基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識能力提升B卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識能力提升B卷附答案

單選題（共50題）1、（）是使用一家上市公司的市盈率、市凈率等指標與其競爭者對比，以決定該公司價值的方法。A.內在價值法B.相對價值法C.市場價值法D.證券價值法【答案】B2、下列不屬于最常用的VaR估算方法的是（）。A.參數法B.久期分析法C.歷史模擬法D.蒙特卡洛模擬法【答案】B3、交易雙方根據對價格變化的預測，約定在未來某一確定的時間按照某一條件進行交易或有選擇是否交易的權利，涉及基礎資產的跨期轉移，這體現了衍生工具的（）。A.跨期性B.杠桿性C.風險性D.投機性【答案】A4、對于基金交易費，以下說法不正確的是（）。A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D.印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規(guī)定收取【答案】D5、（）稱為企業(yè)的“第一會計報表”。A.所有者權益變動表B.利潤表C.現金流量表D.資產負債表【答案】D6、一般情況下，通過證券交易所達成的交易需采?。ǎ?。A.差額清算B.全額結算方式C.凈額結算方式D.雙邊凈額結算【答案】C7、對公司未來的經營業(yè)績和盈利水平的分析是（）的核心所在。A.技術分析B.內在價值分析C.基本面分析D.機構分析【答案】C8、下列關于算術平均收益率和幾何平均收益率說法，不正確的是()。A.算術平均收益率即計算各期收益率的算術平均值B.幾何平均收益率運用了復利的思想，考慮了貨幣的時間價值C.一般來說，算術平均收益率要小于幾何平均收益率D.由于幾何平均收益率是通過對時間進行加權來衡量收益的情況，因此克服了算術平均收益率會出現的上偏傾向【答案】C9、復制的組合包含的股票數越少，跟蹤誤差（），調整所花費的交易成本（）。A.越小，越低B.越大，越低C.越小，越高D.越大，越高【答案】D10、QFII主體資格的認定，應當具備的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B11、不屬于所得免疫策略的是（）。A.現金配比策略B.價格免疫策略C.久期配比策略D.水平配比策略【答案】B12、關于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是（）A.大盤風格股票基金和小盤風格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性C.場外貨幣基金和場內貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性D.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性【答案】C13、關于土地投資，以下表述正確的是（）A.土地投資價值受宏觀環(huán)境和法律法規(guī)因素影響很小B.土地投資只能通過買賣價差來獲取投資收益C.土地投資只能通過出租來獲取投資收益D.基于未被開發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高【答案】D14、下列屬于企業(yè)再融資行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A15、我國國債期限結構以中期為主，3～5年的國債占比超過（）。A.95%B.90%C.85%D.80%【答案】D16、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉換債券自發(fā)行結束之日起（）個月后才能轉換為公司股票。A.6B.3C.4D.9【答案】A17、()是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當物價有變化，扣除通貨膨脹補償以后的利息率。A.利息率B.名義利率C.通貨膨脹率D.實際利率【答案】D18、市銷率用公式表達為（）。A.市銷率=每股市價/每股凈資產B.市銷率=每股市價/每股收益（年化）C.市銷率=每股收益（年化）/每股市價D.市銷率=股票市價/銷售收入【答案】D19、申請QDII資格的機構投資者應當符合的條件不包括（）。A.擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關經驗的人員，即具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業(yè)資質的中級以上管理人員不少于1名B.具有健全的治理結構和完善的內控制度，經營行為規(guī)范C.最近5年沒有受到監(jiān)管機構的重大處罰D.中國證監(jiān)會根據審值監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件【答案】C20、下列衍生工具中，一般不在交易所進行交易的是（）。A.遠期合約B.期貨合約C.權證D.期權合約【答案】A21、與流動性比率一樣，財務杠桿比率同樣是分析企業(yè)償債能力的風險指標。不同的是，財務杠桿比率衡量的是企業(yè)長期償債能力。由于企業(yè)的長期負債與企業(yè)的資本結構即使用的財務杠桿有關，所以稱為財務杠桿比率。常用的財務杠桿比率有（）等。A.資產負債率B.權益乘數和負債權益比C.利息倍數D.以上選項都對【答案】D22、相關系數在金融市場上的應用不包括（）A.組合整體表現與市場組合收益的數量關系B.分析持有的投資組合內各項證券價格的聯動性C.分析按不同比例配置資產構造投資組合的總體期望收益率D.利用期貨與現貨資產價格的相關性實現套期保值【答案】C23、關于基金份額分拆與合并，以下表述錯誤的是()。A.基金份額的分拆可以降低投資者對價格的敏感性，有利于基金持續(xù)營銷B.當基金的凈值過低時，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向分拆C.基金凈值過高時，通過基金份額的合并可以降低其凈值D.基金份額分拆通過直接調整基金份額數量達到降低基金份額凈值的目的，并不影響基金已實現收益、未實現利得等【答案】C24、封閉式基金一般采用（）方式分紅。A.配股B.