基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)模擬考試試卷A卷含答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、以下不屬于證券投資基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容的業(yè)務(wù)是（）。A.估值核算B.基金公司的費(fèi)用核算C.權(quán)益核算D.基金申購(gòu)與贖回核算【答案】B2、如果債券發(fā)行人不能按時(shí)支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的（）。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C3、關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定，開立非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶的機(jī)構(gòu)，交易所場(chǎng)內(nèi)證券或資金B(yǎng).在共同對(duì)手方制度下，即使買賣雙方中的一方不能履約，結(jié)算機(jī)構(gòu)也要向守約一方先行墊其應(yīng)收的證券或資金C.根據(jù)貨銀對(duì)付原則，一旦結(jié)算參與人未能履行對(duì)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收義務(wù)，結(jié)算機(jī)構(gòu)就可以暫不向其交付其買入的證券D.根據(jù)分級(jí)結(jié)算原則，當(dāng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)作為共同對(duì)手方提供多邊凈額結(jié)算服務(wù)時(shí)，結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人與結(jié)算參與人之間的集中清算交收【答案】A4、下列各理指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的有（）。A.營(yíng)運(yùn)效率比率B.流動(dòng)比率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.速動(dòng)比率【答案】C5、（）是一種沒有到期日的特殊債券。A.國(guó)債B.零息債券C.固定利率債券D.統(tǒng)一公債【答案】D6、下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用的有（）。A.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用B.基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用C.銷售服務(wù)費(fèi)D.基金管理人的管理費(fèi)【答案】B7、設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須經(jīng)（）同意。A.證監(jiān)會(huì)B.會(huì)員大會(huì)C.國(guó)務(wù)院D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】D8、托管人委托負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人應(yīng)符合的條件有（）。A.在中國(guó)大陸設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于1O億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣C.有足夠的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員D.最近1年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查【答案】C9、凈額清算又分為雙邊凈額清算和（）。A.多邊凈額清算B.貨銀支付C.單邊凈額清算D.共同對(duì)手方凈額清算【答案】A10、下列不屬于國(guó)內(nèi)外的私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)類型的是（）。A.專業(yè)化的私募投資基金B(yǎng).大型多元化金融機(jī)構(gòu)下設(shè)的直接投資部門C.具有政府背景的投資基金D.大型企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門【答案】D11、（）主要用于衡量投資者持有債券變現(xiàn)難易程度。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】B12、基金利潤(rùn)中利息收入不包括()。A.債券利息收入B.資產(chǎn)支持證券利息收入C.股利收益D.買入返售金融資產(chǎn)收入【答案】C13、股票基金在2013年12月31日，其凈值為1億元，2014年4月15日基金凈值為9500萬(wàn)元;有投資者在2014年4月15日客戶申購(gòu)2000萬(wàn)元，2014年9月1日基金凈值為1.4億元;2014年9月1日，基金分紅1000萬(wàn)元，2014年12月31日基金份額凈值為1.2億元。計(jì)算該基金的時(shí)間加權(quán)收益率是()%。A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】B14、下列關(guān)于歐盟投資基金監(jiān)管的基本制度說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.歐盟金融市場(chǎng)的投資基金大體上可以分為兩類,一類是證券投資基金,一類是另類投資基金B(yǎng).證券投資基金指的是從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃業(yè)務(wù)的投資基金C.另類投資基金指的是它是活躍在歐盟市場(chǎng)上的諸如對(duì)沖基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資基金、商品基金、基礎(chǔ)設(shè)施基金以及投資于這些基金的基金等各類型投資基金的合稱D.