基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識模擬練習(xí)附答案打印版

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識模擬練習(xí)附答案打印版

單選題（共50題）1、A證券的預(yù)期收益率為10%，B證券的預(yù)期收益率為20%，A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%，該投資組合的期望收益率為（）。A.16%B.30%C.15%D.25%【答案】A2、Brinson方法較為直觀、易理解，以下不屬于基金收益與基準(zhǔn)組合收益的差異歸因的因素是（）。A.資產(chǎn)配置B.行業(yè)選擇C.交叉效應(yīng)D.風(fēng)險調(diào)整【答案】D3、下列可以列入基金費用的有（）。A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的賽用支出或基金財產(chǎn)的損失B.基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用C.基金合同生效前的相關(guān)費用，包括但不限于險資賽、會計師和律師費、信息披露費用等費用D.基金份額持有人大會費用【答案】D4、下列證券的持有者，對公司事務(wù)有表決權(quán)的是（）A.政府債券B.公司債券C.普通股D.優(yōu)先股【答案】C5、關(guān)于全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（GIPS），以下表術(shù)正確的是（）。A.投資管理機構(gòu)必須披露3年以上的業(yè)績B.它屬于強制執(zhí)行的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)C.GIPS業(yè)績評價的基礎(chǔ)是輸入數(shù)據(jù)的真實，準(zhǔn)確D.投資管理機構(gòu)使用GIPS標(biāo)準(zhǔn)進行披露時，必須同時遵守它提供的兩套標(biāo)準(zhǔn)【答案】C6、關(guān)于名義利率和實際利率，以下表述正確的是（）。A.當(dāng)物價不斷下降時，名義利率比實際利率高B.名義利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率，實際利率是包含通貨膨脹補償以后的利率C.名義利率是包含通貨膨脹補償以后的利率，實際利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率D.當(dāng)物價不斷上漲時，名義利率比實際利率低【答案】C7、關(guān)于QDII基金的凈值計算及披露，下列說法中，不正確的是（）。A.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每月計算并披露一次，一些產(chǎn)品則需要每周或每天進行計算和披露B.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后2個工作日內(nèi)披露C.基金資產(chǎn)的每一買入、賣出交易應(yīng)當(dāng)在最近份額凈值的計算中得到反映D.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨或同時計算并披露【答案】A8、以下債券結(jié)算方式中，結(jié)算雙方風(fēng)險對等的是（）A.見券付款B.券款對付C.純?nèi)^戶D.見款付券【答案】B9、受托人為委托人的利益服務(wù)，并且忠實于()的利益。A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】B10、投資組合的兩個相關(guān)的特征之一是（）。A.市場是有效的B.理性人假說C.沒有特定的預(yù)期收益率D.具有一個特定的預(yù)期收益率【答案】D11、（）是基金投資運作的具體執(zhí)行門，負責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A.投資部B.研究部C.交易部D.法律部【答案】C12、下列對于價格—收益率曲線的說法中，錯誤的是（）。A.價格收益率曲線表示的是債券價格與到期收益率之間的關(guān)系曲線，該曲線是凸向原點的B.凸性對投資者不利，故在其他特性相同時，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性較小的債券進行投資C.價格—收益率曲線的曲率就是債券的凸性D.不含期權(quán)的債券都有正的凸性【答案】B13、QFII的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)中關(guān)于托管人資格的規(guī)定，應(yīng)具備的條件不包括（）。A.設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部B.實收資本不少于80億元人民幣C.具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格D.最近2年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄【答案】D14、關(guān)于貨幣市場工具的描述，最準(zhǔn)確的是()。A.1年以上、5年以內(nèi)的高流動性和低風(fēng)險證券B.1年以上、5年以內(nèi)的高流動性和高風(fēng)險證券C.1年以內(nèi)的高流動性和低風(fēng)險證券D.1年以內(nèi)的高流動性和高風(fēng)險證券【答案】C15、以下關(guān)于做市商的作用，說法正確的是（）。A.證券買入價格大于證券賣出價格B.可以與投資者進行雙向買賣交易C.利潤主要來源于傭金收入D.可以代客執(zhí)行買賣指令【答案】B16、關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法，錯誤的選項是（）。