股票股利C.轉股D.現金【答案】D25、關于風險和收益關系的說法，錯誤的是（）。A.企業(yè)債價格低于同面值、同期限、同息票率的國債B.企業(yè)債與同期限、同息票率的國債相比存在信用風險溢價C.企業(yè)債收益率高于同期限、同息票率的國債D.企業(yè)債的風險高預期收益低【答案】D26、以下說法錯誤的是（）。A.匯率是資金成本的主要決定因素B.通貨膨脹的測量主要采用物價指數，如居民消費價格指數、生產者物價指數、商品價格指數等C.國內生產總值(GDP)是衡量一個國家或地區(qū)的綜合經濟狀況的常用指標，是指某一特定時期內在本國領土上所生產的產品和提供的勞務的價值綜合，是衡量整體經濟活動的總量指標D.匯率的變動直接影響本國產品在國際市場的競爭能力，從而對本國經濟增長造成一定影響【答案】A27、()是一種最簡單的衍生品合約。A.遠期合約B.互換合約C.期貨合約D.期權合約【答案】A28、關于風險，以下表述正確的是()。A.投資風險的主要因素包括人為因素、內部欺詐、系統(tǒng)失靈等B.合規(guī)風險是指公司在競爭和變化的市場壞境下不能正常運轉取得利潤的風險C.商業(yè)風險是來源于人力、系統(tǒng)、流程出錯以及其他不可控但會影響公司運營的風險D.投資風險來源于投資價值的波動【答案】D29、雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護，若信用工具發(fā)生違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償，這樣的互換合約被稱為（）A.股權互換B.信用違約互換C.利率互換D.貨幣互換【答案】B30、面額為100元，期限為10年的零息債券，按年計息，當市場利率為6%時，其目前的價格是（）元。A.55.84B.56.73C.59.21D.54.69【答案】A31、SWIFT是（）的縮寫。A.環(huán)球市場間通信協會B.環(huán)球銀行間通信協會C.環(huán)球銀行間金融通信協會D.環(huán)球銀行間金融協會【答案】C32、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復利率為12%，李先生現在應存入銀行（）元。A.120000B.134320C.113485D.150000【答案】C33、債券的（）又叫違約風險，是指債券發(fā)行人未按契約的規(guī)定支付債券的本金和利息,給債券投資者帶來損失的可能性。A.信用風險B.流動性風險C.利率風險D.通脹風險【答案】A34、關于房地產投資信托，以下表述正確的是（）A.目前國內還沒有推出房地產投資信托產品B.比其他房地產投資工具風險更高C.與其他房地產投資工具相比，信息不對稱程度較高D.比其他房地產投資工具流動性強【答案】D35、關于保證金交易業(yè)務，以下表述錯誤的是（）A.證券可以用來沖抵保證金B(yǎng).融券業(yè)務不能放大投資收益和損失C.融券賣出股票表明投資者認為股票價格會下跌D.保證金交易讓投資者進行超過自己可支付范圍的交易【答案】B36、QFII的設立標準中，關于投資額度的規(guī)定說法錯誤的是（）。A.國家外匯管理局規(guī)定單個合格投資者申請投資額度每次不低于等值5000萬美元B.國家外匯管理局規(guī)定單個合格投資者申請投資額度累計不高于等值10億美元C.主權基金、央行及貨幣當局等投資額度上限可超過等值10億美元D.合格投資者應在每次投資額度獲批之日起6個月內匯入投資本金，在規(guī)定時間內未足額匯入本金但超過等值1000萬美元的，以實際匯入金額作為其投資額度【答案】D37、股票及其他有價證券的()是指以一定利率計算出來的未來收入的現值。A.利率價格B.市場價格C.未來價格D.理論價格【答案】D38、關于基金管理人的基金資產估值工作，表述錯誤的是（）。A.應該制定相應的制度，明確基金估值的原則和程序B.建立健全估值決策體系C.須與基金托管人使用相同的估值業(yè)務系統(tǒng)D.根據投資策略定期審閱估值原則和程序，確保其持續(xù)適用性【答案】C39、按債券的（）分類，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券。A.發(fā)行主體B.償還期限C.嵌入的條款D.債券持有人收益方式【答案】A40、期末可供分配利潤是指期末可供基金進行利潤分配的金額，為期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現部分的孰低數。由于基金本期利潤包括已實現和未實現兩部分，如果期末未分配利潤的未實現部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現部分；如果期末未分配利潤的未實現部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已實現部分扣減未實現部分）。A.負數，正數B.正數，負數C.正數，正數D.負數，負數【答案】B41、.下列不屬于金融衍生工具的是()。A.金融遠期合約B.金融債券C.金融期權D.金融互換【答案】B42、普通股股東享有的基本權利，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D43、我國債券市場的場內交易場所主要是指（）。A.銀行間市場B.上海證券交易所、深圳證券交易所C.銀行柜臺市場D.證券公司【答案】B44、當貨幣市場基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）天，平均剩余存續(xù)期不得超過（）天。A.90；180B.60；120C.60；180D.90；120【答案】B45、下列選項中不屬于隱性成本的是（）。A.機會成本B.買賣價差C.市場沖擊D.印花稅【答案】D46、關于證券交易的印花稅，以下表述錯誤的是（）。A.目前，我國A股印花稅為雙邊征收，稅率為0.1％B.相關部門可以通過調節(jié)印花稅稅率和征收方向來調節(jié)交易費用C.在我國，印花稅由證券交易所代稅務機關收取D.印花稅是在股票成交后對買賣雙方投資者分別收取的稅金【答案】A47、以下關于基金銷售服務的表述，不正確的有（）。A.可以通過人員推銷、廣告促銷、營銷推廣、公關關系等進行促銷B.基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產列支，費