初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫附答案（得分題）

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫附答案（得分題）

單選題（共50題）1、在商業(yè)銀行的各類資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，（）是最基礎(chǔ)、最核心的業(yè)務(wù)。A.貸款業(yè)務(wù)B.同業(yè)業(yè)務(wù)C.資金業(yè)務(wù)D.債券業(yè)務(wù)【答案】A2、()應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任。A.內(nèi)部控制條線B.審計(jì)監(jiān)督條線C.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線D.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線【答案】D3、下列不屬于個(gè)人消費(fèi)貸款的是()。A.個(gè)人汽車貸款B.個(gè)人醫(yī)療貸款C.個(gè)人住房貸款D.個(gè)人教育貸款【答案】C4、（2020年真題）銀行對(duì)于存在以貸轉(zhuǎn)存、以貸收費(fèi)和轉(zhuǎn)嫁成本等不規(guī)范經(jīng)營的考評(píng)對(duì)象，應(yīng)當(dāng)在績效考評(píng)時(shí)調(diào)低（）的考評(píng)得分。A.經(jīng)營效益類指標(biāo)B.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)C.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)D.風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)【答案】C5、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》，本機(jī)構(gòu)發(fā)生擠兌事件的，商業(yè)銀行（）。A.應(yīng)當(dāng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序進(jìn)行重大調(diào)整，并應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)向中國銀監(jiān)會(huì)書面報(bào)告調(diào)整情況B.及時(shí)對(duì)本機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)大幅下調(diào)C.應(yīng)當(dāng)在向中國銀監(jiān)會(huì)報(bào)送的與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和其他報(bào)告中詳細(xì)披露D.對(duì)該事件可能對(duì)其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平或管理狀況產(chǎn)生不利影響的重大事項(xiàng)和擬采取的應(yīng)對(duì)措施應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國銀監(jiān)會(huì)報(bào)告【答案】D6、下列選項(xiàng)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的不同分類方法，說法正確的是（）。A.按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)B.按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍，可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，可以分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等D.按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍，可以分為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】C7、下列職能中，我國商業(yè)銀行可以外包的是()。A.戰(zhàn)略管理B.核心管理C.內(nèi)部審計(jì)D.人力資源【答案】D8、代收代付業(yè)務(wù)是()利用自身的結(jié)算便利，接受客戶委托代為辦理指定款項(xiàng)收付事宜的業(yè)務(wù)。A.中央銀行B.人民銀行C.商業(yè)銀行D.郵政儲(chǔ)蓄銀行【答案】C9、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。A.10％B.50％C.100％D.15％【答案】B10、下列關(guān)于資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的說法中，正確的是()。A.背對(duì)背貸款是銀行對(duì)個(gè)人投資于外匯提供的一種融資便利B.平行貸款是兩個(gè)國家的公司之間簽訂合約，均以本幣向?qū)Ψ桨l(fā)放等值貸款，并在約定到期日還本付息C.多種貨幣貸款是在不同國家的兩個(gè)母公司分別為對(duì)方設(shè)在本國境內(nèi)的子公司提供金額相當(dāng)?shù)谋編刨J款，并承諾在指定到期日，各自歸還所借貨幣D.資產(chǎn)支持證券是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額【答案】D11、商業(yè)銀行為客戶對(duì)第三方出具具有結(jié)算功能的信用工具或提供資金融通擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，為保證客戶能夠按約履行相關(guān)義務(wù)而要求客戶將一定數(shù)量的資金事先存入特定賬戶而形成的資金是（）。A.單位活期存款B.單位通知存款C.協(xié)議存款D.