初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)能力提升?？糀卷帶答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)能力提升?？糀卷帶答案

單選題（共50題）1、我國(guó)首款人民幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的出現(xiàn)時(shí)間是()。A.1999年年末B.2002年年初C.2005年年初D.2008年年初【答案】C2、境內(nèi)個(gè)人有()情形，不必經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。A.向境外投資B.向境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支付外匯人壽保險(xiǎn)項(xiàng)下的保險(xiǎn)費(fèi)C.海外資金轉(zhuǎn)入國(guó)內(nèi)結(jié)匯D.對(duì)外轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)需購(gòu)付匯【答案】B3、空間統(tǒng)一性和（）是外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)。A.時(shí)間連續(xù)性B.全球一體性C.地域一貫性D.時(shí)間統(tǒng)一性【答案】A4、（2018年真題）關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)可從中收取服務(wù)費(fèi)B.僅限于為客戶提供資產(chǎn)管理、投資規(guī)劃C.實(shí)際上屬于綜合化服務(wù)D.向個(gè)人業(yè)務(wù)中高資產(chǎn)凈值客戶提供全方位理財(cái)業(yè)務(wù)【答案】B5、下列有關(guān)商業(yè)銀行的做法，不正確的是()。A.銷售不能獨(dú)立測(cè)算的理財(cái)計(jì)劃B.對(duì)理財(cái)計(jì)劃設(shè)置市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)C.對(duì)理財(cái)計(jì)劃的資金成本與收益進(jìn)行獨(dú)立測(cè)算D.根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓弯N售起點(diǎn)金額【答案】A6、（2018年真題）下列理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)所不能提供的功能是（）。A.資產(chǎn)管理B.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃C.投資建議D.個(gè)人投資產(chǎn)品推介【答案】A7、根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額在（）萬(wàn)元人民幣以上。A.3B.4C.5D.6【答案】C8、（2020年真題）根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果由低到高至少包括（）等級(jí)。A.5個(gè)B.6個(gè)C.3個(gè)D.4個(gè)【答案】A9、根據(jù)企業(yè)所得稅法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于無(wú)形資產(chǎn)稅務(wù)處理的表述中，不正確的有（）。A.自創(chuàng)商譽(yù)可以計(jì)算攤銷費(fèi)用扣除B.無(wú)形資產(chǎn)的攤銷年限不得低于5年，最長(zhǎng)不得長(zhǎng)于10年C.自行開發(fā)的支出已在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)扣除的無(wú)形資產(chǎn)不得計(jì)算攤銷費(fèi)用扣除D.外購(gòu)的無(wú)形資產(chǎn)，以購(gòu)買的價(jià)款和不得抵扣的增值稅為計(jì)稅基礎(chǔ)【答案】A10、下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）。A.短期政府債券B.中長(zhǎng)期債券C.商業(yè)票據(jù)D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單【答案】B11、《生產(chǎn)安全事故報(bào)告和調(diào)查處理?xiàng)l例》中規(guī)定，事故發(fā)生單位主要負(fù)責(zé)人有下列哪種行為的，需處上一年年收入40%至80%的罰款；屬于國(guó)家工作人員的，并依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（）A.組織事故搶救不力的B.遲報(bào)或漏報(bào)事故的C.在事故調(diào)查中作偽證的D.阻礙、干涉事故調(diào)查工作的【答案】B12、在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上最典型、最有代表性的同業(yè)拆借利率是（）。A.香港銀行同業(yè)拆借利率B.東京銀行同業(yè)拆借利率C.紐約銀行同業(yè)拆借利率D.倫敦銀行同業(yè)拆借利率【答案】D13、假定年利率為12%，小王投資本金5000元，投資3年用單利和復(fù)利計(jì)算投資本金收益合計(jì)差額為（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】B14、（2020年真題）一般而言，股指基金屬于（）A.主動(dòng)型基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.被動(dòng)型基金D.平衡性基金【答案】C15、如果名義利率是5％，通貨膨脹率為7％，那么實(shí)際利率約為（）。