證券投資基金受《另類投資基金管理人指令》（AIFMD）監(jiān)管。【答案】D15、下列關(guān)于全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)于收益率計(jì)算條款不包括（）。A.不同期間的回報(bào)率必須以算數(shù)平均方式相連接B.必須采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率C.投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權(quán)計(jì)算，或采用其他能反映期初價(jià)值及對(duì)外現(xiàn)金流的方法D.必須采用總收益率，即包括實(shí)現(xiàn)的和未【答案】A16、目前我國(guó)交易所上市交易的以下品種，通常不采用市價(jià)估值的是（）。A.權(quán)證B.股票C.企業(yè)債D.可轉(zhuǎn)債【答案】D17、（）在充分征求行業(yè)意見并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)備后，對(duì)沒有活躍市場(chǎng)或在活躍市場(chǎng)不存在相同特征的資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種提出估值指引。A.基金管理公司B.托管銀行C.基金估值工作小組D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】C18、關(guān)于β系數(shù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.反映證券或組合的收益水平對(duì)市場(chǎng)平均收益水平變化的敏感性B.β系數(shù)可以用來(lái)衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的大小C.β系數(shù)的絕對(duì)值越大，表明證券或組合對(duì)市場(chǎng)指數(shù)的敏感性越強(qiáng)D.β系數(shù)是對(duì)放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償【答案】D19、開放式基金的分紅方式有（）種形式。A.一B.兩C.三D.四【答案】B20、以下關(guān)于基金投資管理三大根本能力的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資管理的三大根本能力為風(fēng)險(xiǎn)管理能力、證券選擇能力和時(shí)機(jī)選擇能力B.投資組合管理首要的是風(fēng)險(xiǎn)管理，要在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上創(chuàng)造穩(wěn)定、可持續(xù)的超額收益C.超額收益的來(lái)源主要通過證券選擇和時(shí)機(jī)選擇D.證券選擇能力為基金通過選擇價(jià)值被高估的證券產(chǎn)生額外收益的能力【答案】D21、以下不屬于信托型基金基金托管人職責(zé)的是（）。A.保管基金資產(chǎn)B.執(zhí)行管理人有關(guān)指令C.基金的經(jīng)營(yíng)和管理操作D.辦理基金名下的資金往來(lái)【答案】C22、與期權(quán)合約在損益特性上具有一致性的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.利率互換合約D.信用違約互換合約【答案】D23、QFII的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)中關(guān)于托管人資格的規(guī)定，應(yīng)具備的條件不包括（）。A.設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部B.實(shí)收資本不少于80億元人民幣C.具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格D.最近2年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄【答案】D24、允許基金組合在滿足特定的披露要求后投資股權(quán)掛鉤的掉期協(xié)議等衍生金融工具的指令是（）。A.UCITS一號(hào)指令B.UCITS二號(hào)指令C.UCITS三號(hào)指令D.UCITS四號(hào)指令【答案】C25、以下關(guān)于股票的特征錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)性是指股票可以依法自由地進(jìn)行交易的特征B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法律憑證C.收益性是指持有股票可以為持有人帶來(lái)收益的特性，包括股息紅利及資本利得D.參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性【答案】B26、財(cái)險(xiǎn)公司通常將保費(fèi)投資于（）資產(chǎn)。A.高風(fēng)險(xiǎn)B.高收益C.低風(fēng)險(xiǎn)D.穩(wěn)健型【答案】C27、銀行間債券市場(chǎng)的主管部門是（）。A.中國(guó)人民銀行B.財(cái)政部C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)【答案】A28、關(guān)于投資債券的風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.即使債券發(fā)行人未真正地違約，債券持有人仍可能因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)而遭受損失B.標(biāo)準(zhǔn)普爾和惠譽(yù)的Aaa級(jí)與穆迪的AAA級(jí)為各自評(píng)級(jí)的最高信用等級(jí)C.通脹使得物價(jià)上漲時(shí)，債券持有者獲得的利息和本金的購(gòu)買力下降D.交易不活躍的債券通常有較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B29、到期收益率的影響因素主要有（）。