管人委托負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人應(yīng)符合的條件有（）。A.在中國大陸設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于1O億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣C.有足夠的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員D.最近1年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查【答案】C27、基金資產(chǎn)估值不需考慮（）因素。A.估值頻率B.交易價(jià)格及其公允性C.估值方法的一致性和公開性D.基金的會(huì)計(jì)核算【答案】D28、下列關(guān)于交易所發(fā)行未上市投資品種估值方法錯(cuò)誤的是（）。A.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值B.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按收入計(jì)量C.首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值D.非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)按以下公式確定該股票的價(jià)值：FV＝C＋（P－C）（Dl－Dr）／Dl【答案】B29、（）的特點(diǎn)是快捷、簡便，其實(shí)質(zhì)是資金清算風(fēng)險(xiǎn)由交易雙方承擔(dān)。A.純?nèi)^戶B.見券付款C.見款付券D.券款對(duì)付【答案】A30、關(guān)于債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)，下列說法不正確的是()。A.債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈反方向變動(dòng)B.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，大部分債券的價(jià)格會(huì)下降C.當(dāng)市場(chǎng)利率降低時(shí)，債券的價(jià)格通常會(huì)上升D.債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越低【答案】D31、股票作為投資的憑證，每一股份代表公司一定數(shù)量的（）。A.資本B.收益C.所有權(quán)D.紅利【答案】C32、關(guān)于同業(yè)拆借，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)整個(gè)市場(chǎng)來說，同業(yè)拆借市場(chǎng)是對(duì)短期流動(dòng)性最敏感的市場(chǎng)B.同業(yè)拆借利率作為市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，是衡量市場(chǎng)流動(dòng)性的重要指標(biāo)C.同業(yè)拆借市場(chǎng)是有形的交易市場(chǎng)D.英國倫敦的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)是世界上規(guī)模最大的同業(yè)拆借市場(chǎng)之一【答案】C33、()是在盡量不造成大的市場(chǎng)沖擊的情況下，盡快以接近客戶委托時(shí)的市場(chǎng)成交價(jià)格來完成交易的最優(yōu)化算法。A.成交量加權(quán)平均價(jià)格算法B.時(shí)間加權(quán)平均價(jià)格算法C.跟量算法D.執(zhí)行偏差算法【答案】D34、根據(jù)我國證券市場(chǎng)有關(guān)規(guī)定，除權(quán)，除息日為()A.A股、B股的權(quán)益登記日的次日B.A股、B股的權(quán)益登記日的次一交易日C.A股的權(quán)益登記日（B股的最后交易日）的次日D.A股的權(quán)益登記日（B股的最后交易日）的次一交易日【答案】D35、關(guān)于看漲期權(quán)交易雙方的潛在盈虧，下列說法正確的是（）。A.買方的潛在盈利是無限的，賣方的潛在盈利是有限的B.買方的潛在虧損是無限的，賣方的潛在虧損是有限的C.雙方的潛在盈利和虧損都是無限的D.雙方的潛在盈利和虧損都是有限的【答案】A36、1985年12月20日，歐洲委員會(huì)通過了（），標(biāo)志著歐洲投資基金市場(chǎng)開始朝著一體化方向發(fā)展。A.UCITS一號(hào)指令B.AIFMD指令C.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》D.《集合投資計(jì)劃治理白皮書》【答案】A37、下列關(guān)于到期收益率影響因素的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.在其他因素相同的情況下，債券市場(chǎng)價(jià)格與到期收益率呈反方向增減B.在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減D.在市場(chǎng)利率波動(dòng)的情況下，再投資收益率可能不會(huì)維持不變，會(huì)影響投資者實(shí)際的持有期收益率【答案】B38、某公司賒銷收入凈額為315000元，應(yīng)收賬款年末數(shù)為18000元，年初數(shù)為16000元，其應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為（）天。