A.每周一至周四進行分配時，則僅對當(dāng)日利潤進行分配B.節(jié)假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同C.當(dāng)日申購的基金份額自當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益D.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤【答案】C17、市銷率用公式表達為（）。A.市銷率=每股市價/每股凈資產(chǎn)B.市銷率=每股市價/每股收益（年化）C.市銷率=每股收益（年化）/每股市價D.市銷率=股票市價/銷售收入【答案】D18、下列證券的持有者，對公司事務(wù)有表決權(quán)的是（）A.政府債券B.公司債券C.普通股D.優(yōu)先股【答案】C19、下列不屬于宏觀經(jīng)濟指標(biāo)的選項是()。A.國內(nèi)生產(chǎn)總值是衡量一個國家或地區(qū)的綜合經(jīng)濟狀況的常用指標(biāo)B.通貨膨脹的測量主要采用物價指數(shù)，如居民消費價格指數(shù)、生產(chǎn)者物價指數(shù)、商品價格指數(shù)等C.匯率是資金成本的主要決定因素D.匯率的變動直接影響本國產(chǎn)品在國際市場的競爭能力，從而對本國經(jīng)濟增長造成一定影響【答案】C20、股票基金面臨較其他類型基金更高的投資風(fēng)險，主要是（）。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.非系統(tǒng)性和系統(tǒng)性風(fēng)險D.購買力風(fēng)險【答案】C21、投資者的投資境況和需求會隨著時間而變化，因此有必要至少每（）對投資者的需求作一次重新的評估。A.半年B.年C.兩年D.季度【答案】B22、下列選項中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點的是（）。A.風(fēng)險較低B.抵補通貨膨賬效應(yīng)C.流動性強D.信息不對稱程度較高【答案】D23、關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，下列說法錯誤的是()。A.每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.每周一至周四進行分配時，則僅對當(dāng)日利潤進行分配C.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五的利潤D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤【答案】C24、下列關(guān)于執(zhí)行缺口的說法錯誤的是（）。A.執(zhí)行缺口是指理想組合與真實投資組合之間的收益率之差B.執(zhí)行缺口是指理想組合與預(yù)期組合收益的差值C.執(zhí)行缺口可以將交易過程中的所有成本量化D.資產(chǎn)轉(zhuǎn)持是機構(gòu)投資者對投資組合的大規(guī)模調(diào)整【答案】B25、關(guān)于投資策略說明書，以下選項不屬于其組成內(nèi)容的是（）A.托管費率B.交易機制C.投資限制D.業(yè)績比較基準(zhǔn)【答案】A26、下列各理指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的有（）。A.營運效率比率B.流動比率C.資產(chǎn)負債率D.速動比率【答案】C27、以下關(guān)于普通股的說法，正確的選項是（）。A.普通股均可在股票交易所交易B.普通股的股利是固定的，不隨公司盈利的變化而變化C.普通股股東享有表決權(quán)，即決定公司一切重大事務(wù)的決策權(quán)D.普通股股東有權(quán)在公司支付債息和優(yōu)先股股息之前分配股利【答案】C28、以下公式正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換價格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例B.轉(zhuǎn)換價格=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換比例C.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值*轉(zhuǎn)換價格D.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換價格【答案】A29、我國的開放式基金按規(guī)定需要在基金合同中約定每年利潤分配的（）次數(shù)和利潤分配的（）比例。A.最多；最高B.最多；最低C.最少；最低D.最少；最高【答案】B30、關(guān)于現(xiàn)代投資組合理論有效前沿，以下表述正確的是（）。A.最小方差前沿只有下半部分是有效的,故稱有效前沿B.有效前沿又叫做夏普有效前沿C.有效前沿位于所有資產(chǎn)和資產(chǎn)組合的左上方D.有效前沿不在最小方差前沿上【答案】C31、以下關(guān)于金融資產(chǎn)風(fēng)險的表述，錯誤的是（）。A.非系統(tǒng)性風(fēng)險是對個別公司的證券的風(fēng)險B.違約風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險C.系統(tǒng)性風(fēng)險對所有資產(chǎn)具有相同的影響D.經(jīng)濟環(huán)境變化屬于系統(tǒng)性風(fēng)險【答案】C32、關(guān)于基金估值，以下說法正確的是()。A.開放式基金于每個交易日的次日進行估值B.封閉式基金每周進行一次估值C.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布D.開放式基金于每個交易日進行估值【答案】D33、關(guān)于采用自下而上策略的股票型基金。