保證金存款【答案】D12、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)大多數(shù)商業(yè)銀行來說，貸款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源B.對(duì)基礎(chǔ)金融產(chǎn)品而言，信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失最多是其債務(wù)的全部賬面價(jià)值C.對(duì)衍生產(chǎn)品而言，對(duì)手違約造成的損失會(huì)小于衍生產(chǎn)品的名義價(jià)值D.信用風(fēng)險(xiǎn)僅僅存在于信用擔(dān)保、貸款承諾及衍生產(chǎn)品交易等表外業(yè)務(wù)中【答案】D13、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)不可避免，需對(duì)其進(jìn)行有效識(shí)別和管理，以下哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的類別？（）A.人員因素B.時(shí)間因素C.內(nèi)部流程D.外部事件【答案】B14、調(diào)整平等主體之間的人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系的法律是（）。A.《擔(dān)保法》B.《物權(quán)法》C.《合同法》D.《民法通則》【答案】D15、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》構(gòu)建了資本監(jiān)管的“三大支柱”，其中不包括（）。A.最低資本要求B.最高資本要求C.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查D.市場(chǎng)約束【答案】B16、根據(jù)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》，商業(yè)銀行要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和()工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。A.基層主管B.信貸管理C.柜面D.敏感環(huán)節(jié)【答案】D17、商業(yè)銀行的下列做法不正確的是()。A.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款B.向員工發(fā)放貸款C.向關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款D.向高管發(fā)放貸款【答案】A18、托收結(jié)算方式分為跟單托收、()和()。A.匯票托收；直接托收B.匯票托收；電匯托收C.光票托收；電匯托收D.光票托收；直接托收【答案】D19、商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B20、根據(jù)《反洗錢法》下列大大額交易中，銀行某金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向發(fā)洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告的是（）。A.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日累計(jì)交易人民幣100萬元的境外款項(xiàng)匯款B.當(dāng)日單筆交易人民幣3萬元的現(xiàn)金支取C.當(dāng)日單筆交易人民幣3萬元的現(xiàn)金匯款D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日累計(jì)交易人民幣100萬元的境內(nèi)款項(xiàng)匯款【答案】D21、商業(yè)銀行因支付清算和業(yè)務(wù)合作等需要，存在同業(yè)的款項(xiàng)叫作（）。A.同業(yè)存放B.存放同業(yè)C.同業(yè)拆入D.同業(yè)拆出【答案】B22、下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)不是單位結(jié)算賬戶？（）A.基本存款賬戶B.長期存款賬戶C.臨時(shí)存款賬戶D.一般存款賬戶【答案】B23、（）是基于銀行同客戶的現(xiàn)有關(guān)系，向客戶推薦銀行的其他產(chǎn)品。A.情感營銷B.分層營銷C.交叉營銷D.大眾營銷【答案】C24、消費(fèi)金融公司向個(gè)人發(fā)放消費(fèi)貸款的余額最高不得超過人民幣（）萬元。A.20B.50C.30D.40【答案】A25、能夠防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，充當(dāng)經(jīng)濟(jì)金融體系的“穩(wěn)定器”、金融風(fēng)險(xiǎn)的“防火墻”和金融危機(jī)的“救火隊(duì)”的金融機(jī)構(gòu)是（）。A.金融資產(chǎn)管理公司B.信托公司C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司【答案】A26、互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由()負(fù)責(zé)監(jiān)管。A.人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.保監(jiān)會(huì)【答案】A27、商業(yè)銀行的（）負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策以及體系。A.董事長B.監(jiān)事會(huì)C.股東大會(huì)D.高級(jí)管理層【答案】D28、定期儲(chǔ)蓄存款存期內(nèi)遇利率調(diào)整，按存單（）計(jì)息。A.開戶日掛牌公告的活期存款利率B.開戶日掛牌公告的定期存款利率C.調(diào)整日掛牌公告的活期存款利率D.調(diào)整日掛牌公告的定期存款利率【答案】B29、2007年，()頒布實(shí)施新的《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》，從制度上解決了長期困擾行業(yè)發(fā)展的關(guān)聯(lián)交易等一系列問題。A.中國銀監(jiān)會(huì)B.中國人民銀行C.信托管理局D.