A.10B.18C.15D.20【答案】D39、已知企業(yè)A的資產(chǎn)負(fù)債率為0.4，則其負(fù)債權(quán)益比為（）。A.2.5B.1.67C.15D.0.67【答案】D40、按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上海證券交易所B股結(jié)算費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.成交金額的0.1%B.成交金額的0.05%C.成交金額的0.05%，不超過500美元D.成交金額的0.05%，不超過500港元【答案】B41、房地產(chǎn)投資信托基金的特點(diǎn)不包括()。A.流動(dòng)性強(qiáng)B.抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng)C.風(fēng)險(xiǎn)較低D.信息不對(duì)稱程度較高【答案】D42、按照會(huì)計(jì)恒等式，資產(chǎn)負(fù)債表的基本邏輯關(guān)系表述為()。A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益+收入-費(fèi)用B.資產(chǎn)=負(fù)債+資本公積+盈余公積C.資產(chǎn)=負(fù)債+收入-費(fèi)用D.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益【答案】D43、下列選項(xiàng)中關(guān)于弱有效市場(chǎng)和半強(qiáng)有效市場(chǎng)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.如果市場(chǎng)是半強(qiáng)有效的，市場(chǎng)參與者就不可能從任何公開信息中獲取超額利潤，這意味著基本面分析方法無效B.半強(qiáng)有效市場(chǎng)是指證券價(jià)格不僅已經(jīng)反映了歷史價(jià)格信息，而且反映了當(dāng)前所有與公司證券有關(guān)的公開有效信息，例如盈利預(yù)測(cè)、紅利發(fā)放、股票分拆、公司并購等各種公告信息C.弱有效市場(chǎng)是指證券價(jià)格能夠充分反映價(jià)格歷史序列中包含的所有信息，如證券的價(jià)格、交易量等D.在一個(gè)半強(qiáng)有效的證券市場(chǎng)上，任何為了預(yù)測(cè)未來證券價(jià)格走勢(shì)而對(duì)以往價(jià)格、交易量等歷史信息所進(jìn)行的技術(shù)分析都是徒勞的【答案】D44、關(guān)于投資者特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的可以投資期限較長的品種B.機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力通常比較強(qiáng)C.具有穩(wěn)定收入來源的投資者可以投資期限較長的品種D.機(jī)構(gòu)投資者可以向所有個(gè)人投資者發(fā)行產(chǎn)品【答案】D45、一個(gè)具有較高的投資技能卻只掌握較少投資機(jī)會(huì)的投資經(jīng)理，很可能與一個(gè)投資能力一般卻具有較多投資機(jī)會(huì)的投資經(jīng)理具有相同的投資業(yè)績。但是投資經(jīng)理經(jīng)常會(huì)面臨兩難的境地，即在擴(kuò)展投資機(jī)會(huì)的同時(shí)往往會(huì)導(dǎo)致對(duì)投資機(jī)會(huì)使用效率的降低，例如無法及時(shí)、有效地使用可得的信息。因此投資機(jī)會(huì)的多少與對(duì)投資機(jī)會(huì)的使用效率存在（）的關(guān)系。A.相互替代B.相互沖突C.不可替代D.嚴(yán)重沖突【答案】A46、（）是一個(gè)動(dòng)態(tài)報(bào)告，它展示企業(yè)的損益賬目，反映企業(yè)在一定時(shí)間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤能力以及經(jīng)營趨勢(shì)。A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.所有者權(quán)益變動(dòng)表【答案】B47、以下選項(xiàng)中暫不繳納所得稅的有（）。A.對(duì)內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)買賣香港基金份額取得轉(zhuǎn)讓差價(jià)的B.對(duì)內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配取得收益的C.個(gè)人投資者從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)取得上市公司股票，持股超過1年取得的股票紅利D.內(nèi)地個(gè)人投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配取得收益的【答案】C48、資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于()。A.消除投資的風(fēng)險(xiǎn)B.協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系C.增強(qiáng)資金的流動(dòng)性D.吸引投資者【答案】B49、某可轉(zhuǎn)換債券面值100元，轉(zhuǎn)