到期收益率的影響因素主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、()是指在一定程度上無(wú)法通過一定范圍內(nèi)的分散化投資來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A31、2014年7月7日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，其中規(guī)定了基金的分類標(biāo)準(zhǔn)。以下說(shuō)法不正確的是（）。A.60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金C.僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金D.80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金【答案】A32、關(guān)于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件，說(shuō)法不正確的是（）。A.依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰B.實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣C.所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度D.合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)【答案】B33、從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行（）。A.固定比例制度B.最低下限向上浮動(dòng)制度C.無(wú)區(qū)間浮動(dòng)制度D.最高上限向下浮動(dòng)制度【答案】D34、國(guó)債收益率曲線是反應(yīng)（）的有效途徑。A.遠(yuǎn)期利率B.資產(chǎn)C.負(fù)債D.所有者權(quán)益【答案】A35、下列屬于基金會(huì)計(jì)核算中基金費(fèi)用核算范圍內(nèi)的是（）。A.紅利再投資核算B.基金申購(gòu)核算C.基金持有債券的利息核算D.托管費(fèi)核算【答案】D36、在貨幣市場(chǎng)工具中，下列關(guān)于回購(gòu)的表述，正確的是（）。A.回購(gòu)協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣證券的交易行為B.回購(gòu)協(xié)議是一種信用貸款協(xié)議C.抵押品以企業(yè)債券為主D.證券的購(gòu)買方為正回購(gòu)方，證券的出售方為逆回購(gòu)方【答案】A37、下列不屬于權(quán)證的基本要素的是（）。A.存續(xù)時(shí)間B.標(biāo)的資產(chǎn)C.行權(quán)價(jià)格D.票面利率【答案】D38、某指數(shù)型基金最近4年的收益率分別為-10%、0%、10%、30%，則該基金最近4年的平均收益率為（）。A.-10%B.5%C.0%D.7.5%【答案】D39、大宗商品的分類不包括()。A.能源類B.基礎(chǔ)原材料類C.黃金D.農(nóng)產(chǎn)品【答案】C40、下列關(guān)于衍生工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性衍生模塊B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.獨(dú)立衍生工具指期權(quán)合約、期貨合約或者互換合約D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A41、關(guān)于買斷式回購(gòu)，以下表述正確的是（）。A.買斷式回購(gòu)首期由正回購(gòu)方將回購(gòu)債券出售給逆回購(gòu)方B.買斷式回購(gòu)首期由逆正回購(gòu)方將回購(gòu)債券出售給正回購(gòu)方C.買斷式回購(gòu)到期由逆回購(gòu)方向正回購(gòu)方支付到期結(jié)算資金D.買斷式回購(gòu)到期由逆回購(gòu)方以約定價(jià)格從正回購(gòu)方購(gòu)回回購(gòu)債券【答案】A42、影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素不包括（）。A.紅利發(fā)放B.發(fā)行股份C.公司合并D.股票合并【答案】D43、關(guān)于銀行間債券遠(yuǎn)期交易以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.從成交日至結(jié)算日最長(zhǎng)不得超過180天B.實(shí)行凈價(jià)交易,全價(jià)結(jié)算C.價(jià)格和數(shù)量可在成交時(shí)約定D.到期應(yīng)該實(shí)際交割資金和債券【答案】A44、可轉(zhuǎn)換債券的市場(chǎng)價(jià)值（）轉(zhuǎn)換價(jià)值。A.低于B.高于C.等于D.不相關(guān)于【答案】B45、（）是指在一國(guó)證券市場(chǎng)上流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.存托憑證B.可轉(zhuǎn)換債券C.權(quán)證D.可轉(zhuǎn)讓存單【答案】A46、從銷售利潤(rùn)率的指標(biāo)關(guān)系看，凈利潤(rùn)與銷售利潤(rùn)率成（）關(guān)系，銷售收入與銷售利潤(rùn)率成（）關(guān)系。A.正比；正比B.反比；反比C.正比；反比D.反比；正比【答案】C47、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.債券的流動(dòng)性或者流通性，是指?jìng)顿Y者將手中的債券變現(xiàn)的能力B.交易活躍的債券通常有較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.買賣價(jià)差較小的債券的流動(dòng)性比較高D.通常用債券的買賣價(jià)差的大小反映債券的流動(dòng)性大小【答案】B48、下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.利率風(fēng)