外匯管理局【答案】A30、下列關(guān)于授權(quán)審批控制的說法中，正確的是()。A.授權(quán)審批控制是企業(yè)內(nèi)部控制的重要控制手段B.常規(guī)授權(quán)是指企業(yè)在特殊情況、特定條件下進(jìn)行的授權(quán)C.特別授權(quán)是指企業(yè)在日常經(jīng)營管理活動(dòng)中按照既定的職責(zé)和程序進(jìn)行的授權(quán)D.對(duì)于重大的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)，可以實(shí)行個(gè)人決策審批【答案】A31、下列不屬于同業(yè)拆借市場(chǎng)特征的是（）。A.期限短B.拆借利率市場(chǎng)化C.參與者廣泛D.主要限于金融機(jī)構(gòu)參加【答案】C32、2013年起施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》在附件中，將操作風(fēng)險(xiǎn)的損失事件類型劃分為()類。A.5B.6C.7D.8【答案】C33、下列關(guān)于我國普惠金融發(fā)展目標(biāo)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.提高小微企業(yè)信用保險(xiǎn)和貸款保證保險(xiǎn)覆蓋率，力爭(zhēng)使農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)參保農(nóng)戶覆蓋率提升至95%以上。B.推動(dòng)行政村一級(jí)實(shí)現(xiàn)銀行物理網(wǎng)點(diǎn)和保險(xiǎn)服務(wù)全覆蓋，鞏固助農(nóng)取款服務(wù)村級(jí)覆蓋網(wǎng)絡(luò)，提高利用效率C.要讓小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等及時(shí)獲取價(jià)格合理、便捷安全的金融服務(wù)D.有效提高各類金融工具的使用效率，進(jìn)一步提高小微企業(yè)和農(nóng)戶申貸獲得率和貸款滿意度【答案】B34、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)虛假出資或者抽逃出資的說法，錯(cuò)誤的是()。A.金融機(jī)構(gòu)抽逃出資的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處抽逃出資金額5％以上10％以下的罰款B.金融機(jī)構(gòu)虛假出資的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予開除的紀(jì)律處分C.金融機(jī)構(gòu)抽逃出資的，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷該金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證D.金融機(jī)構(gòu)虛假出資的，對(duì)直接責(zé)任人員給予開除的紀(jì)律處分【答案】D35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)可持續(xù)的前提下，應(yīng)加大信貸支持力度的重點(diǎn)能效項(xiàng)目不包括（）。A.-有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、企業(yè)技術(shù)改造和重要產(chǎn)品升級(jí)換代的重點(diǎn)能效項(xiàng)目B.符合國家規(guī)劃的重點(diǎn)節(jié)能工程或列入國家重點(diǎn)節(jié)能低碳技術(shù)推廣目錄的能效項(xiàng)目及合同能源管理項(xiàng)目C.高于現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)的低能耗、超低能耗新建節(jié)能建筑，符合國家綠色建筑評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的住房項(xiàng)目D.獲得國家或地方政府有關(guān)部門資金支持的節(jié)能技術(shù)改造項(xiàng)目和重大節(jié)能技術(shù)產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目【答案】C36、金融資產(chǎn)管理公司的核心業(yè)務(wù)是()。A.投資業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)C.借貸業(yè)務(wù)D.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)【答案】D37、（）國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于擴(kuò)大對(duì)外開放積極利用外資若干措施的通知》，明確提出要"放寬銀行類金融機(jī)構(gòu)、證券公司、證券投資基金管理公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)外資準(zhǔn)入限制”，擴(kuò)大金融業(yè)的對(duì)外開放水平。A.2019年B.2018年C.2017年D.2016年【答案】C38、超過()年未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的客戶，再次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由客戶簽名確認(rèn)。A.半B.1C.2D.3【答案】B39、根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價(jià)方式的不同可以將金融市場(chǎng)分為（）。A.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)D.公開市場(chǎng)和協(xié)議市場(chǎng)【答案】D40、績效管理的工具方法不包括()。A.關(guān)鍵績效指標(biāo)法B.經(jīng)濟(jì)增加值法C.股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃D.