(答案取近似數(shù)值)A.7％B.-2％C.12％D.2％【答案】B16、以下關(guān)于商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.要求銀行上下以目標(biāo)客戶為基礎(chǔ)，對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分，根據(jù)不同客戶的需求開發(fā)新產(chǎn)品，有差別、有選擇地進(jìn)行金融產(chǎn)品的營(yíng)銷和客戶服務(wù)B.最關(guān)鍵的一步就是要對(duì)客戶一視同仁，不能差異化對(duì)待C.理財(cái)師工作方法更應(yīng)由簡(jiǎn)單的產(chǎn)品推銷發(fā)展到綜合的顧問(wèn)式營(yíng)銷D.理財(cái)師要主動(dòng)為優(yōu)質(zhì)客戶提供個(gè)性化服務(wù)【答案】B17、（2020年真題）在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，作為下一個(gè)（）的交易處理，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。A.工作日B.確認(rèn)日C.開放日D.交易日【答案】D18、（2021年真題）下列屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃核心內(nèi)容的是（）。A.房地產(chǎn)規(guī)劃、長(zhǎng)期耐用品規(guī)劃、消費(fèi)品規(guī)劃B.投資規(guī)劃，財(cái)富保障規(guī)劃、避稅避債規(guī)劃C.家庭收支和債務(wù)管理、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃D.教育投資規(guī)劃、移民及留學(xué)規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃【答案】C19、企業(yè)從事下列項(xiàng)目取得的所得中，減半征收企業(yè)所得稅的是（）。A.飼養(yǎng)家禽B.遠(yuǎn)洋捕撈C.海水養(yǎng)殖D.種植中藥材【答案】C20、在以客戶的內(nèi)在屬性進(jìn)行分類的方法中，()是最著名、最常用的客戶分類方法。A.按財(cái)富觀分類法B.按風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類法C.按交際風(fēng)格分類法D.生命周期理論【答案】D21、隨著復(fù)利次數(shù)的增加，同一個(gè)年名義利率求出的有效年利率也會(huì)不斷（），但增加的速度越來(lái)越（）。A.增加；慢B.增加；快C.降低；快D.降低；快【答案】A22、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》第二十九條的相關(guān)規(guī)定，超過(guò)一年未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的客戶，再次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。A.根據(jù)不同種類個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，以及客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)客戶進(jìn)行分層，防止錯(cuò)誤銷售，以免損害客戶利益B.商業(yè)銀行在充分認(rèn)識(shí)到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)后，制定相應(yīng)的具有針對(duì)性的業(yè)務(wù)管理制度C.商業(yè)銀行對(duì)已有分層的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果可使用兩年，兩年后需重新評(píng)估D.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)類型的特點(diǎn)，確定向不同的客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的通道【答案】C23、關(guān)于客戶的理財(cái)目標(biāo)，可概括為財(cái)富積累、財(cái)富保障、財(cái)富增值、財(cái)富分配4個(gè)方面，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.財(cái)富保障，主要指針對(duì)人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃B.財(cái)富積累，主要討論的是家庭收支管理C.財(cái)富分配，包含稅務(wù)安排和遺產(chǎn)分配D.財(cái)富增值，主要解決的財(cái)務(wù)問(wèn)題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃【答案】B24、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保存錄音錄像資料的時(shí)間為（）。A.至少保留到合同關(guān)系建立日起6個(gè)月后B.至少保留到產(chǎn)品終止日或合同關(guān)系解除日起6個(gè)月后C.至少保留到合同關(guān)系建立日起12個(gè)月后D.至少保留到產(chǎn)品終止日起12個(gè)月后【答案】B25、（2021年真題）某企業(yè)有一筆資金收入，有兩種領(lǐng)取方式，一是立即可取得100萬(wàn)元，二是5年后可取得200萬(wàn)元。如果當(dāng)前有一個(gè)投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20%，每年計(jì)息一次，則下列表述正確的是（）。