基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？假Y料復(fù)習(xí)打印

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模考資料復(fù)習(xí)打印

單選題（共50題）1、封閉式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。A.0.001元人民幣B.0.005元人民幣C.0.01元人民幣D.0.1元人民幣【答案】A2、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素不包括（）。A.目標(biāo)B.原則C.內(nèi)容D.方式【答案】B3、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)的是，（）A.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付B.客觀公正,按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)C.確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付D.勤勉盡責(zé)、恪盡職守【答案】D4、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。A.10B.12C.24D.72【答案】C5、下列不屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為B.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控C.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制D.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源【答案】A6、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）A.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),提高經(jīng)營管理效益,確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達(dá)到公司業(yè)務(wù)發(fā)展的利潤指標(biāo)D.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營,規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想【答案】C7、申請(qǐng)募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備—定條件，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A.有符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人；B.最近—年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；C.近三年內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；D.中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件?！敬鸢浮緾8、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。A.3B.5C.1D.2【答案】A9、基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C10、2004年6月1日（）正式實(shí)施，標(biāo)志著我國基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。A.《中華人民共和國證券法》B.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》C.《中華人民共和國證券投資基金法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》【答案】C11、（）是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息溝通【答案】B12、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金持有人的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者D.基金持有人是基金的出資人【答案】B13、合規(guī)獨(dú)立性是指（）的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險(xiǎn)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門等。A.基金公司B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售部門【答案】B14、某基金招募說明書中規(guī)定：持有期限等于或長于6個(gè)月的投資者，贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。某基金份額持有人贖回了20000分基金份額，持有時(shí)間為1年，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.1元，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.25%,則其可得的凈贖回金額和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)收入分別為（）。A.21945.14元和41.14元B.21945元和4125元C.21945.14元和13.72元D.21945元和12.5元【答案】D15、因受限于政策和運(yùn)營，只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過該方式購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。這屬于哪一種基金銷售方式?（）A.基金公司直銷B.證券公司代銷C.獨(dú)立第三方銷售公司D.銀行代銷【答案】A16、基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A17、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時(shí)，需按T+1日公告的T日現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金【答案】B18、通過（），投資者可以隨時(shí)隨地獲得包括投資常識(shí)、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.自動(dòng)傳真C.電子信箱D.互聯(lián)網(wǎng)【答案】D19、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B20、中國證監(jiān)會(huì)將基金產(chǎn)品注冊(cè)程序分為簡易程序和普通程序，其中（）暫不實(shí)行簡易程序。A.常規(guī)股票基金B(yǎng).混合基金C.分級(jí)基金D.理財(cái)基金【答案】C21、基金宣傳推介材料禁止使用（）A.基金合同生效不足六個(gè)月的基金業(yè)績B.以證券市場有代表性的指數(shù)模擬歷史業(yè)績C.基金合同生效十年以上的基金業(yè)績D.基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績【答案】A22、（2017年真題）關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金的投資管理活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和審查C.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的任何事項(xiàng)進(jìn)行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)【答案】B23、下列不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】D24、基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定"基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)"，請(qǐng)問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金哪個(gè)特點(diǎn)（）A.集合理財(cái)B.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C.組合投資D.信息透明【答案】A25、基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、（）、基金合同生效四個(gè)步驟。A.宣傳B.預(yù)售C.發(fā)售D.評(píng)估【答案】C26、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.總經(jīng)理B.董事會(huì)C.股東會(huì)D.董事長【答案】A27、內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（）。A.內(nèi)控目標(biāo)B.內(nèi)控原則C.控制環(huán)境D.業(yè)績?cè)u(píng)估【答案】D28、基金管理人監(jiān)事會(huì)（）至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2【答案】B29、下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類?（）A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B30、關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意C.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為各自精細(xì)制作的材料【答案】D31、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于債券基金與債券的主要區(qū)別（）A.投資規(guī)模大小B.有無確定的到期日C.收益率的預(yù)測難易D.投資風(fēng)險(xiǎn)不同【答案】A32、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立。A.基金招募說明書B.發(fā)起人協(xié)議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D33、基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.15B.30C.60D.90【答案】D34、2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點(diǎn)。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶【答案】D35、王先生投資6萬元認(rèn)購開放式基金，認(rèn)購基金在募集期產(chǎn)生的利息10元，其對(duì)應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認(rèn)購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D36、（2016年真題）關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心【答案】D37、LOF與ETF的區(qū)別是（）。A.申購和贖回的標(biāo)的不同B.申購和贖回的場所不同C.申購和贖回限制不同D.以上都是【答案】D38、下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。A.《基金凈值表現(xiàn)的編制與披露》B.《上市交易公告書的內(nèi)容與格式》C.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》D.《基金信息披露管理辦法》【答案】D39、社會(huì)責(zé)任投資（ESG),代表的是（）、（）和（）,是倡導(dǎo)在投資決策過程中充分考慮環(huán)境、社會(huì)和公司治理因素投資理念。A.環(huán)境責(zé)任公司治理B.發(fā)展社會(huì)公司治理C.環(huán)境社會(huì)公司治理D.發(fā)展責(zé)任公司治理【答案】C40、關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)的召開需要披露基金臨時(shí)報(bào)告B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時(shí)報(bào)告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告【答案】B41、（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B.參加基金職業(yè)道德實(shí)踐C.領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D42、下列基金種類中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的是（）。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】C43、基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)【答案】D44、（2016年真題）下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額的是（）。A.分紅派息前R-2日至R日的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日的LOF份額C.處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額D.處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額【答案】B45、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%【答案】C46、關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）。A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).封閉式基金的交易價(jià)格受二級(jí)市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價(jià)格一般不受供求關(guān)系影響【答案】B47、甲在擔(dān)任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研究報(bào)告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學(xué)乙供其參考。甲違反了（）規(guī)范的要求。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.保守秘密D.忠誠盡責(zé)【答案】C48、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部