獎(jiǎng)金激勵(lì)法【答案】D41、下列關(guān)于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.從業(yè)人員可以從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)B.從業(yè)人員應(yīng)履行反洗錢義務(wù)，拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易C.從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，可以用本人消費(fèi)貸款、信用卡透支變現(xiàn)買賣股票D.從業(yè)人員可以接受或給予客戶任何形式的非法利益【答案】B42、下列選項(xiàng)中，屬于董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性履行的合規(guī)管理職責(zé)的是()。A.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工B.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決C.識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)D.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性【答案】B43、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，當(dāng)商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)時(shí)，由()依法宣告其破產(chǎn)。A.人民法院B.中國銀監(jiān)會(huì)C.中國人民銀行D.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A44、下列關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作的不是銀行自有資金，而是客戶委托資金，資金最終所有者是客戶B.客戶是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者C.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)D.理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)金融勞動(dòng)密集型業(yè)務(wù)【答案】D45、《信托法》允許以合同、遺囑和其他法定書面方式設(shè)定信托。若以合同方式設(shè)立信托，則信托合同的當(dāng)事人是（）。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】D46、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的目的是提高商業(yè)銀行的資金運(yùn)用效率，最終實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行的()目標(biāo)。A.盈利性、流動(dòng)性、持續(xù)性B.盈利性、持續(xù)性、安全性C.盈利性、流動(dòng)性、安全性D.流動(dòng)性、安全性、持續(xù)性【答案】C47、下列不屬于金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)的是()。A.中間業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)【答案】C48、申請(qǐng)房地產(chǎn)開發(fā)貸款必須“四證”齊全，四證是指()。A.國有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建設(shè)工程施工許可證B.國有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、商品房預(yù)售許可證C.國有土地使用證、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證D.國有土地使用證、環(huán)境影響評(píng)價(jià)報(bào)告書、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證【答案】A49、下列不屬于資本市場(chǎng)的是（）。A.債券市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.基金市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】B50、()是銀行擴(kuò)大產(chǎn)品銷量，加速資金周轉(zhuǎn)，降低成本，節(jié)約流通費(fèi)用，提高經(jīng)濟(jì)效益的重要因素。A.客戶管理B.營銷渠道C.產(chǎn)品組合D.市場(chǎng)定位【答案】B多選題（共30題）1、以下屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理包含的要素有（）。A.信息與溝通B.監(jiān)控C.控制活動(dòng)D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】ABCD2、綜合化經(jīng)營指同一金融企業(yè)同時(shí)開展（）等多種金融業(yè)務(wù)。A.銀行B.基金C.股票D.證券E.保險(xiǎn)【答案】ABD3、大額存單的發(fā)行主體包括（）A.商業(yè)銀行B.政策性銀行C.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行認(rèn)可的其他金融機(jī)構(gòu)E.中國進(jìn)出口銀行【答案】ABCD4、對(duì)于杠桿率低于最低監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取以下()糾正措施。A.要求商業(yè)銀行限期補(bǔ)充一級(jí)資本B.要求商業(yè)銀行控制表內(nèi)外資產(chǎn)增長速度C.要求商業(yè)銀行降低表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)E.