A.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利B.無(wú)法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和5年后領(lǐng)取沒有區(qū)別D.5年后領(lǐng)取更有利【答案】A26、（2017年真題）下列行為中，（）違反了保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私的規(guī)定。A.與同業(yè)工作人員交流對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，但未透露客戶具體數(shù)據(jù)B.避免向同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息C.了解調(diào)查申請(qǐng)貸款客戶的信用記錄、財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況D.與同事通過(guò)電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)【答案】A27、（2021年真題）某銀行代理銷售A貨幣型基金，客戶經(jīng)理可以從銀行代理的售取得的手續(xù)費(fèi)中提取20%的業(yè)績(jī)獎(jiǎng)。從業(yè)人員小張的客戶劉偉屬于穩(wěn)健型投資者，其投資組合中已經(jīng)包括了200萬(wàn)元的A基金，占其投資組合比重為40%，小張為了獲得業(yè)績(jī)獎(jiǎng)助，建議劉偉再購(gòu)買200萬(wàn)元A基金。根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，小張的行為（）。A.違反了專業(yè)勝任準(zhǔn)則B.違反了遵紀(jì)守法準(zhǔn)則C.違反了客觀公正準(zhǔn)則D.違反了正直守信準(zhǔn)則【答案】C28、（2021年真題）下列產(chǎn)品中，（）主要投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)。A.商品及金融衍生類理財(cái)產(chǎn)品B.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品C.權(quán)益類理產(chǎn)品D.混合類理財(cái)產(chǎn)品【答案】B29、（2018年真題）在收集客戶信息的過(guò)程中，屬于定性信息的是（）。A.資產(chǎn)與負(fù)債B.雇員福利C.職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)D.客戶的投資規(guī)?！敬鸢浮緾30、證券發(fā)行可以通過(guò)公募和私募兩種方式進(jìn)行，其中公募是指（）推銷證券。A.事先確定特定的發(fā)行對(duì)象，向社會(huì)公開B.發(fā)行公司只對(duì)特定的發(fā)行對(duì)象C.事先不確定特定的發(fā)行對(duì)象，向社會(huì)廣大投資者公開D.雖然事先不確定特定的發(fā)行對(duì)象，但是不向社會(huì)廣大投資者公開【答案】C31、下列屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)禁止事項(xiàng)的是()。A.有效識(shí)別客戶身份B.向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等C.了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估情況、投資期限和流動(dòng)性要求D.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序【答案】D32、（2020年真題）趙小姐剛剛參加工作，有一個(gè)夢(mèng)想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社報(bào)價(jià)加拿大10日游每人2萬(wàn)元，假設(shè)價(jià)格未來(lái)10年一直保持不變。趙小姐今年獲得4萬(wàn)元獎(jiǎng)金，準(zhǔn)備把這筆獎(jiǎng)金購(gòu)買某高收益理財(cái)產(chǎn)品，收益率為10％，請(qǐng)問(wèn)（）年后趙小姐全家可以去旅游。（答案取近似數(shù)值）A.6B.4C.7D.5【答案】D33、6年分期付款購(gòu)物，每年初付200元，設(shè)銀行利率為10％，該項(xiàng)分期付款相當(dāng)于購(gòu)價(jià)為()元的一次現(xiàn)金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】A34、下列關(guān)于合伙人之間轉(zhuǎn)讓在合伙企業(yè)中的全部或部分財(cái)產(chǎn)份額的說(shuō)法中，正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)通知其他合伙人B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)半數(shù)以上合伙人同意C.應(yīng)當(dāng)經(jīng)三分之一以上合伙人同意D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意【答案】A35、下列關(guān)于生命周期理論的表述，正確的是（）。A.家庭生命周期分為家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、家庭衰退期三個(gè)階段B.個(gè)人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大C.自然人在相當(dāng)長(zhǎng)的期間內(nèi)計(jì)劃個(gè)人的儲(chǔ)蓄消費(fèi)行為，以實(shí)現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置D.