2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(一)及答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(一)及答案

單選題（共50題）1、中國證監(jiān)會對基金管理人進行的現(xiàn)場檢查方式不包括（）。A.現(xiàn)場察看B.電話回訪C.聽取匯報D.查驗資料【答案】B2、（2017年真題）為了有效保障基金財產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)由（）。A.基金份額持有人自行保管B.基金管理人負責(zé)保管C.基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)保管D.基金托管人負責(zé)保管【答案】D3、(2016年)中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險。基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補某些股票價格下跌的風(fēng)險。這屬于證券投資基金的（）特點。A.組合投資、分散風(fēng)險B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C.集合理財、專業(yè)管理D.獨立托管、保障安全【答案】A4、根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應(yīng)錄音或錄像C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理【答案】C5、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行〉》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A6、在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為（）年。A.1B.5C.10D.15【答案】D7、目前，我國公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長型基金【答案】C8、股票、債券和基金的區(qū)別是（）。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品【答案】C9、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.1B.3C.5D.10【答案】C10、下列關(guān)于基金機構(gòu)投資者的說法錯誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實力B.由證券投資專家進行管理C.一個有獨立法人地位的經(jīng)濟實體D.主要投資于單個基金【答案】D11、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。A.現(xiàn)貨市場B.期貨市場C.貨幣市場D.資本市場【答案】A12、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D13、(2017年)貨幣市場基金偏離度達到需要進行臨時報告披露的要求是（）。A.負偏離度的絕對值達到0.25％B.負偏離度達到0.25％C.偏離度的絕對值達到0.25％D.正偏離度達到0.25％【答案】A14、基金半年度報告的披露特點不包括（）。A.半年度報告不要求審計B.管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C.財務(wù)報表附注的披露D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標【答案】B15、封閉式基金一般至少每周披露（）次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.1B.2C.3D.4【答案】A16、（2017年真題）某基金公司發(fā)行量化對沖基金，其投研團隊均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號稱“最強投資天團”，下列說法正確的是（）。A.在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強”等表述B.不可以用團隊的華爾街背景來進行宣傳C.互聯(lián)網(wǎng)時代可以使用“最強投資天團”此類互聯(lián)網(wǎng)語言的宣傳手段D.宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇【答案】A17、(2017年)下列關(guān)于公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的資格及行為管理的說法中，錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷B.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師不得擔(dān)任高管C.不得是負債數(shù)額較大且到期未清償?shù)膫€人D.本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后及時向基金管理人報備【答案】D18、負責(zé)基金銷售的管理人員應(yīng)取得（）。A.基金投資管理資格B.基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金從業(yè)資格D.基金銷售管理資格【答案】C19、關(guān)于基金份額持有人名冊的設(shè)立和維護，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)負責(zé)設(shè)立，基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)維護B.基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)設(shè)立和維護C.基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)設(shè)立，基金銷售機構(gòu)負責(zé)維護D.基金銷售機構(gòu)負責(zé)設(shè)立和維護【答案】B20、（2018年真題）基金銷售機構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持（）。A.5年B.10年C.20年D.15年【答案】D21、以下屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A.購買政府債券B.購買可轉(zhuǎn)讓存單C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買銀行承兌匯票【答案】C22、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。A.每日開市前B.每周C.每月D.不定期【答案】A23、目前，我國的證券投資基金均為（）。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.封閉式基金D.開放式基金【答案】A24、以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運作的信息披露【答案】A25、以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時報告的重大事件是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C26、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C27、在價格策略中，基金銷售機構(gòu)通常采用多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，設(shè)定不同費率結(jié)的依據(jù)不包括（）。A.申購資金量的不同B.基金成立時間的不同C.基金投資品種的不同D.基金份額持有時間的不同【答案】B28、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置【答案】D29、基金客戶服務(wù)的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性【答案】D30、關(guān)于QDII基金，下列表述錯誤的是（）。A.贖回申請成功后，基金管理人將在T+10日（含該日）內(nèi)支付贖回款項B.基金管理公司一般在T+5日內(nèi)對QDII基金的申購和贖回申請的有效性進行確認C.基金可能因超出國家外匯管理局核準的境外證券投資額度等原因而拒絕或暫停申購D.基金申購和贖回的幣種為人民幣，但在不違反法律法規(guī)規(guī)定并提前公告的情況下，可接受其他幣種【答案】B31、（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A.人力資源部B.財務(wù)部C.后臺運營部D.行政管理部【答案】C32、（2019年真題）關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C33、關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫密碼和操作系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施【答案】C34、私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B35、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會是基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。A.集中化和專業(yè)化B.分散化專業(yè)化C.層次化專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化【答案】C36、基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B37、（）是基金銷售的“售前服務(wù)”。A.介紹基金產(chǎn)品費率信息B.提供投資咨詢建議C.開展投資者風(fēng)險教肓D.向客戶介紹信息査詢【答案】C38、下列關(guān)于封閉式基金認購的特點，表述錯誤的是（）。A.封閉式基金按1.00元募集B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書C.認購申請已經(jīng)受理就不能撤單D.投資人以“份額”為單位提交認購申請【答案】B39、封閉式基金份額交易費用計算規(guī)則如下（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、基金季度報告應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)公布。A.10B.15C.30D.45【答案】B41、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.A.離岸基金、在岸基金和國際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開放式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】A42、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.由于套利機制的存在，ETF會出現(xiàn)折價或溢價交易【答案】D43、（2018年真題）對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由（）提供。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、（2016年真題）對于短期交易而言，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額（）的贖回費用。A.1.0％B.1.5％C.2％D.0.75％【答案】B45、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)。A.每周一次B.每三個工作日C.每兩個工作日D.每個工作日【答案】D46、基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露。下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法，不正確的是()。A.開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當(dāng)日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告【答案】D47、保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。A.企業(yè)年金B(yǎng).保險資產(chǎn)管理計劃C.定向資產(chǎn)管理計劃D.第三方保險資產(chǎn)管理計劃【答案