限制分配紅利和其他收入【答案】ABC5、商業(yè)銀行績效考評(píng)結(jié)果的應(yīng)用至少應(yīng)當(dāng)包括以下（）方面。A.分配信貸資源和財(cái)務(wù)費(fèi)用B.核定績效薪酬總額C.確定管理授權(quán)D.評(píng)價(jià)高級(jí)管理人員和確定其績效薪酬E.評(píng)定等級(jí)行【答案】ABCD6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括的基本要素有()。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃B.合規(guī)政策C.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】ABCD7、下列關(guān)于金融債券的特點(diǎn)，說法正確的有（）A.發(fā)行者有較大的主動(dòng)權(quán)B.盈利性較好C.流動(dòng)性較好D.不必繳納法定存款準(zhǔn)備金E.債券的流通性受市場(chǎng)發(fā)達(dá)程度的制約、管理當(dāng)局的限制較松【答案】ABCD8、（2016年真題）證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)．報(bào)送月度報(bào)告。A.3B.7C.15D.30【答案】B9、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策包括()。A.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的扶植政策B.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的選擇政策C.衰退行業(yè)的轉(zhuǎn)型和轉(zhuǎn)移政策D.產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展政策E.市場(chǎng)秩序政策【答案】ABCD10、緊縮性的財(cái)政政策措施包括()。A.減少稅收B.增加稅收C.減少財(cái)政支出D.增加財(cái)政支出E.增加轉(zhuǎn)移支付【答案】BC11、公司貸款業(yè)務(wù)種類主要包括()。A.流動(dòng)資金貸款B.固定資產(chǎn)貸款C.貿(mào)易融資D.并購貸款E.銀團(tuán)貸款【答案】ABCD12、商業(yè)銀行不良貸款處置方式包括()。A.訴訟追償B.呆賬核銷C.債權(quán)轉(zhuǎn)讓D.直接追償E.債務(wù)重組【答案】ABCD13、商業(yè)銀行辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的原則有()。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.審慎原則E.為存款人保密【答案】ABC14、按存款人提前通知的期限長短，單位通知存款分為（）。A.1天通知存款B.3天通知存款C.5天通知存款D.7天通知存款E.10天通知存款【答案】AD15、銀行業(yè)消費(fèi)者的受教育權(quán)可以分為()。A.理財(cái)產(chǎn)品收益計(jì)算的教育權(quán)B.個(gè)人利益最大化途徑的教育權(quán)C.銀行工作模式、內(nèi)容的教育權(quán)D.銀行消費(fèi)知識(shí)的教育權(quán)E.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)的教育權(quán)【答案】D16、商業(yè)銀行合規(guī)文化的特點(diǎn)有()。A.合規(guī)文化的核心是道德B.合規(guī)文化是銀行的外部需求C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向D.合規(guī)文化必須通過制度傳達(dá)E.合規(guī)文化是制度建設(shè)的需要【答案】CD17、財(cái)務(wù)公司的籌建申請(qǐng)．經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批同意的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建文件起3個(gè)月內(nèi)完成財(cái)務(wù)公司的籌建工作，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出開業(yè)申請(qǐng)。同時(shí)提交下列()文件。A.財(cái)務(wù)公司章程草案B.財(cái)務(wù)公司經(jīng)營方針和計(jì)劃C.財(cái)務(wù)公司股東名冊(cè)及其出資額、出資比例D.從業(yè)人員中從事金融、財(cái)務(wù)工作5年及5年以上有關(guān)人員的證明材料E.財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)規(guī)章及風(fēng)險(xiǎn)防范制度【答案】ABCD18、信托公司固有業(yè)務(wù)項(xiàng)下可以開展的業(yè)務(wù)有()。A.存放同業(yè)B.拆放同業(yè)C.貸款D.租賃E.投資【答案】ABCD19、國銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本原則是（）。A.依法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.公開透明D.公平公正E.文明規(guī)范【答案】ABCD20、金融工具具有（）的特點(diǎn)。A.收益性B.參與性C.永久性D.流動(dòng)性E.風(fēng)險(xiǎn)性【答案】AD21、2008年金融危機(jī)之后，英國政府新設(shè)立審慎監(jiān)管局(PRA)，下列關(guān)于該委員會(huì)的說法正確的有()。A.將擔(dān)負(fù)起微觀審慎監(jiān)管職責(zé)B.促進(jìn)其所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安全和穩(wěn)健C.更為關(guān)注金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)模式和戰(zhàn)略D.負(fù)責(zé)對(duì)