金融理財(cái)師在為客戶設(shè)計(jì)產(chǎn)品組合時(shí)，無(wú)須考慮個(gè)人生命周期因素【答案】C36、（2021年真題）一般而言，在理財(cái)師為客戶服務(wù)的過(guò)程中，需要收集客戶的家庭和財(cái)務(wù)信息，比較恰當(dāng)?shù)姆椒ㄊ牵ǎ.拿出做好的資產(chǎn)負(fù)債表讓客戶填寫B(tài).旁敲側(cè)擊的詢問(wèn)客戶的相關(guān)信息C.先了解客戶的疑問(wèn)，通過(guò)傾聽客戶的疑問(wèn)，再逐步深入了解客戶的家庭信息D.單刀直入的向客戶提問(wèn)【答案】C37、（2018年真題）現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品具有投資期（）的特點(diǎn)。A.不受限制B.短C.適中D.長(zhǎng)【答案】B38、（2019年真題）下列不屬于理財(cái)師職業(yè)道德要求的是（）。A.正直守信B.收益至上C.遵紀(jì)守法D.客觀公正【答案】B39、根據(jù)規(guī)定，下列婚姻關(guān)系存續(xù)期間的財(cái)產(chǎn)中，屬于夫妻共有財(cái)產(chǎn)的是()。A.(1)(3)B.(2)(4)C.(1)(2)D.(3)(4)【答案】A40、（2018年真題）下列各種投資組合中，一般情況下最適合即將退休的投資人的是（）。A.認(rèn)股權(quán)證+股票型基金+期貨B.股權(quán)投資+房產(chǎn)信托基金+基金C.定存+國(guó)債+保本投資型產(chǎn)品D.績(jī)優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+期貨【答案】C41、銀行理財(cái)師小于認(rèn)為央行可能會(huì)加息，想建議客戶錢先生將持有的債券賣掉。因無(wú)法取得聯(lián)系，為避免客戶損失，小于將錢先生的債券以市場(chǎng)價(jià)格售出，第二天，該債券價(jià)格下跌了5％。小于的行為違反的原則是（）。A.沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則，因?yàn)樗麕椭蛻舯苊饬藫p失B.違反了勤勉盡職原則，因?yàn)樗麤]有獲得客戶授權(quán)C.違反了專業(yè)勝任原則，因?yàn)樗麤]有與客戶溝通D.違反了遵紀(jì)守法原則，因?yàn)樗麤]有獲得客戶授權(quán)【答案】B42、下列屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債狀況B.客戶家庭的收支C.保險(xiǎn)賬戶情況D.個(gè)人興趣、發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)【答案】D43、根據(jù)《安全生產(chǎn)法》規(guī)定，發(fā)生較大生產(chǎn)安全事故，對(duì)負(fù)有責(zé)任的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位除要求其依法承擔(dān)相應(yīng)的賠償?shù)蓉?zé)任外，由安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門依照規(guī)定處（）的罰款。A.20萬(wàn)以上50萬(wàn)以下B.50萬(wàn)以上100萬(wàn)以下C.50萬(wàn)以上150萬(wàn)以下D.100萬(wàn)以上500萬(wàn)以下【答案】B44、理財(cái)計(jì)劃是商業(yè)銀行在分析研究潛在目標(biāo)客戶群的基礎(chǔ)上，針對(duì)（）開發(fā)設(shè)計(jì)的資金投資和管理計(jì)劃。A.客戶偏好B.不同客戶類型C.特定目標(biāo)客戶群D.小眾客戶【答案】C45、某上市公司承諾其股票明年每股將分紅5元，以后每年的分紅將按5％的速度逐年遞增，假設(shè)王先生期望的投資回報(bào)率為15％，那么王先生最多會(huì)以每股()元的價(jià)格購(gòu)買該公司的股票。A.30B.40C.50D.60【答案】C46、下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是()。A.財(cái)務(wù)狀況未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)B.當(dāng)期收入狀況C.當(dāng)期財(cái)務(wù)安排D.投資風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】D47、()是直接以現(xiàn)金的形式將盈余分配給保單持有人。A.現(xiàn)金紅利B.增額紅利C.派發(fā)新股D.其他【答案】A48、下列對(duì)商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財(cái)產(chǎn)品的描述，錯(cuò)誤的是()。A.在進(jìn)行新產(chǎn)品開發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶進(jìn)行分析，并報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)B.新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字C.商業(yè)銀行按需要研發(fā)的新投資產(chǎn)品的介紹和宣傳資料，應(yīng)按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門審核批準(zhǔn)D.在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估【答案】A49、下列理財(cái)產(chǎn)品中通常被作為活期存款的替代品的是(??)。A.