以下表述錯誤的是（）。A.股票投資比例主要取決于基金經(jīng)理對宏觀經(jīng)濟形勢的預(yù)測B.個股的選擇與權(quán)重受到基金契約，基金合規(guī)等方面的限制C.基金資產(chǎn)中股票的配置比例不低于非現(xiàn)全基金資產(chǎn)的80%D.基金經(jīng)理著重于個股選擇【答案】A34、速動比率的計算公式為（）。A.（流動資產(chǎn)+存貨）/流動負債B.（存貨-流動資產(chǎn)）/流動負債C.（流動資產(chǎn)-存貨）/流動負債D.（流動資產(chǎn)-流動負債）/凈利潤【答案】C35、債券借貸的期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長不得超過()天。A.90B.91C.360D.365【答案】D36、公司資產(chǎn)在不同證券持有者中享有不同的清償順序，享有公司資產(chǎn)的最高索取權(quán)的是()。A.優(yōu)先股股東B.普通股股東C.債券持有者D.實際控股人【答案】C37、貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）天，平均剩余存續(xù)期不得超過（）天A.100,240B.100,180C.120,180D.120,240【答案】D38、關(guān)于同業(yè)拆借對金融市場的意義說法錯誤的是（）A.拆借的資金一般用于緩解金融機構(gòu)短期流動性緊張，彌補票據(jù)清算的差額B.對資金拆入方來說；同業(yè)拆借市場的存在提高了金融機構(gòu)的流動性風(fēng)險C.對資金拆出方來說同業(yè)拆借市場的存在提高了金融機構(gòu)的獲利能力D.同業(yè)拆借利率是衡是市場流動性的重要指標(biāo)【答案】B39、不動產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產(chǎn)而言，強調(diào)財產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對固定性。不動產(chǎn)投資的特點不包括()。A.低流動性B.不可分性C.異質(zhì)性D.不可返還性【答案】D40、在()制度下，一國監(jiān)管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區(qū)都進行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售。A.QFIIB.QDIIC.滬港通D.基金互認【答案】D41、有關(guān)現(xiàn)金流量表敘述不正確的有（）A.現(xiàn)金流量表的編制是權(quán)責(zé)發(fā)生制B.現(xiàn)金流量表的編制基礎(chǔ)是收付實現(xiàn)制C.現(xiàn)金流量表的作用包括反應(yīng)企業(yè)的現(xiàn)金流量，評論企業(yè)未來生產(chǎn)現(xiàn)金凈流量的能力D.通過對現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析，全面了解企業(yè)財務(wù)狀況?！敬鸢浮緼42、下列不屬于不動產(chǎn)投資具有的特點的是（）。A.低流動性B.異質(zhì)性C.可分性D.不可分性【答案】C43、以下不屬于基金的費用的是（）。A.交易費用B.管理人報酬C.律師費D.股利收益【答案】D44、（）報告了企業(yè)在某一時點的資產(chǎn)、負債、所有者權(quán)益的狀況。A.資產(chǎn)負債表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.損益表【答案】A45、（）是一種用來評價企業(yè)盈利能力和股東權(quán)益回報水平的方法，它利用主要的財務(wù)比率之間的關(guān)系來綜合評價企業(yè)的財務(wù)狀況，其基本思想是將企業(yè)凈資嚴(yán)收益率逐繳分解為多項財務(wù)比率乘積，從而有助于深入分析比較企業(yè)經(jīng)營業(yè)績。A.財務(wù)比率分析法B.財務(wù)數(shù)據(jù)分析法C.杜邦分析法D.李斯特分析法【答案】C46、目前管理人報酬、托管費和銷售服務(wù)費是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的，在計算基金資產(chǎn)凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分（）基金投資者對此并不太敏感。A.股票B.債券C.貨幣市場D.以上都不是【答案】A47、買斷式回購的具體期限由交易雙方確定，但最長不得超過（）天。A.30B.60C.90D.91【答案】D48、關(guān)于企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)，以下說法正確是（）。A.新興的、快速成長的企業(yè)，其經(jīng)營活動產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為正，籌資活動產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為負。B.在企業(yè)的起步、成長、成熟和衰退等不同周期階段，企業(yè)現(xiàn)金流量模式相同C.企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)可以反映企業(yè)的不同發(fā)展階段D.企業(yè)的利潤好就會有充足的現(xiàn)金流【答案】C49、下列關(guān)于期末可供分配利潤的說法正確的是（）。A.指期末可供基金進行利潤分配的金額B.為期末資產(chǎn)負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰高孰C.如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為正數(shù)，