信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品B.現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品C.結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品D.債券型理財(cái)產(chǎn)品【答案】B50、（2019年真題）在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，理財(cái)師不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。這體現(xiàn)了理財(cái)師職業(yè)的（）特征。A.顧問(wèn)性B.綜合性C.專業(yè)性D.規(guī)范性【答案】A多選題（共30題）1、證券投資基金具有的特點(diǎn)包括（）。A.專業(yè)管理B.分散投資C.費(fèi)用較高D.投資激進(jìn)E.獨(dú)立托管【答案】AB2、建筑起重機(jī)械安裝、拆卸施工前，安裝單位應(yīng)將工程專項(xiàng)施工方案，安裝、拆卸人員名單，安裝、拆卸時(shí)間等材料報(bào)施工總承包單位和監(jiān)理單位審核后，告知工程所在地縣級(jí)以上地方人民政府（）。A.建筑機(jī)械租賃部門B.使用單位C.安全監(jiān)督部門D.建設(shè)主管部門【答案】D3、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)采取技術(shù)、（），及時(shí)消除事故隱患。A.管理措施B.制度措施C.組織措施D.經(jīng)濟(jì)措施【答案】A4、建筑起重機(jī)械使用單位在建筑起重機(jī)械安裝驗(yàn)收合格之日起（）日內(nèi)，向工程所在地縣級(jí)以上地方人民政府建設(shè)行政主管部門辦理使用登記。A.10B.15C.30D.60【答案】C5、商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施有()。A.建議商業(yè)銀行調(diào)整負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的高管B.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人C.暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品D.建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人E.暫停商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)辦理資格【答案】BCD6、下列屬于社會(huì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的有（）。A.人身保險(xiǎn)B.醫(yī)療保險(xiǎn)C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)D.失業(yè)保險(xiǎn)E.商業(yè)保險(xiǎn)【答案】BD7、（2017年真題）債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財(cái)產(chǎn)可以抵押的有（）。A.交通運(yùn)輸工具B.正在建造的建筑物C.建設(shè)用地使用權(quán)D.生產(chǎn)設(shè)備E.以招標(biāo)、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)【答案】ABCD8、（2019年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，下列選項(xiàng)中可發(fā)行公司債券的有（）。A.有限責(zé)任公司B.國(guó)有獨(dú)資企業(yè)C.國(guó)有控股企業(yè)D.股份有限公司E.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)【答案】ABCD9、（2020年真題）合伙制私募基金的特點(diǎn)包括（）A.由于沒有資金托管方,合伙企業(yè)中有限合伙人財(cái)產(chǎn)很難保證不被挪用,資產(chǎn)管理人的道德風(fēng)險(xiǎn)較難防范B.私募基金普通合伙人承擔(dān)有限責(zé)任，有限合伙人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任C.普通合伙人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，有利于對(duì)有限合伙人的利益進(jìn)行保護(hù)D.私募基金不需要通過(guò)信托公司成立私募基金，減少了管理環(huán)節(jié)，避免了多層監(jiān)督E.合伙企業(yè)不作為經(jīng)濟(jì)實(shí)體納稅,其凈收益直接發(fā)放給投資者,由投資者作為收入自行納稅,合伙企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得和其他所得,由合伙人分別繳納所得稅【答案】ACD10、以下不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的有（）。A.客戶的理財(cái)知識(shí)水平B.財(cái)務(wù)安排C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.客戶的金錢觀E.客戶家庭的收支狀況【答案】ACD11、下列屬于銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售原則的是（）。A.適當(dāng)性原則B.客觀性原則C.謹(jǐn)慎性原則D.相關(guān)性原則E.避免利益沖突原則【答案】AB12、關(guān)于個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，下列符合規(guī)定辦理的有()。A.本人賬戶問(wèn)的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理B.個(gè)人與其直系親屬賬戶資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方身份證件和直系親屬關(guān)系證明辦理C.本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于當(dāng)日的對(duì)外支付，劃轉(zhuǎn)后可以結(jié)匯D.個(gè)人外匯提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下的，可以在銀行直接辦理E.個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)1萬(wàn)美元以下的，可以在銀行直接辦理【答案】ABD13、執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案需注意（）。A.時(shí)間因素B.人員因素C.資金成本因素D.宏觀經(jīng)濟(jì)政策變動(dòng)E.客戶理財(cái)目標(biāo)的變化【答案】ABC14、（2017年真題）理財(cái)客戶購(gòu)買信托產(chǎn)品時(shí)需要考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）。A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B.投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)C.項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)D.信托公司風(fēng)險(xiǎn)E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCD15、腳手架外側(cè)應(yīng)采用（）做全封閉不得留有空隙。A.平網(wǎng)B.立網(wǎng)C.密目式安全網(wǎng)D.普通安全網(wǎng)【答案】C16、（2017年真題）客戶的財(cái)務(wù)信息包括（）。A.家庭婚姻狀況B.子女教育信息C.保險(xiǎn)賬戶情況D.投資情況E.儲(chǔ)蓄情況【答案】CD17、下列關(guān)于銀行代理信托類產(chǎn)品的表述，正確的有()。A.銀行代理信托往往采用信托代理資金收付的模式進(jìn)行B.受托人不承擔(dān)無(wú)過(guò)失的損失風(fēng)險(xiǎn)C.按信托關(guān)系建立的方式可分為任意信托和法定信托D.信托產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓方便，具有較好的流動(dòng)性E.信托機(jī)構(gòu)處理受托財(cái)產(chǎn)而發(fā)生的虧損由委托人和受托人共同承擔(dān)【答案】ABC18、按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)劃分為（）。A.資本市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.金融衍生品市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)D.黃金及其他投資品市場(chǎng)E.保險(xiǎn)市場(chǎng)【答案】ABCD19、施工總承包單位應(yīng)當(dāng)指定（）人員監(jiān)督檢查建筑起重機(jī)械安裝、拆卸、使用情況。A.專職安全生產(chǎn)管理B.專職設(shè)備管理C.特種作業(yè)D.項(xiàng)目技術(shù)【答案】A20、（2018年真題）每個(gè)人未來(lái)的理財(cái)知識(shí)應(yīng)從學(xué)生時(shí)代，尤其是步入大學(xué)時(shí)就開始儲(chǔ)備，在大學(xué)時(shí)培養(yǎng)的良好理財(cái)習(xí)慣有（）。A.量入為出B.購(gòu)買保險(xiǎn)C.記財(cái)務(wù)賬表D.基金定投E.期貨投資【答案】ABCD21、下列選項(xiàng)中，標(biāo)志著個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開始向?qū)I(yè)化發(fā)展的有（）。A.高校設(shè)置理財(cái)專業(yè)的學(xué)科項(xiàng)目的數(shù)量在增加B.理財(cái)專業(yè)協(xié)會(huì)的增加C.理財(cái)專業(yè)人員的收入增加D.證券價(jià)格的高漲E.理財(cái)資格認(rèn)證組織紛紛成立【答案】ABC22、下列關(guān)于銀行代理信托類產(chǎn)品的表述，正確的有()。A.銀行代理信托往往采用信托代理資金收付的模式進(jìn)行B.受托人不承擔(dān)無(wú)過(guò)失的損失風(fēng)險(xiǎn)C.按信托關(guān)系建立的方式可分為任意信托和法定信托D.信托產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓方便，具有較好的流動(dòng)性E.信托機(jī)構(gòu)處理受托財(cái)產(chǎn)而發(fā)生的虧損由委托人和受托人共同承擔(dān)【答案】ABC23、從客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。A.基本信息B.財(cái)務(wù)信息C.定量信息D.個(gè)人興趣E.人生規(guī)劃和目標(biāo)【答案】ABD24、（2020年真題）關(guān)于合同訂立的表述，正確的有（）A.在訂立合同過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密，無(wú)論合同是否成立，不得泄露或者